金融顧問(wèn) 測(cè)試2附答案

金融顧問(wèn)測(cè)試2[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.我行《企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定：各機(jī)構(gòu)至少每（）通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)對(duì)企業(yè)類(lèi)存款人是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)進(jìn)行核查。[單選題]*A、月B、季度(正確答案)C、半年D、年2.通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)對(duì)企業(yè)類(lèi)存款人是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)進(jìn)行核查，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停企業(yè)業(yè)務(wù)，并逐步清理。[單選題]*A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月(正確答案)D、半年3.會(huì)計(jì)印章?lián)p毀或無(wú)法正常使用的，使用單位應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)重新刻制，作廢的損壞會(huì)計(jì)印章在領(lǐng)取新印章后（）上交總行。[單選題]*A.3日B.3個(gè)工作日C.5日D.5個(gè)工作日(正確答案)4、封存的印章再次使用前，營(yíng)業(yè)室主任和印章使用人先打開(kāi)包裝的印章，核對(duì)無(wú)誤后再辦理營(yíng)業(yè)室主任交付使用人的交接手續(xù)。營(yíng)業(yè)室主任在柜面系統(tǒng)先做（）交易，操作類(lèi)型選擇“啟封”，再做“gm02重要物品交接”交易，選擇“正常交接”，將印章交回柜員使用，印章?tīng)顟B(tài)為“正?！?。[單選題]*A、gm03重要物品封存/啟封/密碼更換(正確答案)B、gm05重要物品上繳C、gm02重要物品交接D、gm01重要物品領(lǐng)入5、假幣章用于收繳假幣時(shí)，在假幣正面（）側(cè)水印處和背面中間位置蓋章，按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)配備，指定專人保管使用。[單選題]*A左側(cè)(正確答案)B右側(cè)C中間D左側(cè)或中間6、在人民銀行等部門(mén)領(lǐng)取的印章，應(yīng)由分行辦公室印章管理員與監(jiān)督人共同前往辦理印章接收事宜；領(lǐng)取印章回行后，由（）填寫(xiě)《新刻印章接收單》，同時(shí)分行應(yīng)將印章接收單等材料同時(shí)報(bào)總行備案。[單選題]*A分行辦公室主任、印章管理員、監(jiān)督人員(正確答案)B分行辦公室主任、印章管理員C分行辦公室主任、營(yíng)業(yè)室主任D印章管理員、監(jiān)督人員7、對(duì)于電子密碼，當(dāng)密碼使用人變更、備用密碼啟用或電子密碼使用滿（）必須變更密碼，密碼使用人需要將新密碼寫(xiě)在一張紙條上，和營(yíng)業(yè)室主任一起封存，交接給備用密碼保管人。[單選題]*A、一個(gè)月B、三個(gè)月(正確答案)C、六個(gè)月D、一年8、接受備用密碼/鑰匙的人，不要與保管另一組密碼鑰匙的交叉，系統(tǒng)未做控制。密碼臨時(shí)使用完畢后，一定要及時(shí)變更密碼，并封存新的密碼封交（）[單選題]*A、鑰匙保管人B、密碼保管人C、備用鑰匙保管人D、備用密碼保管人(正確答案)9、主鑰匙或密碼使用人因故未到單位而需要打開(kāi)重要物品鎖時(shí)，經(jīng)營(yíng)業(yè)室主任申請(qǐng)，經(jīng)（）審批同意后(金庫(kù)副鑰匙、密碼副本的啟用須經(jīng)分行主管行領(lǐng)導(dǎo)審批)，由保管人員與簽封人員共同啟封備用鑰匙/密碼，拿出其中一把備用鑰匙或密碼封交付使用人[單選題]*A、營(yíng)業(yè)室主任B、保管人C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)D、分行主管行領(lǐng)導(dǎo)10.銀行對(duì)企業(yè)開(kāi)戶意愿核實(shí)留存的視頻、音頻等工作記錄應(yīng)視同開(kāi)戶資料予以保管，保管期限為銷(xiāo)戶后（）年。[單選題]*A.10(正確答案)B.15C.20D.3011.以下關(guān)于洗錢(qián)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.洗錢(qián)是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B.洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢(qián)的唯一渠道(正確答案)D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法12.我行存放人民銀行及同業(yè)賬戶對(duì)賬資料保管期限為（）年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1013.臨時(shí)戶的使用期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）[單選題]*A.半年B.1年C.2年(正確答案)D.6年14.商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)背書(shū)時(shí)，應(yīng)在匯票背書(shū)欄內(nèi)加蓋（）[單選題]*A.結(jié)算專用章B.核算用章C.業(yè)務(wù)公章D.匯票專用章(正確答案)15.按照《支付結(jié)算辦法》，支票的付款人為（）。[單選題]*A.出票人開(kāi)戶銀行(正確答案)B.出票人C.承兌人D.簽發(fā)人16.￥500405.03大寫(xiě)正確的是：（）[單選題]*A.人民幣伍拾萬(wàn)肆佰零伍元零叁分B.人民幣伍拾萬(wàn)肆佰零伍元叁分C.人民幣伍拾萬(wàn)零肆佰零伍元零叁分(正確答案)D.人民幣伍拾萬(wàn)零肆佰零伍元叁分17.日期2012年10月11日，大寫(xiě)規(guī)范的是：（）[單選題]*A.貳零壹貳年零壹拾月零壹拾壹日B.貳零壹貳年拾月拾壹日C.貳零壹貳年零壹拾月壹拾壹日(正確答案)D.貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日18.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件列明有效期的，開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)于到期日前通過(guò)合理方式通知企業(yè)及時(shí)更新信息并留存通知記錄，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件有效期到期后（）內(nèi)(臨時(shí)身份證超出有效期)仍未更新，且未提出合理理由的，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，中止為其辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月(正確答案)D.6個(gè)月19.開(kāi)戶行對(duì)賬戶采取控制措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）內(nèi)通知企業(yè)，通知方式包含但不限于短信、電話、郵件等。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日20.企業(yè)基本存款賬戶發(fā)生變更的，開(kāi)戶行要在核心系統(tǒng)辦理變更手續(xù)后（）內(nèi)，通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日21.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期且客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止C.暫停D.拒絕22.經(jīng)辦人員需認(rèn)真核對(duì)詢證函上記載內(nèi)容與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或記賬憑證信息是否相符，并根據(jù)核實(shí)結(jié)果在詢證函結(jié)論部分的“相符”或“不符”的位置加蓋（）和經(jīng)辦人個(gè)人名章，填寫(xiě)核對(duì)日期、聯(lián)系電話等信息。[單選題]*A、核算用章B、受理憑證專用章C、核算事項(xiàng)證明章(正確答案)D、結(jié)算專用章23.各機(jī)構(gòu)需在收到詢證函之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，按照詢證函所載致送的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址，將回函直接寄往會(huì)計(jì)師事務(wù)所，同時(shí)留存郵寄的信封復(fù)印件(或二維碼信息)。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、3024.《企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中的企業(yè)包括哪些類(lèi)型存款人？（）*A.非企業(yè)法人B.個(gè)體工商戶(正確答案)C.非法人企業(yè)(正確答案)D.企業(yè)法人(正確答案)25.企業(yè)開(kāi)戶前，開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)核查開(kāi)戶企業(yè)狀態(tài)，遇有以下哪種情況不得開(kāi)立賬戶？（）*A.列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單企業(yè)(正確答案)B.已注銷(xiāo)企業(yè)(正確答案)C.被行政處罰企業(yè)D.列入經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)名錄企業(yè)26企業(yè)開(kāi)立賬戶時(shí)，開(kāi)戶行應(yīng)雙人審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件的什么（）*A.真實(shí)性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.合規(guī)性(正確答案)D.準(zhǔn)確性27.以下哪些情況出現(xiàn)時(shí)，開(kāi)戶行須加強(qiáng)開(kāi)戶意愿的核查，即與法定代表人或單位負(fù)責(zé)人通過(guò)面對(duì)面、視頻等方式核實(shí)開(kāi)戶意愿，并留存視頻、音頻資料等。（）*A.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的(正確答案)B.開(kāi)戶行對(duì)單位信息存在疑義要求其出示輔助證件，單位拒絕出示的C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的(正確答案)D.注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地均在異地的(正確答案)28.以下關(guān)于有效證件的說(shuō)法中，正確的有（）。*A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證(正確答案)B.香港特別行政區(qū)居民為香港居民身份證C.外國(guó)公民為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證(正確答案)D.臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證(正確答案)29.以下哪些屬于個(gè)人Ⅱ類(lèi)結(jié)算賬戶的功能。（）*A.存款(正確答案)B.購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)C.限額消費(fèi)和繳費(fèi)(正確答案)D.限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)(正確答案)30.柜員機(jī)端加鈔時(shí)報(bào)錯(cuò)“未找到符合條件的需要接收的記錄”有可能的原因是（）*A.加鈔人員沒(méi)有在核心操作加鈔交易(正確答案)B.加鈔人員在核心操作了加鈔交易了，但是核心加鈔柜員和在柜員機(jī)端錄入的柜員號(hào)不一致(正確答案)C.加鈔人員在核心給A設(shè)備加的鈔，但是在B設(shè)備上操作的加鈔(正確答案)D.加鈔時(shí)有一個(gè)鈔箱加入錢(qián)較少，導(dǎo)致設(shè)備物理檢測(cè)不到那個(gè)鈔箱有錢(qián)，狀態(tài)報(bào)空，導(dǎo)致系統(tǒng)檢測(cè)到的加鈔金額和實(shí)際錄入的金額不符(正確答案)31.核心系統(tǒng)在做柜員機(jī)清機(jī)的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)沒(méi)有清機(jī)在途的記錄，有可能的原因是（）*A.沒(méi)有在柜員機(jī)端做清機(jī)操作(正確答案)B.沒(méi)有在核心系統(tǒng)做加鈔操作C.清機(jī)時(shí)柜員機(jī)虛擬柜員的尾箱余額為0(正確答案)D.在柜員機(jī)端做清機(jī)時(shí)，錄入的柜員號(hào)非本機(jī)構(gòu)的(正確答案)32.在清機(jī)加鈔操作中正常的業(yè)務(wù)處理流程是（）*A.核心做完加鈔操作，在柜員機(jī)做加鈔時(shí)設(shè)備故障，只能“8899”將核心加鈔交易沖正(正確答案)B.“7047”查詢存在未完結(jié)的清機(jī)在途，只能通過(guò)”7046”交易將清機(jī)在途收回(正確答案)C.核心加鈔交易做完后，發(fā)現(xiàn)柜員機(jī)的虛擬柜員號(hào)錄錯(cuò)了，只能將原加鈔交易“8899”將沖正后，重新做新的加鈔操作(正確答案)D.在核心系統(tǒng)做加鈔操作只能庫(kù)管有權(quán)限做33.詢證函須由會(huì)計(jì)師事務(wù)所向銀行提交，分柜面申請(qǐng)和郵寄申請(qǐng)。柜面申請(qǐng)須提供（）。*A、加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章的介紹信(正確答案)B、經(jīng)辦人的有效身份證件原件及復(fù)印件(正確答案)C、制式的銀行詢證函(正確答案)D、法人身份證原件及復(fù)印件。34.經(jīng)辦人員通過(guò)“1333賬戶查詢交易”查詢客戶存款，查詢類(lèi)型選擇“2-審計(jì)詢證”，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)調(diào)出“8896審計(jì)詢證維護(hù)與查詢登記簿”，錄入會(huì)計(jì)師事務(wù)所（）等內(nèi)容后調(diào)出查詢信息(賬戶信息或賬戶明細(xì))。*A、法人信息B、單位名稱(正確答案)C、聯(lián)系人(詢證函上記載的聯(lián)系人)(正確答案)D、聯(lián)系電話(正確答案)35.客戶到我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，提供的身份證明為身份證時(shí)，必須進(jìn)行身份信息的聯(lián)網(wǎng)核查，并認(rèn)真核實(shí)身份證上的（）等信息與聯(lián)網(wǎng)核查返回結(jié)果是否相符。*A、姓名(正確答案)B、公民身份號(hào)碼(正確答案)C、照片(正確答案)D、簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)36.客戶到我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以作為輔助證件的有（）*A、戶口簿(正確答案)B、護(hù)照(正確答案)C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證(正確答案)D、學(xué)生證(正確答案)E、軍官證(正確答案)F、社保卡(正確答案)37.各機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在（）等情況后，應(yīng)采取控制措施。*A、應(yīng)銷(xiāo)未銷(xiāo)(正確答案)B、應(yīng)變更未變更(正確答案)C、對(duì)賬信息不符(正確答案)D、年檢信息不符38.客戶身份識(shí)別的原則有哪些（）*A.勤勉盡責(zé)(正確答案)B.了解你的客戶(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)D.保密性(正確答案)39.不法分子利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)主要包括哪些手段（）*A.偽造商業(yè)票據(jù)(正確答案)B.洗錢(qián)者利用非法資金作抵押(如存單、債券等)去的完全合法的銀行貸款，然后再購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)或其他資產(chǎn)(正確答案)C.利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián)(正確答案)D.在國(guó)際市場(chǎng)上利用金融衍生產(chǎn)品，通過(guò)復(fù)雜的金融交易洗錢(qián)(正確答案)40.反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的（）和()的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。*A.用途B.性質(zhì)(正確答案)C.去向D.來(lái)源(正確答案)41.審計(jì)類(lèi)銀行詢證函是指會(huì)計(jì)師事務(wù)所在執(zhí)行審計(jì)過(guò)程中，以被審計(jì)單位名義向銀行發(fā)出的，用于驗(yàn)證該單位銀行存款、借款，投資人股東出資情況、以及擔(dān)保、承諾、信用證、保函等其他事項(xiàng)是否真實(shí)、合法、完整的詢證性書(shū)面文件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)42.各支行、營(yíng)業(yè)部辦理詢證函業(yè)務(wù)必須高度重視、可單人辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)43.郵寄受理的，應(yīng)核對(duì)詢證函上注明的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱、加蓋的公章/詢證專用章和信封上的郵寄人是否相符，不用留存對(duì)方郵寄的信封。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)44.詢證函上注明的截止日期必須在銀行簽章證明日期之前(不含當(dāng)日)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)45.經(jīng)辦人員需認(rèn)真核對(duì)詢證函上記載內(nèi)容與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或記賬憑證信息是否相符，無(wú)誤后不需要由營(yíng)業(yè)室主任進(jìn)行再審核。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.對(duì)不符情況僅是身份證件上照片與聯(lián)網(wǎng)核查返回照片不相符但可確定是同一人的，如果身份證件已使用二代身份證閱讀器讀取，可不需客戶再提供佐證。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)47.避免客戶投訴，確保賬戶控制理由合法合規(guī)、柜員操作有理有據(jù)，要求柜員使用“0205交易”辦理異常名單添加業(yè)務(wù)要有依據(jù)，核實(shí)人需在相關(guān)資料上注明“經(jīng)核實(shí)，該賬戶存在XX問(wèn)題，需進(jìn)行賬戶控制”，并加蓋人員名章，做交易當(dāng)天的機(jī)構(gòu)附件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)48.客戶到我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，提供的身份證明為港澳臺(tái)居民居住證等機(jī)讀證件的，可以用手輸不使用二代身份證閱讀器讀取證件信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)49.單位因其他結(jié)算需要申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶的，應(yīng)向本行出具有關(guān)證明。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)50.單位法定代表人/負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開(kāi)銷(xiāo)戶、單位結(jié)算卡申領(lǐng)更換等業(yè)務(wù)時(shí)，要出具“單位客戶業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)”，加蓋單位公章、法定代表人/負(fù)責(zé)人名章，被授權(quán)人簽字確認(rèn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)51.對(duì)于企業(yè)注冊(cè)地區(qū)代碼變更引發(fā)的企業(yè)名下所有單位銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)問(wèn)題，對(duì)于確實(shí)需要撤銷(xiāo)的賬戶，企業(yè)按正常程序向銀行申請(qǐng)辦理銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)52.企業(yè)異地遷址時(shí)，《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)撤銷(xiāo)所有銀行賬戶后，再重新開(kāi)立基本存款賬戶，才能在該系統(tǒng)變更注冊(cè)地區(qū)代碼。[判斷題]*對(duì)(正確答案)