內(nèi)控案防及反洗錢工作總結(jié)及四季度工作計(jì)劃(銀行)

#內(nèi)控案防及反洗錢工作總結(jié)

及四季度工作計(jì)劃一、三季度內(nèi)控案防工作總結(jié)（一）繼續(xù)推進(jìn)分行的內(nèi)控案防考核評(píng)價(jià)體系根據(jù)（新銀發(fā)（）號(hào)）《改進(jìn)優(yōu)化分行內(nèi)部控制三道防線體系實(shí)施方案》的要求，我行積極推進(jìn)三道防線職責(zé)的落地實(shí)施，努力完善我行內(nèi)控管理架構(gòu)和治理機(jī)制，提高內(nèi)控案防管理的有效性，督促基層機(jī)構(gòu)切實(shí)履行內(nèi)控案防職責(zé)，保證內(nèi)控案防措施得到有效執(zhí)行和落實(shí)，同時(shí)繼續(xù)貫徹落實(shí)分行三位一體的矩陣式考核體系，年初我行根據(jù)分行下發(fā)的《中國(guó)銀行股份有限公司分行二級(jí)經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)考核辦法（版）》的要求，根據(jù)我行的實(shí)際情況制定了《分行內(nèi)控案防工作實(shí)施細(xì)則（年版）》和《年市石油分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防工作考核表》。提高了考核評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)，再次明確了各部門的工作職責(zé)，分機(jī)構(gòu)地將指標(biāo)層層分解，責(zé)任到人，按季考核。與各部門、各支行的負(fù)責(zé)人簽訂了《年度市石油分行內(nèi)控合規(guī)管理責(zé)任書》。對(duì)考核情況制訂了獎(jiǎng)勵(lì)與處罰辦法和措施。（二）以內(nèi)控案防工作為落腳點(diǎn)，以“內(nèi)控提升品質(zhì)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”主題競(jìng)賽活動(dòng)為載體，圍繞內(nèi)控考核推動(dòng)案防工作。1、深入開展主題競(jìng)賽活動(dòng)，每季將內(nèi)控考核結(jié)果與各部門、各機(jī)構(gòu)績(jī)效考核掛鉤始終貫穿于“內(nèi)控合規(guī)主題競(jìng)賽”活動(dòng)的全過程。為進(jìn)一步通過過程管理抓內(nèi)控工作，年我部狠抓《二級(jí)分行、烏市中心支行、分行營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控過程評(píng)價(jià)指標(biāo)及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》（100分0）執(zhí)行情況。采用以本條線承接指標(biāo)得分在全疆得分排名情況考核，以排名順序?yàn)橐罁?jù)，排名不同對(duì)應(yīng)不同績(jī)效得分的形式抓內(nèi)控工作，鼓勵(lì)各部門高度重視內(nèi)控工作。我部按照“按周溝通每季點(diǎn)評(píng)”的工作方式及時(shí)與各部門溝通，確保內(nèi)控工作的各部門的落地。為將考核透明化和制度化，我部將每季度100分0的考核情況納入風(fēng)控會(huì)議題，進(jìn)一步提高了100分0的內(nèi)控工作地位。2、強(qiáng)化檢查工作力度，年我部多次牽頭個(gè)人金融部、運(yùn)營(yíng)部等各部門組成聯(lián)合檢查組對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，本季檢查計(jì)劃共立項(xiàng)13項(xiàng)2,上半年立項(xiàng)54項(xiàng),實(shí)際完成檢查72項(xiàng),計(jì)劃完成率13。3三%季度發(fā)現(xiàn)問題共計(jì)53條，并全部錄入到《分行內(nèi)控考核評(píng)價(jià)系統(tǒng)》中。3、進(jìn)一步提高基層負(fù)責(zé)人履職要求，按照區(qū)分行規(guī)定的基層負(fù)責(zé)人履職必做的“規(guī)定動(dòng)作”如每日自查、主任日志、動(dòng)態(tài)自查等工作是否履職到位，我部進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。并通報(bào)了工作中發(fā)現(xiàn)的問題如各基層負(fù)責(zé)人對(duì)此項(xiàng)工作重視程度不一，存在錄入內(nèi)容太過于簡(jiǎn)單，僅僅是對(duì)問題題干的簡(jiǎn)單重復(fù)，沒有實(shí)質(zhì)的內(nèi)控案防學(xué)習(xí)內(nèi)容及檢查整改的計(jì)劃等。并將此項(xiàng)工作納入網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控考核中，進(jìn)一步督促基層負(fù)責(zé)人發(fā)揮一道防線的內(nèi)控案防作用。4、嚴(yán)格落實(shí)《內(nèi)控合規(guī)管理問責(zé)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。充分利用三大系統(tǒng)發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)檢查的優(yōu)勢(shì)，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查情況按季對(duì)各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)和各部門監(jiān)督和考核，截止三季度共對(duì)42人次進(jìn)行共計(jì)元的罰款。5充分利用 系統(tǒng)開展內(nèi)控案防工作（1）截止到三季度，所有預(yù)警數(shù)據(jù)均按時(shí)效完成，核查人員通過憑證影像、調(diào)閱傳票和監(jiān)控錄像等資料和手段認(rèn)真核查每一筆業(yè)務(wù)，對(duì)不了解的業(yè)務(wù)及時(shí)與條線溝通學(xué)習(xí)，不斷提高核查業(yè)務(wù)素質(zhì)。（2）截止三季度共核查15筆0，其中發(fā)現(xiàn)12個(gè)問題，發(fā)現(xiàn)問題率為8。%（3）6月根據(jù)區(qū)分行要求開展員工非法集資專項(xiàng)排查，通過系統(tǒng)中跑批“預(yù)警信息人員“，重點(diǎn)關(guān)注“員工用現(xiàn)金交易規(guī)避轉(zhuǎn)賬交易預(yù)警”“零貸客戶經(jīng)理與其客戶資金往來預(yù)警”“近期內(nèi)員工信用卡大額透支利息預(yù)警”等9個(gè)預(yù)警模型，共排查了名預(yù)警員工，通過 系統(tǒng)、信用卡客服系統(tǒng)、信用卡數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)、傳票影像系統(tǒng)、 零售貸款審批系統(tǒng)、錄像監(jiān)控系統(tǒng)等多個(gè)系統(tǒng)從員工常用借記卡交易和信用卡交易，全方位、多維度對(duì)員H進(jìn)行排查。并對(duì)員H交易通過透視表功能進(jìn)行分析，并發(fā)現(xiàn)一名存在違規(guī)行為和三名需要列入重點(diǎn)關(guān)注名單的員工。()根據(jù)新中銀法郵號(hào)文件《關(guān)于開展比武的通知》文件要求，我行安排專人開展此項(xiàng)工作，本次我行檢查的目標(biāo)行為伊犁哈薩克自治州分行，檢查的數(shù)據(jù)為6月份系統(tǒng)派發(fā)的常規(guī)核查數(shù)據(jù)，為了提高檢查效果，我行將抽查時(shí)間范圍向前擴(kuò)展到月日。在新中銀法郵【】號(hào)《關(guān)于比武結(jié)果的通報(bào)》中得到分行的工作肯定。()通過系統(tǒng)開展《年分行理財(cái)經(jīng)理異常行為專項(xiàng)檢查》，我行于自年8月25日至8月31日通過非現(xiàn)場(chǎng)開展對(duì)理財(cái)經(jīng)理的異常行為專項(xiàng)排查工作。為認(rèn)真開展好專項(xiàng)排查工作，結(jié)合我行實(shí)際，制定排查方案，排查對(duì)象為全轄16名理財(cái)經(jīng)理的異常行為。本次理財(cái)經(jīng)理專項(xiàng)排查，重點(diǎn)排查理財(cái)經(jīng)理是否違規(guī)代客保管存折卡、私自代客保管身份證等有效證件等違法行為,從嚴(yán)查辦。通過摸排查處員工行為失范人員和問題，提早發(fā)現(xiàn)潛藏的風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)防范各類案件風(fēng)險(xiǎn)。(6)通過排查向區(qū)分行上報(bào)了“借記卡集中辦卡案例”、“智能柜臺(tái)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)”等多個(gè)監(jiān)控識(shí)別案例。預(yù)警案例模型一是：產(chǎn)品：。監(jiān)控識(shí)別案例：事件經(jīng)過：年月日，我行在核實(shí)交易查看視頻監(jiān)控時(shí)發(fā)現(xiàn)油建北路支行當(dāng)日集中來了10位客戶，要求辦理借記卡，統(tǒng)一留存單位名稱為托里縣易地扶貧搬遷，常駐地址為九公里村棟平房，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)與客戶溝通，得知客戶的卡是發(fā)工資的卡，客戶要求設(shè)置的密碼為同一密碼，并將辦理的卡統(tǒng)一交給包工頭手中.風(fēng)險(xiǎn)分析：非代發(fā)薪的集中辦卡，且卡片上交同一人，存在客戶資金被盜的極大風(fēng)險(xiǎn)。采取措施目前我行 預(yù)警模型中個(gè)人金融有個(gè)，無“集中辦卡”相關(guān)模型。建議增加“同一網(wǎng)點(diǎn)頻繁開立借記卡預(yù)警模型”，以便 監(jiān)控人員通過后臺(tái)數(shù)據(jù)分析及時(shí)發(fā)現(xiàn)集中辦卡涉嫌傳銷詐騙或客戶資金被盜的風(fēng)險(xiǎn)，做到密切關(guān)注和識(shí)別客戶，以防各種風(fēng)險(xiǎn)。二是、產(chǎn)品：智能柜臺(tái)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)事件經(jīng)過：目前在智能柜臺(tái)上操作客戶國(guó)際匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)無核心銀行系統(tǒng)的70場(chǎng)附言項(xiàng)，會(huì)造成匯款退回。采取措施：建議增加附言項(xiàng),以免造成客戶資金退回及客戶投訴。二、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控部年上半年的工作亮點(diǎn)1、將《二級(jí)分行、烏市中心支行、分行營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控過程評(píng)價(jià)指標(biāo)及評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》（100分0）工作抓過程，抓細(xì)節(jié)。今年上半年，我行100分0考核成績(jī)?nèi)〉昧嗣黠@的進(jìn)步，第一季度全轄排名第五名，第二季度全轄排名第一名，考核分值提高了10.分7。我部采取抓過程管理，抓細(xì)節(jié)的工作方法首次取得了成效：首先將100分0考核內(nèi)容分解到各部門，明確各部門的分工及責(zé)任；再次要求各部門將100分0的考核細(xì)項(xiàng)與部門員工日常工作結(jié)合起來，強(qiáng)化對(duì)各部門日常內(nèi)控工作的檢查與督導(dǎo)。最后強(qiáng)化與各部門的“按周溝通按季考核”工作，要求各部門隨時(shí)掌握內(nèi)控考核進(jìn)展情況，對(duì)失分項(xiàng)的原因詳細(xì)分析，對(duì)下一步的措施制定詳細(xì)、可執(zhí)行的計(jì)劃。2、基層機(jī)構(gòu)自查流程實(shí)施情況風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控部充分利用《基層經(jīng)營(yíng)性自查系統(tǒng)》，在區(qū)分行法律與合規(guī)部的指導(dǎo)下，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的自查流程實(shí)施情況建立了“常態(tài)化、滾動(dòng)化、長(zhǎng)效化”的管理機(jī)制，實(shí)行每月通報(bào)，按季考核制。堅(jiān)持每日下班后檢查所有網(wǎng)點(diǎn)的自查情況、每周五下午在網(wǎng)上發(fā)送：不要忘記做日查、周查、主任日志和非營(yíng)業(yè)時(shí)間設(shè)定的工作提示同時(shí)將檢查與培訓(xùn)相結(jié)合，對(duì)普遍出現(xiàn)的問題匯總后利用多種場(chǎng)合、分層次給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)，并且要求各部門及時(shí)檢查發(fā)現(xiàn)問題在10日內(nèi)錄入、完成責(zé)任人認(rèn)定。通過這種“輔導(dǎo)、檢查、再輔導(dǎo)、再督辦”的方式，迅速提高了基層機(jī)構(gòu)解決問題的能力，自查質(zhì)量大幅提升，徹底改變了我行一度漏查嚴(yán)重的現(xiàn)象，多次得到區(qū)分行的通報(bào)表?yè)P(yáng)。截止三季度我行的固定自查和動(dòng)態(tài)自查均無一筆漏查現(xiàn)象發(fā)生，在區(qū)分行全轄排名第一。此項(xiàng)工作我行已經(jīng)從進(jìn)步最快的行到遙遙領(lǐng)先的行。三、存在的問題、原因及改進(jìn)計(jì)劃1、在今年各類檢查發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點(diǎn)個(gè)別員工由于對(duì)業(yè)務(wù)不夠熟練，對(duì)規(guī)章制度理解不夠透徹；個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜員合規(guī)制度管理仍要常抓不懈。2、部分“屢查屢犯”的問題仍然存在。通過各個(gè)層面檢查發(fā)現(xiàn)的問題，在性質(zhì)上絕大部分都屬于操作不夠規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn),工作疏漏造成的。問題的背后反映出的是制度執(zhí)行不力,員工合規(guī)意識(shí)、崗位風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄等一些比較難以根治的問題。這些問題都需要通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)、管理問責(zé)等措施不斷提高員工的合規(guī)意識(shí)來改變。改進(jìn)計(jì)劃：合理、公開的考核辦法能充分調(diào)動(dòng)員工的合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施工作的考核力度，以《分行內(nèi)控合規(guī)考核辦法（年版）》為平臺(tái)，按季考核，并入到績(jī)效考核中，落實(shí)考核成效。四、下半年工作計(jì)劃（一）充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控議事平臺(tái)的作用，堅(jiān)持“一把手”負(fù)責(zé)制，各部門、各條線各負(fù)其責(zé)、各司其職，全行員工共同參與的案防工作機(jī)制。貫徹落實(shí)總分行和監(jiān)管部門的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控案防工作要求，統(tǒng)籌內(nèi)控案防檢查資源，評(píng)估本行重大內(nèi)控案防問題。每次風(fēng)控會(huì)會(huì)議中的內(nèi)控案防類議題比重不得低亍40。%全面落實(shí)案防責(zé)任制。（二）強(qiáng)化問責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管和總分行的問責(zé)規(guī)定。借助今年安排的《中國(guó)銀行年內(nèi)控案防專項(xiàng)治理》活動(dòng)，加大對(duì)“非法集資、同業(yè)業(yè)務(wù)、低信用風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)”等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專項(xiàng)排查，查找風(fēng)險(xiǎn)死角，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題認(rèn)真整改，嚴(yán)肅問責(zé)。嚴(yán)格問責(zé)對(duì)內(nèi)控案防工作至關(guān)重要。（三）整合監(jiān)控資源和檢查資源。充分利用一系統(tǒng)為基的監(jiān)控系統(tǒng)，將非現(xiàn)場(chǎng)分析的輔助手段有效整合