2023年年金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)管理知識(shí)競(jìng)賽

2０２3年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)競(jìng)賽一.判斷（1０0題)1、 保險(xiǎn)公司通過(guò)自己聘用人員辨認(rèn)的客戶(hù)數(shù),也可計(jì)入“通過(guò)第三方辨認(rèn)”的客戶(hù)數(shù)。 N ?? ? ２、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險(xiǎn)協(xié)議的,仍然要承擔(dān)反洗錢(qián)所規(guī)定的客戶(hù)身份辨認(rèn)責(zé)任。 Ｙ????? ３、客戶(hù)本人將保險(xiǎn)費(fèi)以鈔票形式存入銀行的,不能視為保險(xiǎn)公司直接以鈔票收取保費(fèi)。?Ｙ ?? ?4、假如保險(xiǎn)費(fèi)沒(méi)有到達(dá)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份辨認(rèn)限額,但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶(hù)采用了《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施的，在填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以將辨認(rèn)這類(lèi)新客戶(hù)的數(shù)據(jù)列入“新客戶(hù)”數(shù)中。?N? ? ５、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定,對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)協(xié)議需進(jìn)行客戶(hù)身份辨認(rèn),其中的金額均不涉及本數(shù)。 N??? ? ? ? 1１、假如金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告,但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)度析、審核或判斷，且提出的未報(bào)告理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤,人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。 Y 12、假如某一交易客觀上具有可疑交易所規(guī)定的異常特性，但金融機(jī)構(gòu)卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，或者沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng),仍應(yīng)將將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。?N ?? 13、假如金融機(jī)構(gòu)不能擬定其協(xié)助配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展的工作是否涉及反洗錢(qián),可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)”一欄。?Y? １4、客戶(hù)的身份證件或身份證明文獻(xiàn)過(guò)期后,客戶(hù)之前的業(yè)務(wù)委托也同時(shí)失效。?Ｎ?1５、按照規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)不能將在境內(nèi)的交易記錄保存在境外。 N １6、客戶(hù)手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。 Ｙ ?? 17、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，其中對(duì)私客戶(hù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面協(xié)議。?Ｙ18、金融機(jī)構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)客戶(hù)身份信息、交易記錄。 Y19、金融機(jī)構(gòu)不可以向境外金融機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度等文獻(xiàn)資料。 N 20、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),其中的“定期”是指一年。?N??? 21、目前我國(guó)法律制度對(duì)金融機(jī)構(gòu)獲得外國(guó)政要名單的渠道作出強(qiáng)制性規(guī)定。 N 22、金融機(jī)構(gòu)可以將客戶(hù)應(yīng)更新有效身份證件或證明文獻(xiàn)的期限統(tǒng)一擬定為證件或證明文獻(xiàn)到期后的“三個(gè)月”或其他固定的時(shí)限。?Ｎ ?? ? 24、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，擬定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。() Y???? ?２5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)解決文書(shū)之日起1５日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。（)?Ｎ?10天26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（） N ５日? 27、沃爾夫斯堡集團(tuán)成立于1９9７年。?N? 199９ ? 2８、代理行客戶(hù)是指金融機(jī)構(gòu)的一家客戶(hù)或機(jī)構(gòu)，自身是金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu),而使用該金融機(jī)構(gòu)的代理行業(yè)務(wù)賬戶(hù)來(lái)對(duì)它自身的顧客進(jìn)行交易。 Y ? ? ?29、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》是聯(lián)合國(guó)為打擊跨國(guó)、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國(guó)際法律文獻(xiàn)。其中，有關(guān)反洗錢(qián)的內(nèi)容占了大量篇幅,是公約的重要組成部分。?Y? ３0、我國(guó)重要依據(jù)《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》、《中國(guó)海關(guān)對(duì)進(jìn)出境旅客通關(guān)的規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)海關(guān)法行政處罰實(shí)行細(xì)則》來(lái)實(shí)行FATＦ《特別建議第九項(xiàng)》的相關(guān)規(guī)定。?Y31、1９９９年1２月聯(lián)大通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》。 Y 32、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外,于2023年1０月專(zhuān)門(mén)制定了八項(xiàng)《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》。2023年１0月22日，金融行動(dòng)特別工作組在巴黎召開(kāi)大會(huì),專(zhuān)門(mén)針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)境運(yùn)送鈔票問(wèn)題單獨(dú)制定了一項(xiàng)特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》的內(nèi)容從八項(xiàng)增長(zhǎng)到九項(xiàng)。 Y 3３、《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議遵守情況評(píng)估方法》只包含２0種特定犯罪。 N ?34、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》２０23年1月1日正式實(shí)行。 Y 36、隨著經(jīng)濟(jì)、金融的一體化,犯罪等也有國(guó)際化的趨勢(shì),我們應(yīng)加強(qiáng)與世界各國(guó)的交流與合作,在反洗錢(qián)上特別要加強(qiáng)金融與司法部門(mén)的國(guó)際交流與合作。 Y ?? ３7、對(duì)于打擊地下錢(qián)莊和洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，要重點(diǎn)關(guān)注國(guó)內(nèi)公司與海外關(guān)聯(lián)公司的資金往來(lái)賬戶(hù)、關(guān)注個(gè)人大額的本外幣資金異常劃轉(zhuǎn)的賬戶(hù)。?Y?? ? 38、運(yùn)用電子支付工具無(wú)形、數(shù)字化特點(diǎn)可以很容易地完畢鈔票形態(tài)的轉(zhuǎn)移和資金的轉(zhuǎn)移。?Ｙ ? ? ?４０、FATF《四十項(xiàng)建議》明確指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運(yùn)而生的洗錢(qián)手段，這些技術(shù)也許有助于隱蔽身份”。 Y? ? ??42、國(guó)際刑警組織是一個(gè)具有反洗錢(qián)功能的綜合性國(guó)際組織,總秘書(shū)處設(shè)在法國(guó)里昂。?Y43、金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在美國(guó)紐約。 N ??? ４4、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循所在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定,依法與其金融監(jiān)管部門(mén)和其他部門(mén)配合。?Y ? 45、依據(jù)我國(guó)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定,賬戶(hù)資料應(yīng)自開(kāi)戶(hù)之日起至少保存５年。?N ?4６、大額交易報(bào)告制度，是指凡在規(guī)定金額以上的交易,不管是否可疑,都應(yīng)當(dāng)向反洗錢(qián)主管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度。 Ｙ??? 4７、離析階段是洗錢(qián)鏈條中的最后階段。?Ｎ?? ??? 48、就運(yùn)用國(guó)際金融系統(tǒng)洗錢(qián)而言,跨國(guó)洗錢(qián)的歷史可以追溯到２0世紀(jì)3０年代。 Ｙ49、洗錢(qián)罪的客體是指刑法所保護(hù)的而為洗錢(qián)犯罪行為所侵害的社會(huì)關(guān)系。?Y? 50、洗錢(qián)罪的犯罪主體既有自然人又有法人,也就是說(shuō)任何個(gè)人或單位都也許犯洗錢(qián)罪。?Y ? ?51、對(duì)于清洗何種刑事犯罪違法所得和收益才構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，世界各國(guó)的見(jiàn)解不盡相同。?Y ??? ５2、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年終。?Y??? ??５3、金融行動(dòng)特別工作組的簡(jiǎn)稱(chēng)是ＦATF。 Y??? ?? 54、美國(guó)《19７0年銀行保密法》建立了鈔票交易報(bào)告制度。 Ｙ? ? ?5５、金融行動(dòng)特別工作組的《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于19９2年4月。?Ｎ ?５7、中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。?N?? ? ５9、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易合用于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。 Y ???60、為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)不是恐怖融資。?N ??? ?61、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。 Ｙ ????62、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)不合用《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。?Y? ?? ?63、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限規(guī)定的，遵守其規(guī)定。?Y 6４、金融機(jī)構(gòu)交易記錄的保存的期限,應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系開(kāi)始時(shí)算起。 Ｎ? ? 65、金融機(jī)構(gòu)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的期限一般為5年。 Ｙ ?? 66、一次性交易的交易記錄的保管期限為3年。?N? ? 67、在履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí),客戶(hù)無(wú)合法理由拒絕更新客戶(hù)基本信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。 Y ??68、委托第三方代為履行辨認(rèn)客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。 Y?? ??69、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí),在委托協(xié)議中明確雙方在辨認(rèn)客戶(hù)身份方面的職責(zé)后，可不承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。 N ? ?7０、除銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)核算自然人的公民身份信息時(shí),可以通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。?Y 71、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶(hù)法定代表人或者負(fù)責(zé)人的變更時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)弥匦卤嬲J(rèn)客戶(hù)。?Y ???72、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶(hù)。 Y? ??73、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辦理業(yè)務(wù)。?Ｎ ? 75、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期的,客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。 Y?76、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的信譽(yù)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息。 N? ?風(fēng)險(xiǎn)?? 79、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱(chēng)。 Y??80、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定接受境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人電話(huà)三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的,應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。?Ｎ??住所 ?8１、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定如客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。?Y?8２、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份辨認(rèn)、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作做出統(tǒng)一規(guī)定。 Y 8３、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶(hù)身份辨認(rèn)制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。 Ｎ? ? ?84、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中不規(guī)定了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，要了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。 N ?8５、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份辨認(rèn)、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存義務(wù)合用《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Ｙ? ?? ? 87、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、保密、完整的原則,妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。?Y? ?? ?８8、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由人民銀行單獨(dú)發(fā)布的。?N ?+3監(jiān) ?89、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。?Y ????90、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采用臨時(shí)凍結(jié)措施的,依法給予行政處罰。 N ???? 處分91、中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的,依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。 N?中國(guó)人民銀行縣(市）支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的,應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu),由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議 ? ?? 92、中國(guó)人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。?N?? ９３、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核算的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶(hù)賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。 N?? ???或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)94、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,必要時(shí)可將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。?Ｙ ????９5、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)需要時(shí)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。?Y? ?? 9６、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告,受法律保護(hù)。 Y ?? 9７、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。?N?? ?非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供98、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告。?Ｙ ? ?９9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易。?Ｎ ?中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心?? 100、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。 N?負(fù)責(zé)人二、單選（100題)１、假如客戶(hù)或者實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照身份辨認(rèn)辦法中有關(guān)()的客戶(hù)身份辨認(rèn)規(guī)定,履行勤勉盡職義務(wù)。D Ａ高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)?B高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè) C重要客戶(hù)?Ｄ外國(guó)政要? ２、金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)流程控制,強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進(jìn)一步分析、審核和判斷，提高所報(bào)告的可疑交易信息的()。 A A有效性 B完整性?C準(zhǔn)確性 D可靠性? ?

3、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶(hù)身份辨認(rèn)情況登記表”中反映的是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的情況,該表“新客戶(hù)”項(xiàng)下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映()。?Ｂ A所有辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)數(shù)?B所有來(lái)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)?C通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)等方式與金融機(jī)構(gòu)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系 D所有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)數(shù)??

4、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表“客戶(hù)身份辨認(rèn)情況登記表”中反映的是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的情況，該表“跨境匯兌”、“一次性交易”項(xiàng)下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映金融機(jī)構(gòu)(）。 A?A辨認(rèn)的客戶(hù)的家數(shù) Ｂ辦理業(yè)務(wù)的次數(shù)?C開(kāi)立賬戶(hù)數(shù)?Ｄ辦理交易的筆數(shù)? ?

5、對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中的“受益人數(shù)”，保險(xiǎn)公司應(yīng)填寫(xiě)(）量。?B?Ａ實(shí)際控制客戶(hù)的自然人（數(shù))?B保險(xiǎn)協(xié)議所列的受益人數(shù)量C交易的實(shí)際受益人數(shù) Ｄ保險(xiǎn)單投保人(數(shù)) ?6、保險(xiǎn)公司委托金融機(jī)構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險(xiǎn)協(xié)議的,仍然要承擔(dān)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的(）。?Ｃ Ａ大額交易報(bào)告責(zé)任?B可疑交易報(bào)告責(zé)任Ｃ客戶(hù)身份辨認(rèn)責(zé)任?D以上均是? ? ?7、客戶(hù)本人將保險(xiǎn)費(fèi)以鈔票形式存入銀行的，（)視為保險(xiǎn)公司直接以鈔票收取保費(fèi)。?Ｃ?A可以?B由保險(xiǎn)公司決定是否?C不能?D由業(yè)務(wù)員覺(jué)得是否?? ??8、保險(xiǎn)費(fèi)沒(méi)有到達(dá)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶(hù)身份辨認(rèn)限額,但保險(xiǎn)公司仍對(duì)新客戶(hù)采用了所規(guī)定的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施的,()。 B A金融機(jī)構(gòu)必須將此類(lèi)數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 Ｂ鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將辨認(rèn)這類(lèi)新客戶(hù)的數(shù)據(jù),列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表?Ｃ金融機(jī)構(gòu)不能將此類(lèi)數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表D以上做法均不對(duì)的 ?? 9、保險(xiǎn)公司通過(guò)非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員辨認(rèn)的客戶(hù)數(shù),計(jì)入“()”的客戶(hù)數(shù)。 B Ａ客戶(hù)辨認(rèn)總數(shù) Ｂ通過(guò)第三方辨認(rèn) C通過(guò)代理行辨認(rèn)數(shù)?D別人代理數(shù)? ??１０、保險(xiǎn)公司通過(guò)自己聘用人員辨認(rèn)的客戶(hù)數(shù),計(jì)入“()”的客戶(hù)數(shù)。 Ａ?Ａ客戶(hù)辨認(rèn)總數(shù)?Ｂ通過(guò)第三方辨認(rèn)?C通過(guò)代理行辨認(rèn)數(shù)?Ｄ別人代理數(shù) ? ??１１、保險(xiǎn)公司辨認(rèn)人身保險(xiǎn)（含團(tuán)險(xiǎn))客戶(hù)的起點(diǎn)金額依照(）計(jì)算。?C?Ａ單個(gè)保險(xiǎn)單金額 B期繳金額?C單個(gè)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金額 D單個(gè)保險(xiǎn)人單期期繳金額?

???1６、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份資料信息的維護(hù)管理工作，保證客戶(hù)身份資料的（)。?B A完整性和準(zhǔn)確性?B準(zhǔn)確性和有效性?C完整性和有效性?D真實(shí)性和有效性 ? ?17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在(）中,明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管理工作，保證反洗錢(qián)合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線(xiàn)上反洗錢(qián)相關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其他資源。 Ｃ?A反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組 Ｂ中層領(lǐng)導(dǎo)?C高級(jí)管理層?D整個(gè)機(jī)構(gòu)??? 18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)天累計(jì)人民幣５0萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的大額款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易合用于()?Ｂ A僅合用于境內(nèi)交易?B既合用于境內(nèi)交易,又合用于跨境交易 Ｃ僅合用于跨境交易?D根據(jù)不同情況合用不同的交易? ?１9、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由()規(guī)定。?Ｃ Ａ中國(guó)人民銀行總行?Ｂ中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)?C金融機(jī)構(gòu)自行 D金融機(jī)構(gòu)與人民銀行共同 ?2０、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定假如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與()名單相關(guān)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),按照我國(guó)法律和有權(quán)部門(mén)為執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理睬決議所作安排的規(guī)定采用適當(dāng)措施。 C Ａ國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｂ司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國(guó)安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｄ中國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 ? ??2１、在辨認(rèn)可疑交易時(shí)，對(duì)客戶(hù)為單位進(jìn)行累計(jì)計(jì)算時(shí),應(yīng)將某一客戶(hù)（)累計(jì)計(jì)算。 C A在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易?B在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的同一性質(zhì)賬戶(hù)發(fā)生的交易C在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易?D在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的同一性質(zhì)賬戶(hù)發(fā)生的交易 ? ２2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的1０個(gè)工作日”是從（)起計(jì)算。?Ｂ?A構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日?B構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日 C構(gòu)成可疑交易中的任何一筆均可?D構(gòu)成可疑交易的居中的一筆交易發(fā)生之日? ? 23、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的,應(yīng)及時(shí)發(fā)出(），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，規(guī)定其采用相應(yīng)的防范措施。 D?A《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪告知書(shū)》?B《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)告知書(shū)》C《約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)告知書(shū)》 D《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》? ?2４、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)告知書(shū)》送達(dá)之日起（)個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。?Ａ?Ａ５ B10 C15?D３０???25、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)走訪時(shí),反洗錢(qián)工作人員不得少于()人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。?Ｂ A1?B２?Ｃ３?D5? ? ?２6、()應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)查檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)》。?Ｃ A檢查組組長(zhǎng) Ｂ檢查組 C主查人 D檢查組成員? ? ?２7、檢查組進(jìn)行現(xiàn)查檢查時(shí),應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄,編制（）。 Ｂ A工作日記?B現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿 C事實(shí)確認(rèn)書(shū)?D現(xiàn)查檢查取證記錄 ?35、中國(guó)人民銀行及其(）反洗錢(qián)執(zhí)法部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。?Ｄ?Ａ分行?B縣支行?Ｃ營(yíng)業(yè)管理部?D分支機(jī)構(gòu) ??36、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》基本上沿用了（）所規(guī)定的洗錢(qián)條款，但在打擊腐敗的國(guó)際曾面上規(guī)定了許多具有創(chuàng)新性的制度。 Ｄ A《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》?B《九項(xiàng)制止恐怖分子籌資活動(dòng)的特別建議》Ｃ《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議考評(píng)方法》 D《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》? ?３7、（）,我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)在《刑法修正案》中,將恐怖主義犯罪列為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。 C?Ａ1998年９月1日B2０23年１0月1日 Ｃ202３年１2月1日?D2０23年９月１日 38、金融行動(dòng)特別工作組通常每()對(duì)全體成員進(jìn)行一輪互評(píng)。 C A1年?B2年?C3年?D4年 ? 3９、（）我國(guó)通過(guò)了《全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)關(guān)于禁毒的決定》。?DA19８9年12月1日?B1990年１0月1日 C1991年12月1日?Ｄ１990年12月1日 ? 40、國(guó)際社會(huì)打擊洗錢(qián)犯罪的第一個(gè)國(guó)際法律文獻(xiàn)是1９８８年１2月19日聯(lián)合國(guó)外交大會(huì)通過(guò)的（)。?D?Ａ《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》 B《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》?C《關(guān)于禁毒的決定》 D《聯(lián)合國(guó)嚴(yán)禁非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》???41、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后,檢查組應(yīng)就檢查的基本情況和檢查查證的事實(shí)和問(wèn)題進(jìn)行全面的梳理、核算、總結(jié),并將檢查情況、事實(shí)向被檢查機(jī)構(gòu)反饋,向（)報(bào)告。?B A行長(zhǎng)?B主管領(lǐng)導(dǎo)? 4２、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組原則上按檢查方案規(guī)定的時(shí)間結(jié)束檢查。如需延期,應(yīng)報(bào)檢查方案審批人批準(zhǔn)。退出現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間應(yīng)（）被檢查單位。?A?A告知 B不告知 ? ４3、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄及證據(jù)附件由主查人編制《中國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查取證材料清單》,統(tǒng)一匯總、統(tǒng)一管理，并（)負(fù)責(zé)。?B A簽章?Ｂ簽字? ? ４4、現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí),需填寫(xiě)《中國(guó)人民銀行登記保存證據(jù)材料告知書(shū)》一式（）份,加蓋派出檢查行公章,送被查單位簽收。?A?Ａ二 B三 ???４5、現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般涉及檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)行、檢查報(bào)告、檢查解決和(）五個(gè)階段。?A A檔案整理 Ｂ行政處罰? ? ?４6、()是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報(bào)告的最終接受者。 B?A國(guó)務(wù)院?B人民銀行總行 ??? 47、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，于()施行。 A?Ａ2０23年1月1日 Ｂ202３年5月１日 ? ?48、目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度重要有兩種形式:一是以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度，二是以（）為代表的可疑交易報(bào)告制度。 Ｂ?A中國(guó)?B英國(guó)? ?? 49、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心從屬于(） Ａ A中國(guó)人民銀行 Ｂ最高法院 C公安部 D司法部 ?50、目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是（）?D A埃格蒙特集團(tuán) Ｂ亞太反洗錢(qián)小組?C歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組 D金融行動(dòng)特別小組 51、在反洗錢(qián)工作中擬定個(gè)人客戶(hù)身份的最重要證件是()?Ａ A居民身份證 B軍人身份證?C邊民出入境通行證?D護(hù)照 52、?２0２３年《刑法》與1９97年《刑法》的規(guī)定相比增長(zhǎng)的洗錢(qián)罪的上游犯罪是()?Ｃ A毒品犯罪 B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 Ｃ恐怖活動(dòng) 走私犯罪?? ５3、()是目前世界各國(guó)普遍遵守的反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，是反洗錢(qián)領(lǐng)域最重要和最基本的標(biāo)準(zhǔn)?C A《四十項(xiàng)建議》?Ｂ反恐融資九項(xiàng)特別建議?C金融行動(dòng)特別工作組的“40+9”建議?D《１9８６年控制洗錢(qián)法》???54、反洗錢(qián)工作的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是(Ｂ）的采集、分析和報(bào)告。 Ａ大額交易信息 B可疑交易信息?C大額和可疑外匯資金交易信息 D鈔票交易信息? ?55、洗錢(qián)鏈條中的最后階段是（）?D A處置階段?B離析階段?C配置階段 D融合階段? 56、金融行動(dòng)特別工作組的《四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（)年。?B Ａ１９89?B１990 C１992?Ｄ199６ ?59、 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí),應(yīng)在（）中明確雙方在辨認(rèn)客戶(hù)身份方面的職責(zé)，互相間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采用有效的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施。 B A銷(xiāo)售協(xié)議?Ｂ委托協(xié)議?C銷(xiāo)售協(xié)議?D有關(guān)協(xié)議 ?6１、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定除（)以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。?D?A銀行?Ｂ保險(xiǎn)公司 Ｃ證券公司?D信托公司????62、?客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)()的,客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。?A A有效期?B試用期 Ｃ失效期 D存續(xù)期 ?６3、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶(hù)為()的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理措施了解其資金來(lái)源和用途。 C A政治人物 B公司高管?C外國(guó)政要?D重要客戶(hù)?? ??64、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系()期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用連續(xù)的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施,關(guān)注客戶(hù)及其平常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況,及時(shí)提醒客戶(hù)更新資料信息。?D?A保存?B停止?C擬定?D存續(xù) ??? ６5、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(）。 A?A人民銀行 B金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)?C上級(jí)行 D總行 ?６6、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每(）進(jìn)行一次審核。 Ｃ A月?Ｂ季 C半年?D一年? ??6７、在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí),如金額為人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值１０0０美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn),并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。 Ｃ?A2萬(wàn) B5萬(wàn) C１萬(wàn) D１千? ? ?68、在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)協(xié)議時(shí),如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的鈔票價(jià)值金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值（)美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)定退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)協(xié)議原件或者保險(xiǎn)憑證原件,核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。 D?A2萬(wàn) B5萬(wàn)?Ｃ１萬(wàn) Ｄ1千 ???69、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份辨認(rèn)、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作做出(）規(guī)定。 B?A明確 B統(tǒng)一?C具體 D具體 ?? ７0、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行(），評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效,及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。 D A內(nèi)部評(píng)選?Ｂ內(nèi)部抽查?Ｃ內(nèi)部調(diào)查?D內(nèi)部審計(jì) ? ? 71、中國(guó)人民銀行縣(市）支行發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）,由該分支機(jī)構(gòu)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。?A A其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)?B縣（市)支行領(lǐng)導(dǎo) Ｃ中心支行?D其所屬中心支行?????7２、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫(xiě)（）,列明檢核對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)行。 Ｃ?A現(xiàn)場(chǎng)檢查告知書(shū)?B現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)行方案 Ｃ現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表?Ｄ現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單 ? ??７3、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)(）制定本行業(yè)的反洗錢(qián)工作指引。 D Ａ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)?Ｂ證券公司?C保險(xiǎn)公司 D金融行業(yè)自律組織 ?? ?７4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。?Ｄ?A客戶(hù)身份信息 Ｂ交易記錄?C客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料?D大額交易和可疑交易報(bào)告? 75、(）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。?C?Ａ中國(guó)人民銀行 B中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)及其工作人員 D金融機(jī)構(gòu) ?? 76、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（)。?B A１人 B２人?C３人 D4人? ???77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,報(bào)送（)、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。 A?A反洗錢(qián)記錄報(bào)表 客戶(hù)身份資料 B客戶(hù)基本信息?C客戶(hù)交易記錄??? 7８、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,不得向（)提供。?D?A中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?B公安機(jī)關(guān)?C司法機(jī)關(guān)?D任何單位和個(gè)人? ? ?79、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（)報(bào)告?Ｄ?A中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心?B公安機(jī)關(guān)?C中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?D中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)案? 8４、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)下列那種行為不需作為可疑交易上報(bào)(）。 Ｃ?A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。 Ｂ頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。?C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 Ｄ對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 ? 85、通過(guò)（)支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋?zhuān)ǎ┡c投保人、被保險(xiǎn)人和收益人關(guān)系的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 C?Ａ保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人 B代理人Ｃ 第三人?D第三負(fù)責(zé)人???? 86、法人、其他組織堅(jiān)持規(guī)定以（)或轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)方式退還保費(fèi),且不能合理解釋因素的,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 Ｂ A匯票 Ｂ鈔票 C匯款 D本票? ? ?87、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付補(bǔ)償金,給付保險(xiǎn)金時(shí),客戶(hù)規(guī)定將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單鈔票價(jià)值匯往（）以外的其別人的,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 A?Ａ投保人 受益人?B被保險(xiǎn)人?C第三負(fù)責(zé)人? ８8、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和(）的姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式或財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。 B?A第三負(fù)責(zé)人?B受益人Ｃ?第三方?D保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人? ? 89、對(duì)于躊躇期(）時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或同一擔(dān)保人短期內(nèi)多次（)遺失發(fā)票總額達(dá)成大額的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。?D?Ａ變換險(xiǎn)種，退保?投保,B變換險(xiǎn)種?退保，Ｃ投保?退保，D退保?? ９3、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交____機(jī)構(gòu)。?B?A金融機(jī)構(gòu)上級(jí) B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的?C監(jiān)管部門(mén)?Ｄ監(jiān)管部門(mén)指定的 ? 9４、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存_＿年。?B?Ａ三B?五 C十 D十五 ???95、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)__＿＿客戶(hù)身份資料。?C?A撤消?B保存?Ｃ及時(shí)更新 D不能更改? ?? 96、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和_＿_(dá)_保存制度。 C A賬戶(hù)資料?B檔案 C交易記錄?D風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 ??? 97、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份辨認(rèn),認(rèn)為必要時(shí)，可以向____、工商行政管理等部門(mén)核算客戶(hù)的有關(guān)身份信息。?Ａ?A公安?Ｂ稅務(wù) C身份核查系統(tǒng)?Ｄ人民銀行 ? ?9８、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶(hù)身份的，第三方未采用符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施的，由該__＿_(dá)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。?Ａ A金融機(jī)構(gòu) B第三方?C客戶(hù) D代理機(jī)構(gòu) ? ??９9、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方辨認(rèn)客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的____措施。?D?A審查 B內(nèi)部控制 Ｃ監(jiān)督?D客戶(hù)身份辨認(rèn) ?

100、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)___＿。?D?Ａ報(bào)告可疑交易?B向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 Ｃ向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告 Ｄ重新辨認(rèn)客戶(hù)身份? ?

三、多選（30題） ? 5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的（）、()和（)。?A,B,C, A,法律規(guī)定 B監(jiān)管政策 C內(nèi)控規(guī)定?Ｄ國(guó)際慣例 ? ?6、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。在現(xiàn)實(shí)中,除對(duì)公客戶(hù)外,對(duì)私客戶(hù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面協(xié)議，但()除外。?Ｂ,D, A，內(nèi)部員工的代理?B高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)?C資金量大的客戶(hù) D高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) ? ?７、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)（）。?B,D,?A,反洗錢(qián)內(nèi)控制度?B反洗錢(qián)客戶(hù)身份信息?C反洗錢(qián)內(nèi)審意見(jiàn)?D反洗錢(qián)客戶(hù)交易記錄 ????? 9、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定的對(duì)公客戶(hù)的身份證明文獻(xiàn)包含(）。?A,B，C, A,營(yíng)業(yè)執(zhí)照?Ｂ組織機(jī)構(gòu)代碼證?C稅務(wù)登記證?D公民身份證?? ?1０、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶(hù)可以定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)？()?A,Ｂ,C,D,Ｅ,?Ａ,我國(guó)相關(guān)政府部門(mén)印發(fā)的黑名單中的客戶(hù)?B外國(guó)政要?Ｃ在一定期期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶(hù) D在平常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶(hù)?E政府官員?? 1１、下列哪些人員屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國(guó)政要”？(）?A,Ｂ,C,D,?Ａ,外國(guó)現(xiàn)任的高層政要 B外國(guó)離任的高層政要?C外國(guó)現(xiàn)任的國(guó)有公司高管 D外國(guó)離任的政黨要員? ? １2、如金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)及其交易對(duì)手、境外代理行被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象,但該制裁名單超過(guò)我國(guó)認(rèn)可的制裁名單范圍，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（)。?A,C,?A,自行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn) B向人民銀行報(bào)告以期其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估 C采用恰當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施 D采用人民銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后制定的防范措施? 1３、對(duì)于非居民客戶(hù)提供的身份證件或身份證明文獻(xiàn),金融機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定,采用()措施辨認(rèn)非居民客戶(hù)身份。 Ａ,B,C, Ａ,請(qǐng)非居民客戶(hù)提供由客戶(hù)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)出具的公證證明 B請(qǐng)非居民客戶(hù)提供經(jīng)我國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明?C可請(qǐng)求境外代理行協(xié)助辨認(rèn)?D進(jìn)行口頭詢(xún)問(wèn)??? ?１４、按照規(guī)定，如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理睬有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶(hù)資金實(shí)行凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)（)依法做出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)告知的規(guī)定采用措施。 A,B,D,?Ａ，司法機(jī)關(guān) B國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén) Ｃ中國(guó)人民銀行 Ｄ國(guó)務(wù)院有關(guān)機(jī)構(gòu)?? ? 15、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定中假如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與(）名單相關(guān)的,金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) Ａ，Ｂ，D, A，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｃ聯(lián)合國(guó)安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D中國(guó)人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單? ?? 1６、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查中，檢查組組長(zhǎng)的職責(zé)：（)?Ａ,B,C, Ａ,主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談B?確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果?Ｃ決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)?D提出解決意見(jiàn)? ??１7、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄上應(yīng)載明的事項(xiàng)有:(） A,B,C,?Ａ,證據(jù)的來(lái)源和取得過(guò)程 Ｂ證據(jù)的編號(hào)、名稱(chēng)Ｃ 證據(jù)原件或復(fù)印件 Ｄ證據(jù)的取得時(shí)間 ?? 18、 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行取證。取證資料涉及被檢查單位（)、（）和（)等原件或復(fù)印件。 A,B,C, A,有關(guān)憑證 B報(bào)表 C反洗錢(qián)工作檔案?D談話(huà)記錄 ?? ?19、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查小組離開(kāi)被檢查單位前,檢查組應(yīng)退還所有(),并與檢查單位舉行(），由檢查組組長(zhǎng)通報(bào)(）有關(guān)情況。 Ａ,B，C,?A,借閱材料?B離場(chǎng)會(huì)談 C檢查 D問(wèn)題反饋?E解決意見(jiàn)??? 20、實(shí)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí),調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：(） A,B,C,D，?Ａ,被調(diào)核對(duì)象的基本情況?Ｂ可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)?C可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、D資金來(lái)源和去向等?Ｅ被調(diào)核對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況 ??２1、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A，C,Ｄ，Ｅ, Ａ,與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的; B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的;?C違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； Ｄ拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；E?拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 ??22、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A，B,Ｃ,?A,未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的; Ｂ未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的； C未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；D 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的? ? 23、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分。 A,B,D, Ａ，未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；?Ｂ未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的;?C未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份辨認(rèn)義務(wù)的;?D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的 ? 24、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。 A，B,C,D, A,違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采用臨時(shí)凍結(jié)措施的；?B泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的; C違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)行行政處罰的； Ｄ其他不依法履行職責(zé)的行為。 ??? 25、調(diào)查人員封存文獻(xiàn)、資料,應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚,當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由___＿_(dá)___署名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu),一份附卷備查。 A,D,A,調(diào)查人員?B客戶(hù) Ｃ第三者Ｄ?在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員 ?26、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的,經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象的＿_(dá)＿_(dá)_____；對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻(xiàn)、資料,可以予以封存。?Ａ，B,D,?A，賬戶(hù)信息B 交易記錄 C錄像記錄?D其他有關(guān)資料 ?27、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)防止、監(jiān)控制度的規(guī)定,開(kāi)展反洗錢(qián)＿＿_(dá)__＿_(dá)_工作。?C,Ｄ,E，?A,調(diào)查Ｂ 審計(jì)?C培訓(xùn) D宣傳 ? ?２8、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的＿_(dá)____＿_(dá)＿＿_(dá)___等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)規(guī)定客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn),進(jìn)行核對(duì)并登記。?A,B,Ｄ, A,鈔票匯款?Ｂ現(xiàn)鈔兌換?C轉(zhuǎn)賬結(jié)算 Ｄ票據(jù)兌付 ? ??2９、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng),有權(quán)向＿_(dá)__＿＿_(dá)___＿舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A,C,?A，反洗錢(qián)行政主管部門(mén) 司法機(jī)關(guān) B公安機(jī)關(guān) Ｃ檢察機(jī)關(guān)? ???

四、簡(jiǎn)答（３0題）

2、金融機(jī)構(gòu)在運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后,應(yīng)當(dāng)如何做？?在運(yùn)用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進(jìn)一步分析、審核和判斷,提高所報(bào)告的可疑交易信息的有效性。? ?? 3、“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人”重要針對(duì)哪些客戶(hù)？ “實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人”重要針對(duì)不積極披露以代理人身份從事交易活動(dòng)的客戶(hù)，但被代理人以外的人仍有也許控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。? ? 5、什么是行為異常? “行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營(yíng)狀況、交易習(xí)慣、類(lèi)似市場(chǎng)主體的慣常行為模式等情況不符，且也許涉及洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪活動(dòng)的行為。 ?? ??

６、什么是“外國(guó)政要”？ “外國(guó)政要”指外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,如國(guó)家元首、政府首腦、高層政要,重要的政府、司法、或者軍事高級(jí)官員,國(guó)有公司高管,政黨要員。由于外國(guó)政要的家庭成員或者與外國(guó)政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國(guó)政要類(lèi)似的風(fēng)險(xiǎn),所以金融機(jī)構(gòu)對(duì)這些人員也要采用相應(yīng)的客戶(hù)身份辨認(rèn)措施。??? ? ７、凍結(jié)恐怖組織和恐怖分子財(cái)產(chǎn)資金，應(yīng)由什么部門(mén)決定？?如需對(duì)聯(lián)合國(guó)安理睬有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶(hù)資金實(shí)行凍結(jié)的，應(yīng)由我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)依法作出決定，金融機(jī)構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)告知的規(guī)定采用措施。? ? ? 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢(qián)信息有哪些??金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢(qián)信息:1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；2、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；3、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；4、反洗錢(qián)年度內(nèi)部審計(jì)情況；5、中國(guó)人民銀行依法規(guī)定報(bào)送的其他反洗錢(qián)工作信息。 ? ? 9、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案涉及哪些內(nèi)容? 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案涉及：1、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)記錄報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料,涉及與金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)函件、電話(huà)記錄、走訪記錄、談話(huà)記錄及各類(lèi)監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;３、有關(guān)部門(mén)或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作的意見(jiàn)、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；4、媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢(qián)信息。 ?? ? ? １0、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的,可根據(jù)情況采用哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核算? 1、電話(huà)詢(xún)問(wèn);２、書(shū)面詢(xún)問(wèn)；3、走訪金融機(jī)構(gòu)；4、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)。? ?? ??

11、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的含義是什么? 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息,分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采用相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 ????

１2、實(shí)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對(duì)象的哪些資料？ （一)賬戶(hù)資料；(而）交易記錄;(三）其他與被調(diào)核對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。 ? ?

13、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的,由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰,區(qū)別不同情形，可以向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采用的措施有哪些？?(一)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員的任職資格、嚴(yán)禁其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作；(三)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)其負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分。? ?

14、請(qǐng)簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份辨認(rèn)和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于哪些金融機(jī)構(gòu)？?(一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；(二)、證券公司、期貨公司、基金管理公司；(三）、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）、人民銀行擬定并公布的其他金