某保險公司人身保險投保單填寫要求

人身保險投保單填寫要求總公司核保部

填寫要求投保單須使用藍黑色、黑色簽字筆或墨水筆填寫。投保單要保持整潔，不可修改，不可折疊、不可撕開后重新粘貼。如涂污則必須重新更換投保單。使用正楷字體填寫，漢字應(yīng)書寫簡體字，字跡工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有難以辨認或不認識的字，應(yīng)在旁邊用鉛筆注上標準字或注明拼音；2023/3/8若投保書發(fā)生下列情況，則須重新填寫投保書投保書不是用黑色墨水筆或簽字筆填寫；投保書破損、撕拼；更換投保人、被保險人、受益人；變更主險；險種名稱、險種代碼填寫錯誤；由于年齡計算錯誤或職業(yè)類別錯誤致保險費錯誤；投保人、被保險人或監(jiān)護人未簽名、簽名涂改或所簽的姓名與投保書所填寫的不一樣（如投保書用“王連”，簽名處用“王蓮”）2023/3/8投保人、被保險人、受益人姓名和證件號碼由于筆誤發(fā)生更改，未遞交有效身份證件；職業(yè)代碼、職業(yè)類別由高風(fēng)險職業(yè)變更為低風(fēng)險職業(yè)；健康、財務(wù)和其他告知事項中，原為“是”，后改為“否”；減少計劃或減少保額須客戶簽名確認；更換計劃時，若提高保障，不用客戶簽名，直接修改；降低保障，須有客戶簽名2023/3/8若投保書發(fā)生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫，投保人在旁邊簽名后方有效投保人、被保險人、受益人姓名和證件號碼由于筆誤發(fā)生更改，并遞交有效身份證件；投保人與被保險人的關(guān)系、受益人與被保險人的關(guān)系符合規(guī)則要求，由于筆誤發(fā)生更改；受益比例由于筆誤而更改；授權(quán)銀行或賬號部分數(shù)字填寫不清楚時可直接修改；新增計劃或增加原填寫計劃保額時，可直接修改；健康、財務(wù)和其他告知事項中，原為“是”，后改為“否”；2023/3/8若投保書發(fā)生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫

隨附資料要求一年期以上險種投保時必須同時遞交投保人親筆簽名的《人身保險投保提示書》；投保分紅產(chǎn)品，須同時遞交投保人簽名的“紅利演示表”，投保萬能產(chǎn)品，須同時遞交投保人簽名的“產(chǎn)品說明書”；被保險人為0～6月幼兒時：投保時必須提供“出生醫(yī)學(xué)證明”或“兒童保健手冊”；對于指定受益人超出核保規(guī)則的，須提供指定受益人有效身份證件的復(fù)印件進行審核。2023/3/8

根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）第十二條所規(guī)定的保險費金額依照客戶按照保險合同應(yīng)繳納的所有保費來計算，既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應(yīng)繳納但實際尚未繳納的保費。

對于達到標準的投保單，應(yīng)遞交投保人、被保險人、指定受益人的有效身份證件復(fù)印件。2023/3/8客戶身份識別及遞交身份證明文件的規(guī)定躉交：首期以現(xiàn)金方式交納保費，單日累計投保保費大于等于2萬元；首期以銀行轉(zhuǎn)賬方式交納保費，單日累計投保保費大于等于20萬元。期交：若被保險人年齡+交費年期＜69（男）73（女）：現(xiàn)金方式：以投保人單日累計投保保費（期交保費×交費年期）≥2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：以投保人單日累計投保保費（期交保費×交費年期）≥20萬元。若被保險人年齡+交費年期≥69（男）73（女）：現(xiàn)金方式：投保人單日累計投保保費[期交保費×（69/73-被保險人年齡）]≥2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：投保人單日累計投保保費[期交保費×（69/73-被保險人年齡）]≥20萬元。2023/3/8客戶身份識別及遞交身份證明文件的規(guī)定

投保單冊的組成和處理方式單證類型、版本號投保單冊的組成

《人身保險投保單》《保險銷售人員報告書》《人身保險投保提示書》處理方式2023/3/8

首頁題目位置序號字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1渠道1、正確勾選渠道；2、清晰填寫分支機構(gòu)代碼、保險銷售人員代碼、保險銷售人員姓名等未填寫或與簽名不符拒收投保單下發(fā)問題件，計入初審差錯。1銷售渠道勾選項2023/3/8

投保人資料XXX19803620091102016030089152611302019130安邦人壽保險股份有限公司anbangrenshou@126.com保險業(yè)2070204北京朝陽東三環(huán)中路7號財富中心30層100022010-12345678010-8765432113901234567三項需填寫正確，證件號碼、性別、出生日期地址填寫清晰，回訪電話需選擇2023/3/8

被保險人資料如被保險人為投保人本人，可免填此欄XXX19808920091102019080089151711302019130華夏銀行huaxiayinhang@126.com金融業(yè)柜員2070109朝陽西大街2號010-1234567813901234567100060清晰填寫投被保險人的關(guān)系注：投保時僅接受投被保險人關(guān)系為本人、父母、子女、配偶投保，若有其他關(guān)系投保，請遞交相關(guān)資料由總公司核保部進行審核！2023/3/8

身故受益人資料序號字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1受益順序正確、完整填寫同一受益順序，受益比例合計應(yīng)為100%初審審核2受益比例正確、完整填寫初審審核3受益人與被保險人的關(guān)系清晰填寫僅接受父母、子女、配偶關(guān)系如為特殊關(guān)系，需報總公司核保部審核若為法定，需勾選此框2023/3/8

保險計劃和交費信息（一）清晰完整填寫險種代碼和名稱，若變更險種，需重填投保單萬能險追加保費填寫序號新增或變更字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1一年期產(chǎn)品續(xù)?？蛻敉侗１ｋU期間為一年期的主險及其附加險時，需選擇是否申請續(xù)保。（適用險種：安心無憂意外傷害保險）不填寫默認為不自動續(xù)保（提示業(yè)務(wù)人員注意?。?/p>

保險計劃和交費信息（二）增加了對于一年期產(chǎn)品是否自動續(xù)保的選擇項，有利于避免糾紛萬能險專屬填寫

合同爭議處理方式若選擇仲裁方式，需明確仲裁委員會名稱北京市

交費方式及賬戶授權(quán)首續(xù)期銀行賬號需一致賬戶所有人需為投保人XXX北京工商XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

保險公司詢問事項

健康告知需正確勾選，如選擇是，則需詳細告知

保險公司詢問事項

財務(wù)告知需正確勾選，如選擇是，則需詳細說明2023/3/8詳細說明欄

聲明與授權(quán)若投保分紅產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品、投連產(chǎn)品，需親筆抄錄此句話

投保人及被保險人聲明與授權(quán)及簽名投保人確認欄根據(jù)保監(jiān)會文件要求進行增加，對于投保投資連結(jié)保險、萬能保險、分紅保險時需臨抄。投保人、被保險人簽名：未成年人或無民事行為能力人，需由其監(jiān)護人簽名。

初審簽字及隨附資料的核查序號字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則①隨附資料在保證客戶交齊所有投保單冊資料后，根據(jù)客戶隨附資料正確勾選。正確勾選。若不勾選，記錄初審差錯。②初審簽字審核后初審簽字，內(nèi)部交接時不需加蓋交接章，只需通過內(nèi)部清單交接。

銀行自動轉(zhuǎn)賬付款及領(lǐng)款授權(quán)書

序號字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則①賬戶交費賬戶所有人需為投保人。若賬號錯誤，或重新授權(quán)，需填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)書并隨附存折/卡復(fù)印件。財務(wù)轉(zhuǎn)賬校驗賬戶所有人及賬戶號碼②授權(quán)銀行各分支機構(gòu)簽約轉(zhuǎn)賬銀行

銷售人員報告書

報告書保險營銷員必須填寫，并簽名。初審特別說明，放到報告書下面。

人身保險投保提示書

全國統(tǒng)一一年期以上產(chǎn)品必須隨附投保提示書，并由投保人親筆簽名

遞交時效2023/3/8渠道投保申請資料個代客戶簽單的2個工作日內(nèi)交回營銷服務(wù)部。經(jīng)代客戶簽單的2個工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司，郊縣的3個工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司。投保申請資料自經(jīng)代公司收件日起2個工作日內(nèi)交回本公司。監(jiān)控方法（1）嚴格初審，必須按照上述時效交回投保申請材料。（2）由于特殊原因無法按照上述時效要求提交投保申請材料的，渠道提交特別申請件說明原因，經(jīng)分公司渠道主管、核保主管審批同意后受理。（3）總公司核保部每季度抽查案件，初審受理超期交回投保申請資料的（已提交特別申請件的除外），記初審差錯，反饋至總公司渠道行政；分公司核保核批錯誤的，記分公司核保部相關(guān)人員差錯。謝謝觀看/歡迎下載BYFAITHIMEANAVISIONOFGOODONECHERISHESANDTHEENTHUSIASMTHATPUSHESONETOSEEKITSFULFILLMENTREGARDLESSOFOBSTACLES.BYFAITHIBYFAITH內(nèi)容總結(jié)人身保險投保單填寫要求。如有難以辨認或不認識的字，應(yīng)在旁邊用鉛筆注上標準字或注明拼音。2022/4/28。若投保書發(fā)生下列情況，則須重新填寫投保書。險種名稱、險種代碼填寫錯誤。由于年齡計算錯誤或職業(yè)類別錯誤致保險費錯誤。職業(yè)代碼、職業(yè)類別由高風(fēng)險職業(yè)變更為低風(fēng)險職業(yè)。投保人、被保險人、受益人姓名和證件號碼由于筆誤發(fā)生更改，并遞交有效身份證件。新增計劃或增加原填寫計劃保額時，可直接修改。