金融服務行業(yè)年度年終工作總結及明年工作計劃

金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃金融服務業(yè)是先進服務業(yè)中相對獨到和的一個行業(yè)范圍，是一個重要部門。下面是的為大家精心整理的“金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃”,供大家閱讀！希望能夠幫助到大家！更多優(yōu)秀內容請連續(xù)關注！?金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃【一】隨著銀行系統(tǒng)主體多元化競爭格局的和資本市場功能的完滿,對優(yōu)秀客戶的強搶成為同業(yè)競爭的焦點,同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化,既為銀行業(yè)創(chuàng)辦了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應付強烈的競爭，為客戶供應更高層次的、全方向的服務,提升自己效益，就必定成立一支反應快速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍-——客戶經理隊伍。但可否客戶經理隊伍的成員擁有較強的業(yè)務能力和服務意識，可否真實認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步商議,在這里我僅從自己在學習中所學到的怎樣做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法:?一、客戶經理必定具備應有的素質?客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,又是銀行對外業(yè)務的代表，不只需要全面認識客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協(xié)調解組織全行有關部門及機構為客戶供應全方向的金融服務，這就要求必定要有優(yōu)秀的職業(yè)道德與綜合能力.在工作中向來成立客戶第一的思想,把客戶的事情看作自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。?1、要有高度的責任感、優(yōu)秀的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。擁有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，知足客戶的服務或要求.嚴守銀行與客戶的神秘。?2、應具備較高的業(yè)務素質和策水平。熟悉和認識金融策、法律知識、金融產品,經過任職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷加強業(yè)務素質,以適應業(yè)務的需要.?3、要機智敏捷，善于分析和發(fā)現問題。有必然的營銷技術與分析、籌劃能力。?4、熱情、爽朗，有較強的攻關和協(xié)調能力.善于表達自己的見解和見解,與銀行管理層和業(yè)務層保持優(yōu)秀的工作關系,團隊協(xié)作精神強。5、承受力強,擁有較強地戰(zhàn)勝困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶.?二、客戶經理要善于掌握市場信息,實時知足客戶需求?作為一名客戶經理，要有清醒的腦筋，敏捷的嗅覺，實時捕捉種經濟信息，其實不斷分析、研究、實時發(fā)現問題，反應信息，促進銀行業(yè)務的健康.要重視研究與開發(fā)市場，經過網絡、等手段,認識國家、行業(yè)、產品策、地方府的經濟動向，分析客戶的營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，檢查客戶，認識客戶的運作規(guī)律,實時確立營銷計劃，牢固銀行的實力。實時認識家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務來往情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務數量、質量、利潤、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，成立起優(yōu)秀的合作關系。?三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶保護工作?客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現客戶的需求,引導客戶的需求，并實時賞賜知足，為客戶供應“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛藏的客戶,則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主若是營銷產品，力求實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，經過對市場的深入研究,提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。第一要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶,確立目標市場和潛藏客戶，對客戶進行方面的分析與談論.時刻保持與客戶的聯(lián)系和調換客戶的,利用有效的交流手段和交流策略保持與客戶的關系，對客戶進行富饒奏效的拜見與察看。第三，在與客戶的交往中,客戶經理要積極銷售銀行產品。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,有針對性地向客戶主動建講和介紹合用的產品。如有需求實時向有關部門報告,積極研究為其開發(fā)專用產品的可能性。第四,風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。親密注意客戶生產、經營、管理個環(huán)節(jié)的變化情況和大額流動情況，不論出現什么問題都要與財產安全聯(lián)系起來考慮，實時采用舉措。依照規(guī)定成立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，實時、分析資料，實時監(jiān)測客戶信譽情況;并仔細做好貸后檢查和平常檢查,實時催收利息和本金；必要時積極參加公司管理，輔助公司搞好生產經營管理和財務管理,盡最大限度減少損失.?四、客戶經理應不斷地重視金融創(chuàng)新，加大優(yōu)秀服務，力求實現“雙贏"?思想決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝肀囟〒碛休^強的開拓創(chuàng)新意識，主要表此刻客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優(yōu)秀服務表此刻嶄新的客戶服務理念、全方向的客戶服務內容以及的服務手段上。為使簡單無聊的服務工作變得豐富而多采，真實表現客戶第一的見解.客戶經理在接觸客戶的過程中，要切記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)辦性的展動工作，用誠摯的心,把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包括客戶，專心去體諒客戶，用愛去客戶，用優(yōu)秀服務去客戶。?針對不同樣客戶，采用不同樣的工作方式，努力為客戶供應最優(yōu)秀的金融服務。當客戶過壽辰時收到我們送來的鮮花,必然會在欣喜中留下；若是客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也必然會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而固然事情都很平常、也很簡單,但必然會贏得客戶的支持與理解，促進互相之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心,向來貫串以客戶為中心，創(chuàng)自己的品牌這一理念來培育我們的忠誠客戶,成立信譽社自已的形象，做出信譽社自已品牌，進而最后實現我們的利潤最大化。下面我們明年的工作計劃：?一、以客戶為中心，做好結算服務工作?客戶是我們的生計之源,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務的利害直接影響到我行的信譽?1、我行素來提議的“首問責任制”、“滿時點服務"、“站立服務”、“三聲服務”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個職工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。?２、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高,不只僅在臨柜服務中更表此刻我行的服務品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財性收費、款、bｓp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網收費業(yè)務、式基金收買業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提升我行的競爭能力.?、主動與個人業(yè)務的聯(lián)系，參加個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。誠然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為種樣的原因還沒有能做到真實的綜合,是我營業(yè)部工作的一個短缺。?４、以銀行為講堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算方法講座，增添人們的金融知識，讓客戶多認識銀行，貼近銀前進而融入到我行業(yè)務中.５、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優(yōu)秀客戶推履行用網上銀行業(yè)務.二、強內控制度管理,防范風險，保證工作質量?隨著近來幾年來金融犯法案件的增添，促進我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求?1、敦促門對我營業(yè)部的電腦接口趕快改換,爾后嚴格依照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要務推行事權區(qū)分,一崗一卡,一人一卡，增逼迫度執(zhí)行的鋼性，提升拘束力。?2、進一步加強重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,重視帳戶管理和上門服務.?3、進一步會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑據的使用和保存.4、重點推行支付密碼器的銷售工作，保證銀企結算的安全,進一步提升我行防范外來結算風險的手段.?5、規(guī)范業(yè)務操作流程，加強總會計平常檢查制度以實時發(fā)現隱患，減少差錯根絕結算事故。?６、確實執(zhí)行對分理處的業(yè)務指導與檢查。7、做好會計核算質量的如期核查工作。三、以人為本提升職工的全面素質職工的素質怎樣是銀行可否的根本，在目先人員流動頻頻的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍?1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭細風險，所以到我營業(yè)部需要有必然的心理素質和文化涵養(yǎng).在用人上以職工的能力且要能發(fā)揮職工最大潛能來確立合適的崗位，進而提升職工的積極性.2、業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的,現已將培訓計劃上報門，準備對出納制度、支付結算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及種業(yè)務進行培訓。?3、在人員緊張的情況下仍要崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提升職工的業(yè)務水平。?４、勤做職工的思想工作，關心激勵職工，加強職工的心理素質。?5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培育每一個職工從單調的操作向混淆多能轉變。金融服務行業(yè)年度年關工作總結及明年工作計劃【二】自己自XＸ年１２月份參加工作到此刻,已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的盡心關懷和指導下，經過自己的不懈努力,我方面都獲取了較大的進步.現向單位領導和同事們就我一年來的工作報告以下:一、在思想上，經過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與相聯(lián)合的重要性和必要性。工作前的我,對集體榮譽感和全局意識是那樣的冷淡,更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實質，每一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不能忽略。從事金融工作的我們，特別是從事一線柜臺業(yè)務的我,時刻都要保持一種高度警惕和仔細仔細的心態(tài),意會到什么才叫:把一件事重復地做好就是成功的道理！面對金錢，我們應經得起考驗和，牢固成立正確的金錢價值觀.安全捍衛(wèi),大于天，我們一準時刻提全防范意識，內控管理,筑起一道牢固的安全防范長堤。二、在工作上，連續(xù)保持優(yōu)秀的工作作風和積極進步的學習心態(tài)。多向老職工討教和學習，做到不恥下問.勇于研究和新業(yè)務和新品種，積極搞好攬儲,聯(lián)合自己工作實質，進行自查、自糾,找出工作中所存在的問題,善于發(fā)現問題,勤于思慮.記得剛剛著手工作的我,是那樣的迷惑和驚慌失措。辦理業(yè)務時都會緊張不安，怕犯錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很煎熬。其實這其實不能很好的展動工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。此后,經過不斷和摸索，我也終于戰(zhàn)勝了懼怕的心理，業(yè)務也開始漸漸從陌生到熟悉，從緊張不安到不慌不急。此刻，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和高尚的使命。三、在生活上，從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依靠到,這是一段短暫而漫長的行程。經過一年的努力和拼搏,我已經開始學會自己理財,從前只知道沒錢就向父親母親伸手的我,此刻居然輪到自己“當家”,自己掌握經濟。就時的作息時間也不能夠再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了,每日都要掌握好自己的每分每秒,什么事情也都只有靠自己去辦理，不再能夠夠依靠家人和身邊的朋友了。參加工作后,有時碰到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連歇息也都在加班加點。當每日結束完繁忙的工作后即是拖著疲倦的身軀回家。這就是工作，誠然有些累，但倒是那樣的充分而存心義。自然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟,工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望經過此后的勤奮和努力,進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更為好。時間過的真快，片晌工作已經一年了,回顧往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思.總之，工作短短的一年,倒是我人生角色變換的一年,是我不斷成長的一年，也是我對鄉(xiāng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之一生靜靜奉獻的一年.?最后，籍此20xx到臨之際，由衷祝愿我區(qū)XX事業(yè)興隆發(fā)達,再創(chuàng)絢爛！祝我區(qū)農信全體同仁在新的一年里:身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意！下面我們明年的工作計劃：?一、成立金融工作網絡,做好區(qū)金融工作?擬定在年初成立區(qū)金融工作領導小組，由府分管領導任組長、、經科、財、工商、稅務等府部門參加，街道為成員單位的區(qū)金融工作網絡系統(tǒng)，有效張開地區(qū)性金融工作。二、鄉(xiāng)村小額看守檢查、落實長效系統(tǒng)?（一）、進一步充分看守力量，對看守員的專業(yè)培訓及業(yè)務交流.（二）、做好平常動向監(jiān)測。計劃每個月按要求做好6家農貸看守報表,將農貸數據與看守系統(tǒng)數據進行比對分析，對數據出現不一致的情況下實時與農貸聯(lián)系，找出原因，實時改正或進行情況說明.若是發(fā)現3個70％偏低或許利率、不良率偏高等情況，實時提示農貸,要求該在此后的經營活動過程進行注意和調整。?20xx農貸

（三）、做美麗管評級核查復查工作。6月上旬，配合達成對昌融的年度看守評級核查復查工作。７月初，配合達成對鑫鑫、廣銀和昌信3家20xｘ年度看守評級復查工作。８月尾，邀請會計師事務所達成對20ｘx年度看守評級核查復查工作。(四）、仔細執(zhí)行職責，為農貸供應服務。對XX的營業(yè)地址變更,XX、XＸ和XX的銀行外融資等申請，按規(guī)定實時進行審批。對ＸX申請的財性補貼和農貸申請的所得稅減半等申請實時審察和上報.（五）、成立XＸ市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組。擬定在今年景立ＸX市小貸協(xié)會片區(qū)活動小組，ＸX農貸被選舉為首任組長單位,計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動,重點學習小貸管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和舉措。三、拓寬公司融資渠道、積極推進公司上市工作?（一）、檢查走訪公司，梳理精選區(qū)內擬上市公司，成揚名錄庫，儲備后備。（二)、對上市后備的培育.經初步認識，轄區(qū)內有5家公司有上市意向。?(三)、與中介機構張開戰(zhàn)略合作