證券從業(yè)資格考試真題及答案

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！證券從業(yè)資格考試真題及答案一、單項選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)第1題港股通交易以港幣報價，投資者以()交收。A.港幣B.美元C.歐元D.人民幣【正確答案】D【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內(nèi)地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。第2題典型的間接融資形式便是與()發(fā)生信用關(guān)系。A.銀行B.金融機構(gòu)C.信托中心D.信貸機構(gòu)【正確答案】A【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。第3題一般來說，中央銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其()業(yè)務(wù)。A.投資性B.融資性C.公開市場操作D.收益性【正確答案】C【答案解析】公開市場操作指中央銀行在金融市場上買賣國債或中央銀行票據(jù)等有價證券，影響貨幣供應(yīng)量和市場利率的行為。第4題一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調(diào)節(jié)。A.總量B.規(guī)模C.流通時間D.流通速度【正確答案】A【答案解析】一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調(diào)節(jié),經(jīng)常使用且其運用能對整個經(jīng)濟活動產(chǎn)生普遍性的影響。第5題我國證券交易所的證券交易采取()，一般投資者只能委托會員間接進行交易。A.代理制B.委托制C.代銷制D.經(jīng)紀制【正確答案】D【答案解析】場內(nèi)交易采用經(jīng)紀制進行,投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀商在交易所內(nèi)代理買賣證券。第6題資信評級機構(gòu)申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于()人。A.5B.10C.20D.30【正確答案】B【答案解析】申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業(yè)務(wù)制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。(6)最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄。(7)中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。第7題中國證券業(yè)協(xié)會理事任期()年，可連選連任。A.2B.3C.5D.4【正確答案】D【答案解析】中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其最高權(quán)力機構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機構(gòu)。理事任期四年，可連選連任。第8題在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業(yè)務(wù)流動性資金需求，借入期限在()的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。A.3個月及以上，2年以下(不含2年)B.1個月及以上，1年以下(不含1年)C.1個月及以上，2年以下(不含2年)D.3個月及以上，1年以下(不含1年)【正確答案】A【答案解析】次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)，長期次級債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù);借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務(wù)為短期次級債務(wù)。第9題未進行股權(quán)分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權(quán)分置改革方案的股票,在股名前加()。A.SB.WC.DD.N【正確答案】A【答案解析】目前，我國絕大多數(shù)上市公司的股權(quán)分置改革已經(jīng)完成。尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。第10題證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入()。A.注冊資本B.總資本C.凈資本D.凈資產(chǎn)【正確答案】C【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的50%。第11題在我國，自股權(quán)分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所持股份在()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A.10B.12C.24D.36【正確答案】B【答案解析】股權(quán)分置改革后，公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一為：自改革方案實施之日起，12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。第12題我國創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開市的時間為()年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010【正確答案】A【答案解析】2009年10月，為中小企業(yè)特別是高新技術(shù)企業(yè)服務(wù)的創(chuàng)業(yè)板市場正式啟動，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上延續(xù)了主板市場的規(guī)則，除能接受流通盤在5000萬股以下的中小企業(yè)上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。第13題國際結(jié)算銀行是一個旨在加強各國()與國際金融機構(gòu)合作的組織。A.中央銀行B.清算機構(gòu)C.銀行業(yè)協(xié)會D.證券交易所【正確答案】A【答案解析】國際結(jié)算銀行是一個旨在加強各國中央銀行與國際金融機構(gòu)合作的國際組織。第14題在美國，可將()視為無風(fēng)險利率。A.長期國債利率B.短期國庫券利率C.一年期存款利率D.一年期貸款利率【正確答案】B【答案解析】美國一般將聯(lián)邦政府發(fā)行的短期國庫券視為無風(fēng)險證券，把短期國庫券利率稱為無風(fēng)險利率。第15題下列不屬于影響債券利率因素的是()。A.籌資者的資信B.債券票面金額C.債券期限長短D.借貸資金市場利率水平【正確答案】B【答案解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。第16題下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中，錯誤的是()。A.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)B.是經(jīng)國務(wù)院批準的全國性證券交易場所C.在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司納入非上市公眾公司統(tǒng)一監(jiān)管，股東人數(shù)不可以超過200人D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行主辦券商制度【正確答案】C【答案解析】全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，俗稱“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉(zhuǎn)讓股份、股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等多重功能，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務(wù)。根據(jù)證監(jiān)會[第89號令]《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限公司管理辦法暫行辦法》，股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司(簡稱“掛牌公司”)為非上市公眾公司，根據(jù)最新《非上市公眾公司管理辦法》，公眾公司的定義是通過定向發(fā)行或轉(zhuǎn)讓，導(dǎo)致股東超過200人，或股票公開轉(zhuǎn)讓，股東人數(shù)可以超過200人，接受中國證券監(jiān)督管理委員會的統(tǒng)一監(jiān)督管理的公司。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行主辦券商制度。第17題穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。A.藍籌股B.紅籌股C.法人股D.外資股【正確答案】A【答案解析】穩(wěn)定的.現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。第18題現(xiàn)行我國全國社?；鹄硎聲苯舆\作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于()、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。A.銀行存款B.股票C.期貨D.有價證券【正確答案】A【答案解析】全國社會保障基金理事會直接運作的社保基金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資需委托社保基金投資管理人管理和運作并委托社?；鹜泄苋送泄?。社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券。第19題《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向()股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。A.全部股東B.配售當(dāng)日登記在冊的C.股權(quán)登記日登記在冊的D.目前登記在冊的所有【正確答案】C【答案解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。第20題證券服務(wù)機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到()和有關(guān)主管部門批準。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券公司D.證券交易所【正確答案】A【答案解析】根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會和有關(guān)主管部門批準。第21題證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣()元。A.1000萬B.5000萬C.1億D.3億【正確答案】B【答案解析】證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。第22題證券發(fā)行市場又稱()。A.二級市場B.次級市場C.流通市場D.一級市場【正確答案】D【答案解析】發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。第23題股東大會作出普通決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()通過。A.半數(shù)B.三分之一C.三分之二D.全數(shù)【正確答案】A【答案解析】股東大會作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。第24題我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是()。A.1978-1992年B.1993-1998年C.1981-1990年D.1999年至今【正確答案】B【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發(fā)展是在1993-1998年。第25題證券登記結(jié)算制度實行證券()。A.代持制B.實名制C.代理制D.經(jīng)紀制【正確答案】B【答案解析】證券登記結(jié)算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。第26題國際貨幣基金組織總部位于()。A.華盛頓B.巴黎C.紐約D.斯德哥爾摩【正確答案】A【答案解析】國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。第27題()制度是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII【正確答案】D【答案解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。這種制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。第28題()對證券賬戶實施統(tǒng)一管理。A.中國證監(jiān)會B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券公司D.證券交易所【正確答案】B【答案解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，具體賬戶業(yè)務(wù)可以委托開戶代理機構(gòu)辦理。第29題金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。A.產(chǎn)品分級B.產(chǎn)品規(guī)模C.客戶風(fēng)險D.產(chǎn)品收益【正確答案】A【答案解析】理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中,金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。第30題當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是()。A.風(fēng)險準備金B(yǎng).保障基金C.保護基金D.保證金【正確答案】C【答案解析】保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護證券投資者利益的資金。第41題()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A.國家股B.外資股C.社會公眾股D.法人股【正確答案】B【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。第42題()是投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。A.投資性資本流動B.國際證券投資C.保值性資本流動D.投機性資本流動【正確答案】D【答案解析】投機性資本流動是國際短期資本流動的一種，它是指投機者利用國際金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。第43題我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在()。A.萌芽期B.發(fā)展期C.整頓期D.再度發(fā)展期【正確答案】D【答案解析】機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在我國企業(yè)債券發(fā)展的再度發(fā)展期。第44題證券交易所在每個交易日()，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。A.16:00前B.收市后C.22:00前D.開市前【正確答案】D【答案解析】證券交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。第45題目前，在我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位，()印花稅。A.征收4%B.暫不征收C.征收1%D.征收2%【正確答案】B【答案解析】目前，我國對投資者(包括個人和企業(yè))買賣基金單位暫不征收印花稅。第46題電話自動委托是指證券經(jīng)紀商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。A.自助終端系統(tǒng)B.客戶端委托系統(tǒng)C.頁面客戶端系統(tǒng)