企業(yè)自查報告

企業(yè)自查報告【有用】企業(yè)自查報告

我們眼下的社會，報告的用途越來越大，報告中提到的全部信息應當是精確無誤的。那么，報告究竟怎么寫才適宜呢？以下是幫大家整理的企業(yè)自查報告9篇，歡送大家借鑒與參考，盼望對大家有所幫忙。

企業(yè)自查報告

聯(lián)社營業(yè)部依據(jù)舞信聯(lián)[20xx]88號文《關于開展經(jīng)營成果真實性與內(nèi)掌握度建立執(zhí)行狀況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，仔細學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經(jīng)營真實性及內(nèi)掌握度建立執(zhí)行狀況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：

一、根本狀況

止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，工作總結范文不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元?？偸杖?98萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。

二、存在的問題

1、信貸治理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象;②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。

2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經(jīng)查實有129萬元貸款應調(diào)未調(diào)入不良貸款科目。但于7月3日已調(diào)入不良貸款科目。

3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。

4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：①業(yè)務款待費超比例多列支49472.47元;②呆帳預備金多提566,086.32元;③應收利息未根據(jù)規(guī)定計提，少提184,768.35元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均實行分筆計提，有躲避市辦審批現(xiàn)象。

5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。

6、思想?yún)R報范文電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有準時進展登記，沖帳補帳業(yè)務沒進展登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。

7、登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。

三、形成的緣由

貸款形態(tài)不實的緣由：①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒準時按規(guī)調(diào)整貸款形態(tài);②內(nèi)部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的緣由：①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股;②個別股民對入股政策領悟不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務款待費超比例支開的緣由是聯(lián)社的款待費在營業(yè)部列支所致。呆帳預備金多提566086.32元緣由是應計提的呆帳預備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。

四、檢查結論

經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應調(diào)未調(diào)不良貸款科目129萬元。多提呆帳預備金566086.32元，少提應收利息184768.35元，貼現(xiàn)手