2022年證券從業(yè)資格考試證券投資基金精編模擬題

2012年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金精編模擬題總共160題共100分一、單選題（共60題,共30分）1.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。[2009年9月真題]（0.5分）A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部.標(biāo)準(zhǔn)答案：B2.以下不屬于資產(chǎn)保管內(nèi)部控制范圍的是（）。（0.5分）A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開B.托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度D.基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證.標(biāo)準(zhǔn)答案：C3.套利定價(jià)理論的創(chuàng)始人是（）。（0.5分）A.馬柯威茨B.威廉C.林特D.史蒂夫·羅斯.標(biāo)準(zhǔn)答案：D4.威廉·夏普、約翰·林特耐（JohnLintner）和簡(jiǎn)·摩辛（JanMossin）分別于1964年、1965年和1966年提出了著名的（）。（0.5分）A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型B.套利定價(jià)模型C.期權(quán)定價(jià)模型D.有效市場(chǎng)理論.標(biāo)準(zhǔn)答案：A5.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說法，錯(cuò)誤的是（）。[2010年3月真題]（0.5分）A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不是簡(jiǎn)單地等同于推銷C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.制度化、規(guī)范化的客戶服務(wù)是基金市場(chǎng)營(yíng)銷的重要組成部分.標(biāo)準(zhǔn)答案：C6.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。（0.5分）A.信托投資公司B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司.標(biāo)準(zhǔn)答案：C7.簡(jiǎn)單型消極投資策略一般是在確定了恰當(dāng)?shù)墓善蓖顿Y組合之后，在（）年的持有期內(nèi)不再發(fā)生積極的股票買入或賣出行為，而進(jìn)出場(chǎng)時(shí)機(jī)也不是投資者關(guān)注的重點(diǎn)。（0.5分）A.3～5B.1～2C.1～3D.2～3.標(biāo)準(zhǔn)答案：A8.在以期望收益率為縱坐標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中，由風(fēng)險(xiǎn)證券A和風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于（）。[2010年3月真題]（0.5分）A.連接A和B的直線上B.A和B的組合線的延長(zhǎng)線上C.連接A和B的直線或者某一彎曲的曲線上D.連接A和B的直線或任一彎曲的曲線上.標(biāo)準(zhǔn)答案：C9.在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上能夠取得（）收益的投資組合的集合，即構(gòu)成有效市場(chǎng)前沿。[2009年9月真題]（0.5分）A.最高B.最低C.平均D.預(yù)期.標(biāo)準(zhǔn)答案：A10.為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。[2010年3月真題]（0.5分）A.基金B(yǎng).基金托管人C.管理人和托管人聯(lián)名的方式D.基金管理人.標(biāo)準(zhǔn)答案：A11.某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，值為1.15，若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，由該投資組合的夏普指數(shù)為（）。[2010年10月真題]（0.5分）A.0.21B.0.07C.0.13D.0.38.標(biāo)準(zhǔn)答案：D12.當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。[2009年5月真題]（0.5分）A.5%B.8%C.10%D.20%.標(biāo)準(zhǔn)答案：C13.道氏理論的核心思想是（）。[2009年5月真題]（0.5分）A.市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為B.市場(chǎng)波動(dòng)具有3種趨勢(shì)C.交易量在確定趨勢(shì)中的作用D.收盤價(jià)是最重要的價(jià)格.標(biāo)準(zhǔn)答案：A14.下列費(fèi)用不屬于基金交易費(fèi)的是（）。（0.5分）A.過戶費(fèi)B.交易傭金C.印花稅D.上市年費(fèi).標(biāo)準(zhǔn)答案：D15.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。（0.5分）A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金.標(biāo)準(zhǔn)答案：B16.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于（）的股東。（0.5分）A.20%B.25%C.33%D.50%.標(biāo)準(zhǔn)答案：B17.在日常運(yùn)作中，目前我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。[2010年3月真題]（0.5分）A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.公司章程.標(biāo)準(zhǔn)答案：A18.有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。[2010年5月真題]（0.5分）A.70%～90%B.40～70%C.90%以上D.20%～40%.標(biāo)準(zhǔn)答案：C19.在我國(guó)，對(duì)（）從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。[2010年10月真題]（0.5分）A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.基金D.基金管理公司.標(biāo)準(zhǔn)答案：C20.在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。[2009年9月真題]（0.5分）A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司.標(biāo)準(zhǔn)答案：B21.基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。[2010年5月真題]（0.5分）A.登記機(jī)構(gòu)B.交易所C.基金托管人D.基金管理人.標(biāo)準(zhǔn)答案：A22.以下不屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提供投資資訊功能的是（）。（0.5分）A.基金基礎(chǔ)知識(shí)B.基金相關(guān)法律法規(guī)C.基金產(chǎn)品信息D.基金投資人信息查詢.標(biāo)準(zhǔn)答案：D23.（）反映了市場(chǎng)的利率期限結(jié)構(gòu)，對(duì)于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論。（0.5分）A.收益風(fēng)險(xiǎn)曲線B.風(fēng)險(xiǎn)曲線C.收益曲線D.收益率曲線.標(biāo)準(zhǔn)答案：D24.為了實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)，投資交易的實(shí)現(xiàn)應(yīng)該做到（）。[2010年5月真題]（0.5分）A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)控部門的審核，確認(rèn)其合法合規(guī)與完整后才可執(zhí)行B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率D.基金經(jīng)理下達(dá)的個(gè)股投資指令須征得研究員的認(rèn)可.標(biāo)準(zhǔn)答案：A25.證券市場(chǎng)線表明，在市場(chǎng)均衡條件下，證券（或組合）的收益由兩部分組成，一部分是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)受益，另一部分是（）。（0.5分）A.對(duì)總風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償B.對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償C.對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償D.對(duì)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償.標(biāo)準(zhǔn)答案：C26.已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對(duì)兩種股票投資的比例分別為40%和60%，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。[2009年9月真題]（0.5分）A.0.96B.1.85C.0.025D.0.096.標(biāo)準(zhǔn)答案：A27.（）的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。（0.5分）A.促銷B.渠道C.代銷D.包銷.標(biāo)準(zhǔn)答案：B28.某票面利率為9%的10年期債券，應(yīng)當(dāng)計(jì)收益率為10.20%時(shí)，其價(jià)格為85.2305元，當(dāng)應(yīng)計(jì)收益率為10.30%時(shí)，其價(jià)格為84.0304元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元。[2010年10月真題]（0.5分）A.0.1200B.0.6000C.0.0600D.1.2001.標(biāo)準(zhǔn)答案：D29.與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。[2010年10月真題]（0.5分）A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少B.投資風(fēng)險(xiǎn)較高C.基金募集對(duì)象不固定D.采取非公開方式發(fā)售.標(biāo)準(zhǔn)答案：C30.假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是80%、15%、5%，但基金季初在股票、債券、現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別是70%、20%、10%，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別是10%、4%、l%，那么資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。（0.5分）A.－0.5%B.－0.75%C.0.5%D.0.75%.標(biāo)準(zhǔn)答案：B31.某股票的120日平均價(jià)格為10元，當(dāng)日開盤價(jià)12.5元，收盤價(jià)為12.7元，其120日乖離率是（）。（0.5分）A.30%B.25%C.5%D.27%.標(biāo)準(zhǔn)答案：D32.（）是能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。（0.5分）A.本期利潤(rùn)B.本期已實(shí)現(xiàn)收益C.期末可供分配利潤(rùn)D.未分配利潤(rùn).標(biāo)準(zhǔn)答案：A33.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。[2009年9月真題]（0.5分）A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元.標(biāo)準(zhǔn)答案：B34.以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。[2010年3月真題]（0.5分）A.采取未知價(jià)法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出.標(biāo)準(zhǔn)答案：C35.基金管理公司必須以（）為會(huì)計(jì)核算主體。[2009年9月真題]（0.5分）A.所管理的不同基金類別B.所管理的每只基金C.基金管理公司D.所管理的全部基金總體.標(biāo)準(zhǔn)答案：B36.（）是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。（0.5分）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.審慎性原則.標(biāo)準(zhǔn)答案：B37.不承擔(dān)任何市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)的策略是（）。（0.5分）A.指數(shù)化策略B.滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略C.多重負(fù)債下的組合免疫策略D.多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略.標(biāo)準(zhǔn)答案：D38.按照（），在一個(gè)有效的市場(chǎng)中，“市場(chǎng)投資組合”為每單位風(fēng)險(xiǎn)提供了最大的收益。（0.5分）A.CAPMB.組合管理理論C.APTD.多因素模型.標(biāo)準(zhǔn)答案：A39.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。[2010年5月真題]（0.5分）A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度.標(biāo)準(zhǔn)答案：D40.單只基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的（）。（0.5分）A.3‰B.5‰C.8‰D.10‰.標(biāo)準(zhǔn)答案：B41.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。（0.5分）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu).標(biāo)準(zhǔn)答案：B42.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。[2009年9月真題]（0.5分）A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.服務(wù)性D.一次性.標(biāo)準(zhǔn)答案：43.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（）。（0.5分）A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展.標(biāo)準(zhǔn)答案：A44.國(guó)際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和（）兩種方式。（0.5分）A.分銷B.承購(gòu)包銷C.余額包銷D.代銷.標(biāo)準(zhǔn)答案：D45.封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定的條件，但下列（）不是必要條件。[2009年9月真題]（0.5分）A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限為5年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于200人.標(biāo)準(zhǔn)答案：D46.貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為（）。[2009年9月真題]（0.5分）A.（當(dāng)日基金債券收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額）×10000B.（當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額）×10000C.（最近7日收益折算的年資產(chǎn)收益率/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額）×10000D.（當(dāng)日基金總收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額）×10000.標(biāo)準(zhǔn)答案：B47.基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是（）。[2010年3月真題]（0.5分）A.客觀經(jīng)濟(jì)研究B.投資策略研究C.行業(yè)成長(zhǎng)性判斷D.個(gè)股投資價(jià)值判斷.標(biāo)準(zhǔn)答案：D48.對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳（）的個(gè)人所得稅。（0.5分）A.10%B.20%C.30%D.40%.標(biāo)準(zhǔn)答案：B49.已知某基金的平均收益率為12%，將其標(biāo)準(zhǔn)差調(diào)整到與市場(chǎng)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)差相同水平時(shí)的收益率為10%，市場(chǎng)平均收益率為7%，則該基金的M2測(cè)度等于（）。[2010年5月真題]（0.5分）A.4%B.3%C.5%D.2%.標(biāo)準(zhǔn)答案：B50.特雷諾指數(shù)以（）作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。（0.5分）A.方差B.貝塔值C.標(biāo)準(zhǔn)差D.波動(dòng)率.標(biāo)準(zhǔn)答案：B51.下列說法不符合基金宣傳的內(nèi)容規(guī)定的是（）。（0.5分）A.不得有虛假記載B.不得有誤導(dǎo)性陳述C.只要能夠履行承諾，可以向投資人承諾最低收益D.引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處.標(biāo)準(zhǔn)答案：C52.我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。（0.5分）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu).標(biāo)準(zhǔn)答案：A53.QDII基金在____募集資金，在____進(jìn)行投資，托管業(yè)務(wù)的責(zé)任由____承擔(dān)。()（0.5分）A.境外；境外；境外托管人B.境外；境內(nèi)；境內(nèi)托管人C.境內(nèi)；境內(nèi)；境外托管人D.境內(nèi)；境外；境內(nèi)托管人.標(biāo)準(zhǔn)答案：D54.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。[2010年5月真題]（0.5分）A.T－2B.T＋2C.T＋3D.T.標(biāo)準(zhǔn)答案：B55.有效市場(chǎng)理論下的“有效”的含義是（）。（0.5分）A.信息有效B.帕累托有效C.有效組合D.具有較高收益率.標(biāo)準(zhǔn)答案：A56.基金托管協(xié)議是明確基金管理人與（）各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。[2010年5月真題]（0.5分）A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售代理人.標(biāo)準(zhǔn)答案：B57.不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為（）。[2010年10月真題]（0.5分）A.一個(gè)月B.半年C.三年D.五年.標(biāo)準(zhǔn)答案：B58.在以下幾種基金中，管理費(fèi)率最低的是（）。（0.5分）A.貨幣基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.認(rèn)股權(quán)證基金.標(biāo)準(zhǔn)答案：A59.預(yù)期理論假定對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期可能影響（）。（0.5分）A.遠(yuǎn)期利率B.即期利率C.平均利率D.中短期平均利率.標(biāo)準(zhǔn)答案：A60.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格為（）元。（0.5分）A.1.00B.1.01C.1.02D.1.03.標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、多選題（共40題,共40分）1.基準(zhǔn)組合是（）的組合。（1分）A.可投資的B.未經(jīng)管理的C.具有相同風(fēng)格的D.經(jīng)過管理的.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C2.基金管理公司內(nèi)部控制包括（）兩個(gè)方面。（1分）A.內(nèi)部控制程序B.內(nèi)部控制機(jī)制C.內(nèi)部控制制度D.內(nèi)部控制模式.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C3.買入并持有策略、恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在（）。（1分）A.支付模式B.收益情況C.有利的市場(chǎng)環(huán)境D.對(duì)流動(dòng)性的要求.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D4.督察長(zhǎng)的主要職責(zé)包括（）。（1分）A.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售、投資、信息披露、運(yùn)營(yíng)等各環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定B.對(duì)基金管理公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性問題提出意見C.指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益D.定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報(bào)送工作報(bào)告.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D5.基準(zhǔn)比較法在實(shí)際應(yīng)用中存在的問題有（）。（1分）A.要從市場(chǎng)上已有的指數(shù)中選出一個(gè)與基金投資風(fēng)格完全對(duì)應(yīng)的指數(shù)非常困難B.基金經(jīng)理常有與基準(zhǔn)組合比賽的念頭C.基準(zhǔn)指數(shù)的風(fēng)格可能由于其中股票性質(zhì)的變化而發(fā)生變化D.公開的市場(chǎng)指數(shù)并不包含現(xiàn)金余額.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D6.開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎玫氖召M(fèi)模式包括（）。（1分）A.前端收費(fèi)模式B.網(wǎng)上收費(fèi)模式C.后端收費(fèi)模式D.網(wǎng)下收費(fèi)模式.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C7.以下屬于積極的債券投資組合管理策略的有（）。（1分）A.水平分析B.債券互換C.多重負(fù)債下的現(xiàn)金流量匹配策略D.應(yīng)急免疫.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D8.通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分的公開，可以消除（）。（1分）A.逆向選擇B.道德風(fēng)險(xiǎn)C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金價(jià)格波動(dòng)性E.基金折價(jià)現(xiàn)象.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B9.基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄魍平椴牧蟽?nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列（）規(guī)定。[2009年9月真題]（1分）A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送宣傳推介材料的形式和用途說明等材料B.基金的銷售宣傳內(nèi)容必須有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示文字C.不得使用“凈值歸一”等表述D.基金公司可通過大比例分紅等營(yíng)銷手段來(lái)降低基金份額凈值以吸引投資人.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C10.股票基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括以下選項(xiàng)中的（）。[2009年9月真題]（1分）A.基金投資風(fēng)格分析B.基金盈利能力分析C.基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析D.基金分紅能力分析.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D11.證券組合管理的意義在于（）。（1分）A.達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小B.達(dá)到在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)C.避免投資過程的隨意性D.采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D12.對(duì)未上市的股票進(jìn)行估值，有（）兩種情況。（1分）A.對(duì)于配股、增發(fā)，按估值日在證交所掛牌的同一股票的市價(jià)估值B.對(duì)于首次公開發(fā)行的股票，按估值日在證交所掛牌的同一股票的市價(jià)估值C.對(duì)于配股、增發(fā)，按成本估值D.對(duì)于首次公開發(fā)行的股票，按成本估值.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D13.使用投資組合內(nèi)部收益率的方法來(lái)衡量債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有（）。[2010年10月真題]（1分）A.投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期B.投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期C.現(xiàn)金流能夠按債券的票面利率進(jìn)行再投資D.現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D14.根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括（）。[2009年9月真題]（1分）A.交易部B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.監(jiān)察稽核部.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C15.我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為（）三類。（1分）A.《證券投資基金信息披露管理辦法》B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范（Taxonomy）.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D16.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。（1分）A.提供投資資訊功能B.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D17.計(jì)算債券組合收益率的常規(guī)方法有（）。[2009年9月真題]（1分）A.加權(quán)平均投資組合收益率B.幾何平均投資組合收益率C.投資組合內(nèi)部收益率D.投資組合外部收益率.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C18.證券投資基金投資不得有下列（）情形。（1分）A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%C.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D19.下列事件（）為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。[2009年9月真題]（1分）A.通貨膨脹率變動(dòng)B.政府換屆C.新產(chǎn)品研發(fā)D.旅游業(yè)的季節(jié)性因素.標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D20.資產(chǎn)配置管理的原因有（）。（1分）A.資產(chǎn)配置可以起到降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益的作用B.資產(chǎn)配置可以幫助基金公司消除投資風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)配置可以降低單一資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)配置可以吸引更多的資金進(jìn)入基金市場(chǎng).標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C21.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述正確的有（）。[2010年5月真題]（1分）A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全B.有利于降低投資成本C.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì).標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D22.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括（）等。（1分）A.投資者基金賬戶管理B.基金份額注冊(cè)登記C.清算及基金交易確認(rèn)D.建立并保管基金份額持有人名冊(cè).標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D23.下列有關(guān)基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說法，正確的是（）。（1分）A.應(yīng)該將基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與證券投資基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開來(lái)B.從及時(shí)性原則出發(fā)，基金會(huì)計(jì)期間劃分必然更加細(xì)化，即以周甚至是日為核算披露期間C.基金以投資管理為主要業(yè)務(wù)，其目的是在承受風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得較高的資本利得收益。除非基金合同另有約定，基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債D.交易性金融負(fù)債不屬于以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融負(fù)債范疇.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C24.以下對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有（）。（1分）A.依法設(shè)立B.不以營(yíng)利為目的C.為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施D.實(shí)行自律管理.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D25.關(guān)于買入并持有策略，下列說法中正確的有（）。（1分）A.構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如3～5年的適當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)B.是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式C.適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者D.具有交易成本和管理費(fèi)用較小的優(yōu)勢(shì).標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D26.資產(chǎn)配置的投資組合保險(xiǎn)策略的特征包括（）。[2010年10月真題]（1分）A.在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)環(huán)境下有利B.支付曲線前期為凸型，后期為凹型C.對(duì)市場(chǎng)的流動(dòng)性要求較高D.在市場(chǎng)價(jià)格下降時(shí)賣出，上升時(shí)買入.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D27.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。[2009年9月真題]（1分）A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn).標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C28.根據(jù)是否承認(rèn)還存在其他可能影響遠(yuǎn)期利率的因素，可以將預(yù)期理論劃分為（）。（1分）A.完全預(yù)期理論B.有偏預(yù)期理論C.市場(chǎng)分割理論D.優(yōu)先置產(chǎn)理論.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B29.下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有（）。（1分）A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D30.從國(guó)外證券市場(chǎng)的實(shí)踐來(lái)看，指數(shù)投資基金收益水平總體上超過了非指數(shù)基金收益水平的原因在于（）。（1分）A.市場(chǎng)的高效性B.上市公司質(zhì)量較高C.成本較低D.投資者較理性.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C31.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。[2010年5月真題]（1分）A.及時(shí)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.拒絕執(zhí)行D.及時(shí)報(bào)告基金份額持有人.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C32.基金銷售監(jiān)管的主要方式包括（）。（1分）A.通過督察長(zhǎng)監(jiān)督、檢查基金銷售活動(dòng)B.對(duì)基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進(jìn)行檢查與指導(dǎo)C.宣傳推介材料的報(bào)備監(jiān)管D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)督.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C33.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，（）應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（1分）A.系統(tǒng)投入使用B.系統(tǒng)重大升級(jí)C.年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告D.用戶密碼修改.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C34.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。（1分）A.利息B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.期限（久期）D.稅收特性.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D35.DHS模型將投資者分為（）。（1分）A.有信息B.無(wú)信息C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.風(fēng)險(xiǎn)厭惡.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B36.證券投資基金的價(jià)格主要受（）的影響。（1分）A.市場(chǎng)利率B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.上市公司質(zhì)量D.基金資產(chǎn)凈值.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D37.基金運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)與過戶登記和基金會(huì)計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括（）。（1分）A.基金管理稽核B.基金清算C.基金會(huì)計(jì)D.基金營(yíng)銷.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C38.證券投資基金的營(yíng)業(yè)推廣手段有（）。（1分）A.銷售點(diǎn)宣傳B.激勵(lì)手段C.舉辦投資者交流活動(dòng)D.費(fèi)率優(yōu)惠.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D39.行為金融理論的BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在（）。（1分）A.判斷偏差B.選擇性偏差C.保守性偏差D.系統(tǒng)性偏差E.非系統(tǒng)性偏差.標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C40.契約型基金的當(dāng)事人包括（）。（1分）A.委托人B.受托人C.投資顧問D.受益人.標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D三、判斷題（共60題,共30分）1.對(duì)于那些有負(fù)債的機(jī)構(gòu)來(lái)說，在通過資產(chǎn)配置構(gòu)建投資組合時(shí)可暫時(shí)不考慮負(fù)債。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤2.過分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過度交易。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤3.基金管理人可以通過制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確4.基金托管協(xié)議（草案）是明確基金管理人、基金托管人和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)各自職責(zé)的協(xié)議。（）[2010年5月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤5.夏普指數(shù)對(duì)組合的總風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了調(diào)整，因此基金的投資策略是否在考察期內(nèi)發(fā)生了變化可以不予考慮。（）[2010年3月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤6.基金管理人將基金財(cái)產(chǎn)與其他資產(chǎn)混合投資屬于違規(guī)行為。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確7.由于基金銷售公司的專業(yè)性，在基金管理公司的產(chǎn)品代銷中，它們從總體上占據(jù)了最大的市場(chǎng)份額。（）[2010年10月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤8.場(chǎng)內(nèi)交易主要通過人工手段實(shí)現(xiàn)，場(chǎng)外交易主要借助于技術(shù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤9.開放式基金巨額贖回未受理部分可延遲至下一個(gè)開放日辦理，并以申請(qǐng)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。（）[2010年5月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤10.證券投資基金拓寬了中小投資者的投資渠道，但沒有拓寬機(jī)構(gòu)投資者的投資渠道。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤11.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算包括基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣、回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤12.保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)獲得投資本金和一定回報(bào)的投資基金。（）[2010年3月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤13.基金管理人應(yīng)對(duì)其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并以自身名義開立基金銀行存款賬戶。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤14.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》是2005年1月1日開始正式實(shí)施的。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤15.基金的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)仔細(xì)閱讀基金的銷售文件。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確16.信息比率基本思想就是通過無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率下的借貸，將被評(píng)價(jià)組合（基金）的標(biāo)準(zhǔn)差調(diào)整到與基準(zhǔn)指數(shù)相同的水平下，進(jìn)而對(duì)基金相對(duì)基準(zhǔn)指數(shù)的表現(xiàn)作出考察。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤17.基金管理人因過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤18.資產(chǎn)組合理論表明，資產(chǎn)間關(guān)聯(lián)性高的多元化證券組合可以有效地降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。（）[2009年5月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤19.基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法事先預(yù)見。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確20.如果某基金的貝塔值大于1，說明該基金是一只穩(wěn)健或防御型的基金。（）[2010年3月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤21.公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確22.投資基金既適合中長(zhǎng)線投資，又適合短線投資。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤23.目前在我國(guó)，機(jī)構(gòu)投資者是基金的主要持有者。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤24.債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的久期與債券的信用等級(jí)來(lái)劃分。（）[2010年5月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確25.通常而言，對(duì)于證券組合的管理者而言，如果市場(chǎng)是強(qiáng)勢(shì)有效的，管理者會(huì)選擇消極保守的態(tài)度，如模擬某一種主要的市場(chǎng)指數(shù)進(jìn)行投資。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確26.封閉式基金的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格則取決于基金份額凈值的大小。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：正確27.基金的結(jié)算備付金賬戶是以基金的名義在中國(guó)結(jié)算公司開立的、用于在證券交易所買賣證券的資金結(jié)算賬戶。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤28.資產(chǎn)保管環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤29.目前對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤30.開放式基金申購(gòu)采用部分繳款方式。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤31.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)無(wú)須向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，但必須及時(shí)公告。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤32.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)。（）[2009年9月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤33.封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤34.開放式證券投資基金的申購(gòu)、贖回和登記，只能由基金管理人直接辦理。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤35.在利用成功概率法判斷基金經(jīng)理具有擇時(shí)能力時(shí)，基金經(jīng)理的擇時(shí)成功概率一般介于0～1之間。（）[2010年3月真題]（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤36.依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司可以自主選擇對(duì)1周、1個(gè)月內(nèi)贖回的基金持有人設(shè)定較低的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，并將此類贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（）（0.5分）().標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤37.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳