反洗錢基礎知識測試

反洗錢基礎知識測試（100分）反洗錢基礎知識測試1、姓名【填空題】________________________2、工號【填空題】________________________3、1.金融機構應該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告?！締芜x題】（5分）A.A、中華人民共和國公安部；B.B、國務院金融協(xié)調辦公室；C.C、中國證監(jiān)會；D.D、人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心；正確答案:D4、2.金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?！締芜x題】（5分）A.A、五十萬以上，一百萬以下；B.B、二十萬以上，五十萬以下；C.C、十萬以上，二十萬以下；D.D、五萬以上，十萬以下；正確答案:B5、3.金融機構應當勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對不同洗錢風險等級的客戶、業(yè)務和交易，應采取相應的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質、實際控制人和交易的實際受益人。【單選題】（5分）A.A、客戶至上；B.B、利益最大化；C.C、盈利最大化；D.D、了解你的客戶；正確答案:D6、4.公司各部門、業(yè)務線和分支機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應當至少保存____年，具體保存方式和保存期限按照國家有關規(guī)定中最高標準執(zhí)行?！締芜x題】（5分）A.A、4；B.B、9；C.C、10；D.D、20；正確答案:D7、5.為高風險等級客戶辦理業(yè)務或建立新業(yè)務關系時，應經(jīng)（）的批準或授權?！締芜x題】（5分）A.A、本單位負責人；B.B、反洗錢崗；C.C、運營總監(jiān)；D.D、合規(guī)專員；正確答案:A8、6.在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料（）?！締芜x題】（5分）A.A、是B.B、否正確答案:A9、7.《證券公司反洗錢工作指引》屬于反洗錢一法四規(guī)范疇內的法規(guī)（）?！締芜x題】（5分）A.A、是B.B、否正確答案:B10、8.四十六周歲以上的，發(fā)給（）有效的居民身份證?！締芜x題】（5分）A.A、十年B.B、十五年C.C、二十年D.D、長期正確答案:D11、9.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。【單選題】（5分）A.A、刑事偵查B.B、刑事訴訟C.C、司法調查D.D、案件審判正確答案:B12、10.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款?！締芜x題】（5分）A.A、20萬元以上200萬元B.B、30萬元以上500萬元C.C、50萬元以上500萬元D.D、50萬以上200萬以下正確答案:C13、11.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：（）【單選題】（5分）A.A、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的B.B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關信息的C.C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D.D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識別制度的14、12.我國（）最先規(guī)定了洗錢罪?！締芜x題】（5分）A.A、修訂后的新《憲法》B.B、修訂后的新《刑法》C.C、修訂后的新《中國人民銀行法》D.D、《金融機構反洗錢規(guī)定》正確答案:B15、13.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）?！締芜x題】（5分）A.A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B.B、交易與客戶身份明顯不符C.C、交易與經(jīng)營性質不符D.D、交易金額較大正確答案:D16、14.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查：1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；2、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易；3、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；4、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。（）【單選題】（5分）A.A、1，2，3B.B、2，3，4C.C、1，2，4D.D、1，3，4正確答案:D17、15.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展（）工作。1、反洗錢培訓2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學習【單選題】（5分）A.A、1，2B.B、2，3，4C.C、2，4D.D、1，3正確答案:A18、16.將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（）【單選題】（5分）A.A、正確B.B、錯誤C.答案：B正確答案:B19、17.對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進行鑒定。（）【單選題】（5分）A.A、正確B.B、錯誤正確答案:B20、18.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當（）?！締芜x題】（5分）A.A、保存5年B.B、保存10年C.C、保存20年D.D、按最長期限保存正確答案:D21、19.金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（）制定?！締芜x題】（5分）A.A、法制部門B.B、公安部門C.C、國務院反洗錢行政主管部門D.D、司法部門