郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程

附件：郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作流程（討論稿）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河北省分行目錄TOC\o"1-1"\u營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理流程 3保險(xiǎn)事后監(jiān)督管理流程 22批量業(yè)務(wù)處理流程 33保險(xiǎn)會(huì)計(jì)操作流程 47公共管理流程 62憑證管理流程 70營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理流程一、每日營業(yè)前處理流程（一）柜員簽到1、綜合柜員簽到進(jìn)入hbbx，按回車選擇1，按回車輸入機(jī)構(gòu)號(hào)、綜合柜員號(hào)碼，按回車輸入密碼進(jìn)行簽到按F4進(jìn)入界面588202領(lǐng)取01尾箱。注：如果系統(tǒng)不能切屏，按F2進(jìn)行臨時(shí)簽退。2、普通柜員簽到進(jìn)入hbbx，按回車選擇1，按回車輸入機(jī)構(gòu)號(hào)、普通柜員號(hào)碼，按回車輸入密碼進(jìn)行簽到按F4進(jìn)入界面588202領(lǐng)取尾箱。注：綜合柜員必須首先領(lǐng)用主尾箱，普通柜員才可以操作該交易領(lǐng)取各自尾箱。（二）綜合柜員打印本網(wǎng)點(diǎn)前一日日?qǐng)?bào)表一份留存（589738）。（三）憑證請(qǐng)領(lǐng)、登記與下發(fā)1、普通柜員請(qǐng)領(lǐng)代理重要憑證普通柜員定期查詢尾箱內(nèi)的代理重要憑證是否充足（589808），不足時(shí)可向綜合柜員領(lǐng)用（588471），經(jīng)綜合柜員核定合理使用量并授權(quán)后方可進(jìn)行，一般按3-5天的實(shí)際使用量核發(fā)。2、網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)領(lǐng)代理重要憑證（1）綜合柜員查詢網(wǎng)點(diǎn)代理重要憑證是否充足（589808、588479），不足時(shí)可向市縣局請(qǐng)領(lǐng)（588463），在超出設(shè)定數(shù)量以上需要支局長授權(quán)，一般按半個(gè)月的實(shí)際使用量核發(fā)。（2）網(wǎng)點(diǎn)收到市縣局發(fā)放的代理重要憑證時(shí)，綜合柜員將“代理重要憑證發(fā)放單”與收到實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，若相符，在系統(tǒng)中做收到發(fā)放（上繳）代理重要憑證（588467），在發(fā)放單上加蓋日戳和名章，一聯(lián)返回憑證庫管員，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。注：①請(qǐng)領(lǐng)的第二個(gè)工作日，網(wǎng)點(diǎn)如未收到市縣局下發(fā)的代理重要憑證，綜合柜員可進(jìn)行在途代理憑證查詢（589807）。②當(dāng)收到數(shù)量與下發(fā)數(shù)量不符時(shí)，辦理收到操作需要支局長授權(quán)，同時(shí)及時(shí)通知市縣局憑證管理部門，并立即查找原因。3、代理重要憑證上繳重要憑證發(fā)生丟失/作廢需要在系統(tǒng)中進(jìn)行注銷交易，責(zé)任柜員操作（588473），需經(jīng)綜合柜員授權(quán)。如綜合柜員尾箱內(nèi)代理憑證發(fā)生丟失/作廢時(shí)需操作（588473），需經(jīng)支局長授權(quán)。柜員將尾箱內(nèi)的代理空白憑證上繳綜合柜員（588471），綜合柜員授權(quán)。綜合柜員向市縣局上繳代理重要憑證上繳市縣局（588469），打印代理重要憑證上繳清單，一式三聯(lián)，加蓋日戳和名章，網(wǎng)點(diǎn)留存一聯(lián)，二聯(lián)隨憑證上繳市縣局，由市縣局簽收后，返回一聯(lián)。4、營銷員可用憑證查詢：589809（綜合柜員）5、營銷員撕單式保單的領(lǐng)用與上繳：588475（綜合柜員）二、每日營業(yè)日終后處理流程（一）整理實(shí)物單證1、普通柜員將當(dāng)日有效保單、發(fā)票（收據(jù)）的剩余各聯(lián)（各家公司不統(tǒng)一）、撕單式保單等有效單證；投保單、客戶的身份證復(fù)印件；撤單的保險(xiǎn)單、發(fā)票（收據(jù)）等作廢單證匯總后，手工記賬的投保單與通用憑證金額核對(duì)，實(shí)時(shí)出單的投保單與保單、發(fā)票金額核對(duì)無誤后，上交綜合柜員2、綜合柜員匯總所有有效單證和作廢單證，核對(duì)無誤后，填寫網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單（見附表5）一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章一聯(lián)隨單證上繳縣（市）局保險(xiǎn)事后，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。（二）憑證日結(jié)1、589808，輸入尾箱號(hào)碼，打印普通柜員、綜合柜員可用憑證登記簿，與實(shí)物核對(duì)無誤，加蓋日戳和名章。綜合柜員如不輸入尾箱號(hào)碼，可打印整個(gè)機(jī)構(gòu)可用憑證登記簿。2、588491，按PF4進(jìn)行代理憑證核對(duì)，輸入尾箱里的憑證代碼和可用憑證數(shù)量，提交，不打印。（三）現(xiàn)金軋賬交易588208，尾箱現(xiàn)金實(shí)存數(shù)輸入“0”，臨時(shí)軋賬標(biāo)志選“否”，輸入尾箱號(hào)碼，F(xiàn)4發(fā)送，普通柜員、綜合柜員均需要操作現(xiàn)金軋賬，不用打印，普通柜員先做，綜合柜員（四）尾箱上繳（588203）1、普通柜員尾箱上繳；2、所有普通柜員尾箱上繳后，綜合柜員尾箱上繳。（五）簽退1、普通柜員簽退（589205）；2、綜合柜員及機(jī)構(gòu)簽退（589105）；3、如當(dāng)日支局長簽到，日終必須簽退（589205）。注：機(jī)構(gòu)簽退后，該機(jī)構(gòu)不能再辦理當(dāng)日業(yè)務(wù)。三、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)處理流程（一）新保承保（580001）1、客戶填寫《投保單》、《投保提示》、《聲明書》、《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》。填寫的總體要求：客戶填寫的投保單是投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同的重要依據(jù)，也是保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要件之一，填寫要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，并保證所填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，字跡清晰不涂改，所要求填寫的項(xiàng)目不可或缺。投保人將填寫好的投保單、投保提示、聲明書、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告，連同本人有效身份證件一同交柜員。投保人、被保險(xiǎn)人、受益人不一致時(shí)，須提交本人、被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件。2、審核投保單、投保提示、聲明書、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告柜員收齊客戶資料后，須先審核是否為投保人本人證件，證件與投保單上投保人信息填寫是否一致，而后審核投保單上其他內(nèi)容的填寫是否符合要求，在右下腳指定位置加蓋日戳、名章。審核主要內(nèi)容有：（1）內(nèi)容填寫是否完整，字跡是否工整、清晰。（2）投保人、被保險(xiǎn)人的年齡是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)。（3）投保人、被保險(xiǎn)人的出生日期是否與所提供的身份證件一致。（4）確定投保人、被保險(xiǎn)人的有效證件名稱和號(hào)碼，確定填寫是否完整、正確。（5）投保扣款郵政儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶號(hào)。（6）投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式填寫是否詳細(xì)、準(zhǔn)確。（7）投保人與被保險(xiǎn)人同屬一人時(shí)，關(guān)系選擇“本人”；不是同一人時(shí)，關(guān)系選擇一定要準(zhǔn)確；如果被保險(xiǎn)人是未成年人，其投保人應(yīng)是該被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人。（8）保險(xiǎn)費(fèi)、保額是否符合條款規(guī)定。（9）受益份額填寫是否符合要求，受益人的資料填寫是否完整。（10）保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭議處理的選擇是否符合要求。（11）被保險(xiǎn)人、投保人簽名是否是親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險(xiǎn)，其父母是否簽名同意。3、錄入投保單要素（1）580001，進(jìn)入新保承保界面。（2）選擇保險(xiǎn)公司代碼，F(xiàn)4提交。（3）進(jìn)入承保錄入界面，錄入投保單號(hào)碼、投保人和被保險(xiǎn)人的相關(guān)信息（可不輸項(xiàng)：電子郵件、職業(yè)名稱、兼職名稱）。4、錄入投?；拘畔⑷缬惺芤嫒?，先按ctrl+C回車，選擇指定受益人回車，按ctrl+j錄入受益人信息。ctrl+n錄入險(xiǎn)種信息，提交（注：如先錄入險(xiǎn)種信息，受益人則無法錄入）。4、提交并系統(tǒng)核保（1）系統(tǒng)處理后，若保險(xiǎn)公司系統(tǒng)核保通過，系統(tǒng)提示錄入保單印刷號(hào)、交費(fèi)方式（選卡/折）回車。（2）進(jìn)入支付方式界面，選擇卡折標(biāo)志，錄入或讀取卡/折號(hào)（注：①應(yīng)審核客戶提供的卡折、賬戶戶名、號(hào)碼是否與客戶投保單上填寫的投保人姓名、號(hào)碼一致；②暫不允許跨省投保），客戶輸入密碼后返回上一屏，（3）回顯繳費(fèi)金額進(jìn)行核實(shí)，輸入憑證類型，憑證印刷號(hào)，營銷員號(hào)，客戶經(jīng)理號(hào)，發(fā)送后提示交易成功。5、打印輸出（1）打印保險(xiǎn)單；（2）打印完畢，退出保險(xiǎn)單，將保險(xiǎn)單翻頁，打印現(xiàn)金價(jià)值表；（3）現(xiàn)金價(jià)值表打印結(jié)束后，退出保險(xiǎn)單，放入發(fā)票（收據(jù)），打??；（4）打印結(jié)束后，柜員在每聯(lián)加蓋日戳和名章，所有打印結(jié)束。（5）填寫“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”（各家公司形式不同），請(qǐng)客戶親筆簽名，加蓋日戳名章后撕下。（6）將保險(xiǎn)單、現(xiàn)金價(jià)值表、發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)連同條款放入專用封套內(nèi)交客戶。（7）將投保單各聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)）剩余各聯(lián)、保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)合并留存，日終交綜合柜員。四、續(xù)期繳費(fèi)（580002）目前有六家公司支持本交易（中國人壽、太平洋壽險(xiǎn)、泰康壽險(xiǎn)、中國平安、新華壽險(xiǎn)、太平壽險(xiǎn)），續(xù)期繳費(fèi)操作步驟如下：（一）客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)，將保險(xiǎn)公司名稱、保單號(hào)碼告之柜員。（二）柜員選擇保險(xiǎn)公司代碼，回車。（三）柜員將保單號(hào)碼錄入系統(tǒng)，回車。（四）系統(tǒng)處理后，返回顯示投保人姓名、應(yīng)收內(nèi)容（繳費(fèi)金額、應(yīng)收費(fèi)日期、應(yīng)收項(xiàng)目名稱、期數(shù)、起止日期），支付方式選擇“卡/折標(biāo)志”，錄入“賬號(hào)/卡號(hào)”，繳費(fèi)人輸入“密碼”，輸入憑證類型、憑證號(hào)。（五）打印輸出，系統(tǒng)續(xù)期繳費(fèi)成功后，打印保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)），加蓋柜員名章和代理網(wǎng)點(diǎn)日戳，并交客戶簽字。（六）簽字后客戶聯(lián)交客戶，其余聯(lián)日終交綜合柜員。五、當(dāng)日撤單（580008）開通實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司都提供當(dāng)日撤單交易，該交易需要綜合柜員授權(quán)，必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點(diǎn)辦理，必須收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）用戶聯(lián)后才能處理，每筆交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消，當(dāng)日撤單操作步驟如下：（一）客戶將有效身份證件、投保單、原保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員。（二）柜員收齊單證，并找出相應(yīng)的投保單，核對(duì)撤單申請(qǐng)人是否為投保人本人，核對(duì)完畢后，開始辦理當(dāng)日撤單業(yè)務(wù)。（三）柜員輸入原投保交易流水號(hào)（585911，網(wǎng)點(diǎn)流水查詢），原交易金額和保單號(hào)，crtl+n進(jìn)行查詢操作（注：50筆交易后，流水號(hào)無法顯示，如要撤單，要到省信息技術(shù)局查詢）。（四）系統(tǒng)回顯投保人姓名等信息，柜員核對(duì)投保人與撤單申請(qǐng)人、保單和投保單上是否為同一人，核對(duì)憑證號(hào)碼是否相符，無誤后按F3進(jìn)入授權(quán)。（五）綜合柜員授權(quán)后，柜員按F4執(zhí)行當(dāng)日撤單。（六）系統(tǒng)處理后，顯示撤單成功，保險(xiǎn)費(fèi)退入客戶原交易的卡/折內(nèi)。（七）打印輸出，打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證一式兩份，加蓋日戳和名章，并交客戶簽字，（注：提醒客戶當(dāng)日不要進(jìn)行卡/折銷戶）（八）撤單成功后，將原保單、所有發(fā)票（收據(jù)）聯(lián)、投保單各聯(lián)加蓋“作廢”章，連同通用憑證一聯(lián)專夾管理，日終交綜合柜員，將身份證件、通用憑證一聯(lián)交客戶。六、重打單據(jù)（580022）目前，中國人壽、太平洋壽險(xiǎn)、泰康壽險(xiǎn)、中國平安、新華壽險(xiǎn)、太平壽險(xiǎn)、民生人壽、平安財(cái)產(chǎn)八家保險(xiǎn)公司提供重打單據(jù)交易，凡不支持續(xù)期繳費(fèi)交易的保險(xiǎn)公司不提供重打續(xù)期發(fā)票的功能。（一）重打單據(jù)需注意的問題1、重打單據(jù)交易必須在繳費(fèi)成功而打印出現(xiàn)問題后立即進(jìn)行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進(jìn)行了除查詢交易外的其他交易以后再重打。2、重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號(hào)，嚴(yán)禁跳號(hào)使用。3、重打單據(jù)交易完成后，原打印失敗的重要憑證作廢。（二）重打單據(jù)操作步驟1、柜員確認(rèn)原單據(jù)存在打印問題，無法交與客戶，在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易。2、柜員錄入相關(guān)信息（投保單號(hào)、重打憑證類型、原單證印刷號(hào)、新單證印刷號(hào)）后，按F3授權(quán)。3、綜合柜員授權(quán)完畢后，柜員F4提交打印。4、系統(tǒng)提示將新的空白憑證放入打印機(jī)，柜員核對(duì)憑證號(hào)碼無誤后放入打印機(jī)開始打印。5、打印新的憑證。6、在打印出的保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票（收據(jù)）上加蓋名章和日戳，按正常交易進(jìn)行單證管理。七、手工記賬（588701）（一）柜員審核投保單填寫是否正確，投保手續(xù)是否完備，加蓋日戳和名章。（二）審核無誤后進(jìn)入該交易界面，依次錄入保險(xiǎn)公司代碼、險(xiǎn)種代碼、投保單張數(shù)、投?？偨痤~、繳費(fèi)方式選擇卡/折，回車進(jìn)入支付方式界面。（三）卡折標(biāo)志選擇卡或折，輸入或讀取卡號(hào)或賬號(hào)，客戶輸入密碼，F(xiàn)4發(fā)送。（四）進(jìn)入客戶信息錄入界面，錄入投保單號(hào)碼、姓名、性別、出生日期、證件類別、證件號(hào)碼、通訊地址、、、手機(jī)號(hào)碼等信息，F(xiàn)4提交。（五）打印輸出，打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，加蓋日戳和名章。（六）柜員將通用憑證一聯(lián)和投保單客戶聯(lián)交客戶，將通用憑證一聯(lián)和投保單公司聯(lián)日終交綜合柜員。八、手工記賬取消（588702）該交易只能取消當(dāng)天的手工記賬，需綜合柜員授權(quán)，操作步驟如下。（一）柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用憑證和投保單上加蓋“作廢”章。（二）柜員輸入需要取消的手工記賬交易的流水號(hào)（585911網(wǎng)點(diǎn)流水查詢），F(xiàn)4提交查詢。（三）F3經(jīng)綜合柜員授權(quán)后，提交處理。（四）打印輸出，打印郵政代理保險(xiǎn)取消通用憑證一式兩聯(lián)，加蓋名章和日戳，并交客戶簽字。（五）單證管理，柜員將取消的投保單、通用憑證從匯總手工記賬的所有投保單、通用憑證中剔除，與收回的作廢單證合并，將通用憑證一聯(lián)交客戶，提示客戶當(dāng)日不要銷戶，另一聯(lián)及收回的作廢單證一并于日終交綜合柜員。注：50萬元以上大單當(dāng)日退保時(shí)，系統(tǒng)無法正常退保，如果遇到，應(yīng)上報(bào)市縣局，由市縣局及時(shí)與省分行相關(guān)人員聯(lián)系處理。九、撕單式保單錄入（588701）（一）柜員將營銷員交回的單證與現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致后，錄入相關(guān)信息，提交。（二）打印輸出打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章并交營銷員簽字。（三）單證管理，柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員；將通用憑證另一聯(lián)及撕單式保單日終交綜合柜員。十、撕單式保單銷售信息錄入取消（588702）本交易屬于當(dāng)日取消交易，需綜合柜員授權(quán)，是為了重新錄入正確的保單信息，不涉及實(shí)物資金的退還，本交易成功后，被取消的相應(yīng)憑證號(hào)碼繼續(xù)有效。（一）柜員在收回的代理保險(xiǎn)通用憑證上加蓋“作廢”章。（二）柜員輸入需要取消的保險(xiǎn)公司代碼、險(xiǎn)種代碼、原交易流水號(hào)，提交查詢。（三）柜員認(rèn)真審核系統(tǒng)返回的憑證起止號(hào)、數(shù)量、金額是否正確，核對(duì)一致后，提交系統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)。（四）經(jīng)綜合柜員授權(quán)后，提交處理。（五）打印輸出，打印郵政代理保險(xiǎn)通用憑證一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章并交營銷員簽字。（六）單證管理，柜員將通用憑證一聯(lián)交營銷員，將一聯(lián)及保單日終交綜合柜員。十一、續(xù)期預(yù)繳費(fèi)（580003，系統(tǒng)不支持）十二、追加保費(fèi)（580004，系統(tǒng)不支持）十三、首期繳費(fèi)代收（580005，系統(tǒng)不支持）十四、續(xù)期繳費(fèi)取消（580006，選擇保險(xiǎn)公司代碼，585911查詢?cè)芭_(tái)流水號(hào)后錄入，ctrl+n查詢?cè)灰仔畔⒉⒑藢?shí)，F(xiàn)3綜合柜員授權(quán)，F(xiàn)4執(zhí)行）十五、預(yù)繳費(fèi)退費(fèi)（580007，系統(tǒng)不支持）十六、猶豫期撤單（580009，系統(tǒng)不支持）十七、非猶豫期撤單（580010，系統(tǒng)不支持）十八、現(xiàn)金給付（580011，系統(tǒng)不支持）十九、當(dāng)日沖正（580012，系統(tǒng)不支持）二十、保全（580013，系統(tǒng)不支持）二十一、保單質(zhì)押查詢（580014，系統(tǒng)不支持）二十二、按保單號(hào)查詢（580026，系統(tǒng)不支持）二十三、網(wǎng)點(diǎn)受理客戶保險(xiǎn)滿期給付、中途退保、保單變更的交易客戶如需辦理保險(xiǎn)滿期給付、中途退保、保單事項(xiàng)變更時(shí)，可將保單原件、發(fā)票（收據(jù)）原件、身份證原件、郵政儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶存折原件交到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，營業(yè)員收到所有單證后，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。（一）滿期給付：要求申請(qǐng)人為被保險(xiǎn)人，驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，存折必須為被保險(xiǎn)人姓名開立的，申請(qǐng)人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。（二）中途退保：要求申請(qǐng)人為投保險(xiǎn)人，驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，存折必須為投保險(xiǎn)人姓名開立的，申請(qǐng)人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件、存折復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。（三）保單變更：要求申請(qǐng)人為投保險(xiǎn)人，驗(yàn)視保單、發(fā)票、身份證相符后，保單變更不需要提供存折，申請(qǐng)人填寫相關(guān)單據(jù)（各家公司不同）后，開具暫收收據(jù)，將暫收收據(jù)客戶聯(lián)和身份證原件交客戶，將保單正本、發(fā)票（收據(jù)）、身份證復(fù)印件及相關(guān)單證留存日終交綜合柜員。（四）綜合柜員日終匯總所有單據(jù)，填寫網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單（附表5）一式兩聯(lián)，加蓋日戳和名章，一聯(lián)隨單證上繳，一聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)留存。（五）根據(jù)反洗錢要求，按日填寫大額可疑交易登記簿，及時(shí)上報(bào)。二十四、網(wǎng)點(diǎn)檔案整理（一）代理重要憑證登記簿、營業(yè)日?qǐng)?bào)、交接清單按月裝訂，按年上繳。（二）網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)賬作為重要檔案，因網(wǎng)點(diǎn)要經(jīng)常使用，不用上繳，由支行長或所主任妥善保管，日終必須放入保險(xiǎn)柜。（三）特殊情況登記簿按年裝訂，上繳。（四）暫收收據(jù)使用完畢，按年裝訂，上繳。二十五、交接手續(xù)（一）綜合柜員日終上繳單證，填寫“業(yè)務(wù)交接清單”一式兩聯(lián)（見附表5），加蓋日戳和名章，一聯(lián)留存，一聯(lián)隨單證上繳。（二）網(wǎng)點(diǎn)接收保險(xiǎn)事后下發(fā)（或理財(cái)經(jīng)理送來）的單證（包括保單正本、滿期給付或中途退保產(chǎn)生的發(fā)票等），根據(jù)交接清單清點(diǎn)單證，加蓋名章和日戳。返回保險(xiǎn)事后一聯(lián)，網(wǎng)點(diǎn)留存一聯(lián)。注：網(wǎng)點(diǎn)需要補(bǔ)登臺(tái)賬的要及時(shí)補(bǔ)登。附件：附表1：交易列表附表2：理財(cái)顧問與網(wǎng)點(diǎn)的交接登記簿附表3：可用憑證、丟失、作廢、銷毀憑證登記簿（機(jī)打即可，無表樣）附表4：網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)賬附表5交接班登記簿（與儲(chǔ)蓄混用，無表樣）附表6：特殊情況登記簿附表7：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單附表8：暫收收據(jù)注：表格長寬應(yīng)根據(jù)實(shí)際內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整附表1：交易列表交易列表說明交易碼交易名稱功能說明支局長綜合柜員普通柜員580001新保承保10萬元以上授權(quán)操作580002續(xù)期繳費(fèi)操作580003續(xù)期預(yù)繳費(fèi)操作580004追加保費(fèi)10萬元以上授權(quán)操作580005首期保費(fèi)代收10萬元以上授權(quán)操作580006續(xù)期繳費(fèi)取消授權(quán)操作580007預(yù)繳費(fèi)退費(fèi)授權(quán)操作580008當(dāng)日撤單授權(quán)操作580009猶豫期撤單授權(quán)操作580010非猶豫期撤單授權(quán)操作580011現(xiàn)金給付授權(quán)操作580012當(dāng)日沖正授權(quán)操作580013保全業(yè)務(wù)操作580014保單質(zhì)押查詢操作580022重打單證授權(quán)操作580026保單查詢588202柜員尾箱領(lǐng)用588203柜員尾箱上繳588204柜員尾箱查詢588206柜員上繳現(xiàn)金588208柜員現(xiàn)金軋帳588491憑證日結(jié)589205柜員簽退589105機(jī)構(gòu)簽退588477請(qǐng)領(lǐng)請(qǐng)求查詢589733手工事項(xiàng)查詢589801繳款查詢589808可用憑證查詢585911網(wǎng)點(diǎn)流水查詢585912中心流水查詢585913柜員末筆查詢附表2：理財(cái)顧問與網(wǎng)點(diǎn)的交接登記簿網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單網(wǎng)點(diǎn)：險(xiǎn)種名稱業(yè)務(wù)類型保單號(hào)保費(fèi)備注備注:業(yè)務(wù)類型請(qǐng)按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù)期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。交件人：收件人：附表4：網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)賬投保日期險(xiǎn)種名稱投保單號(hào)保單號(hào)碼投保人被保險(xiǎn)人投保金額躉交/期交保險(xiǎn)期限客戶營業(yè)員保單收到日期營業(yè)員回執(zhí)簽收日期營業(yè)員客戶簽收附表7：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單網(wǎng)點(diǎn)：險(xiǎn)種名稱業(yè)務(wù)類型保單號(hào)保費(fèi)備注備注:業(yè)務(wù)類型請(qǐng)按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù)期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。交件人：收件人：附表8暫收收據(jù)郵政代理保險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)暫收收據(jù)每一聯(lián)存根聯(lián)每二聯(lián)客戶聯(lián)NO。0000001客戶姓名性別受理日期身份證號(hào)碼用途①滿期給付（）;②中途退保（）；③保單變更()險(xiǎn)種名稱保單生效日期保險(xiǎn)金額人民幣大寫:（小寫:￥）暫收單證明細(xì)①保單正本（）份、保單號(hào)碼（）②投保人身份證復(fù)印件（）份；③被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件（）份；④滿期給付申請(qǐng)書（）份；⑤授權(quán)委托書（）份；⑥合同終止申請(qǐng)書（）份；⑦保全變更申請(qǐng)書（）份；⑧存折復(fù)印件()份;⑨其它開戶局名賬戶號(hào)碼備注：①滿期給付：客戶提交單證后，于保單周年對(duì)應(yīng)生效之日起，7個(gè)工作日內(nèi)保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)款打入客戶指定帳戶；保險(xiǎn)款打入指定帳戶之日起，本暫收收據(jù)自動(dòng)失效。②中途退保：客戶提交單證后，7個(gè)工作日內(nèi)保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)款打入客戶指定帳戶；保險(xiǎn)款打入指定帳戶之日起，本暫收收據(jù)自動(dòng)失效。③保單變更：客戶提交單證后，10個(gè)工作日內(nèi)憑本暫收收據(jù)和本人身份證到辦理網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取保單等相關(guān)手續(xù)，營業(yè)員收回暫收收據(jù)?？蛻艉炞执_認(rèn)：受理日期：年月日受理營業(yè)員：局所：保險(xiǎn)事后監(jiān)督管理流程一、日常業(yè)務(wù)操作流程（一）接收開拆業(yè)務(wù)1、接收網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)封套（通過款組），封套附有路單。首先核對(duì)路單上的封套數(shù)量與實(shí)物封套數(shù)是否相符，然后進(jìn)行雙人勾挑，核對(duì)無誤后在路單上加蓋雙人名章或簽字。2、開拆網(wǎng)點(diǎn)的封套，首先檢查封套內(nèi)“網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單”（見附表1）的填寫內(nèi)容與所封實(shí)物內(nèi)容是否相符，核對(duì)無誤后，在清單上加蓋名章或簽字。3、封套開拆完以后，要將各業(yè)務(wù)按保險(xiǎn)公司、按險(xiǎn)種、按類別分開匯總。4、將整理好的投保業(yè)務(wù)進(jìn)行匯總，并與信管系統(tǒng)核對(duì)筆次和保費(fèi)（用信管系統(tǒng)25號(hào)報(bào)表核對(duì)郵保通業(yè)務(wù)；用信管35號(hào)報(bào)表與核對(duì)手工記賬業(yè)務(wù)；用信管33號(hào)報(bào)表核對(duì)續(xù)期業(yè)務(wù)）。核對(duì)無誤后，將投保單原件進(jìn)行復(fù)印。復(fù)印以后，按各保險(xiǎn)公司規(guī)定提供的相關(guān)資料，填寫“保險(xiǎn)事后交接清單”（見附表2），定期轉(zhuǎn)交相關(guān)保險(xiǎn)公司。5、將整理好的兌付、退保、變更業(yè)務(wù)填寫“滿期給付/退保/變更交接清單”（見附表3），及時(shí)轉(zhuǎn)交相關(guān)保險(xiǎn)公司。6、根據(jù)整理好的回執(zhí)填寫“保險(xiǎn)事后交接清單”，要求按保險(xiǎn)公司分開填寫。7、將網(wǎng)點(diǎn)簽收后返回的“保險(xiǎn)事后交接清單”聯(lián)，連同保險(xiǎn)事后原留存底聯(lián)合并存檔。（二）登記或錄入業(yè)務(wù)1、分險(xiǎn)種登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）”（見附表4）。（1）根據(jù)投保單原件上的信息，分險(xiǎn)種登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）”。（2）復(fù)印或打印一份“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）”與投保單復(fù)印件一起留存。（3）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)交回的客戶回執(zhí)，補(bǔ)充登記原有的“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）”。（4）根據(jù)保險(xiǎn)公司交來手工出單正式保單，登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）”。2、分險(xiǎn)種登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）”（見附表5）（1）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)封交的滿期給付保單及手續(xù)，登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）”。（2）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)封交的退保保單及手續(xù)，登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）”。（3）根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)封交的變更保單及手續(xù)，登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）”。（4）根據(jù)保險(xiǎn)公司返回的兌付/退保發(fā)票或收據(jù)，登記“##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）”。（三）審核單證業(yè)務(wù)1、新保承保業(yè)務(wù)（1）審核投保單與發(fā)票上的信息是否一致。（包括姓名，交費(fèi)方式，交費(fèi)期間，金額及險(xiǎn)種名稱等）（2）審核投保單的信息是否完整、清晰、正確（包括投保人姓名與簽名是否一致，出生日期及身份證號(hào)碼是否一致等），投保單嚴(yán)禁刮涂，描摹。（3）審核投保手續(xù)內(nèi)件資料是否齊全。投保單、發(fā)票、身份證復(fù)印件、投保提示等（各家保險(xiǎn)公司要求略有不同）。（4）審核單證章戳是否齊全。2、滿期給付/退保業(yè)務(wù)（1）審核滿期給付/退保保單上的信息與保戶填寫的滿期給付/退保申請(qǐng)書上的信息是否一致。（2）審核保戶填寫的滿期給付/退保申請(qǐng)書信息是否完整、清晰、正確嚴(yán)禁刮涂，描摹。（3）審核滿期給付/退保手續(xù)內(nèi)件資料是否齊全。滿期給付/退保要求提供保單正本、發(fā)票、滿期給付/退保申請(qǐng)書、投保人身份證復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件、存折復(fù)印件（各家保險(xiǎn)公司要求略有不同）。（4）審核滿期給付客戶提交的身份證明是否為被保險(xiǎn)人，是否在有效期內(nèi)，存折戶名是否為被保險(xiǎn)人，保單狀態(tài)是否到期。（5）審核退保保戶提交的身份證明是否為投保人，身份證明是否在有效期內(nèi)，存折戶名是否為投保人，保單是退保還是減保。（6）審核滿期給付/退保手續(xù)加蓋的章戳是否齊全。二、與保險(xiǎn)公司之間的交接（一）轉(zhuǎn)交保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)1、投保業(yè)務(wù)方面將投保業(yè)務(wù)單證與保險(xiǎn)公司當(dāng)面交接，雙方在“交接清單”一式兩聯(lián)上簽字，一聯(lián)交保險(xiǎn)公司，一聯(lián)隨投保單復(fù)印件等客戶資料裝訂存檔，（同時(shí)需復(fù)印一份交接清單給保險(xiǎn)憑證管理員，進(jìn)行銷號(hào)處理）。2、滿期給付/退保/變更業(yè)務(wù)方面將滿期給付/退保/變更業(yè)務(wù)與保險(xiǎn)公司當(dāng)面交接，交接時(shí)間精確到幾點(diǎn)幾分，以保證兌付/退保的時(shí)效性。交接清單一式二聯(lián)，雙方簽字后，一聯(lián)留存，一聯(lián)交保險(xiǎn)公司。3、回執(zhí)方面將整理好的客戶回執(zhí)與保險(xiǎn)公司進(jìn)行交接，交接清單必須要注明投保人姓名及保單號(hào)，交接清單一式二聯(lián)，雙方簽字后一聯(lián)留存，一聯(lián)交保險(xiǎn)公司。（二）接收保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)1、接收正式保單：保險(xiǎn)公司將打印的客戶正式保單交保險(xiǎn)事后，填寫“保險(xiǎn)事后交接清單”，核對(duì)無誤后雙方簽字，并各留存一聯(lián)。2、接收兌付/退保發(fā)票或收據(jù)：保險(xiǎn)公司兌付/退保處理完以后，打印兌付/退保發(fā)票或收據(jù)，寫好“保險(xiǎn)事后交接清單”交給保險(xiǎn)事后。雙方簽字后各留存一聯(lián)。三、與網(wǎng)點(diǎn)之間的業(yè)務(wù)交接（一）發(fā)出網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)1、將保險(xiǎn)公司返回的兌付/退保發(fā)票或收據(jù)、正式保單和已變更好的保單填寫“保險(xiǎn)事后交接清單”，封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)或直接交理財(cái)經(jīng)理。2、將下月即將到期兌付的、已核好的兌付臺(tái)賬填寫“保險(xiǎn)事后交接清單”，封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)或直接交理財(cái)經(jīng)理。注：所有封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)的“保險(xiǎn)事后交接清單”，均需一式三聯(lián)，一聯(lián)留存，二聯(lián)隨業(yè)務(wù)封郵袋發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)簽收后再返回保險(xiǎn)事后一聯(lián)；直接交理財(cái)經(jīng)理的交接清單可一式二聯(lián)，雙方當(dāng)面交接，各留存一聯(lián)。（二）接收網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)接收各網(wǎng)點(diǎn)的封袋。日終網(wǎng)點(diǎn)要將當(dāng)日所發(fā)生的投保業(yè)務(wù)、退保/兌付業(yè)務(wù)、回執(zhí)等寫好“網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單”封好郵袋，交給保險(xiǎn)事后（通過款組）。四、業(yè)務(wù)檔案管理（一）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案的種類1、各險(xiǎn)種的投保單復(fù)印件2、各險(xiǎn)種的郵保通發(fā)票或收據(jù)3、各種交接清單（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單、保險(xiǎn)事后交接清單、滿期給付/退保/變更交接清單）4、各種業(yè)務(wù)臺(tái)賬（##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）、##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更））（二）檔案的填寫要求1、投保單復(fù)印件的檔案封皮，正面要寫明以下項(xiàng)目：年份、月份、險(xiǎn)種名稱、檔案名稱、支局/縣局、檔案的冊(cè)數(shù)、裝訂人；側(cè)面也要注明這些。2、其他檔案封皮要寫明下列項(xiàng)目：檔案名稱、險(xiǎn)種名稱，起止時(shí)間，支局/縣局、裝訂人。3、各種檔案必須按規(guī)定格式填寫檔案內(nèi)容，檔案標(biāo)題要求簡明扼要，準(zhǔn)確地反映出文件種類，用碳素筆書寫，字跡要工整、清晰。4、檔案封皮填寫內(nèi)容一定要與文件內(nèi)容相符。（三）保險(xiǎn)檔案的歸檔要求1、各種檔案在裝訂前要去掉文件中的金屬物，對(duì)紙張破損的檔案要及時(shí)修補(bǔ)或復(fù)印。2、對(duì)于要裝訂的檔案一定要附有相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。3、避免將文件內(nèi)容裝訂在檔案線以內(nèi)，裝訂要結(jié)實(shí)、整齊、美觀。4避免裝訂跨年度檔案，如有特殊情況，一定要做好記錄。5對(duì)于裝訂好的檔案，要加蓋裝訂人名章，還要有騎縫章。6檔案管理員接收的檔案要進(jìn)行檢查、分類、整理、上架。7、各險(xiǎn)種檔案要按險(xiǎn)種、時(shí)間順序依次排列。8對(duì)于上架的檔案要做到妥善保管，存放有序，查找方便。（四）保險(xiǎn)檔案的管理1、定期檢查檔案保管情況，對(duì)有破損或變質(zhì)的檔案要及時(shí)采取補(bǔ)救措施或上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。2、對(duì)于調(diào)閱檔案一定要遵守檔案借閱制度，登記“檔案調(diào)閱登記簿”，履行檔案“借閱”和“歸還”的登記手續(xù)。3、所有上架檔案都要有登記。（檔案架要有編號(hào)，上架檔案要有記錄。）4、檔案管理員應(yīng)負(fù)檔案的安全和保密責(zé)任，未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)許不得轉(zhuǎn)借檔案。5、未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意，不得隨意讓他人進(jìn)出檔案室。6、對(duì)保險(xiǎn)檔案的管理要做到定期檢查或不定期抽查。7、檔案管理員要負(fù)責(zé)檔案室的清潔與衛(wèi)生。（五）保險(xiǎn)檔案的保存期限1、各險(xiǎn)種的投保單復(fù)印件為長期保存2、各險(xiǎn)種的郵保通發(fā)票或收據(jù)為長期保存3、各種交接清單（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單、保險(xiǎn)事后交接清單、滿期給付/退保/變更交接清單）為長期保存4、各種業(yè)務(wù)臺(tái)賬（##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）、##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更））為長期保存5、其他檔案要視其保存價(jià)值確定保存期限（六）保險(xiǎn)檔案的銷毀1、對(duì)于確定要銷毀的檔案，要做好詳細(xì)記錄，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)同意后才能銷毀。2、銷毀檔案時(shí)，必須做到至少有兩人在場。3、避免因檔案銷毀而遺失其他檔案。附件：附表1：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單附表2：保險(xiǎn)事后交接清單附表3：滿期給付/退保/變更交接清單附表4：##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）附表5：##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）附表1：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)交接清單網(wǎng)點(diǎn)：險(xiǎn)種名稱業(yè)務(wù)類型保單號(hào)保費(fèi)備注備注:業(yè)務(wù)類型請(qǐng)按照新保承保、退保、滿期給付、續(xù)期保費(fèi)、變更、回執(zhí)、其他的順序填寫。此單一式二聯(lián)，雙方各留存一聯(lián)。交件人：收件人：附表2：保險(xiǎn)事后交接清單保險(xiǎn)事后交接清單接收單位：交接日期：險(xiǎn)種名稱業(yè)務(wù)類型投保人保單號(hào)保單印刷號(hào)發(fā)票/收據(jù)印刷號(hào)交接內(nèi)容備注備注:業(yè)務(wù)類型可為:正式保單、發(fā)票或收據(jù)、新保承保、其他等此單一式三聯(lián)，保險(xiǎn)后臺(tái)留存一聯(lián)，接收單位留存一聯(lián)，簽收后返回一聯(lián)。交件人：收件人：附表3：滿期給付/退保/變更交接清單滿期給付/退保/變更交接清單接收單位：序號(hào)保單號(hào)申請(qǐng)書保險(xiǎn)合同最近一期交費(fèi)憑證批單投保人身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件存折復(fù)印件備注12345合計(jì)（份）交件人：復(fù)核人：收件人：日期：注：對(duì)提供的資料在對(duì)應(yīng)欄劃“√”；未提供的劃“X”此清單一式二份，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)事后各執(zhí)一份附表4：##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（新保承保）##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)帳（新保承保）險(xiǎn)種名稱：保險(xiǎn)事后專用單冊(cè)投保日期投保單號(hào)投保人身份證號(hào)碼被保險(xiǎn)人投保金額躉交/期交保險(xiǎn)期限客戶經(jīng)辦保單號(hào)保單收到日期回執(zhí)簽收日期備注附表5：##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）##保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)臺(tái)賬（滿期給付/退保/變更）險(xiǎn)種名稱：保險(xiǎn)事后專用單冊(cè)受理日期投保日期投保單號(hào)保單號(hào)投保人被保險(xiǎn)人投保金額躉交/期交保險(xiǎn)期限客戶經(jīng)辦人存折戶名存折賬號(hào)受理完畢日期退回網(wǎng)點(diǎn)日期備注批量業(yè)務(wù)處理流程一、批量文件處理狀態(tài)（586011）批量文件處理狀態(tài)是指批量文件在系統(tǒng)后臺(tái)處理各環(huán)節(jié)所處的狀態(tài)，在不同的處理狀態(tài)下，可以進(jìn)行不同的業(yè)務(wù)操作。通過“批量處理信息查詢（586011）”可以查詢到批量文件處理狀態(tài)。批量文件處理狀態(tài)共分為13種：（一）批次文件待處理：通過交易“586001－批轉(zhuǎn)賬文件登記”，將文件上傳給保險(xiǎn)后臺(tái)，狀態(tài)變?yōu)椤?”。（二）批次信息已登記：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)上傳的文件進(jìn)行信息登記后，狀態(tài)改為“2”。（三）綠卡調(diào)用已成功：通過交易“586002－批量交易”，將批次文件發(fā)送給綠卡主機(jī)處理。（四）綠卡處理成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，接收到綠卡主機(jī)對(duì)批次文件的處理返回文件后，狀態(tài)改為“4”。（五）業(yè)務(wù)處理成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“4”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記賬后，狀態(tài)改為“5”。（六）返回處理文件已生成：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“5”的批次進(jìn)行處理，生成返回給保險(xiǎn)公司的文件，狀態(tài)改為“6”。（七）批次信息登記失敗：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)上傳的文件進(jìn)行信息登記，如登記失敗，狀態(tài)改為“7”（相對(duì)與狀態(tài)“2”）。（八）業(yè)務(wù)處理失敗，請(qǐng)檢查：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“4”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記賬，如操作失敗，將狀態(tài)改為“8”（相對(duì)與狀態(tài)“5”）。（九）生成返回處理文件失?。汉笈_(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“5”的批次進(jìn)行處理，生成返回給保險(xiǎn)公司的文件，如生成返回文件失敗，狀態(tài)改為“9”（相對(duì)與狀態(tài)“6”）（十）己調(diào)用綠卡進(jìn)行沖正：通過交易“586004－批量沖正交易”，將批次沖正文件發(fā)送給綠卡主機(jī)處理，發(fā)送成功后，狀態(tài)改為“10”。（十一）文件已返回：后臺(tái)自動(dòng)處理，接受到綠卡主機(jī)對(duì)批次沖正文件的的處理返回文件后，狀態(tài)改為“11”。（十二）沖正己成功：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“11”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記賬后，狀態(tài)改為“12”。（十三）沖正失敗,請(qǐng)檢查：后臺(tái)自動(dòng)處理，對(duì)狀態(tài)為“12”的批次，進(jìn)行詳細(xì)信息登記、記賬，如處理失敗，將狀態(tài)改為“13”（相對(duì)與狀態(tài)“12”）。二、批量文件處理格式規(guī)范（一）文件名編制規(guī)范1、收到保險(xiǎn)公司文件：R+4位保險(xiǎn)公司代碼+6位市縣局代碼+8位日期+2序號(hào).txt，如下：R00015101052005060101.txt2、回復(fù)保險(xiǎn)公司文件：T+4位保險(xiǎn)公司代碼+6位市縣局代碼+8位日期+2序號(hào).txt，如下：T00015101052005060101.txt（二）接收保險(xiǎn)公司文件格式規(guī)范1、匯總信息的含義1位:匯總標(biāo)志"F"代表首記錄4位：保險(xiǎn)公司代碼（0001－中國人壽、0002－太平洋人壽、0003－泰康人壽、0004－中國平安、0005－新華人壽、0006－太平人壽）20位：送數(shù)據(jù)批號(hào)1位：收付標(biāo)志(0:收1:付)從銀行角度4位:總件數(shù)12位：總金額2、明細(xì)信息的含義1位：明細(xì)標(biāo)志"1"20位：銀行帳號(hào)12位：金額30位：保單號(hào)30位：賬戶姓名2位：批量交易類型（01續(xù)期保費(fèi)、02首期保費(fèi)、03其他扣款、04猶豫期撤單、05非猶豫期撤單、06到 期付、07其他付款）10位：備用（人壽A為集團(tuán)，B為股份）30位：備用30位：備用30位：備用（三）回復(fù)保險(xiǎn)公司文件格式規(guī)范1、匯總信息的含義1位:匯總標(biāo)志"F"代表首記錄；4位：保險(xiǎn)公司代碼1位：收付標(biāo)志(0:收1:付)從銀行角度4位:總件數(shù)12位：總金額4位:成功筆數(shù)12位：成功金額2、明細(xì)信息的含義1位：明細(xì)標(biāo)志"1"4位：成功標(biāo)志20位：銀行帳號(hào)12位：金額30位：保單號(hào)30位：賬戶姓名2位：批量交易類型（01續(xù)期保費(fèi)、02首期保費(fèi)、03其他扣款、04猶豫期撤單、05非猶豫期撤單、06到 期給付、07其他付款）10位：備用（人壽A為集團(tuán)，B為股份）30位：備用30位：備用30位：備用注：成功標(biāo)志項(xiàng)“00”為成功，其它為不成功。詳細(xì)信息見附件一（四）常見問題1、操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理后，當(dāng)前批次狀態(tài)不能改變?yōu)椤?”，保持為“3“（1）日終處理后，批次狀態(tài)方能由狀態(tài)“3“改為狀態(tài)“6”。（2）日終處理后，批次狀態(tài)仍保持狀態(tài)“3”，系統(tǒng)未自動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，通知省技術(shù)部門手工進(jìn)行調(diào)整。2、技術(shù)文件上傳后，操作交易“批量文件登記”（586001），提示錯(cuò)誤。（1）輸入技術(shù)文件名稱與上傳文件名稱不符。（2）上傳文件內(nèi)容格式與規(guī)定不符。（3）“收款事項(xiàng)”（588307）金額小于上傳文件總金額。3、批量文件格式的注解（1）收到保險(xiǎn)公司的文件格式中，匯總信息的字段均不得為空，其中第2位保險(xiǎn)公司代碼為郵儲(chǔ)內(nèi)部保險(xiǎn)公司代碼（0001－中國人壽，0002－太平洋人壽，0003－泰康人壽，0004－中國平安，0005－新華人壽，0006－太平人壽），送數(shù)據(jù)批號(hào)為保險(xiǎn)方自己定義的數(shù)據(jù)批次號(hào)（如保險(xiǎn)方無定義則視同可為空字段處理）。（2）收到保險(xiǎn)公司的文件格式中，明細(xì)信息的不得為空字段為明細(xì)標(biāo)志、銀行帳號(hào)、金額、賬戶姓名、批量交易類型。批量文件中第7位備份標(biāo)志對(duì)于中國人壽的批量文件為必輸字段，用于輸入集團(tuán)、股份標(biāo)志。（3）送數(shù)據(jù)批號(hào)為保險(xiǎn)公司指定，未起用則視同備用字段對(duì)待。（4）所有的備用字段可用于自定義字段，如沒有相關(guān)數(shù)值必須用1位“#”、填充。（5）所有字段信息位數(shù)不得超過最大位數(shù)，如不到最大位數(shù)，可直接結(jié)束，不要求必須用空格或其他方式填補(bǔ)。（6）匯總信息總件數(shù)、總金額必須與明細(xì)信息件數(shù)、金額一致。（7）各項(xiàng)之間以TAB鍵相隔，不留空格。匯總信息與明細(xì)信息，明細(xì)信息之間另起一行，以回車隔開。（8）文件格式以我方格式為準(zhǔn)，批量代收為“0“，批量代付為“1”。三、批量文件總體處理流程（一）批扣文件處理流程1、將保險(xiǎn)公司送交批扣文件按照批量文件處理格式，制作EXCEL文件，另存為文本文件格式，保存類型選擇“文本文件（制表符分隔）”。2、將文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的file目錄下。3、操作交易“批量文件登記”（586001），將批量文件上傳。4、通過交易“批量處理查詢”（586011），查詢當(dāng)前批次處理狀態(tài)。5、如果在“批量處理查詢”中，批次狀態(tài)為“2文件信息已登記”，操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理。6、通過交易“批量處理查詢”（586011），查詢當(dāng)前批次處理情況，如果批次狀態(tài)為“6返回處理文件已生成”，可通過交易“批量返回文件下載”（586003），將返回文件下載到網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的file目錄下。7、通過交易“批量處理返回清單查詢”（586012），查詢打印批量處理成功和失敗清單。8、可將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下file的目錄下的文件，拷貝到保險(xiǎn)公司。注：以上操作由業(yè)務(wù)管理員操作。9、資金歸集于儲(chǔ)蓄990080000001分戶，后面操作同結(jié)算局向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)過程。（二）批付文件處理流程1、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司付款憑據(jù)將批付資金收入99008000001分戶，收款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“保險(xiǎn)資金收款通知單”((以下簡稱“收款通知單”格式見附件)交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。2、代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)批付資金數(shù)據(jù)并簽字確認(rèn)，通知保險(xiǎn)出納操作交易“收款事項(xiàng)”（588307），選擇事項(xiàng)分類代碼“A1-收批付款”，保險(xiǎn)公司在郵政方的給付款余額增加（如果此時(shí)輸入上送文件名，則批次文件與保險(xiǎn)公司支付金額綁定為一一對(duì)應(yīng)關(guān)系）。注：該交易為保險(xiǎn)出納操作。3、將保險(xiǎn)公司送交批付文件按照批量文件處理格式，制作EXCEL文件，另存為文本文件格式，保存類型選擇“文本文件（制表符分隔）”。4、文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的file目錄下。5、操作交易“批量文件登記”（586001），將批量文件上傳。6、通過交易“批量處理查詢”（586011），查詢當(dāng)前批次處理情況。7、如果在“批量處理查詢”中，批次狀態(tài)為“2文件信息已登記”，可操作交易“保險(xiǎn)公司批付資金匯總查詢”(586013)，查詢保險(xiǎn)公司的批付資金余額，如余額足夠，操作交易“批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)”（586002），將批次文件提交儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行處理。8、通過交易“批量處理查詢”（586011），查詢當(dāng)前批次處理情況，如果批次狀態(tài)為“6返回處理文件已生成”，可通過交易“批量返回文件下載”（586003），將返回文件下載到網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的file目錄。9、通過交易“批量處理返回清單查詢”（586012），查詢打印批量處理成功和失敗清單。10、可將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下file目錄下的文件，拷貝保險(xiǎn)公司。注：以上交易為業(yè)務(wù)管理員操作。11、業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附件4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。12、若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對(duì)記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從990080000001分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知保險(xiǎn)出納操作“支付事項(xiàng)”（588308），選擇事項(xiàng)代碼A2-付批付失敗款，將批付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。注：12步驟可以不進(jìn)行操作，批付文件失敗資金則留在儲(chǔ)蓄的委托機(jī)構(gòu)分戶中，作為在委托機(jī)構(gòu)分戶中該家保險(xiǎn)公司的批付留存資金，下次該保險(xiǎn)公司的批付文件處理時(shí)，支付儲(chǔ)蓄的批付資金可減除該筆資金數(shù)額。四、技術(shù)處理流程（一）將批量文本文件上送到保險(xiǎn)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器保險(xiǎn)用戶的file目錄下。（二）當(dāng)批量處理結(jié)束后，根據(jù)業(yè)務(wù)要求將代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器的代理保險(xiǎn)用戶下file的目錄下的返回文件，拷貝到保險(xiǎn)公司。五、批量交易資金處理流程（一）批扣業(yè)務(wù)1、批扣業(yè)務(wù)處理完畢后，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過“打印分戶賬交易”(589736)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，將查到的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)管理人員及各家保險(xiǎn)公司進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)劃款金額并在對(duì)賬表上簽字蓋章后制作“保險(xiǎn)資金劃款通知單”(以下簡稱“劃款通知單”見附表1)。2、代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將對(duì)賬表一聯(lián)及“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將990080000001分戶中的資金支付相應(yīng)的保險(xiǎn)公司，在確認(rèn)990080000001分戶中的款項(xiàng)已劃出后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)應(yīng)將“劃款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。3、代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“代理保險(xiǎn)劃款通知單”下聯(lián)后通知保險(xiǎn)出納操做“支付事項(xiàng)”（588308），選擇事項(xiàng)代碼A1-付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，交易打印輸出需加蓋出納名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與“劃款通知單”下聯(lián)一并粘貼于劃轉(zhuǎn)保費(fèi)后產(chǎn)生的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。（二）批付業(yè)務(wù)1、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司付款憑據(jù)將批付資金收入99008000001分戶，收款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“保險(xiǎn)資金收款通知單”((以下簡稱“收款通知單”見附表2)交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。2、代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)批付資金數(shù)據(jù)并簽字確認(rèn)，保險(xiǎn)出納按核對(duì)后的金額操作“收款事項(xiàng)”事項(xiàng)代碼A1-收批付款，并將打印輸出加蓋名章后交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證后保存。3、業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，查詢成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與科目核對(duì)后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附表3）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，告知批付交易成功金額，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)填寫后將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。4、業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗款，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員和保險(xiǎn)公司核對(duì)記錄后，填寫“劃款通知單”，交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，請(qǐng)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)從990080000001分戶向保險(xiǎn)公司劃款，確認(rèn)劃款成功后儲(chǔ)蓄將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，通知出納操作“支付事項(xiàng)”（588308），選擇事項(xiàng)代碼A2-付批付失敗款，將批付失敗款支付給保險(xiǎn)公司，交易打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章交代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證后保存。六、批量文件異常處理流程（一）對(duì)于錯(cuò)誤登記的批量文件，可以操作交易“批量文件登記取消”（586005）將批量文件的登記進(jìn)行取消。（二）對(duì)于誤發(fā)到儲(chǔ)蓄系統(tǒng)處理且該批次返回文件已生成，可通過“批量沖正”（586004）發(fā)送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)進(jìn)行沖正。（三）對(duì)于批扣和批付沖正的資金，可操作交易“收款事項(xiàng)”（588307）和“支付事項(xiàng)”（588308），進(jìn)行賬務(wù)支付，具體見賬務(wù)處理。七、批量交易操作表交易碼交易名稱操作權(quán)限授權(quán)情況交易機(jī)構(gòu)586001批量文件登記業(yè)務(wù)管理員市縣局、地市局、省中心586002批量文件傳送儲(chǔ)蓄系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員市縣局、地市局、省中心586003批量返回文件下載業(yè)務(wù)管理員市縣局、地市局、省中心586004批量沖正業(yè)務(wù)管理員本級(jí)主管授權(quán)市縣局、地市局、省中心586005批量文件登記取消業(yè)務(wù)管理員本級(jí)主管授權(quán)市縣局、地市局、省中心586011批量處理信息查詢業(yè)務(wù)管理員市縣局、地市局、省中心586012批量處理返回清單查詢業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納市縣局、地市局、省中心586013保險(xiǎn)公司給付款匯總查詢業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納市縣局、地市局、省中心586014保險(xiǎn)公司給付款明細(xì)查詢業(yè)務(wù)管理員、會(huì)計(jì)、出納市縣局、地市局、省中心附件：附表1：劃款通知單附表2：收款通知單附表3：保險(xiǎn)批付款通知單附表1：保險(xiǎn)資金劃款通知單(上聯(lián))劃款單位：______________________單位銀行賬號(hào)：___________________款項(xiàng)用途：___________________________________-劃款金額：________________(小寫)_________________________(大寫)負(fù)責(zé)人：業(yè)務(wù)人員：代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)：注：款項(xiàng)用途：1、代收保費(fèi)2、批付失敗款3、批扣款保險(xiǎn)資金劃款通知單(下聯(lián))劃款單位：______________單位銀行賬號(hào)：___________________款項(xiàng)用途：___________________________________-劃款金額：________________(小寫)_________________________(大寫)注：款項(xiàng)用途：1、代收保費(fèi)2、批付失敗款3、批扣款以上劃款事項(xiàng)已于___________(時(shí)間)劃往以上單位指定銀行賬戶。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)：出納：附表2：保險(xiǎn)資金收款通知單來款單位：______________單位銀行賬號(hào)：___________________款項(xiàng)用途：___________________________________來款金額：________________(小寫)_________________________(大寫)注：款項(xiàng)用途：1、代收保費(fèi)2、批付失敗款3、批扣款以上款項(xiàng)已于_______(時(shí)間)收妥入9900800001分戶。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)：出納：附表3：保險(xiǎn)批付資金通知單(上聯(lián))保險(xiǎn)公司：______________________批付成功金額：________________(小寫)_________________________(大寫)負(fù)責(zé)人：業(yè)務(wù)人員：代理保險(xiǎn)會(huì)計(jì)：保險(xiǎn)批付資金通知單(下聯(lián))保險(xiǎn)公司：______________________批付成功金額：________________(小寫)_________________________(大寫)以上批付成功金額已于___________(時(shí)間)從99008000001分戶中下賬。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)：出納：保險(xiǎn)會(huì)計(jì)操作流程一、每日需下載打印的報(bào)表市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼：589732）：轉(zhuǎn)賬憑證、匯總記賬憑證、日計(jì)表、重要代理憑證日計(jì)表、代理保險(xiǎn)明細(xì)表?？h局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每日下載的報(bào)表（交易代碼：589732）：重要代理憑證日計(jì)表。二、向保險(xiǎn)公司劃轉(zhuǎn)保費(fèi)流程（一）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)依據(jù)“代理業(yè)務(wù)日計(jì)表”科目：“應(yīng)收款項(xiàng)——同級(jí)儲(chǔ)蓄”的借方本日余額數(shù)據(jù),按日填寫“郵保通系統(tǒng)與儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)委托機(jī)構(gòu)對(duì)賬表”（見附表1）加蓋名章交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)進(jìn)行保費(fèi)核對(duì)，核對(duì)無誤后儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)加蓋名章退還保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。（二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通過“分戶賬查詢”（交易589715)查詢應(yīng)付各家保險(xiǎn)公司的保費(fèi)，與每日打印的轉(zhuǎn)賬憑證中生成的各家保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)劃款金額無誤后填寫“保險(xiǎn)資金劃款通知單”(見附表2)。市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)資金劃款通知單”交同級(jí)儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將990080000001分戶中的保險(xiǎn)資金支付給相應(yīng)的保險(xiǎn)公司，然后在“保險(xiǎn)資金劃款通知單”簽字后返還給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。（三）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)簽字的“保險(xiǎn)資金劃款通知單”后通知保險(xiǎn)出納操作“支付事項(xiàng)”（588308），選擇事項(xiàng)代碼A1-付保費(fèi)資金，向保險(xiǎn)公司劃款，打印輸出需加蓋出納名章后交保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，與“保險(xiǎn)資金劃款通知單”一并粘貼于轉(zhuǎn)賬憑證后保存。（四）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將劃款記錄按照保險(xiǎn)公司名稱分別登記“郵行劃轉(zhuǎn)保險(xiǎn)公司資金對(duì)賬確認(rèn)書”（見附表3），次月初由市分行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員交各家保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門核對(duì)劃款資金，核對(duì)無誤后加蓋公章退還市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，按月裝訂歸檔。三、代付保費(fèi)資金處理流程（一）市分行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)根據(jù)保險(xiǎn)公司銀行付款憑據(jù)將代付保費(fèi)資金計(jì)入99008000001分戶，在“保險(xiǎn)資金收款通知單”(以下簡稱“收款通知單”見附表2)上簽字蓋章后交同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。（二）市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)收到“收款通知單”后與相關(guān)保險(xiǎn)公司、業(yè)務(wù)管理員核對(duì)代付資金數(shù)據(jù)，確認(rèn)無誤后通知保險(xiǎn)出納操作“收款事項(xiàng)”（588307），事項(xiàng)代碼A1-收批付款，打印輸出加蓋名章后由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬憑證。（三）業(yè)務(wù)人員批付交易成功后，查詢打印成功清單并提供給保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與相關(guān)科目核對(duì)無誤后，填寫“保險(xiǎn)批付款通知單”（見附表4）交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將“保險(xiǎn)批付款通知單”下聯(lián)簽字返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)。（四）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員批付交易結(jié)束后，若存在批付失敗交易，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與業(yè)務(wù)管理員、保險(xiǎn)公司核對(duì)失敗款項(xiàng)無誤后，填寫“劃款通知單”交儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)，由儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將失敗款項(xiàng)從990080000001分戶支付給相關(guān)保險(xiǎn)公司。儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)將簽字蓋章的“劃款通知單”下聯(lián)返回保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，保險(xiǎn)會(huì)計(jì)通知出納操作“支付事項(xiàng)”（588308），選擇事項(xiàng)代碼A2-付批付失敗款，打印輸出加蓋經(jīng)辦人名章由保險(xiǎn)會(huì)計(jì)粘貼于相應(yīng)轉(zhuǎn)賬憑證。四、建立并登記代收保費(fèi)與退保明細(xì)表（一）建立并登記代收保費(fèi)明細(xì)表市（縣）局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種代碼建立市（縣）局代收保費(fèi)明細(xì)表，做好全局（行）代收保費(fèi)明細(xì)統(tǒng)計(jì)表，從信管系統(tǒng)取出相應(yīng)數(shù)據(jù)（25報(bào)表系統(tǒng)出單、33報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、35報(bào)表手工記賬）。（二）建立并登記退保明細(xì)表各縣（市）局（行）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員按月向同級(jí)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)，縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)按月向市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)上報(bào)猶豫期退保明細(xì)。退保明細(xì)包括：投保日期、投保人、金額、險(xiǎn)種名稱，保單號(hào)（系統(tǒng)出單）或投保單號(hào)（手工記賬）、網(wǎng)點(diǎn)屬性（銀行或郵政）。市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)將各局（行）上報(bào)的退保明細(xì)與信管系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)（25報(bào)表系統(tǒng)出單、33報(bào)表續(xù)期繳費(fèi)、35報(bào)表手工記），審核無誤后依照保險(xiǎn)公司險(xiǎn)種建立退保清單明細(xì)表。保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)人員按月將退保明細(xì)表發(fā)送給市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)，市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與縣局上報(bào)的退保明細(xì)進(jìn)行核對(duì)，確保保險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)與各局上報(bào)的數(shù)據(jù)一致，如有不符，雙方要進(jìn)行再次核對(duì)，確保退保相符。注：市局保險(xiǎn)會(huì)計(jì)每月打印退保清單明細(xì)表，保險(xiǎn)公司發(fā)送的退保清單，退保調(diào)整報(bào)表（588533交易），此三種當(dāng)月退保數(shù)據(jù)確保一致，裝訂備案。（三）確定收入每月市分行保險(xiǎn)會(huì)計(jì)要與各縣局（行）保險(xiǎn)會(huì)計(jì)、各家保險(xiǎn)公司指定人員以及市郵政金融業(yè)務(wù)局統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行代收保費(fèi)，退保明細(xì)，手續(xù)費(fèi)收入核對(duì)工作，核對(duì)相符后，編制保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)表，市郵行和市郵政分別向保險(xiǎn)公司開立保險(xiǎn)中介發(fā)票。五、手續(xù)費(fèi)核算系統(tǒng)代理保險(xiǎn)系統(tǒng)手續(xù)費(fèi)核算包括手續(xù)費(fèi)參數(shù)設(shè)定、手續(xù)費(fèi)結(jié)算、退保調(diào)整、手續(xù)費(fèi)試算、手續(xù)費(fèi)核對(duì)、手續(xù)費(fèi)分配入賬等交易。結(jié)算局（市分行）按照與保險(xiǎn)公司簽訂的代理協(xié)議，每月（10日—20日）結(jié)算上月手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)核算操作流程圖如下：（一）手續(xù)費(fèi)參數(shù)設(shè)定（589602）1、結(jié)算局（市分行）業(yè)務(wù)操作員設(shè)置各險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)參數(shù)。2、參數(shù)設(shè)定的基本要求：（1）此交易實(shí)現(xiàn)了手續(xù)費(fèi)率增、刪、改、查操作，在手續(xù)費(fèi)分配中，此交易必須先于其他交易。（2）結(jié)算局業(yè)務(wù)操作員設(shè)定參數(shù)后，應(yīng)由結(jié)算局主管授權(quán)，方能生效。（3）如果手續(xù)費(fèi)率(固定部分和浮動(dòng)費(fèi)率)在一段時(shí)間保持不變,只需在開始執(zhí)行月份時(shí)設(shè)定一次手續(xù)費(fèi)率參數(shù),以后每月只進(jìn)行核對(duì)、分配等后續(xù)交易即可。對(duì)同一險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)只能設(shè)置一次,在費(fèi)率變化時(shí)可以進(jìn)行修改。（4）交易局和結(jié)算局手續(xù)費(fèi)參數(shù)可以不一致，但需要對(duì)交易局單獨(dú)設(shè)置手續(xù)費(fèi)參數(shù)，未單獨(dú)設(shè)置手續(xù)費(fèi)參數(shù)的交易局仍采用結(jié)算局手續(xù)費(fèi)參數(shù)。（5）手續(xù)費(fèi)參數(shù)按險(xiǎn)種設(shè)置，所有險(xiǎn)種都要分別設(shè)置手續(xù)費(fèi)率，否則會(huì)造成未設(shè)置參數(shù)險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)漏分配,下月也不能補(bǔ)分配現(xiàn)象。（6）系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算的手續(xù)費(fèi)公式為:手續(xù)費(fèi)＝固定手續(xù)費(fèi)率×交易筆數(shù)+保費(fèi)總金額×手續(xù)費(fèi)率。3、交易中具體規(guī)定（1）保險(xiǎn)公司代碼和險(xiǎn)種代碼為必選項(xiàng)，交易代碼是非必輸項(xiàng)，6位。（2）若交易局與結(jié)算局的手續(xù)費(fèi)參數(shù)不同，可在“設(shè)定范圍”選擇為02-交易局，同時(shí)必須在“機(jī)構(gòu)范圍”項(xiàng)中輸入該交易局9位的機(jī)構(gòu)號(hào)。（3）若選擇結(jié)算局，機(jī)構(gòu)范圍項(xiàng)直接跳過，默認(rèn)為結(jié)算局以下的所有交易局。（4）交易渠道分為：所有渠道、柜面交易、批扣、批存（應(yīng)選所有渠道）。（5）柜面交易：580001(新保承保)，580002(續(xù)期繳費(fèi))，580004（追加保費(fèi)），580005（首期代收），588701(手工記賬)，585917(撕單式保單錄入)等，包括卡折和現(xiàn)金交易。（6）批量交易的交易碼設(shè)置為580098，從交易渠道區(qū)分批扣和批付交易（03-批扣，10-批付）,險(xiǎn)種代碼為9999。注：如果在保險(xiǎn)系統(tǒng)中產(chǎn)生續(xù)期收費(fèi)（第一年在郵保通系統(tǒng)投保的）應(yīng)在交易類型中選580002,如果是純代收保險(xiǎn)公司續(xù)期的應(yīng)在交易類型應(yīng)為9999。（二）收款事項(xiàng)（588307）1、出納收到保險(xiǎn)公司支付手續(xù)費(fèi)，操作收款事項(xiàng)。2、結(jié)算局出納操作，選擇“02-收到保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入”，將保險(xiǎn)公司支付的手續(xù)費(fèi)款在保險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行入賬處理。會(huì)計(jì)分錄如下：借：應(yīng)收款項(xiàng)（962）貸：代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入－代理保險(xiǎn)（99101）（三）手續(xù)費(fèi)退保調(diào)整（588533）1、針對(duì)客戶在保險(xiǎn)公司進(jìn)行了猶豫期撤單,而郵政銀行方并未從系統(tǒng)中扣減相應(yīng)業(yè)務(wù)量的情況，通過退保調(diào)整扣除這部分業(yè)務(wù)量以確保系統(tǒng)手續(xù)費(fèi)和實(shí)際手續(xù)費(fèi)的一致性。2、如果結(jié)算局所轄結(jié)算機(jī)構(gòu)有猶豫期撤單情況（指在郵政或郵行投保后，在猶豫期到保險(xiǎn)公司直接退保的現(xiàn)象）,要求必須操作此交易。若沒有猶豫期撤單情況,不操作。3、結(jié)算局會(huì)計(jì)操作,業(yè)務(wù)配合。業(yè)務(wù)人員與保險(xiǎn)公司協(xié)商約定文件格式，并負(fù)責(zé)交接文件，技術(shù)上傳后告知會(huì)計(jì)，會(huì)計(jì)在系統(tǒng)中進(jìn)行交易操作。4、在操作手續(xù)費(fèi)分配交易前,可多次操作退保調(diào)整交易，該交易只針對(duì)新單業(yè)務(wù)(新保承保、手工記賬),不涉及續(xù)期、撕單式錄入等業(yè)務(wù)。5、聯(lián)機(jī)交易支持單個(gè)保單錄入和批量文件錄入兩種方式，非聯(lián)機(jī)交易只支持批量文件錄入方式，由于單個(gè)保單錄入方式操作量較大，建議采用批量文件錄入方式。6、如果選擇“2－批量文件錄入”，必須在操作該交易前由技術(shù)將擴(kuò)展名為.txt的批量格式文件上傳到前臺(tái)服務(wù)器指定file/目錄下，上傳流程與批收付文件上傳流程相同。7、業(yè)務(wù)人員需要讓保險(xiǎn)公司提供相應(yīng)格式(格式見后)的猶豫期撤單文件,必須是文本文件(即擴(kuò)展名為.txt)格式，但對(duì)文件名稱沒有要求，可與保險(xiǎn)公司自行約定。8、退保調(diào)整交易是按保險(xiǎn)公司調(diào)整,因此,同一批量導(dǎo)入文件中不能同時(shí)含有多家保險(xiǎn)公司保單;單個(gè)保單錄入時(shí)也只能錄入所選保險(xiǎn)公司保單。9、退保調(diào)整并不會(huì)對(duì)信管系統(tǒng)原有業(yè)務(wù)報(bào)表的業(yè)務(wù)量進(jìn)行沖減,單獨(dú)生成退保調(diào)整表（信管系統(tǒng)38表），若需要退保調(diào)整后業(yè)務(wù)量,可以通過業(yè)務(wù)量表減去退保調(diào)整表相關(guān)數(shù)據(jù)。10、退保調(diào)整交易是在有猶豫期撤單的情況下操作,不是必須操作交易。11、批量導(dǎo)入退保文件格式聯(lián)機(jī)交易文件格式(新保承保交易)保單號(hào)空格金額如：CHD-05-BEL-46282-0250000.00在文本文件中,保單號(hào)頂格寫(前面不留空格),沒有位數(shù)的限定。保單號(hào)必須與打印的保險(xiǎn)合同號(hào)一致,包括”-”等符號(hào)(單個(gè)輸入保單號(hào)的要求相同)。金額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位?！龇锹?lián)機(jī)交易文件格式（主要是針對(duì)手工記賬）□投保單號(hào)空格金額□如:103100007811000.00□在文本文件中,保單號(hào)頂格寫(前面不留空格),沒有位數(shù)的限定?！踅痤~保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。（四）手續(xù)費(fèi)核對(duì)（588530）用于核對(duì)保險(xiǎn)公司支付的手續(xù)費(fèi)與郵保通系統(tǒng)計(jì)算的手續(xù)費(fèi)是否一致，可以按險(xiǎn)種核對(duì)，也可以按公司核對(duì)。1、必須以自然月為單位核對(duì)，如果當(dāng)月該險(xiǎn)種手續(xù)費(fèi)率發(fā)生變動(dòng)，須先修改手續(xù)費(fèi)參數(shù)后，再進(jìn)行核對(duì)。2、手續(xù)費(fèi)核對(duì)交易可視為一個(gè)查詢交易,能夠看到系統(tǒng)測(cè)算的手續(xù)費(fèi)金額。3、手續(xù)費(fèi)核對(duì)交易必須在參數(shù)設(shè)置交易之后,手續(xù)費(fèi)分配之前進(jìn)行,否則核對(duì)交易不能成功。4、手續(xù)費(fèi)核對(duì)交易不是必須操作交易,但為了判斷收到手續(xù)費(fèi)是否準(zhǔn)確,建議分配前操作該交易。（1）保險(xiǎn)公司是必選項(xiàng)；（2）日期輸入必須是整月，不能跨月，也不能不足月；（3）保險(xiǎn)公司實(shí)際支付總金額域是必輸項(xiàng),按照保險(xiǎn)公司實(shí)際支付的數(shù)額輸入；（4）如果只是了解系統(tǒng)產(chǎn)生了多少手續(xù)費(fèi),可以任意輸入一個(gè)大于固定部分手續(xù)費(fèi)的數(shù)字,從而查詢到系統(tǒng)計(jì)算的手續(xù)費(fèi)金額。（5）保險(xiǎn)公司實(shí)際支付的手續(xù)費(fèi)必須大于按固定手續(xù)費(fèi)參數(shù)計(jì)算的固定部分手續(xù)費(fèi),否則報(bào)錯(cuò)。（6）如果未操作參數(shù)設(shè)置交易,或者相關(guān)公司相關(guān)險(xiǎn)種在輸入的期限內(nèi)沒有業(yè)務(wù)量,操作核對(duì)交易系統(tǒng)會(huì)報(bào)錯(cuò)“交易失敗:沒有需要核對(duì)的手續(xù)費(fèi)”。（五）手續(xù)費(fèi)分配（588531）1、結(jié)算局（市分行）把實(shí)際收到的手續(xù)費(fèi)在轄區(qū)內(nèi)各縣局（行）之間進(jìn)行分配，從而統(tǒng)計(jì)出各個(gè)市縣局應(yīng)收手續(xù)費(fèi)。此交易是必須操作交易，只有通過操作此交易，才能將保險(xiǎn)系統(tǒng)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)量產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)分配到縣局和網(wǎng)點(diǎn)。2、雖然手續(xù)費(fèi)分配可以按險(xiǎn)種分配，也可以按保險(xiǎn)公司整體分配，但是由于手續(xù)費(fèi)一旦分配就不能在各險(xiǎn)種之間調(diào)整手續(xù)費(fèi)數(shù)額。為保證手續(xù)費(fèi)分配的公正和公平，要求各結(jié)算局按險(xiǎn)種分配手續(xù)費(fèi)。3、必須以自然月為單位分配，如果該月手續(xù)費(fèi)率變動(dòng)，須先修改手續(xù)費(fèi)參數(shù)，再進(jìn)行分配。4、手續(xù)費(fèi)分配交易提供當(dāng)日取消功能。5、保險(xiǎn)公司實(shí)際支付總金額是按照保險(xiǎn)公司實(shí)際支付的該時(shí)間段的手續(xù)費(fèi)金額輸入,要與該結(jié)算局通過收款事項(xiàng)收到保險(xiǎn)公司的實(shí)際金額對(duì)應(yīng)。6、鑒于后續(xù)的分配調(diào)整交易只能在單一險(xiǎn)種下進(jìn)行各局之間的手續(xù)費(fèi)調(diào)整,不能在險(xiǎn)種之間進(jìn)行,因此,要求手續(xù)費(fèi)按險(xiǎn)種進(jìn)行分配,即輸入該保險(xiǎn)公司所有險(xiǎn)種代碼和對(duì)應(yīng)支付金額,以保證分配的準(zhǔn)確性.各險(xiǎn)種合計(jì)金額必須等于保險(xiǎn)公司實(shí)際支付總金額。7、結(jié)算局會(huì)計(jì)可通過“手續(xù)費(fèi)分配查詢交易（588538）”查詢手續(xù)費(fèi)分配情況，若分配或分配調(diào)整時(shí)未打印成功，也可通過查詢交易打印分配情況。（六）手續(xù)費(fèi)分配調(diào)整（588536）1、結(jié)算局對(duì)已分配的手續(xù)費(fèi)進(jìn)行調(diào)整，只能在分配當(dāng)日進(jìn)行調(diào)整，可多次調(diào)整，但不能隔日調(diào)整。要求進(jìn)行完手續(xù)費(fèi)分配后，當(dāng)日立即確認(rèn)分配是否正確，不正確的要及時(shí)查找原因，及時(shí)調(diào)整。2、只能按險(xiǎn)種調(diào)整,險(xiǎn)種之間不能互相調(diào)整。即調(diào)整手續(xù)費(fèi)分配時(shí)，此險(xiǎn)種對(duì)應(yīng)的手續(xù)費(fèi)總金額不能修改，只能對(duì)各局該險(xiǎn)種的手續(xù)費(fèi)進(jìn)行調(diào)整。3、若不需對(duì)手續(xù)費(fèi)分配結(jié)果進(jìn)行調(diào)整,則可不操作此交易，不做分配調(diào)整時(shí)，可用此交易查詢手續(xù)費(fèi)分配交易的分配結(jié)果。4、系統(tǒng)會(huì)回顯此險(xiǎn)種在各局之間的分配情況。5、可以對(duì)任意局固定手續(xù)費(fèi)和提成手續(xù)費(fèi)進(jìn)行調(diào)整,但是該險(xiǎn)種所有發(fā)生業(yè)務(wù)局手續(xù)費(fèi)之和不能變,否則在提交時(shí)報(bào)錯(cuò)。（七）損益結(jié)轉(zhuǎn)（588311）1、會(huì)計(jì)操作，主管授權(quán)；2、會(huì)計(jì)分錄如下：借：代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入—代理保險(xiǎn)（99101）貸：應(yīng)交代理業(yè)務(wù)收入-手續(xù)費(fèi)收入-代理保險(xiǎn)（98401001）（八）付款事項(xiàng)（588308）1、結(jié)算局（省分行）出納操作，選擇“02-劃轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)收入”，將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入劃轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)，會(huì)計(jì)分錄如下：借：應(yīng)交代理業(yè)務(wù)收入-手續(xù)費(fèi)收入-代理保險(xiǎn)（98401001）貸：應(yīng)收款項(xiàng)（962）2、手續(xù)費(fèi)劃轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)時(shí),根據(jù)手續(xù)費(fèi)分配清單向財(cái)務(wù)提供代理網(wǎng)點(diǎn)和自營網(wǎng)點(diǎn)各自產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)。（九）未分配手續(xù)費(fèi)明細(xì)查詢（588539）結(jié)算局會(huì)計(jì)通過該交易查詢按保險(xiǎn)公司排列的未分配手續(xù)費(fèi)交易筆數(shù)和交易量。1、以結(jié)算局為第一序列，保險(xiǎn)公司為第二序列顯示，結(jié)算局查詢的是自身所轄結(jié)算范圍信息。2、交易筆數(shù)和金額是未分配手續(xù)費(fèi)的筆數(shù)和金額。3、該交易顯示的數(shù)據(jù)，是未分配的手續(xù)費(fèi)，如果要查詢未分配的手續(xù)費(fèi)保險(xiǎn)公司是否已支付，可以通過“手續(xù)費(fèi)入賬與分配查詢”（588541）查詢。4、該交易不提供打印功能（十）手續(xù)費(fèi)入賬與分配明細(xì)查詢（588540）此交易用于查詢整個(gè)結(jié)算范圍內(nèi)，系統(tǒng)記錄的各交易局實(shí)收手續(xù)費(fèi)收入與系統(tǒng)分配手續(xù)費(fèi)收入是否一致。1、以交易局列示，可以展現(xiàn)手續(xù)費(fèi)不在結(jié)算局結(jié)算時(shí)，入賬和分配的情況。2、入賬金額為結(jié)算局所轄所有交易局和結(jié)算局本身各99101科目該段時(shí)間內(nèi)的發(fā)生額之和，即做了收款事項(xiàng)的（2-收到手續(xù)費(fèi)收入）。3、分配金額為手續(xù)費(fèi)分配表的該交易局的手續(xù)費(fèi)收入。4、明細(xì)項(xiàng)不體現(xiàn)差額、匯總合計(jì)時(shí)計(jì)算入賬金額合計(jì)和分配金額合計(jì)的差額。5、差額=入賬金額-分配金額，可正可負(fù)。6、不提供打印功能。（十一）手續(xù)費(fèi)入賬與分配查詢（588541）1、結(jié)算局查詢以結(jié)算局為單位的手續(xù)費(fèi)入賬和分配是否一致的情況，以結(jié)算局為單位展現(xiàn)入賬和分配的情況。2、入賬金額為結(jié)算局所轄所有交易局和結(jié)算局本身各99101科目該段時(shí)間內(nèi)的發(fā)生額之和，即做了收款事項(xiàng)（2-收到手續(xù)費(fèi)收入）。3、分配金額為手續(xù)費(fèi)分配表的該交易局的手續(xù)費(fèi)收入。4、差額=入賬金額-分配金額，可正可負(fù)。5、不提供打印功能。附件：附表1：郵保通系統(tǒng)與儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)委托機(jī)構(gòu)對(duì)賬表附表2：保險(xiǎn)資金劃款通知單附表3：郵行劃轉(zhuǎn)保險(xiǎn)公司資金對(duì)賬確認(rèn)書附表4：保險(xiǎn)批付款通知單附表1郵保通系統(tǒng)與儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)委托機(jī)構(gòu)對(duì)賬表日期“郵保通”系統(tǒng)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)保險(xiǎn)會(huì)計(jì)儲(chǔ)