個人理財產(chǎn)品合規(guī)銷售考試題庫(非專戶類)

合規(guī)銷售考題集第一部分管理制度單選題下列產(chǎn)品風(fēng)險等級符合客戶風(fēng)險承受能力的是（^）。穩(wěn)健型客戶購買3R以上的產(chǎn)品；平衡型客戶購買4R以上的產(chǎn)品；增長型客戶購買5R以上的產(chǎn)品；激進型客戶購買6R的產(chǎn)品在同一天內(nèi)，對同一客戶可以進行幾次風(fēng)險承受能力測評？儂）TOC\o"1-5"\h\z1次2次3次無數(shù)次若客戶超過（B）年未進行風(fēng)險承受能力測評，則須在網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行重新進行風(fēng)險承受能力測評。半年B。一年C。兩年沒有限制關(guān)于風(fēng)險承受能力測評,以下說法錯誤的是（B）。A。若客戶為首次進行風(fēng)險承受能力測評，則應(yīng)于交行網(wǎng)點完成，評估報告結(jié)果由客戶及銷售人員簽字確認并由雙方留存B。若客戶超過半年未進行風(fēng)險承受能力評估，則須在網(wǎng)點或其網(wǎng)上銀行重新進行風(fēng)險承受能力評估，評估結(jié)果由客戶簽名確認；未進行評估的，銷售人員不得再次向其銷售個人理財產(chǎn)品C。若在評估報告有效期內(nèi)，客戶發(fā)生可能影響自身風(fēng)險承受能力情況或銷售人員認為有必要對客戶重新評估的，銷售人員可為客戶進行再次評估D。銷售人員不得在同一天內(nèi)對同一客戶進行重復(fù)評估假設(shè)某客戶風(fēng)險承受能力評估為2R，他不能購買以下（Q）產(chǎn)品。A。產(chǎn)品風(fēng)險定級為2R的匯添利B。產(chǎn)品風(fēng)險定級為3R的基金C。產(chǎn)品風(fēng)險定級為3R的券商集合理財D。產(chǎn)品風(fēng)險定級為3R的得利寶下列不屬于個人理財產(chǎn)品后續(xù)服務(wù)階段的是（企。銷售人員應(yīng)及時跟蹤客戶的交易確認結(jié)果，對于交易失敗信息，應(yīng)主動及時地通知客戶并進行原因解釋客戶在咨詢時，銷售人員應(yīng)積極配合及時提供相應(yīng)產(chǎn)品運作情況，根據(jù)要求及時與客戶溝通市場情況，產(chǎn)品運作情況和估值表現(xiàn)產(chǎn)品到期、提前終止和信息變更等重要事項發(fā)生時，銷售人員應(yīng)根據(jù)總分行相關(guān)要求主動通知客戶根據(jù)客戶的投資喜好推薦其他產(chǎn)品以下不屬于我行銷售人員的是（旦）。A。私人銀行顧問B。大堂經(jīng)理C?？蛻舴?wù)經(jīng)理D。沃德客戶經(jīng)理除取得我行個人理財產(chǎn)品銷售資格外，從事開放式基金推介、銷售的我行銷售人員還應(yīng)取得的證書是（D）.A。AFPB。CFPC。CFAD。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格證書我行銷售人員每年的培訓(xùn)課時應(yīng)為（D）.A。15課時B。30課時C。10課時D。20課時取得我行個人理財產(chǎn)品銷售資格證書的銷售人員銷售風(fēng)險等級為4R以上的產(chǎn)品應(yīng)具備的資格是⑴。A。AFP/CFPB。CPAC。CFAD。CPB我行理財產(chǎn)品宣傳材料及銷售話術(shù)中，應(yīng)當(dāng)提示客戶的警示語句是邕）。A。“理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資須謹慎”B?！袄碡斢酗L(fēng)險，投資須謹慎”C?！袄碡敳槐１?，風(fēng)險須自負“D?！袄碡敺谴婵?，風(fēng)險須自負”按照合規(guī)要求，不是營業(yè)網(wǎng)點開展銷售工作應(yīng)具備的條件是（^）。A。營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在醒目放置《客戶權(quán)益書》、《證券投資基金投資人權(quán)益須知》、《投保提示》，明確告知客戶相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)B。營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)配置可查詢產(chǎn)品信息的多媒體機和登錄交行官網(wǎng)的電腦設(shè)備，提供客戶查詢?nèi)吭谑奂按胬m(xù)期內(nèi)代銷產(chǎn)品的基本信息，方便客戶核實產(chǎn)品信息，凡未在產(chǎn)品庫中收錄的產(chǎn)品，一律不得在營業(yè)網(wǎng)點銷售C。營業(yè)網(wǎng)點理財專區(qū)均應(yīng)配備錄像、錄音設(shè)備，保存的聲音、視頻文件等電子資料須滿足方便、實時調(diào)取的要求D。營業(yè)網(wǎng)點理財專區(qū)應(yīng)配置無密碼的無線網(wǎng)絡(luò)，供客戶上網(wǎng)查詢各類理財產(chǎn)品信息。以下不是我行個金人員從事產(chǎn)品銷售必須具備的條件是（A）。本科以上學(xué)歷，金融行業(yè)三年以上工作經(jīng)歷B。通過交行個人理財產(chǎn)品合規(guī)銷售統(tǒng)一考試C。對理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定等有充分了解和認識，遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則應(yīng)取得個金條線持證上崗資格證書、中國銀行業(yè)協(xié)會公共課程考試合格證書、中國金融理財標準委員會AFP/CFP資格證書等其中之一除取得我行個人理財產(chǎn)品銷售資格外，從事保險推介、銷售的我行銷售人員還應(yīng)取得的證書是咱）。A。AFPB。CFPC。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格證書D。保險代理人資格證書對于非永續(xù)型產(chǎn)品,我行個人理財產(chǎn)品銷售錄音資料的保存期限為產(chǎn)品到期兌付后的（B）年。TOC\o"1-5"\h\z1年B。2年C。3年5年下列屬于代銷類產(chǎn)品的是（A）。A?；養(yǎng)。得利寶C。天添利D。外匯寶我行銷售人員不得有的行為是①）。為客戶評定風(fēng)險承受能力向客戶推介合適的產(chǎn)品為客戶申請信用卡推介多客戶集資購買產(chǎn)品不能作為我行銀行理財產(chǎn)品宣傳渠道的是（2）。電話B。傳真C。短信電視對于宣傳材料使用過往業(yè)績的，以下表述不正確的是（C）。A。按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算相應(yīng)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)B。引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)C。對于涉及模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)制作方認可的參數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益情況進行模擬D。真實、準確、合理地表述產(chǎn)品業(yè)績和產(chǎn)品管理人的管理水平原則上，對于永續(xù)型個人理財產(chǎn)品，銷售錄音資料的保存期限為（）。TOC\o"1-5"\h\zA。10年20年C。5年長期保存對于銷售費用管理,以下說法正確的是他）.分行可以根據(jù)銷售業(yè)績私下對銷售人員進行獎勵B。分行不得以培訓(xùn)名義組織游山玩水分行可以根據(jù)實際情況收取第三方合作公司的傭金或禮品D。第三方公司可根據(jù)業(yè)績，直接對我行銷售人員進行獎勵以下需要網(wǎng)點分管個金業(yè)務(wù)的負責(zé)人或銷售主管在交行留存的產(chǎn)品說明書或產(chǎn)品合同或產(chǎn)品購買申請書上書寫“本人已向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險，客戶已明白本產(chǎn)品的投資風(fēng)險。“并簽字確認的是（P.）。A。客戶在網(wǎng)點購買風(fēng)險等級為6R的基金50萬元B?？蛻粼诰W(wǎng)點購買風(fēng)險等級為2R的銀行理財產(chǎn)品10萬元C?？蛻粼诰W(wǎng)點購買風(fēng)險等級為4R的專戶產(chǎn)品70萬元D?？蛻粼诰W(wǎng)點購買風(fēng)險等級為5R的基金110萬元假定客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為穩(wěn)健型，下列選項中其不能購買的產(chǎn)品為（以）。A。風(fēng)險評級為3R的券商集合理財B。風(fēng)險評級為5R的基金C。風(fēng)險評級為3R的分紅險產(chǎn)品D。風(fēng)險評級為3R的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級為5R及以上的個人理財產(chǎn)品銷售對象僅限于對具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好的（）銷售。沃德客戶交銀客戶潛在中高端客戶_進取型客戶、激進型客戶且客戶年齡在18~65周歲以下人員中不可以參加第三方合作公司開展的產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演的是（C）A。市場推廣經(jīng)理B。網(wǎng)點客戶經(jīng)理C?？蛻鬌。分行個金部高級經(jīng)理分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點、風(fēng)險提示等必須以總行（入）為準正式通知電話電子郵件短信第三方公司與分行在開展客戶活動時，不得（D）A。介紹各類投資知識宏觀經(jīng)濟分析介紹投資策略D。推介第三方公司的產(chǎn)品以下產(chǎn)品不屬于個人理財產(chǎn)品的是①）。交銀施羅德基金公司交銀成長基金B(yǎng)。天添利C交銀康聯(lián)人壽保險公司健康人生保險產(chǎn)品D。儲蓄國債電子式）以下保險產(chǎn)品培訓(xùn)和宣傳材料中不應(yīng)出現(xiàn)的是（）。A。必須包含保險產(chǎn)品的規(guī)范名稱、主要特點、主要風(fēng)險點必須包含保險公司的名稱和聯(lián)系電話C。必須包含必要的風(fēng)險提示對本金或收益的承諾判斷題“4S”原則是指在合適的地方，由合適的客戶經(jīng)理將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶./）銀行理財產(chǎn)品包括得利寶、基金、貴金屬、保險、券商產(chǎn)品等。（錯）對于系統(tǒng)功能暫不支持或系統(tǒng)故障等確需手工出單的，可以在今后補錄，無須建立手工臺賬（錯）客戶首次購買銀行理財產(chǎn)品的,可通過網(wǎng)銀進行理財賬戶開戶及客戶風(fēng)險承受度評估。疆）客戶在明確表示愿意承擔(dān)投資風(fēng)險或損失，并在理財業(yè)務(wù)申請表或理財產(chǎn)品合同和合約上進行聲明，簽字確認后，可以購買高于自己風(fēng)險承受能力的銀行理財產(chǎn)品。（錯）針對較高風(fēng)險等級個人理財產(chǎn)品的介紹和風(fēng)險揭示過程應(yīng)全程錄音、錄像，記錄銷售人員對產(chǎn)品關(guān)鍵交易信息及風(fēng)險提示，以及客戶對上述提示明確表示“清楚明白或同意”的確認過程。（對）客戶購買風(fēng)險評級超過5R（含）或單筆金額超過5萬元人民幣（含）的銀行理財產(chǎn)品，除客戶提交書面聲明約定無須在理財產(chǎn)品劃款時與其最后確認外，分行須指定專門人員在劃款時以電話等方式與客戶進行最后確認。（對）客戶購買理財產(chǎn)品時應(yīng)在指定位置親筆抄錄憑證上的下述語句：“本人已知風(fēng)險".錯）客戶只要簽字確認，就可以購買超過其風(fēng)險承受能力的銀行理財產(chǎn)品。（錯）我行個人理財產(chǎn)品可以通過高柜柜臺進行銷售。（錯）我行可以通過電視廣告宣傳券商集合資產(chǎn)管理計劃。（錯）我行銷售的銀行理財產(chǎn)品可通過電視、電臺進行宣傳。（錯）客戶經(jīng)理在使用銷售話術(shù)時，不得出現(xiàn)使客戶容易產(chǎn)生歧義的言語。（可）客戶經(jīng)理在使用銷售話術(shù)時，對于產(chǎn)品責(zé)任要做清晰、完整和正確的說明。（對）我行個人理財產(chǎn)品銷售過程中形成的電子檔案主要為錄音資料。（錯）分行可以視情況向第三方合作公司收取銷售傭金或其他報酬獎勵.（錯）在同一天內(nèi)，對同一客戶只能進行一次風(fēng)險評估。趾）第三方合作公司渠道人員在分行開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演時，分行可邀請客戶參加.（錯）第三方合作公司渠道人員可自行到網(wǎng)點或分行為我行銷售人員進行產(chǎn)品培訓(xùn)或發(fā)行路演。錯）產(chǎn)品培訓(xùn)或路演活動的場地一般由分行統(tǒng)一安排場地集中進行.（對）分行可委托第三方公司派專人全權(quán)負責(zé)路演活動全過程的組織管理，分行個金部在路演當(dāng)天可不必到場.（錯）第三方合作公司渠道人員在路演時所講授內(nèi)容如違規(guī)出現(xiàn)承諾、夸大產(chǎn)品收益，混淆關(guān)鍵風(fēng)險點,改變產(chǎn)品投資方向、范圍及結(jié)構(gòu)比例的說法等情況的，分行應(yīng)立即制止，第三方公司不及時糾正的，分行應(yīng)暫停與其開展業(yè)務(wù)合作.（對）分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，使用的培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點、風(fēng)險提示等可以以總行的通知為準，也可以以總行或合作公司相關(guān)人員的電子郵件為準。錯）分行可聯(lián)合第三方合作公司舉辦客戶活動，具體內(nèi)容可以是介紹各類投資知識、宏觀經(jīng)濟分析、投資策略、市場研究等，推介合作公司的具體產(chǎn)品等.（錯）只要客戶愿意并有足夠的支付能力，就一定能夠買到保險產(chǎn)品.錯）對于同一款人身險產(chǎn)品,張三和李四購買價格一般是相同的。憧）不同保險產(chǎn)品的責(zé)任免除內(nèi)容不一定完全相同，因此需要認真閱讀。（對J某分行銷售的萬能保險產(chǎn)品，條款中說明初始費用最高為5%,保險公司提供的宣傳折頁寫明購買50萬元以上初始費用為零、50萬元以下初始費用為3%.分行據(jù)此進行宣傳和銷售。該分行的行為沒有合規(guī)風(fēng)險.（錯）2某分行銷售的1款主險和2個附加險的組合保險計劃，在銷售過程中詳細介紹了保險責(zé)任和責(zé)任免除內(nèi)容，沒有告知保險計劃具體是由哪些險種組成，該分行的銷售行為完全正確。（錯）、只要取得CFP證書，就可以從事開放式基金的推介和銷售。（錯）多選題以下屬于個人理財產(chǎn)品銷售應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則的有（些）.誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知公平、公開、公正堅持“4S”原則評定風(fēng)險等級以下屬于“4S”原則中的內(nèi)容有（ABC）。A。合適的客戶B。合適的人員C。合適的產(chǎn)品D。合適的時間以下產(chǎn)品屬于個人理財產(chǎn)品的有（ACD）。A。交銀施羅德基金公司交銀成長基金天添利CC。交銀康聯(lián)人壽保險公司健康人生保險產(chǎn)品儲蓄國債（電子式）下列屬于我行個人理財產(chǎn)品管理“五個統(tǒng)一”的有（ABCD）。A。統(tǒng)一準入統(tǒng)一審批統(tǒng)一風(fēng)險定級D。統(tǒng)一管理銷售人員在辦理信托資金代收付業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的有地）。A。銷售人員不得主動向客戶介紹代收付產(chǎn)品B。不得在網(wǎng)點營業(yè)大廳或柜面進行公開推介或展示相關(guān)資料C。不得公開宣傳信托產(chǎn)品，這類產(chǎn)品應(yīng)在客戶向銷售人員主動咨詢后方可轉(zhuǎn)介紹給信托公司相關(guān)人員D。不得向信托公司提供簽約場所，不得代理信托公司與客戶簽訂合同在得利寶理財產(chǎn)品銷售活動中，不得有下列哪些情形？（ABCD）通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品通過理財產(chǎn)品進行利益輸送我行個人理財產(chǎn)品的銷售渠道有（ABCD）.A。營業(yè)網(wǎng)點（含沃德財富中心、私人銀行會所等）B。電子銀行含網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等）C。自助設(shè)備含多媒體終端等）D。遠程銀行含客戶服務(wù)中心）客戶經(jīng)理銷售服務(wù)規(guī)范管理中提到的“五嚴禁“具體指（耍_）。嚴禁分行或網(wǎng)點代理或銷售未經(jīng)總行審批或授權(quán)審批的項目，嚴禁客戶經(jīng)理私自為客戶進行撮合交易嚴禁客戶經(jīng)理違規(guī)參與民間融資借貸，充當(dāng)資金掮客或中介，包括本人參與民間高利借貸、違規(guī)套取銀行資金、參與非法集資放貸嚴禁客戶經(jīng)理代客戶保管銀行卡、存單、存折、身份證件、保單、USBKEY、密碼等重要物品或資金。嚴禁發(fā)生代客戶領(lǐng)取記名卡、即辦卡、ATM吞卡、USBKEY、密碼信封、代辦網(wǎng)銀、代開銀信通、代購代贖理財產(chǎn)品、代辦轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、代客結(jié)匯、不簽協(xié)議收送單等交易行為嚴禁為達成交易而隱瞞風(fēng)險或進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，嚴禁向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證以下屬于我行銷售人員的是（ABC）o私人銀行顧問B。沃德客戶經(jīng)理C?？蛻舴?wù)經(jīng)理大堂經(jīng)理按照合規(guī)銷售辦法規(guī)定,以下選項中屬于我行銷售人員上崗須做好的準備工作是（叵。A。按要求統(tǒng)一著裝B。佩戴交行工號牌C。在理財專區(qū)顯要位置擺放有效資格證書D。在顯要位置擺放近期上級領(lǐng)導(dǎo)要求重點銷售的產(chǎn)品宣傳材料下列選項中，屬于我行銷售人員從事個人理財產(chǎn)品銷售中不得有的行為是（ABCD）。A。代為保管客戶的銀行卡（含密碼）、存單存折、產(chǎn)品合同等重要憑證B。違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易C。違規(guī)對客戶做出盈虧承諾，或與客戶以頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)D。推介多客戶集資購買產(chǎn)品的行為下列宣傳材料內(nèi)容不符合我行宣傳路演管理要求的是（ABCD）。A。本產(chǎn)品安全可靠，絕無風(fēng)險B。本產(chǎn)品主要投資于二級市場股票，具有本金保障、收益保障的特點C。本產(chǎn)品業(yè)績優(yōu)良，保證在同類產(chǎn)品中實現(xiàn)最高的收益率，是目前最好的產(chǎn)品D。本產(chǎn)品經(jīng)多個權(quán)威專家認證推薦，安全可靠分行對本行銷售人員的操守資質(zhì)、服務(wù)合規(guī)性和服務(wù)質(zhì)量等進行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督的要求是（ABCD）。A。采用多樣化的方式進行，對產(chǎn)品銷售質(zhì)量進行調(diào)查時，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員還須親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶身份進行調(diào)查B。內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員須在審查銷售服務(wù)記錄、合同和其他材料等基礎(chǔ)上，重點檢查是否存在不當(dāng)銷售的情況C。分行須結(jié)合個金業(yè)務(wù)風(fēng)險日常檢查工作建立個人產(chǎn)品銷售季度檢查監(jiān)督制度，形成檢查報告，總行將進行抽查D。分行須指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品銷售月度檢查監(jiān)督制度，并形成檢查報告，分行須進行抽查回訪在產(chǎn)品介紹環(huán)節(jié)，銷售人員應(yīng)介紹的內(nèi)容是（ABCD）。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)B。是否保本C。歷史表現(xiàn)風(fēng)險揭示和最不利投資結(jié)果在個人理財產(chǎn)品銷售達成階段，銷售人員應(yīng)操作的內(nèi)容是（ABCD）。產(chǎn)品購買決策應(yīng)由客戶自主決定，銷售人員不得強行捆綁銷售，或者誤導(dǎo)客戶違背本人意愿購買銷售人員應(yīng)協(xié)助客戶填寫相關(guān)合同、合約和交易憑證，并引導(dǎo)客戶到高柜（或低柜）辦理繳款柜員和銷售人員應(yīng)提醒客戶在適當(dāng)?shù)臅r候查詢和確認交易結(jié)果銷售人員應(yīng)告知客戶交行的相關(guān)業(yè)務(wù)信息披露途徑、客戶投訴途徑和渠道，并告知客戶可前往網(wǎng)點查詢并打印理財產(chǎn)品的對賬單在網(wǎng)點，對于單筆認購4R（含）以上，金額超過1萬元含）以上的客戶，除網(wǎng)點銷售人員完成風(fēng)險測評、產(chǎn)品介紹及風(fēng)險揭示等工作外，還應(yīng)（ABCD）。在客戶正式簽字確認前，由網(wǎng)點分管個金業(yè)務(wù)的負責(zé)人或銷售主管與客戶面談，再次充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險有條件的分行可對面談內(nèi)容進行錄像、錄音面談結(jié)束后，網(wǎng)點分管個金業(yè)務(wù)的負責(zé)人或銷售主管要在交行留存的產(chǎn)品說明書或產(chǎn)品合同或產(chǎn)品購買申請書上書寫“本人已向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險，客戶已明白本產(chǎn)品的投資風(fēng)險.”并簽字確認客戶在指定位置親筆抄錄憑證上的下述語句：“本人已閱讀風(fēng)險揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險”，并簽字確認總行對于大額銷售的理財產(chǎn)品開展回訪的內(nèi)容有（ABC）.客戶是否已明白產(chǎn)品風(fēng)險特征客戶經(jīng)理是否合規(guī)銷售客戶經(jīng)理是否已進行風(fēng)險提示客戶潛在的購買意向下面選項中，可以是未成年人的是（匹）A.保險人被保險人受益人投保人個人理財產(chǎn)品銷售流程第一階段的主要內(nèi)容有（槎）。產(chǎn)品介紹B。風(fēng)險承受能力調(diào)查C。銷售達成后續(xù)服務(wù)以下對分行開展路演活動的表述，正確的是（ABD）。A。凡屬于總對總合作的第三方公司因業(yè)務(wù)需要在交行開展產(chǎn)品發(fā)行路演的，相關(guān)路演材料必須經(jīng)總行個金部審核同意并正式下發(fā)專門通知B。第三方合作公司在分行開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演的對象僅限于個金銷售人員等行內(nèi)人員，不得邀請客戶參加第三方合作公司的產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演，第三方合作公司不得私自到網(wǎng)點或私自組織分行銷售人員開展產(chǎn)品培訓(xùn)及發(fā)行路演C。分行在第三方合作公司產(chǎn)品發(fā)行路演中，培訓(xùn)材料、產(chǎn)品形態(tài)、特點、風(fēng)險提示采用第三方公司認可的市場推廣人員的電話、頭信息、電子郵件中的內(nèi)容D。分行為做好售后服務(wù)和客戶關(guān)系維護工作，可以聯(lián)合第三方合作公司舉辦必要的客戶活動，或邀請相關(guān)專家舉辦報告會，講授內(nèi)容應(yīng)明確界定僅限于向客戶宣導(dǎo)投資理念，介紹各類投資知識、宏觀經(jīng)濟分析、投資策略、市場研究等，不得參雜推介公司的具體產(chǎn)品等對于路演現(xiàn)場管理的要求，以下表述正確的是（ABCD）.A。路演活動一般由分行統(tǒng)一安排場地集中進行,分行個金部必須派專人負責(zé)路演活動全過程的組織管理B。路演活動應(yīng)使用總行下發(fā)的經(jīng)審核通過的產(chǎn)品發(fā)行路演材料（包括宣傳培訓(xùn)材料、PPT等）C。第三方合作公司演示人員所講授內(nèi)容嚴重違背原有規(guī)定的，如承諾、夸大產(chǎn)品收益，混淆關(guān)鍵風(fēng)險點,改變產(chǎn)品投資方向、范圍及結(jié)構(gòu)比例的說法等情況，應(yīng)當(dāng)場制止并立即要求糾正.事后還應(yīng)及時將相關(guān)情況上報總行個金部，第三方合作公司累計發(fā)生三次上述情況的，總行將暫停與其開展業(yè)務(wù)合作D。分行應(yīng)安排對第三方合作公司演示人員演講內(nèi)容進行錄音第二部分客戶單選題客戶財富管理綜合規(guī)劃方案可繁可簡，原則上，一次規(guī)劃為客戶解決2—3個需求為準，其中位）是必選內(nèi)容。A。投資管理資產(chǎn)配置C。風(fēng)險管理產(chǎn)品銷售有關(guān)沃德專屬客戶經(jīng)理的描述，下列哪項正確C）?可以有多位理財客戶經(jīng)理競爭上崗，確定服務(wù)一位沃德客戶B?？蛻艚?jīng)理變動造成客戶暫缺專屬客戶經(jīng)理的，可將其劃歸分行“待分配客戶”一段時間按客戶意愿配備其所需的理財客戶經(jīng)理D。沃德客戶經(jīng)理不可以維護交銀理財客戶沃德“六?！狈?wù)中，專享增值服務(wù)不包括（以）.A。機場貴賓服務(wù)B。醫(yī)療貴賓服務(wù)C。汽車代駕D。價格優(yōu)惠目前我行沃德客戶以資產(chǎn)劃分的準入標準和服務(wù)等級分為（A）。A。3種，4等3種，3等4種，3等D。4種，4等交銀理財服務(wù)品牌的3F不包括（￡）。A。理財B?；锇镃。忠實D。未來下列哪項不是交銀理財賬戶準入標準二條件？（）A。持有基金凈值達2萬元以上（含）（時點數(shù)）申請個人房貸，余額10萬元以上（含）（時點數(shù)）且從未有過逾期還款記錄C。持有信用卡金卡，金融資產(chǎn)季度日均2萬元以上（含）金融資產(chǎn)季度日均大于3萬元對于不達標沃德或交銀客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)于當(dāng)月（氏）之間進行豁免申請.A。當(dāng)月3日至23日B。當(dāng)月3日至25日C。當(dāng)月1日至23日D。當(dāng)月1日至25日沃德或交銀客戶綜合月結(jié)單的賬單日根據(jù)（C）確定?？蛻糁付ㄈ掌阢y行指定日期客戶理財賬戶簽約日客戶理財賬戶申請日高資產(chǎn)凈值客戶是指（四。單筆認購理財產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人單筆認購理財產(chǎn)品不少于1萬元人民幣的自然人單筆認購理財產(chǎn)品不少于2萬元人民幣的自然人單筆認購理財產(chǎn)品不少于6萬元人民幣的自然人精準營銷五個步驟的正確順序是（D）.營銷分析、營銷創(chuàng)意、營銷策劃、營銷執(zhí)行、營銷評價營銷分析、營銷創(chuàng)意、營銷策劃、營銷評價、營銷執(zhí)行營銷創(chuàng)意、營銷分析、營銷策劃、營銷評價、營銷執(zhí)行營銷創(chuàng)意、營銷分析、營銷策劃、營銷執(zhí)行、營銷評價遠程銀行客服對客戶的管戶性質(zhì)屬于（旦）主管客戶經(jīng)理協(xié)管客戶經(jīng)理如果沒有主管時，遠程即為主管，否則為協(xié)管根據(jù)客戶意愿選擇遠程為主管或協(xié)管對于事件式營銷，以下參數(shù)不由分行進行設(shè)置Q）營銷事件的規(guī)則參數(shù)參與活動的客戶經(jīng)理人數(shù)每個事件的有效執(zhí)行時間每個事件的名單上限判斷題2013年起，我行私人銀行考核按照星級客戶數(shù)進行統(tǒng)計，即季日均資產(chǎn)5萬元（含）人民幣以上的客戶，客戶資產(chǎn)指數(shù)中取消股票市值的計算。疆）總行將直接參與五星級私人銀行客戶的維護和管理，并為五星級客戶配備投資顧問，審核為五星級客戶提供的年度理財方案。趾）私人銀行顧問獨立拓展的新客戶，由私人銀行顧問指定網(wǎng)點，并與指派的沃德客戶經(jīng)理共同進行維護與服務(wù)，沃德客戶經(jīng)理提供日常金融服務(wù)，私人銀行顧問提供專屬服務(wù)。鱷）個人財富管理專家團是基于進一步增強對個人高端客戶財富管理服務(wù)能力，集合行內(nèi)外各個專業(yè)領(lǐng)域的專家、骨干或資深人士，為一線客戶經(jīng)理提供財富管理方面的專業(yè)支撐團隊。（對）沃德財富客戶準入標準一是指在我行金融資產(chǎn)季度日均余額大于50萬元（含）的個人客戶。因!）客戶的等級代碼為35級的客戶,是指交銀客戶1，其對應(yīng)的90天日均資產(chǎn)是5>X〉=50。里2013年度,交銀理財客戶可享受的優(yōu)惠包括：人民幣存款證明、儲蓄單折掛失、儲蓄存款異地托收收付費減免優(yōu)惠，國際匯款手續(xù)費優(yōu)惠、USBKey階段性全免優(yōu)惠.錯）高資產(chǎn)凈值客戶包括：個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人.錯）遠程銀行客服只需要通過銀行從業(yè)人員資格考試即可開展電話營銷（錯）遠程銀行客服通過向網(wǎng)點轉(zhuǎn)介的方式完成產(chǎn)品營銷，所以暫不需要基金、保險從業(yè)資格（錯）風(fēng)險等級3R以上的產(chǎn)品,都不能在電話銀行中直接交易（錯）遠程銀行客服可以24小時為客戶提供專屬的金融服務(wù)（錯）遠程銀行客服對管戶客戶信息的查詢權(quán)限和網(wǎng)點客戶經(jīng)理一致（對）總行編制的族群模板中，針對族群客戶的生命周期維度也進行了分類（對）客戶家庭的時點靜態(tài)資產(chǎn)情況主要通過收支儲蓄表反映（錯）精準營銷的營銷創(chuàng)意只能由總行業(yè)務(wù)部門討論發(fā)起。（錯）精準營銷可采用的分析方法包括業(yè)務(wù)規(guī)則、客戶細分、數(shù)據(jù)挖掘、事件式營銷等。（對）網(wǎng)點OCRM主管應(yīng)每天查看本網(wǎng)點客戶經(jīng)理執(zhí)行情況報表，定期抽查客戶經(jīng)理執(zhí)行記錄情況。（對）沃德財富的廣告宣傳語是“豐沃共享、厚德載物”（錯）沃德財富六專服務(wù)的核心是“一對一”客戶經(jīng)理服務(wù)（對）多選題2013年，客戶資產(chǎn)指數(shù)計算包括（ABC）。貴金屬資產(chǎn)未贖回基金C。券商集合理財產(chǎn)品D。股票市值根據(jù)私人銀行客戶在交行集團的金融資產(chǎn)情況，將私人銀行客戶分為（BCD）A。私人銀行鉆石客戶私人銀行星級客戶私人銀行潛力客戶D。私人銀行體驗客戶私人銀行專屬個人網(wǎng)上銀行目前已實現(xiàn)的功能主要有（些）私人銀行客戶身份識別、專屬歡迎頁面24小時專屬在線客服視頻）增值服務(wù)查詢及調(diào)研專享產(chǎn)品個性化議價目前，在做客戶族群特征分析時，主要會考慮下列哪三項（迪Q?A。職業(yè)特征B。理財訴求行為習(xí)慣宏觀環(huán)境沃德客戶經(jīng)理優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基本要求包括以下哪三項？（迎）A。給客戶提供方便快捷的服務(wù)B。理解客戶需求C。具有可信賴的專業(yè)技能D。對市場走勢預(yù)判基本準確沃德財富的標準服務(wù)內(nèi)容包括以下哪三項？（ABC）專屬理財客戶經(jīng)理專屬理財服務(wù)渠道C。專享理財產(chǎn)品D。專享促銷推廣活動方先生的一家都與交通銀行有著不解之緣，他們在交行的資產(chǎn)負債情況如下，方先生本人是沃德客戶，經(jīng)營著一家小企業(yè)，并準備在交行申請2萬的沃德經(jīng)營貸；夫人是交銀客戶，所在的公司是交行的長期的代發(fā)單位，她每月定期定額購買10元股票基金，目前已快兩年；兒子是交銀客戶，為慶賀兒子這個月的19歲生日，夫婦倆剛在交行為他購買了年繳費1萬元的保險。有關(guān)本月的賬戶管理費的說法，以下哪兩項正確？（座）方先生和夫人本月都不用交賬戶管理費方先生本月需要交賬戶管理費方夫人和兒子本月不用交賬戶管理費方夫人本月需要交賬戶管理費兒子本月要交賬戶管理費我行電話銀行中目前可以交易的品種包括（AC）A?；鹕曩廈。黃金T+D交易C。得利寶產(chǎn)品交易D.借記卡預(yù)約發(fā)卡遠程銀行客服可以通過以下哪些方式完成產(chǎn)品營銷（ABC）電話銀行代客交易B.指導(dǎo)客戶通過網(wǎng)銀交易C.轉(zhuǎn)介至網(wǎng)點柜面交易D.通過短信銀行交易、遠程銀行客服管理的目標客戶主要包括（ABC）A。中端客戶B.交銀理財客戶C.代發(fā)工資客戶D.不達標沃德客戶判斷題：總行編制的族群模板，針對族群客戶分類的維度包括：（ABCD）A、職業(yè)B、生命周期C、資產(chǎn)等級D、風(fēng)險偏好為客戶編制理財規(guī)劃報告書時，哪幾張報表是必須的？皿）A、家庭資產(chǎn)負債表B、家庭收支儲蓄表C、現(xiàn)金流量表D、財務(wù)分析表存款增長，資產(chǎn)提升的抓手有？（ABCD）從源頭抓起，依靠有價值客戶的增長推動資產(chǎn)及存款的增長通過產(chǎn)品抓客戶，提升行外資金的吸收能力體系內(nèi)轉(zhuǎn)化,銷售表內(nèi)理財產(chǎn)品，提升存款底部交叉銷售，盡可能減少客戶除消費外的各項資金流出對于事件式營銷，以下參數(shù)由分行進行設(shè)置（甌_）營銷事件的規(guī)則參數(shù)參與精準營銷的客戶經(jīng)理每個事件的有效執(zhí)行天數(shù)每個事件的名單上限成功的舉辦客戶活動需注意以下哪幾方面？（ABCD）A。明確客戶需求和支行的目標，從而確定活動主題B。注意活動的預(yù)熱與細節(jié)，做好目標客戶的篩選和邀約，流程、時間、人員、物料的設(shè)計與安排做好過程管理，包括客戶引導(dǎo)和簽到，活動中的有效管理及客戶送別注意活動的后評估與跟蹤，給活動打分，跟蹤客戶的感受，評估目標達成情況第三部分產(chǎn)品一、得利寶單選題客戶可以通過（C）查詢我行“得利寶”理財產(chǎn)品的可購買剩余額度。電話銀行多媒體自助設(shè)備網(wǎng)上銀行網(wǎng)點公告天添利C款理財產(chǎn)品的可申購贖回日為（A）。為每一個自然日不含周末不含國定節(jié)假日D。與天添利A款相同目前穩(wěn)添利理財產(chǎn)品到期后一般情況下需要（A）個工作日資金才能入客戶賬戶。TOC\o"1-5"\h\zA。0B。123目前交銀添利理財產(chǎn)品到期后一般情況下需要（B）個工作日資金才能入客戶賬戶.01C。23以下針對天添利D款理財產(chǎn)品描述中正確的是（A）。客戶持有天添利D款產(chǎn)品，再次購買需單筆5萬元起天添利D款理財產(chǎn)品贖回采用“先進先出”的原則天添利D款理財產(chǎn)品贖回采用“后進先出"的原則國慶長假期間客戶無法購買天添利D款理財產(chǎn)品客戶于當(dāng)天下午4點贖回天添利A款理財產(chǎn)品，則①）。A。本金和收益即時到帳本金即時到帳，收益次日到帳本金和收益均次日到帳D。當(dāng)天無法贖回封閉式理財產(chǎn)品的投資到期日與資金實際到賬日之間計付①）。A?；钇诶⒒钇诶⒑彤a(chǎn)品收益C。產(chǎn)品收益既不計付活期利息也不計付產(chǎn)品收益客戶在我行購買單期次型智慧添利7天產(chǎn)品，產(chǎn)品到期后將（A）.A。兌付本金及收益B。僅兌付本金，不兌付收益C。次日僅將本金為客戶進行再次投資D。次日將收益與本金一起為客戶進行再次投資“最紅星期五系列"理財產(chǎn)品每周的起售時間是（A）。A。每周五晚8點B。每周五晚9點C。每周五晚7點D。每周五晚6點我行天添利F款至尊版理財產(chǎn)品對非私銀客戶的起點金額是堡）。6萬元B。5萬元1萬元D。2萬元我行天添利F款至尊版理財產(chǎn)品對私銀客戶的起點金額是①）。6萬元5萬元1萬元2萬元客戶在每個工作日（旦）可以進行天添利A款理財產(chǎn)品的贖回。6-21：845-15:30C。8:45-19:D。24小時以下（&）是我行天添利D款的預(yù)期收益率之一。031%C。5%D。2。0%某客戶有一筆資金約10萬元，希望投資一款保本的銀行理財產(chǎn)品，存續(xù)期間在3個月左右，期間也有可能會需要提前贖回，客戶希望投資的產(chǎn)品存續(xù)的時間越長，收益率越高，那么以下（如產(chǎn)品會較適合該客戶。半年期穩(wěn)添利產(chǎn)品三個月期沃德添利產(chǎn)品C。天添利D款產(chǎn)品D。天添利F款產(chǎn)品客戶在9月10日購買了一期9月20日起息的沃德添利理財產(chǎn)品，則對該產(chǎn)品以下（§）項是描述正確的。A。自9月10日起我行開始為客戶計算理財產(chǎn)品收益自9月10日至9月19日期間我行不會按照產(chǎn)品收益率為客戶計算理財產(chǎn)品收益C?？蛻糇?月10日起已確認成功購買我行理財產(chǎn)品客戶自9月10日至9月19日期間我行為客戶按照同業(yè)存款利率為客戶計付利息我行銀行理財產(chǎn)品的品牌是（B）.A。沃德添利B。得利寶C?？煲缤―。最炫星期四薪金理財A款業(yè)務(wù)每月零存金額不得低于（￡）。5元B.50元C。1元D。10元薪金理財A款業(yè)務(wù)每月扣款起始日可選（A）中的任意一天。—25日B.1-2日C.1-3舊D。1-31日銀行受理客戶薪金理財A款申請后將給予客戶（C）的扣款寬限期。一個月B。三個月C,半年D.一年銀行于4月15日為客戶開通薪金理財A款業(yè)務(wù)，客戶指定每月扣款起始日為10日，則首次扣款日期為（0。A。4月15日B.4月16日C,5月10日D。5月15日若薪金理財A款自動扣款當(dāng)日客戶簽約借記卡需發(fā)生如下自動扣款業(yè)務(wù)，哪項業(yè)務(wù)的扣款優(yōu)先級最低（）。A。貸記卡自動還款B。個貸還款C,活轉(zhuǎn)活D,薪金理財A款扣款客戶于當(dāng)年4月10日簽約薪金理財A款產(chǎn)品并首筆扣款成功，央行隨之宣布自當(dāng)年4月20日起將一年期零存整取基準利率由X下調(diào)至Y，則一年到期后該筆一年期零存整取計息時所采用的利率標準是（C）。A。XB.YC。X的1。1倍D。Y的1.1倍通過薪金理財A款業(yè)務(wù)開立的零存整取和整存整取賬戶可否部分提前支??？（D）A。均可B。均不可C。零存整取可以，整存整取不可以D。零存整取不可以，整存整取可以客戶簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)，每月扣款起始日設(shè)為10日，每月零存金額5元，若4月當(dāng)月客戶發(fā)生漏存情況，且5月10日客戶簽約借記卡下備用金余額僅有8元，則系統(tǒng)將作如下處理①）。A。系統(tǒng)提示客戶當(dāng)月扣款失敗B?？?元，剩余5元次日再扣C?？?元，剩余2元次日再扣D?？劭钍?，剩余10元次日再扣客戶簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)，每月零存金額5元，客戶已經(jīng)成功扣款6期，若客戶選擇主動續(xù)存，則續(xù)存的最高金額為（B）.A。5元B.30元C.60元D.最高金額不限客戶簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)，已經(jīng)成功扣款6期，隨后客戶選擇終止薪金理財A款業(yè)務(wù)，但不對零存賬戶作銷戶處理,則一年到期后該零存整取賬戶計息時的利率采用（E。A。開戶日一年期零存整取央行基準利率開戶日一年期零存整取央行基準利率上浮10%C。開戶日活期利率到期日活期利率沃德薪金定投組合產(chǎn)品每月定投金額不得低于（C）。5元B。10元C。42元D.50元客戶簽約沃德薪金每月扣款起始日可選（A）中的任意一天。1-25日B。1—28日C。1-30日D。1-31日銀行受理客戶沃德薪金申請后將給予客戶冬）的扣款寬限期。一個月B。三個月C。半年D.一年銀行于3月10日為客戶開通沃德薪金業(yè)務(wù)，客戶指定每月扣款起始日為5日，則首次扣款日期為笆）。Ao3月10日B.3月11日C°4月5日D.4月10日以下沃德薪金的說法正確的是任）。貸記卡進行沃德薪金簽約B.“每月定投金額”修改后即時生效C。“每月扣款起始日”修改后即時生效D。一年期零存整取到期后累計本金不足5萬元的，將繼續(xù)扣款若客戶簽約沃德薪金借記卡發(fā)生掛失，以下哪個說法正確？C）補發(fā)的新卡需重新簽約沃德薪金B(yǎng)。簽約借記卡在掛失期間繼續(xù)扣款C.簽約借記卡在掛失期間將暫?？劭頓。簽約借記卡將于掛失領(lǐng)卡后的次月重新扣款通過沃德薪金定投組合產(chǎn)品開立的零存整取和理財產(chǎn)品賬戶可否部分提前支?。–）.A。均可B。均不可C.零存整取不可以，理財產(chǎn)品可以D.零存整取可以，理財產(chǎn)品不可以客戶簽約沃德薪金每月扣款起始日設(shè)為10日，每月定投金額50元，若某一月客戶發(fā)生漏存，且次月10日客戶簽約借記卡下備用金余額僅有80元，則系統(tǒng)將作如下處理①）。系統(tǒng)提示客戶當(dāng)月扣款失敗B?？?0元，剩余50元次日再扣C。扣80元，剩余20元次日再扣D.扣款失敗，剩余1元次日再扣沃德薪金零存整取階段，客戶每月定投金額50元，已經(jīng)成功扣款6期，若客戶選擇主動存款，則續(xù)存的最高金額為（旦）。A。2元B。3元C.5元D.最高金額不限哪類產(chǎn)品首次最低投資金額為不是5萬份？冬）A。天添利C款B。天添利A高凈值版C。天添利A款D。天添利D款E。天添利F款哪款產(chǎn)品的非私人銀行客戶最低投資份額為1萬份？（B）A。私銀1個月B。天添利A高凈值版C。天添利A款至尊版D。天添利D款E。天添利F款至尊版哪類產(chǎn)品的交易時間為9:-15:30分?（C）A。天添利C款天添利A高凈值版C。交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期天添利F款目前客戶贖回交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期產(chǎn)品份額后，一般情況下需要①）個工作日資金才能入客戶賬戶.TOC\o"1-5"\h\zA。0B。123以下產(chǎn)品未開通已經(jīng)網(wǎng)銀交易的有：（g）天添利C款天添利A高凈值版交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期沃德添利紅五版客戶2014年3月1日簽約沃德薪金，每月10號為其扣款起始日，每月扣款50元，連續(xù)扣款12期，則一年到期后該筆資金的收益計算采用（￡）。開戶日一年期零存整取央行基準利率B.開戶日一年期零存整取央行基準利率上浮10%C。按每筆定投實際扣款時間逐筆確定存續(xù)天數(shù)計算收益D。到期日活期利率判斷題穩(wěn)添利理財產(chǎn)品是保本型理財產(chǎn)品，是表內(nèi)理財產(chǎn)品,納入我行儲蓄存款核算，所以穩(wěn)添利和存款差不多，沒有風(fēng)險。（錯）我行封閉式理財產(chǎn)品在購買后即開始按合同約定計付收益。（錯）客戶在交易時間內(nèi)贖回天添利C款理財產(chǎn)品,本金及收益即時到帳.（錯）穩(wěn)添利保本理財產(chǎn)品為表內(nèi)理財產(chǎn)品,納入我行儲蓄存款核算，所以可以為客戶持有的穩(wěn)添利產(chǎn)品開立存款證明。（錯）我行推出的銀行理財產(chǎn)品是指交行開發(fā)設(shè)計的資產(chǎn)管理類個人理財產(chǎn)品，包括但不限于得利寶系列含添利系列等）。（對）理財產(chǎn)品的投資期間從成立日起到到期日止，到期日和到帳日之間不計付收益及活期利息。對）我行今年發(fā)行的交銀添利和沃德添利理財產(chǎn)品到期均按產(chǎn)品說明書約定收益率進行給付,因此可以告訴客戶該產(chǎn)品沒什么風(fēng)險，是保證收益的。（錯）智慧添利系列產(chǎn)品中，只有智慧添利28天產(chǎn)品才可以辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)。（錯）智慧添利產(chǎn)品可分為單期次型和循環(huán)型兩類.（對）對于一款保證本金的銀行理財產(chǎn)品，無論其是開放式產(chǎn)品，還是封閉式產(chǎn)品均可用作質(zhì)押。（錯）商業(yè)銀行可以通過電視、電臺渠道對具體銀行理財產(chǎn)品進行宣傳，但不得承諾理財產(chǎn)品收益率。鱷）我行有一款預(yù)期收益率為6%的高收益理財產(chǎn)品，分行在銷售時要求客戶若要購買10萬本理財產(chǎn)品，需在我行存20萬儲蓄存款,這一銷售行為是合規(guī)的。憧）我行天添利A款產(chǎn)品和天添利C款產(chǎn)品的交易時間是一致的。（錯）我行天添利D的特點是可在交易時間內(nèi)自由申購贖回，根據(jù)客戶存續(xù)期不同給予差別化收益。根據(jù)產(chǎn)品說明書條款，存續(xù)期越長，收益率越高。（對）“得利寶”是我行所有投資類產(chǎn)品的總品牌，由基金、保險、券商集合理財?shù)葮I(yè)務(wù)組成.錯）我行匯添利是我行的外幣理財產(chǎn)品品牌，如果用人民幣兌換外幣進行投資，則不存在匯率風(fēng)險。（錯）薪金理財A款業(yè)務(wù)是針對中高端代發(fā)客戶推出的零存整取類組合產(chǎn)品。（錯）代發(fā)客戶只能通過其代發(fā)工資借記卡可簽約薪金理財A款，名下其他借記卡不可以簽約。憧）代發(fā)單位可批量開記名卡并同步簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)。時）客戶簽約薪金理財A業(yè)務(wù)的借記卡遺失后，在卡掛失期間，每月仍將進行自動薪金理財A簽約扣款。（對）通過薪金理財A款業(yè)務(wù)開立的整存整取賬戶到期后將按原約定期限自動轉(zhuǎn)存，利率標準按轉(zhuǎn)存日對應(yīng)期限儲種的交行掛牌利率執(zhí)行。（對）通過薪金理財A款業(yè)務(wù)開立的整存整取賬戶到期后將按原約定期限自動轉(zhuǎn)存，利率標準按轉(zhuǎn)存日對應(yīng)期限儲種的交行掛牌利率執(zhí)行。（對）客戶在20：之后申購天添利C款，（申購申請時間已超出工作日交易時間），由于申購申請為實時扣款，故當(dāng)日不計付扣款資金的活期利息,申購申請將順延至次日確認，并于次日開始計算理財收益。時）天添利系列產(chǎn)品都是申購申請為實時扣款，但理財收益的計算起始時間為申購申請確認當(dāng)日含）.若投資者在工作日交易時間內(nèi)（8：45-19:提出申購申請，則申請將于當(dāng)日得到確認。若投資者在工作日非交易時間提出申購申請,則申請將順延至下一個工作日得到確認。&昔）交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期是一款永續(xù)型產(chǎn)品。（錯）交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期單筆贖回不得小于5萬份。（錯）多選題天添利日款日享版每天的到帳時間和扣款時間分別是（業(yè).）。8:0后B。8:30后1530后D。19:后“最紅星期五”系列理財產(chǎn)品的種類有（BCD）。交銀添利紅五版沃德添利紅五版穩(wěn)添利紅五版薪金理財紅五版智慧添利紅五版天添利D款的產(chǎn)品特點是（BCD）.A。首筆購買10萬元以后,可每筆10元起B(yǎng)?？稍诮灰讜r間內(nèi)自由申購贖回C。根據(jù)客戶存續(xù)期不同給予差別化收益D。根據(jù)產(chǎn)品說明書條款，存續(xù)期越長，收益率越高E。在符合理財產(chǎn)品說明書相關(guān)約定的前提下可進行產(chǎn)品質(zhì)押196.總行下發(fā)預(yù)通知，將于近期發(fā)行收益相對較高的穩(wěn)添利表內(nèi)理財產(chǎn)品，為了做好產(chǎn)品宣傳和銷售，某網(wǎng)點積極主動，提前安排相關(guān)工作，具體如下：一是全行動員，學(xué)習(xí)穩(wěn)添利產(chǎn)品業(yè)務(wù)知識，柜員及大堂經(jīng)理做好客戶推薦和轉(zhuǎn)介紹，客戶經(jīng)理進行跟進銷售;二是研究討論制定網(wǎng)點營銷話術(shù)，凸出穩(wěn)添利產(chǎn)品屬于保證收益產(chǎn)品，沒有風(fēng)險的特點;三是制作宣傳折頁，組織人員利用業(yè)余時間至周邊社區(qū)進行散發(fā)；四是為了提高產(chǎn)品銷售效益，購買該期產(chǎn)品的客戶必須同時辦理定期存款業(yè)務(wù)；五是組織資源，購買小禮品,贈送給購買產(chǎn)品的客戶，提高客戶購買積極性。以上為某網(wǎng)點穩(wěn)添利理財產(chǎn)品銷售安排,其中四項不符合銷售規(guī)范的措施為：（BCDE）。要求柜員及大堂經(jīng)理進行客戶轉(zhuǎn)介紹宣傳話術(shù)中提及穩(wěn)添利產(chǎn)品是無風(fēng)險產(chǎn)品私自制作和印制理財產(chǎn)品宣傳折頁將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售通過采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品我行人民幣“得利寶”表外理財產(chǎn)品主要包含（ABC）品種。智慧添利系列交銀添利系列沃德添利系列匯添富系列匯得盈系列（阻）客戶可簽約我行天添利E款日享版產(chǎn)品。A。三方存管B。銀期轉(zhuǎn)賬C。家易通D。代發(fā)工資我行天添利系列產(chǎn)品包括以下（ABE）。天添利C款B。天添利D款天添利G款D。天天添利E天添利E款我行匯添利系列產(chǎn)品不包括以下^）幣種。人民幣美元C。韓幣D。歐元我行得利寶表內(nèi)理財產(chǎn)品包括（以）。穩(wěn)添利系列B。天添利A款天添利F款D。天添利E款當(dāng)客戶到網(wǎng)點向客戶經(jīng)理咨詢，希望購買一款保本理財產(chǎn)品，我行客戶經(jīng)理可以向其推薦的產(chǎn)品包括以下（因。交銀添利系列產(chǎn)品穩(wěn)添利系列產(chǎn)品天添利C款產(chǎn)品沃德添利系列產(chǎn)品對我行封閉式理財產(chǎn)品而言，以下（ABD）是不按預(yù)期收益率計付收益的.客戶資金存入銀行到認購產(chǎn)品期間客戶認購產(chǎn)品到產(chǎn)品成立期間客戶產(chǎn)品成立到產(chǎn)品到期期間客戶產(chǎn)品到期到產(chǎn)品資金到賬期間個人客戶簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)可通過如下哪些渠道址四）A。柜面B.網(wǎng)上銀行C.手機銀行D。移動POSE。e動終端通過薪金理財A款業(yè)務(wù)一年期零存整取賬戶到期后轉(zhuǎn)存可選如下哪些儲種？（ACDE）活期一年期零存整取三個月整存整取六個月整存整取一年期整存整取薪金理財A款業(yè)務(wù)手續(xù)費減免包括如下哪些類型？（CD）A。柜面渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬B。柜面渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬C。網(wǎng)銀渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬D。網(wǎng)銀渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬以下哪些情況將導(dǎo)致薪金理財A款業(yè)務(wù)終止？@）客戶提前支取客戶發(fā)生一次漏存客戶連續(xù)兩次漏存客戶發(fā)生兩次漏存但不連續(xù)客戶在一年期零存整取到期前一個月漏存關(guān)于代發(fā)工資客戶辦理薪金理財A款業(yè)務(wù),以下哪些說法正確？（蛀）每個客戶只能簽約一次每個客戶可以同時簽多個約客戶名下的任意借記卡都可簽約客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約一張借記卡只能簽約一次個人客戶簽約薪金理財A款業(yè)務(wù)可通過如下哪些渠道（ABCDE）柜面B。網(wǎng)上銀行C。手機銀行D.移動POSE。e動終端通過薪金理財A款業(yè)務(wù)一年期零存整取賬戶到期后轉(zhuǎn)存可選如下哪些儲種？（ACDE）A。活期B。一年期零存整取C。三個月整存整取D。六個月整存整取E。一年期整存整取薪金理財A款業(yè)務(wù)手續(xù)費減免包括如下哪些類型？（AB）A。網(wǎng)銀渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬柜面渠道系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬D。柜面渠道跨系統(tǒng)異地轉(zhuǎn)賬以下哪些情況將導(dǎo)致薪金理財A款業(yè)務(wù)終止？（CE）A?？蛻籼崆爸?？蛻舭l(fā)生一次漏存C?？蛻暨B續(xù)兩次漏存D。客戶發(fā)生兩次漏存但不連續(xù)E。客戶在一年期零存整取到期前一個月漏存關(guān)于代發(fā)工資客戶辦理薪金理財A款業(yè)務(wù)，以下哪些說法正確？也）每個客戶只能簽約一次客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約每個客戶可以同時簽多個約客戶名下的任意借記卡都可簽約一張借記卡只能簽約一次薪金理財A款個人客戶簽約可通過如下哪些渠道（ABCDE）A：柜面B：網(wǎng)上銀行C：手機銀行D：移動POSE:e動終端薪金理財A款零存整取階段，客戶發(fā)生提前支取的，通以下說法正確的是（A里）A?？蛻羧刻崆爸『螅荒昶诹愦嬲〈婵钯~戶將自動銷戶B。若客戶提前支取當(dāng)月尚未扣款成功，當(dāng)月將重新扣款開立新的零存整取賬戶C。若客戶提前支取當(dāng)月尚未扣款成功，次月將重新扣款開立新的零存整取賬戶若乙方提前支取當(dāng)月已成功扣款，則當(dāng)月再次扣款開立新的零存整取賬戶。E。若乙方提前支取當(dāng)月已成功扣款，則次月重新扣款開立新的零存整取賬戶。以下關(guān)于沃德薪金定投組合產(chǎn)品說法正確的是（AD）A?！懊吭露ㄍ督痤~”在一年期零存整取賬戶存續(xù)期間不允許修改B?！懊吭驴劭钇鹗既?在一年期零存整取賬戶存續(xù)期間不允許修改C?！懊吭露ㄍ督痤~”修改后次月生效D?！懊吭驴劭钇鹗既铡毙薷暮蟠卧律б韵履男┣闆r將導(dǎo)致沃德薪金定投組合的協(xié)議終止（鯉）連續(xù)兩次扣款失敗B。零存整取一年到期后本金不足5萬C.客戶發(fā)生兩次扣款失敗但不連續(xù)D.零存整取期間客戶發(fā)生提前支取E?？蛻粼谕顿Y理財產(chǎn)品期間進行全額贖回關(guān)于客戶辦理沃德薪金定投組合產(chǎn)品，以下哪些說法正確（蛙）A。每個客戶只能簽約一次B。每個客戶可以同時簽多個約C.客戶名下的任意借記卡都可簽約D.客戶名下代發(fā)工資卡才可簽約E.一張借記卡只能簽約一次哪類產(chǎn)品的首次最低投資金額為10萬份？（BCD）A。交銀添利65天B。天添利A高凈值版C。沃德添利紅五版D。沃德添利83天E。天添利F款以下哪些是交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期的收益特征？（BDE）A。半封閉式理財產(chǎn)品B。開放式理財產(chǎn)品C。保證收益型D。凈值類理財產(chǎn)品E。非保本浮動收益型目前我行發(fā)行產(chǎn)品中哪類產(chǎn)品的風(fēng)險等級為3R?（ABD）交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期沃德添利120天交銀添利3個月天添利A款天添利C款以下哪些是交通銀行人民幣理財管理計劃2013年第一期的贖回費率？（BCD）小于90天0。2%小于180天0.2%大于180天小于365天0。1%大于365天0%大于180天0.1%二、基金單選題客戶購買的保本基金在（）下可以承諾保本。A?？蛻粼诒１净鹗装l(fā)時認購B?？蛻粼诨鸨１局芷诘狡谌涨埃ú话ㄔ撊眨┶H回或轉(zhuǎn)換出本基金的基金份額C。客戶在當(dāng)期保本周期內(nèi)申購或轉(zhuǎn)換入且持有到一個保本周期結(jié)束的基金份額D?？蛻粼诒１净鹗装l(fā)時認購且持有到一個保本周期結(jié)束的基金份額以下（以）不是貨幣市場基金的投資標的。A?，F(xiàn)金B(yǎng)。一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單C。剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券D?？赊D(zhuǎn)債以下（A）是QDII基金的定義。A。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng)。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外黃金投資的基金C。在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外期權(quán)、期貨投資的基金D。通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金關(guān)于開放式基金投資中小企業(yè)私募債的規(guī)定，以下（Q）表述有誤。A。貨幣市場基金不得投資中小企業(yè)私募債券B。封閉式基金、定期開放基金投資中小企業(yè)私募債券的剩余期限，不得超過封閉式基金的剩余存續(xù)期或定期開放基金的剩余封閉運作期C。單只證券投資基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%D。單只證券投資基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的15%開放式基金的最長募集期是（B）。二個月三個月四個月五個月開放式基金成立后的封閉期最長是（^）。A。二個月B。三個月C。四個月D。五個月基金定投的優(yōu)點不包括（n）°A。自動扣款，手續(xù)方便B。定期投資，積少成多C。平均成本，分攤風(fēng)險D。方便快捷，資金便捷關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（B）.A。基金份額持有人在整個基金運作中起推動作用B?；鸱蓊~持有人是基金投資收益的受益人基金份額持有人享有基金投資的表決權(quán)基金份額持有人是基金公司收益的受益人（A）賬戶是交行為投資者開立的用于記錄其在我行進行交易的所有開放式基金單位余額和變動情況的專門賬戶，該賬戶全行唯一。A?；鸾灰譈?；餋.資金D。備用金基金交易帳戶掛失后，若非經(jīng)解掛處理，該交易帳戶能進行基金（D）交易。申購B。贖回C.轉(zhuǎn)換D.分紅基金（A）的交易價格不屬于未知價法。A。轉(zhuǎn)托管日.申購C.贖回D以上都不是贖回申請是否成功，應(yīng)以相關(guān)的基金管理公司確認信息為準.贖回資金的到賬時間以不同（企的規(guī)定為準。A.資金賬號B.交易渠道C。投資者身份D.基金以下能進行基金賬戶銷戶的情形笆）。A?；鹳~戶開戶申請未確認B?；鹳~戶下存在未確認的交易C?；鹳~戶內(nèi)無任何基金份額及權(quán)益D。資金賬戶內(nèi)無任何資金交通銀行開放式基金交易時間是（A）oA。7*24小時B.工作日9:30-15:C。每天8:30-17:D。每天9:30-15:以下哪個不是開放式基金發(fā)行對象（C）.A.個人B.保險公司C。境外企業(yè)D.證券公司目前基金快溢通能簽約哪種類型的基金？（A）A。貨幣型基金B(yǎng)。理財型基金C.債券型基金D.QDI基金T日投資者提交的開放式基金交易申請，/）日投資者可以到柜面打印成交報告單。A。T+1B。T+2C.T+3D.T+4投資者須在每期基金定期定額申購約定扣款日前不含當(dāng)日）將足額款項存入指定借記卡，因賬戶內(nèi)余額不足導(dǎo)致無法正?？蹌澕s定金額的，當(dāng)期協(xié)議停止，若連續(xù)期扣款失敗，該協(xié)議自動終止.2Bo3C.4D.5目前我行貨幣基金可支持實時提現(xiàn)的，其交易時間是0）。雙24小時B。工作日9:30-15:C。每天8:30-17:D。每天9:30-15:貨幣市場基金實時提現(xiàn)的提現(xiàn)資金到賬時間是（氏）。實時到賬B.2小時內(nèi)C.小時內(nèi)D。日終后開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于（業(yè)）人民幣。A。5千萬B。1億元C。1。5億元D。2億元基金一對多專戶的認購起點是（旦）.50萬元B。1萬元C。150萬元D。2萬元基金一對多專戶成立生效的條件之一是所募集金額不少于（C）人民幣。Ao10萬元B.20萬元C.30萬元D.40萬元證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是（C）A。風(fēng)險固定B.強化監(jiān)管C.具有規(guī)模優(yōu)勢，由專業(yè)團隊管理D。收益固定貨幣市場基金日每萬份基金凈收益的計算公式為（A）當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*1當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*1%當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*1當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請中可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（E個工作日。A.30B.20C。10D.5債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（2.）來劃分。A。收益B。發(fā)行人C。凸性D.久期與信用等級218.反映股票基金風(fēng)險大小的指標有（￡）A。久期B。凸度C.貝塔值D。安全墊219.根據(jù)規(guī)定，開放式基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但期限最長不得超過（A）個月.A.3Bo4C.5D.6某投資人持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定該日的X基金份額凈值為1.10元，Y為1.20元，轉(zhuǎn)出份額為1萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為贖回費率為0）（此）330萬元B.1萬元C。120萬元D.110萬元ETF基金的投資目標是（E）超越指數(shù)B。取得與指數(shù)基本一致的收益C。提供盡可能多的套利機會D。使ETF規(guī)模不斷擴大投資者將登記在證券登記系統(tǒng)中托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于（A）轉(zhuǎn)托管.場內(nèi)到場內(nèi)B.場內(nèi)到場外C.場外到場內(nèi)D。場外到場外基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（D）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A。50%B.33%C。10%D。25%同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的（D）A.5%B.20%C.15%D.10%根據(jù)證監(jiān)會27年3月對開放式基金認（申）購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為笆）認購費=認購金額*（1—認購費率）B。認購費=認購金額*認購費率認購費=凈認購金額*認購費率D。認購費=凈認購金額*（1—認購費率）某基金前一日基金資產(chǎn)總值110，0萬元，基金資產(chǎn)凈值為1,0萬元，該基金管理費1。5%（一年按365天計算），則當(dāng)日應(yīng)計提的基金管理費為（C）萬元。A。4。5205B。0。4520C。4.1095D。04109下列哪一項不屬于基金財產(chǎn)保管的基本要求笆）A。嚴守基金商業(yè)秘密依法處分基金財產(chǎn)保證基金保值、增值D。保值基金資產(chǎn)的安全基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性波動，為了能是基金資產(chǎn)凈值更好的反映市場的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這種做法符合（A）原則.A。審慎性B。獨立性。.合法性D.及時性229?，F(xiàn)我行貨幣基金實時提現(xiàn)業(yè)務(wù)的交銀貨幣A、易方達天天理財A、易方達貨幣A三只基金的單日提現(xiàn)金額上限分別是（）萬元？A。60、30、5B.65、35、5C.60、35、6D。60、35、5判斷題有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以注冊登記機構(gòu)的記錄為準.（對）基金根據(jù)認（申）購費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認購、申購時收取前端認購、申購費用，稱為A類；從基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費、不收取認購/申購費用的基金份額，稱為C類。A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼.A類和C類基金份額的基金份額凈值相同。（錯）保本基金在宣傳的時候可以宣傳為保本保收益.（錯）貨幣市場基金在宣傳的時候可以宣傳為保本保收益產(chǎn)品.錯）定期支付基金的定期支付率就是該基金的收益率.（錯）單只證券投資基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。（段）開放式基金分紅方式分為現(xiàn)金方式和紅利轉(zhuǎn)投資兩種方式。（對）基金銷售機構(gòu)不得在基金封閉期辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。（反）目前，開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的百分之十的為巨額贖回。（對）238.開放式基金無法贖回，只能通過證券市場賣出回收資金。啜）客戶由于工作調(diào)動，從上海到北京工作，想繼續(xù)通過交行做基金交易，客戶到網(wǎng)點咨詢相關(guān)問題.如需在北京市分行進行基金交易，需要在北京市分行重新開立借記卡和基金交易賬戶.（錯）客戶由于工作調(diào)動,從上海到北京工作，想繼續(xù)通過交行做基金交易，客戶到網(wǎng)點咨詢相關(guān)問題.如需在北京市分行進行基金交易，需要客戶將在上海市分行購買的基金持有份額轉(zhuǎn)到北京，需在上海市分行做轉(zhuǎn)出交易，再到北京市分行做轉(zhuǎn)入交易。蟹）基金份額行內(nèi)轉(zhuǎn)入需T+1日才能在轉(zhuǎn)入行確認。（錯）一對多基金專戶都能通過網(wǎng)上銀行進行認申購和贖回交易。（錯）在封閉期的基金可以根據(jù)客戶需求開放申購或是強制贖回.（錯）在我行辦理基金賬戶開戶、交易等可以委托他人代辦。（鏈）客戶在上海市分行購買的基金一對多專戶產(chǎn)品，在該專戶開放期的時候，客戶在異地出差，想贖回該產(chǎn)品.經(jīng)咨詢沃德客戶經(jīng)理,客戶可持卡在異地交行柜面辦理產(chǎn)品贖回業(yè)務(wù).（對）客戶在我行進行開放式基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易并提交成功后，說明該筆基金交易已經(jīng)成功.（錯）客戶之前已用15位身份證開立了基金賬戶、基金交易賬戶的，現(xiàn)無需將身份證號升級為18位同樣可以進行基金交易.錯）目前我行易方達天天理財A基金的個人單日單筆提現(xiàn)金額上限為30萬元.（錯）基金管理人、代銷機構(gòu)在任何情況下都不得對不同投資人適用不同的認購費率。（錯）目前，我國基金管理公司每日計提基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并每日公告。（錯）基金代銷機構(gòu)在基金募集期可以對通過網(wǎng)上銀行認購的客戶給予適當(dāng)?shù)馁M率優(yōu)惠.（錯）在分紅為零的情況下，簡單凈值收益率等于是將加權(quán)收益率。（對）證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,集中投資者的自己形成隸屬于托管人的財產(chǎn)，由基金管理人管理的集合投資方式。憧）為實現(xiàn)我國資本市場與國際接軌，我國對基金募集申請實行注冊制。（錯）目前，我國證券投資基金的管理費按基金資產(chǎn)總值的一定比例逐日計提。（錯）基金管理人可按一定比例參與基金投資收益的分配（錯）混合型基金的風(fēng)險主要取決于所持有債券風(fēng)險的大?。ㄥe）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任。（對）多選題純債債券型基金的債券投資標的有（ABCD）。A。利率債B。信用債C?？赊D(zhuǎn)債D。私募債債券型基金的C類份額與A類份額的區(qū)別是（ABC）。A類有前端認購、申購費用，C類沒有；A類、C類代碼不同；C類從基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，A類沒有；A類凈值低于C類；開放式基金贖回資金到賬時間一般為（槎）。A。股票型、混合型基金的贖回資金到賬時間是T+2至T+4天；B。債券型基金的贖回資金到賬時間是T+2至T+3天；C。貨幣型基金的贖回資金到賬時間是T+0至T+2天；D。QDII基金的贖回資金到賬時間是T+1至T+2天；（注:T為交易所交易日）以下關(guān)于證券投資基金、開放式基金、發(fā)起式開放式基金和封閉式基金的描述正確的有（AB）oA。證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式B。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于一千萬元人民幣，且持有期限不少于二年封閉式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金以下開放式基金的分類和定義正確的有0￡）。股票型基金指百分之六十以上的基金資產(chǎn)以股票為投資對象，投資目標以追求資本成長為主，投資收益較高但風(fēng)險也較大，風(fēng)險主要來自所投資股票的價格波動.債券型基金是指百分之六十以上的基金資產(chǎn)以債券為投資對象的投資基金。貨幣市場基金是指投資于各類貨幣市場工具的基金，如大額定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)、短期國債等?；旌闲突鹗侵讣炔粚儆诠善毙突穑膊粚儆趥突鸬拈_放式基金一定是混合型基金。以下關(guān)于定期支付基金的描述正確的有（匹）。A。定期支付機制為創(chuàng)新機制，即基金管理人將按基金合同約定的支付周期，根據(jù)約定的年度支付比率，以定期支付日的基金資產(chǎn)凈值為基準向基金持有人提供穩(wěn)定現(xiàn)金收入的機制。B。定期支付機制與目前國內(nèi)市場上普通基金的收益分配方式不同，不需要考慮基金是否具備分紅能力，該機制不影響基金份額凈值，只是相應(yīng)減少投資者持有的基金凈值。C。定期支付，不依賴于基金本身業(yè)績表現(xiàn)，也不強調(diào)資本增值，而旨在為投資者提供定期現(xiàn)金流入.D。支付率就是收益率。開放式基金交易收取的費用（耍。認購費申購費C。贖回費D。管理費客戶在我行購買開放式基金，需要開立（座）賬戶。基金資金結(jié)算賬戶基金交易賬戶基金賬戶基金管理賬戶我行開放式基金交易的渠道有（匹）柜臺B.網(wǎng)上銀行C.手機銀行D。多媒體終端基金份額轉(zhuǎn)托管指投資者將自己所持某只基金的份額0^）。A。從我行轉(zhuǎn)出至其他代銷渠道B。所在分行轉(zhuǎn)出至交行其它分行C。從其它代銷渠道轉(zhuǎn)入我行D.交行其它分行轉(zhuǎn)入至所在分行中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是國內(nèi)基金的注冊登記機構(gòu)，主要負責(zé)（ABC）業(yè)務(wù)的獨立機構(gòu)?；鸬怯洿婀蹸。清算D。交易股票、債券型基金的申購、贖回原則是（也）.未知價交易原則B。已知價原則C。份額申購、金額贖回原則D。金額申購、份額贖回原則基金銷售機構(gòu)不可以按以下哪幾項從事基金銷售活動？（ABCD）采取抽獎、回扣B.利益輸送C.送實物D.送保險投資人在交易開放式基金單位時直接承擔(dān)的費用有（四）.管理費B。認購費C。申購費D。贖回費基金份額持有人享有那些權(quán)利？（匹）轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額召開基金份額持有人大會對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)可以隨時了解基金的投資重倉股目前我國開放式基金的注冊登記機構(gòu)（俗稱“TA”）有（槌.）。A?；鸸芾砣俗越ㄗ缘怯浵到y(tǒng)，管理人做為注冊登記機構(gòu)B。委托中國證券登記結(jié)算公司作為注冊登記機構(gòu)C。委托托管人作為注冊登記機構(gòu)D?；鹜泄苋俗越ㄗ缘怯浵到y(tǒng)，托管人做為注冊登記機構(gòu)以下那種情況使用交易是非交易過戶交易鯉）.A。繼承B。捐贈C。轉(zhuǎn)換D。轉(zhuǎn)托管開放式基金銷售方式主要分為直銷和代銷兩種方式。其中，代銷是一種通過（耍）等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。A。銀行B。證券公司C。保險公司D。期貨公司以下（ABC）是我行目前對基金的申購費、定投費率的優(yōu)惠規(guī)定。A。客戶通過我行網(wǎng)上銀行、手機銀行一次性申購基金時可以對基金申購費率（前端模式）優(yōu)惠費率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費率不低于0.6%B。在我行簽約基金定投后,不分渠道均可享受相關(guān)前端收費的基金定投申購費率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費率不低于0。6%。C。對通過基金營養(yǎng)組合產(chǎn)品申購入選基金營養(yǎng)組合的代銷基金在原有基金申購費率（前端模式）優(yōu)惠費率最低6折優(yōu)惠基礎(chǔ)上，進行再8折的優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費率不低于0。6%。D?？蛻敉ㄟ^我行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行一次性申購基金時可以對基金申購費率（前端模式）優(yōu)惠費率最低8折優(yōu)惠，優(yōu)惠折扣后的費率不低于0。6%客戶對其所購基金的分紅方式可以進行修改，以下表述那些是不正確的是（ACD）。A。客戶可以在開戶時選擇其今后所購基金的統(tǒng)一分紅方式貨幣型基金默認分紅方式為“紅利轉(zhuǎn)投”且不能更改分紅方式C。非貨幣型基金默認分紅方式為“紅利轉(zhuǎn)投"且可以修改基金分紅款到賬后客戶可要求按照T+1日基金凈值將其現(xiàn)金分紅變更為份額下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的表述，正確的有（ABC）A。當(dāng)日贖回的基金份額當(dāng)日享有基金的分配權(quán)益B。投資者于周五申購的基金份額，不享受周六、日的分配權(quán)益C。對于每日按面值報價的貨幣市場基金，收益分配方式固定為紅利再投資D。投資者于周五申購的基金份額，享受周六、日的分配權(quán)益以下關(guān)于ETF基金和LOF基金的表述，正確的有（ABCD）A。投資策略不同B。二級市場的凈值報價時間間隔不同。.申購、贖回的場所不同》申購、贖回的標的不同關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，正確的有（BCD）A。債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益?zhèn)鹨话阍谠履┙Y(jié)轉(zhuǎn)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益貨幣市場基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益D。股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)日損益目前，我國對（ABCD）買賣基金份額，暫免征收印花稅.商業(yè)銀行B。企業(yè)C.基金公司D.個人證券投資基金市場營銷與有形產(chǎn)品營銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（迪_）持續(xù)性B。專業(yè)性C.適用性D。服務(wù)性我國對證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括皿）。銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準B.銷售主體是否具備相應(yīng)的資格C.銷售過程是否遵循適用性原則D?；鹦麄魍平椴牧系闹谱?、發(fā)送是否合規(guī)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利包括（皿）A?；鹜顿Y收益權(quán)B.參與分配、清算后的剩余基金財產(chǎn)C。日常投資決策權(quán)D?；鸱蓊~處置權(quán)用以反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標有（BCD）貝塔值B。平均剩余期限C。浮動利率債券投資情況D.融資比例開放式基金募集期限屆滿時，具備下列（業(yè)）條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。基金募集份額總額不少于30份，基金募集金額不少于50元人民幣基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣基金份額持有人的人數(shù)不少于2人基金份額持有人的人數(shù)不少于1人按所投資的股票規(guī)模分類，股票基金可分為（AD）A。小盤股票基金B(yǎng)。金融服務(wù)基金房地產(chǎn)基金D。大盤股票基金三、保險單選題經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，與投保人訂立保險合同，享有收取保險費的權(quán)利的是（A）.保險人被保險人投保人受益人冬）是一個保險合同項下保險公司承擔(dān)賠償或給付保險金責(zé)任的最高限額，即投保人對保險標的的實際投保金額。保險費保險金額保單現(xiàn)金價值手續(xù)費保險人依照法律規(guī)定或合同約定，不承擔(dān)保險責(zé)任的范圍是（§）。保險責(zé)任B。除外責(zé)任法律責(zé)任D。合同責(zé)任保險公司在每個會計年度結(jié)束后，將上一會計年度該類保險的可分配盈余，按一定的比例,以現(xiàn)金紅利或增值紅利的方式，分配給客戶的人壽保險是Q）A。分紅險B。投資連結(jié)險C。重疾險D。兩全保險包含保險保障功能并設(shè)立有保底收益投資賬戶的人壽保險是（）。投資連結(jié)險B。分紅險重疾險D。萬能險（A）是保險與投資掛鉤的保險，是指一份保單在提供人壽保險時，在任何時刻的價值是根據(jù)其投資基金在當(dāng)時的投資表現(xiàn)來決定的。A。投資連結(jié)險B。分紅險C。重疾險D。萬能險投保人按照保險合同約定一次性交清保險費的保險產(chǎn)品是（A）躉交型保險期交型保險C。月交型保險D。年交型保險（A）又稱“解約退還金”或“退保價值”，是指帶有儲蓄性質(zhì)的人身保險單所具有的價值。保單現(xiàn)金價值保費保險金額保單貸款（B）是投保人與保險人約定保險權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的協(xié)議.A。保險條款B。保險合同C。保險費率表D。保險產(chǎn)品說明書在（A）內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應(yīng)退還全部保費，并不得對此收取其他任何費用。A。猶豫期寬限期C。中止期銷售期一般來說，在保險合同效力中止后（B）內(nèi)，投保人可以申請恢復(fù)合同效力（即“復(fù)效”），保險公司在對被保險人的情況進行重新審核后做出是否同意復(fù)效的決定。TOC\o"1-5"\h\zA。1年B。2年C。3年D。4年猶豫期是從投保人收到保單并書面簽收之日起內(nèi)的一段時期，一般為（g）3個月B。10日C。1個月15日投連險新單躉交保費最低為0）3萬元2萬元1萬元5萬元如果未按時交納續(xù)期保險費，保險公司一般會給予笆）天的寬限期.在該期限內(nèi)，保險公司仍承擔(dān)保險責(zé)任。TOC\o"1-5"\h\z30106090①）是指保險人承擔(dān)的經(jīng)濟損失補償或人身保險金給付的責(zé)任，即保險合同中約定由保險人承擔(dān)的危險范圍。A?；颈ｋU金額B。保險期間C。投保年齡D。保險責(zé)任投保人按照保險合同約定分期繳納（一般為按年繳納）保險費的保險產(chǎn)品稱為（A）。A。期交型保險產(chǎn)品B。躉交型保險產(chǎn)品C。萬能險D。分紅險一個客戶要為他的夫人投保人身險，但他夫人很忙，無法到網(wǎng)點簽字，客戶本人說反正是一家人，丈夫為妻子在投保書上代簽字就好了。該操作方式錯誤的主要原因是（D）.丈夫不應(yīng)先為妻子投保丈夫應(yīng)該先為自己投保，再為其他人投保丈夫在為妻子投保保險前，應(yīng)先征得妻子的頭同意投保單應(yīng)由被保險人親筆簽名，若被保險人為非完全民事行為能力人群，則由監(jiān)護人代為簽字。一般來說，投保人提出正式退保后，在（企能夠收到退保金。1天內(nèi)10天內(nèi)20天內(nèi)30天內(nèi)人身保險合同退保時退還（A）現(xiàn)金價值全額保費保額D。不退還金額銷售保險產(chǎn)品時，對于系統(tǒng)功能暫不支持或系統(tǒng)故障等確需手工出單的情況，正確的處理方式是（A）.應(yīng)建立《銷售臺帳登記簿》，并定期統(tǒng)計手工出單情況隱瞞告知客戶待系統(tǒng)上線后再購買停止銷售2013年7月1日之前取得的保險代理人資格證書有效期為笆）年。TOC\o"1-5"\h\z1年2年3年4年我行電話保險銷售的保險產(chǎn)品種類主要為（D）.A。投連險萬能險理財型保險D。期繳保障型保險財富保障策劃項目主要面向以下（）群?？旖堇碡斂蛻鬊。大眾客戶交銀理財客戶D。高端客戶客戶經(jīng)理在網(wǎng)點外銷售保險產(chǎn)品時，投保業(yè)務(wù)一般按照①）完成。使用保險公司提供的投保工具出手工單告知客戶去保險公司辦理通過移動終端銀保通非實時模式完成我行電話保險的外呼客戶群體描述錯誤的是（D）.A。為持有交行有效借記卡的客戶B。年齡范圍一般在22-55周歲C。一般為交銀客戶、快捷客戶、普通客戶D。主要為沃德客戶處在家庭成熟期（從子女獨立到夫婦至少有一人退休）階段的家庭。保險的重點應(yīng)轉(zhuǎn)入（A）.養(yǎng)老年金保險重大疾病保險定期壽險D。子女教育保險處在家庭形成期從結(jié)婚到子女出生）階段的家庭，保險要以（A）產(chǎn)品為主。定期壽險養(yǎng)老年金保險理財型保險子女教育保險處在家庭成長期（從子女出生到子女獨立）階段的家庭，有房貸、車貸，購買壽險保障，以下描述正確的是（旦）。沒有購買壽險產(chǎn)品的潛在需求購買壽險的保額應(yīng)覆蓋其貸款額購買壽險的保額應(yīng)盡可能的小可以強行要求其購買壽險產(chǎn)品保險營銷員銷售某類保險產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險。這類產(chǎn)品主要包括冬）。A、分紅保險