某集團(tuán)下屬資產(chǎn)管理公司建設(shè)計(jì)劃書投資資產(chǎn)管理商業(yè)策劃書

某投資集團(tuán)資產(chǎn)管理公司籌建方案TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"一、 籌建工作概述 1\o"CurrentDocument"1籌建背景 1\o"CurrentDocument"2資產(chǎn)管理公司基本設(shè)計(jì) 12.1公司名稱 12.2公司股東及注冊(cè)資本 12.3公司業(yè)務(wù)經(jīng)營宗旨和范圍 12.4經(jīng)營架構(gòu)規(guī)劃 22.5組織結(jié)構(gòu)及職能部門 32.6公司收入來源 5\o"CurrentDocument"3公司主要籌建程序 5\o"CurrentDocument"4資產(chǎn)管理公司定位 5產(chǎn)業(yè)布局設(shè)置 54.2資金流動(dòng)說明 64.3運(yùn)營說明 6\o"CurrentDocument"二、 私募市場(chǎng)概述與目標(biāo)市場(chǎng) 7\o"CurrentDocument"1市場(chǎng)概述 7我國私募基金的發(fā)展情況 71.2私募業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) 81.3信托資金規(guī)模迅速擴(kuò)張 81.3私募資金募集形式 91.4有限合伙制基金與信托產(chǎn)品的比較 9\o"CurrentDocument"2市場(chǎng)環(huán)境 122.1區(qū)域特點(diǎn) 122.2廣西、云南沿邊金融改革實(shí)驗(yàn)區(qū) 14\o"CurrentDocument"3廣西民間借貸快速擴(kuò)張 16\o"CurrentDocument"4公司目標(biāo)市場(chǎng) 18\o"CurrentDocument"5公司開展目標(biāo)市場(chǎng)的條件 185.1集團(tuán)公司優(yōu)勢(shì) 185.2公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 19\o"CurrentDocument"三、 公司經(jīng)營 19\o"CurrentDocument"1經(jīng)營理念 19\o"CurrentDocument"2經(jīng)營策略 20\o"CurrentDocument"3經(jīng)營模式 203.1投資模式 203.2融資模式 21\o"CurrentDocument"4業(yè)務(wù)開展方式 224.1業(yè)務(wù)策略 224.2業(yè)務(wù)步驟 22\o"CurrentDocument"5投資項(xiàng)目管理 235.1項(xiàng)目投資原則 235.2項(xiàng)目?jī)?chǔ)備 245.3投資方向與限制 255.4投資組合 255.5決策團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)流程 265.6投資流程 265.7基金投資流程 275.8投資后管理 275.9投資退出 28\o"CurrentDocument"6項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 296.1風(fēng)險(xiǎn)類別及定義 296.2風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)及原則 306.3投資風(fēng)險(xiǎn)管理措施 31\o"CurrentDocument"四、 公司產(chǎn)品 32\o"CurrentDocument"1產(chǎn)品設(shè)計(jì) 32\o"CurrentDocument"2私募產(chǎn)品設(shè)計(jì)構(gòu)架 33\o"CurrentDocument"3.私募產(chǎn)品要素 344公司有限合伙私募的組織形式 35\o"CurrentDocument"5產(chǎn)品推廣 35\o"CurrentDocument"五、 公司管理 37\o"CurrentDocument"1籌建機(jī)構(gòu)設(shè)置 37\o"CurrentDocument"2人員2014年配置計(jì)劃 37\o"CurrentDocument"3高層管理團(tuán)隊(duì) 38\o"CurrentDocument"4員工薪酬標(biāo)準(zhǔn) 39\o"CurrentDocument"六、 公司收益 40\o"CurrentDocument"1盈利模式 40\o"CurrentDocument"2簡(jiǎn)單盈利預(yù)測(cè) 41\o"CurrentDocument"3風(fēng)險(xiǎn)收益分析及對(duì)策 41\o"CurrentDocument"七、 結(jié)論 42#2簡(jiǎn)單盈利預(yù)測(cè)以資產(chǎn)管理公司投入資本金5000萬。以一個(gè)基金募集規(guī)?？矗ㄟ^各種財(cái)務(wù)杠桿方式募集的基金資金規(guī)?？梢杂?億。假設(shè)基金年收益20%，募集成本15%，年經(jīng)營成本200萬計(jì)算則收益預(yù)計(jì)為：50000萬*（20%-15%）-200萬=2300（萬）；公司實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)收益率為46%。3風(fēng)險(xiǎn)收益分析及對(duì)策（1） 募集失敗資產(chǎn)管理公司與項(xiàng)目公司通力合作，雙方將通過“文件初稿準(zhǔn)備-預(yù)路演-了解市場(chǎng)反應(yīng)-修改文件/與潛在投資者溝通-方案與文件定稿-路演-確定投資者”等一系列工作流程來降低募集失敗的風(fēng)險(xiǎn)。并且在前期工作中，已獲知部分潛在投資者的興趣和參與意向。（2） 投資失敗為盡可能降低投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)，一是擬對(duì)資金的運(yùn)用上采取分散組合投資；二是對(duì)不同投資成本、項(xiàng)目成功率和失敗項(xiàng)目回報(bào)率對(duì)投資收益的影響進(jìn)行綜合分析，最大程度降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（3） 兌付風(fēng)險(xiǎn)目前私募中最大的風(fēng)險(xiǎn)是基金到期后出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致募集資金的項(xiàng)目難以兌付到期本金。投資者最為擔(dān)憂的問題也是本金難以收回。要規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)。可以采取以下措施：＞資金募集采取長融短投模式，避免資金短融長投而導(dǎo)致資金鏈的斷裂。產(chǎn)業(yè)私募基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)要有一定的建設(shè)期和回報(bào)期設(shè)定。可以規(guī)定1-2年的建設(shè)期加上1-2年的回報(bào)期，同時(shí)規(guī)定產(chǎn)業(yè)私募投資具體某一項(xiàng)目的資金比例以不超過整體私募基金資金規(guī)模的一半為限。＞私募基金的運(yùn)營方式上采取傘式產(chǎn)品模式運(yùn)作。傘型產(chǎn)品私募是一種母子模式的私募基金，母私募基金對(duì)應(yīng)一個(gè)私募賬號(hào)，子私募基金對(duì)應(yīng)虛擬賬號(hào)，一個(gè)母基金下可設(shè)多個(gè)子基金，每一個(gè)子基金都可以對(duì)應(yīng)一家私募投資顧問或共用一個(gè)私募投資顧問。資產(chǎn)管理公司總體設(shè)立一個(gè)傘形資產(chǎn)配置私募產(chǎn)品，下設(shè)立個(gè)4子產(chǎn)品，一個(gè)是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)基金產(chǎn)品，一個(gè)是其他產(chǎn)業(yè)基金產(chǎn)品，一個(gè)是固定收益類基金產(chǎn)品，一個(gè)是證券資產(chǎn)權(quán)益類產(chǎn)品。母基金產(chǎn)品負(fù)責(zé)將私募資產(chǎn)按一定比例投向5個(gè)子私募產(chǎn)品。各個(gè)子私募產(chǎn)品互不干涉,僅負(fù)責(zé)該子私募產(chǎn)品的投資。在私募產(chǎn)品期限設(shè)置上