銀團貸款合同

銀團貸款合同目錄1．定義與結(jié)構2．貸款與擔保3．先決條件4．提款5．還款6．提前還款7．利息8．增加成本9．非法性10．付款11．債務證明書12．陳述與保證13．約定事項14．違約救濟15．成本與費用16．代理行17．比例受償條款18．補償19．抵銷20．累積權利與棄權21．通知22．協(xié)議用語：英語23．條款的無效24．協(xié)議利益25．法律適用26．管轄權承認本協(xié)議于1. ABC

—家在（

年

__________月__________日在下述各方之間訂立：）國成立的公司，注冊辦公地點為（ __________），作為“借款人”附錄列明的數(shù)家銀行，作為“貸款人”，以及XYZ銀行，作為“代理行”。根據(jù)以下協(xié)議條款與條件，貸款人在此特同意向借款人提供一筆累積本金最大金額不超過USD__________$的貸款現(xiàn)在此同意如下：第一條定義與結(jié)構1本協(xié)議中，除非另有規(guī)定：“代理行”指以貸款人的代理人資格從事活動的XYZ銀行，或任何根據(jù)16.9條任命的繼任代理行。“銀行工作日”指銀行同業(yè)市場進行美元交易的一個工作日，以及紐約市與新加坡銀行從事營業(yè)（包括外幣存款與兌換業(yè)務）的一個工作日。“借款人”指ABC公司及其權利繼受人?！百J款承諾”，關于各貸款人，指附錄上在各貸款人的名字旁列明的本金數(shù)額?！懊涝焙汀癥”指美國此時及以后的法定貨幣?！斑`約條件”指構成14．1條所指的違約事件的任何事件或情事，“預期違約事件”指任何由于發(fā)出通知和／或隨著時間流逝和／或任何其它條件之滿足將構成一項違約事件的事件或情事?！白詈筮€款日期”指提款日起60個月后的那一日?！爸甘拘〗M”指其貸款參與份額或累積參與份額等于或超過當時貸款總額的 50％的一個貸款人或數(shù)個貸款人，或者，如果尚未提供提貸款時，其貸款承諾或累積貸款承諾超過 最大可供支付款項50％的一個貸款人或數(shù)個貸款人?！般y行同業(yè)市場”指新加坡銀行同業(yè)存款市場。 “利息支付日”指任何利息期的最后一天?！袄⑵凇敝赣?7．2條確定的一個利息期。 “貸款人”指附錄中列明的數(shù)個貸款人以及其相應繼受人和被允許的受讓人，亦指上 述作任何一人?！百J款”指由貸款人貸給借款人的（ ）美元，或依貸款協(xié)議上下文規(guī)定，指當時未償付的累積本金數(shù)額?！袄睢敝福?1）就開始于提款之日起 60個月后的那一日或該日之前的任何利息期或 其它期間而言，為百分之二（ 2％）；及（ 2）就開始于上述日期或該日之后的任何利息期 或其它期間而言，為百分之一（ 1％）?！疤峥钔ㄖ敝敢环菀勒崭戒?I規(guī)定的格式給予代理行的通知。 “未償付債務”指在任何時候在本協(xié)議下及根據(jù)本協(xié)議，借款人所欠貸款人的所有款 項?！皡⑴c份額”，關于各貸款人，就貸款或所欠貸款人的其它任何金額而言，指當時及 以后任何時間的貸款或所欠該貸款人的其它任何金額的份額比例?！皥髢r日”就確定貸款利率的任何期間而言， 指通常由銀行同業(yè)市場的主要銀行就在 上述期間的第一天提供美元存款報價的日期。1．2本協(xié)議中，除非協(xié)議文本另有所指： 一個州或政府的“代理人”包括任何部門、 代理機構、理事會、局、委員會、部委、 法定公司（不管匿名與否）或其它執(zhí)行部門或由上述州或政府控制或擁有的任何公司或?qū)?體。一項“授權”包括任何及所有批準、 同意、許可、允許、特許經(jīng)營權、認可、登記、宣告和豁免?！胺珊鸵?guī)章”和“法律或規(guī)章”包括所有憲法性條款、條約、協(xié)定、成文法、法 令、法律、規(guī)章、條例、輔助及附屬立法、命令、具備法律效力的規(guī)則和規(guī)章、 民事和普通法及衡平法規(guī)則、指令、指示、通知、公告、政策聲明和指南（不論是否具備法律效 力），及其它類似權威性文件。一個“月”指一個日歷月。 一項“命令”包括任何法院仲裁庭作出的判決、禁令、決定或裁決。一個“人”包括任何個人、法人、公司、法人團體或非法人團體、合伙、企業(yè)、合 營、信托或任何聯(lián)營體、州或其附屬機構或、任何政府代理人。一家公司的“子公司”、 “控股公司”、“關聯(lián)公司”應按照 1985年重版新加坡公司 法第5節(jié)和第6節(jié)解釋?！岸悺卑ó斍凹耙院笫┘?、征收、預提或評估的任何性質(zhì)的稅費、強制貸款、費 用、預提或扣除，“稅收”亦應相應解釋。1．3本協(xié)議中，單數(shù)用語亦包括復數(shù)，反之亦然；對任何詞性的所指也包括其它任 何詞性。條款標題及小標題僅為方便指示而用，在解釋條款時應忽略不計。參考條、款及 附錄，意指參考某條、該條的各款，以及由此所指的附錄。第二條貸款2．1根據(jù)協(xié)議條款及本協(xié)定規(guī)定的條件，各貸款人分別地而非連帶地同意向借款人

提供等價于其貸款承諾的本金。2．2提供貸款應用于為借款人融通流動資金之需要。第三條先決條件3．1在代理行收到下述文件時，貸款可供借款人提取（須遵從第四條規(guī)定）：（1）一份借款人公司章程和章程細則的副本，由借款人的一名經(jīng)授權的官員證明其為整、最新的副本；（2）被授權履行本協(xié)議的當事人的簽名樣本，由借款人的一名經(jīng)授權的官員認證；（3）由代理行任命的律師就與本次交易提出的關于新加坡法或其它相關法律事項的代必要的法律意見書。3．2上述每一份3．1條所指文件均須在形式和實質(zhì)上令代理行滿意。

真實、完理行認為第四條提款4．1根據(jù)本協(xié)議；（1）在貸款提取日（或其它任何代理行為上述目的而同意的時間）以前第三個銀行工

作日不遲于上午十時之前具備 3．1條所指的條件；（2）根據(jù)提款日的事實和情況，借款人在此作出的所有陳述與保證在提款日確屬真實（3）違約事件或預期違約事件尚未發(fā)生（除非貸款人已事先棄權或借款人已事先補

和正確；救），或?qū)⒉粫谔峥钊瞻l(fā)生；和（4）代理行應在提款日以前第二個銀行工作日不遲于上午十時之前（或代理行同意的

其它較遲時間）收到由借款人或為借款人利益而恰當和送達的提款通知書；借款人應在從該日期開始的一個星期內(nèi)任何一個銀行工作日一次性提取貸款款項。

如果在上述一個星期結(jié)束之后尚未提款，則貸款人對借款人履行貸款承諾的相應義務亦被取 消。4．2收到提款通知書后，代理行應即通知各個貸款人，各貸款人應在根據(jù)

l0

．1

條確定的日期通過代理行使其貸款承諾的款項可供借款人使用。4．3提款通知書是不可撤銷的，借款人應在僅僅滿足第三條和第 4．1條規(guī)定之條件的情況下提取款項。盡管發(fā)出提款通知書，如果由于借款人無法提取貸款的原因，或因為 第三條和第4．1條列明之條件未獲得滿足的原因而致使貸款未被提取，則借款人應負責憑 要求向代理行支付每名貸款人確證的（上述證明對借款人是終局性和有拘束力的）用于賠 償因未提取貸款而給貸款人造成的直接或間接損失或費用所必需的款項（如果有的話）， 在不影響上述規(guī)定的情況下，該款項包括所有的利潤損失，以及因清算所獲得的用以提供 或融通貸款的資金或以低于借款人應付利率的利率重新安排該筆資金所產(chǎn)生或?qū)⒁a(chǎn)生的 任何損失或費用。第五條還款本筆貸款應以 ___________期季度還款方式清償，每期償還 _____________美元。第一次還款應在第一次利息支付日支付，隨后的每期還款應在隨后的每期利息支付日支付。第六條提前還款6．1根據(jù)以下規(guī)定，借款人可在任何利息支付日向代理行提前償還全部（而非部

分）貸款，只要：（1）借款人不少于

60個銀行工作日之前書面通知代理行其將提前還款，

并指明具體 還款日期；及（2）根據(jù)本項規(guī)定提前償還的貸款須同時支付提前償付