2020年漢中營業(yè)部 第三期 合規(guī)知識測試2020

2020年漢中營業(yè)部第三期合規(guī)知識測試2020.9.29一、單選題1、某證券公司分類評級從AA被降為BB,BB級到AA級之間差5分，投資者保護基金要求多繳納數(shù)千萬元，其中基金繳納比例說法正確的是（）［單選題］*A從營業(yè)收入中多繳納0.25%B從營業(yè)收入中多繳納0.5%C從營業(yè)收入中多繳納1%（正確答案）D從營業(yè)收入中多繳納0.75%2、證券公司任免分支機構(gòu)負責人，應當自作出決定之日起（）日內(nèi)，將有關人員的變動情況以及職責范圍公告，并向相關派出機構(gòu)報告。［單選題］*A3B5（正確答案）C2D103、《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》中證券公司正確代銷產(chǎn)品行為是（）［單選題］*A由營業(yè)部負責代銷產(chǎn)品資質(zhì)審核B由公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理（正確答案）C代銷產(chǎn)品風險與客戶風險承受能力匹配由業(yè)務人員掌握D代銷產(chǎn)品宣傳中可以承諾收益4、根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》規(guī)定，證券公司不得為證券資產(chǎn)低于（）萬元，證券交易的時間連續(xù)計算不足（）的客戶開立融資融券信用賬戶［單選題］*A30、一年B50、半年（正確答案）C100、三年D60、兩年5、我國證券法的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在（）［單選題］*A保護投資者的合法利益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益（正確答案）B擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務C打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害D為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量6、作為一名營銷人員,向客戶揭示風險,了解你的客戶是很重要的,因為這是向客戶適當銷售的前提,以下是客戶與營銷人員的常見認識與說法,你認為經(jīng)紀人老樸的那個行為與說法是不完全正確的（）［單選題］*A客戶向營銷人員老樸抱怨簽字太多，老樸說這些風險揭示書都是我們證券公司強制要求的，但是是必要的,避免了客戶的風險。B營銷人員老樸的客戶風險評估是保守性，但是需要交易權(quán)證，老樸讓客戶在風險評估書的下方的“承諾欄”簽字承諾已經(jīng)知曉相關風險。（正確答案）C營銷人員老樸的客戶想幫助老樸完成開戶任務，讓他的工廠的工人都來找老樸開戶，老樸與工人接觸后了解他們的收入偏低，而且不了解證券市場后，婉拒了客戶的好^意。D老樸在讓每個客戶開戶前都拿著合同文本向其提示其中要注意的風險點。7、老花是某縣銀行的內(nèi)退人員，在這個縣城人脈還是不錯的，平時也愛關心一下證券市場，現(xiàn)在在市里某證券公司做經(jīng)紀人。但是縣城離市區(qū)有50公里。為方便他的客戶開戶，他讓客戶簽好字后，將相關客戶資料先傳真給營業(yè)部完成開戶，這種行為屬于（）。［單選題］*A開空戶B非現(xiàn)場開戶（正確答案）C不正當競爭D接受客戶全權(quán)委托8、證券公司應當對證券經(jīng)紀人進行不少于（）個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，并對證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)前培訓的效果進行測試。［單選題］*A50B20C30D60（正確答案）9、證券法規(guī)定的法律責任主要是（）［單選題］*A行政責任（正確答案）B民事責任C刑事責任D未做具體的法律責任規(guī)定10、以下（）解決了經(jīng)紀人的法律地位、執(zhí)業(yè)條件、行為規(guī)范等問題［單選題］*A《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》B《證券法》C《關于證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動有關事項的通知》D《證券經(jīng)紀經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》（正確答案）二、多選題1、證券經(jīng)紀業(yè)務中的禁止行為包括（）*A不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣（正確答案）B不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權(quán)委托;（正確答案）C不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失;（正確答案）D不得以任何方式在非工作時間聯(lián)系客戶2、對高風險業(yè)務風險警示措施包括（）*A建立對客戶參與高風險業(yè)務的風險警示制度（正確答案）B完善業(yè)務流程和技術手段（正確答案）C高度關注發(fā)行人或管理人風險提示公告（正確答案）D及時對客戶屬**易風險警示（正確答案）3、近期公司制定和執(zhí)行公司內(nèi)部風險警示函制度函件包含（）*A警示函（正確答案）B告知函（正確答案）C聯(lián)系函D提示函（正確答案）4、根據(jù)《上海證券業(yè)經(jīng)紀業(yè)務自律規(guī)范》相關規(guī)定，營業(yè)部應切實采取相關措施，重點關注要點（）*A傭金報備、公示與執(zhí)行標準一致（正確答案）B對年齡70周歲以上的、購買高風險等級金融產(chǎn)品、單筆認購金融產(chǎn)品金額在500萬元以上的三類客戶作為重點回訪對象略原則，并經(jīng)合規(guī)部門審批同意（正確答案）C根據(jù)《上海地區(qū)證券投資顧問人員信息備案系統(tǒng)》要求，確保經(jīng)紀業(yè)務活動信息及相關人員失信行為信息的及時、準確、全面錄入（正確答案）D銷售金融產(chǎn)品之前，應當及時在同業(yè)公會的金融產(chǎn)品銷售信息平臺中全面、準確地填報、維護本單位銷售金融產(chǎn)品業(yè)務相關信息（正確答案）5、依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（），履行反洗錢義務。*A客戶身份識別制度（正確答案）B客戶身份資料和交易記錄保存制度（正確答案）C大額交易和可疑交易報告制度（正確答案）D責任追究制度6、根據(jù)《證券法》和《證券公司管理辦法》的規(guī)定，下列事項（）的變更必須經(jīng)證監(jiān)會批準。*A合并、分立、變更公司形式以及公司解散（正確答案）B證券營業(yè)部異地遷址（正確答案）C增加或減少注冊資本（正確答案）D變更業(yè)務范圍（正確答案）三、判斷題（A正確B錯誤）1、任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。（）［單選題］*A（正確答案）2、證券公司可以直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。（）［單選題］*停答案）3、證券經(jīng)紀人只能向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息。（）［單選題］*A（正確答案）4、經(jīng)紀人可以組織經(jīng)紀人團隊，名單不需告訴證券營業(yè)部，平時只從事一些輔助