建設(shè)銀行新入行員工培訓(xùn)國際業(yè)務(wù)課件

國際業(yè)務(wù)介紹國際業(yè)務(wù)部：侯偉榮聯(lián)系電話：2382808913902472869主要內(nèi)容一、 什么是國際業(yè)務(wù)二、 為什么要做國際業(yè)務(wù)三、 國際業(yè)務(wù)的特點(diǎn)四、 近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況五、 戰(zhàn)略規(guī)劃目標(biāo)六、 分行國際業(yè)務(wù)營銷管理架構(gòu)七、 產(chǎn)品簡要介紹八、 如何做好國際業(yè)務(wù)什么是國際業(yè)務(wù)企業(yè)角度：跨國/境經(jīng)濟(jì)活動(dòng)（國際收支申報(bào)表）銀行角度：為跨國/境經(jīng)營企業(yè)提供的產(chǎn)品和服務(wù)、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)為什么要做國際業(yè)務(wù)2010年深圳市進(jìn)出口總額3467.5億美元，同比增長28.35%，占全國的11.66%；外貿(mào)出口總額2041.8億美元，同比增長26.06%，占全國的12.93%，自1993年以來連續(xù)18年列國內(nèi)大中城市之首。2011年1-6月，深圳市進(jìn)出口總額2328.5億美元，同比增長44.15%，占全國的13.66%。其中出口量1331.3億美元，同比增長42.26%，占全國的15.22%；進(jìn)口量997.2億美元，同比增長46.74%。市場條件1為什么要做國際業(yè)務(wù)2010年深圳市有進(jìn)出口業(yè)務(wù)發(fā)生的企業(yè)20669戶

客戶分層客戶數(shù)進(jìn)出口量（億美元）數(shù)量占比%金額占比%10億美元及以上430.21659.450.91-10億美元3081.5873.326.83000萬-1億美元5612.7318.49.8500-3000萬美元233011.3270.98.3100-500萬美元431420.9104.83.2100萬美元以下1311363.431.91.0合計(jì)206693258.7為什么要做國際業(yè)務(wù)2010年全國出口200強(qiáng)中深圳企業(yè)35家，占17.5%，進(jìn)口200強(qiáng)中深圳企業(yè)28家，占14.0%。從出口市場看，深圳以對香港和歐美地區(qū)出口為主，但對傳統(tǒng)市場香港及美國、日本比重下降，對東盟、拉丁美洲、非洲等新興市場份額有所提升。2010年，深圳對香港出口844.5億美元，增長37.9％，占41.4％；對美國出口315.9億美元，增長20.1％，占15.5％；對歐盟出口268.1億美元，增長24.6％，占13.1％；對東盟出口158.8億美元；對日本出口66.6億美元。為什么要做國際業(yè)務(wù)2010年四大行國際結(jié)算量情況表（單位：億美元）

中行工行農(nóng)行建行總計(jì)業(yè)務(wù)量10,764.917,827.124,679.156,670.2629,941.44同比增幅35.09%43.39%34.03%43.42%占比35.95%26.14%15.63%22.28%與上年底份額相比-0.72%0.73%-0.63%0.62%注：1、總行國際結(jié)算量相當(dāng)于中行的62%、工行的85%。2、四行同業(yè)數(shù)據(jù)比較中的數(shù)據(jù)來源于中行、工行、農(nóng)行和建行交換，下同。

總行層面2為什么要做國際業(yè)務(wù)2010年四大行國際結(jié)算收入情況表單位：億元

中行工行建行農(nóng)行總計(jì)國際結(jié)算收入31.2428.2830.4718.8197.9同比增幅25.02%28.84%46.02%69.75%占比28.71%25.99%28.01%17.29%與上年底份額相比-2.96%-1.83%1.55%3.24%為什么要做國際業(yè)務(wù)在海外設(shè)立了香港分行、新加坡分行、東京分行、首爾分行、法蘭克福分行、約翰內(nèi)斯堡分行、紐約分行、胡志明市分行、悉尼分行等9家分行，中國建設(shè)銀行（亞洲）有限公司、中國建設(shè)銀行（倫敦）有限公司2家子銀行，莫斯科、臺北代表處，正籌備在多倫多、印度、南美、中東等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。目前在海外機(jī)構(gòu)有60多家網(wǎng)點(diǎn)，成為網(wǎng)絡(luò)遍及全球主要金融市場、能提供24小時(shí)不間斷服務(wù)的準(zhǔn)國際性銀行。為什么要做國際業(yè)務(wù)個(gè)人發(fā)展4結(jié)算人員：國際結(jié)算師專業(yè)技術(shù)職務(wù)系列客戶經(jīng)理考核：專業(yè)技術(shù)等級七級及以下最少使用一項(xiàng)基礎(chǔ)類國際結(jié)算產(chǎn)品、專業(yè)技術(shù)等級六級最少經(jīng)辦一筆進(jìn)出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)崗位績效考核、費(fèi)用配置國際業(yè)務(wù)的特點(diǎn)1. 政策性強(qiáng)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（2008年8月1日實(shí)施）規(guī)定：國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)、境內(nèi)禁止外幣計(jì)價(jià)流通。國際業(yè)務(wù)的特點(diǎn)2. 適用國際慣例

UCP600（UNIFORMCUSTOMSANDPRACTICEFORDOCUMENTARYCREDITS）跟單信用證統(tǒng)一慣例，2007年7月1日生效URDG758（UNIFORMRULESFORDEMANDGUARANTEES）見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則，2010年7月1日生效ISP98（INTERNATIONALSTANDBYPRACTICE1998）國際備用信用證慣例，1999年1月1日生效近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況國際業(yè)務(wù)主要指標(biāo)一覽表（單位：億美元、萬元）年份國際結(jié)算量結(jié)售匯量中間業(yè)務(wù)收入金額同比增長金額同比增長金額同比增長2004年5039%3344%453639%2005年7040%4640%695553%2006年12579%6848%1164668%2007年24899%11569%1925065%2008年48194%16039%3188566%2009年63231%1717%3677415%2010年101861%20620%5828559%近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況對公國際業(yè)務(wù)收入市場占比情況一覽表

（單位：萬元，%）行別建行中行工行農(nóng)行2011年1-6月收入44,21839,67834,72023,011市場位次1234市場占比32%29%25%14%同比增幅66%24%72%62%增量占比37%17%31%15%2010年全年收入占比27%38%25%11%市場占比增減5%-9%0%3%國際結(jié)算量同業(yè)比較情況表（單位：億美元）近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況行別2011年1-6月2010年1-6月份額增減同比增減新增占比國際結(jié)算量份額國際結(jié)算量份額中國銀行708.729.8%504.031.8%-2.0%204.725.8%工商銀行595.325.0%394.124.9%0.2%201.225.4%農(nóng)業(yè)銀行405.817.1%218.513.8%3.3%187.323.6%建設(shè)銀行668.228.1%468.429.6%-1.5%199.825.2%合計(jì)2,378.01,585.0793.0近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況我分行國際結(jié)算收入增速83.3%，遠(yuǎn)高于全行平均54.4%的增幅，系統(tǒng)內(nèi)占比11.14%，比上年的9.21%提高1.93個(gè)百分點(diǎn)。進(jìn)口信用證、福費(fèi)廷、出口托收收入系統(tǒng)內(nèi)排第一，海外代付收入排第四；出口信用證收入排第五。銀關(guān)通保函收入系統(tǒng)內(nèi)占比達(dá)到78.9%。國際保理收入和境外保函收入系統(tǒng)內(nèi)排名第二。近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況國際結(jié)算量系統(tǒng)內(nèi)比較情況表（單位：萬美元）行名2011年6月2010年6月份額增減國際結(jié)算量份額國際結(jié)算量份額1深圳6,681,87415.9%4,538,17414.6%1.3%2上海4,971,90211.9%4,249,71313.7%-1.8%3廣東4,386,77610.5%2,468,1357.9%2.5%4江蘇3,696,1488.8%2,745,4828.8%0.0%5北京3,564,8618.5%3,517,05511.3%-2.8%6蘇州3,356,5558.0%2,695,3518.7%-0.7%7浙江2,775,8016.6%1,679,6855.4%1.2%8山東2,069,5844.9%1,304,4894.2%0.7%9福建1,090,5262.6%844,2892.7%-0.1%10廈門916,1802.2%612,3022.0%0.2%其他8,441,05220.1%6,410,84320.6%-0.5%合計(jì)41,951,259100.0%31,065,517100.0%0.0%近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況其他系統(tǒng)內(nèi)優(yōu)勢業(yè)務(wù)：跨境人民幣結(jié)算、國際融資、融資性保函、非融資性保函、出口退稅貸款、匯率類組合資金產(chǎn)品、E-trade近年來我行國際業(yè)務(wù)發(fā)展情況三年戰(zhàn)略規(guī)劃目標(biāo)隊(duì)伍最專業(yè)（單證人員、資金交易員、國際業(yè)務(wù)營銷團(tuán)隊(duì)、支行國際結(jié)算崗）創(chuàng)新能力最強(qiáng)品牌最響亮分行國際業(yè)務(wù)營銷管理架構(gòu)1、國際業(yè)務(wù)部與公司銀行部、個(gè)人銀行部、直營部門和支行的關(guān)系2、國際部職責(zé)：國際業(yè)務(wù)部是國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷和管理的職能部門，對完成分行下達(dá)的國際業(yè)務(wù)KPI計(jì)劃負(fù)責(zé)。國際業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)國際融資部、單證中心、貿(mào)易融資中心、外匯管理中心、資金交易中心。分行國際業(yè)務(wù)營銷管理架構(gòu)組織開展經(jīng)營環(huán)境分析、市場和客戶需求調(diào)研，提出業(yè)務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品開發(fā)建議，負(fù)責(zé)外匯業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的需求設(shè)計(jì)、項(xiàng)目開發(fā)和測試；負(fù)責(zé)收集、整理、分析國際業(yè)務(wù)相關(guān)信息，支持管理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)支行外匯專管員及對公外匯從業(yè)人員的業(yè)務(wù)管理；負(fù)責(zé)全行對公外匯反洗錢大額和可疑交易的指導(dǎo)工作；負(fù)責(zé)全行對公國際收支的指導(dǎo)工作；分行國際業(yè)務(wù)營銷管理架構(gòu)負(fù)責(zé)為個(gè)人銀行部提供外匯管理政策咨詢、指導(dǎo)、培訓(xùn)等支持，協(xié)助辦理個(gè)人外匯結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)、個(gè)人國際收支申報(bào)；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)監(jiān)測和牽頭管理外管局外匯金宏系統(tǒng)（銀行版）、直接投資外匯信息管理系統(tǒng)、外匯賬戶管理信息系統(tǒng)、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)、進(jìn)口付匯名錄監(jiān)管、NTFS（新一代國際貿(mào)易融資系統(tǒng)）、FIMS（外匯業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)）、銀關(guān)通電子保函系統(tǒng)、國際收支申報(bào)系統(tǒng)(國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)銀行版）、外管局外匯報(bào)表管理系統(tǒng)、結(jié)售匯報(bào)表系統(tǒng)、外匯清算業(yè)務(wù)報(bào)表等系統(tǒng)。產(chǎn)品簡要介紹國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品32個(gè)一、按產(chǎn)品復(fù)雜程度和成熟程度劃分：1、基礎(chǔ)型產(chǎn)品（5）：NRA賬戶、匯款、托收、結(jié)售匯、外匯買賣、銀關(guān)通2、交易型產(chǎn)品（11）：進(jìn)口開證、海外代付、信托收據(jù)貸款、銀關(guān)保、銀關(guān)貸、出口信用證、打包貸款、信用證項(xiàng)下出口押匯、福費(fèi)廷、出口商業(yè)發(fā)票融資、融稅通、產(chǎn)品簡要介紹3、增值型產(chǎn)品（2.5層以下）（10）：匯貸盈、匯財(cái)盈、本外幣掉期、利市豐、付匯寶、遠(yuǎn)期付匯寶、即期結(jié)匯寶、遠(yuǎn)期結(jié)匯寶、黃金租借、金財(cái)寶4、增值型產(chǎn)品（2.5層以上）（5）出口信保項(xiàng)下融資、國際保理、融資性保函、非融資性保函、國際貨押5、戰(zhàn)略性產(chǎn)品（1）：出口信貸等國際融資產(chǎn)品簡要介紹二、按客戶業(yè)務(wù)需求進(jìn)口方向、出口方向、理財(cái)增值類、渠道類產(chǎn)品簡要介紹三、按產(chǎn)品和服務(wù)特點(diǎn)1、安全性產(chǎn)品：組合印鑒、信用證、出口跟單托收、福費(fèi)廷、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、本外幣掉期、外匯期權(quán)、本外幣債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理2、便利性產(chǎn)品：批量匯款、E-trade、銀關(guān)通、跨境人民幣結(jié)算、NRA賬戶、網(wǎng)銀結(jié)匯產(chǎn)品簡要介紹3、增值型產(chǎn)品：即期付匯類、遠(yuǎn)期付匯類、即期結(jié)匯類、遠(yuǎn)期結(jié)匯類、利市豐、退稅貸款及信保項(xiàng)下貸款貼息申報(bào)4、融資性產(chǎn)品：開證額度、信托收據(jù)額度、銀關(guān)保、融稅通、出口信用證項(xiàng)下押匯、打包貸款、出口訂單融資、出口商業(yè)發(fā)票融資、證票通、出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資、國際保理、海外融資保、非融資性保函、出口買方信貸產(chǎn)品簡要介紹四、按貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)度劃分1、一類貿(mào)易融資產(chǎn)品：信托收據(jù)額度、進(jìn)口保理信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度、打包貸款額度、出口商業(yè)發(fā)票融資額度、供應(yīng)鏈?zhǔn)谛蓬~度、其它一類貿(mào)易融資額度2、二類貿(mào)易融資產(chǎn)品：信用證開證額度、出口押匯額度、短期信用保險(xiǎn)融資額度、出口保理額度、融貨通額度、出口退稅融資額度、其它二類貿(mào)易融資額度產(chǎn)品簡要介紹五、重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)品：跨境人民幣結(jié)算、貿(mào)易融資、國際保理、出口信用證、非融資性保函、外匯買賣、個(gè)人結(jié)