北美精算師SOA-考試制度

北美精算師SOA一考試制度發(fā)表時(shí)間：2015年3月23日北美精算學(xué)會(huì)(thesocietyofactuaries)是一個(gè)國際性的精算教育和研究機(jī)構(gòu)及其會(huì)員的一個(gè)學(xué)術(shù)團(tuán)體，成立于1949年，總部設(shè)在美國伊利諾斯州肖伯格。該組織的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會(huì)問題的能力。其研究機(jī)構(gòu)對(duì)歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)和預(yù)測(cè)技術(shù)進(jìn)行研究從精算角度分析公共政策問題以及提出解決問題的方案。soa的教育計(jì)劃是由其教育和考試委員會(huì)管理，教育委員會(huì)負(fù)責(zé)教育計(jì)劃的課程教材的選擇和編寫，考試委員會(huì)負(fù)責(zé)各門課程的考試和批分。soa的考試制度分為二個(gè)階段：第一階段是準(zhǔn)(asa)。目前對(duì)準(zhǔn)的考試要求己從1995年7月31日以前的200學(xué)分增力口至I」300學(xué)分，即除了100系列的11門課程外，還須通過200系列的4門課程。100系列課程編號(hào)名稱學(xué)分100微積分和線性代數(shù)30110概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)30120應(yīng)用統(tǒng)計(jì)15130運(yùn)籌學(xué)15135數(shù)值分析10140復(fù)利數(shù)學(xué)10150精算數(shù)學(xué)40151風(fēng)險(xiǎn)理論15160生存模型和生命表編制15161人口數(shù)學(xué)10165勻修數(shù)學(xué)10200系列課程編號(hào)名稱學(xué)分200經(jīng)濟(jì)保障計(jì)劃概論30210精算實(shí)各概論25220資產(chǎn)管理和公司財(cái)務(wù)概論30230資產(chǎn)和負(fù)債管理原理15asa考試課程相當(dāng)于美國大學(xué)中的精算教育水平，在美國和加拿大一些大學(xué)的商學(xué)院內(nèi)有精算系（專業(yè)），但是許多考生是在取得一定的學(xué)分到保險(xiǎn)公司和其他機(jī)構(gòu)工作后再繼續(xù)參加考試，通過每次考試后會(huì)報(bào)銷其費(fèi)用，并依據(jù)其成績和業(yè)績表現(xiàn)逐步加以提升。asalOO系列的11門課程的考試均采用選擇題方式，考試時(shí)間為1個(gè)半小時(shí)至4個(gè)個(gè)時(shí)不等?？荚嚦煽儩M分為10分，及格分?jǐn)?shù)線為6分。然而，一個(gè)考生是否通過某一門課程考試以及所獲得的分?jǐn)?shù)，要等到該課程全部試卷批完后，把考生按成績順序排列后才能確定一個(gè)通過的成績線，這與通常的批分程序不同。并對(duì)100課程世界前5名給予獎(jiǎng)勵(lì)。第二階段是正(fsa)?？忌谌〉脺?zhǔn)資格證書后才可參加fsa課程考試。目前把正的考試課程分為五個(gè)方向：財(cái)務(wù)課程編號(hào)名稱學(xué)分p385財(cái)務(wù)管理20f580公司財(cái)務(wù)15f585應(yīng)用公司財(cái)務(wù)20f590公司戰(zhàn)略和償付能力管理10團(tuán)體和健康保險(xiǎn)課程編號(hào)名稱學(xué)分g320團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)30的設(shè)計(jì)和銷售g421團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)25的財(cái)務(wù)管理和法規(guī)g422團(tuán)體和個(gè)人健康保險(xiǎn)25的定價(jià)g522高級(jí)品種10g523非養(yǎng)老年金的退休后10和就業(yè)前的福利g525靈活的福利計(jì)劃10g528健康保險(xiǎn)專題15個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)課程編號(hào)名稱學(xué)分1340個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)30的精算實(shí)務(wù)調(diào)查1343人壽保險(xiǎn)法和稅收15n41高級(jí)設(shè)計(jì)和定價(jià)25n43估價(jià)和財(cái)務(wù)報(bào)告專題251540個(gè)人人壽和年金保險(xiǎn)10的營銷1545喪失工作能力收入151550再保險(xiǎn)專題15養(yǎng)老金課程編號(hào)名稱學(xué)分p360養(yǎng)老金估價(jià)原理15P362退休計(jì)劃設(shè)計(jì)15p363養(yǎng)老金籌資工具15p365養(yǎng)老金計(jì)劃的法律規(guī)定25p461養(yǎng)老金估價(jià)原理ii和20養(yǎng)老金計(jì)劃會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)p560國際養(yǎng)老金問題20P564作為專家證人的10p567退休收入保障25投資課程編號(hào)名稱學(xué)分V480衍生證券：理論和應(yīng)用20v485高級(jí)資產(chǎn)組合管理15V595資產(chǎn)和負(fù)傷管理應(yīng)用20要取得fsa資格必須通過以上一個(gè)方向的所有課程考試，以及再選擇以上方向的其他課程，使學(xué)分達(dá)到150分，即學(xué)分總計(jì)要達(dá)到450分。此外，當(dāng)fsa要素的課程考試全部通過后，考生還要參加最后一門課程一一正認(rèn)可課程（fac）,其內(nèi)容主要是職業(yè)道德和案例，時(shí)間為二天半，一般只要自始自終參加，在結(jié)束后的晚宴上會(huì)獲得fsa證書。到1996年，北美精算學(xué)會(huì)共有會(huì)員16,558名，其中美國11,961名，加拿大3,161名，其他國家1,436名，（除了fsa、asa外,還包括少量的財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)和美國養(yǎng)老金）20,592人,其中美國15,695人，加拿大3,355人，其他國家1,542人。北美精算學(xué)會(huì)的考點(diǎn)分布在全世界28個(gè)國家和地區(qū)考試每年在春季（五月）和秋季（十一月）舉行兩次，全世界每年有數(shù)千人參加asa一萬多門次課程的考試，其中asa的平均通過率為40%。就在我國所設(shè)的幾個(gè)asa考點(diǎn)情況來看，asa前11門課程的平均通過率為80%,大大高于世界平均通過率。這歸因于中國考生的勤奮和數(shù)學(xué)天賦，加上答題是采用選擇題。但是，自從增加了4門要采用英語書寫答題方式的保險(xiǎn)和財(cái)務(wù)課程以后，這4門課程的考生大為減少，這主要?dú)w因于語言障礙和社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的差異。此外，soa每年在一個(gè)城市舉行一次年會(huì),我國先后有數(shù)名asa被邀請(qǐng)參加年會(huì)。該組織還出版書刊、舉辦研討會(huì)和提供研究報(bào)告。其經(jīng)費(fèi)除了來自會(huì)費(fèi)，大部分來自服務(wù)收費(fèi)。soa在亞太地區(qū)的影響也在不斷擴(kuò)大，最近己在香港設(shè)立了亞洲分會(huì)，在中國