銀行客戶經(jīng)理培訓心得體會(4篇)

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為期兩個月的暑期實習已經(jīng)結(jié)束了，在這兩個月中，不管是在學問上，還是在感情上，我都收獲良多。

我這次的實習地點是在xxx，我的實習崗位是對公客戶經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是幫助對公客戶經(jīng)理的日常工作。銀行對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和力量,從事銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶供應(yīng)存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營銷人員?？蛻魧π刨J、結(jié)算、理財?shù)确矫娴亩喾N需求導致了客戶經(jīng)理所要把握的營銷手段和職業(yè)技能的多樣性、綜合性?？蛻艚?jīng)理要做好經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅收、市場營銷、公關(guān)、心理等多方面的學問儲備才能做好客戶管理和服務(wù)工作。而我作為對公客戶經(jīng)理助理，幫助對公客戶經(jīng)理的日常工作，就必需要了解和熟識對公客戶經(jīng)理的基本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的幫助的時候有力量幫助他。

對公客戶經(jīng)理的主要職責有以下幾點：公司類客戶的營銷(包括公司存款、貸款、其他金融需求的營銷管理工作);負責為客戶供應(yīng)存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù),推動與客戶與各項業(yè)務(wù)上的深度合作;依據(jù)銀行進展戰(zhàn)略,培育優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,確保完成銀行安排的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標;撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,以保證信貸素養(yǎng);負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)開工作。我的導師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工程機械制造商為行業(yè)核心客戶，通過分析汽車、工程機械行業(yè)供應(yīng)鏈上選購、生產(chǎn)、銷售及消費等環(huán)節(jié)特點，依據(jù)其資金、票據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供應(yīng)商、制造商、經(jīng)銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，供應(yīng)的一體化、全方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、信譽證等不同產(chǎn)品。我作為實習生，主要就是在客戶每返還了一筆貸款的時候把他們當時質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，預(yù)備好材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢證函的工作和給公司高層開白金信譽卡。

除了前期的啟用和開票工作外，我也幫助客戶經(jīng)理做一些后期的工作，比方，錄入新的公司的基本資料，錄入公司的財務(wù)報表，給已授信的公司做全面風險檢查，給未授信的公司做授信調(diào)查報告，等等。在幫助我的導師做這些事情的時候，我不僅穩(wěn)固了我在學校學習到的財務(wù)學問和管理學問，還學習到了一些在學校學不到的學問，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng)濟的狀況下分析一個公司的經(jīng)營力量、管理力量、財務(wù)力量等各項指標，也了解了怎樣去防范公司風險，削減銀行不良貸款。新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的，所以客戶經(jīng)理常常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經(jīng)理助理，我有幸也參加到了這個流程。首先，我們要對這個公司有一個全面的了解，比方,這個公司的主營業(yè)務(wù)，行業(yè)優(yōu)勢，他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營狀況，他的議價力量，他的財務(wù)狀況，等等。而這個了解來源于網(wǎng)上的資料和自己的實地考察，在公司的實習考察過程中，我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可以作為銀行客戶來進展。在確定可以進展這個客戶之后，我們就要與這個公司的高層聯(lián)系，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經(jīng)理的溝通力量就表達出它的重要性了，溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通的不好，可能就合作不勝利，失去這個客戶。在確定好合作方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)，然后撰寫授信報告上分行的預(yù)審會和信審會，在過了分行的預(yù)審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了，這個公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學習的過程中，我學到了很多與客戶

相處和談判的學問，加深了對光大銀行產(chǎn)品的了解，穩(wěn)固了產(chǎn)品學問，也大大的增長了見識。

作為一名始終生活在高校校內(nèi)的同學，這次實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必需要有很強的責任心和扎實仔細的工作看法。在工作崗位上，我們必需要有劇烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負責。另外，我覺得工作中每個人都必需要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，不懂的`事情就要向別人學習，不合規(guī)的事情堅決不做。

然后，我覺得與同事的相處與溝通很重要。就像我這次實習，我最開頭什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點一點交給我的，但是他們也不行能一下子把全部的東西都教會我，所以，他們都只是先教我一個也許，然后我在工作中遇到了問題，再去問他們，這樣既加深了我對所學東西的印象，也促進了我們之間的溝通。在溝通中學習，在溝通中進步，也在溝通中融合，形成一個團隊。由于一個完好的任務(wù)需要大家分工合作來完成，只有用正確的方法與同事溝通，盡快地解決問題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書本上是學不到的，要在工作中漸漸地學習積累。

最終，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。如今我已經(jīng)大四了，也有了比較明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作人員和前輩交談的過程中，不斷地了解如今社會所需要的金融人才應(yīng)具備什么樣的素養(yǎng)，從如今開頭又可以做哪些方面的預(yù)備。所以今后還要抓緊時間努力學習

銀行相關(guān)學問，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析師的考試，信任只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的進展。我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業(yè)務(wù)力量和交際力量。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手力量更重要。因此，我體會到，假如將我們在高校里所學的學問與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使自己具備較強的處理基本實務(wù)的力量與比較系統(tǒng)的專業(yè)學問，這才能更好的為客戶服務(wù)，為銀行制造業(yè)績，實現(xiàn)自己的人生價值。

“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”初讀此句時，我并沒有特殊的感覺。然而就在這不長的實習后，我不僅真正明白了它的意義，更深切體會到它的內(nèi)涵。實踐出真知，理論只有聯(lián)系實際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個人都是我的老師，我要學習的實在太多太多，不僅是專業(yè)技能，還有職業(yè)精神和社會閱歷，這些都能成為我以后能很好的勝任工作的基礎(chǔ)，也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重的砝碼。

俗話說，千里之行，始于足下。基本的業(yè)務(wù)學問往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實務(wù)尤其是顯得重要，特殊是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要比高校本科生大，就是由于他們的動手力量要比本科生強。從這次實習中，我體會到，假如我們在高校里所學的學問與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本任務(wù)的力量與比較系統(tǒng)的專業(yè)學問，這才能使我們的學習與實習到達利益最大化。

我認為這兩個月的實習對我今后走向社會起到了一個橋梁的作用，是我人生的一段重要的經(jīng)受，也是一個重要步驟，對將來走向工作崗位也有著很大的關(guān)心。向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位的規(guī)章制度，與人文明相處等一些做人處事的基本原則都要在實際生活中仔細的貫徹，好的習慣也要在實際生活中不斷培育。這一段時間所學到的閱歷和學問大多來自銀行同事、老師和領(lǐng)導的教育，這是我一生中的一筆珍貴財寶。這次實習也讓我深刻了解到，在工作中和同事保持良好的關(guān)系是很重要的。做事首先要學會做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現(xiàn)代社會的做人的一個最基本的問題。對自己這樣一個即將步入社會的人來說，需要學習的東西還有許多許多。我只有通過不斷實踐，才能使自己更加成熟。

銀行客戶經(jīng)理培訓心得體會2

“立金訓練營”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟識的一群人到互相信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到仔細對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的高校生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)受的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不行或缺的財寶。

“看法確定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。許多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更情愿說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完善?！昂侠淼囊笫前緹?，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習看法，才能充分的汲取新奇學問，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于呈現(xiàn)自我的士氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)閱歷的鋪路石，是身處逆境的主動看法，是面臨挑戰(zhàn)的堅決信念?！霸斍榇_定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開頭”、“團隊賜予我們的永久賽過我們賜予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要制造卓越，專業(yè)學問、努力工作是必要條件卻不是充分條件，看法才是確定的關(guān)鍵。

從“紙上談兵”到實際業(yè)務(wù)操作，在實踐中自如運用所學學問是我在培訓過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn)；但是通過培訓，尤其是親身預(yù)備并參加演練之后，我清晰地知道自己應(yīng)當如何去面對客戶，詳細到每一個環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到預(yù)備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的開頭。通過演練，不僅把握了詳細流程，更重要的是我因此而獵取的面對挑戰(zhàn)的士氣和自信。盡管還有許多缺乏，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓舞，油然而生的喜悅不行言喻。還有一點感想，就是要做好預(yù)備抓住機會。機會許多，卻總有從手縫中溜走的圓滿。不能怨天尤人，而應(yīng)當自我反省，是沒有給我機會嗎，還是由于我自己預(yù)備的不夠充分？機會只給有預(yù)備的人，這樣的圓滿，下不為例。

總的說來，“贏向?qū)怼笨蛻艚?jīng)理培訓班給了我們許很多多的感動：悉心預(yù)備前期工作的行領(lǐng)導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們；“愛的鼓舞”、“龍的召喚”；真誠的贊美、團隊的力氣；還有始終如一堅持滿懷激情的我們，培訓帶給我們許多啟示，許多東西值得我們?nèi)猿郑阂环莺眯膽B(tài)，一顆上進的心、主動的看法；培育團隊精神、創(chuàng)新精神；合理支配時間，樹立良好的時間觀念；重視詳情，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最終，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結(jié)劃上句號。在沸水這樣的環(huán)境中，我情愿自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中漸漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的味道令人愉悅。

做一顆歡樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿足他人。

銀行客戶經(jīng)理培訓心得體會3

基于提高客戶經(jīng)理隊伍綜合素養(yǎng)，激發(fā)員工的工作熱忱，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營業(yè)部組織客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)學問培訓以來，到目前為止已連續(xù)開展了八期培訓授課，內(nèi)容也從資金結(jié)算產(chǎn)品營銷技巧與操作連續(xù)到了行內(nèi)外理財產(chǎn)品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業(yè)務(wù)學問結(jié)合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內(nèi)容。

我作為一名上半年新入行員工，源于內(nèi)心的愛好和憧憬，應(yīng)自愿報名的形式，我很榮幸的參與了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯疲乏，但晚上學習那些新奇的業(yè)務(wù)學問和技能以及勝利的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領(lǐng)導和同事的學習與溝通過程中，自己也漸漸地擺脫了對工作和業(yè)務(wù)的懵懂的狀態(tài)，并在自己對業(yè)務(wù)學問把握和理解基礎(chǔ)上以全新的思想看待工作將應(yīng)留意的問題。培訓過后，感受良多。

第一，注意基礎(chǔ)、追求產(chǎn)品創(chuàng)新。對于一項信貸業(yè)務(wù)而言，其涉及到的流程和根據(jù)不同的客戶群體和用處來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經(jīng)理經(jīng)辦的業(yè)務(wù)不止一些存貸款，還包括許多的表外業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，若不熟識這些業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)學問以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到許多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶時，當我行現(xiàn)有的信貸產(chǎn)品不能滿意客戶需求時，我們就需要在已有的產(chǎn)品中依據(jù)客戶的實際狀況進行敏捷的運用和創(chuàng)新，從而實如今風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經(jīng)濟形勢冗雜多變、跨國貿(mào)易頻繁及企業(yè)銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎(chǔ)制造出更多適合他們的產(chǎn)品，方能在同業(yè)激烈的競爭中居于優(yōu)勢地位。

其次，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節(jié)培訓課程中，受邀專家都會有連接當前的經(jīng)濟進展形勢講解并描述產(chǎn)品的動態(tài)環(huán)節(jié)。如國家對房地產(chǎn)業(yè)實施從緊的信貸政策就導致房地產(chǎn)市場快速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此狀況下我們?nèi)绾螌嵭杏行У拇胧┖头桨竵矸婪恫涣假Y產(chǎn)的產(chǎn)生將是一個迫在眉睫的議題。因此對于一個客戶經(jīng)理而言，親密關(guān)注宏觀變動趨勢對不同行業(yè)的影響，并以此進行肯定程度的預(yù)報是一個必不行少的過程。

總而言之，營業(yè)部組織的客戶經(jīng)理培訓給我供應(yīng)了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸學問，夯實基礎(chǔ)、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我信任我們將會以更加主動的心態(tài)、良好的服務(wù)、嫻熟的技能及寬闊的視野面對我們的客戶，迎接美妙的將來。

銀行客戶經(jīng)理培訓心得體會4

我有幸參與了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓班。形式互動新奇，講授內(nèi)容有用細致，讓我受益匪淺。

在短短的三天內(nèi)，我們系統(tǒng)地學習了客戶關(guān)系管理、有效溝通、銷售推舉技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞、電話營銷技巧六門課程。

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