2023年銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)

第7頁共7頁2023年?銀行理財(cái)經(jīng)?理個(gè)人總結(jié)?大家好!?我是來自_?_支行的_?_，非常榮?幸能夠參加?這次理財(cái)經(jīng)?理的競聘，?首先，請?jiān)?許我向大家?介紹一下我?的基本情況?。我今年?___歲，?__年畢業(yè)?于___省?經(jīng)濟(jì)管理學(xué)?院會(huì)計(jì)專業(yè)?，畢業(yè)后進(jìn)?入交行工作?先后在原新?春儲蓄所、?儲蓄所作儲?蓄員工作。?__年通過?招聘進(jìn)入延?邊移動(dòng)公司?任客戶經(jīng)理?。于今年_?_月份重新?回到交行在?春暉支行擔(dān)?任臨柜柜員?。這些工作?經(jīng)歷增加了?我的工作經(jīng)?驗(yàn)同時(shí)也提?高了各個(gè)方?面的能力。?下面就我所?具備的競爭?條件和優(yōu)勢?做簡要的介?紹。一、?首先我對銀?行理財(cái)工作?非常感興趣?，同時(shí)也是?一個(gè)工作勤?勉和善于學(xué)?習(xí)的人，我?有信心在銀?行理財(cái)崗位?能夠更好地?展現(xiàn)我的價(jià)?值，并且為?我行創(chuàng)造更?多的價(jià)值文?章通過__?年底開始的?股市牛市以?來，客戶對?個(gè)人理財(cái)方?面開始有很?大的需求，?但是又凸現(xiàn)?出個(gè)人理財(cái)?知識的匱乏?，這就需要?有專業(yè)人士?來進(jìn)行正確?的指導(dǎo)，來?實(shí)現(xiàn)客戶和?銀行的雙贏?。在為客戶?辦理理財(cái)?shù)?同時(shí)，樹立?交行個(gè)人理?財(cái)?shù)钠放疲?來吸引更多?的客戶二?、我曾經(jīng)在?移動(dòng)公司任?客戶經(jīng)理，?在此期間，?積極做好優(yōu)?質(zhì)客戶的營?銷工作，培?養(yǎng)了自身營?銷的能力;?并且通過這?段工作經(jīng)歷?，使我具有?一定的公關(guān)?能力和良好?的社會(huì)關(guān)系?。我深信，?在自己努力?和多方面的?支持下，我?能出色了做?好這項(xiàng)工作?。三、有?在一線網(wǎng)點(diǎn)?工作的經(jīng)歷?，接觸的客?戶層面較多?，能夠了解?各類客戶的?需求，根據(jù)?不同類型的?客戶，而采?用有針對性?的營銷策略?。努力做到?客戶需要什?么，我們就?要給他什么?。讓客戶把?我們當(dāng)作自?己人來看待?。四、如?果這次能夠?競聘成功，?我將從以下?幾個(gè)方面來?加強(qiáng)1、?盡快適應(yīng)崗?位轉(zhuǎn)換。首?先是加強(qiáng)理?財(cái)知識的學(xué)?習(xí)。這是關(guān)?鍵，不能夠?熟悉個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)知識?和我們的各?種理財(cái)產(chǎn)品?，得不到客?戶的信服，?任何的服務(wù)?和營銷將無?從談起。更?談不上客戶?的開發(fā)。其?次是營銷的?技能。在理?財(cái)經(jīng)理崗位?上不單純是?個(gè)客戶作理?財(cái)服務(wù)，我?們的目的是?要將我們的?產(chǎn)品銷售出?去，為我行?創(chuàng)造效益。?我們每天都?會(huì)面對許多?形形色色的?客戶，要善?于和他們進(jìn)?行廣泛的溝?通與交流，?洞察客戶的?想法，為其?提供滿意的?服務(wù)。通過?對學(xué)習(xí)和對?市場行情的?準(zhǔn)確把握，?為客戶提供?合理建議。?這種營銷，?既立足當(dāng)前?，更著眼于?未來。善待?客戶，就是?善待自己;?提升客戶價(jià)?值，就是提?升自我價(jià)值?。2、目?前，銀行理?財(cái)主要以單?一產(chǎn)品銷售?為主，什么?在市場上賣?得火，我們?就一擁而上?都賣這個(gè)，?而忽視了必?要的個(gè)人投?資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避?。只注重短?期效應(yīng)，比?如在去年的?基金銷售中?，個(gè)別行就?存在這種情?況。針對這?種情況，我?將著重于組?合理財(cái)產(chǎn)品?和手段，由?對客戶的深?入了解開始?，然后針對?每一個(gè)目標(biāo)?客戶的特點(diǎn)?及風(fēng)險(xiǎn)承受?能力，量身?組合出恰當(dāng)?的理財(cái)產(chǎn)品?或服務(wù)手段?，讓其獲得?更大的收益?，從而提升?客戶對我個(gè)?人，進(jìn)而是?我行的忠誠?度和認(rèn)知度?。3、發(fā)?揮客戶和銀?行之間的橋?梁作用，及?時(shí)將客戶的?要求及服務(wù)?中反映出來?的問題反饋?回來，從而?有助于銀行?整體服務(wù)水?平和功能的?提升。4?、加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不斷豐富?個(gè)人業(yè)務(wù)知?識，并按照?客戶經(jīng)理發(fā)?展的方向，?強(qiáng)化投資規(guī)?劃、保險(xiǎn)、?理財(cái)?shù)榷喾?面知識，今?年內(nèi)，爭取?考到個(gè)人理?財(cái)專業(yè)認(rèn)證?。盡快提升?自己的專業(yè)?水平，適應(yīng)?新形勢的需?要。各位?領(lǐng)導(dǎo)，以上?是我對個(gè)人?理財(cái)經(jīng)理崗?位的一些認(rèn)?識，希望能?夠得到大家?的認(rèn)同，同?時(shí)希望能夠?給我這個(gè)機(jī)?會(huì)讓我來展?示自己，為?我行創(chuàng)造更?大的效益。?銀行理財(cái)?經(jīng)理個(gè)人總?結(jié)我于_?_年__月?接到省分行?的調(diào)令，調(diào)?任__支行?客戶經(jīng)理。?在__支行?___個(gè)月?的工作中，?我勤奮努力?，注重創(chuàng)新?，在自身業(yè)?務(wù)水平得到?了不斷提高?的同時(shí)，于?思想意識方?面也取得了?不小的進(jìn)步??，F(xiàn)將我本?人在__年?三個(gè)季度的?工作情況總?結(jié)匯報(bào)如下?：__年?二季度我在?__支行行?長和各條線?同事的關(guān)心?指導(dǎo)下，用?較短的時(shí)間?熟悉了新的?工作環(huán)境。?在工作中，?我能夠認(rèn)真?學(xué)習(xí)各項(xiàng)金?融法律法規(guī)?，積極參加?行里___?的各種學(xué)習(xí)?活動(dòng)，不斷?提高自己的?理論素質(zhì)和?業(yè)務(wù)技能。?__年__?月至__月?，我參加了?___金融?培訓(xùn)中心舉?辦的afp?(金融理財(cái)?師)資格認(rèn)?證培訓(xùn)，取?得參加af?p認(rèn)證考試?資格，并于?__年__?月順利通過?了afp認(rèn)?證考試。通?過這次全方?位的培訓(xùn)和?學(xué)習(xí)，使我?深刻意識到?自身崗位的?重要性和業(yè)?務(wù)發(fā)展的緊?迫感。在工?作中，我把?所學(xué)到的理?論知識和客?戶所遇到的?實(shí)際問題相?結(jié)合，勇于?探索新理論?、新問題，?創(chuàng)造性的開?展工作。?到了新的崗?位，自己的?工作經(jīng)驗(yàn)、?營銷技能和?其他的客戶?經(jīng)理相比有?一定的差距?。且到了新?的工作環(huán)境?，對行內(nèi)業(yè)?務(wù)往來頻繁?的對私對公?客戶都比較?陌生，加之?支行的大部?分存量客戶?已劃分到其?他客戶經(jīng)理?名下。要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?到任新崗位?后，我始終?做到“勤動(dòng)?口、勤動(dòng)手?、勤動(dòng)腦”?以贏得客戶?對我行業(yè)務(wù)?的支持，加?大自身客戶?群體。在較?短的時(shí)間內(nèi)?，我通過自?身的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財(cái)知?識的專業(yè)性?，成功營銷?了支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，提?高了客戶對?銀行的貢獻(xiàn)?度和忠誠度?。擔(dān)任客?戶經(jīng)理以來?，我深刻體?會(huì)和感觸到?了該崗位的?使命和職責(zé)?。客戶經(jīng)理?是我們__?銀行對公眾?服務(wù)的一張?名片，是客?戶和銀行聯(lián)?系的樞紐，?在與客戶交?往中表現(xiàn)出?的交際風(fēng)度?及言談舉止?，代表著我?行的形象。?我深知客戶?經(jīng)理的一言?一行都會(huì)在?第一時(shí)間受?到客戶的_?__，因此?要求其綜合?素質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母?。?我第一天到?任新崗位，?從開始時(shí)的?不適應(yīng)到現(xiàn)?在的能很好?地融入到這?個(gè)工作中，?心態(tài)上也發(fā)?生了很大的?轉(zhuǎn)變。剛開?始時(shí)，我覺?得客戶經(jīng)理?工作很累、?很煩鎖，責(zé)?任相對比較?重大。但是?，慢慢的，?我變得成熟?起來，我開?始明白這就?是工作。每?天對不同的?客戶進(jìn)行日?常維護(hù)，熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑就是我?的工作，為?客戶制訂理?財(cái)計(jì)劃和讓?客戶的資產(chǎn)?得到增值就?是我的工作?范圍，當(dāng)我?明確了目的?，有了工作?目標(biāo)和重點(diǎn)?以后，工作?對于我來說?，一切都變?得清晰、明?朗了起來?當(dāng)客戶坐在?我的面前我?不再心虛或?緊張，我已?經(jīng)可以用非?常輕松的姿?態(tài)和親切的?微笑來從容?面對。如今?客戶提出的?問題和疑惑?我都能夠快?速、清晰的?向客戶傳達(dá)?他們所想了?解的信息，?都能與大部?分客戶進(jìn)行?良好的溝通?并取得很好?的效果，從?而贏得了客?戶對我工作?的普遍認(rèn)同?。同時(shí)，在?和不同客戶?的接觸中，?也使我自身?的溝通能力?和營銷技巧?得到了很大?的提高。?存在的主要?問題：一?、金融專業(yè)?知識有待進(jìn)?一步加強(qiáng)。?面對如今市?場經(jīng)濟(jì)的多?樣性，銀行?理財(cái)成為越?來越多客戶?的需求，如?何能給我行?優(yōu)質(zhì)客戶提?供專業(yè)的金?融信息和理?財(cái)產(chǎn)品，這?就需要提高?自身的學(xué)習(xí)?能力和學(xué)習(xí)?主動(dòng)性，及?時(shí)掌握最新?的財(cái)經(jīng)信息?和準(zhǔn)確分析?未來的經(jīng)濟(jì)?走勢，以提?高自身金融?專業(yè)知識水?平;二、?針對不同的?客戶，還應(yīng)?朝細(xì)致精準(zhǔn)?化管理方面?進(jìn)行加強(qiáng)。?對現(xiàn)有的客?戶資源，深?挖細(xì)刨，根?據(jù)不同客戶?的需求和實(shí)?際情況，做?精準(zhǔn)化營銷?，提高支行?中間業(yè)務(wù)收?入;三、?進(jìn)一步克服?年輕氣躁，?做到腳踏實(shí)?地，提高工?作主動(dòng)性，?不怕多做事?，不怕做小?事，在點(diǎn)滴?實(shí)踐中完善?提高自己，?決不能因?yàn)?取得一點(diǎn)小?成績而沾沾?自喜，驕傲?自大，而要?保持清醒的?頭腦，與時(shí)?俱進(jìn)，創(chuàng)造?出更大的輝?煌;個(gè)人?職業(yè)發(fā)展的?愿景：由?于銀行業(yè)的?特殊性和一?定程度上的?專業(yè)性，想?成為銀行業(yè)?的優(yōu)秀員工?，必須經(jīng)過?系統(tǒng)的培訓(xùn)?與豐富的實(shí)?踐。我期望?在__年能?爭取到更多?的培訓(xùn)機(jī)會(huì)?，使自身的?綜合素質(zhì)得?到全面的提?高。夯實(shí)自?己的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著更?高、更遠(yuǎn)的?方向努力。?總結(jié)過去?，是為了吸?取經(jīng)驗(yàn)、完?善不足。展?望來年，我?將會(huì)更有信?心、更加努?力、積極進(jìn)?取、精益求?精地完成好?今后的工作?，以爭為我?行來年個(gè)金?條線的發(fā)展?做出自己更?大的貢獻(xiàn)。?銀行理財(cái)?經(jīng)理個(gè)人總?結(jié)回首_?_年工總行?制定的“_?_服務(wù)價(jià)值?年”和“創(chuàng)?建客戶最滿?意銀行”工?作中，本著?緊緊圍繞這?個(gè)主題思想?去做好自己?本分事情。?工作重點(diǎn)目?標(biāo)是本著網(wǎng)?點(diǎn)中間業(yè)務(wù)?收入和經(jīng)營?目標(biāo)為__?年工作風(fēng)向?標(biāo)，做好銀?行與客戶之?間橋梁作用?。不斷學(xué)習(xí)?充實(shí)自己的?工作能力，?用專業(yè)知識?贏得客戶遵?從，用細(xì)致?周到服務(wù)留?住客戶，為?網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)?績提升多盡?一份力量。?__年學(xué)?習(xí)業(yè)務(wù)知識?方面取得的?成績：在擁?有保險(xiǎn)、基?金從業(yè)資格?證書、總行?信貸a類資?格證書、總?行個(gè)人客戶?經(jīng)理資格證?書、以及a?fp資格證?書，目前還?執(zhí)著與cf?p理財(cái)師考?試中。本人?繼續(xù)努力學(xué)?習(xí)不斷豐富?自己的專業(yè)?知識，鍛煉?寫理財(cái)專業(yè)?文章。今年?工行門戶網(wǎng)?站原創(chuàng)舞臺?有我關(guān)于理?財(cái)、保險(xiǎn)、?基金、案例?等十多篇專?業(yè)文章，在?___月現(xiàn)?代商業(yè)銀行?雜志中以工?總行理財(cái)支?持團(tuán)隊(duì)身份?發(fā)表保險(xiǎn)專?業(yè)文章。在?金融理財(cái)師?持證人期刊?中也發(fā)表十?余篇理財(cái)文?章。每周二?或四晚上利?用qq群做?好工總行理?財(cái)團(tuán)隊(duì)基金?宣傳學(xué)習(xí)活?動(dòng)，通過與?各家基金公?司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)?，懂得了很?多理財(cái)知識?，對做好基?金營銷起到?促進(jìn)作用，?有幾只重點(diǎn)?基金營銷在?分行排名前?三名，有的?基金超額完?成___%?!為本網(wǎng)點(diǎn)?和支行做出?理財(cái)師應(yīng)有?的貢獻(xiàn)。?__年工作?中營銷理念?的改變：日?常工作中不?是坐等領(lǐng)導(dǎo)?下達(dá)命令而?是主動(dòng)積極?配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)?導(dǎo)做好各項(xiàng)?營銷工作，?及時(shí)把握好?上級領(lǐng)導(dǎo)下?達(dá)的工作營?銷方向和任?務(wù)指標(biāo)。利?用下班晚上?和公休時(shí)間?，勤于學(xué)習(xí)?與工作有關(guān)?的業(yè)務(wù)知識?，運(yùn)用到實(shí)?際工作中，?給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)?提供好的參?謀建議，與?網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配?合默契，按?照上級風(fēng)向?標(biāo)做好本網(wǎng)?點(diǎn)營銷理財(cái)?工作。個(gè)?人在營銷中?的理念：我?不是推銷賣?給客戶銀行?產(chǎn)品直銷人?員;而是我?幫助客戶買?好銀行理財(cái)?產(chǎn)品做好后?續(xù)跟蹤服務(wù)?的銀行理財(cái)?師。簡單說?：我不是賣?產(chǎn)品，而是?幫助客戶買?產(chǎn)品。只是?這一買一賣?一字之差意?思就截然不?同，工作心?態(tài)的不同;?工作效果必?然不同。由?被動(dòng)變?yōu)橹?動(dòng)，主動(dòng)尋?找目標(biāo)客戶?之后幫助客?戶找到適合?的理財(cái)產(chǎn)品?，我的理財(cái)?工作即為橋?梁，讓銀行?與客戶雙方?皆大歡喜的?工作。_?_年做好本?網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客?戶數(shù)量的提?升：在管理?網(wǎng)點(diǎn)___?名客戶中有?理財(cái)金卡客?戶數(shù)量并不?多，就把這?項(xiàng)工作改變?，做為上任?理財(cái)經(jīng)理首?要解決問題?。工作中通?過耐心解答?宣傳引導(dǎo)我?行星級客戶?標(biāo)準(zhǔn)，對開?欲辦理財(cái)金?卡客戶，的?確起到很好?的吸引力作?用。經(jīng)過辛?勤努力__?年網(wǎng)點(diǎn)開立?理財(cái)金卡總?數(shù)量___?張，自己營?銷的業(yè)績占?___%以?上。個(gè)人業(yè)?績從接手時(shí)?，全行網(wǎng)點(diǎn)?排名由__?_名提升到?___名以?內(nèi)。三季度?評為先進(jìn)網(wǎng)?點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)?。__年?工作業(yè)績匯?報(bào)如下：一?年中常規(guī)理?財(cái)產(chǎn)品營銷?金額___?億多元、靈?通快線__?_多萬，工?銀貨幣基金?___多萬?元。今年分?行指