2022證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)_第1頁
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2022證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)自我提分評估(附答案)單選題(共85題)1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過()等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳,應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。A.投資組合保險策略B.恒定混合策略C.買入并長期持有策略D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略【答案】C3、下列關(guān)于無差異曲線特點(diǎn)的說法中,正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、某公司某年度的資產(chǎn)負(fù)債表顯示,當(dāng)年總資產(chǎn)為10000000元,其中流動資產(chǎn)合計為3600000元,包括存貨1000000元;公司的流動負(fù)債2000000元,其中應(yīng)付賬款200000元,則該年度公司的流動比率為()。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A5、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、在制定投資規(guī)劃時,其相關(guān)注意事項(xiàng)的說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C8、證券投資顧問不得通過()作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、我國法律法規(guī)對適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定,證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù),應(yīng)當(dāng)符合()要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)Ⅱ、收益符合客戶目標(biāo)Ⅲ、符合客戶的風(fēng)險承受能力等級Ⅳ、簽署風(fēng)險揭示書,確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、在稅收規(guī)劃中,了解客戶的基本情況和要求包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、在投資規(guī)劃中,對客戶個人風(fēng)險的防范主要有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、就債券或優(yōu)先股而言,其安全邊際通常代表()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A13、與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D15、若年利率均為10%,下列關(guān)于貨幣時間價值的計算中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、對法人客戶的財務(wù)報表分析應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、公司分紅派息交付方式()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D18、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法,正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?biāo)。A.短期目標(biāo)B.中期目標(biāo)C.長期目標(biāo)D.永久目標(biāo)【答案】C20、以下屬于技術(shù)分析方法的特點(diǎn)的是()A.II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D21、傳統(tǒng)體制下的直接傳導(dǎo)機(jī)制的特點(diǎn)有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、反向市場是構(gòu)建()的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B23、通常認(rèn)為,現(xiàn)階段屬于行業(yè)生命周期中成長期的是()。A.電子信息B.鐘表C.太陽能D.石油冶煉【答案】A24、家庭債務(wù)管理力主"量力而行",其()就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務(wù)的影響的評佑。A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)【答案】C25、中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰,各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計算,不滿一個月的按一個月計收。按這一規(guī)定,100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計為()A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C26、經(jīng)濟(jì)基本面的評價因素有哪些()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B27、下列關(guān)于保險規(guī)劃的目標(biāo)說法錯誤的是()。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A28、下列關(guān)于有效市場假說基本假設(shè)的說法中,正確的有()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、常用來作為對未來收益率的無偏估計的指標(biāo)是()。A.時間加權(quán)收益率B.算術(shù)平均收益率C.幾何平均收益率D.加權(quán)平均收益率【答案】B30、對法人客戶的財務(wù)報表分析應(yīng)特別關(guān)注內(nèi)容有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C31、下列關(guān)于證券投資顧問禁止性行為的要求,說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、個人生命周期中維持期的主要特征有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、在制定投資規(guī)劃時,其相關(guān)注意事項(xiàng)的說法正確的是()A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C34、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,其表現(xiàn)形式有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C35、以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險為核心的金融衍生工具有()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、從家庭生命周期的角度分析,如果家庭收入以理財收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A37、下列關(guān)于道氏理論的主要原理,說法正確的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A38、進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D40、遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D41、以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有()A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A42、()己成為市場普遍接受的風(fēng)險控制指標(biāo)。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B43、因素分析法也稱為()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A44、下列說法正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D45、已知某公司某年財務(wù)數(shù)據(jù)如下:營業(yè)收入2500000元,利息費(fèi)用160000元,營業(yè)利潤540000元,稅前利潤380000元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D46、行業(yè)生命周期分為()幾個階段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)()評估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、在統(tǒng)計推斷中,常用的點(diǎn)估計法有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C49、按照時間的長短進(jìn)行分類,投資顧問可以把客戶的投資目標(biāo)分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A50、對法人客戶的財務(wù)報表分析應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C51、下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的()A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B52、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B53、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的(),防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報告謀取不當(dāng)利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B54、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B55、下列關(guān)于保險規(guī)劃的做法中,可能面臨風(fēng)險的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B56、三角形整理形態(tài)包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從()等方面來分析的。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A58、下列屬于人氣型指標(biāo)的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B59、《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》需提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前,應(yīng)說明()等情況并接受評估,以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C61、下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律,說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D62、證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C63、證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則包括()。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、下列方法中()是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價值評估方法。A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法B.相對比較法C.經(jīng)濟(jì)増加值法D.重置成本法【答案】A65、下列關(guān)于指標(biāo)類說法全錯的是()A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D66、證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營業(yè)部顯著位置公示客戶投訴(),保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A67、在計量證券信用風(fēng)險中,對客戶信用評級的計量方法包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中,如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動,則需()。A.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C.不能修改D.自行修改【答案】B69、下列選項(xiàng)中,不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是()。A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復(fù)利D.自身價值【答案】D70、證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A71、下列有關(guān)規(guī)劃保險風(fēng)險的說法,正確的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A72、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)構(gòu),在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù),向客戶提供投資建議的()等信息,應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D74、在證券分析中,下列屬于趨勢型指標(biāo)的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B75、李先生向銀行貸款30萬元,期限為2年,年利率為4%,則按單利和復(fù)利計算,李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是()萬元。A.3234B.32.432.45C.3032.45D.32.434.8【答案】B76、下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險的方式有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C78、在證券分析中,下列屬于趨勢型指標(biāo)的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B79、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中,正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、技術(shù)分析的類別主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D81、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B82、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù),違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,涉嫌犯罪的,依法移送()。A.中囯證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.法院【答案】B83、家庭收支預(yù)算

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