2021年夏季《證券從業(yè)資格》資格考試整理與復(fù)習(xí)（附答案和解析）

2021年夏季《證券從業(yè)資格》資格考試整理與復(fù)習(xí)（附答案和解析）一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題2分）。1、下列關(guān)于股權(quán)類(lèi)期貨的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．股權(quán)類(lèi)期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約Ⅱ．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的Ⅲ．股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割Ⅳ．部分上市交易的股票沒(méi)有期貨交易A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】D2、證券公司建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或不合規(guī)時(shí)，要立即向（）報(bào)告并提出處理建議。I.股東大會(huì)II董事會(huì)III.監(jiān)事會(huì)IV.投資決策機(jī)構(gòu)A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【參考答案】：D【解析】發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或不合規(guī)時(shí)，要立即向董事會(huì)和投資決策機(jī)構(gòu)報(bào)告并提出處理建議。3、股東可以用來(lái)出資的包括（）。Ⅰ．貨幣Ⅱ．實(shí)物Ⅲ．知識(shí)產(chǎn)權(quán)Ⅳ．土地使用權(quán)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】《公司法》第27條規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資；但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。4、下列未公開(kāi)信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、公司分配股利的計(jì)劃B、公司增資的計(jì)劃C、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任D、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的20%【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》第七十五條第二款規(guī)定，下列信息皆屬內(nèi)幕信息：（1）本法第六十七條第二款所列重大事件。（2）公司分配股利或者增資的計(jì)劃。（3）公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化。（4）公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更。（5）公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%。（6）公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任。（7）上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案。（8）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。5、根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和（）股票。A、國(guó)家股B、法人股C、優(yōu)先股D、記名股【參考答案】：C【解析】根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。6、張先生觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡模ǎ┰龃?。A、流動(dòng)性B、期限性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、收益性【參考答案】：C【解析】股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。根據(jù)題意，本題選C。7、證券公司對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)混合操作的，可采取的處罰措施有（）。Ⅰ．處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款Ⅱ．撤銷(xiāo)直接負(fù)責(zé)的主管人員的任職資格Ⅲ．由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)其公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照Ⅳ．撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券法》第220條的規(guī)定，證券公司對(duì)其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不依法分開(kāi)辦理，混合操作的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的．撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格。8、全國(guó)性商業(yè)銀行發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)額度不得超過(guò)核心資本的（）。A、0.25B、0.2C、0.3D、0.35【參考答案】：A【解析】全國(guó)性商業(yè)銀行發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)額度不得超過(guò)核心資本的25%，其他商業(yè)銀行不得超過(guò)核心資本的30%。9、財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)新進(jìn)入上市公司的（）進(jìn)行證券市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對(duì)輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。I.董事II.高級(jí)管理人員III.控股股東IV.基層員工A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：B【解析】財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)采取有效方式對(duì)新進(jìn)入上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員、控股股東和實(shí)際控制人的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行證券市場(chǎng)規(guī)范化運(yùn)作的輔導(dǎo)，并對(duì)輔導(dǎo)結(jié)果進(jìn)行驗(yàn)收，將驗(yàn)收結(jié)果存檔。10、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是()。Ⅰ.基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)Ⅱ.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上Ⅲ.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人Ⅳ.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。11、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率，稱（）。A、法定存款準(zhǔn)備金率B、貼現(xiàn)率C、法定貸款準(zhǔn)備金率D、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)【參考答案】：A【解析】商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為法定存款準(zhǔn)備金率。12、單獨(dú)或者合謀，持有或者實(shí)際控制期貨合約的數(shù)量超過(guò)期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則限定的持倉(cāng)量（）以上，且在該期貨合約連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)期貨合約數(shù)累計(jì)達(dá)到該期貨合約同期總成交量的30%以上的，應(yīng)予立案追訴。A、0.1B、0.3C、0.5D、0.7【參考答案】：C【解析】單獨(dú)或者合謀，持有或者實(shí)際控制期貨合約的數(shù)量超過(guò)期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則限定的持倉(cāng)量50%以上，且在該期貨合約連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)期貨合約數(shù)累計(jì)達(dá)到該期貨合約同期總成交量的30%以上的，即構(gòu)成操縱證券、期貨市場(chǎng)罪。13、影響股票價(jià)格的最直接因素是（），并且其他因素都是通過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營(yíng)狀況C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素D、政治因素【參考答案】：A【解析】供求關(guān)系是股票價(jià)格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。14、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷(xiāo)方式是（）。A、全額包銷(xiāo)B、余額包銷(xiāo)C、代銷(xiāo)D、經(jīng)銷(xiāo)【參考答案】：A【解析】全額包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷(xiāo)方式；余額包銷(xiāo)是指證券公司在承銷(xiāo)期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式。15、下列選項(xiàng)中，屬于出資證明書(shū)必須記載的事項(xiàng)有（）。Ⅰ．公司名稱Ⅱ．公司注冊(cè)資本Ⅲ．出資證明書(shū)的核發(fā)日期Ⅳ．股東繳納的出資額A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】根據(jù)《公司法》第31條的規(guī)定，有限責(zé)任公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)出資證明書(shū)。出資證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①公司名稱；②公司成立日期；③公司注冊(cè)資本；④股東的姓名或者名稱、繳納的出資額和出資日期；⑤出資證明書(shū)的編號(hào)和核發(fā)日期。16、信托的當(dāng)事人包括（）。I.信托關(guān)系人II.信托委托人III.信托受托人IV.信托受益人A、I、II、III、IVB、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】信托當(dāng)事人包括信托委托人、信托受托人和信托受益人。17、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行（）。A、集中管理B、第三方存管C、有效控制D、統(tǒng)一存管【參考答案】：B【解析】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。18、根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第二十二條的規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究部門(mén)或者研究子公司接受特定客戶委托，按照協(xié)議約定就尚未覆蓋的具體股票提供含有證券估值或投資評(píng)級(jí)的研究成果或者投資分析意見(jiàn)的，自提供之日起（）個(gè)月內(nèi)不得就該股票發(fā)布證券研究報(bào)告。A、18B、6C、12D、24【參考答案】：B【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究部門(mén)或者研究子公司接受特定客戶委托，按照協(xié)議約定就尚未覆蓋的具體股票提供含有證券估值或投資評(píng)級(jí)的研究成果或者投資分析意見(jiàn)的，自提供之日起6個(gè)月內(nèi)不得就該股票發(fā)布證券研究報(bào)告。19、回購(gòu)交易通常在（）交易中運(yùn)用。A、遠(yuǎn)期B、現(xiàn)貨C、債券D、股票【參考答案】：C【解析】回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。20、下列關(guān)于期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證Ⅱ．期貨公司可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)Ⅲ．期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)，法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外Ⅳ．期貨公司可以從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第17條的規(guī)定，期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度．由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類(lèi)頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。期貨公司不得從事與期貨業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)，法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營(yíng)業(yè)務(wù)。期貨公司不得為其股東、實(shí)際控制人或者其他關(guān)聯(lián)人提供融資，不得對(duì)外擔(dān)保。21、股票、封閉式基金競(jìng)價(jià)交易出現(xiàn)（）情形時(shí)，上海證券交易所分別公告該股票、封閉式基金交易異常波動(dòng)期間累計(jì)買(mǎi)入、賣(mài)出金額最大5家會(huì)員營(yíng)業(yè)部的名稱及其累計(jì)買(mǎi)入、賣(mài)出金額。Ⅰ．連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤(pán)價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±15%的Ⅱ．ST股票和*ST股票連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤(pán)價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±15%的Ⅲ．連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日均換手率與前5個(gè)交易日的日均換手率的比值達(dá)到30倍．并且該股票、封閉式基金連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)的累計(jì)換手率達(dá)到20%的Ⅳ．證券交易所或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定屬于異常波動(dòng)的其他情形A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】1應(yīng)為連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日收盤(pán)價(jià)格漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到±20%的。22、非公開(kāi)發(fā)行股票向特定對(duì)象發(fā)行股票，其特定對(duì)象包括（）。Ⅰ．公司控股股東Ⅱ．實(shí)際控制人Ⅲ．證券投資基金Ⅳ．公司董事A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱為“定向增發(fā)”．是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。23、證券公司進(jìn)行證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，其收益主要來(lái)源于（）。A、服務(wù)、咨詢費(fèi)用收入B、費(fèi)用收入C、傭金D、低買(mǎi)高賣(mài)的價(jià)差【參考答案】：D【解析】證券公司進(jìn)行證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，其收益主要來(lái)源于低買(mǎi)高賣(mài)的價(jià)差。24、認(rèn)購(gòu)或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達(dá)到證券公司注冊(cè)資本的（），應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司，由證券公司報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A、0.05B、0.03C、0.15D、0.1【參考答案】：A【解析】認(rèn)購(gòu)或者受讓證券公司的股權(quán)后，其持股比例達(dá)到證券公司注冊(cè)資本的5%，應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司，由證券公司報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。25、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）億元，可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易流通。A、3.0B、4.0C、5.0D、7.0【參考答案】：C【解析】符合以下條件的公司債券，可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易流通：①依法公開(kāi)發(fā)行；②債權(quán)、債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢；③發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為；④實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5億元；⑤單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量的30%。26、公司章程的基本特征不包括（）。A、法定性B、真實(shí)性C、公平性D、自治性【參考答案】：C【解析】公司章程具有法定性、真實(shí)性、自治性和公開(kāi)性的基本特征。27、上市公司最近（）年連續(xù)虧損時(shí)，證券交易所可以決定暫停其股票上市交易。A、2B、3C、5D、6【參考答案】：B【解析】公司最近三年連續(xù)虧損時(shí)，證券交易所可以決定暫停其股票上市交易。28、通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有()。A、擴(kuò)散性B、加速性C、可管理性D、不確定性【參考答案】：C【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的可管理性指通過(guò)金融理論的發(fā)展、金融市場(chǎng)的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。29、證券的持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券是（）。A、物權(quán)證券B、資本證券C、綜合權(quán)利證券D、債權(quán)證券【參考答案】：A【解析】證券的持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券是物權(quán)證券。30、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的說(shuō)法，正確的是（）。I.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人II.非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象是少數(shù)特定投資者III.未經(jīng)登記，任何單位或者個(gè)人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動(dòng)IV.非公開(kāi)募集基金，不得通過(guò)公眾傳播媒體向不特定對(duì)象宣傳推介A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】上述關(guān)于非公開(kāi)募集基金的說(shuō)法都是正確的。31、影響股票價(jià)格的政治因素有（）。Ⅰ．戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅱ．國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化Ⅲ．政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件Ⅳ．政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)A、Ⅰ.ⅡB、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有：戰(zhàn)爭(zhēng)；政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件；政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等；國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化等。32、集合票據(jù)是指（）個(gè)以上、（）個(gè)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)共同發(fā)行的。A、2；5B、2；10C、5；10D、10；30【參考答案】：B【解析】集合票據(jù)是指2個(gè)以上、10個(gè)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)共同發(fā)行的。33、在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票。在收購(gòu)行為完成后的（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、1B、3C、6D、12【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券法》第98條的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。34、下列行為中，屬于內(nèi)幕交易的是（）。I.知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券II.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為III.知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為IV.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III、IV【參考答案】：A【解析】?jī)?nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買(mǎi)人或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。35、下列不能作為有限責(zé)任公司股東出資的資產(chǎn)的是（）。A、知識(shí)產(chǎn)權(quán)B、土地使用權(quán)C、貨幣D、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)【參考答案】：D【解析】根據(jù)《公司法》第27條的規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資；但是．法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。36、可用于記錄證券公司持有的擬向投資者融出的證券和投資者歸還的證券，但不得用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶是（）。A、融券專用證券賬戶B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C、信用交易證券交收賬戶D、融資專用資金賬戶【參考答案】：A【解析】融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向投資者融出的證券和投資者歸還的證券，該賬戶不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。37、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性【參考答案】：D【解析】所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。38、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）。A、發(fā)行主體和償債主體一致B、適用的法規(guī)相似C、發(fā)行要素相似D、所換股份的來(lái)源一致【參考答案】：C【解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。39、下列屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、及時(shí)、足額向持有人支付基金收益C、按照基金契約運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)D、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任【參考答案】：A【解析】BD是基金份額持有人義務(wù)，C是基金管理人義務(wù)。40、按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值分類(lèi)，權(quán)證可分為（）。Ⅰ．美式權(quán)證Ⅱ．平價(jià)權(quán)證Ⅲ．價(jià)內(nèi)權(quán)證Ⅳ．價(jià)外權(quán)證A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】按權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值?？梢詫?quán)證分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。41、國(guó)債公開(kāi)招標(biāo)方式中關(guān)于“荷蘭式”，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.標(biāo)的為利率或利差時(shí)，以最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債的承銷(xiāo)價(jià)格Ⅱ.標(biāo)的為利率或利差時(shí)，均按面值承銷(xiāo)Ⅲ.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債的承銷(xiāo)價(jià)格Ⅳ.標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，均按發(fā)行價(jià)承銷(xiāo)A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】荷蘭式招標(biāo)的標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷(xiāo)；標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷(xiāo)。42、上市公司增發(fā)新股過(guò)程的信息披露包括（）。Ⅰ．發(fā)行公告Ⅱ．招股意向書(shū)Ⅲ．路演公告Ⅳ．上市公告A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】增發(fā)新股過(guò)程中的信息批露，是指發(fā)行人從刊登招股意向書(shū)開(kāi)始到股票上市為止，通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊向社會(huì)公眾發(fā)布的有關(guān)發(fā)行，定價(jià)及上市情況的各項(xiàng)公告，一般包括《招股意向書(shū)》《網(wǎng)上、網(wǎng)下發(fā)行公告》《網(wǎng)上或網(wǎng)下路演公告》《發(fā)行提示性公告》《網(wǎng)上、網(wǎng)下詢價(jià)公告》《發(fā)行結(jié)果公告》以及《上市公告書(shū)》。43、犯集資詐騙罪的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。A、1B、3C、5D、10【參考答案】：C【解析】《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定，犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。44、證券市場(chǎng)較為重要的結(jié)構(gòu)有（）。Ⅰ．層次結(jié)構(gòu)Ⅱ．品種結(jié)構(gòu)Ⅲ．交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)Ⅳ．交易時(shí)間結(jié)構(gòu)A、ⅠⅡⅢⅣB、ⅠⅡⅢC、ⅠⅡⅣD、ⅠⅢⅣ【參考答案】：B【解析】證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)可以有許多種．但較為重要的結(jié)構(gòu)有：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)。45、普通股股東的權(quán)利包括（）。Ⅰ.出席股東大會(huì)，參與公司重大決策Ⅱ.查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，有權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議后者質(zhì)詢Ⅲ.在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的剩余財(cái)產(chǎn)Ⅳ.依法轉(zhuǎn)讓其所擁有的公司股份A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】普通股股東的權(quán)利包括：（1）公司重大決策參與權(quán)。（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)。（3）其他權(quán)利?！吨腥A人民共和國(guó)公司法》規(guī)定股東享有的其他權(quán)利主要有：第一，股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，有權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢；第二，股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；第三，公司為增加注冊(cè)資本發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購(gòu)新股。46、下列不會(huì)成為背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪的犯罪主體的是（）。A、商業(yè)銀行B、證券交易所C、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、證監(jiān)會(huì)【參考答案】：D【解析】根據(jù)《刑法》第185條的規(guī)定，商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。47、基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區(qū)別是（）。I.募集方式不同II.募集對(duì)象不同，公募基金面向不確定的廣大的公眾，私募基金募集對(duì)象是少數(shù)特定投資者III.信息披露要求不同IV.私募基金是通過(guò)非公開(kāi)方式募集基金，公募基金是公開(kāi)募集，這是公募與私募的主要區(qū)別A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區(qū)別體現(xiàn)在三方面：（1）募集方式不同（私募基金是通過(guò)非公開(kāi)方式募集基金，公募基金是公開(kāi)募集，這是公募與私募的主要區(qū)別）；（2）募集對(duì)象不同（公募基金面向不確定的廣大的公眾，私募基金募集對(duì)象是少數(shù)特定投資者）；（3）信息披露要求不同（公募基金要求嚴(yán)格的信息披露。而私募基金的要求低得多）。48、證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行（）披露。A、基本信息公開(kāi)B、財(cái)務(wù)信息公開(kāi)C、基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)D、所有內(nèi)部信息公開(kāi)【參考答案】：C【解析】證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。49、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.可回避風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【參考答案】：B【解析】系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。50、我國(guó)的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)包括（）。I.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)II.證券機(jī)構(gòu)III.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)IV.工商企業(yè)A、I、IVB、III、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【參考答案】：C【解析】工商企業(yè)不是金融機(jī)構(gòu)。51、證券公司融資融券的金額不得超過(guò)（）。A、其凈資本的2倍B、其凈資本的4倍C、日交易量的10倍D、客戶保證金總額的5倍【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條的規(guī)定．證券公司融資融券的金額不得超過(guò)其凈資本的4倍。52、發(fā)行人未按規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告，或者報(bào)送的報(bào)告有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述的或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處以（）的罰款。A、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B、30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下C、3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下【參考答案】：B【解析】發(fā)行人未按規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告，或者報(bào)送的報(bào)告有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述的或者重大遺漏的，責(zé)令改正，給予警告，并處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。53、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A、3B、6C、9D、12【參考答案】：A【解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。發(fā)行人根據(jù)要求補(bǔ)充、修改發(fā)行申請(qǐng)文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)；不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。54、股票的價(jià)值包括（）。Ⅰ．票面價(jià)值Ⅱ．賬面價(jià)值Ⅲ．清算價(jià)值Ⅳ．內(nèi)在價(jià)值A(chǔ)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】略55、中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是（）A、穩(wěn)定物價(jià)B、充分就業(yè)C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D、國(guó)際收支平衡【參考答案】：A【解析】物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。56、下列不屬于有限責(zé)任公司股東會(huì)職權(quán)的是（）。A、決定監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)B、公司章程的修改C、對(duì)發(fā)行公司債券作出決議D、制定公司的基本管理制度【參考答案】：D【解析】《中華人民共和國(guó)公司法》第三十七條規(guī)定，股東會(huì)行使下列職權(quán)：（1）決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告。（4）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事的報(bào)告。（5）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案。（6）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（7）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議。（8）對(duì)發(fā)行公司債券作出決議。（9）對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議。（10）修改公司章程。（11）公司章程規(guī)57、有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)主席的產(chǎn)生方式是（）。A、由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生B、由全體監(jiān)事1／3以上人數(shù)選舉產(chǎn)生C、由全體監(jiān)事2／3以上人數(shù)選舉產(chǎn)生D、由股東大會(huì)任命【參考答案】：A【解析】根據(jù)《公司法》第51條的規(guī)定，監(jiān)事會(huì)設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事會(huì)主席不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的．由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉1名監(jiān)事召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議58、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)證券B、高風(fēng)險(xiǎn)證券C、風(fēng)險(xiǎn)證券D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券【參考答案】：D【解析】通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類(lèi)證券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券。59、對(duì)基金管理費(fèi)．以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．基金規(guī)模越大．管理費(fèi)率越低Ⅱ．基金規(guī)模越大。管理費(fèi)率越高Ⅲ．基金風(fēng)險(xiǎn)越大．管理費(fèi)率越高Ⅳ．基金風(fēng)險(xiǎn)越大．管理費(fèi)率越低A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率越低，反之．管理費(fèi)率越高。60、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。A、賬面價(jià)值B、清算價(jià)值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面價(jià)值【參考答案】：C【解析】證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。61、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)針對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制，定期向（）提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。Ⅰ.股東大會(huì)Ⅱ.監(jiān)事會(huì)Ⅲ.投資決策機(jī)構(gòu)Ⅳ.董事會(huì)A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)針對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制，定期向董事會(huì)和投資決策機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，并將有關(guān)情況通報(bào)自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)、合規(guī)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)。62、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制，下列說(shuō)法正確的是（）。I.建立自營(yíng)業(yè)務(wù)的隔日盯市制度II.健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口和公司整體損益情況的聯(lián)動(dòng)分析與監(jiān)控機(jī)制III.完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控量化指標(biāo)體系IV.定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對(duì)公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測(cè)試A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【參考答案】：D【解析】證券公司進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制時(shí)，應(yīng)建立自營(yíng)業(yè)務(wù)的逐日盯市制度。63、下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。Ⅰ.員工操作失誤Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)Ⅳ.外部事件的影響A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：B【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。64、股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A、中國(guó)結(jié)算公司B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、國(guó)務(wù)院【參考答案】：A【解析】股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。65、（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)。A、基金資產(chǎn)凈值B、基金資產(chǎn)總值C、基金份額凈值D、基金總份額【參考答案】：C【解析】基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。66、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、記賬方式不同B、發(fā)行利率確定機(jī)制不同C、發(fā)行對(duì)象不同D、流通或變現(xiàn)方式不同【參考答案】：A【解析】?jī)?chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。67、關(guān)于通過(guò)銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國(guó)債，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、可以到原購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B、可以上市流通C、可以掛失D、可以記名【參考答案】：B【解析】我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門(mén)國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。68、（）屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄的內(nèi)容。A、基本信息B、獎(jiǎng)勵(lì)信息C、處罰信息D、交友情況信息【參考答案】：D【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄內(nèi)容包括：基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息及協(xié)會(huì)自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。69、操縱證券、期貨市場(chǎng)罪，是指以（）為目的的違法行為。A、獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)B、獲取公開(kāi)信息C、獲取內(nèi)幕信息以內(nèi)的未公開(kāi)信息D、誘騙投資者【參考答案】：A【解析】操縱證券、期貨市場(chǎng)罪，是指以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)，與他人串通相互進(jìn)行證券、期貨交易，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約，操縱證券、期貨市場(chǎng)交易量、交易價(jià)格，制造證券、期貨市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出準(zhǔn)確投資決定，擾亂證券、期貨市場(chǎng)秩序的行為。70、證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的首要特點(diǎn)為（）。A、決策的自主性B、交易的風(fēng)險(xiǎn)性C、收益的不穩(wěn)定性D、買(mǎi)賣(mài)的隨意性【參考答案】：A【解析】證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的首要特點(diǎn)是決策的自主性。71、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、會(huì)員大會(huì)B、理事會(huì)C、監(jiān)察委員會(huì)D、董事會(huì)【參考答案】：A【解析】會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)72、鑒于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)采用以VaR為核心，其主要優(yōu)勢(shì)有（）。Ⅰ.VaR計(jì)算簡(jiǎn)便Ⅱ.VaR考慮了不同組合的風(fēng)險(xiǎn)分散效應(yīng)Ⅲ.VaR限額是動(dòng)態(tài)的Ⅳ.VaR限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)和頭寸規(guī)模效應(yīng)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【參考答案】：A【解析】鑒于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)采用以VaR為核心，輔之敏感性和壓力測(cè)試等形成不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)限額組合。其主要有以下優(yōu)勢(shì)：（1）VaR限額是動(dòng)態(tài)的，其可以捕捉到市場(chǎng)環(huán)境和不同業(yè)務(wù)部門(mén)組合成分的變化，還可以提供當(dāng)前組合和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子波動(dòng)特性方面的信息。（2）VaR限