2023年個人客戶經(jīng)理學習資料基礎版投資理財業(yè)務篇

2023年個人客戶經(jīng)理學習資料（基礎版）投資理財業(yè)務篇一、單選題（56題）題目類型：單選題干：下列哪個品牌是我行結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品系列的品牌？（）備選項：A、穩(wěn)得利B、靈通快線C、珠聯(lián)幣合D、東方之珠對的答案：C題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：“靈通快線”超短期理財產(chǎn)品的權(quán)益登記日為（）備選項：A、每月24日B、每月26日C、每季末月24日D、每季末月26日對的答案：C題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：下列關于貨幣市場和資本市場的描述錯誤的是（）備選項：A、貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)。B、貨幣市場重要有同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、債券市場、回購市場等子市場構(gòu)成。C、資本市場是籌集長期資金的場合，重要涉及中長期借貸市場和證券市場。D、資本市場工具涉及股票、公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等。對的答案：B題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：單選題干：下列個人理財產(chǎn)品銷售流程中，描述對的的是（）備選項：A、接觸客戶－了解需求－產(chǎn)品營銷－風險評估－產(chǎn)品銷售－售后服務B、接觸客戶－了解需求－風險評估－營銷推介－產(chǎn)品銷售－售后服務C、接觸客戶－風險評估－了解需求－營銷推介－產(chǎn)品銷售－售后服務D、接觸客戶－了解需求－營銷推介－產(chǎn)品銷售－風險評估－售后服務對的答案：B題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：單選題干：在我行已推出的代客境外理財產(chǎn)品中（）是直接投資于境外上市股票的產(chǎn)品備選項：A、東方之珠一期B、東方之珠二期C、東方之珠三期D、東方之珠四期對的答案：A題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：我行現(xiàn)有個人理財產(chǎn)品中，流動性最佳的是（）備選項：A、靈通快線超短期無固定期限理財產(chǎn)品。B、靈通快線新股只只打產(chǎn)品。C、穩(wěn)得利票據(jù)型理財產(chǎn)品。D、穩(wěn)得利信托貸款類理財產(chǎn)品。對的答案：A題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：下列選項中，具體產(chǎn)品分類錯誤的是()備選項：A、“珠聯(lián)幣合”結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品——非保本浮動收益理財計劃B、“東方之珠”代客境外理財產(chǎn)品——非保本浮動收益理財計劃C、“穩(wěn)得利”理財產(chǎn)品——非保本浮動收益理財計劃D、增強型基金優(yōu)選產(chǎn)品——非保本浮動收益理財計劃對的答案：A題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)P177題目類型：單選題干：下列選項中，關于人民幣理財產(chǎn)品特點敘述不對的的是()備選項：A、預期收益相對同期限存款產(chǎn)品較高B、支取較存款產(chǎn)品靈活C、投資風險相對投資市場產(chǎn)品較低D、產(chǎn)品信用比較高對的答案：B題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)P178題目類型：單選題干：目前，我行“靈通快線”理財產(chǎn)品不涉及()備選項：A、7天滾動型理財產(chǎn)品B、14天滾動型理財產(chǎn)品C、21天滾動型理財產(chǎn)品D、28天滾動型理財產(chǎn)品對的答案：C題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)P181題目類型：單選題干：“靈通快線”超短期理財產(chǎn)品交易時間是()備選項：A、每個工作日9：00-15：30B、每個工作日9：30-15：30C、每個工作日9：00-15：00D、每個工作日9：30-15：00對的答案：A題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)P181題目類型：單選題干：工商銀行2023年開展的最新一期的個人電子銀行基金申購費率優(yōu)惠活動的活動期為（）。備選項：A、2023年1月1日至2023年12月31日B、2023年4月1日至2023年3月31日C、2023年6月1日至2023年5月31日D、2023年8月1日至2023年7月31日對的答案：B題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于繼續(xù)開展個人電子銀行基金申購費率優(yōu)惠活動的告知（工銀個金[2023]113號）題目類型：單選題干：客戶由于賬戶資金局限性導致連續(xù)()次定投扣款失敗，“定期定額”基智定投計劃將被終止，需要重新簽訂定投計劃。備選項：A、1次B、2次C、3次D、4次對的答案：C題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P213題目類型：單選題干：截至2023年6月，工商銀行代銷開放式基金的支數(shù)已經(jīng)超過（）支。備選項：A、200支B、300支C、400支D、500支對的答案：D題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)基金業(yè)務常識題目類型：單選題干：下列不能作為證券投資基金特點的是（）。備選項：A、分散風險B、專業(yè)管理C、穩(wěn)定市場D、嚴格監(jiān)管對的答案：C題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P60題目類型：單選題干：為保證基金定投順利扣款，客戶需在每月基金定投扣款日的（）前保證賬戶資金足額。備選項：A、12：00B、15：00C、17：00D、19：00對的答案：B題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P213題目類型：單選題干：（）是選擇基金的首要原則。備選項：A、為投資者選擇收益最佳的基金B(yǎng)、為合適的投資者選擇合適的基金C、為不同的投資者選擇不同的基金D、為投資者推薦最穩(wěn)健的基金對的答案：B題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P147題目類型：單選題干：為投資者構(gòu)建合適的基金組合,應選擇在預計投資期內(nèi),預期收益與投資計劃最為接近,風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合,體現(xiàn)了基金銷售的()原則。備選項：A、差異性B、合用性C、趨同性D、類別性對的答案：B題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P148題目類型：單選題干：（）的波動情況體現(xiàn)了基金業(yè)績的穩(wěn)定性情況，一般來說，其波動性越大，基金的風險就越高。備選項：A、行業(yè)持股集中度B、行業(yè)投資集中度C、基金凈值增長率D、基金風險增長率對的答案：C題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P83題目類型：單選題干：開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者賬戶的行為。備選項：A、轉(zhuǎn)換B、非交易過戶C、轉(zhuǎn)托管D、凍結(jié)對的答案：B題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P182題目類型：單選題干：混合型基金的風險度一般（）股票型基金（）債券型基金。備選項：A、高于、低于B、高于、高于C、低于、高于D、低于、低于對的答案：C題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P89題目類型：單選題干：純金一般指成色達成（）以上的黃金。備選項：A、99.5%B、99.0%C、99.6%D、99.99%對的答案：C題目涉及知識點黃金常識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P3題目類型：單選題干：以下（）不是黃金重量重要的計量單位？備選項：A、盎司B、克C、噸D、毫克對的答案：D題目涉及知識點黃金屬性題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P4題目類型：單選題干：全球歷史最悠久的黃金市場是（）。備選項：A、蘇黎世黃金市場B、紐約黃金市場C、東京黃金市場D、倫敦黃金市場對的答案：D題目涉及知識點黃金市場題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P11題目類型：單選題干：目前，（）是世界最大的黃金期貨交易中心。備選項：A、紐約商品交易所（COMEX）B、芝加哥商品交易所（IMM）C、倫敦黃金交易所D、東京黃金交易所對的答案：A題目涉及知識點黃金市場題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P11題目類型：單選題干：()交易，是指以保證金的方式進行的一種現(xiàn)貨黃金延期交收業(yè)務，買賣雙方以一定比例的保證金（如合約總金額的10%）確立買賣合約，買賣雙方根據(jù)市場的變化情況，買入或者賣出以平掉持有的合約。備選項：A、Au99、99B、Au（T+D）

C、黃金股票D、黃金基金對的答案：B題目涉及知識點黃金交易題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P25題目類型：單選題干：Au(T+D)的每日最大波動限制是（）備選項：A、不超過上一交易日結(jié)算價的±1.7%

B、不超過上一交易日結(jié)算價的±7%

C、不超過上一交易日結(jié)算價的±0.7%

D、不超過上一交易日結(jié)算價的±70%對的答案：B題目涉及知識點黃金交易題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《上海黃金交易所延期交收交易規(guī)則》附件1題目類型：單選題干：（）年10月30日上海黃金交易所正式開業(yè)，標志著我國黃金市場的恢復。備選項：A、2023B、2023C、2023D、2023對的答案：A題目涉及知識點黃金交易題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P14題目類型：單選題干：上海黃金交易所規(guī)定個人黃金買賣業(yè)務需通過（）會員進行代理。備選項：A．金融類

B．自營類

C．綜合類

D．金融類和綜合類對的答案：A題目涉及知識點上海黃金交易所題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P14題目類型：單選題干：21世紀以來世界黃金產(chǎn)量平均穩(wěn)定在每年（）噸左右。備選項：A、100B、2600C、260D、1000對的答案：B題目涉及知識點黃金供求題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P18題目類型：單選題干：傳統(tǒng)飾金消費大國為（）,沙特,阿聯(lián)酋,中國,土耳其等。備選項：A、尼泊爾B、朝鮮C、新西蘭D、印度對的答案：D題目涉及知識點黃金供求題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)黃金常識題目類型：單選題干：工行推出的“代理實物黃金買賣”業(yè)務中的遞延交易，涉及（）三個合約品種。備選項：A、Ag(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2)

B、Au(T+D)、Ag(T+N1)和Au(T+N2)

C、Au(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2)

D、Au(T+D)、Au(T+N1)和Ag(T+N2)對的答案：C題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度2出題人《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P26題目類型：單選題干：如意金條”是工行在2023年初次推出的金條產(chǎn)品，成色為99.99，涉及20克、50克、100克、200克、500克、（）公斤等6個規(guī)格備選項：A、9B、1C、3D、10對的答案：B題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P23題目類型：單選題干：工行如意金積存業(yè)務具有投資方式靈活的特點。如意金積存業(yè)務為客戶提供積極積存和定期積存兩種選擇；還提供按金額積存和按（）積存兩種方式；當客戶積存達成一定數(shù)量后，還可以選擇贖回和提取如意金條。備選項：A、克數(shù)B、毫克C、公斤D、盎司對的答案：A題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P25題目類型：單選題干：2023年()，我國商業(yè)銀行中首家專門從事黃金等貴金屬業(yè)務的專業(yè)化經(jīng)營機構(gòu)——中國工商銀行貴金屬業(yè)務部在上海正式成立。備選項：A、9月1日B、9月8日C、9月9日D、10月8日對的答案：C題目涉及知識點工行貴金屬題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P23題目類型：單選題干：“如意銀”的報價單位是（）備選項：A、人民幣/克B、人民幣/公斤C、美元/克D、美元/公斤對的答案：A題目涉及知識點工銀辦發(fā)[2023]163號文第八條題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P24題目類型：單選題干：黃金投資分析師從業(yè)人員要樹立服務意識，是指要樹立（）的服務意識備選項：A、誠信B、投資者至上C、效益最大化D、顧全大局E、豎立對的人生觀對的答案：B題目涉及知識點職業(yè)道德題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P33題目類型：單選題干：如意金積存定期積存扣款日客戶資金賬戶余額局限性，則當月定期積存交易失敗。連續(xù)（）交易失敗，定期積存協(xié)議自動終止，且客戶無法再恢復此協(xié)議，但可以另行建立新定期積存協(xié)議。備選項：兩期三期四期五期對的答案：B題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)<黃金積存業(yè)務管理辦法（試行）>的告知》附件中國工商銀行“如意金”積存業(yè)務協(xié)議書第十條題目類型：單選題干：以下貴金屬產(chǎn)品中能24小時連續(xù)交易的品種是（）備選項：Au（T+D）Ag（T+D）賬戶黃金D、如意金條對的答案：C題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于印發(fā)《個人賬戶黃金買賣業(yè)務管理辦法》和《個人賬戶黃金買賣章程》的告知第三條題目類型：單選題干：我行Au（T+D）銀行交易手續(xù)費標準費率為（）備選項：成交金額的萬分之十八成交金額的萬分之十五成交金額的萬分之十二D、成交金額的萬分之九對的答案：B題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于印發(fā)《代理個人貴金屬延期交易業(yè)務管理辦法（試行）》的告知第二十七條題目類型：單選題干：我行人民幣賬戶黃金單邊點差（標準）為（）備選項：A、0.2元B、0.4元C、0.8元D、1元對的答案：B題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于印發(fā)《個人賬戶黃金買賣業(yè)務管理辦法》和《個人賬戶黃金買賣章程》的告知第二條題目類型：單選題干：定期積存協(xié)議期限為（），客戶可以根據(jù)需要選擇是否自動展期。備選項：一年兩年三年四年對的答案：A題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)<黃金積存業(yè)務管理辦法（試行）>的告知》第二十七條題目類型：單選題干：客戶積存金贖回交易成功后，系統(tǒng)當天減少黃金積存客戶余額，贖回資金于（）工作日內(nèi)匯入綁定的資金賬戶。備選項：A、3個B、4個C、5個D、6個對的答案：C題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)<黃金積存業(yè)務管理辦法（試行）>的告知》第三十三條題目類型：單選題干：K是表達黃金純度的符號，1K即代表金飾含金量占（）備選項：A、1/100B、1/24C、1/12D、1/5對的答案：B題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《中國工商銀行貴金屬業(yè)務個人客戶問答手冊》P4題目類型：單選題干：黃金質(zhì)押的質(zhì)押率不得超過（）備選項：A、50％B、60％C、70％D、80％對的答案：D題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)中國工商銀行貸款擔保管理辦法（修訂）第一百七十七條題目類型：單選題干：黃金的評估價值按質(zhì)押標準金市值總和根據(jù)借款協(xié)議簽訂前（）個交易日上海黃金交易所每日加權(quán)平均價的算術(shù)平均值計算備選項：A、5B、4C、3D、2對的答案：A題目涉及知識點貴金屬業(yè)務知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)中國工商銀行貸款擔保管理辦法（修訂）第一百七十五條題目類型：單選題干：我行個人外匯買賣歐元即時報價為（1.3660：1.3690），若客戶想買入1000歐元，需要其支付的美元金額為（）。備選項：A、1366B、1367.5C、1368D、1369對的答案：D題目涉及知識點個人外匯買賣報價的計算題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：單選題干：目前澳元兌美元的匯率為0.9850，客戶甲想在0.9900的價格賣出手中的澳元，客戶甲在我行網(wǎng)上銀行操作時應當選擇的掛單類型為（）。備選項：A、止損委托B、獲利委托C、雙向委托D、即時委托對的答案：B題目涉及知識點我行個人外匯買賣的委托種類和使用題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：單選題干：以下哪些投資者不能投資我行柜臺記賬式債券（）。備選項：A、個人投資者B、某制造性公司C、某外貿(mào)公司D、某金融機構(gòu)對的答案：D題目涉及知識點利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.2《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2023〕第2號）題目難度1題目類型：單選題干：商業(yè)銀行柜臺交易的記賬式債券實行兩級托管體制，（）是一級托管人。備選項：A、中國人民銀行B、中央國債登記結(jié)算有限責任公司C、上海證券交易所D、柜臺業(yè)務承辦銀行對的答案：B題目涉及知識點利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.1《債券柜臺交易結(jié)算業(yè)務規(guī)則》（中央國債登記結(jié)算有限公司[2023]第1號題目難度1題目類型：單選題干：下列選項所列幣種所有為我行個人外匯買賣幣種的是（）。備選項：A、英鎊，盧布B、澳元，新加坡元C、日元，林吉特D、加元，韓元對的答案：B題目涉及知識點我行個人外匯買賣涉及幣種題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：單選題干：下列哪一項不屬于柜臺記賬式債券業(yè)務中所說的非交易過戶（）。備選項：A、贈予B、司法扣劃C、繼承D、買入債券對的答案：D題目涉及知識點利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.5《中國工商銀行柜臺記帳式債券交易業(yè)務管理辦法》（工銀發(fā)[2023]165號）題目難度2題目類型：單選題干：依據(jù)風險標的的分類，風險可以分為（）備選項：A、靜態(tài)風險與動態(tài)風險B、純粹風險和投機風險C、財產(chǎn)風險、人身風險、責任風險、和信用風險D、自然風險、社會風險、政治風險、經(jīng)濟風險和技術(shù)風險對的答案：C題目涉及知識點業(yè)務知識題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)中級壽險管理師教材《風險管理與人身保險》題目類型：單選題干：以下關于銀保通上線銷售保險產(chǎn)品的說法中不對的的有（）備選項：A、投保、核保規(guī)則相對簡樸，一般不需要體檢B、投保人和被保險人必須是同一人C、可即時完畢投保、承保過程并打印出保單D、可指定多個受益人，并列明受益順序和受益比例對的答案：B題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：關于儲蓄國債（電子式），以下描述中對的的是（）備選項：A、可持鈔票直接購買B、屬于不可流通轉(zhuǎn)讓的人民幣債券C、不可以辦理提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶D、投資者在同一試點商業(yè)銀行可開設多個賬戶對的答案：B題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：單選題干：下列選項中，不屬于人身保險的險種是()。備選項：A、健康保險B、責任保險C、年金保險D、意外傷害保險對的答案：B題目涉及知識點經(jīng)濟金融知識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)P28二、多選題（66題）題目類型：多選題干：目前，我行推出的理財協(xié)議產(chǎn)品涉及（）備選項：A、定活通理財協(xié)議B、協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬理財協(xié)議C、定期自動還款理財協(xié)議D、T+1理財協(xié)議對的答案：ABC題目涉及知識點制度管理題目難度2序號8題目類型：多選題干：“靈通快線”系列個人理財產(chǎn)品重要分為（）。備選項：A、超短期無固定期限產(chǎn)品B、七天滾動型產(chǎn)品C、兩周滾動型產(chǎn)品D、四周滾動型產(chǎn)品對的答案：ABCD題目涉及知識點（一）個人業(yè)務6.銀行理財產(chǎn)品題目難度1出題人題目類型：多選題干：以下選項中，關于“步步為贏”系列理財產(chǎn)品的描述錯誤的是（）備選項：A、“步步為贏”系列理財產(chǎn)品的首筆購買最低金額均為人民幣10萬元B、“步步為贏”系列理財產(chǎn)品的交易級差是1000份C、理財賬戶的最低保存份額是1000份D、理財賬戶的最高份額是5000萬份對的答案：AD題目涉及知識點題目難度2題目類型：多選題干：以下選項中，關于“步步為贏”系列理財產(chǎn)品的描述對的的有（）備選項：A、重要投資于信托融資項目、銀行間債券市場發(fā)行的各類債券、貨幣市場基金、債券基金、回購以及其他貨幣資金市場投資工具。B、購買交易T+1日確認，T+2日扣款。C、贖回交易T+1日確認，T+2日資金到賬D、產(chǎn)品采用“后進先出”原則，即優(yōu)先贖回最近的申購份額對的答案：ACD題目涉及知識點題目難度2題目類型：多選題干：目前，商業(yè)銀行代客境外理財產(chǎn)品嚴禁投資的產(chǎn)品涉及（）備選項：A、商品類衍生產(chǎn)品。B、對沖基金。C、國際公認評級機構(gòu)評級BBB級以下的證券。D、境外機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。對的答案：ABC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：下列對商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財產(chǎn)品時必須滿足的條件描述對的的是（）備選項：A、所投資的股票應是在境外證券交易所上市的股票。B、投資于股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的50%。C、投資于單只股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的10%。D、單一客戶起點銷售金額不得低于30萬元人民幣（或等值外幣）。對的答案：ABD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：以下哪類理財產(chǎn)品面臨的最重要投資風險是信用風險（）備選項：A、票據(jù)類理財產(chǎn)品。B、債券型理財產(chǎn)品。C、信托貸款類理財產(chǎn)品。D、基金型理財產(chǎn)品。對的答案：ABC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行（）制備選項：A、審批制。B、報告制。C、核準制。D、會員制。對的答案：AB題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：下列產(chǎn)品類別中，可以作為鈔票管理工具的產(chǎn)品是（）備選項：A、信托貸款類理財產(chǎn)品B、靈通快線超短期無固定期限理財產(chǎn)品C、貨幣市場基金D、珠聯(lián)幣合系列產(chǎn)品對的答案：BC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：我行已發(fā)行的代客境外理財產(chǎn)品中，（）是投資與結(jié)構(gòu)性票據(jù)的產(chǎn)品？備選項：A、東方之珠一期。B、東方之珠二期。C、東方之珠三期。D、東方之珠四期。對的答案：BC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務出現(xiàn)下列哪些情形，且導致客戶經(jīng)濟損失的，應按照有關法律規(guī)定或者協(xié)議的約定承擔責任。（）備選項：A、商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的；B、商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作C、商業(yè)銀行未保存客戶交易指令等相關證明文獻的；D、由不具有理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產(chǎn)品的。對的答案：ABC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：下列哪些投資品種是我行“穩(wěn)得利”系列理財產(chǎn)品的投資對象？（）備選項：A、新股B、債券C、信托貸款D、銀行承兌匯票E、基金F、央行票據(jù)對的答案：BCDF題目涉及知識點制度管理題目難度1題目類型：多選題干：以下關于同業(yè)理財產(chǎn)品品牌描述對的的是（）備選項：A建設銀行“利得盈”系列B華夏銀行“同贏系列”C光大銀行“陽光系列”D招商銀行“金葵花系列”E中信銀行“本利豐系列”F民生銀行“非凡系列”對的答案：ACF題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：我行“靈通快線”超短期產(chǎn)品適合那一類客戶？（）備選項：A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長型E、進取型對的答案：ABCDE題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：我行客戶可以通過以下方式購買基金（）。備選項：A、基金發(fā)行B、基金申購C、基金定投D、利添利賬戶理財業(yè)務對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《中國工商銀行代理證券投資基金業(yè)務操作規(guī)程（修訂）》（工銀發(fā)[2023]152號）及《關于開辦“利添利”賬戶理財業(yè)務的告知》（工銀辦發(fā)[2023]394號）題目類型：多選題干：基金定投計劃有如下幾個優(yōu)點（）。備選項：A、運用平均成本法攤薄投資成本，減少投資風險

B、完全不用考慮投資時點

C、積小成多，小錢也可以作大投資

D、復利效果長期可觀對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P212題目類型：多選題干：證券投資基金的特點表現(xiàn)為（）。備選項：A、集合理財、專業(yè)管理B、組合投資、分散風險C、利益共享、風險共擔D、獨立托管、保障安全對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P60題目類型：多選題干：客戶在我行可以選擇的基金定投投資期限有（）。備選項：A、3年B、5年C、8年D、2023對的答案：ABC題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于印發(fā)《中國工商銀行基金定投業(yè)務操作規(guī)程》的告知（工銀個金〔2023〕172號）、《關于推出第三批基金定投產(chǎn)品的告知》(銀辦發(fā)[2023]221號)、題目類型：多選題干：公募基金重要具有的特性有（）。備選項：A、可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B、基金募集對象不固定C、投資金額規(guī)定低，適宜中小投資者參與D、遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P79題目類型：多選題干：基金定投目的客戶涉及()備選項：A、堅信未來中國經(jīng)濟連續(xù)增長，樂意分享經(jīng)濟增長的客戶B、希望通過每月“小積累”獲得將來“大財富”，實現(xiàn)子女教育準備金、購房款、養(yǎng)老退休金儲備計劃的客戶C、尋求克服股市短期波動，減少投資基金風險的客戶D、追求成本收益分析，尋找更有效基金投資方法的客戶對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P215題目類型：多選題干：一客戶在我行辦理了普通基金定投業(yè)務，由于資金賬戶余額局限性，導致上一期次（月）扣款申購不成功，則在本期次內(nèi)（）。備選項：A、系統(tǒng)不僅要補扣上期申購款，還要扣取本期申購款B、若補扣申購和本期扣款申購兩者都成功，定投違約次數(shù)減一C、若補扣上期申購和本期扣款申購兩者成功一個，違約次數(shù)不變D、若補扣申購和本期扣款申購兩者都不成功，違約次數(shù)再加一對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)關于印發(fā)《中國工商銀行基金定投業(yè)務操作規(guī)程》的告知（工銀個金〔2023〕172號）題目類型：多選題干：下邊關于“定期不定額”基智定投描述對的的有（）。備選項：A、客戶一次可以最多簽訂四個“定期不定額”基金定投協(xié)議B、客戶設立每月基金定投扣款日為T日，如遇當月T日為非工作日，則順延至下一個工作日扣款，并以實際扣款日的基金凈值確認C、客戶由于賬戶資金局限性導致連續(xù)四次定投扣款失敗，“定期不定額”基金定投計劃將被終止，需要重新簽訂定投計劃D、客戶辦理“定期不定額”基智定投，應在辦理前認真閱讀定投基金的《基金協(xié)議書》、《招募說明書》等基金法律文獻，了解基金的風險收益特性對的答案：ABD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P215題目類型：多選題干：下邊關于“一對多”基金專戶業(yè)務與開放式基金業(yè)務描述對的的有（）。備選項：A、開放式基金在未碰到特殊情況時，可每日申購、贖回B、開放式基金可以通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其他公共媒體公布運作報告，進行基金營銷宣傳推介C、“一對多”基金專戶業(yè)務屬于私募性質(zhì)，不能通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)（基金管理公司、代理銷售機構(gòu)網(wǎng)站除外）及其他公共媒體進行營銷宣傳D、“一對多”基金專戶產(chǎn)品按照資產(chǎn)管理協(xié)議規(guī)定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計劃的時間及方式對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于開辦代理銷售基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理計劃業(yè)務的告知基金業(yè)務》（工銀辦發(fā)〔2023〕672號）題目類型：多選題干：封閉式基金和開放式基金比較，不同之處重要表現(xiàn)在以下幾個方面（）。備選項：A、存續(xù)期限不同B、規(guī)模的可變性不同C、基金交易方式不同D、以上答案都不對對的答案：ABC題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P76題目類型：多選題干：關于貨幣市場基金，以下描述對的的是（）。備選項：A、與銀行存款類似，沒有投資風險B、風險低，流動性好C、以貨幣市場工具為投資對象D、增長潛力大，適合長期投資對的答案：BC題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P86題目類型：多選題干：關于基金評級的說法，以下對的的有（）備選項：A、基金評級必須針對同一類型基金進行評級，常見的有封閉式基金評級、股票型開放式基金評級、混合型開放式基金評級等B、基金評級是基于歷史業(yè)績的評價，但歷史并不代表未來，五星級基金也有也許在未來的一段時間表現(xiàn)很差C、對于五星級的基金，未來也一定會表現(xiàn)優(yōu)秀，可以積極投資D、評級是同類型基金的相對比較，假如整個市場表現(xiàn)不佳，那么五星級的基金也只是“虧得比較少”的基金而已對的答案：ABD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P97題目類型：多選題干：債券型基金的投資風險有（）。備選項：A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險E、證券市場相關風險對的答案：ABCDE題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P85題目類型：多選題干：貨幣市場基金的投資風險有（）。備選項：A、利率風險B、購買力風險C、信用風險D、流動性風險對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P87題目類型：多選題干：分析股票型基金風險時，通?？梢詤⒖家韵履膸讉€指標（）。備選項：A、凈值增長率標準差B、持股集中度C、行業(yè)投資集中度D、基金費用率對的答案：ABC題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P83題目類型：多選題干：作為對債券進行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在以下區(qū)別（）。備選項：A、債券型基金收益的穩(wěn)定性高于債券B、債券型基金沒有擬定的到期日C、投資風險不同D、投資過于集中對的答案：BC題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P84題目類型：多選題干：下面哪項是反映貨幣市場基金風險的指標。備選項：A、組合平均剩余期限B、融資比例C、7日年化收益率D、日每萬份基金凈收益對的答案：AB題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P87題目類型：多選題干：關于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值，以下說法對的的是（）。備選項：A、基金的資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實現(xiàn)的B、對于封閉式基金而言，交易價格與基金份額資產(chǎn)凈值無關，而是取決于資金供求關系C、對于封閉式基金而言，交易價格最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D、對于開放式基金而言，交易價格就是基金份額資產(chǎn)凈值對的答案：ACD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P120題目類型：多選題干：《證券投資基金銷售合用性指導意見》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受力的調(diào)查至少要了解投資者的（）。備選項：A、投資目的和期限B、投資經(jīng)驗C、財務狀況D、短期和長期風險承受水平對的答案：ABCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P146題目類型：多選題干：下列關于開放式基金申購、贖回的說法，不對的的有（）。備選項：A、投資者在開放式基金協(xié)議生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購B、投資者在申購、贖回股票基金時可以即時獲知買賣的成交價格C、投資者在申購、贖回指數(shù)基金時可以即時獲知買賣的成交價格D、開放式股票基金的申購、贖回原則是“金額申購，金額贖回”對的答案：BCD題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P178題目類型：多選題干：以下（）屬于貴金屬？備選項：A、黃金B(yǎng)、白銀C、錫D、鉑金對的答案：ABD題目涉及知識點黃金常識題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P3題目類型：多選題干：在下列（）事件中，黃金能體現(xiàn)出其金融屬性。備選項：A、1997年亞洲金融風暴B、美國“9.11”對的答案：ABCD題目涉及知識點黃金屬性題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P4題目類型：多選題干：上海黃金交易所會員可以分為（）幾個大類備選項：A、金融類B、外資金融類C、綜合類D、自營類對的答案：ABCD題目涉及知識點黃金交易題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P14題目類型：多選題干：黃金市場的功能有（）備選項：A、交易B、投融資C、風險規(guī)避D、價格發(fā)現(xiàn)對的答案：ABCD題目涉及知識點黃金市場功能題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P8題目類型：多選題干：黃金的工業(yè)消費需求重要有以下幾方面（）備選項：A、首飾業(yè)B、電子業(yè)C、牙科D、官方金幣對的答案：ABCD題目涉及知識點黃金的需求題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P19題目類型：多選題干：黃金價格波動受（）影響。備選項：A、黃金生產(chǎn)成本B、供求關系C、宏觀經(jīng)濟因素D、石油、美元等價格走勢E、國際形勢與地緣政治對的答案：ABCDE題目涉及知識點影響金價的因素題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P21題目類型：多選題干：在如意金積存業(yè)務中，客戶可通過簽訂定期積存協(xié)議，選擇每月最低（）元或最低（）克積存。備選項：A、100元B、200元C、0.5克D、1克對的答案：BD題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P25題目類型：多選題干：我行可以接受用于質(zhì)押的實物黃金為（）備選項：A、能在上海黃金交易所交易、交割的標準黃金實物B、我行發(fā)行的“如意金”實物系列產(chǎn)品C、我行發(fā)行的“如意銀”系列產(chǎn)品D、經(jīng)總行批準的其他黃金實物對的答案：ABD題目涉及知識點貴金屬質(zhì)押業(yè)務題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)工銀辦發(fā)[2023]58號文第三條和第十八條題目類型：多選題干：以下產(chǎn)品中可以通過我行進行交易的品種有（）備選項：A、賬戶黃金B(yǎng)、賬戶白銀C、Au（T+D）D、Ag（T+D）對的答案：ABCD題目涉及知識點賬戶黃金和黃金遞延交易品種題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P25-27題目類型：多選題干：現(xiàn)貨延期交收較賬戶金有（）優(yōu)勢。備選項：A、做多做空B、T+0交易C、保證金交易D、以上皆對對的答案：AC題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P25題目類型：多選題干：“賬戶貴金屬”可以通過（）渠道進行交易。備選項：A、個人網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、手機銀行（WAP）D、工行網(wǎng)點對的答案：ABCD題目涉及知識點工行貴金屬業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《貴金屬業(yè)務個人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考試指定教材》P27題目類型：多選題干：已簽訂的定期積存協(xié)議允許客戶進行：()。備選項：修改執(zhí)行撤消執(zhí)行暫停執(zhí)行恢復執(zhí)行對的答案：ABCD題目涉及知識點如意金積存題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)工銀辦發(fā)[2023]541號文的第二十八條題目類型：多選題干：以下關于第三方存管業(yè)務描述不對的的有（）備選項：A、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶中的資金屬于投資者所有。B、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶中的資金屬于證券公司所有。C、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶中的資金可用于證券交易清算交收和向證券公司支付傭金手續(xù)費等用途。D、客戶交易結(jié)算資金交收賬戶可用于投資者進行存取款。對的答案：BD題目涉及知識點第三方存管題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務管理辦法（試行）》題目類型：多選題干：我行個人外匯買賣的渠道有（）備選項：A、柜面渠道B、網(wǎng)上銀行渠道C、電話銀行渠道D、ATM機渠道對的答案：ABC題目涉及知識點個人外匯買賣渠道題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：多選題干：我行個人外匯買賣委托交易的種類涉及（）備選項：A、獲利委托B、反向委托C、雙向委托D、止損委托對的答案：ACD題目涉及知識點我行個人外匯買賣委托種類題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：多選題干：下列為我行個人外匯買賣業(yè)務的外幣幣種為（）備選項：A、SEKB、SGDC、HKDD、JPY對的答案：BCD題目涉及知識點我行個人外匯買賣幣種題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：多選題干：我行AUSUSD即時中間價報價為0.9865，客戶雙邊點差為30點，客戶甲持有1000澳元，通過我行系統(tǒng)賣出轉(zhuǎn)換成美元，下列說法對的的是（）備選項：A、客戶甲的成交價為0.9880B、客戶甲的成交價為0.9850C、銀行的買入賣出價分別為0.9850和0.9880D、客戶轉(zhuǎn)換美元金額為988美元對的答案：BC題目涉及知識點個人外匯買賣的計算題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于印發(fā)修訂的《中國工商銀行個人外匯買賣章程》的告知》(工銀發(fā)[2023]213號)題目類型：多選題干：申請成為柜臺記賬式債券承辦銀行的商業(yè)銀行應向中國人民銀行提交以下哪些材料（）。備選項：A、申請書B、柜臺交易的業(yè)務方案C、負責柜臺交易的機構(gòu)設立和人員配備計劃D、根據(jù)本辦法擬定的柜臺交易內(nèi)部管理制度和實行細則對的答案：ABCD題目涉及知識點利率類-柜臺記賬式債券交易2.3.2《商業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2023〕第2號）題目難度2題目類型：多選題干：以下屬于儲蓄國債（電子式）與憑證式國債區(qū)別的是（）備選項：A、債權(quán)記錄方式不同B、發(fā)行對象范圍不同C、承銷機制不同D、申請購買手續(xù)不同對的答案：ABCD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度3題目類型：多選題干：以下儲蓄國債（電子式）與記賬式國債國債特點描述對的的是（）備選項：A、儲蓄國債可提前兌取B、記賬式國債不能提前兌取C、兩者均不可提前兌取D、兩者均可提前兌取對的答案：AB題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度題目類型：多選題干：下列哪個保險不屬于人壽保險？（）備選項：A、年金保險B、兩全保險C、健康保險D、意外傷害保險對的答案：ACD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：下面哪類屬于財產(chǎn)保險？（）備選項：A、農(nóng)業(yè)保險B、責任保險C、信用保證保險D、萬能保險對的答案：ABC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：分紅保險的典型特性有（）備選項：A、客戶以固定分紅形式分享保險公司實際經(jīng)營成果高于定價假設而產(chǎn)生的盈余。B、保險公司一般每年公布一次分紅水平。C、客戶所繳保費扣除初始費用后進入分紅賬戶。D、分紅水平是不固定的，也是不保證的。對的答案：BD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：有關期繳型保險產(chǎn)品的說法中不對的的有（）備選項：A、一般采用均衡保費制。B、可用較少的保費支出獲得較高的保障。C、如未能及時繳納續(xù)期保費，則保險責任立即終止。D、占據(jù)了目前銀行代理保險產(chǎn)品規(guī)模的絕大部分。對的答案：CD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度3題目類型：多選題干：以下關于保險協(xié)議的說法中對的的有（）備選項：A、投保單是被保險人向保險公司申請訂立保險協(xié)議的書面要約。B、保險單是保險公司承保后簽發(fā)的，記載保險金額、保險費數(shù)額等協(xié)議具體信息的單證。C、投保人填寫投保單后應親筆署名確認，必要時受益人也要親筆署名確認，如以身故為保險金給付條件的協(xié)議。D、保險條款具體記載了保險協(xié)議當事人的權(quán)利和義務。對的答案：BD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：以下關于保險“躊躇期”的表述中錯誤的有（）備選項：A、躊躇期內(nèi)投保人可以無條件解除協(xié)議，保險公司在扣除不超過100元的工本費后退還已交保費B、銷售人員應當在客戶投保時向其說明躊躇期的含義、客戶在躊躇期的相關權(quán)益等C、對于萬能險、投連險等新型人身保險產(chǎn)品，售后服務人員必須在躊躇期內(nèi)對客戶進行百分之百的回訪D、躊躇期后，投保人如需退保必須得到保險公司許可對的答案：AD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：關于國內(nèi)財險公司發(fā)行的非壽險投資型保險產(chǎn)品，以下說法錯誤的是（）備選項：A、非壽險投資型保險產(chǎn)品一般包含意外傷害保險或家庭財產(chǎn)保險B、非壽險投資型保險產(chǎn)品期限較長C、非壽險投資型保險產(chǎn)品屬于固定回報產(chǎn)品，客戶不承擔市場風險和利率風險D、非壽險投資型保險產(chǎn)品一般是期繳型保險產(chǎn)品對的答案：BD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度3題目類型：多選題干：國內(nèi)財產(chǎn)保險公司可以發(fā)行的保險產(chǎn)品種類有（）備選項：A、借款人意外傷害保險B、短期健康保險C、萬能險D、職業(yè)責任保險對的答案：ABD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：代理個人保險營業(yè)網(wǎng)點及銷售人員在辦理代理個人保險產(chǎn)品銷售活動中以下行為（）不對的的是：備選項：A、代投保人、被保險人在保險協(xié)議及相關文獻上簽字B、以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳。C、在投保前向客戶進行風險提醒和投保提醒。D、挪用、截留保險費或保險金。對的答案：ABD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：代理銷售個人保險應當遵循什么原則（）備選項：A、依法合規(guī)B、公司為上C、協(xié)調(diào)發(fā)展D、利益最大化對的答案：AC題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：多選題干：在銀行代理保險業(yè)務中，保險協(xié)議不涉及（）備選項：A、宣傳折頁B、投保提醒書C、批單D、保險憑證對的答案：ACD題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度2題目類型：多選題干：保險條款是保險協(xié)議具體內(nèi)容的具體說明。重要條款有（）備選項：A、保險協(xié)議的構(gòu)成B、協(xié)議項下的保障和利益（涉及除外責任）、權(quán)利和義務C、爭議的解決D、收益演示F、相關條款和名詞的釋義對的答案：ABCF題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1三、判斷題（38題）題目類型：判斷題干：某商業(yè)銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務。對的答案：對題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：商業(yè)銀行發(fā)行保證收益性質(zhì)的理財產(chǎn)品需要事前向中國銀監(jiān)會申請批準。對的答案：錯題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：商業(yè)銀行要按照“充足告知風險”的原則對客戶進行風險評估。對的答案：錯題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：個人理財重要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。對的答案：錯題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文獻和物品。對的答案：錯題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：預期收益率相同的投資項目，其風險也必然相同。對的答案：錯題目涉及知識點理財產(chǎn)品題目難度1題目類型：判斷題干：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P59題目類型：判斷題干：在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。其重要職責重要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)證券投資基金銷售基礎知識P110題目類型：判斷題干：每月基金定投申購按照實際定投扣款日的基金凈值成交確認。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P213題目類型：判斷題干：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)個人客戶經(jīng)理崗位培訓教材P210題目類型：判斷題干：客戶發(fā)起“利添利”賬戶理財業(yè)務“T＋0”快速贖回支付的貸款利息按照中國人民銀行1年貸款基準利率執(zhí)行。對的答案：錯題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度2教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于做好“利添利”賬戶理財業(yè)務推廣工作的通》工銀辦發(fā)〔2023〕33號題目類型：判斷題干：“利添利”賬戶理財業(yè)務中，利添利賬戶不可以做為基金資金賬戶。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《中國工商銀行“利添利”賬戶理財業(yè)務管理辦法》題目類型：判斷題干：與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定投能免去繁雜的申購手續(xù)，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資效果。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度1教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于開辦基金定投業(yè)務的告知》（工銀辦法〔2023〕4號）題目類型：判斷題干：“一對多”基金專戶業(yè)務是指取得特定資產(chǎn)管理業(yè)務資格的基金管理公司向兩個以上特定客戶募集資金，或接受兩個以上特定客戶的財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，將委托人委托的財產(chǎn)集合于特定賬戶進行證券投資的活動。對的答案：對題目涉及知識點基金業(yè)務題目難度3教材出處（頁碼）或文獻依據(jù)《關于開辦代理銷售基金管理公司特定多個客戶資產(chǎn)管理計劃業(yè)務的告知》（工銀辦發(fā)〔2023〕672號）題目類型：判斷題干：從事