2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫與答案

2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫與答案單選題（共85題）1、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C2、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A3、（2018年真題）關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C4、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C5、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A6、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30B.45C.15D.10【答案】A8、下列關(guān)于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D9、（2017年真題）當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應(yīng)該（）。A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益【答案】C10、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C11、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內(nèi)認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購【答案】A12、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.以金額申購，以份額贖回B.場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.T日在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回【答案】D13、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C14、下列有關(guān)公司業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C15、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機關(guān)【答案】A16、下列對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查B.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查D.以上說法都正確【答案】D17、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券【答案】B18、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序?（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D19、(2016年)中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B20、(2016年)下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D21、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C22、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D23、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購、份額贖回C.申購、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價原則【答案】B24、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。A.該基金經(jīng)理看好一直超額認購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票【答案】D25、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.控制活動中的不相容職務(wù)分離【答案】D26、ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.ⅠD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D27、(2016年)當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B28、我國封閉式基金在T日達成交易后，二級市場交易份額的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A29、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告【答案】B30、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、（）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D32、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動型基金與被動型基金【答案】C33、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D34、基金管理人會計核算控制應(yīng)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A36、(2016年)基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C37、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)【答案】B38、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D39、下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.辦理基金備案手續(xù)B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.編制月度和季度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】C40、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴格保密C.基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進行動態(tài)管理【答案】B41、基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責(zé)。A.基金托管人B.基金管理人C.證券交易所D.登記結(jié)算機構(gòu)【答案】C42、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A.內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制規(guī)范C.內(nèi)部控制章程D.內(nèi)部控制規(guī)則【答案】A43、基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機構(gòu)投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A44、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征【答案】B45、（），中國證監(jiān)會頒布《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2006年6月18日B.2006年7月18日C.2007年6月18日D.2007年7月18日【答案】C46、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基A.基金中的基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.另類投資基金D.混合基金【答案】C47、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A48、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金代銷協(xié)議D.基金托管協(xié)議【答案】A49、合格投資者單位凈資產(chǎn)不低于（）。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元【答案】A50、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B51、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】C52、開放式基金的認購采取（）的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A53、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B54、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入為25元【答案】B55、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.4億元B.3億元C.2億元D.1億元【答案】D56、（）要求基金公開披露信息處于最新狀態(tài)。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D57、下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)業(yè)務(wù)的是（）。A.辦理基金贖回B.辦理基金申購C.辦理基金清算D.辦理基金認購【答案】C58、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司【答案】C59、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人【答案】B60、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列哪些事項（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A61、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險B.投資合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.銷售合規(guī)性風(fēng)險【答案】C62、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D63、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性【答案】A64、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D65、(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C66、基金銷售機構(gòu)應(yīng)向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，其主要內(nèi)容是（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.以上都是【答案】D67、(2017年)當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C68、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有（）。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益C.每周一至周四進行收益分配時，僅對當(dāng)日收益進行分配D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【答案】B70、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄C.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上【答案】C71、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準(zhǔn)制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B72、(2017年)未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資活動的機構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會保險基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A73、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A74、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.