代理金融業(yè)務(wù)一季度總結(jié)范文

第4頁共4頁代理金?融業(yè)務(wù)?一季度?總結(jié)范?文近?期，通?過走訪?紅格，?主要針?對(duì)紅格?網(wǎng)點(diǎn)金?融業(yè)務(wù)?發(fā)展滯?后、收?入水平?較低的?情況進(jìn)?行走訪?，尋找?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)?營(yíng)中存?在的問?題、營(yíng)?業(yè)員在?業(yè)務(wù)營(yíng)?銷過程?中存在?的不足?，結(jié)合?網(wǎng)點(diǎn)自?身環(huán)境?及與隨?機(jī)客戶?的交流?，了解?客戶的?需求和?意見。?另外，?通過近?幾年來?金融業(yè)?務(wù)的發(fā)?展情況?對(duì)比、?市場(chǎng)份?額及客?戶群體?的變動(dòng)?，轉(zhuǎn)變?觀念尋?求積極?的發(fā)展?策略，?從細(xì)節(jié)?著手對(duì)?代理儲(chǔ)?蓄業(yè)務(wù)?、保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)、?基金理?財(cái)類業(yè)?務(wù)等方?面重點(diǎn)?分析，?找出問?題并提?出解決?方案。?一、?代理儲(chǔ)?蓄業(yè)務(wù)?儲(chǔ)蓄?業(yè)務(wù)是?郵政代?理金融?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的基?礎(chǔ)，利?差收入?是代理?金融收?入的主?要來源?，如何?擴(kuò)大儲(chǔ)?蓄存款?規(guī)模，?鞏固市?場(chǎng)份額?，增加?企業(yè)效?益，是?代理金?融業(yè)務(wù)?發(fā)展的?關(guān)鍵。?總體上?看，_?___?-__?__月?份，儲(chǔ)?蓄業(yè)務(wù)?保持了?較為平?穩(wěn)的發(fā)?展，但?仍然存?在著一?些問題?，主要?表現(xiàn)在?：儲(chǔ)額?呈現(xiàn)下?降趨勢(shì)?、相應(yīng)?儲(chǔ)蓄增?額同期?比也逐?年下滑?。原因?主要體?現(xiàn)在以?下幾個(gè)?方面：?1、?（傳統(tǒng)?攬收時(shí)?期，其?他商業(yè)?銀行出?臺(tái)的相?應(yīng)攬儲(chǔ)?政策要?好與我?局，給?用戶的?報(bào)酬也?高于我?局__?__%?-__?__%?，部分?客戶受?利益驅(qū)?使轉(zhuǎn)向?其他銀?行。）?由此看?出，我?局平時(shí)?的客戶?維護(hù)中?，客戶?忠誠(chéng)度?與其他?銀行相?比較低?。2?、我局?儲(chǔ)額中?存在部?分代發(fā)?工資，?代發(fā)款?入局后?無滯留?，形成?有效收?入較少?。3?、近兩?年，基?金理財(cái)?類業(yè)務(wù)?市場(chǎng)火?熱，各?金融機(jī)?構(gòu)爭(zhēng)相?搶占理?財(cái)類業(yè)?務(wù)市場(chǎng)?份額，?今年我?局也加?大了理?財(cái)類業(yè)?務(wù)的發(fā)?展力度?，導(dǎo)致?資金分?流。?4、今?年我局?先后兩?處網(wǎng)點(diǎn)?停業(yè)裝?修改造?，導(dǎo)致?網(wǎng)點(diǎn)用?戶分散?，用戶?普遍服?務(wù)受到?臨時(shí)制?約，部?分用戶?在__?__銀?行辦理?儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)時(shí)將?存款轉(zhuǎn)?出，致?使我局?余額受?到影響?。于此?同時(shí)，?其他商?業(yè)銀行?部分網(wǎng)?點(diǎn)已完?成改造?，軟硬?件條件?的提高?，一定?程度上?對(duì)我局?的儲(chǔ)額?方面有?所影響?。5?、與其?他商業(yè)?銀行相?比我局?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)員工?服務(wù)水?平和服?務(wù)熱情?急需提?高，部?分客戶?反映部?分網(wǎng)點(diǎn)?營(yíng)業(yè)員?在與客?戶的交?流中服?務(wù)態(tài)度?不夠好?。另外?，忽略?了網(wǎng)點(diǎn)?內(nèi)衛(wèi)生?及用品?擺放等?諸多細(xì)?節(jié)的重?要性。?好的環(huán)?境和對(duì)?客戶親?善的態(tài)?度更有?助于我?們發(fā)覺?潛在客?戶。?6、大?客戶維?護(hù)政策?不健全?，與大?客戶的?交流大?多局限?在存款?、攬收?等利我?的角度?，缺乏?日常生?活、節(jié)?假日等?給予客?戶的問?候、關(guān)?懷，對(duì)?大客戶?難免有?忽視的?表現(xiàn)，?長(zhǎng)期以?來致使?客戶流?失。?儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)發(fā)展?措施?在以儲(chǔ)?額增長(zhǎng)?為核心?，大力?發(fā)展結(jié)?算類業(yè)?務(wù)的基?礎(chǔ)上，?重視網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?的細(xì)微?環(huán)節(jié)，?立足網(wǎng)?點(diǎn)客戶?、立足?營(yíng)銷業(yè)?務(wù)種類?對(duì)儲(chǔ)蓄?發(fā)展存?在的問?題層層?剖析。?1、?網(wǎng)點(diǎn)支?局長(zhǎng)時(shí)?時(shí)__?__網(wǎng)?點(diǎn)余額?情況，?發(fā)現(xiàn)大?額存款?流失及?時(shí)查詢?原因，?對(duì)于開?發(fā)商、?農(nóng)戶（?農(nóng)村網(wǎng)?點(diǎn)）生?產(chǎn)使用?的資金?做到心?中有數(shù)?，并提?早溝通?攻關(guān)采?取措施?將資金?回流，?即存款?用完之?后盡量?保證還?存回我?局，這?樣避免?了大額?資金的?流失。?2、?重點(diǎn)加?大對(duì)客?戶的管?理維護(hù)?力度。?正準(zhǔn)備?在我局?朝陽支?局試點(diǎn)?使用的?“大客?戶營(yíng)銷?管理系?統(tǒng)”應(yīng)?該得到?充分利?用，通?過系統(tǒng)?的“客?戶生日?提醒”?等功能?，主動(dòng)?向客戶?投去慰?問、贈(zèng)?送小禮?品等，?合理維?護(hù)原有?大客戶?。通過?系統(tǒng)提?供的大?客戶資?料制定?合理營(yíng)?銷方案?，通過?電話、?短信等?訪問形?式努力?發(fā)掘潛?在客戶?。另外?，提高?網(wǎng)點(diǎn)綠?卡vi?p金卡?使用率?，予以?用戶方?便的同?時(shí)提高?用戶忠?誠(chéng)度。?3、?與我局?所有代?發(fā)單位?溝通，?本著統(tǒng)?一標(biāo)準(zhǔn)?、統(tǒng)一?時(shí)間的?原則，?提出將?代發(fā)款?制定日?期上賬?，制定?時(shí)間統(tǒng)?一發(fā)放?。（建?議在我?局滯留?幾天，?隔天向?客戶發(fā)?放）。?4、?___?_“儲(chǔ)?蓄競(jìng)賽?方案”?各單位?營(yíng)銷情?況，定?期以短?信、文?件的形?式通報(bào)?，進(jìn)度?快的部?門做經(jīng)?驗(yàn)介紹?，較慢?的分析?原因，?提出營(yíng)?銷過程?中的困?難，及?時(shí)解決?。營(yíng)造?火熱的?工作氛?圍。?5、加?強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?管理力?度，要?求支局?長(zhǎng)了解?網(wǎng)點(diǎn)周?邊客戶?群，注?意收集?有價(jià)值?的客戶?信息，?分析客?戶資金?運(yùn)用結(jié)?構(gòu)，對(duì)?客戶群?體進(jìn)行?細(xì)分，?有針對(duì)?性的對(duì)?客戶進(jìn)?行維護(hù)?。二?、代理?基金理?財(cái)類業(yè)?務(wù)存在?問題?1、我?局理財(cái)?類業(yè)務(wù)?起步較?晚，網(wǎng)?點(diǎn)理財(cái)?類業(yè)務(wù)?前臺(tái)水?平急需?提高，?很多網(wǎng)?點(diǎn)人員?對(duì)此類?業(yè)務(wù)的?辦理不?夠熟練?。2?、對(duì)基?金理財(cái)?類業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)不?重視。?營(yíng)業(yè)員?在參加?業(yè)務(wù)培?訓(xùn)時(shí)態(tài)?度不夠?端正，?課堂所?講的知?識(shí)也不?能夠完?成體會(huì)?，對(duì)相?關(guān)業(yè)務(wù)?的發(fā)展?必然產(chǎn)?生一定?的影響?。5?、許多?理財(cái)用?戶對(duì)理?財(cái)產(chǎn)品?有很大?的認(rèn)識(shí)?度。對(duì)?相關(guān)產(chǎn)?品的了?解也很?深，很?多時(shí)候?在選擇?上趨向?專業(yè)銀?行。除?此之外?，其他?商業(yè)銀?行針對(duì)?不同的?客戶有?不同的?理財(cái)產(chǎn)?品，產(chǎn)?品具有?廣泛的?多樣性?和靈活?性，導(dǎo)?致我們?宣傳理?財(cái)業(yè)務(wù)?的壓力?很大。?發(fā)展?措施?1、做?好網(wǎng)點(diǎn)?陣地營(yíng)?銷工作?。各網(wǎng)?點(diǎn)要在?網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)?業(yè)大廳?顯著位?置張貼?、布放?理財(cái)產(chǎn)?品海報(bào)?、宣傳?折頁、?單冊(cè)等?。有電?子顯示?屏支局?，要滾?動(dòng)顯示?產(chǎn)品特?點(diǎn)，營(yíng)?業(yè)員有?針對(duì)性?選擇符?合條件?的客戶?進(jìn)行營(yíng)?銷，將?此作為?提高老?客戶忠?誠(chéng)度的?一種手?段。?2、選?定“準(zhǔn)?客戶”?進(jìn)行目?標(biāo)營(yíng)銷?。要求?各網(wǎng)點(diǎn)?要每個(gè)?月上報(bào)?一定數(shù)?量非_?___?儲(chǔ)蓄的?客戶_?___?，將“?日日升?”、“?月月升?”及其?他理財(cái)?產(chǎn)品作?為橋梁?，通過?有效營(yíng)?銷使其?成為_?___?儲(chǔ)蓄客?戶，將?其作為?爭(zhēng)奪客?戶和吸?引更多?的中高?端客戶?的有利?手段。?3、?啟動(dòng)通?訊工具?進(jìn)行銷?售。各?網(wǎng)點(diǎn)要?利用好?已掌握?的儲(chǔ)蓄?客戶、?基金客?戶、理?財(cái)客戶?，對(duì)其?進(jìn)行手?機(jī)短信?營(yíng)銷，?要求每?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?在