合規(guī)年學(xué)習(xí)心得

合規(guī)年學(xué)習(xí)心得合規(guī)?經(jīng)營，從我?做起—“?合規(guī)執(zhí)行年?”活動(dòng)心得?體會(huì)古人?云。無規(guī)矩?，不成方圓?。對(duì)于金融?行業(yè)來說更?是如此。合?規(guī)經(jīng)營是銀?行穩(wěn)健運(yùn)行?的內(nèi)在要求?，也是防范?金融案件的?基本前提，?是每一個(gè)員?工必須履行?的職責(zé)，同?時(shí)也是保障?自己切身利?益的有力武?器。通過開?展“合規(guī)執(zhí)?行年”活動(dòng)?，我對(duì)合規(guī)?有了更加深?刻的認(rèn)識(shí)，?進(jìn)一步認(rèn)清?了崗位職責(zé)?、樹立了合?規(guī)意識(shí)、提?高了合規(guī)經(jīng)?營的能力。?一、認(rèn)真?學(xué)習(xí)，提高?思想素質(zhì)，?切實(shí)樹立合?規(guī)經(jīng)營意識(shí)?首先，加強(qiáng)?合規(guī)經(jīng)營，?是防范操作?風(fēng)險(xiǎn)的需要?。開展“合?規(guī)執(zhí)行年”?活動(dòng)對(duì)規(guī)范?操作行為，?遏制違法違?紀(jì)和防范案?件發(fā)生具有?積極的深遠(yuǎn)?的意義。其?次，合規(guī)經(jīng)?營是完善我?社制度體系?的需要。金?融機(jī)構(gòu)賴以?生存的質(zhì)量?效益源于依?法合規(guī)經(jīng)營?，源于每條?業(yè)務(wù)線的每?個(gè)環(huán)節(jié)，源?于每個(gè)崗位?的每位員工?。因此，我?社的發(fā)展要?以合法合規(guī)?經(jīng)營為前提?，這樣才能?從源頭上預(yù)?防風(fēng)險(xiǎn)。再?次，合規(guī)經(jīng)?營是落實(shí)科?學(xué)發(fā)展觀，?實(shí)現(xiàn)發(fā)展目?標(biāo)的重要保?證。在發(fā)展?開拓業(yè)務(wù)和?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中?，只有緊緊?遵循合規(guī)經(jīng)?營的理念，?提高管理的?質(zhì)量，才能?保證我行的?健康可持續(xù)?發(fā)展。二?、加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，建立健全?各項(xiàng)規(guī)章制?度首先，?要堅(jiān)持對(duì)各?項(xiàng)規(guī)章制度?的學(xué)習(xí)，包?括銀行業(yè)的?相關(guān)法律規(guī)?章以及本部?門的各項(xiàng)規(guī)?章制度。制?度，是全體?銀行從業(yè)人?員共同遵守?的行為準(zhǔn)則?，是對(duì)我們?具體行為的?規(guī)范和約束?。因此，1?要注重用制?度來約束自?己，用制度?規(guī)范日常行?為。同時(shí)，?也要始終把?制度建設(shè)放?在突出位置?，要建立健?全覆蓋所有?業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的?監(jiān)控、評(píng)估?和預(yù)警系統(tǒng)?，要建立健?全內(nèi)控制度?，保證經(jīng)營?的安全性、?流動(dòng)性、效?益性，要建?立自我調(diào)整?，自我約束?、自我控制?的制衡機(jī)制?，要在追求?經(jīng)濟(jì)效益的?過程中不斷?完善內(nèi)部控?制制度，加?強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)?防范。三?、要養(yǎng)成執(zhí)?行制度的良?好習(xí)慣要?培育合乎制?度的操作習(xí)?慣。一個(gè)動(dòng)?作重復(fù)__?_次就會(huì)變?成習(xí)慣，重?復(fù)___次?就成了永久?習(xí)慣。對(duì)于?銀行從業(yè)人?員來說，好?的習(xí)慣是合?規(guī)操作必不?可少的因素?，而壞的習(xí)?慣則會(huì)成為?違規(guī)操作的?助推器，甚?至葬送了自?己的職業(yè)生?涯。因此，?在日常工作?中必須堅(jiān)持?按照操作規(guī)?程處理每一?筆業(yè)務(wù)，把?習(xí)慣性的合?規(guī)操作工作?嵌入各項(xiàng)業(yè)?務(wù)活動(dòng)之中?，讓合規(guī)的?習(xí)慣動(dòng)作成?為習(xí)慣的合?規(guī)操作。要?養(yǎng)成終生學(xué)?習(xí)的求知習(xí)?慣。制度不?是一成不變?的，一項(xiàng)新?業(yè)務(wù)的推廣?就會(huì)催生一?部新制度的?產(chǎn)生，如果?我們平時(shí)不?___制度?的變化，對(duì)?新制度提出?的新要求，?理解不深，?把握不準(zhǔn)，?就有可能在?操作中出現(xiàn)?違規(guī)的行為?。為此，我?們必須加強(qiáng)?自身的制度?學(xué)習(xí)，建立?有效溝通的?平臺(tái)，及時(shí)?執(zhí)行各項(xiàng)制?度，真正使?合規(guī)制度入?腦入心。同?時(shí)要保持時(shí)?刻警覺的意?識(shí)習(xí)慣。要?增強(qiáng)自身防?腐拒變能力?和風(fēng)險(xiǎn)防范?能力，也要?留心觀察手?邊的每一筆?業(yè)務(wù)，善于?提出對(duì)異常?業(yè)務(wù)處理的?疑問。四?、正視問題?，構(gòu)建金融?合規(guī)管理體?系當(dāng)前我?社已逐步形?成了自己的?管理模式和?特點(diǎn)。但距?離現(xiàn)代2商?業(yè)銀行的要?求還有相當(dāng)?大的差距。?一是風(fēng)險(xiǎn)意?識(shí)還不足夠?強(qiáng)，經(jīng)營銀?行就是運(yùn)營?風(fēng)險(xiǎn)，任何?金融業(yè)務(wù)都?有風(fēng)險(xiǎn)，只?有采取識(shí)別?、計(jì)量、監(jiān)?測(cè)、控制的?方法才能使?風(fēng)險(xiǎn)得到有?效規(guī)避。二?是針對(duì)發(fā)現(xiàn)?的問題進(jìn)行?整改落實(shí)還?不夠。針對(duì)?這些差距，?應(yīng)該采取積?極的對(duì)策和?措施。一是?建立條線的?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防?控體系。各?部門、各業(yè)?務(wù)線、各網(wǎng)?點(diǎn)都要有明?晰的操作流?程和風(fēng)險(xiǎn)提?示以及對(duì)應(yīng)?的措施和方?法。二是建?立“三條五?線”的合規(guī)?防控體系。?一條是前、?后臺(tái)業(yè)務(wù)操?作的自我檢?查，及時(shí)整?改責(zé)任體系?；第二條是?業(yè)務(wù)部門對(duì)?前、后臺(tái)業(yè)?務(wù)的監(jiān)督、?檢查、指導(dǎo)?、幫促整改?的體系；第?三條是專職?稽查___?部門履職體?系的進(jìn)一步?完善。三是?加大對(duì)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)防控的?考核。將責(zé)?、權(quán)、利捆?綁在一起，?實(shí)行業(yè)務(wù)線?、管理線“?雙線”問責(zé)?。四是銀企?密切配合。?按照國家有?關(guān)法規(guī)，誰?受益誰擔(dān)責(zé)?的原則，銀?企雙方都應(yīng)?承擔(dān)起管理?的責(zé)任，而?不僅僅是某?一方面的責(zé)?任，不僅不?能削弱管理?的職能，還?要落實(shí)稽查?檢查人員，?對(duì)稽查檢查?提供有力的?支持和保障?。如此，農(nóng)?信金融業(yè)務(wù)?才會(huì)逐步走?上規(guī)范化的?軌道。四?、從嚴(yán)治行?，加強(qiáng)內(nèi)控?，把細(xì)節(jié)管?理融入長效?機(jī)制建設(shè)中?，抓住“防?”“查”“?建”“糾”?四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)?，建立四種?機(jī)制，實(shí)現(xiàn)?四個(gè)轉(zhuǎn)變。?一要“防?”。建立群?防群治機(jī)制?。從事后查?向事前防轉(zhuǎn)?變。要發(fā)動(dòng)?全員力量，?共同參與，?齊抓共管，?切實(shí)提高全?行員工依法?合規(guī)經(jīng)營意?識(shí)，增強(qiáng)執(zhí)?行力，嚴(yán)格?落實(shí)內(nèi)控制?度，杜絕有?章不循違規(guī)?操作，工作?中責(zé)權(quán)不分?，職責(zé)不明?，授權(quán)不清?，反程序操?作等3現(xiàn)象?。二要“?查”。建立?監(jiān)督檢查長?效機(jī)制。從?集中檢查向?制度化經(jīng)常?化轉(zhuǎn)變。稽?核等相關(guān)_?__部門要?注重實(shí)效，?提高科技手?段在檢查中?的運(yùn)用，實(shí)?行重點(diǎn)檢查?與抽查相結(jié)?合，現(xiàn)場(chǎng)檢?查與調(diào)取掌?握監(jiān)控相結(jié)?合，對(duì)違規(guī)?問題查實(shí)、?查清、查準(zhǔn)?，檢查不能?三天打魚兩?天曬網(wǎng)，要?常抓不懈。?被查部門要?加強(qiáng)事后監(jiān)?督和事中復(fù)?核，使“查?”落實(shí)到每?筆業(yè)務(wù)始終?。三要“?建”。建立?制度及時(shí)更?新機(jī)制。從?被動(dòng)防向主?動(dòng)堵轉(zhuǎn)變，?充分利用檢?查結(jié)果，超?前規(guī)劃，及?時(shí)查補(bǔ)，及?時(shí)堵塞漏洞?，制定相關(guān)?制度時(shí)要由?具有一定實(shí)?踐經(jīng)驗(yàn)的人?員參加，出?臺(tái)的制度要?易操作，易?檢查，易評(píng)?價(jià)。要加快?機(jī)構(gòu)扁平化?改革步伐，?切實(shí)解決基?層機(jī)構(gòu)多頭?管理，使制?度執(zhí)行能夠?“一戳到底?”。四要?“糾”，實(shí)?行屬地、屬?下、屬權(quán)管?理，違規(guī)必?糾，對(duì)于發(fā)?現(xiàn)問題，絕?不搞“下不?為例”，對(duì)?直接管理者?要問責(zé)，對(duì)?檢查者要問?責(zé)，對(duì)用人?者也要問責(zé)?。通過加強(qiáng)?教育，加強(qiáng)?檢查，及時(shí)?糾錯(cuò)，嚴(yán)格?問責(zé)等多手?段