2023年證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)監(jiān)察員考試重點(diǎn)整理

證券法１、第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi),股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，合用本法;本法未規(guī)定的,合用《中華人民共和國(guó)公司法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。政府債券、證券投資基金份額的上市交易,合用本法;其他法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，合用其規(guī)定。證券衍生品種發(fā)行、交易的管理辦法,由國(guó)務(wù)院依照本法的原則規(guī)定。2、第七十四條證券交易內(nèi)幕信息的知情人涉及：(一）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（二)持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員,公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（三）發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;（四)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；(五）證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其別人員;（六)保薦人、承銷(xiāo)的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員;（七）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其別人。３、第七十五條證券交易活動(dòng)中,涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，為內(nèi)幕信息。下列信息皆屬內(nèi)幕信息：（一）本法第六十七條第二款所列重大事件;(二)公司分派股利或者增資的計(jì)劃;(三）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；(四）公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更;(五)公司營(yíng)業(yè)用重要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之三十；（六）公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為也許依法承擔(dān)重大損害補(bǔ)償責(zé)任;（七)上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案;（八)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。4、第七十七條嚴(yán)禁任何人以下列手段操縱證券市場(chǎng)：（一）單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者運(yùn)用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；（二)與別人串通,以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式互相進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；(三)在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易,影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；(四）以其他手段操縱證券市場(chǎng)。操縱證券市場(chǎng)行為給投資者導(dǎo)致?lián)p失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。5、第七十八條嚴(yán)禁國(guó)家工作人員、傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員編造、傳播虛假信息，擾亂證券市場(chǎng)。嚴(yán)禁證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員,在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。各種傳播媒介傳播證券市場(chǎng)信息必須真實(shí)、客觀,嚴(yán)禁誤導(dǎo)。6、第七十八條嚴(yán)禁國(guó)家工作人員、傳播媒介從業(yè)人員和有關(guān)人員編造、傳播虛假信息,擾亂證券市場(chǎng)。嚴(yán)禁證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員,證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員,在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。各種傳播媒介傳播證券市場(chǎng)信息必須真實(shí)、客觀，嚴(yán)禁誤導(dǎo)。7、第一百九十八條違反本法規(guī)定,聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員的,由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，可以并處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告,可以并處三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。８、第二百一十二條證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),接受客戶的全權(quán)委托買(mǎi)賣(mài)證券的,或者證券公司對(duì)客戶買(mǎi)賣(mài)證券的收益或者補(bǔ)償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得,并處以五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款，可以暫?；蛘叱废嚓P(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予警告,并處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款,可以撤消任職資格或者證券從業(yè)資格。9、第二百一十五條證券公司及其從業(yè)人員違反本法規(guī)定,私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的,責(zé)令改正,給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得局限性十萬(wàn)元的，處以十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。10、第一百九十九條法律、行政法規(guī)規(guī)定嚴(yán)禁參與股票交易的人員,直接或者以化名、借別人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票的，責(zé)令依法解決非法持有的股票,沒(méi)收違法所得,并處以買(mǎi)賣(mài)股票等值以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。反洗錢(qián)1、第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度,金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。2、

第二十一條金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。

第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)防止、監(jiān)控制度的規(guī)定，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。3、二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢?guī)定將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用臨時(shí)凍結(jié)措施。

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后,對(duì)已依照前款規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金,應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采用凍結(jié)措施；認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)立即告知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén),國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即告知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)四十八小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的規(guī)定采用臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。三、中華人民共和國(guó)刑法對(duì)證券犯罪的規(guī)定1．擅自發(fā)行股票和公司、公司債券罪?它是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、公司債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處５年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處５年以下有期徒刑或者拘役（《刑法》第一百七十九條)。

2.內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪?證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員,在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的，處５年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處５年以上202３以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處5年以下有期徒刑或者拘役。內(nèi)幕信息、知情人員的范圍,依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定擬定(《中華人民共和國(guó)刑法修正案(二)》第一百八十條)。

3.編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙別人買(mǎi)賣(mài)證券罪

編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息,擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處1萬(wàn)元以上1０萬(wàn)元以下罰金。證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,證券業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)或者證券期貨監(jiān)督管理部門(mén)的工作人員,故意提供虛假信息或者偽造、變?cè)?、銷(xiāo)毀交易記錄,誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約,導(dǎo)致嚴(yán)重后果的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)特別惡劣的,處5年以上20２3以下有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。單位犯前兩款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處5年以下有期徒刑或者拘役(《中華人民共和國(guó)刑法修正案(二)》第一百八十一條)。

４．操縱證券市場(chǎng)罪?有下列情形之一，操縱證券、期貨交易價(jià)格,獲取不合法利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;單獨(dú)或者合謀,集中資金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者運(yùn)用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，操縱證券、期貨交易價(jià)格的；與別人串通,以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式互相進(jìn)行證券、期貨交易,或者互相買(mǎi)賣(mài)并不持有的證券,影響證券、期貨交易價(jià)格或者證券、期貨交易量的;以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài),或者以自己為交易對(duì)象,自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約,影響證券、期貨交易價(jià)格或者證券、期貨交易量的;以其他方法操縱證券、期貨交易價(jià)格的。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處５年以下有期徒刑或者拘役(《中華人民共和國(guó)刑法修正案(二）》第一百八十二條）。四、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例1、第二十七條證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則,建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度,防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與別人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給別人經(jīng)營(yíng)管理。２、客戶認(rèn)為有關(guān)信息記錄與實(shí)際情況不符的，可以向證券公司或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴。證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)解決客戶投訴。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴,采用相應(yīng)措施。3、第六十條除下列情形外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金:（一）客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款;(二）客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款；（三）法律規(guī)定的其他情形。4、第六十一條證券公司不得以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向別人提供融資或者擔(dān)保。任何單位或者個(gè)人不得強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。5、第六十八條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采用下列措施，對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查:（一)詢問(wèn)證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明;（二)進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)合或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)合進(jìn)行檢查；(三）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文獻(xiàn)、資料，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文獻(xiàn)、資料、電子設(shè)備予以封存;五、證券公司治理準(zhǔn)則１、第七章證券公司與客戶關(guān)系基本原則第六十七條證券公司對(duì)客戶負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，不得侵犯客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。第六十八條證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金，不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn),不得挪用客戶托管在公司的證券。第六十九條證券公司對(duì)客戶的資料負(fù)有保密義務(wù)。對(duì)客戶的資料，證券公司有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人的查詢，但法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第七十條證券公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)履行法定的信息披露義務(wù)，保障客戶在充足知情的基礎(chǔ)上做出決定。證券公司向客戶提供產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)予以充足披露，不得有虛假陳述、誤導(dǎo)及其他欺詐客戶的行為。第七十一條證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)專職部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行溝通,解決客戶的投訴等事宜。第七十二條鼓勵(lì)證券公司向社會(huì)公眾披露本公司經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告及其他信息,并保證披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確。六、證券公司內(nèi)部控制指引1、第一節(jié)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制第二十六條證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點(diǎn)防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。第二十七條證券公司應(yīng)加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體規(guī)劃，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局、規(guī)模、選址以及軟、硬件技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)(含升級(jí))等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理;應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度。第二十八條證券公司應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化的開(kāi)戶文本格式,制定統(tǒng)一的開(kāi)戶程序，規(guī)定所屬證券營(yíng)業(yè)部按照程序認(rèn)真審核客戶資料的真實(shí)性和完整性，關(guān)注客戶資金來(lái)源的合法性。第二十九條證券公司應(yīng)建立對(duì)錄入證券交易系統(tǒng)的客戶資料等內(nèi)容的復(fù)核和保密機(jī)制；應(yīng)妥善保管客戶開(kāi)戶、交易及其他資料，杜絕非法修改客戶資料；應(yīng)完善客戶查詢、征詢和投訴解決等制度,保證客戶可以及時(shí)獲知其賬戶、資金、交易、清算等方面的完整信息。第三十條證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定所屬證券營(yíng)業(yè)部與客戶簽定代理交易協(xié)議，協(xié)議中除載明雙方權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提醒外，還應(yīng)列示營(yíng)業(yè)部可從事的合法業(yè)務(wù)范圍及證券公司授權(quán)的業(yè)務(wù)內(nèi)容,向客戶明示證券公司嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)部從事的業(yè)務(wù)內(nèi)容。第三十一條證券公司應(yīng)針對(duì)賬戶管理、資金存取及劃轉(zhuǎn)、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉(zhuǎn)托管、查詢及征詢等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn),制定操作程序和具體控制措施。第三十二條證券公司對(duì)開(kāi)戶、資金存取及劃轉(zhuǎn)、接受委托、清算交割等重要崗位應(yīng)適當(dāng)分離,客戶資金與自有資金嚴(yán)格分開(kāi)運(yùn)作、分開(kāi)管理。第三十三條證券公司應(yīng)在證券營(yíng)業(yè)部采用統(tǒng)一的柜面交易系統(tǒng),并加強(qiáng)對(duì)柜面交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，嚴(yán)防通過(guò)修改柜面交易系統(tǒng)的功能及數(shù)據(jù)從事違法違規(guī)活動(dòng)；證券公司應(yīng)采用嚴(yán)密的系統(tǒng)安全措施，嚴(yán)格的授權(quán)進(jìn)入及記錄制度，并啟動(dòng)系統(tǒng)的審計(jì)留痕功能。第三十四條證券公司應(yīng)當(dāng)實(shí)行法人集中清算制度及客戶交易結(jié)算資金集中管理制度,保證客戶交易結(jié)算資金的安全，防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。第三十五條證券公司應(yīng)建立對(duì)托管證券等的登記程序與獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制,嚴(yán)防發(fā)生挪用客戶托管的證券等進(jìn)行抵押、回購(gòu)或賣(mài)空交易及其他損害客戶利益的行為。第三十六條證券公司應(yīng)通過(guò)身份認(rèn)證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施,加強(qiáng)對(duì)交易清算系統(tǒng)的管理，保證交易清算系統(tǒng)的安全。第三十七條證券公司應(yīng)建立健全經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)。證券公司的監(jiān)督檢查部門(mén)或其他獨(dú)立部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)證券營(yíng)業(yè)部資金劃轉(zhuǎn)、證券轉(zhuǎn)移、交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常資金流轉(zhuǎn)、異常證券轉(zhuǎn)移、異常交易及違規(guī)行為實(shí)時(shí)預(yù)警。第三十八條證券公司應(yīng)定期、不定期地對(duì)證券營(yíng)業(yè)部交易系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)和清算系統(tǒng)進(jìn)行檢查，加強(qiáng)交易信息與財(cái)務(wù)信息、清算信息的核對(duì),保證相關(guān)信息與證券交易所、登記結(jié)算證券公司、商業(yè)銀行等提供的信息相符。第三十九條證券公司應(yīng)建立交易數(shù)據(jù)安全備份制度，對(duì)交易數(shù)據(jù)采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)的安全完整。第四十條證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采用有效的身份認(rèn)證及訪問(wèn)控制措施,網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)具體記錄客戶的網(wǎng)上交易和查詢過(guò)程。加強(qiáng)交易方身份辨認(rèn)，并對(duì)訪問(wèn)權(quán)限進(jìn)行控制,保證交易的安全、可靠。第四十一條證券公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)應(yīng)采用防火墻、入侵檢測(cè)等措施保障網(wǎng)絡(luò)安全,采用高強(qiáng)加密等有效技術(shù)手段,防止客戶數(shù)據(jù)被竊取、篡改。第四十二條證券公司對(duì)于網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷、客戶數(shù)據(jù)丟失、銀證轉(zhuǎn)賬故障、交易服務(wù)器故障以及出現(xiàn)供電中斷、火災(zāi)、搶劫等緊急情況,應(yīng)制定和定期修訂劫難恢復(fù)和應(yīng)急解決預(yù)案,建立應(yīng)急演習(xí)機(jī)制，保證及時(shí)有效地解決各種故障和危機(jī)。第四十三條證券公司應(yīng)建立投資者HYPERＬINＫ""教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充足揭示投資風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)與投資者信息溝通。第四十四條證券公司應(yīng)建立交易清算差錯(cuò)的解決程序和審批制度，建立重大交易差錯(cuò)的報(bào)告制度，明確交易清算差錯(cuò)的糾紛解決，防止出現(xiàn)隱瞞不報(bào)、擅自解決差錯(cuò)等情況。差錯(cuò)解決應(yīng)留審計(jì)痕跡。第四十五條證券公司應(yīng)建立由相對(duì)獨(dú)立人員對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行定期回訪的制度。七、證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定1、第二章

評(píng)價(jià)指標(biāo)第五條證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力重要根據(jù)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露等６類(lèi)評(píng)價(jià)指標(biāo),按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)》（見(jiàn)附件）進(jìn)行評(píng)價(jià)，體現(xiàn)證券公司對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等管理能力。（一）資本充足。重要反映證券公司凈資本以及以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況，體現(xiàn)其資本實(shí)力及流動(dòng)性狀況。（二)公司治理與合規(guī)管理。重要反映證券公司治理和規(guī)范運(yùn)作情況，體現(xiàn)其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（三）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。重要反映證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)辨認(rèn)、度量、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、報(bào)告及解決機(jī)制情況,體現(xiàn)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的管理能力。(四）信息系統(tǒng)安全。重要反映證券公司IＴ治理及信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)情況,體現(xiàn)其技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。(五)客戶權(quán)益保護(hù)。重要反映證券公司客戶資產(chǎn)安全性、客戶服務(wù)及客戶管理水平,體現(xiàn)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。(六)信息披露。重要反映證券公司報(bào)送信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，體現(xiàn)其會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第六條證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力重要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、成本管理能力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第七條證券公司連續(xù)合規(guī)狀況重要根據(jù)司法機(jī)關(guān)采用的刑事處罰措施,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采用的行政處罰措施、監(jiān)管措施及證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。2、第八條設(shè)定正常經(jīng)營(yíng)的證券公司基準(zhǔn)分為１00分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上,根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、連續(xù)合規(guī)狀況等方面情況,進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以擬定證券公司的評(píng)價(jià)計(jì)分。八、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定1、第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的證券公司應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定實(shí)行合規(guī)管理。本規(guī)定所稱合規(guī)管理，是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機(jī)制,哺育合規(guī)文化,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。本規(guī)定所稱合規(guī),是指證券公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文獻(xiàn)、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”)。本規(guī)定所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采用監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條證券公司的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。2、第四條證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念,提倡和推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，哺育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。３、第六條證券公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關(guān)的職責(zé),對(duì)公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。證券公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)工作人員執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性的監(jiān)督管理，對(duì)本部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。證券公司的全體工作人員都應(yīng)當(dāng)熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，積極辨認(rèn)、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。４、第二十條合規(guī)部門(mén)對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)部門(mén)承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。證券公司應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)部門(mén)與其他內(nèi)部控制部門(mén)之間的職責(zé)分工,建立各內(nèi)部控制部門(mén)協(xié)調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制。九、證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法1、取得分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的人員應(yīng)當(dāng)至少每３年參與所在地派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得培訓(xùn)合格證書(shū)。?十、證券市場(chǎng)禁入規(guī)定1、第四條被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采用證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。被采用證券市場(chǎng)禁入措施的人員,應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出的證券市場(chǎng)禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，并由其所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定的程序解除其被嚴(yán)禁擔(dān)任的職務(wù)。2、第五條違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人員采用３至5年的證券市場(chǎng)禁入措施;行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起重要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人員采用5至２023的證券市場(chǎng)禁入措施；有下列情形之一的，可以對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人員采用終身的證券市場(chǎng)禁入措施：（一)嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,構(gòu)成犯罪的;（二)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，行為特別惡劣，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序并導(dǎo)致嚴(yán)重社會(huì)影響,或者致使投資者利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的；(三)組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實(shí)行重大違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的活動(dòng)的;(四)其他違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,情節(jié)特別嚴(yán)重的。3、第七條有下列情形之一的，可以對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人員從輕、減輕或者免予采用證券市場(chǎng)禁入措施：(一）積極消除或者減輕違法行為危害后果的；(二)配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的；（三)受別人指使、脅迫有違法行為,且能積極交待違法行為的;(四）其他可以從輕、減輕或者免予采用證券市場(chǎng)禁入措施的。十一、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法第五章銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范第三十五條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的連續(xù)培訓(xùn)制度,加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。第三十六條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度,以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。第三十七條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于2023。第三十八條專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)專營(yíng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。第三十九條基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)；從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。第四十條基金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議,約定支付報(bào)酬的比例和方式,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議,代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證明文獻(xiàn)置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售?；鸸芾砣藢?duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù),發(fā)現(xiàn)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違規(guī)銷(xiāo)售基金的，應(yīng)當(dāng)予以制止;情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按約定解除代銷(xiāo)協(xié)議。第四十一條基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。第四十二條基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé),保證向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致,基金管理人應(yīng)當(dāng)審查、檢查代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的材料。第四十三條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。第四十四條開(kāi)放式基金協(xié)議生效后，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金協(xié)議、代銷(xiāo)協(xié)議的約定,辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回。第四十五條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金協(xié)議的約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用,并如實(shí)核算、記賬；基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金協(xié)議約定,不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告,不得對(duì)不同投資人合用不同費(fèi)率。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照代銷(xiāo)協(xié)議的約定向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬，并如實(shí)核算、記賬。第四十六條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密,不得泄漏投資人買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息或者其他信息。第四十七條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形:(一)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;(二)采用抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;(三)以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金;(四)募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;(五）承諾運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；(六）挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金；(七)本辦法第十九條規(guī)定的情形;(八)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定嚴(yán)禁的其他情形。十二、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)１、

第二十九條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴解決體系。

(一)設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和解決協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位。

（二）向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴解決規(guī)則。

(三)準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容,所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔,投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音。

（四)評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn),采用適當(dāng)措施,及時(shí)妥善解決客戶投訴。(五)根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題,及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度。2、

第三十一條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度,重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。

(一）反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易;

（二)投資人頻繁開(kāi)立、撤消賬戶的行為；

(三)投資人短期交易行為;

（四）基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為;

(五）違反銷(xiāo)售合用性原則的交易;

（六）超過(guò)約定期間進(jìn)行資金劃付的行為；

（七)其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常交易行為十三、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法第二條本辦法所稱證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱介紹業(yè)務(wù)），是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。2、第二十五條證券公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合妥善保存有關(guān)介紹業(yè)務(wù)的憑證、單據(jù)、賬簿、報(bào)表、協(xié)議、數(shù)據(jù)信息等資料。證券公司保存上述文獻(xiàn)資料的期限不得少于5年。十四、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第十二條證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)未按照規(guī)定提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易局限性半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)局限性、缺少風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。證券公司應(yīng)當(dāng)制定符合前款規(guī)定的選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)。第十六條證券公司與客戶簽訂融資融券協(xié)議后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶。客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶的開(kāi)戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等,對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議。證券公司在與客戶簽訂融資融券協(xié)議后，應(yīng)當(dāng)告知商業(yè)銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng),為其開(kāi)立實(shí)名信用資金賬戶?？蛻糁荒荛_(kāi)立一個(gè)信用資金賬戶。客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。商業(yè)銀行根據(jù)證券公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。第二十一條客戶融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金?？蛻羧谌u(mài)出的,應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。第二十二條客戶融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券暫停交易,且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。融資融券協(xié)議另有約定的，從其約定。第二十三條客戶融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券協(xié)議另有約定的，從其約定。第三十條司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采用財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物,實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。十五、證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引1、第十一條證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)協(xié)議前，向客戶履行以下告知義務(wù):?(一）以書(shū)面方式向其提醒投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等也許導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn);?(二）指定專人向客戶講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和協(xié)議條款;?(三)告知客戶將信用賬戶出借給別人使用,也許帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。2、第十三條證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,根據(jù)自身營(yíng)運(yùn)成本、市場(chǎng)狀況以及客戶資信等因素?cái)M定融資融券的利率與費(fèi)率,并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合內(nèi)公示。十六、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定1、第十一條證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中,可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者所有活動(dòng)：(一)向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；(二）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；(三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；(四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（六）HYＰERLINＫ""＼t"＿ｂlank"法律、ＨYPEＲLINK""\t"_blanｋ"行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。2、第十六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度,保證客戶可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地區(qū)范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等信息,可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片。證券公司應(yīng)當(dāng)按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息,以信函、HＹPERLINＫ""\t＂＿blank"電子郵件、手機(jī)短信或者其他適當(dāng)方式提供應(yīng)客戶。證券公司與客戶另有約定的,從其約定。3、第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度，指定人員定期通過(guò)面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪,了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務(wù)活動(dòng)。4、第十九條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴和糾紛解決機(jī)制,明確解決流程，妥善解決客戶投訴和與客戶之間的糾紛,連續(xù)做好客戶投訴和糾紛解決工作。證券公司應(yīng)當(dāng)保證在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi),有專門(mén)人員受理客戶投訴、接待客戶來(lái)訪。證券公司的客戶投訴渠道和糾紛解決流程，應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站和證券營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)合公示。證券經(jīng)紀(jì)人被投訴情況以及證券公司對(duì)客戶投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和解決效果,作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶服務(wù)水平的重要指標(biāo),納入其分類(lèi)評(píng)價(jià)范圍。十七、關(guān)于規(guī)范證券投資征詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的告知１、。參與廣播電視證券節(jié)目的征詢機(jī)構(gòu)和節(jié)目分析師必須具有證券投資征詢相關(guān)資格,證券節(jié)目編輯、記者、主持人、播音員應(yīng)具有廣播電視相關(guān)從業(yè)資格。2、廣播電臺(tái)、電視臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)證券節(jié)目的審查與管理,節(jié)目?jī)?nèi)容必須符合廣播電視節(jié)目管理規(guī)定、證券投資征詢相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及證券監(jiān)管部門(mén)的管理規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn),提高資訊含量，不得宣傳過(guò)往薦股業(yè)績(jī)、產(chǎn)品、征詢機(jī)構(gòu)和人員的能力,不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息。不得在證券節(jié)目中播出客戶招攬內(nèi)容。未按《暫行規(guī)定》的規(guī)定履行報(bào)備程序并取得本地證監(jiān)局批準(zhǔn)，征詢機(jī)構(gòu)不得在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式。證券節(jié)目須按《暫行規(guī)定》規(guī)定，以顯著、清楚的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒,公示（公告）相關(guān)機(jī)構(gòu)全稱及業(yè)務(wù)資格證書(shū)號(hào)碼、參與節(jié)目的執(zhí)業(yè)人員姓名及執(zhí)業(yè)證書(shū)號(hào)碼。十八、關(guān)于督促證券公司、證券投資征詢機(jī)構(gòu)規(guī)范在網(wǎng)上發(fā)布信息行為以及參與廣播電視證券節(jié)目的十九、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定第四條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他相關(guān)信息，充足提醒投資者審慎評(píng)估其參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的適當(dāng)性。第五條投資者申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資者的不同情況,向投資者充足揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)合現(xiàn)場(chǎng)與投資者書(shū)面簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》?！秳?chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》必備條款由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)另行制訂。二十、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢(qián)工作指引1、會(huì)員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定:(一）規(guī)定客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文獻(xiàn)上的姓名或名稱。（二)不得開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個(gè)人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的,應(yīng)拒絕辦理。(三)有充足證據(jù)證明客戶以前開(kāi)立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即規(guī)定客戶重新開(kāi)立真實(shí)身份的賬戶,如客戶拒絕,應(yīng)采用停用賬戶的措施。２、第十二條會(huì)員單位在為個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)按照以下規(guī)定審查、核對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息:（一）客戶本人辦理的，應(yīng)規(guī)定客戶出示本人有效身份證件，核對(duì)無(wú)誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼,并保存身份證件復(fù)印件。（二)客戶委托別人辦理的，應(yīng)規(guī)定代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書(shū)、被代理人和代理人的有效身份證件,核對(duì)無(wú)誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號(hào)碼、以及其他信息,并保存被代理人和代理人的委托代理文獻(xiàn)及身份證件復(fù)印件。3、第十四條會(huì)員單位為客戶開(kāi)立賬戶時(shí),應(yīng)運(yùn)用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。（二）機(jī)構(gòu)客戶。涉及機(jī)構(gòu)客戶的名稱、注冊(cè)地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼;可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項(xiàng)、證照或許可證號(hào)碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限等信息。(三)在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個(gè)人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí),應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息,并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對(duì)無(wú)誤的復(fù)印件。第十三條會(huì)員單位為機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)有效證明文獻(xiàn)和資料，并在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息,同時(shí)按規(guī)定保存相關(guān)證明文獻(xiàn)和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機(jī)構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文獻(xiàn)和資料的，會(huì)員單位不得為其開(kāi)立賬戶。4、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶進(jìn)行更新?？蛻魶](méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，會(huì)員單位認(rèn)為必要時(shí),應(yīng)限制客戶交易活動(dòng)。5、第十八條會(huì)員單位在辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份時(shí),可以采用以下措施：(一)規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文獻(xiàn)。(二）規(guī)定客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)。（三)回訪客戶。(四)實(shí)地查訪。(五)向公安、工商行政管理等部門(mén)核算。6、第二十二條會(huì)員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時(shí),應(yīng)作為可疑交易,在其發(fā)生后１0個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告:(一）客戶資金賬戶因素不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額鈔票交易標(biāo)準(zhǔn)的鈔票收付,明顯逃避大額鈔票交易監(jiān)測(cè)。(二)沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶,規(guī)定將大量資金劃轉(zhuǎn)到別人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。(三）客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。(四)長(zhǎng)期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用,并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。(五）與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。（六）開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶。(七）客戶規(guī)定基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文獻(xiàn)。（八)客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。（九)客戶規(guī)定變更其信息資料但提供的相關(guān)文獻(xiàn)資料有偽造、變?cè)煜右?。７、第二十五條發(fā)現(xiàn)也許涉嫌犯罪的,會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)本地派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)或本地公安機(jī)關(guān)，并報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。二十一、中證協(xié)證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范１、第二條營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容，重要涉及普及證券基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場(chǎng)規(guī)則、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)、公示相關(guān)信息、接受征詢與解決投訴等。2、第五條營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為投資者教育工作負(fù)責(zé)人和第一負(fù)責(zé)人。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立由客戶服務(wù)、客戶營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)管理等業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人組成的營(yíng)業(yè)部投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組；客戶服務(wù)和客戶營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的推廣和貫徹。?第六條營(yíng)業(yè)部投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組的基本職責(zé)為：

?(一）按照證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱協(xié)會(huì)）、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱地方協(xié)會(huì)）的相關(guān)規(guī)定和公司總部關(guān)于投資者教育的工作制度、工作計(jì)劃，制定與本營(yíng)業(yè)部相適應(yīng)的投資者教育年度計(jì)劃和實(shí)行方案；

（二)統(tǒng)籌安排本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)；?（三)策劃、組織實(shí)行本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作計(jì)劃中的各項(xiàng)內(nèi)容；

（四)調(diào)查和研究本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作中出現(xiàn)的問(wèn)題；?（五)檢查、評(píng)價(jià)本營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的效果;?(六)及時(shí)向公司總部反映投資者教育工作中的情況。第七條營(yíng)業(yè)部投資者教育實(shí)行工作方案應(yīng)重點(diǎn)突出以下內(nèi)容:?(一)投資者教育工作的內(nèi)容、形式和經(jīng)費(fèi)預(yù)算等;

（二）投資者教育宣傳口徑和風(fēng)險(xiǎn)提醒的指導(dǎo)思想;?(三）投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)實(shí)行的具體時(shí)間進(jìn)度表；

（四)營(yíng)業(yè)部證券從業(yè)人員的投資者教育培訓(xùn)。第十九條投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整,重點(diǎn)突出證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容,具體涉及:

(一）公司基本情況介紹:公司基本情況、公司注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人、重要負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)及負(fù)責(zé)人的基本情況、獲取公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的具體途徑、銷(xiāo)售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文獻(xiàn)、客戶投訴電話等內(nèi)容；

(二)證券市場(chǎng)法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問(wèn)答，同時(shí)備有相關(guān)的法律、法規(guī)材料供投資者隨時(shí)查詢;?(三）證券知識(shí)介紹和業(yè)務(wù)征詢內(nèi)容，如各類(lèi)證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等;?(四)向投資者充足揭示風(fēng)險(xiǎn),張貼監(jiān)管部門(mén)及自律組織規(guī)定發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)揭示，讓投資者真正理解“買(mǎi)者自負(fù)”、“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”;

（五)依照證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)的規(guī)定公示營(yíng)業(yè)部傭金及各項(xiàng)稅費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；

(六）其他按規(guī)定應(yīng)當(dāng)公示的內(nèi)容。二十二、證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則1、第五條從業(yè)人員應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法規(guī)規(guī)范,接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理,接受并配合協(xié)會(huì)的自律