國華人壽湖北分公司防范和處置非法集資集中宣傳教育活動(dòng)試題附有答案

國華人壽湖北分公司防范和處置非法集資集中宣傳教育活動(dòng)試題[復(fù)制]本次考試總分100分?？荚嚂r(shí)間10分鐘！請(qǐng)選擇機(jī)構(gòu):[填空題]_________________________________你的姓名：[填空題]_________________________________一、單選題（共20題，每題2分，共40分）：1、下列不屬于非法集資特征要求的是[單選題]*A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳C、只承諾在一定期限內(nèi)返還本金(正確答案)D、向社會(huì)公眾（不特定對(duì)象）吸收資金2、非法集資的形式不包括（）[單選題]*A、通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式B、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊的形式C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購的形式D、在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式(正確答案)3、不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段，屬于（）[單選題]*A、編造虛假項(xiàng)目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報(bào)(正確答案)D、利用親情誘惑4、趙某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績(jī)，利用親情誘惑親朋投錢的行為（）[單選題]*A、是不法分子的手段之一，通過用高額回報(bào)誘惑親朋，目的是為了非法集資(正確答案)B、是趙某實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的一種途徑C、是其親朋將手中余錢進(jìn)行投資管理的一種方法D、趙某無奈之舉5、因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，承擔(dān)損失的人是（）[單選題]*A、不法分子承擔(dān)B、參與者自行承擔(dān)(正確答案)C、國家承擔(dān)D、不法分子和參與者共同承擔(dān)6.非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類。[單選題]*A.生產(chǎn)經(jīng)營(正確答案)B.服務(wù)C.培訓(xùn)D.藝術(shù)表演7.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。[單選題]*A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任(正確答案)D.民事責(zé)任8.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。[單選題]*A.30戶(正確答案)B.50戶C.80戶D.100戶9.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。[單選題]*A.五十萬元B.一百萬元(正確答案)C.一百五十萬元D.二百萬元10．以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。[單選題]*A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正確答案)11.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。[單選題]*A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款(正確答案)D.非法經(jīng)營12.非法集資款的清退，債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)（）[單選題]*A.由當(dāng)?shù)卣袚?dān)B.由人民法院承擔(dān)C.由銀行承擔(dān)D.由參與者自行承擔(dān)損失(正確答案)13.不法機(jī)構(gòu)偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)的行為屬于（）案件。[單選題]*A.主導(dǎo)型B.參與型C.被利用型(正確答案)D.不屬于犯罪14.未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員（）。[單選題]*A.可以銷售B.不得銷售(正確答案)C.先銷售后審批D.備案后可銷售15.保險(xiǎn)從業(yè)人員誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為屬于（）案件。[單選題]*A.主導(dǎo)型B.參與型(正確答案)C.被利用型D.不屬于犯罪16.社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（）[單選題]*A.受B.不受(正確答案)C.看情況而定D.不知道17．消費(fèi)過程中要盡量做到（），能夠識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資。[單選題]*A.“三查、兩配合”(正確答案)B.“三查、三配合”C.“兩查、兩配合”D.“兩查、三配合”18．非法集資的常見手段包括（）[單選題]*A.承諾高額回報(bào)B.利用親情誘騙C.以虛假宣傳造勢(shì)D.以上全選(正確答案)19.發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人（）、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。[單選題]*A.警告B.留用察看C.開除(正確答案)D.撤職20.保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙的行為屬于（）案件。[單選題]*A.主導(dǎo)型(正確答案)B.參與型C.被利用型D.不屬于犯罪二、多選題（共20題，每題2.5分，共50分）1、作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀（）*A、合法投資(正確答案)B、只注重高額回報(bào)C、眼見為實(shí)(正確答案)D、審慎投資(正確答案)2、以項(xiàng)目開發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容易吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開發(fā)”為名的非法集資活動(dòng)（）*A、具備基本常識(shí)(正確答案)B、要理性分析(正確答案)C、是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)(正確答案)D、主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)3、社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí)，如何提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（）*A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能(正確答案)B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證(正確答案)C、投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款(正確答案)D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識(shí)(正確答案)4、一般非法集資犯罪伎倆的黃金三要素包括（）*A、剛性兌付(正確答案)B、高回報(bào)(正確答案)C、政府背書(商業(yè)增信)(正確答案)D、高風(fēng)險(xiǎn)5、如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他（）*A、擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)C、只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失6.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到（）。*A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害(正確答案)B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)(正確答案)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)(正確答案)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底7.非法集資活動(dòng)的危害性有（）*A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序(正確答案)C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定(正確答案)D.影響黨和政府的形象8.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（）等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。*A.返點(diǎn)費(fèi)(正確答案)B.傭金(正確答案)C.好處費(fèi)(正確答案)D.代理費(fèi)(正確答案)9.面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到（）*A.對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心(正確答案)B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜(正確答案)C.對(duì)“官方”背景不迷信(正確答案)D.對(duì)熟人“熱心”不輕信(正確答案)10.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。*A.以投資入股的方式非法吸收資金(正確答案)B.以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資(正確答案)C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”(正確答案)D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資(正確答案)11.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）*A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合(正確答案)C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)(正確答案)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”12.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.司法機(jī)關(guān)(正確答案)C.政府部門(正確答案)D.集資機(jī)構(gòu)13.識(shí)別和防范非法集資應(yīng)（）。*A.核實(shí)吸收資金業(yè)務(wù)的主體資格是否合法(正確答案)B.看回報(bào)是否過高(正確答案)C.看是否陽光操作(正確答案)D.了解投資的資金去向(正確答案)14.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的被利用型案件犯罪手段包括（）。*A.將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目(財(cái)產(chǎn))或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資(正確答案)B.在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益(正確答案)C.偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)(正確答案)D.假借保險(xiǎn)名義，以籌建相互保險(xiǎn)公司、獲取高額投資收益為名吸引社會(huì)公眾投資(正確答案)15.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的主導(dǎo)型案件犯罪手段包括（）。*A.虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)B.在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益(正確答案)C.與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金(正確答案)D.出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。(正確答案)16.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的參與型案件犯罪手段包括（）。*A.同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)(正確答案)B.承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高(正確答案)C.誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品(正確答案)D.以“互助計(jì)劃”、眾籌等為噱頭，借助保險(xiǎn)名義進(jìn)行宣傳，涉嫌誘導(dǎo)社會(huì)公眾參與非法集資17.為識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資，消費(fèi)過程中應(yīng)（）。*A.查銷售人員的執(zhí)業(yè)證或者資格證書(正確答案)B.查所購買保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假(正確答案)C.查保單和保費(fèi)發(fā)票的真?zhèn)?正確答案)D.查保險(xiǎn)公司資質(zhì)證書(正確答案)18.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成（）。*A.非法吸收公眾存款罪(正確答案)B.集資詐騙罪(正確答案)C.詐騙罪D.受賄罪19.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)防范和處置非法集資的主體責(zé)任，即要（）。*A.加強(qiáng)人員管理，承擔(dān)人員管控的責(zé)任(正確答案)B.牢牢抓住風(fēng)險(xiǎn)防控的源頭，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任(正確答案)C.建立系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，承擔(dān)監(jiān)測(cè)預(yù)警的責(zé)任(正確答案)D.分類施策，積極應(yīng)對(duì)，承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任(正確答案)20.當(dāng)前非法集資的重災(zāi)區(qū)包括（）等領(lǐng)域。*A.民間投融資中介機(jī)構(gòu)(正確答案)B.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸(正確答案)C.農(nóng)民合作社(正確答案)D.私募基金(正確答案)三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1、非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、不法分子為了非法集資而聘請(qǐng)某明星代言，是通過利用明星與其粉絲之間的感情進(jìn)行虛假宣傳，屬于利用親情誘惑。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4、經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí)，樹立勤勞致富的思想，不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話，是減少和防范非法集資活動(dòng)的根本途徑。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、某人向其親朋借10萬元錢買車并約定3年后償還，屬于非法集資行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國