標(biāo)準(zhǔn)盈聚101定投賬戶比較資料課件

為何選擇標(biāo)準(zhǔn)人壽

?為何選擇標(biāo)準(zhǔn)人壽?雄厚實力–

標(biāo)準(zhǔn)人壽集團(「集團」)成立於1825年，擁有超過180年歷史英國其中一間最大的保險公司提供人壽和退休金及投資管理。擁有近六百五十萬位客戶及一萬名員工遍佈英國、加拿大、愛爾蘭、德國、奧地利、印度、美國、香港及中國。在2006年，集團成功在倫敦交易所上市(編號:SL.L)，並成為FTSE100之企業(yè)。本集團旗下公司StandardLifeAssuranceLimited憑著雄厚的財政實力，其長期信貸評級獲得標(biāo)準(zhǔn)普爾評為「A+」以及獲穆廸投資者服務(wù)評為「A1」(資料截至2010年5月)。財政穩(wěn)健集團資本盈餘為35億英鎊*，反映本集團的資本水平大致能抵禦市場波動的影響。值得信賴之夥伴管理資產(chǎn)(AUA)總值達1,790億英鎊*

標(biāo)準(zhǔn)人壽屢獲殊榮位列福布斯全球2000大公司之一。2007年至2010年獲金融科技硏究中心(FinancialTechnologyResearchCentre)頒發(fā)eee獎項。2004年至2009年被MoneyMarketing評為最佳退休金產(chǎn)品供應(yīng)商(BestPensionProvider)。2008年於財務(wù)顧問服務(wù)大獎(FinancialAdviserServiceAwards)第13次評為五星級供應(yīng)商。2007年於英國adnitor最佳平臺頒獎典禮中，榮獲最佳全面化平臺大獎(BestOverallPlatform)。*資料來源︰2010年半年業(yè)績(HalfYearResults2010)，標(biāo)準(zhǔn)人壽集團，數(shù)據(jù)截至2010年6月30日為何選擇標(biāo)準(zhǔn)人壽?(續(xù))亞太區(qū)香港於香港市場，標(biāo)準(zhǔn)人壽保險(亞洲)有限公司(SLA)

提供高度靈活的投資相連及保障產(chǎn)品。中國(合資)透過與TianjinTEDAInvestmentHoldingCo,Ltd(由天津市政府擁有)成立合資公司進入中國市場，並於2004年成立恆安標(biāo)準(zhǔn)人壽(HASL)。

印度(合資)2000年，集團透過HDFCStandardLifeInsuranceCompanyLtd(HDFCSL)，於印度與HDFC成立合資公司。英國StandardLifeAssuranceLtd提供保險及退休金服務(wù)，以迎合客戶保險及退休需要。StandardLifeInvestments提供獨立投資管理業(yè)務(wù)，為集團與第三方零售和機構(gòu)客戶提供服務(wù)。StandardLifeWealth是標(biāo)準(zhǔn)人壽集團之高資產(chǎn)值全權(quán)委託投資及財富管理業(yè)務(wù)。歐洲及北美愛爾蘭共和國StandardLifeAssuranceLtd

於愛爾蘭專注為個人及企業(yè)客戶提供創(chuàng)新的投資及退休方案。StandardLifeInternationalLtd(‘SLIL’)為集團提供離岸途徑，方便於英國銷售富稅務(wù)效益(tax-efficient)之投資產(chǎn)品。德國StandardLifeVersicherung為以英國為基地之標(biāo)準(zhǔn)人壽集團於德國之營運分支，提供一系列分紅、投資相連及單位相連之人壽產(chǎn)品。加拿大TheStandardLifeAssuranceCompanyofCanada

為標(biāo)準(zhǔn)人壽集團於英國以外最大的分公司，產(chǎn)品包括：團體儲蓄及退休、退休保險、個人人壽、儲蓄及退休、互惠基金及投資組合管理。具領(lǐng)導(dǎo)地位之基金平臺獨家基金平臺由23位基金經(jīng)理管理之多元化基金平臺將加入其他基金經(jīng)理「直接基金」方式

與「影子基金」方式

「直接基金」方式「影子基金」方式投資目標(biāo)-

與相連基金一致-

與相連基金一致投資比率-

與相連基金一致-

與相連基金相似，但有關(guān)保險公司會保留少部份資金作現(xiàn)金之用，以方便處理投資選擇之轉(zhuǎn)換。投資選擇的費用及收費-

與相連基金一致-

於相連基金的收費上，有關(guān)保險公司將收取額外的管理費或行政費(大約0.5%至1%)單位價格-

與相連基金一致-

與相連基金不同投資表現(xiàn)-

與相連基金一致-

與相連基金不同投資選擇資料-

透明度較高-

單位價格及投資項目資料，可向計劃發(fā)行人及有關(guān)投資經(jīng)理查詢-

透明度較低-

單位價格及投資項目資料，只可向計劃發(fā)行人查詢「直接基金」方式

與「影子基金」方式之比較

基金選擇

–競爭對手資料主要競爭對手提供的基金:

包括不同貨幣類別的基金

與其他競爭對手比較豐聚與其他競爭對手比較豐聚(HarvestSupreme)產(chǎn)品A產(chǎn)品B產(chǎn)品C設(shè)立計劃年齡1歲至「80歲減選擇之供款年期」18歲或以上18至

74歲18–69歲最初供款期18

個月18

個月18

個月3.6-28個月保單費用--所持有的初始單位當(dāng)時價值的每季1.5%(每年6%)-每月6美元(每年72美元)-基金價值之每月0.1%(每年1.2%)-初始單位當(dāng)時價值的每年4%每月7.5美元(每年90美元)

保單價值之每年0.75%

截至第10年:每年保費之2%

第10年後:每年保費之0.3%每月4.5美元(每年45美元)

獨分配單位之每年1.5%行政費用最初供款戶口之每月0.5%（每年6%）累積供款戶口費用累積供款戶口價值之每月0.15%(每年1.8%)，透過贖回累積供款單位支付--保費費用單一投資供款之5.0%單一投資供款之7.0%單一投資供款之7.0%單一投資供款之每年1.5%(收取5年)基金選擇301203(包括未經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的基金)159(沒有提供未經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的基金)138(包括未經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的基金)直接基金是不是不是是退保價值最高中等最低中等-高服務(wù)網(wǎng)上服務(wù)投資選擇資訊庫豐裕會國際(SOS)支援及助理服務(wù)客戶服務(wù)專線

有限有限有限現(xiàn)金戶口多種貨幣

現(xiàn)金戶口服務(wù)沒有沒有沒有身故賠償年齡

<=60:保單戶口價值之105%年齡

>=61:保單戶口價值之101%戶口價值之101%2選1：1)保障額或戶口價值(以高者為準(zhǔn))2)

保障額

+戶口價值戶口價值之101%附加保障附加人壽保障保費豁免保障危疾保障永久完全傷殘及喪失肢體保障住院現(xiàn)金保障附加人壽保障附加人壽保障保費豁免保障危疾保障永久完全傷殘及喪失肢體保障住院現(xiàn)金保障配偶入息保障附加人壽保障保費豁免保障回報比較競爭對手之退保價值比較

–標(biāo)準(zhǔn)人壽於所有保單年期能擊敗競爭對手例子2假設(shè):(1)非吸煙男性

(2)年齡

:30(3)每月保費

:3,200美元

(4)供款年期

:20年回報比較競爭對手之退保價值比較

–標(biāo)準(zhǔn)人壽於所有保單年期都能擊敗競爭對手例子3假設(shè):(1)非吸煙男性

(2)年齡

:30(3)每月保費

:10,000美元

(4)供款年期

:20年回報減值率(ReductioninYield)比較回報減值率比較

–標(biāo)準(zhǔn)人壽擊敗競爭對手假設(shè):(1)非吸煙男性

(2)年齡

:30(3)供款年期

:20年

(4)每月保費

:例子1:1,500美元例子2:3,200美元例如

3:

10,000美元年度增長率豐聚盈聚101產(chǎn)品A產(chǎn)品B產(chǎn)品C例子

1

每月保費-1,500美元0.22%0.23%0.47%1.15%*0.68%例子

2

每月保費-3,200美元0.16%0.20%0.44%*1.03%*0.67%例子

3每月保費-10,000美元0.15%0.18%0.43%*1.01%*0.66%附註：以上年度增長率乃基於假設(shè)在整段供款年期(CPT)內(nèi)的供款均於到期日支付。上述增長率不包括累積供款戶口費用及相連基金收費。

*為標(biāo)準(zhǔn)人壽精算部估算之百分比標(biāo)準(zhǔn)人壽科技應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)人壽時刻運用本身科技優(yōu)勢，為客戶帶來更方便生活?？蛻艏爸薪槿霜毩⒕W(wǎng)頁網(wǎng)上賬戶服務(wù)基金轉(zhuǎn)換及更改

I-Phone應(yīng)用程式(即將推出)更強投資支援「投資選擇資料庫」

及「投資組合工具」市場評論簡易基金比較模擬投資組合(供中介人參考)電子服務(wù)電子服務(wù)(客戶登入網(wǎng)頁)在屏幕上圖表之字眼可能會與最終版本有所不同電子服務(wù)(客戶登入網(wǎng)頁)以圖表形式顯示「組合撮要」以港幣顯示「投資選擇結(jié)餘」在屏幕上圖表之字眼可能會與最終版本有所不同電子服務(wù)(客戶登入網(wǎng)頁)「權(quán)益資料」：顯示持有之保障計劃詳細(xì)狀況在屏幕上圖表之字眼可能會與最終版本有所不同電子服務(wù)(業(yè)務(wù)夥伴登入網(wǎng)頁)在屏幕上圖表之字眼可能會與最終版本有所不