經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第十章

經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第十章第一頁，共三十三頁，2022年，8月28日在完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，市場(chǎng)充分發(fā)揮作用能達(dá)到最高的經(jīng)濟(jì)效率，而現(xiàn)實(shí)社會(huì)中由于存在著一些限制，影響市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用以致資源低效率配置，即市場(chǎng)失靈。信息不對(duì)稱、外部性和公共產(chǎn)品妨礙市場(chǎng)價(jià)格機(jī)制的正常功能而又不能通過市場(chǎng)自身予以克服，這是造成市場(chǎng)失靈的主要原因。關(guān)于信息不對(duì)稱、外部性和公共產(chǎn)品問題的理論，是20世紀(jì)70年代以來經(jīng)濟(jì)學(xué)中研究的最新理論之一。第十章市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策第二頁，共三十三頁，2022年，8月28日主要內(nèi)容：一、壟斷與公共管制二、外部性與其治理三、公共物品與公共選擇理論四、信息不對(duì)稱

第十章市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策第三頁，共三十三頁，2022年，8月28日第一節(jié)外部性一、外部性的基本概念

外部性：又稱外在性或外部效應(yīng)，是指生產(chǎn)或消費(fèi)某些商品時(shí)，會(huì)給沒有生產(chǎn)或沒有消費(fèi)這些商品的其他廠商和個(gè)人帶來損害或利益。外部性有兩種類型：外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。第四頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒈外部經(jīng)濟(jì)當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體采取的行動(dòng)對(duì)他人產(chǎn)生了有利的影響，而自己卻不能從中得到補(bǔ)償時(shí)，便產(chǎn)生了外部經(jīng)濟(jì)。例如，一個(gè)大戲院的建立可能給周圍飲食店帶來了生意，但是這些飲食店卻無須向大戲院付費(fèi)；種花人家使周圍鄰居都享受了芳香和美麗，鄰居并不會(huì)為此向他作出任何支付。外部經(jīng)濟(jì)給其他人帶來了非補(bǔ)償性利益，這時(shí)，私人收益和社會(huì)收益之間都存在差異，社會(huì)收益大于私人收益。第一節(jié)外部性第五頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒉外部不經(jīng)濟(jì)當(dāng)一個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體采取的行動(dòng)使他人付出了代價(jià)而他人又不能得到補(bǔ)償時(shí)，就產(chǎn)生了外部不經(jīng)濟(jì)。例如，工廠排除的廢水、廢渣、廢氣對(duì)環(huán)境造成了污染，使居民或其他企業(yè)受到損害，而制造污染的廠商并未支付補(bǔ)償費(fèi)用；工地施工的噪音干擾了附近居民的生活，卻并未承擔(dān)噪音的全部成本。外部不經(jīng)濟(jì)的后果給其他人帶來了非補(bǔ)償性的成本，這時(shí)，私人成本就不足以反映社會(huì)成本。第一節(jié)外部性第六頁，共三十三頁，2022年，8月28日二、外部性與資源配置無效率⒈外部不經(jīng)濟(jì)與效率某種產(chǎn)品的社會(huì)成本是一個(gè)生產(chǎn)者支付的私人成本加上生產(chǎn)中給其他人造成的外部成本。當(dāng)存在外部不經(jīng)濟(jì)時(shí)，社會(huì)成本高于私人成本，造成了產(chǎn)品的不正確定價(jià)，導(dǎo)致了資源配置的無效率。

MCP表示產(chǎn)品的私人成本，MCS表示產(chǎn)品的社會(huì)成本。MCE表示邊際外部成本，有：MCS＝MCP＋MCE第一節(jié)外部性第七頁，共三十三頁，2022年，8月28日生產(chǎn)紙的社會(huì)成本在私人成本（供給曲線）之上，是因?yàn)榧埖纳a(chǎn)者給社會(huì)帶來了外在成本，兩條曲線之差是邊際外部成本。圖11-3外部不經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)無效率QOPQBQADMCSMCP（S）BAMCE第一節(jié)外部性第八頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒉外部經(jīng)濟(jì)與效率當(dāng)存在外部經(jīng)濟(jì)時(shí)，個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)將使社會(huì)從中受益，也就是有外部收益，從而使社會(huì)收益等于私人收益與外部收益之和：MRS＝MRP＋MRE如圖11-4中，正如邊際外部收益曲線MRE所示，養(yǎng)蜂人給果農(nóng)帶來外部收益。圖11-4外部經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)無效率QOPQBQAMRP

（D）MCP0AMREMRSB第一節(jié)外部性第九頁，共三十三頁，2022年，8月28日三、外部性的治理⒈政府的直接管制涉及到生態(tài)、環(huán)境等外部性問題，政府往往采取行政手段，對(duì)高污染工業(yè)的生態(tài)布局，嚴(yán)格限制廠址選擇，指定廠商提供最優(yōu)產(chǎn)量組合；在公共資源領(lǐng)域，制定相關(guān)保護(hù)措施和制度，對(duì)資源的開發(fā)和利用進(jìn)行統(tǒng)一管理。如休漁期，規(guī)定漁網(wǎng)規(guī)格；對(duì)生產(chǎn)者制定強(qiáng)制性認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)等

第一節(jié)外部性第十頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒉課稅和補(bǔ)貼

利用課稅或補(bǔ)貼的形式促進(jìn)私人成本與社會(huì)成本相一致，是解決外在性的另一種方法。對(duì)產(chǎn)生外部不經(jīng)濟(jì)的行為進(jìn)行課稅，并對(duì)提供外部經(jīng)濟(jì)的行為進(jìn)行補(bǔ)貼，讓外部性由產(chǎn)生者自行負(fù)擔(dān)或享受，這就是外部性內(nèi)部化。例如，政府向排放污水的造紙者征稅，征稅的幅度能夠使其供給曲線向上移動(dòng)，直到與社會(huì)成本曲線相一致，新的市場(chǎng)均衡使造紙者生產(chǎn)適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)量。用于糾正外部不經(jīng)濟(jì)影響的稅收被稱為庇古稅，以紀(jì)念最早提出這種稅收用法的經(jīng)濟(jì)學(xué)家庇古。第一節(jié)外部性第十一頁，共三十三頁，2022年，8月28日3.自愿支付與合并

當(dāng)受外部經(jīng)濟(jì)影響的方面相對(duì)較少并且產(chǎn)權(quán)能很好地界定時(shí)，社會(huì)可以謀求通過協(xié)商進(jìn)行自愿支付或者合并企業(yè)的方法把外在效應(yīng)內(nèi)部化，經(jīng)濟(jì)效率可以在沒有政府干預(yù)的情況下實(shí)現(xiàn)。

第十二頁，共三十三頁，2022年，8月28日四、產(chǎn)權(quán)與科斯定理⒈產(chǎn)權(quán)的概念

產(chǎn)權(quán)：指對(duì)資源的所有權(quán)和使用權(quán)，還包括其他許多法定權(quán)利，例如按某種方式使用土地的權(quán)利、避免土地受污染的權(quán)利、對(duì)事故進(jìn)行賠償?shù)臋?quán)利、按照契約行事的權(quán)利等?；蛘哒f，產(chǎn)權(quán)是描述人們可以對(duì)他們的財(cái)產(chǎn)做什么的法律規(guī)則。產(chǎn)權(quán)有兩種：公共產(chǎn)權(quán)和私人產(chǎn)權(quán)。公共產(chǎn)權(quán)由整個(gè)社會(huì)擁有，個(gè)人不可能使資源僅供自己使用或支配；私人產(chǎn)權(quán)指資源由私人擁有、按現(xiàn)有的法律供自己使用支配的權(quán)利。私人產(chǎn)權(quán)是可以界定的，即產(chǎn)權(quán)的界限是明晰的。第一節(jié)外部性第十三頁，共三十三頁，2022年，8月28日2.科斯定理

科斯認(rèn)為，外部經(jīng)濟(jì)從根本上說是因?yàn)楫a(chǎn)權(quán)界定不夠明確或界定不恰當(dāng)而造成的，所以政府不必一定要用干預(yù)的方法來試圖消除社會(huì)收益或成本與私人收益或成本之間的差異，政府只需界定并保護(hù)產(chǎn)權(quán)就可以了。著名的科斯定理概括了這一思想,其表述如下：只要法定權(quán)利可以自由交換，而且交易成本等于零，那么法定權(quán)利的最初配置狀態(tài)對(duì)于資源配置效率而言就是無關(guān)緊要的。

第一節(jié)外部性第十四頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒊產(chǎn)權(quán)分析

在產(chǎn)權(quán)明確界定條件下，外部性成本可以內(nèi)部化，資源的有效配置得以實(shí)現(xiàn)。如果只考慮資源的最優(yōu)配置的話，將產(chǎn)權(quán)賦予交易的任何一方都沒有什么差異，只要產(chǎn)權(quán)是明晰界定并受到法律的有效保護(hù)，雙方之間的談判和交易會(huì)帶來資源的最有效利用。

交易費(fèi)用這一概念是指交易各方在達(dá)成協(xié)議和遵守協(xié)議過程中所發(fā)生的成本。第一節(jié)外部性第十五頁，共三十三頁，2022年，8月28日（1）自愿支付

假定造紙廠排放的廢水減少了漁民的利潤(rùn)。假定對(duì)廢水污染的處理有兩種選擇：造紙廠安裝一個(gè)廢水過濾系統(tǒng)；漁民付費(fèi)建造廢水處理廠。在這些情況下造紙廠和漁民各自的利潤(rùn)如表10-1所示。第一節(jié)外部性表10-1造紙廠和漁民的利潤(rùn)600300300有過濾，有處理廠700200500無過濾，有處理廠800500300有過濾，無處理廠600100500無過濾，無處理廠總利潤(rùn)（元）漁民的利潤(rùn)（元）造紙廠的利潤(rùn)（元）采取的措施第十六頁，共三十三頁，2022年，8月28日

在造紙廠安裝過濾設(shè)備而漁民不建造處理廠時(shí)可以達(dá)到雙方利潤(rùn)的最大化。表10-2列出了不同產(chǎn)權(quán)下造紙廠和漁民雙方各自的利潤(rùn)。當(dāng)各方都能夠無成本地自由交易并對(duì)大家都有利時(shí)，無論產(chǎn)權(quán)是如何界定的，最終的結(jié)果是有經(jīng)濟(jì)效率的，這也就是科斯定理的實(shí)質(zhì)。第一節(jié)外部性表10-2不同產(chǎn)權(quán)下造紙廠和漁民的利潤(rùn)500300500300漁民有清潔河水權(quán)300500200500造紙廠有廢水排放權(quán)漁民的利潤(rùn)造紙廠的利潤(rùn)漁民的利潤(rùn)造紙廠的利潤(rùn)雙方合作雙方不合作產(chǎn)權(quán)分配第十七頁，共三十三頁，2022年，8月28日

然而，科斯定理的有效性需要一個(gè)重要的前提：自由交易的談判成本為零。漁民即使擁有“清潔河水”的產(chǎn)權(quán)，造紙廠和漁民之間的談判與交易能帶來有效率的結(jié)果嗎？不會(huì)，問題在于如果有許許多多的漁民受損，造紙廠要一一與之談判，成本會(huì)很高。因此不能達(dá)成交易，從而不能產(chǎn)生有效率的結(jié)果。反之，如果造紙廠擁有排放廢水的產(chǎn)權(quán)，個(gè)別幾個(gè)漁民補(bǔ)償造紙廠，那么得到污染水平降低收益的會(huì)是所有的漁民，于是每個(gè)人都寄希望于別人出面處理這件事并承擔(dān)支出，那么最后的結(jié)果將是沒有談判和交易發(fā)生，這樣的結(jié)果同樣是低效率的。第一節(jié)外部性第十八頁，共三十三頁，2022年，8月28日（2）企業(yè)合并

企業(yè)合并是解決外部性、改進(jìn)資源配置效率的另一種方法。如果通過某種產(chǎn)權(quán)的分配，使造紙廠和漁場(chǎng)同屬于一個(gè)公司或業(yè)主，那么造紙廠給養(yǎng)魚所增加的成本仍然是該公司的內(nèi)部成本，合并就使得外部性內(nèi)部化了。公司在決定造紙產(chǎn)量時(shí)，不能不考慮污染成本。為了使總利潤(rùn)最大化，公司必須考慮外部經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，協(xié)調(diào)造紙和養(yǎng)魚兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的決策。第一節(jié)外部性第十九頁，共三十三頁，2022年，8月28日第二節(jié)公共產(chǎn)品一、公共產(chǎn)品的基本概念如果一個(gè)人消費(fèi)某種物品而不會(huì)減少該物品的數(shù)量，并不排斥他人對(duì)該物品的消費(fèi)，該物品就是公共產(chǎn)品。如國(guó)防、司法、警察、防洪排澇等都是公共產(chǎn)品。⒈公共產(chǎn)品的特征公共產(chǎn)品是相對(duì)于私人產(chǎn)品而言的。公共產(chǎn)品是指那些在消費(fèi)上具有非競(jìng)爭(zhēng)性（給定的公共物品產(chǎn)出水平，增加消費(fèi)者，不會(huì)引起產(chǎn)品成本的增加）與非排他性(難以禁止他人不付代價(jià)而消費(fèi)該物品)的產(chǎn)品，非競(jìng)爭(zhēng)性與非排他性是公共產(chǎn)品兩個(gè)重要的特征。第二十頁，共三十三頁，2022年，8月28日2.純公共產(chǎn)品與準(zhǔn)公共產(chǎn)品

純公共產(chǎn)品具有完全的非競(jìng)爭(zhēng)性與完全的非排他性。國(guó)防可以被視為一種純公共產(chǎn)品。準(zhǔn)公共產(chǎn)品只具有局部非競(jìng)爭(zhēng)性與局部非排他性。例如公路上的橋梁具有非競(jìng)爭(zhēng)性，但卻不具有非排他性。與大橋和有線電視相反，在公共湖泊上捕魚是非排他性的，但不是非競(jìng)爭(zhēng)性的。第二節(jié)公共產(chǎn)品第二十一頁，共三十三頁，2022年，8月28日由于公共物品的非競(jìng)爭(zhēng)性使給定數(shù)量的公共產(chǎn)品可以同時(shí)為許多人消費(fèi)，故公共產(chǎn)品的需求曲線可由消費(fèi)該公共產(chǎn)品的不同個(gè)人需求曲線的垂直加總來得到。SPG圖11-5公共產(chǎn)品的需求曲線與均衡價(jià)格OQPGPPGEQEPECDDPGDBDA第二節(jié)公共產(chǎn)品⒊公共產(chǎn)品的需求曲線與均衡價(jià)格第二十二頁，共三十三頁，2022年，8月28日一、信息不對(duì)稱的基本概念信息不對(duì)稱：是指市場(chǎng)上買方與賣方所掌握的信息不對(duì)等，其中的一方比另一方掌握更多的信息。①在一些市場(chǎng)上，賣方所掌握的信息多于買方。例如，產(chǎn)品的生產(chǎn)者對(duì)自己產(chǎn)品的質(zhì)量和性能比消費(fèi)者知道得多。②有些市場(chǎng)買方所掌握的信息多于賣方。例如，醫(yī)療保險(xiǎn)的投保人肯定比保險(xiǎn)公司更了解自己身體狀況和發(fā)病的可能性。第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十三頁，共三十三頁，2022年，8月28日市場(chǎng)上的交易雙方在信息不對(duì)稱的情況下，信息少的一方選擇信息多的一方進(jìn)行交易，就是逆向選擇。逆向選擇會(huì)導(dǎo)致高質(zhì)量產(chǎn)品在市場(chǎng)上被低質(zhì)量產(chǎn)品驅(qū)逐出去。⒈逆向選擇的產(chǎn)生真正的好東西又不會(huì)按低價(jià)出售，按低價(jià)銷售的東西質(zhì)量真的較差。最終的結(jié)果是所出售的東西確實(shí)低劣，消費(fèi)者出的價(jià)錢也極低，高質(zhì)量的產(chǎn)品被驅(qū)逐出這一市場(chǎng)。阿克洛夫的舊車市場(chǎng)模型：設(shè)想這樣一種情形，在一個(gè)市場(chǎng)上有高質(zhì)量的和低質(zhì)量的兩種舊車出賣。二、逆向選擇第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十四頁，共三十三頁，2022年，8月28日如果買賣雙方都知道哪一輛車是高質(zhì)量的，哪一輛是低質(zhì)量的，即他們對(duì)于舊車市場(chǎng)的信息是對(duì)稱的，那么就會(huì)出現(xiàn)兩個(gè)分離的市場(chǎng)。圖10-1信息對(duì)稱時(shí)的舊車市場(chǎng)Q（輛）OP（元）500DSSSE8000Ⅰ高質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡Q（輛）OP（元）500DFSFE'4000Ⅱ低質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十五頁，共三十三頁，2022年，8月28日實(shí)際上買賣雙方關(guān)于舊車質(zhì)量的信息是不對(duì)稱的，舊車的賣方對(duì)車的質(zhì)量比買方要知道得多。在有低劣品存在的市場(chǎng)，逆向選擇造成了劣品驅(qū)逐良品的后果。圖11-2信息不對(duì)稱時(shí)舊車市場(chǎng)上需求曲線的變動(dòng)Q（輛）OP（元）500DS0E8000Ⅰ高質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡Q（輛）OP（元）500DS1E'4000Ⅱ低質(zhì)量舊車市場(chǎng)的均衡250E06000D'750E0'6000D'D"第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十六頁，共三十三頁，2022年，8月28日2.逆向選擇的解決辦法——信號(hào)傳遞

信號(hào)傳遞：是市場(chǎng)上信息多的一方通過某種方式將信號(hào)傳遞給信息少的一方，即向市場(chǎng)發(fā)送信號(hào)。生產(chǎn)質(zhì)量較高、較可靠的產(chǎn)品的廠商就通過提供質(zhì)量保證或售后服務(wù)的方法來使消費(fèi)者明白他們出售的產(chǎn)品是可靠的。因此，消費(fèi)者就能把一項(xiàng)內(nèi)容廣泛的保證書看做是高質(zhì)量的信號(hào)，并為提供保證書的產(chǎn)品支付更高的價(jià)格。一些著名商品的品牌本身也是一種信號(hào)，因?yàn)槊剖强块L(zhǎng)期穩(wěn)定過硬的質(zhì)量建立起來的，在消費(fèi)者心理名牌代表優(yōu)質(zhì)，為此他們?cè)敢庵Ц兑欢ㄒ鐑r(jià)來取得質(zhì)量的保證。第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十七頁，共三十三頁，2022年，8月28日三、道德風(fēng)險(xiǎn)1.道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生

道德風(fēng)險(xiǎn)：指在協(xié)議達(dá)成后，信息多的一方通過改變自己的行為，來損害對(duì)方的利益。因?yàn)樵谛畔⒉粚?duì)稱的情況下，達(dá)成協(xié)議的另一方無法準(zhǔn)確地核實(shí)對(duì)方是否按照協(xié)議辦事。仍以保險(xiǎn)市場(chǎng)為例說明道德風(fēng)險(xiǎn)問題。在個(gè)人沒有購買家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的情況下，個(gè)人會(huì)采取多種防范措施，但在購買了全額保險(xiǎn)之后，個(gè)人有可能不再采取防范性措施，這些行為就是保險(xiǎn)市場(chǎng)上的道德風(fēng)險(xiǎn)。第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十八頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒉道德風(fēng)險(xiǎn)的解決辦法道德風(fēng)險(xiǎn)是在交易一方的隱藏行為無法覺察或監(jiān)督的情況下所發(fā)生的，解決的辦法只能是通過某些制度設(shè)計(jì)使具有信息優(yōu)勢(shì)的交易方約束自己的行動(dòng)。也就是說，要求具有私人行動(dòng)或私人信息的交易方的自利行為得到激勵(lì)的引導(dǎo)，以符合或不違背缺乏信息的另一方的利益。例如，保險(xiǎn)公司解決道德風(fēng)險(xiǎn)問題，可以在保險(xiǎn)單中加入共同保險(xiǎn)或免賠額條款。共同保險(xiǎn)是指一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，投保人要承擔(dān)保險(xiǎn)金額的一部分。第三節(jié)信息不對(duì)稱第二十九頁，共三十三頁，2022年，8月28日四、委托—代理問題當(dāng)一方當(dāng)事人（即委托人）雇用另一方當(dāng)事人（即代理人）代表委托人完成某些任務(wù)時(shí)，委托人的目標(biāo)和代理人的目標(biāo)并不一致，這就產(chǎn)生了委托—代理問題。代理人的行為可能源以委托人所請(qǐng)求，而委托人不能直接監(jiān)督代理人的行為。第三節(jié)信息不對(duì)稱第三十頁，共三十三頁，2022年，8月28日⒈委托—代理問題的內(nèi)涵在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)當(dāng)中，具有信息