2023年秋個人理財答案

二.單選

HYＰＥＲLINK""\l＂top＿link#ｔoｐ_link"頁首1.銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是()??

A.捆綁銷售?

Ｂ.將客戶分類?

C.交叉銷售?

D.提高客戶滿意度

學(xué)生答案:C

對的答案：C分?jǐn)?shù):2

得分：2

2.下列不屬于影響結(jié)構(gòu)性理財計劃的經(jīng)濟(jì)因素的是()?

Ａ.失業(yè)率

B.經(jīng)濟(jì)增長率?

C．理財目的?

Ｄ.通貨膨脹水平

?學(xué)生答案:C

對的答案:C分?jǐn)?shù):2

得分：2

３.投資于面額為１0０元、期限為５年、息票率為5%的國債，若想獲得4%的到期收益率,則應(yīng)當(dāng)以什么價格買入該債券？()??

A.104.6５元?

B．10４.４5元?

C．105.25元?

D.9８．5元??學(xué)生答案:Ｂ?

對的答案：B分?jǐn)?shù)：２

得分：2

４.金融市場主體是指??

A.金融交易的工具?

B.金融中介機(jī)構(gòu)?

C.金融市場上的交易者?

D.金融監(jiān)管部門

?學(xué)生答案:C??對的答案:C分?jǐn)?shù)：2

得分:2

5．下列金融交易中屬于貨幣市場交易的項目是??

A.你從銀行獲得了三年期貸款購買一輛小汽車

B.你在銀行購買了9８00元的短期國庫券

Ｃ．普通股價格上漲,為此你買入1０0股這個公司的股票

Ｄ．你獲得了一筆收入,買入150０0元證券投資基金?

學(xué)生答案:B??對的答案:B分?jǐn)?shù):2

得分：2

６.按股東承擔(dān)的風(fēng)險和享有權(quán)益情況來劃分,股票可以劃分為

A.記名股和無記名股

Ｂ.面額股和無面額股

C.流通股和非流通股?

D.普通股和優(yōu)先股??學(xué)生答案：Ｄ??對的答案:Ｄ分?jǐn)?shù)：2

得分：2

7.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不對的的是??

A.開放式基金的所有資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分鈔票?

B．開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的?

C.投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額,投資封閉式基金時，只能按市價買賣?

D.開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的，封閉式基金若上市交易,則其買賣價格受市場供求的影響較大

?學(xué)生答案：A

?對的答案:A分?jǐn)?shù)：2

得分:2

8.在個人理財?shù)目蛻絷P(guān)系維護(hù)中不涉及()??

A.知識維護(hù)

Ｂ.客戶自身價值維護(hù)

Ｃ.顧問式營銷維護(hù)?

D.交叉銷售維護(hù)

?學(xué)生答案:B

對的答案：B分?jǐn)?shù):２

得分：2

9.收集客戶個人信息的方法，不涉及()

A.填寫登記表?

B.與客戶交談

Ｃ．向第三人打聽

D.使專心理測試問卷

學(xué)生答案：C

?對的答案:C分?jǐn)?shù):2

得分:2

10.市場價格為９０元、期限為３年、面額為10０元的債券,其即期收益率為6.67％，則其息票率為()

Ａ.6％

B.5.５%?

C.6.5％

D.７%??學(xué)生答案:A?

對的答案:A分?jǐn)?shù):2

得分：2

三.多選

HYPERLINK＂＂頁首1１.以下關(guān)于股票的表述中對的的有??

A.股票的理論價格和市場價格不一定相等?

B．股票投資收益由股息、資本損益和資本增值收益組成?

C.股票價格指數(shù)可以反映整個股票市場上各種股票的市場價格總體水平及其變動情況?

D.資本損益的存在是長期投資者選擇優(yōu)質(zhì)公司股票后長期持有的重要投資目的

E.以股票市場各個股票的市值與股市總市值的比例為標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造股票投資組合,可以極大地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險

學(xué)生答案:AＢCE?對的答案:ABCE分?jǐn)?shù):4

得分:４

１２.結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特性體現(xiàn)在以下哪些方面？()

?

A.高收益率?

Ｂ.高風(fēng)險?

C.場外交易為主

Ｄ.結(jié)合了傳統(tǒng)金融工具和衍生工具

Ｅ.靈活性強(qiáng),且風(fēng)險和收益范圍可以預(yù)知

?學(xué)生答案:ＣDE

對的答案：CＤＥ分?jǐn)?shù)：4

得分：4

1３.下列是關(guān)于市場利率和匯率變化對股票價格的影響的描述，其中對的的是()?

A.市場利率下降,則股票的收益率也下降，從而股價下降

Ｂ.市場利率上升，發(fā)行公司的債務(wù)承擔(dān)加重，凈利潤下降，從而股價下降?

C.市場利率上升，投資者的機(jī)會成本上升,對股票的需求增長，股價上升

D.市場利率上升,投資者的機(jī)會成本上升,對股票的需求減少，股價下降?

Ｅ．市場利率下降,部分投資者的資金成本減少,增長對股票的需求，股價上漲?

學(xué)生答案:ＢDE

對的答案:BDＥ分?jǐn)?shù):4

得分:4

14.下列哪些因素將會使債券的發(fā)行利率提高。??

A.債券的期限長?

Ｂ．債券發(fā)行機(jī)構(gòu)的信譽(yù)高

C.債券有擔(dān)保?

Ｄ.債券發(fā)行機(jī)構(gòu)面臨的市場風(fēng)險較大

E．債券附有可轉(zhuǎn)換成股票的條款

?學(xué)生答案：AD

對的答案：AＤ分?jǐn)?shù)：４

得分:4

15.相對于普通股而言,優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面

?

A．優(yōu)先領(lǐng)取固定股息?

B．當(dāng)公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股的規(guī)定權(quán)

C．優(yōu)先參與公司的紅利分派

D.借助表決權(quán)參與公司經(jīng)營管理?

E.選舉公司高管優(yōu)先權(quán)?

學(xué)生答案:ＡB

對的答案:AＢ分?jǐn)?shù)：4

得分：４

16.利率掛鉤結(jié)構(gòu)性金融衍生品的種類有（)?

A.與利率正向掛鉤產(chǎn)品?

Ｂ.利率期貨產(chǎn)品

Ｃ.與利率反向掛鉤產(chǎn)品

Ｄ.區(qū)間累計產(chǎn)品?

Ｅ.達(dá)標(biāo)贖回型產(chǎn)品

?學(xué)生答案：ＡCDＥ?對的答案：ACDE分?jǐn)?shù):4

得分:4

1７.在我國目前情況下,以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金

Ａ.證券公司?

B．非銀行金融機(jī)構(gòu)?

C．商業(yè)銀行

Ｄ.保險公司

Ｅ.投資銀行?

學(xué)生答案:ABＤE

對的答案：ABDE分?jǐn)?shù):４

得分：4

１8．下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險和收益的比較和斷言，對的的是

A.金融債券的信用風(fēng)險是最小的債券

Ｂ.附息債券的名義收益率是不變的,所以屬于固定收益證券，事實上債券的價格變動頻繁,所以債券是有風(fēng)險的?

C.長期債券是對抗通貨膨脹的好工具

D.債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險?

Ｅ.投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現(xiàn),從而也許帶來一定損失，這稱為流動性風(fēng)險??學(xué)生答案:BDE

對的答案:BDＥ分?jǐn)?shù)：４

得分：4

19.期現(xiàn)套利和套期保值兩種投資策略的不同點有??

Ａ.套期保值經(jīng)常會導(dǎo)致實物交割

B．期現(xiàn)套利則一般很少進(jìn)行實物交割?

C.套期保值一方面是由于持有了現(xiàn)貨頭寸,于是才產(chǎn)生避險需要從而進(jìn)行期貨操作?

Ｄ.期現(xiàn)套利是直接為了賺錢而在現(xiàn)貨期貨兩個市場中同時進(jìn)行雙向操作?

Ｅ.套期保值肯定是有風(fēng)險的??學(xué)生答案:BＣ

對的答案:BＣ分?jǐn)?shù):4

得分：4

20．成長型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在

A.成長型基金重視基金的長期成長,強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益

B．收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價格的增長,使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入

C.成長型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較小,收入型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險較大?

D.成長型基金中鈔票持有量較小,收入型基金中鈔票持有量比較大

Ｅ.成長型基金一般不會直接將股息分派給投資者，而是將股息在投資于市場

?學(xué)生答案:ACD

對的答案：ACD分?jǐn)?shù)：４

得分:4

２1.下列金融投資工具屬于固定收益證券的是?

A.銀行活期存款?

B.國庫券?

Ｃ．公司債券?

Ｄ.資產(chǎn)抵押債券

E．期權(quán)?

學(xué)生答案：BＣD

對的答案:BCＤ分?jǐn)?shù)：４

得分：４

22.按照發(fā)行主體分類，債券可分為()??

A.政府債券

B．公司債券

Ｃ.金融債券?

D.可轉(zhuǎn)換債券?

E.可贖回債券

學(xué)生答案：ＡＢC

對的答案:ABC分?jǐn)?shù):4

得分:4

23.作為理財產(chǎn)品,證券投資基金的特性是()??

Ａ.小額投資，費用低廉

B.多元化投資,分散風(fēng)險?

C.專業(yè)化管理,規(guī)范化操作?

Ｄ．變現(xiàn)能力強(qiáng)?

Ｅ.基金財產(chǎn)具有獨立性，安全性高?

學(xué)生答案：ABCDE

對的答案:ABCＤE分?jǐn)?shù):4

得分：4

24.以下哪個金融市場屬于短期資金市場??

A.同業(yè)拆借市場

Ｂ．票據(jù)市場

C.大額定期存單市場

Ｄ.股票市場?

E．回購協(xié)議市場??學(xué)生答案:ABCE

對的答案：ＡBＣE分?jǐn)?shù)：4

得分:4

25.下列哪些是決定債券的理論價格的要素變量?

Ａ.債券的面值?

B．債券的期限

C.市場利率水平?

D．債券發(fā)行價格?

E.債券發(fā)行主體

?學(xué)生答案：AＢＣ

對的答案：ABC分?jǐn)?shù)：４

得分:4

四.判斷

HＹPERLＩＮK""＼l＂ｔop_lｉnk＃top＿link"頁首2６.理財客戶購買財產(chǎn)保險可以實現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財目的??

是（）?

否()

學(xué)生答案：否?對的答案：否分?jǐn)?shù)：1

得分：1

27.收益固定型外匯理財產(chǎn)品的發(fā)售銀行有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，這是一個看跌期權(quán)??

是（)

否()?學(xué)生答案:否?對的答案:否分?jǐn)?shù)：1

得分：１

28.投資者購買股票最重要的目的是獲得資產(chǎn)的保值,免受通貨膨脹風(fēng)險??

是()

否（)?學(xué)生答案：否?對的答案：否分?jǐn)?shù):1

得分:１

２9.國債是建立在國家信用基礎(chǔ)上的政府債券，是債券中風(fēng)險最小的一類?

是（)?

否（)?學(xué)生答案：是

對的答案:是分?jǐn)?shù):１

得分:1

3０.證券投資基金通過集合資金充足,分散資產(chǎn)組合，使得基金的風(fēng)險減少到無風(fēng)險的限度

是（)?

否()

學(xué)生答案：否?對的答案：否分?jǐn)?shù):1

得分:1

31.客戶的私人信息妥善保管、以防泄露,可以贏得客戶信任?

是()

否(）

學(xué)生答案:是?對的答案：是分?jǐn)?shù)：1

得分:1

32.相同名義收益率的利率掛鉤型外匯理財產(chǎn)品的實際收益率會由于掛鉤利率的變動范圍不同而不同

?

是(）?

否（)

學(xué)生答案:是?對的答案:是分?jǐn)?shù):1

得分：1

33.信用掛鉤型金融衍生產(chǎn)品的投資者承擔(dān)了特定公司的違約風(fēng)險

?

是(）

否()?學(xué)生答案:是

對的答案：是分?jǐn)?shù)：1

得分:1

34.公司破產(chǎn)時，公司債券的清償順序與優(yōu)先股是并列的??

是()?

否（)?學(xué)生答案:否?對的答案:否分?jǐn)?shù)：１

得分:1

3５.在未經(jīng)客戶允許的條件下，從業(yè)人員不得將客戶的任何私人信息泄露給別人?

是(）?

否()?學(xué)生答案:是

對的答案：是分?jǐn)?shù)：１

得分:１

36.在利率相同的情況下,人民幣升值相對美元后，以美元計價的外匯理財產(chǎn)品的實際價值將會減少?

是（)

否()

學(xué)生答案:是

對的答案:是分?jǐn)?shù):１

得分：1

37．保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況擬定客戶實際收益水平的理財計劃

?

是()

否()?學(xué)生答案：否?對的答案:否分?jǐn)?shù):1

得分:1

３8.系統(tǒng)性風(fēng)險是不可分散風(fēng)險