銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》大綱內容金融市場

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一)嫻熟掌握金融市場的內容、特色和分類;二)嫻熟掌握金融工具的特色及種類;三)嫻熟掌握央行、金融看管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;(四)嫻熟掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經營特色。金融市場是金融工具交易的場所，功能包含：錢幣資本融通功能優(yōu)化資源配置功能風險分別與風險管理功能經濟調理功能交易及訂價功能反應經濟運轉的功能(一)按金融工具限期分類錢幣市場錢幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、限期在一年以內(含一年)。的短期資本融通市場。我國錢幣市場主要包含銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和單據市場。資本市場以長久金融工具為媒介進行的，限期在一年以上的長久資本融通市場，主要包含債券市場和股票市場。(二)按詳細交易工具種類分類可分為債券市場、單據市場、外匯市場、股稟市場、黃金市場、保險市場等。(三)按金融工具刊行和流通的階段分類刊行市場刊行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具首次刊行，供投資者認購投資的市場。流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉讓的市場。(四)按交割時間分類現貨市場現貨市場是當天成交，當天、第二天或隔日等幾天內進行交割(一方支付款項、另一方交托金融工具)的市場。期貨市場期貨市場是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約準時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年以內)進行的市場。(五)按交易場所分類有形市場有形市場是指有固定場所、有組織、有制度的金融交易市場，如股票交易所。無形市場無形市場，指沒有固定交易場所的市場，交易者經過經紀人或交易商的電話、網絡等洽商成交。(六)依據資本融資方式分類直接融資市場直接融資市場是指資本的供應者直接向資本需求者進行融資的市場。融資活動一般不經過金融中介機構。商業(yè)信譽、公司刊行股票和債券、國家刊行國庫券公債券均屬于直接融資市場上的融資活動。間接融資市場間接融資市場是指經過銀行等信譽中介機構進行資本融通的市場。融資活動一般要經過金融中介機構進行，資本的供求兩方不直接會面、不發(fā)生直接的債權債務關系，而是由金融機構以債權人和債務人的身份介入此中，實現資本余缺的調劑。金融工具是用來證明融資兩方權益義務的合約，是證明債權債務關系的合法書面憑據，是金融交易載體。(一)金融工具特色流動性利潤性風險性(二)金融工具的種類1.如限期的長短分類短期金融工具：限期一般在一年以下(含一年)，如商業(yè)單據、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓大額按期存單、回購協(xié)議等。長久金融工具：限期一般在一年以上，如股票、公司債券、長久國債等。2.按融資方式分類可分為直接融資工具和間接融資工具。直接融資工具主要包含政府、公司刊行的國庫券、公司債券、商業(yè)單據、公司股票等。間接融資工具主要包含銀行債券、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、人壽保險單等。按投資者所擁有的權益分類債權工具代表是債券，是債務人向債權人出具的、在一準時期支付利息和到期送還本金的債權債務憑據。分為公司債(即公司債)、國債(按償還期不一樣分為短、中、長久債券)和金融債(是籌備中長久貸款的資金)三大類。股權工具代表是股票，它是股份有限公司公然刊行的、用以證明投資者的股東身份和權益并據以獲取股息和盈利的憑據。一經認購，擁有者不可以以任何原因要求退還股本，只好經過證券市場將股票轉讓和銷售?；煜ぞ呖勺儞Q公司債券：可在特準時間按特定條件變換為一般股股票的特別公司債券。兼具債券和股票的特征。證券投