互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法解析

互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法解析第1頁/共38頁《互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織管理招聘與離職人員考核薪酬及福利品質(zhì)管理第2頁/共38頁總則本辦法所稱“互動業(yè)務(wù)人員”是指與本公司簽訂試用及正式勞動合同或代理合同，從事互動業(yè)務(wù)銷售推動及綜合業(yè)務(wù)拓展工作的業(yè)務(wù)人員，即為人保財險業(yè)務(wù)人員從事人保壽險產(chǎn)品代理活動提供業(yè)務(wù)拓展及銷售支持、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢、銜接服務(wù)等壽險服務(wù)的業(yè)務(wù)人員。

第3頁/共38頁互動渠道組織架構(gòu)總則第4頁/共38頁《互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織管理招聘與離職人員考核薪酬及福利品質(zhì)管理第5頁/共38頁組織管理營業(yè)部設(shè)置：各省分公司互動業(yè)務(wù)部視業(yè)務(wù)需要在各地市級分公司設(shè)置一個互動營業(yè)部?；訝I業(yè)部的設(shè)置必須報經(jīng)總公司互動業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)后始得設(shè)置。部經(jīng)理設(shè)置：互動營業(yè)部設(shè)部經(jīng)理一名，負(fù)責(zé)履行該營業(yè)部互動業(yè)務(wù)管理及推動職責(zé)?；訉T設(shè)置：互動營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)具體狀況，設(shè)置本營業(yè)部互動專員若干名。業(yè)務(wù)量大的產(chǎn)險支公司可以設(shè)置1-2名互動專員，業(yè)務(wù)量小的產(chǎn)險支公司可以合并設(shè)置1名互動專員。互動專員的設(shè)置必須報經(jīng)省分公司互動業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)后始得設(shè)置。組織設(shè)置第6頁/共38頁組織管理初級專員一級管理系列業(yè)務(wù)系列經(jīng)理助理主任專員四級初級專員二級初級專員三級主任專員三級經(jīng)理副經(jīng)理初級專員四級主任專員二級主任專員一級職級規(guī)劃第7頁/共38頁組織管理互動營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)一、執(zhí)行公司銷售策略，完成公司下達的互動業(yè)務(wù)銷售任務(wù)二、進行所在區(qū)域市場互動環(huán)境分析，結(jié)合區(qū)域特點，制定營業(yè)部互動銷售策略和激勵計劃，推動產(chǎn)代壽業(yè)務(wù)快速發(fā)展三、建立本區(qū)域互動專員隊伍，管理和培養(yǎng)所轄互動專員，提升專員隊伍的互動能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)，進行有效的互動業(yè)務(wù)活動管理四、激發(fā)隊伍士氣，培養(yǎng)團隊精神，與互動專員共同為產(chǎn)險公司代理壽險業(yè)務(wù)提供全方位的壽險技術(shù)支持及服務(wù)五、合理調(diào)配和使用銷售資源和銷售費用六、做好營業(yè)部的日?；顒庸芾砥?、配合上級公司做好互動專員的招聘、考核工作職責(zé)管理第8頁/共38頁組織管理互動專員職責(zé)：一、組織并培訓(xùn)二、宣導(dǎo)銷售政策及推動方案，銷售推動三、輔導(dǎo)及咨詢,陪同展業(yè)四、投保、理賠、給付、保全等銜接服務(wù)五、單證、銷售支持工具等流轉(zhuǎn)及銜接六、匯總和統(tǒng)計代理手續(xù)費七、利用產(chǎn)險客戶資源，積極發(fā)展準(zhǔn)客戶八、達成各項考核指標(biāo)九、參加公司培訓(xùn)和與職級相對應(yīng)的等級考試職責(zé)管理第9頁/共38頁《互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織管理招聘與離職人員考核薪酬及福利品質(zhì)管理第10頁/共38頁招聘與離職互動營業(yè)部經(jīng)理及主任互動專員的招聘流程遵照地市分公司人力資源部門對內(nèi)勤招聘流程執(zhí)行。初級互動專員的招聘流程如下：（一）組織初試與復(fù)試；（二）入職教育；（三）交納單證抵押金；（四）簽訂《保險代理人合同書》。

第11頁/共38頁招聘與離職互動營業(yè)部經(jīng)理及主任互動專員的招聘流程遵照地市分公司人力資源部門對內(nèi)勤招聘流程執(zhí)行。初級互動專員的招聘流程如下：（一）組織初試與復(fù)試；（二）入職教育；（三）交納單證抵押金；（四）簽訂《保險代理人合同書》?；訝I業(yè)部經(jīng)理試用期均為3個月，初聘職級原則為經(jīng)理助理。互動專員試用期為3個月。初級專員初定職級原則為初級專員一級，主任專員初定職級原則為主任專員一級。

第12頁/共38頁《互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織管理招聘與離職人員考核薪酬及福利品質(zhì)管理第13頁/共38頁人員考核——管理系列考核

考核期間經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理半年考核指標(biāo)指標(biāo)權(quán)重相關(guān)因素績效評分60%互動業(yè)務(wù)責(zé)任額達成率

綜合管理評分40%綜合管理能力第14頁/共38頁人員考核——管理系列考核綜合管理評分包含團隊管理能力、產(chǎn)險溝通能力、隊伍職級變動情況等指標(biāo)，滿分為100分。測評由地市分公司人力資源部門組織實施，參與測評的人員為地市分公司總經(jīng)理、營業(yè)部互動專員。具體綜合管理測評表由各省分公司互動業(yè)務(wù)部設(shè)計并下發(fā)使用。

考核指標(biāo)責(zé)任額達成率（R）績效評分R>100%100+(R-100%)*100R=100%100分R<100%100-(100%-R)*100績效評分最高得分為150分。

第15頁/共38頁人員考核——管理系列考核考核實施考核評分情況考核結(jié)果≥100晉升一級70<評分<100維持原職級≤70降低一級連續(xù)兩次考核≤70解除聘用關(guān)系第16頁/共38頁人員考核——管理系列考核

考核期間經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理半年考核指標(biāo)指標(biāo)權(quán)重相關(guān)因素績效評分60%互動業(yè)務(wù)責(zé)任額達成率

綜合管理評分40%綜合管理能力第17頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核

一年業(yè)務(wù)系列主任專員四級主任專員一級主任專員三級主任專員二級三個月初級專員三級初級專員四級初級專員二級初級專員一級考核期間三個月第18頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核指標(biāo)測評維度測評實施季度綜合服務(wù)評分計劃達成、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)推動、銜接服務(wù)等互動營業(yè)部季度綜合開拓津貼綜合開拓業(yè)務(wù)提獎直銷業(yè)務(wù)所得提獎按30%折算第19頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核標(biāo)準(zhǔn)（A類）職級考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級3800主任專員三級40002800主任專員二級30001800主任專員一級20001300初級專員四級1250初級專員三級1400950初級專員二級1100700初級專員一級800500第20頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核標(biāo)準(zhǔn)（B類）職級考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級3800主任專員三級40002800主任專員二級30001800主任專員一級20001300初級專員四級1250初級專員三級1400950初級專員二級1100700初級專員一級800500第21頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核標(biāo)準(zhǔn)（C類）職級考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級2280主任專員三級24001500主任專員二級18001140主任專員一級12001080初級專員四級960初級專員三級840600初級專員二級660420初級專員一級480300第22頁/共38頁人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核實施職級變動變動條件說明晉升季度綜合開拓評分在90分（含）以上，且月均綜合開拓津貼達到所在職級晉升標(biāo)準(zhǔn)。

每次考核最多晉升一個職級

維持（1）季度綜合開拓評分在70分（含）以上，且月均綜合開拓津貼達到其所在職級維持標(biāo)準(zhǔn)；（2）季度綜合開拓評分在60—90分之間（含60分），且月均綜合開拓津貼達到其所在職級晉升標(biāo)準(zhǔn)；（3）季度綜合開拓評分在90分（含）以上，月均綜合開拓津貼未達到其所在職級維持標(biāo)準(zhǔn)，但低于維持標(biāo)準(zhǔn)10%以內(nèi)。

降低未達到晉升條件和維持條件的所有其它情況

降低一個職級解聘或轉(zhuǎn)崗互動專員連續(xù)兩次達不到維持標(biāo)準(zhǔn)

初級專員一級解聘，主任專員一級轉(zhuǎn)崗或解聘第23頁/共38頁《互動業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織管理招聘與離職人員考核薪酬及福利品質(zhì)管理第24頁/共38頁考核指標(biāo)測評維度測評實施季度綜合服務(wù)評分計劃達成、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)推動、銜接服務(wù)等互動營業(yè)部季度綜合開拓津貼綜合開拓業(yè)務(wù)提獎直銷業(yè)務(wù)所得提獎按30%折算第25頁/共38頁薪酬及福利——管理系列薪酬構(gòu)成月管理津貼基本工資月績效工資半年獎管理職級個人業(yè)績營業(yè)部指定期間業(yè)務(wù)費用和傭金總額

月續(xù)期績效工資第26頁/共38頁薪酬及福利——管理系列人員職級A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)經(jīng)理530042503180副經(jīng)理380032002400經(jīng)理助理300024001800基本工資（元/月）第27頁/共38頁薪酬及福利——管理系列月績效工資=Σ互動直銷業(yè)務(wù)分險種首年保費收入*該險種直銷首期提獎比例+綜合開拓業(yè)務(wù)分險種首年保費收入*該險種綜合開拓首期提獎比例*部經(jīng)理直銷業(yè)務(wù)下浮系數(shù)

月續(xù)期津貼=Σ互動直銷業(yè)務(wù)分險種續(xù)期保費收入*該險種直銷續(xù)期提獎比例*部經(jīng)理直銷業(yè)務(wù)下浮系數(shù)

月管理津貼=Σ（本人月績效工資+所轄部互動專員當(dāng)月綜合開拓津貼+所轄部互動專員當(dāng)月直銷津貼）*月管理津貼提取系數(shù)

職級月管理津貼提取系數(shù)經(jīng)理5%副經(jīng)理4%經(jīng)理助理3%第28頁/共38頁薪酬及福利——管理系列半年獎=Σ（本人月績效工資半年總額+所轄部互動專員月綜合開拓津貼半年總額+所轄部互動專員月直銷津貼半年總額）*半年獎提取系數(shù)*責(zé)任額達成系數(shù)

責(zé)任額達成率（r）=營業(yè)部半年實際完成首年保費總額/

營業(yè)部半年首年保費責(zé)任額職級半年獎提取系數(shù)經(jīng)理10%副經(jīng)理8%經(jīng)理助理6%責(zé)任額達成率（r）責(zé)任額達成系數(shù)r≥100%1.290%≤r<100%0.980%≤r<90%0.8r<80%0.5第29頁/共38頁薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列薪酬構(gòu)成月續(xù)期津貼月服務(wù)津貼/基本工資月綜合開拓津貼季獎勵津貼業(yè)務(wù)職級個人當(dāng)月業(yè)績個人續(xù)期業(yè)績月直銷津貼全年獎營業(yè)部業(yè)績季度個人業(yè)績、職級第30頁/共38頁薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列職級月基本工資/月服務(wù)津貼（元/月）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)主任專員四級400032002400主任專員三級300024001800主任專員二級260020801560主任專員一級200016001200初級專員四級240019201450初級專員三級180014501080初級專員二級專員一級1000800600第31頁/共38頁薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列月綜合開拓津貼=Σ互動綜合開拓業(yè)務(wù)分險種首年保費收入*該險種綜拓業(yè)務(wù)首期提獎比例月直銷津貼=Σ互動直銷業(yè)務(wù)分險種首年保費收入*該險種直銷首期提獎比例月續(xù)期津貼=Σ互動直銷業(yè)務(wù)分險種續(xù)期保費收入*該險種直銷續(xù)期提獎比例+Σ互動綜拓業(yè)務(wù)分險種續(xù)期保費收入*該險種綜拓業(yè)務(wù)續(xù)期提獎比例季獎勵津貼=（本季各月綜合開拓津貼+本季各月直銷津貼）*季獎勵津貼系數(shù)*季度責(zé)任額完成情況系數(shù)全年獎由專員所在互動營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)當(dāng)年該營業(yè)部總體業(yè)務(wù)發(fā)展情況及專員綜合表現(xiàn)，確定發(fā)放額度。

第32頁/共38頁薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列職級季獎勵津貼系數(shù)主任專員四級20%主任專員三級18%主任專員二級17%主任專員一級16%初級專員四級16%初級專員三級14%初級專員二級12%初級專員一級10%責(zé)任額達成率（r）季度責(zé)任額達成系數(shù)r≥100%1.290%≤r<100%