2023年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專項(xiàng)練習(xí)題4

第25頁共25頁?2023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識專項(xiàng)練習(xí)題42023年證券從業(yè)資格考試金融市場根底知識專項(xiàng)練習(xí)題41.以下工程中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議C.一攬子股票的遠(yuǎn)期合約D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約2.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷閉承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。A.500B.5000C.300D.30003.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為()家。A.5B.10C.20D.304.1944年布雷頓森林會議后，()成為世界金融中心。A.倫敦B.紐約C.東京D.華盛頓5.一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的()。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信譽(yù)融資6.股份公司只能以()支付紅利。A.留存收益B.其他資本公積C.資本公積D.專項(xiàng)儲藏7.以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的選項(xiàng)是()。A.貨幣政策工具——中介目的——操作目的——最終目的B.貨幣政策工具——操作目的——中介目的——最終目的C.最終目的——貨幣政策工具——中介目的——操作目的D.最終目的——操作目的——中介目的——貨幣政策工具8.私募基金不能進(jìn)展公開的出售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的選項(xiàng)是()。A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)才能，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D.最近2年年均收入不低于50萬元的個(gè)人9.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與效勞系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)是()。A.原中國銀監(jiān)會B.中央銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.原中國保監(jiān)會10.將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分根據(jù)是(A.委托訂單的數(shù)量B.買賣證券的方向C.委托價(jià)格限制D.委托時(shí)效限制11.基金管理人與托管人之間是()的關(guān)系。A.互相依賴B.互相促進(jìn)C.互相競爭D.互相制衡12.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴?)。A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份的改立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動性，并可防止股份過度集中C.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)D.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的本錢籌集到所需要的資金13.在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于()。A.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)14.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)屬于()的收入。A.國家稅收部門B.證券公司C.中國結(jié)算公司D.證券交易所15.證券金融公司組織形式一般為()。A.股份B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限責(zé)任公司16.境外上市外資股的構(gòu)成局部不包括()。A.H股B.N股C.B股D.S股17.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。A.中國銀監(jiān)會B.中國銀行間市場交易商協(xié)會C.中國人民銀行D.商務(wù)部18.資產(chǎn)證券化起于()。A.希臘B.英國C.美國D.德國19.《證券發(fā)行與承銷管理方法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向()股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)一樣。A.全部股東B.配售當(dāng)日登記在冊的C.股權(quán)登記日登記在冊的D.目前登記在冊的所有20.股東會對公司特別決議事項(xiàng)需要經(jīng)代表()以上表決權(quán)的股東通過。A.三分之一B.三分之二C.二分之一D.非常之一1.以下關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法正確的選項(xiàng)是()。①利率為核心變量②根底貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對貨幣供給量的影響③利率對收入的影響是直接的④根本思路的頭和尾分別為貨幣供給量和總產(chǎn)出，呈同方向變動A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④2.以下屬于記賬式國債承銷程序的有()。①招標(biāo)發(fā)行②債券托管③分銷④遠(yuǎn)程投標(biāo)A.①③B.①④C.②④D.②③3.以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的選項(xiàng)是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施A.①②B.②④C.③④D.①④4.在銀行間債券市場，信譽(yù)評級機(jī)構(gòu)對企業(yè)進(jìn)展信譽(yù)評級應(yīng)主要考察()。①企業(yè)素質(zhì)②經(jīng)營才能③獲利才能④擔(dān)保情況A.①②B.①②③C.③④D.②④5.某公司擬上市發(fā)行股票，股票每股面額為1元，按照《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是()。①20元②0.5元③1元④5.4元A.①④B.①③④C.①②④D.②③6.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收買、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理方法(征求意見稿)》，要去維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”。整合兩類機(jī)構(gòu)“走出去”的條件是()。①機(jī)構(gòu)老實(shí)守信②合規(guī)經(jīng)營③財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好④內(nèi)部控制有力A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④7.證券交易所對證券市場可以進(jìn)展()活動。①審核、安排證券上市交易②決定證券暫停上市③決定證券恢復(fù)上市④決定證券終止上市和重新上市A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④8.按照《證券法》的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)該行使以下()職責(zé)。①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊③依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向中國證監(jiān)會反映會員的建議和要求④監(jiān)視、檢查會員行為，對違背法律、行政法規(guī)或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分⑤組織會員就證券業(yè)的開展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)展研究A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤9.在我國，按照投資主體的不同，可以把股票劃分為()。①國家股②公司股③法人股④外資股⑤有限售條件股份A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①③④10.公司型基金與契約型基金的區(qū)別有()。①資金的性質(zhì)不同②投資者的地位不同③基金運(yùn)營的根據(jù)不同④對投資額的限制不同A.①②③B.①②③④C.①④D.②③11.全國性社會保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付()，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。①退休金②救災(zāi)款③失業(yè)救濟(jì)④市政建立A.②④B.①③C.③④D.①②12.剔除資本構(gòu)造影響和折舊攤銷影響的估值方法有()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤倍數(shù)法③企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法A.①B.②C.③D.②③13.我國普通國債發(fā)行的總體情況大致是()。①規(guī)模越來越大②發(fā)行方式趨于單一③期限趨于多樣化④發(fā)行方式趨于市場化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④14.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)盤上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原那么，又被稱為競價(jià)原那么。這種競價(jià)規(guī)那么的主要內(nèi)容是()。①價(jià)格優(yōu)先②時(shí)間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④15.關(guān)于基金費(fèi)用，說法正確的選項(xiàng)是()。①基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支②基金銷售過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支③基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支④基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支A.①③B.①④C.②③D.②④16.在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)()。①按照規(guī)定程序理解客戶的情況②審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知程度和風(fēng)險(xiǎn)承受才能③向客戶進(jìn)展充分的風(fēng)險(xiǎn)提醒④將風(fēng)險(xiǎn)提醒書交客戶簽字確認(rèn)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④17.證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求()。①具備中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格②最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處分，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形④公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審批A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④18.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循老實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原那么，遵守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的(①真實(shí)性②及時(shí)性③準(zhǔn)確性④完好性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④1.【答案】A【解析】此題考察債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約。債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。故此題選A選項(xiàng)。2.【答案】B【解析】按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。3.【答案】C【解析】此題考察公開發(fā)行股票所需條件。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家;公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。剔除最高報(bào)價(jià)局部后有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量缺乏的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。故此題選C選項(xiàng)。4.【答案】B【解析】此題主要考察金融市場的形成歷史。5.【答案】D【解析】此題主要考察商業(yè)信譽(yù)融資的外延。一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信譽(yù)融資。6.【答案】A【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原那么包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利;(2)紅利的支付不能減少其注冊資本;(3)公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。故此題選A選項(xiàng)。7.【答案】B【解析】貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具——操作目的——中介目的——最終目的。8.【答案】B【解析】私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)才能，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合以下標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;金融資產(chǎn)不低300萬元的個(gè)人或者最近3年年均收入不低于50萬元的個(gè)人。9.【答案】C【解析】根本記憶類題。中國證券業(yè)協(xié)會是機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與效勞系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)。10.【答案】C【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。故此題選C選項(xiàng)。11.【答案】D【解析】基金管理人與托管人的關(guān)系是互相制衡的?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)視并及時(shí)制止，甚至懇求更換違規(guī)方。故此題選D選項(xiàng)。12.【答案】D【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為普通股票，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的本錢籌集到所需要的資金。故此題選D選項(xiàng)。13.【答案】A【解析】在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。故此題選A選項(xiàng)。14.【答案】C【解析】過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。故此題選C選項(xiàng)。15.【答案】A【解析】證券金融公司組織形式一般為股份，注冊資本為實(shí)收資本不少于60億元，股東應(yīng)以貨幣出資。故此題選A選項(xiàng)。16.【答案】C【解析】境外上市外資股是指股份向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。B股是境內(nèi)上市外資股，符合題意。故此題選C選項(xiàng)。17.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)那么》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊。故此題選B選項(xiàng)。18.【答案】C【解析】資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起于美國的住宅抵押貸款類證券。故此題選C選項(xiàng)。19.【答案】C【解析】此題考察上市公司發(fā)行股票的方式。證券發(fā)行與承銷管理方法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)一樣。因此，C選項(xiàng)符合題意，故此題選C選項(xiàng)。20.【答案】B【解析】中華人民共和國公司法》規(guī)定，普通決議事項(xiàng)須經(jīng)代表1/2以上表決權(quán)的股東通過，特別決議事項(xiàng)須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過方可作出。故此題選B選項(xiàng)。1.【答案】B【解析】利率的傳導(dǎo)機(jī)制，利率為核心變量。貨幣政策對收入程度的大小取決于貨幣政策對貨幣供給量的影響、利率對投資程度的影響、投資程度對收入的影響。利率對收入的影響通過投資起作用，是間接的。③表述錯(cuò)誤。2.【答案】A【解析】此題考察記賬式國債的承銷程序。記賬式國債的承銷程序有：(1)招標(biāo)發(fā)行;(2)分銷。①、③項(xiàng)符合題意，故此題選A選項(xiàng)。3.【答案】D【解析】此題考察券商柜臺市場的內(nèi)容。①項(xiàng)正確，證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)、做市、拍賣競價(jià)、標(biāo)購競價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品。②項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不得采用集合競價(jià)方式，法律行政法規(guī)有明確規(guī)定的除外。③項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶。④項(xiàng)正確，證券公司開展托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證其托管的私募產(chǎn)品的平安，制止挪用客戶資產(chǎn)。故此題選D選項(xiàng)。4.【答案】B【解析】此題考察債券評級的主要內(nèi)容。信譽(yù)評級機(jī)構(gòu)對企業(yè)進(jìn)展信譽(yù)評級時(shí)要考察企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營才能、獲利才能、償債才能、履約情況和開展前景六個(gè)方面內(nèi)容。①、②、③項(xiàng)符合題意，故此題選B選項(xiàng)。5.【答案】B【解析】我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。6.【答案】D【解析】中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收買、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理方法(征求意見稿)》，要去維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”整合兩類機(jī)構(gòu)“走出去”的條件，要求機(jī)構(gòu)老實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好、內(nèi)部控制有力。7.【答案】D【解析】考察證券交易所的職能。按照《證券交易所管理方法》第七條規(guī)定，證券交易所可以審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、終止上市和重新上市。8.【答案】B【解析】考察中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會行使以下職責(zé)：教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī);依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向中國證監(jiān)會反映會員的建議和要求;搜集整理證券信息，為會員提供效勞;制定會員應(yīng)遵守的規(guī)那么，組織會員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會員間的業(yè)務(wù)交流;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)展調(diào)解;組織會員就證券業(yè)的開展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)展研究;監(jiān)視、檢查會員行為，對違背法律、行政法規(guī)或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分?？疾燧^死板但不可防止，協(xié)會是需要組織考試，但那是《中國證券業(yè)協(xié)會章程》的要求，不是《證券法》的要求)9.【答案】D【解析】按照投資主體的不同，可以把股票劃分為國家股、法人