2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理自我提分評估(附答案)

2021-2022年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理自我提分評估(附答案)單選題（共55題）1、下列選項中，不屬于貸款提款條件的是（）。A.合法授權(quán)B.財務(wù)維持C.政府批準(zhǔn)D.資本金要求【答案】B2、下列不屬于項目融資的特征的是()。A.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目或其他項目B.借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人C.還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源D.貸款用途不包括在建或已建項目的再融資【答案】D3、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】C4、根據(jù)《中國人民銀行法》，（）不是中國人民銀行的職能。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.信用中介D.防范和化解金融風(fēng)險【答案】C5、在國際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（）。A.信用證B.匯款C.托收D.銀行保函【答案】B6、下列不屬于不良貸款的是（）。A.次級貸款B.正常貸款C.可疑貸款D.損失貸款【答案】B7、一般來說，關(guān)于央行正回購、逆回購的影響，下列表述正確的是()。A.正回購是收縮流動性，逆回購是釋放流動性B.正回購到期央行需要開展相應(yīng)逆回購C.正回購是釋放流動性，逆回購是收縮流動性D.逆回購到期釋放流動性，正回購到期收縮流動性【答案】A8、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險承受能力評估過程中誤導(dǎo)投資者，但投資者如有需要，客戶經(jīng)理可以代為操作B.商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財產(chǎn)品銷售過程進(jìn)行錄音錄像C.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，不得宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財產(chǎn)品宣傳銷售文件中只能登載該理財產(chǎn)品或者本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確定投資者風(fēng)險承受能力等級，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分【答案】A9、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機(jī)制操作原則》的說法中，正確的是（）。A.強(qiáng)調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵機(jī)制B.強(qiáng)調(diào)建立有效薪酬和激勵機(jī)制C.加大中小股東參與薪酬機(jī)制的監(jiān)管力度D.加大對大股東參與薪酬機(jī)制的處罰力度【答案】B10、()是通過商業(yè)銀行分配至各個業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)資本在客戶層面上繼續(xù)分配的結(jié)果。A.客戶收益額度B.客戶損失額度C.客戶損失限額D.客戶收益限額【答案】C11、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（），但農(nóng)村信用社省聯(lián)社、省內(nèi)二級法人社及村鎮(zhèn)銀行可暫不執(zhí)行。A.1／2B.1／4C.1／3D.1／5【答案】C12、商業(yè)銀行最主要的資金運(yùn)用是（）。A.存款B.投資C.貸款D.回購【答案】C13、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)是（）。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.從事同業(yè)拆借C.吸收公眾存款D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】C14、()是債務(wù)人或付款人主動將款項交給銀行，委托銀行使用某種結(jié)算工具，支付一定金額給債權(quán)人或收款人的結(jié)算方式。A.順匯B.逆匯C.郵匯D.匯兌【答案】A15、銀行承兌匯票的()必須與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系，資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源。A.出票人B.背書人C.保證人D.承兌人【答案】A16、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應(yīng)當(dāng)（），審計預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由董事會或其專門委員會決定。A.客觀公正B.獨(dú)立客觀C.獨(dú)立垂直D.層級分明【答案】C17、一般性投訴處理相關(guān)要點不包括（）。A.注重服務(wù)禮儀B.明確投訴處理流程C.掌握投訴處理技巧D.注重投訴結(jié)果【答案】D18、()是商業(yè)銀行在客戶的債務(wù)承受能力和銀行自身的損失承受能力范圍內(nèi)所愿意并允許提供的最高授信額。A.授信額度B.授信限額C.授信規(guī)模D.授信能力【答案】B19、按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時間為（）年。A.4B.5C.3D.2【答案】B20、下列關(guān)于個人汽車消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是（）。A.貸款期限最長不得超過10年B.自用傳統(tǒng)動力汽車最高發(fā)放比例為80％C.自用新能源汽車貸款最高發(fā)放比例為85%D.二手車貸款最高發(fā)放比例為70%【答案】A21、對促進(jìn)民營銀行發(fā)展、規(guī)范民營銀行管理的相關(guān)事項進(jìn)行明確的是()。A.2012年國務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》B.2013年國務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國人民銀行制定的《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》C.2014年國務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國銀行業(yè)協(xié)會制定的《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》D.2015年國務(wù)院辦公廳批轉(zhuǎn)了中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》【答案】D22、（2019年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時B.保證國家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)【答案】C23、自()起中國正式實行《存款保險條例》，中國人民銀行負(fù)責(zé)存款保險制度實施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】C24、下列關(guān)于理財業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理B.金融機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實行凈值化管理C.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，可以標(biāo)明理財產(chǎn)品預(yù)期收益率D.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品不得直接投資于信貸資產(chǎn)【答案】C25、以下不屬于操作風(fēng)險的特點的是（）A.風(fēng)險來源廣泛B.是一種時間成本C.損失大小難以確定D.損失數(shù)據(jù)不易收集【答案】B26、目前在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中所采用的結(jié)算方式不包括（）。A.匯款B.匯票C.托收D.信用證【答案】B27、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以()為中心，以()為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險管理能力。A.客戶；價值B.盈利；價值C.客戶；市場D.盈利；市場【答案】C28、銀行對于存在以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應(yīng)當(dāng)在績效考評時調(diào)低（）的考評得分。A.經(jīng)營效益類指標(biāo)B.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.風(fēng)險管理類指標(biāo)【答案】C29、下列選項中，屬于資本流出的是（）。A.外國對本國負(fù)債減少B.本國對外國的債務(wù)增加C.本國對外國的債務(wù)減少D.本國在外國的資產(chǎn)減少【答案】C30、浮動利率相對于固定利率。具有的優(yōu)點不包括()。A.能夠靈活反映市場上資金供求狀況B.能夠根據(jù)資金供求隨時調(diào)整利率水平C.有利于縮小利率市場波動所造成的風(fēng)險D.便于計算成本和收益【答案】D31、（2018年真題）債券投資業(yè)務(wù)中，債券票面利率與購買價格之間的比率為（）。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B32、銀行的()應(yīng)對外部審計負(fù)最終責(zé)任。A.高級管理層B.董事會C.理事會D.監(jiān)事會【答案】B33、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司開展對外擔(dān)保業(yè)務(wù)，對外擔(dān)保余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】B34、汽車金融公司始于()年的美國通用汽車票據(jù)承兌公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】A35、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說法錯誤的是()。A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超過兩家(附屬卡除外)C.信用卡個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過5年D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)【答案】B36、根據(jù)《中國人民銀行法》，以下不屬于中國人民銀行職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場B.審核商業(yè)銀行董事及高級管理人員任職資格C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策【答案】B37、新金融工具會計準(zhǔn)則是以IAS32和IAS39為指導(dǎo)，結(jié)合我國具體的（）而制定的。A.會計環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平B.會計環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平C.會計環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平【答案】A38、我國《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。A.匯票、本票B.匯票、本票、支票C.匯票、支票D.匯票、本票、支票及其他有價證券【答案】B39、代理營銷渠道對銀行營銷的影響不包括（）。A.轉(zhuǎn)變了銀行產(chǎn)品的提供方式B.加快了銀行產(chǎn)品的分銷速度C.有利于銀行拓展市場D.占用了銀行較多的人力、物力和財力【答案】D40、（）是我國民事基本法律，調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系。A.中華人民共和國民法通則B.中華人民共和國物權(quán)法C.中華人民共和國合同法D.中華人民共和國擔(dān)保法【答案】A41、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的核心是（）。A.協(xié)調(diào)生產(chǎn)者之間的關(guān)系及組織結(jié)構(gòu)B.促進(jìn)資源的有效分配C.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化D.實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)組織的高效化【答案】C42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施全面風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是()。A.匹配性原則、制衡性原則、獨(dú)立性原則、有效性原則B.匹配性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則C.匹配性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則D.制衡性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則【答案】B43、銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行開辦并購貸款要求資本充足率不低于（）。A.12％B.10％C.5％D.3％【答案】B44、下列屬于顯失公平的合同的是()。A.一方當(dāng)事人在緊迫或缺乏經(jīng)驗的情況下而訂立的明顯對自己有重大不利的合同B.合同訂立后尚未生效，須權(quán)利人追認(rèn)才能生效的合同C.合同雖然已經(jīng)成立，但因其欠缺法定有效要件.從法律上不予以承認(rèn)和保護(hù)的合同D.一方當(dāng)事人故意隱匿事實真相.誘使對方當(dāng)事人作出錯誤意思表示而訂立的合同【答案】A45、在經(jīng)營效益類指標(biāo)中，銀行應(yīng)以()為核心，確定合理的分值和權(quán)重。A.風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)B.利潤指標(biāo)C.成本控制指標(biāo)D.經(jīng)營效率【答案】A46、對于商業(yè)銀行來說，一般極少采用的擔(dān)保方式是（）。A.留置B.不動產(chǎn)抵押C.外資企業(yè)連帶責(zé)任保證D.支票、匯票、本票、債券、存款單等抵押【答案】A47、下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，內(nèi)部審計部門職能的履行情況應(yīng)受到合規(guī)管理部門定期評價B.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風(fēng)險評估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)C.內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人D.內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計【答案】A48、（2017年真題）金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B(yǎng).調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)C.優(yōu)化資源配置D.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理【答案】A49、以下不屬于綜合化經(jīng)營的特點的是（）。A.公司主體規(guī)模大實力強(qiáng)B.明顯的集團(tuán)化趨勢C.經(jīng)營領(lǐng)域窄D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)【答案】C50、經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，經(jīng)營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦相應(yīng)的業(yè)務(wù)，其中不包括（）。A.發(fā)行證券B.資產(chǎn)證券化C.承銷成員單位的企業(yè)債券D.為控股子公司、項目公司對外融資提供擔(dān)?！敬鸢浮緾51、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的客戶資金應(yīng)實行第三方存管。除另有規(guī)定外，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇作為資金存管機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金公司B.保險公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】D52、不能向居民發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)是（）。A.中國建設(shè)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.農(nóng)村信用合作社D.城市商業(yè)銀行【答案】B53、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最基本的占主導(dǎo)地位的信用形式是()。A.國家信用B.商業(yè)信用C.銀行信用D.國際信用【答案】C54、債券投資的主要風(fēng)險不包括（）。A.信用風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】D55、（2018年真題）風(fēng)險應(yīng)對策略主要的基本類型不包括（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險承受D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移【答案】D多選題（共26題）1、有關(guān)國家風(fēng)險的特點以下說法正確的是（）。A.在國際金融活動中，不論是政府、銀行還是個人都可能遭受國家風(fēng)險B.個人不會遭受國家風(fēng)險C.在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動不存在國家風(fēng)險D.國家風(fēng)險分為：政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險【答案】AC2、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務(wù)有（）。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃E.間接融資租賃【答案】ABCD3、按照發(fā)行機(jī)構(gòu)不同，目前世界上主要的信用卡包括（）。A.運(yùn)通卡B.大萊卡C.中國銀聯(lián)卡D.維薩卡E.JCB卡【答案】ABCD4、下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款計息規(guī)則的表述，正確的有（）。A.對基本存款額度按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付利息B.對基本存款額度按活期存款利率付息C.對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付利息D.對超過基本存款額度的存款按活期存款利率付息E.對單位協(xié)定存款整體按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付利息【答案】BC5、按照資金來源分類，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()。A.借入負(fù)債B.現(xiàn)金C.票據(jù)貼現(xiàn)D.結(jié)算中負(fù)債E.存款負(fù)債【答案】AD6、2008年國際金融危機(jī)后，國際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國都進(jìn)行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）。A.穩(wěn)健性B.安全性C.抵御風(fēng)險能力D.盈利能力E.創(chuàng)新能力【答案】AB7、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有()。A.不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)B.嚴(yán)格規(guī)范自身行為C.保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密D.尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利E.堅持依法合規(guī)辦事【答案】ABCD8、以下屬于M1的有（）。A.M0B.企業(yè)單位活期存款C.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款D.農(nóng)村存款E.機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊存款【答案】ABD9、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)()的價值觀念。A.市場份額優(yōu)先和效益為輔B.薪酬保密C.倡導(dǎo)合規(guī)D.懲處違規(guī)E.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔【答案】CD10、下列屬于金融租賃的優(yōu)勢的有()。A.推動先進(jìn)裝備銷售，帶動租賃設(shè)備購置需求B.擴(kuò)大企業(yè)對新設(shè)備、新技術(shù)項目的投資C.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)D.通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國際貿(mào)易E.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級【答案】ABCD11、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有（）。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風(fēng)險C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者D.多元化金融服務(wù)的實踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ABCD12、合規(guī)風(fēng)險導(dǎo)致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式，可能的情形有（）。A.負(fù)債減少B.受到法律制裁C.重大財務(wù)損失D.聲譽(yù)受到?jīng)_擊E.聲譽(yù)提升【答案】BCD13、(2018年真題)下列說法錯誤的是（）。A.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管C.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管D.私募投資基金可以進(jìn)行公開宣傳【答案】D14、以風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，其內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險管理框架B.特定政策和程序的實施與評價C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)風(fēng)險評估E.合規(guī)性測試【答案】BCD15、客戶風(fēng)險管理手段包括()。A.風(fēng)險預(yù)防B.風(fēng)險化解C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險測量E.風(fēng)險估計【答案】AB16、下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級類貸款的有()。A.需要重組的貸款B.借新還舊，或者需通過其他融資方式償還C.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良D.逾期(含展期后)超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計人當(dāng)期損益E.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期【答案】AD17、下列選項中，關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險的表述不正確的有（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險B.重大聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險的相關(guān)行為或事件C.聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的事件D.商業(yè)銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險看做是對其利潤最大的威脅E.商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險管理機(jī)制【答案】BCD18、有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)以下內(nèi)容（）。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念B.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險管理政策和流程C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化D.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警E.有明確記載的危機(jī)處理/決策流程【答案】ABCD19、離任審計報告的評估結(jié)論至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況B.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)D.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險E.所任職機(jī)