《證券投資顧問業(yè)務(wù)》點睛提分卷2

《證券投資顧問業(yè)務(wù)》點睛提分卷2卷面總分：119分答題時間：240分鐘試卷題量：119題練習(xí)次數(shù)：8次

單選題（共119題，共119分）

1.理財師開展業(yè)務(wù)時,()是了解客戶、收集信息的最好時機。

A.開戶

B.調(diào)查問卷

C.面談溝通

D.電話溝通

正確答案：A

您的答案：

本題解析：開戶,通常是理財師與客戶的首次接觸,也是了解客戶、收集信息的最好時機。在填寫開戶資料時,理財師可以獲得客戶姓名、性別、證件信息、出生日期、聯(lián)系地址、電話號碼等最基礎(chǔ)的信息,還可以協(xié)助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》,在內(nèi)容設(shè)計上,可以涵蓋學(xué)歷、就業(yè)情況、個人興趣愛好,以及婚姻狀況、子女情況等,輔助收集客戶信息。

2.假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得()萬元。

A.110

B.150

C.161

D.180

正確答案：B

您的答案：

本題解析：單利的計算公式為：FV=PV*(1+r*t)=100*(1+10%*5)=150(萬元)。

3.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。

A.分析行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響

B.分析行業(yè)所處的不同生命周期對證券價格的影響

C.分析行業(yè)所屬的不同市場類型對證券價格的影響

D.分析區(qū)域經(jīng)濟因素對證券價格的影響

正確答案：D

您的答案：

本題解析：行業(yè)和區(qū)域分析是介于宏觀經(jīng)濟分析與公司分析之間的中間層次的分析。行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響;區(qū)域分析主要分析區(qū)域經(jīng)濟因素或?qū)ψC券價格的影響

4.以下各種技術(shù)分析手段中，衡量價格波動方向的是（）。

A.壓力線

B.支撐線

C.趨勢線

D.黃金分割線

正確答案：C

您的答案：

本題解析：趨勢線用來表示證券價格變化趨勢的方向。反映價格向上波動發(fā)展的趨勢線稱為上升趨勢線；反映價格向下波動發(fā)展的趨勢線則稱為下降趨勢線。

5.在消費管理中，應(yīng)注意理財從（）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在消費管理中要注意以下幾個方面:①即期消費和遠期消費;②消費支出的預(yù)期;③孩子的消費;④住房、汽車等大額消費;⑤保險消費。其中，即期消費和遠期消費中，要注意保持一個合理的結(jié)余比例和投資比例，積累一定的資產(chǎn)不僅是平衡即期消費和未來消費的問題，也是個人理財、實現(xiàn)錢生錢的起點，即理財從儲蓄開始。

6.現(xiàn)金管理的內(nèi)容是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所有資產(chǎn)

D.所有現(xiàn)金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：現(xiàn)金管理的內(nèi)容是現(xiàn)金和流動資產(chǎn)。

7.下列選項中不屬于人身保險的是（）。

A.責(zé)任保險

B.健康保險

C.意外傷害保險

D.人壽保險

正確答案：A

您的答案：

本題解析：人身保險是以人的壽命和身體作為保險標(biāo)的的保險。人身保險包括人壽保險、健康保險和意外傷害保險。A項，屬于財產(chǎn)保險。

8.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證監(jiān)會

B.交易所

C.本公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供《風(fēng)險揭示書》。并由客戶簽收確認(rèn)?！讹L(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

9.關(guān)于指數(shù)化的目標(biāo)和動機，說法正確的是（）。

Ⅰ指數(shù)化的目標(biāo)是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益

Ⅱ經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好

Ⅲ所收取的管理費用更低

Ⅳ有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：指數(shù)化的目標(biāo)和動機：

①目標(biāo)，指數(shù)化的目標(biāo)是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益。

②（動機）

a.經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好；

b.所收取的管理費用更低；

C.有助于基金發(fā)起人增強雖對基金經(jīng)理的控制力。

10.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ債券互換

Ⅲ騎乘收益率曲線

Ⅳ指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：積極型債券組合管理策略包括了水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線。

11.對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為上游閉口、下游敞口型。

12.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ在滿足分層抽樣法要達到的目標(biāo)的同時，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標(biāo)實現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化

Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：優(yōu)化法的基本內(nèi)容：在滿足分層抽祥法要達到的目標(biāo)的同時，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標(biāo)實現(xiàn)最優(yōu)化，如在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化；適用情況：債券數(shù)目較大。

13.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行（）管理。

A.編號

B.統(tǒng)一

C.嚴(yán)格

D.寬松

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。

14.只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

A.證券交易

B.證券分析師

C.證券投資咨詢

D.風(fēng)險管理顧問

正確答案：C

您的答案：

本題解析：向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問，且不得同時注冊為證券分析師。

15.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問代客戶作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)舌知客戶下列基本信息：（1）公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；（2）證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；（3）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式;（4）投資決策由客戶作出,投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)；（5）證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

16.常見的對沖策略有效性評價方法包活（〕。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法是最常見的對沖策略有效性評價方法

17.下列關(guān)于即期消費和遠期消費說法正確的是。

Ⅰ.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為

Ⅱ.遠期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為

Ⅲ.即期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅳ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅴ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在1年以上的消費

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為。遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一股指時間在3年以上的消費。

18.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

19.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實行留痕管理.

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。

20.因債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù).影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險

B.非系統(tǒng)風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

正確答案：C

您的答案：

本題解析：信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。

21.下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。

Ⅰ.設(shè)定長期理財規(guī)劃目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預(yù)算目標(biāo)

Ⅴ.對預(yù)算進行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：現(xiàn)金預(yù)算程序：

（1）設(shè)定長期理財規(guī)劃目標(biāo)；

（2）預(yù)測年度收入；

（3）算出年度支出預(yù)算目標(biāo)；年度收入－年儲蓄目標(biāo)=年度支出預(yù)算

（4）對預(yù)算進行控制與差異分析。

22.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動，通常小于（），可能會對整體經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于1%）利率變動可能會對整體經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。

23.控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架。有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測

Ⅱ.計量

Ⅲ.控制

Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測、控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。

24.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機構(gòu)

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資咨詢從業(yè)人員在內(nèi)的一切機構(gòu)與個人。

25.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排?？梢园凑辗?wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用。也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用.

26.以下不屬于信用風(fēng)險的是（）。

Ⅰ.收入風(fēng)險

Ⅱ.市場風(fēng)險

Ⅲ.購買力風(fēng)險

Ⅳ.操作風(fēng)險

Ⅴ.系統(tǒng)風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：信用風(fēng)險具體包括：1、收入風(fēng)險2、市場風(fēng)險3、購買力風(fēng)險

27.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約.

28.一般來說，可以將技術(shù)分析方法分為（）。

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.形態(tài)類

Ⅲ.K線類

Ⅳ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：考查技術(shù)分析方法的分類，主要有：指標(biāo)類、切線類、形態(tài)類、k線類和波浪類。

29.當(dāng)社會總供給大于總需求時,政府可實施的財政政策措施有（）。

Ⅰ.增加財政補貼支出

Ⅱ.實行中性預(yù)算平衡政策

Ⅲ.縮小預(yù)算支出規(guī)模

Ⅳ.降低稅率

Ⅴ.提高政府投資支出水平

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：社會總供給大于總需求時，即社會總需求不足，在這種情況下，政府通常采取擴張性財政政策，通過減稅、增加支出等手段擴大社會需求，提高社會總需求水平，縮小杜會總需求與社會總供給之間的差距，最終實現(xiàn)社會總供需的平衡，在社會總需求大于社會總供給情況下，政府通常采取緊縮性的財政政策，通過增加稅收、減少財政支出等手段，減少或者抑制社會總需求，達到降低社會總需求水平，最終實現(xiàn)社會總供需的平衡。在經(jīng)濟穩(wěn)定增長時期，政府通常采取中性財政政策。

30.張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項永久性助學(xué)金。計劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計算

正確答案：C

您的答案：

本題解析：永續(xù)年金是期限趨于無窮的普通年金，PV=C/r=5000/5%=100000（元）。

31.債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

正確答案：C

您的答案：

本題解析：信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。

32.某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計今年增長5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計算的公司權(quán)益價值為（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型公司權(quán)益價值的計算步驟如下:①確定未來現(xiàn)金流:FCFEO=15000000元，g=5%,FCFE1=15000000*（1+5%）=15750000（元）；②計算公司權(quán)益價值:VE=FCFE1/（k-g）=15750000/（8%-5%）=525000000（元）。

33.下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。

A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：當(dāng)pXY=1時，投資組合X和Y完全正相關(guān)；當(dāng)pXY=-1時，投資組合X和Y完全負(fù)相關(guān)；當(dāng)pXY=0時，投資組合X和Y不相關(guān)。

34.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶解除證券投資顧問服務(wù)協(xié)議只能以書面通知方式提出。

35.如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

正確答案：A

您的答案：

本題解析：如果收盤價格高于開盤價格，則K線被稱為陽線。反之稱為陰線。

36.以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。

A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守

B.對收入和費用應(yīng)樂觀估計

C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右

D.計劃開始不宜太遲

正確答案：D

您的答案：

本題解析：退休養(yǎng)老收入來源包括:①社會養(yǎng)老保險;②企業(yè)年金;③個人儲蓄投資.當(dāng)前大多退休人士退休后的收入來源主要為社會養(yǎng)老保險，部分人有企業(yè)年金收入，但這些財務(wù)資源遠遠不能滿足客戶退休后的生活品質(zhì)要求.因此，要建議客戶盡早地進行退休養(yǎng)老規(guī)劃，以投資商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他理財方式來補充退休收人的不足。

37.某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。

A.股指期貨的賣出套期保值

B.股指期貨的買入套期保值

C.期指和股票的套利

D.股指期貨的跨期套利

正確答案：B

您的答案：

本題解析：股指期貨買入套期保值的情形。進行股指期貨買入套期保值的情形主要是：投資者在未來計劃持有股票組合，擔(dān)心股市大盤上漲而使購買股票組合成本上升。

38.用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。

A.己獲利息倍數(shù)

B.流動比率

C.速動比率

D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

正確答案：A

您的答案：

本題解析：流動比率反映短期償債能力;速動比率反映資產(chǎn)總體的變現(xiàn)能力;應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率反映應(yīng)收賬款的流動速度。

39.交割結(jié)算價在進行期轉(zhuǎn)現(xiàn)時，買賣雙方的期貨平倉價（）。

A.不受審批日漲跌停板限制

B.必須為審批前一交易日的收盤價

C.須在審批日期貨價格限制范圍內(nèi)

D.必須為審批前一交易日的結(jié)算價

正確答案：C

您的答案：

本題解析：要進行期轉(zhuǎn)現(xiàn)首先要找到交易對手，找到對方后，雙方首先商走平倉價（須在審批日期貨價格限制范圍內(nèi)）和現(xiàn)貨交收價格，然后再向交易是出申請。

40.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機會，年復(fù)利收益率為20%，每年計算一次，則下列表述正確的是（）

A.3年后領(lǐng)取更有利

B.無法比較何時領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進行投資更有利

D.目前領(lǐng)取并進行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

正確答案：C

您的答案：

本題解析：若將10000元領(lǐng)取后進行投資，年利率為20%，每年計息一次，3年后的終值為:FV=10000（1+0.2）^3=17280（元），因此應(yīng)該目前領(lǐng)取并進行投資。10000元領(lǐng)取后進行投資3年，比3年后領(lǐng)取可得的15000元更多，因此應(yīng)該目前領(lǐng)取并進行投資。

41.下列各項中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。

A.暈輪效應(yīng)

B.沉沒成本效應(yīng)

C.成本與損失的不等價

D.賭場資金效應(yīng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：心理帳戶是行為經(jīng)濟學(xué)中的-個重要概念。由于消費者心理帳戶的存在，個休在做決策時往往會違背一些簡單的經(jīng)濟運算法則，從而做出許多非理性的消費行為。這些行為集中表現(xiàn)為以下幾個心理效應(yīng):非替代性效應(yīng)、沉沒成本效應(yīng)、交易效用效應(yīng)、賭場資金效應(yīng)、成本與損失的不等價。

42.指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

正確答案：B

您的答案：

本題解析：指數(shù)化的方法可分為分層抽樣法、優(yōu)化法、方差最小化法。

43.以下關(guān)于利率對股票價格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價格上升

B.利率下降，股票價格下降

C.利率上升，股票價格上升

D.利率下降，不會影響股票價格

正確答案：A

您的答案：

本題解析：通常，利率下降，股票價格上升;利率上升,股票價格下降.

44.以下各種技分析手段中，衡量價格波動方向的是（）。

A.壓力線

B.支撐線

C.趨勢線

D.黃金分割線

正確答案：C

您的答案：

本題解析：趨勢線用來表示證券價格變化趨勢的方向.反映價格向上波動發(fā)展的趨勢線稱為上升趨勢線;反映價格向下波動發(fā)展的趨勢線則稱為下降趨勢錢。

45.現(xiàn)金管理的內(nèi)容的是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所以資產(chǎn)

D.所有資產(chǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：現(xiàn)金管理的內(nèi)容是現(xiàn)金和流動資產(chǎn)

46.（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)、財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由

B.達到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

正確答案：D

您的答案：

本題解析：稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、理財和薪酬等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。

47.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

正確答案：D

您的答案：

本題解析：無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險的能力強弱，曲線越陡，投資者對風(fēng)險増加要求的收益補償越髙，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越強烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險厭惡程度越弱。投資者的最優(yōu)證券組合為無差異曲線族與有效邊界的切點所表示的組合。由于甲的風(fēng)險承受能力比乙大，因此甲的無差異曲線更平坦，與有效邊界的切點對應(yīng)的收益率更高,風(fēng)險水平更高。

48.（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

正確答案：B

您的答案：

本題解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果。

49.資本資產(chǎn)定價理論認(rèn)為。當(dāng)引入無風(fēng)險證券后，有效邊界為（）。

A.證券市場線

B.資本市場線

C.特征線

D.無差異曲線

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM，這條射線被稱為資本市場線.

50.客戶證券投資目標(biāo)中財富積累目標(biāo)主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務(wù)管理

C.對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃

D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客戶投資目標(biāo)的內(nèi)容可以概括為四方面，即財富積累、財富保障、財富增值和財富分配。其中，財富積累主要討論的是家庭收支和債務(wù)管理。

51.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應(yīng)

C.過度自信

D.損失厭惡效應(yīng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：羊群效應(yīng)就是金融市場中的“羊群行為”，指代投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為。

52.以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。

A.行為分析流派

B.技術(shù)分析流派

C.基本分析流派

D.學(xué)術(shù)分析流派

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

53.（）是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實市場的簡化。

A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風(fēng)險水平。

B.投資者對證券的收益，風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

C.資本市場沒有摩檫。

D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平。

正確答案：C

您的答案：

本題解析：資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件:（1）投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價證券組合的風(fēng)險水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合。（2）投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。（3）資本市場沒有摩擦。上述假設(shè)中，（1）和（2）是對投資者的規(guī)范，

（3）是對現(xiàn)實市場的簡化。

54.下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責(zé)說法錯誤的是（）

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括

C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等

D.證券投資顧問服務(wù)費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券投資顧問向客戶提供的投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等，其主要職責(zé)如下;

（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

（2）證券投資顧問向容戶提供的投資建議應(yīng)依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

（3）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶說明作出投資建議所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

（4）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

（5）證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息.

（6）證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取，禁止以證券投資顧問人員個人名義收取.

（7）證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或有持有具體證券的投資建議.

55.證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。

Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略

Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅲ.分析證券產(chǎn)品

Ⅳ.構(gòu)建投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券產(chǎn)品選擇的步驟：（1）確定證券產(chǎn)品選擇的策略。（2）了解證券產(chǎn)品的特性。（3）分析證券產(chǎn)品。（4）構(gòu)建投資組合。

56.以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）。

Ⅰ.商業(yè)銀行分支機構(gòu)理則產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核

Ⅱ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級。并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分

Ⅲ.定期或不定欺地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評佑

Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括五級。并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分。

57.內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。

Ⅰ.十級及以上的法人、或銀行

Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人

Ⅳ.雖然沒有相應(yīng)的外部評級，但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：內(nèi)部評級法初級法下，合格保證的范圍包括:（1）主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行；（2）外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人；（3）雖然沒有相應(yīng)的外部評級。但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人。

58.下列關(guān)于實際風(fēng)險承受能力，說法正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是風(fēng)險在客觀上對客戶的影響程度

Ⅱ.反應(yīng)的是客戶主觀感覺風(fēng)險對自己的影響程度

Ⅲ.同一風(fēng)險對不同的人影響不一樣

Ⅳ.不同風(fēng)險對同一人的影響一樣

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：實際風(fēng)險承受能力:反應(yīng)的是風(fēng)險在客觀上對客戶的影響程度;同一風(fēng)險對不同的人影響不一樣

59.通過對上市公司的負(fù)債比率分析，（）。

Ⅰ.財務(wù)管理者可以獲得公司的資產(chǎn)負(fù)債率是否合理的信息

Ⅱ.經(jīng)營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息

Ⅳ.債權(quán)人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：負(fù)債比率主要包括:資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率、己獲利息倍數(shù)、長期債務(wù)與營運資金比率等。資產(chǎn)負(fù)債率反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過借債來籌資的，也可以衡量公司在清算時保護債權(quán)人利益的程度。產(chǎn)權(quán)比率反映由債權(quán)人提供的資本與股東提供的資本的相對關(guān)系，反映公司基本財務(wù)結(jié)構(gòu)是否穩(wěn)定。有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率謹(jǐn)慎、保守地反映了公司清算時債權(quán)人投入的資本受到股東權(quán)益的保障程度。己獲利息倍數(shù)指標(biāo)反映公司經(jīng)營收益為所需支付的債務(wù)利息的多少倍。

60.教育規(guī)劃的制定方法（）。

Ⅰ.確定教育目標(biāo)

Ⅱ.計算教育資金需求

Ⅲ.計算教育資金缺口

Ⅳ.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合

Ⅴ.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：教育規(guī)劃制定方法：（1）確定教育目標(biāo)；（2）計算教育資金需求；（3）計算教育資金缺口；（4）制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合；（5）教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行。

61.控制流動性風(fēng)險的主要做法包括（）。

Ⅰ.確定流動性風(fēng)險偏好

Ⅱ.計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況

Ⅲ.制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)

Ⅳ.限額管理及壓力測試

Ⅴ.制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：控制流動性風(fēng)險的主要做法包括：

1.確定流動性風(fēng)險偏好

2.計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況

3.制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)

4.限額管理及壓力測試

5.制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃

62.證券投資建議、客戶回訪及投訴包括（）。

Ⅰ.證券投資顧問向客戶提供投資建議,應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險,禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益

Ⅱ.證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃,不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息

Ⅲ.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制,明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求,并指定專門人員獨立實施

Ⅴ.證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投拆處理機制,及時、妥善處理客戶投拆事項

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券投資建議、客戶回訪及投訴管理

⑴證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點,作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考。

⑵證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

⑶證券投資問間不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體,作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。⑷證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。⑸證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

63.艾氏波浪理論的缺點（）

Ⅰ.難以理解應(yīng)用

Ⅱ.面對同一個形態(tài)。相同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅲ.面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅳ.難以用于實際

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：缺點

①難以理解應(yīng)用

②面對同一個形態(tài).不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法.

64.常見的指標(biāo)有（）。

Ⅰ.相對強弱指標(biāo)、隨機指標(biāo)

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趨向指標(biāo)、平滑異同移動平均線

Ⅳ.心理線、乖離率等

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：1.指標(biāo)類

指標(biāo)類是根據(jù)價、量的歷史資料，通過建立一個數(shù)學(xué)模型，給出數(shù)學(xué)上的計算公式，得到一個體現(xiàn)證券市場的某個方面內(nèi)在實質(zhì)的指標(biāo)值。常見的指標(biāo)有相對強弱指標(biāo)、隨機指標(biāo)、趨向指標(biāo)、平滑異同移動平均線、能量潮、心理線、乖離率等。

65.證券產(chǎn)品賣出時機選擇的策略有（）.

Ⅰ.股票價格走勢達到高峰，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅱ.股票價格走勢達到低谷，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅲ.重大不利因素正在醞釀時應(yīng)賣出股票

Ⅳ.從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券產(chǎn)品賣出時機選擇的策略（1）股票價格走勢達到高峰。再也無力繼續(xù)攀上時。應(yīng)賣出股票；（2）重大不利因素正在醞釀時應(yīng)賣出股票；（3）從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票。

66.公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ?/p>

Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢

Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰獙井a(chǎn)品的市場占有情況、成本優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、質(zhì)量優(yōu)勢、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略進行分析。

67.預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，他們是現(xiàn)代決策理論的基石，這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢性、恒定性、傳遞性。

68.客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照不同的財富觀，可將客戶分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍名和逃避者五類.

69.下列關(guān)于消費型企業(yè)風(fēng)險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。

Ⅰ.上游敞口、下游閉口型

Ⅱ.買入對沖

Ⅲ.上游閉口、下游敞口型

Ⅳ.賣出對沖

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：消費型企業(yè)的風(fēng)險敞口類型為上游敞口、下游閉口型，對沖方式為買入對沖。

70.在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。

Ⅰ.利率上升，凈利息收入增加

Ⅱ.利率上升,凈利息收入減少

Ⅲ.利率上升，凈利息收入上升

Ⅳ.利率下降，凈利息收入下降

Ⅴ.利率下降，凈利息收入上升

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：當(dāng)銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下:①如果利率上升,由于資產(chǎn)收入的增加多于借入資金成本的上升,銀行的凈利息差擴大,其他條件不變,則銀行凈利息收入增加；②如果利率下降，由于銀行資產(chǎn)收入的下降多于負(fù)債利息支出的下降，則凈利息差縮小,其他條件不變,則銀行凈利息收入減少。

71.客戶信息收集的方法（）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調(diào)查問卷

Ⅲ.電話溝通

Ⅳ.面談溝通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：客戶信息收集的方法有：開戶資料；調(diào)室問卷；電話溝通；面談溝通。

72.對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ.分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅱ.判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅲ.判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣a(chǎn)生的政策

Ⅳ.分析該上市公司的財務(wù)狀況

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：分析區(qū)位內(nèi)的自然條件和基礎(chǔ)條件，有利于分析該區(qū)位內(nèi)上市公司的發(fā)展前景。如果上市公司所從事的行業(yè)與當(dāng)?shù)氐淖匀缓突A(chǔ)條件不符，公司的發(fā)展可能會受到很大的制約。

73.葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.

Ⅰ.以單利計算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以復(fù)利計算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以單利計算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，則3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。則3年后的本息和是5634.1元

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：以單利計算。本利和=5000（1+34%）=5600;

以復(fù)利計算.本利和=5000（1十4%）^3=5624.32;每半年付息一次

本利和=5000（1+4%/2）^6=5630.8

每季度付息一次，本利和=5000（1+4%/4）^12=5634.1

74.在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力

Ⅲ.客戶信用評分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價值

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于客戶收入能力和客戶資產(chǎn)價值。

75.根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)相對強弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，屬于買入操作的取值范圍的是0-20和50-80。

76.下列關(guān)于債券的特征說法正確的是（）.

Ⅰ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按其收回投資。

Ⅲ.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入。

Ⅳ.流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：Ⅱ項太絕對。安全性是指債券與股票等其他有價證券相比，投資風(fēng)險低、安全性較高。

77.公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）等方面來分析的。

Ⅰ.人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力

Ⅱ.良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)

Ⅲ.專業(yè)技術(shù)能力

Ⅳ.從事管理工作的愿望

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：企業(yè)經(jīng)理人員應(yīng)該具備的素質(zhì)包括：一是從事管理工作的愿望；二是專業(yè)技術(shù)能力；三是良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)；四是人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力。

78.下列關(guān)于客戶風(fēng)險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。

Ⅰ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級，并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分

Ⅱ.在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在網(wǎng)上進行風(fēng)險承受能力評估

Ⅲ.定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估

Ⅳ.為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售且服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進行客戶風(fēng)險承受能力評估

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：確定客戶風(fēng)險承受能力評級由低到高至少包括五級，并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分。Ⅰ錯誤。在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在銀行網(wǎng)點進行風(fēng)險承受能力評估。Ⅱ錯誤。

79.股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。

Ⅰ.出席股東大會

Ⅱ.參與公司重大決策

Ⅲ.參與公司的日常經(jīng)營

Ⅳ.行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司更大決策、出席股東大會行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性。而不是日常經(jīng)營

80.買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

Ⅴ.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則：

（1）注意掌握先機，明白選股不如選時；

（2）抓住買進時機與賣出時機，牢記挫落是獲利的契機，逢低買進，逢高賣出。

81.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時買入A期貨交易所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時買入A期貨交易所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約,同時買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：跨期套利是指在同一市場（交易所）同時買入、賣出同一期貨品種的不同交割月份的期貨合約，以期在有利時機同時將這些期貨合約對沖平倉獲利。

82.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.可以降低資金使用效率

Ⅲ.利用存貨款利差降低收益

Ⅳ.利用存貨款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點是提高資金使用效率、利用存貨款利差增加收益。

83.關(guān)于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.支撐線又稱為抵抗線

Ⅱ.支撐線總是低于壓力線

Ⅲ.支撐線起阻止股價繼續(xù)上升的作用

Ⅳ.壓力線起阻止股價下跌或上升的作用

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：支撐線起阻止股價繼續(xù)下跌的作用，壓力線起阻止股價上升的作用，支撐線和壓力線可以相互轉(zhuǎn)化，沒有高低之分。

84.衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.可復(fù)制性

Ⅳ.高風(fēng)險性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征：①跨期性。跨期性是指金融衍生工具會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時間上的現(xiàn)金流。②杠桿性。杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂大額合約。③聯(lián)動性。聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。④不確定性或高風(fēng)險性。不確定性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

85.客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照不同的財富觀，可將客戶分為儲蓄者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。

86.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動性機制的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配

Ⅱ.最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是“借短貸長”

Ⅲ.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

Ⅳ.金融機構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結(jié)構(gòu)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：Ⅰ.Ⅱ項是資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)相關(guān)機制。

87.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設(shè)市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)久期計算公式，△P/P=-D△y/（1+y）=-2.31%/（1+9%）=-2.11%,△P=-2.11%105.00=-2.22（元）。其中，P表示債券價格，△P表示債券價格的變化幅度，y表示市場利率，△y表示市場利率的變化幅度，D表示麥考利久期。

88.人生意外傷害保險按照保險風(fēng)險分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)保險危險的不同，個人意外傷害保險可以分為普通意外傷害保險和特定意外傷害保險。普通意外傷害保險承保在保險期限內(nèi)發(fā)生的各種可保意外傷害，而不是特別限定的某些意外傷害。特定意外傷害保險是承保特定時間、特定地點或特定原因發(fā)生的意外傷害的一類業(yè)務(wù)。

89.風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）。

Ⅰ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險減少到限額之內(nèi)

Ⅱ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額

Ⅲ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險提高到一定水平

Ⅳ.業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：風(fēng)險限額管理是指對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進行監(jiān)測和控制的過程。若出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門必須確保下列兩項措施之一被采?。海?）業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險減少到限額之內(nèi)；（2）業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額。

90.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。

Ⅰ.購入存貨

Ⅱ.投入生產(chǎn)

Ⅲ.銷售收回

Ⅳ.資產(chǎn)運營

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評價公司公司購入存貨、投入生產(chǎn)和銷售收回等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。

91.下列關(guān)于MACD指標(biāo)應(yīng)用法則的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.DIF和DEA均為正值，且DIF向上突破DEA是買入信號

Ⅱ.DIF和DEA均為負(fù)值，且DIF向下突破DEA是賣出信號

Ⅲ.DIF跌破零軸線時，為賣出信號

Ⅳ.DIF上穿零軸線時，為買入信號

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：以上四個選項都是正確的。

92.轉(zhuǎn)嫁的判斷標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)嫁和商品價格是直接聯(lián)系的，與價格無關(guān)的問題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。

Ⅱ.轉(zhuǎn)嫁是個客觀過程，沒有稅負(fù)的轉(zhuǎn)移過程不能算轉(zhuǎn)嫁。

Ⅲ.稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁是納稅人的主動行為，與納稅人主動行為無關(guān)的價格再分配性質(zhì)的價值轉(zhuǎn)移不能算轉(zhuǎn)嫁。

Ⅳ.轉(zhuǎn)嫁和商品價格是間接聯(lián)系的，與價格無關(guān)的問題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：轉(zhuǎn)嫁的判斷標(biāo)準(zhǔn)包括：①轉(zhuǎn)嫁和商品價格是直接聯(lián)系的，與價格無關(guān)的問題不有納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。②轉(zhuǎn)嫁是個客觀過程,沒有稅負(fù)的轉(zhuǎn)移過程不能算轉(zhuǎn)嫁。③稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁是納稅人的主動行為，與納稅人主動行為無關(guān)的價格再分配性質(zhì)的價值轉(zhuǎn)移不能算轉(zhuǎn)嫁。

93.下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。

Ⅰ.重點掌握權(quán)證的基本概念

Ⅱ.重點掌握融資融券的基本概念

Ⅲ.重點掌握融資融券的操作規(guī)則

Ⅳ.熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容:從事研究分析及投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)重點掌握權(quán)證、期權(quán)等市場創(chuàng)新產(chǎn)品及融資融券、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的基本概念、運作方式和操作規(guī)則；熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范。

94.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)

惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化選擇,以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時間價值

Ⅲ.維護企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟利益

Ⅴ.實現(xiàn)涉稅高風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在道循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化選擇，以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權(quán)益最大化。具體包括:

實現(xiàn)涉稅零風(fēng)險;

維護企業(yè)自身的合法權(quán)益;

95.下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格：（2）被證券公司、投資咨詢機構(gòu)或資信評級機構(gòu)聘用；（3）具有中華人民共和國國藉；（4）具有完全民事行為能力；（5）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷（教育部認(rèn)可的）；（6）具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷；（7）未受過刑事處罰；（8）未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者或者己過禁入期的：（9）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；（10）法律、行政規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

96.債項評級所計量和評價的特定風(fēng)險因素有（）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行業(yè)

Ⅲ.優(yōu)先權(quán)

Ⅳ.產(chǎn)品類別

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債項評級是對交易本身的特定風(fēng)險進行計量和評價，反映客戶違約后的債項損失大小。特定風(fēng)險因素包括抵押、優(yōu)先性、產(chǎn)品類別、地區(qū)、行業(yè)等。

97.下列關(guān)于即期消費和遠期消費說法正確的是（）。

Ⅰ.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為

Ⅱ遠期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為

Ⅲ.即期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅳ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅴ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在1年以上的消費

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為。遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一股指時間在3年以上的消費。

98.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：年金（普通年金）是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。家庭每月生活費支出金額不固定，因此不屬于年金。每月繳納的車貸貸款、每年年末等額收取的養(yǎng)老金、定期定額購買基金的投資款都屬于年金。

99.按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財務(wù)信息

Ⅲ.個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

Ⅳ.誠信信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為:基本信息；財務(wù)信息；個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)。

100.基于市場情緒設(shè)計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。

Ⅰ.哪些行業(yè)處于上揚趨勢

Ⅱ.哪些行業(yè)處于經(jīng)濟周期的復(fù)蘇階段

Ⅲ.哪些行業(yè)具有比業(yè)績基準(zhǔn)更強的上揚趨勢

Ⅳ.哪些行業(yè)具有比行業(yè)基準(zhǔn)更強的上揚趨勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

正確答案：D

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本題解析：基于市場情緒設(shè)計行業(yè)輪動投資策略主要考慮兩點①哪些行業(yè)處于上揚趨勢②哪些行業(yè)具有比業(yè)績基準(zhǔn)更強的上揚趨勢策略成功的關(guān)鍵在于市場情緒指標(biāo)的選取、指標(biāo)計算參數(shù)的選擇及適當(dāng)止損

101.下列屬于流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：C

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本題解析：流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號有：1.流動性覆蓋率2.凈穩(wěn)定資金率

102.假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標(biāo)可以順利實現(xiàn)的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬元的購房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬元的購車費用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

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本題解析：復(fù)利終值的計算公式為：FV=PV（1+r）t。期末年金終值的計算公式為:FV=C［（1+r）t-1］。選項Ⅰ，F(xiàn)V=5（1+0.03）20+（1/0.03）［（1+0.03）20-1］=35.90（萬元）。選項Ⅱ，F(xiàn)V=5（1+0.03）10+（1/0.03）［（1+0.03）10-1］=18.18（萬元）。選項Ⅲ，F(xiàn)V=5（1+0.03）5+（1/0.03）［（1+0.03）5-1］=11.11（萬元）。選項Ⅳ，F(xiàn)V=5（1+0.03）2+（1/0.03）［（1+0.03）2-1］=7.33（萬元）。

103.按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為（）。

Ⅰ.經(jīng)營往來中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅱ.資產(chǎn)重組中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅲ.產(chǎn)品開發(fā)中的關(guān)聯(lián)交易

Ⅳ.利潤分配中的關(guān)聯(lián)交易

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

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本題解析：按交易的性質(zhì)劃分，關(guān)聯(lián)交易可以劃分為經(jīng)營往來中的關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)重組中的關(guān)聯(lián)交易。

104.下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢

Ⅲ.交易成本和管理費用極高

Ⅳ.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

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本題解析：簡單型消極投資策略具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢，但同時也放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能。適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況。

105.下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯誤的是（）。

Ⅰ.由中囯證監(jiān)會及其派出機構(gòu)給予處罰

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法機關(guān)依法量刑

Ⅲ.情節(jié)嚴(yán)重的，由司法機關(guān)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰

Ⅳ.中囯證監(jiān)會及其派出機構(gòu)采取的處罰措施中不包括暫停新増客戶

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

正確答案：C

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本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

106.容戶風(fēng)險特征可以由（）這些方面構(gòu)成

Ⅰ.風(fēng)險偏好

Ⅱ.實際風(fēng)險承受能力

Ⅲ.風(fēng)險認(rèn)知度

Ⅳ.未來市場風(fēng)險水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

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本題解析：客戶風(fēng)險特征可以由以下這些方面構(gòu)成:（1）風(fēng)險偏好（2）實際風(fēng)險承受能力（3）風(fēng)險認(rèn)知度

107.客戶的非財務(wù)信息主要是指（）等。

Ⅰ.社會地位

Ⅱ.收支情況

Ⅲ.年齡

Ⅳ.風(fēng)險承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

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本題解析：客戶非財務(wù)信息是指除客戶財務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好、健康狀況、風(fēng)險承受能力和價值觀等。

108.在風(fēng)險控制主要策略中，風(fēng)險對沖可以分為（）。

Ⅰ.自我對沖

Ⅱ.市場對沖

Ⅲ.其他財務(wù)安排

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

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本題解析：風(fēng)險對沖是通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇，可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

109.下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化

Ⅱ.一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ.一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線

Ⅳ.支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

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本題解析：一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線；同理，一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線。這說明支撐線和壓力線的地位不是一成不變的，而是可以改變的，條件是它被有效的、足夠強大的股價變動突破。

110.套利定價理論的假設(shè)條件（）

Ⅰ.投資者是追求收益的

Ⅱ.所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響

Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利。

Ⅳ.投資者是厭惡風(fēng)險的。

Ⅴ.證券的收益率具有如下構(gòu)成形式：ri=ai+biFl+εi4

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

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本題解析：套利定價