2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試題B卷含答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)試題B卷含答案單選題（共50題）1、基金因持有股票而帶來的投資收益不包括（）。A.股票價(jià)差收入B.股票股利C.現(xiàn)金股利D.存款利息收入【答案】D2、債券評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，以下兩項(xiàng)評(píng)級(jí)都屬于高收益?zhèn)u(píng)級(jí)的是（）。A.穆迪的BAA3和惠譽(yù)的BA1B.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB和穆迪的AA2C.惠譽(yù)的BB+和穆迪的B1D.標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB-和惠譽(yù)的B+【答案】C3、債券根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息分類，其中不包括（）。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券【答案】B4、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是()A.普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)B.公司在盈利不足時(shí)，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息C.優(yōu)先股的股息率是固定的D.優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利【答案】B5、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是（）。A.債券價(jià)格上升，再投資收益上升B.債券價(jià)格不變，因?yàn)槔⑹找嫦鄬?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降D.債券價(jià)格上升，再投資收益下降【答案】D6、下列關(guān)于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序，表述正確的是（）。A.普通股股東先于優(yōu)先股股東B.債券持有者先于優(yōu)先股股東C.普通股股東先于債券持有者D.優(yōu)先股股東先于債券持有者【答案】B7、關(guān)于息票債券和貼現(xiàn)債券，以下表述正確的是（）.A.息票債券和貼現(xiàn)債券是按照計(jì)息方式分類的兩種常見債券類型B.貼現(xiàn)債券是指在發(fā)行時(shí)不規(guī)定利率、券面不附息票，折價(jià)發(fā)行的債券C.息票債券一般來說屬于短期債券D.與息要債券和貼現(xiàn)債券同屬種分類方法下債券類型的還有金融債券【答案】B8、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取主要服從于投資目標(biāo)B.基金在進(jìn)行事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較其收益與比較基準(zhǔn)的差異，判斷基金的收益水平C.事先確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引D.通過將基金的實(shí)際收益率與基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行比較，可以評(píng)估基金的相對(duì)收益【答案】A9、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述錯(cuò)誤的是（）。A.與期貨合約相比更靈活B.遠(yuǎn)期合約沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所C.遠(yuǎn)期合約履約有保證D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)比較高【答案】C10、目前，在我國對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結(jié)算公司D.基金托管銀行【答案】A11、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有（）。A.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買實(shí)物商品C.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過基金凈值的5％D.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C12、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的所得稅說法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅B.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣代繳20％的個(gè)人所得稅C.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的買賣股票差價(jià)收入，由基金管理公司代扣代繳20％的個(gè)人所得稅D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅【答案】C13、（）有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。A.通貨膨脹聯(lián)接債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.金融債券D.零息債券【答案】D14、QFII機(jī)制的意義不包括（）。A.促使中國封閉的資本市場(chǎng)向開放的市場(chǎng)轉(zhuǎn)變B.QFII機(jī)制促進(jìn)國內(nèi)證券市場(chǎng)投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.QFII機(jī)制促進(jìn)國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化D.QFII降低了證券市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D15、某股票的前收盤價(jià)為10元，配股價(jià)格為8元，股份變動(dòng)比例為100%，那么除權(quán)參考價(jià)為（）元。A.9B.8C.10D.2【答案】A16、國際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。A.1%B.0.10%C.0.01%D.0.00%【答案】C17、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，年末股價(jià)是9.9元，持有該股票的收益率是（）。A.9.90%B.0C.37.50%D.-1%【答案】C18、顯性成本包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、基金跨境活動(dòng)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。A.保護(hù)客戶資產(chǎn)B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對(duì)證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢査D.相互提供信息【答案】A20、再投資風(fēng)險(xiǎn)指在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中，（）收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A.固定利率債券B.浮動(dòng)利率債券C.附息債券D.零息債券【答案】C21、股票型基金的投資風(fēng)格分析指標(biāo)不包括（）。A.持有全部股票的平均市值B.平均市盈率C.平均市凈率D.周轉(zhuǎn)率【答案】D22、EBITDA的計(jì)算公式中不涉及的因素是()。A.凈利潤(rùn)B.所得稅C.利息D.利率【答案】D23、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述錯(cuò)誤的是（）。A.與期貨合約相比更靈活B.遠(yuǎn)期合約沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所C.遠(yuǎn)期合約履約有保證D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)比較高【答案】C24、以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）A.浮動(dòng)利率債券投資情況B.投資組合平均剩余期限C.融資比例D.轉(zhuǎn)債投資比例【答案】D25、對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說法不正確的是（）。A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用B.我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取【答案】D26、下列選項(xiàng)中，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債率發(fā)生變化的是（）A.收回應(yīng)收賬款B.用現(xiàn)金購買債券（不考慮手續(xù)費(fèi)）C.接受所有者投資轉(zhuǎn)入的固定資產(chǎn)D.以固定資產(chǎn)對(duì)外投資(按賬面價(jià)值作價(jià))【答案】C27、張某從銀行貸款50萬元買車，年利率4%，貸款期限3年，復(fù)利計(jì)算，到第3年末一次償清，屆時(shí)張某應(yīng)付給銀行()萬元。A.56.24B.58.00C.62.00D.55.84【答案】A28、某基金A在持有期為12個(gè)月，置信水平為95%的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為5%，則表明（）。A.該基金在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過95%B.該基金在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過5%C.該基金在12個(gè)月中的最大損失為5%D.該基金在12個(gè)月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D29、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會(huì)使流通的股票增加（）。A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】A30、以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是（）。Ⅰ.權(quán)證類別Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn)Ⅲ.存續(xù)時(shí)間Ⅳ.行權(quán)價(jià)格Ⅴ.行權(quán)比例A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C31、以下選項(xiàng)中不屬于滬港通下的港股通標(biāo)的的是（）。A.新增恒生綜合小型股指數(shù)的成分股B.恒生綜合大型股指數(shù)成份股C.恒生綜合中型股指數(shù)成份股D.同時(shí)在上交所、港交所上市的A+H股公司股票【答案】A32、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A33、關(guān)于房地產(chǎn)投資信托，以下表述正確的是（）A.目前國內(nèi)還沒有推出房地產(chǎn)投資信托產(chǎn)品B.比其他房地產(chǎn)投資工具風(fēng)險(xiǎn)更高C.與其他房地產(chǎn)投資工具相比，信息不對(duì)稱程度較高D.比其他房地產(chǎn)投資工具流動(dòng)性強(qiáng)【答案】D34、（）表示股票價(jià)格和每股收益的比率，揭示了盈余和估價(jià)之間的關(guān)系。A.市凈率B.市盈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B35、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易傭金，以下表述正確的是（）。A.國債現(xiàn)券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由中國證監(jiān)會(huì)直接制定B.傭金是按投資者委托交易金額一定比例支付的費(fèi)用C.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)D.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（不包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)）不得高于證券交易金額的0.3%【答案】C36、已知通貨膨脹率為3%,實(shí)際利率4%,則名義利率為（）。A.0.04B.0.01C.0.03D.0.07【答案】D37、期貨市場(chǎng)中用來管理股票市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的品種是（）A.股票期貨B.股票權(quán)證C.商品期貨D.股指期貨【答案】D38、對(duì)于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者C.若基金份額持有人事先沒有作出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益D.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益【答案】C39、規(guī)定養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）個(gè)月。A.12B.6C.3D.2【答案】C40、下列關(guān)于美國存托憑證的說法，錯(cuò)誤的是()。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C41、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D42、申請(qǐng)合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對(duì)保險(xiǎn)公司而言，成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對(duì)證券公司而言，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對(duì)商業(yè)銀行而言，經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級(jí)資本不少于3億美元【答案】D43、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見款付券是對(duì)兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見券付款對(duì)兩方都有利C.見券付款和見款付券對(duì)雙方都有利D.付款和見款付券對(duì)雙方都是對(duì)一方有利對(duì)另一方不利【答案】D44、若證券A與證券B的相關(guān)系數(shù)為0.5，則兩者之間的關(guān)系是（）。A.不相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.比例相關(guān)D.正相關(guān)【答案】D45、杜邦恒等式中不涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.權(quán)益乘數(shù)C.銷售利潤(rùn)率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】D46、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資，以下表述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資中處于低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的投資B.風(fēng)險(xiǎn)投資通過資本的退出，從股權(quán)增值中獲取高回報(bào)C.風(fēng)險(xiǎn)投資的主要收益來自企業(yè)本身的分紅D.風(fēng)險(xiǎn)資本的主要目的是為了取得對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)久控制權(quán)【答案】B47、下列不屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).應(yīng)收票據(jù)C.應(yīng)收賬款D.應(yīng)付賬款【答案】D48、下列關(guān)于信托制私募股權(quán)投資基金組織結(jié)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.信托制私募股權(quán)投資基金屬于集合投資基金B(yǎng).信托制私募股權(quán)投資基金由決策委員會(huì)進(jìn)行決策