融資廉政風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定

籌融資廉政風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）第一章籌融資概要一、籌融資流程圖二、籌融資相關(guān)依據(jù)1、中國(guó)人民銀行對(duì)國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的同期基準(zhǔn)利率；2、金融法規(guī)及相關(guān)融資政策法律、法規(guī)；3、地方相關(guān)文件要求;4、經(jīng)開(kāi)區(qū)財(cái)政局年度資金預(yù)算；5、集團(tuán)公司年度籌融資計(jì)劃。三、制定本標(biāo)準(zhǔn)的目的按照“突出重點(diǎn)、分步實(shí)施、均衡推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效”的原則，把加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控與本公司發(fā)展結(jié)合起來(lái)，融入籌融資業(yè)務(wù)工作和管理流程之中，以制約和監(jiān)督權(quán)力運(yùn)行為核心，崗位風(fēng)險(xiǎn)防控為基礎(chǔ)，完善制度建設(shè)為重點(diǎn)，構(gòu)建權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)明確、措施有力、監(jiān)管有效、預(yù)警及時(shí)的籌融資廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。通過(guò)公開(kāi)權(quán)力清單和規(guī)范權(quán)力運(yùn)行流程，推動(dòng)黨務(wù)政務(wù)和各領(lǐng)域辦事的公開(kāi)化、科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，確?；I融資工作陽(yáng)光運(yùn)行。四、籌融資準(zhǔn)入條件籌融資準(zhǔn)入條件必須符合國(guó)家、地方頒布的法律法規(guī)，參考人民銀行頒布的同期基準(zhǔn)利率以及行業(yè)內(nèi)市場(chǎng)行情和常德市財(cái)政局、融資辦制定的相關(guān)地方政策?；I融資必須符合本區(qū)資金需求，按照年初融資計(jì)劃進(jìn)行籌融資準(zhǔn)入審核。第二章融資工作程序一、制定年度籌融資計(jì)劃由**經(jīng)開(kāi)區(qū)管理委員會(huì)根據(jù)每年年初區(qū)工委、管委召開(kāi)的擴(kuò)大會(huì)議精神及資金需求制定中、長(zhǎng)期籌融資計(jì)劃；**集團(tuán)融資部根據(jù)區(qū)財(cái)政局入當(dāng)年年初資金預(yù)算，制定集團(tuán)公司年度融資計(jì)劃報(bào)集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)小組審批。如需新增融資計(jì)劃則須報(bào)區(qū)管委會(huì)討論、研究決定后方可進(jìn)行下步籌融資工作。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：集團(tuán)公司年度融資計(jì)劃不周全，導(dǎo)致決策失誤，造成年度資金過(guò)剩或者短缺。廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位：集團(tuán)公司籌融資管理委員會(huì)。防控措施：制定籌融資計(jì)劃審批流程：①成立集團(tuán)公司籌融管理委員會(huì)；②融資部擬定年初籌融資計(jì)劃報(bào)集團(tuán)公司籌融資管理委員會(huì)集中討論，上報(bào)區(qū)工委、管委擴(kuò)大會(huì)議討論進(jìn)行決策并形成會(huì)議紀(jì)要。二、對(duì)接金融機(jī)構(gòu)確定籌融資方案在符合籌融資準(zhǔn)入條件的情況下，根據(jù)集團(tuán)公司年度資金計(jì)劃，與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系，就籌融資需求、籌融資形式、額度、期限、利率及抵押物等相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通，達(dá)成一致意見(jiàn)后由金融機(jī)構(gòu)編制籌融資方案，將方案上報(bào)至集團(tuán)公司籌融資管理委員會(huì)，籌融資管理委員會(huì)按程序?qū)徟Ｈ?、籌融資審批根據(jù)融資部確定的融資方案，籌融資領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)批，討論同意后方可進(jìn)行籌融資資料的上報(bào)及后續(xù)工作。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：1、籌融資制度不健全的風(fēng)險(xiǎn)；2、崗位職責(zé)不明確的風(fēng)險(xiǎn)廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位：融資財(cái)務(wù)部融資專(zhuān)干、融資財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)、分管副總經(jīng)理、總經(jīng)理及董事長(zhǎng)防控措施：1、制定完善的籌融資管理制度，編制籌融資事項(xiàng)審批表，建立籌融資審批制度，嚴(yán)格按市融資辦制定的融資準(zhǔn)入成本要求執(zhí)行。具體實(shí)施步驟為：填報(bào)籌融資事項(xiàng)實(shí)施審批表，由公司融資財(cái)務(wù)部、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理及董事長(zhǎng)審核通過(guò)后報(bào)送融資領(lǐng)導(dǎo)小組，制定籌融資事項(xiàng)審批流程，實(shí)行層層把關(guān)，完善集體決策制度，實(shí)現(xiàn)按制度進(jìn)行籌融資工作，確保嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶徟鞒?。（附?：籌融資事項(xiàng)審批表）。2、明確崗位責(zé)任制，設(shè)定崗位權(quán)限，融資專(zhuān)干主要負(fù)責(zé)籌融資資料的報(bào)送，融資部部長(zhǎng)負(fù)責(zé)融資方案對(duì)接及報(bào)送，分管副總經(jīng)理負(fù)責(zé)融資方案的初審；總經(jīng)理負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接及方案的審批；董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)最終審批，負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。四、籌融資管理1、簽訂融資合同與金融機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)融資合同，其中包含借款合同（租賃合同、信托合同等）、資金監(jiān)管合同、財(cái)務(wù)顧問(wèn)合同（如需）、抵押合同（擔(dān)保合同、保證合同、質(zhì)押合同等）。借款合同約定其融資金額、期限、利率、還本付息時(shí)間、放款時(shí)間；資金監(jiān)管合同約定資金監(jiān)管銀行及相關(guān)資金使用條約；抵押（質(zhì)押、保證）擔(dān)保合同約定押品形式（質(zhì)押、保證）及抵押期限。2、抵押擔(dān)保抵押（質(zhì)押、保證）擔(dān)保合同簽訂生效后，根據(jù)合同約定到相關(guān)部門(mén)進(jìn)行登記，土地使用權(quán)抵押到國(guó)土資源局辦理；房產(chǎn)、在建工程在房管局辦理；質(zhì)押在工商部門(mén)辦理。3、籌融資檔案歸集完善檔案管理制度，在公司檔案室建立融資檔案專(zhuān)柜，確定檔案管理專(zhuān)員負(fù)責(zé)融資資料的收集、整理、保管、借閱等融資檔案的管理，定期檢查資料檔案，對(duì)超過(guò)15年期限或無(wú)保存價(jià)值的檔案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批簽字后進(jìn)行銷(xiāo)毀處理。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：融資專(zhuān)干不按規(guī)定完成檔案的收集、整理、保管、歸檔等工作；對(duì)檔案的交付及移交工作不按程序進(jìn)行，造成融資資料的缺失及損壞；不遵守保密法，導(dǎo)致融資機(jī)密資料外泄。廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位：融資專(zhuān)干防控措施：對(duì)每項(xiàng)入檔的融資資料要簽字，做好資料的移交工作。查閱或借閱融資檔案必須經(jīng)融資部財(cái)務(wù)、財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)審批簽字。（附表3融資檔案查、借閱審批單）。4、還本付息根據(jù)簽訂的借款合同約定，籌融資資金進(jìn)入還款期后將依據(jù)合同還本付息計(jì)劃進(jìn)行本金償還，定期付息。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：融資部門(mén)監(jiān)督不力，督促還款不及時(shí)，致使財(cái)務(wù)部門(mén)未及時(shí)進(jìn)行還本付息，形成不良記錄，嚴(yán)重影響公司信譽(yù)。廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位：融資部部長(zhǎng)防控措施：每筆融資需制定還本付息計(jì)劃表，建立融資統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，每月做好計(jì)劃安排，及時(shí)督促本息償還。因工作疏忽，還本付息不及時(shí)造成公司不良信用影響的，根據(jù)公司財(cái)務(wù)管理制度對(duì)其進(jìn)行罰款、通報(bào)批評(píng)、免除職務(wù)等處罰。（附表2融資還本付息統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬）5、自身檢查籌融資資金到位后由金融機(jī)構(gòu)按年（季、月）進(jìn)行跟蹤調(diào)查，形成檢查報(bào)告，檢查籌融資利率、期限等是否一致；檔案資料是否完善；還本付息是否及時(shí)。第三章居間人風(fēng)險(xiǎn)防控與管理融資居間人是為公司與金融機(jī)構(gòu)融資牽線搭橋，促進(jìn)融資項(xiàng)目達(dá)成的第三方中間人。根據(jù)市融資辦政策，當(dāng)融資項(xiàng)目達(dá)成，融資居間人可獲得居間費(fèi)或者工程項(xiàng)目的獎(jiǎng)勵(lì)。1、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：a未按市融資部要求為籌融資服務(wù)而人為安排作為居間人；b沒(méi)有為籌融資服務(wù)而人為安排作為融資居間人。2、廉政風(fēng)險(xiǎn)崗位：公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、分管工程副總經(jīng)理。3、防控措施：一是逐步取消融資居間人參與公司融資項(xiàng)目。二是加強(qiáng)對(duì)融資居間人的管理，嚴(yán)格按市融資辦要求程序辦事。三是對(duì)融資居間人嚴(yán)格按程序進(jìn)行審批準(zhǔn)入。第四章籌融資主要責(zé)任在籌融資工作過(guò)程中對(duì)不認(rèn)真履行籌融資廉政風(fēng)險(xiǎn)防控標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致出現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)的，集團(tuán)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；公司紀(jì)委