協(xié)會銀行類判斷題二附有答案

協(xié)會銀行類判斷題二[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.個人人民幣卡賬戶的資金以其持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項、屬于個人的合法的勞務報酬、投資回報等收入轉賬存入。[判斷題]*對(正確答案)錯2.個人外幣卡賬戶的資金以其個人持有的外幣現(xiàn)鈔存入或從其外匯賬戶（含外鈔賬戶）轉賬存入。該賬戶的轉賬及存款均按國家外匯管理局《個人外匯管理辦法》辦理。個人外幣卡在境內不得提取外幣現(xiàn)鈔。[判斷題]*對錯(正確答案)3.持卡人在還清全部交易款項、透支本息和有關費用后，可申請辦理銷戶。銷戶時，單位人民幣卡賬戶的資金應當轉入其基本存款賬戶，單位外幣卡賬戶的資金應當轉回相應的外匯賬戶，不得提取現(xiàn)金。[判斷題]*對(正確答案)錯4.單位人民幣卡可辦理商品交易和勞務供應款項的結算，余額不足的可以透支;超過中國人民銀行規(guī)定起點的，應當經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤中修k理轉匯。[判斷題]*對錯(正確答案)5.商業(yè)銀行發(fā)行認同卡時，必須從其收入中向認同單位支付捐贈等費用。[判斷題]*對錯(正確答案)6.發(fā)卡銀行依據(jù)密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉賬結算等各類交易所產(chǎn)生的電子信息記錄，均為該項交易的有效憑據(jù)。發(fā)卡銀行可憑交易明細記錄或清單作為記賬憑證。[判斷題]*對(正確答案)錯7.發(fā)卡銀行應當認真審查信用卡申請人的資金狀況，根據(jù)申請人的資金狀況確定有效擔保及擔保方式。[判斷題]*對錯(正確答案)8.發(fā)卡銀行應當對信用卡持卡人的資金狀況進行定期復查，并應當根據(jù)資金狀況的變化調整其信用額度。[判斷題]*對錯(正確答案)9.通過借記卡辦理的各項代理業(yè)務，發(fā)卡銀行可為持卡人或委托單位墊付資金，以防范銀行卡風險。[判斷題]*對錯(正確答案)10.發(fā)卡銀行應當向銀行卡申請人提供有關銀行卡的使用說明資料，包括章程、使用說明及收費標準?，F(xiàn)有持卡人亦可索取上述資料。[判斷題]*對(正確答案)錯11.商業(yè)銀行發(fā)展受理銀行卡的商戶，應當與商戶簽訂受理合約。受理合約不得包括排他性條款。受理合約中的手續(xù)費率標準低于本辦法規(guī)定標準的不受法律保護。[判斷題]*對(正確答案)錯12.銀行卡申請表、領用合約是發(fā)卡銀行向銀行卡持卡人提供的明確雙方權責的契約性文件，持卡人簽字，即表示接受其中各項約定。發(fā)卡銀行應當本著權利與義務對等的原則制訂銀行卡申請表及信用卡領用合約。[判斷題]*對(正確答案)錯13.發(fā)卡銀行未遵守《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定的風險管理措施和控制指標的，中國人民銀行應當責令改正，有違法所得的，處以違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過30000元;沒有違法所得的，按有關法律、規(guī)章處以罰款;情節(jié)嚴重的，應當追究直接負責的主管人員和有關直接責任人員的行政責任，情節(jié)嚴重的追究有關領導人的責任。[判斷題]*對錯(正確答案)14.非金融機構、金融機構的代表機構經(jīng)營銀行卡業(yè)務的，中國人民銀行應當責令改正，并對其處以1000元人民幣以內的罰款。[判斷題]*對錯(正確答案)15.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，直連參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心應根據(jù)內部控制原則及其業(yè)務特點設置和管理用戶。[判斷題]*對(正確答案)錯16.個人人民幣銀行存款賬戶實名制指存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供真實、合法和完整的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。[判斷題]*對(正確答案)錯17.經(jīng)中國人民銀行批準，開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點可以委托非開戶網(wǎng)點或其他機構代理為存款人申請開立個人銀行賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)18.人民銀行分支機構應根據(jù)轄區(qū)內賬戶管理的具體情況，定期或不定期地組織開展銀行賬戶現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，并把銀行賬戶實名制落實情況作為檢查的一項重要內容，加大對賬戶監(jiān)督管理的力度。[判斷題]*對(正確答案)錯19.人民銀行分支機構應對未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行，按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定進行處罰。[判斷題]*對(正確答案)錯20.銀行結算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣存款賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)21.存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶，即基本存款賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)22.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。[判斷題]*對(正確答案)錯23.單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯24.存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行備案制度。但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。[判斷題]*對錯(正確答案)25.存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶。除國家法律、行政法規(guī)和國務院規(guī)定外，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯26.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算需要開立的銀行結算賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)27.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會可以申請開立基本存款賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯28.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯29.個人銀行結算賬戶是自然人因結算等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)30.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入基本存款賬戶管理。其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證。[判斷題]*對錯(正確答案)31.存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，必須由法定代表人或單位負責人直接辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)32.銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應發(fā)給存款人開戶登記證，明確雙方的權利與義務。除中國人民銀行另有規(guī)定的以外，應建立存款人預留簽章卡片，并將簽章式樣和有關證明文件的原件或復印件留存歸檔。[判斷題]*對錯(正確答案)33.銀行結算賬戶管理協(xié)議是記載單位銀行結算賬戶信息的有效證明，存款人應按《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定使用，并妥善保管。[判斷題]*對錯(正確答案)34.銀行在為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶時，應在其基本存款賬戶開戶登記證上登記賬戶名稱、賬號、賬戶性質、開戶銀行、開戶日期，并簽章。但臨時機構和注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。[判斷題]*對(正確答案)錯35.一般存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過該賬戶辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)36.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金存取。[判斷題]*對錯(正確答案)37.單位銀行卡賬戶可以辦理現(xiàn)金存取。[判斷題]*對錯(正確答案)38.注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只付不收，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。[判斷題]*對錯(正確答案)39.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起5個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。[判斷題]*對錯(正確答案)40.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，銀行未按本辦法規(guī)定及時將款項解付給持票人，延壓客戶資金的，且情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權責令其停止通過小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯41.個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，個人應出具《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定的有關收款依據(jù)。[判斷題]*對(正確答案)錯42.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，代理付款行應按照本辦法的規(guī)定審核銀行本票，確保銀行本票的真實性及票面信息的合規(guī)性、完整性。代理付款行未按規(guī)定審查銀行本票，造成出票銀行錯付款項的，應承擔相應的賠償責任。[判斷題]*對錯(正確答案)43.儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉賬結算。[判斷題]*對(正確答案)錯44.銀行應按規(guī)定與存款人核對賬務。銀行結算賬戶的存款人收到對賬單或對賬信息后，應及時核對賬務并在規(guī)定期限內向銀行發(fā)出對賬回單或確認信息。[判斷題]*對(正確答案)錯45.存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。[判斷題]*對(正確答案)錯46.銀行得知存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因遷址需要變更開戶銀行的情況，存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷銀行結算賬戶手續(xù)的，銀行有權停止其銀行結算賬戶的對外支付。[判斷題]*對錯(正確答案)47.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應退還給原匯款人賬戶，出資人不得提取現(xiàn)金。[判斷題]*對錯(正確答案)48.存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯49.必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。[判斷題]*對(正確答案)錯50.中國支付清算協(xié)會負責基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶開戶登記證的管理。任何單位及個人不得偽造、變造及私自印制開戶登記證。[判斷題]*對錯(正確答案)51.銀行應對已開立的單位銀行結算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性;對不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結算賬戶，應予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結算賬戶的資料變動情況，應及時報告中國人民銀行當?shù)胤种?。銀行應對存款人使用銀行結算賬戶的情況進行監(jiān)督，對存款人的可疑支付應按照中國人民銀行規(guī)定的程序及時報告。[判斷題]*對(正確答案)錯52.電子支付是指單位、個人（以下簡稱客戶）直接或授權他人通過電子終端發(fā)出支付指令，實現(xiàn)貨幣支付的行為。[判斷題]*對錯(正確答案)53.銀行與其他機構合作開展電子支付業(yè)務的，其合作機構的資質要求應符合有關法規(guī)制度的規(guī)定，銀行要根據(jù)合作共贏的原則，簽訂書面協(xié)議并建立相應的監(jiān)督機制。[判斷題]*對錯(正確答案)54.電子支付指令與紙質支付憑證可以相互轉換，二者具有同等效力。[判斷題]*對(正確答案)錯55.電子支付的類型按電子支付指令發(fā)起方式分為網(wǎng)上支付、電話支付、移動支付三種。[判斷題]*對錯(正確答案)56.“電子終端”，是指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計算機、電話、銷售點終端、自動柜員機四種。[判斷題]*對錯(正確答案)57.銀行應根據(jù)盈利性原則，確定辦理電子支付業(yè)務客戶的條件。[判斷題]*對錯(正確答案)58.銀行應認真審核客戶申請辦理電子支付業(yè)務的基本資料，必須以書面方式與客戶簽訂協(xié)議。[判斷題]*對錯(正確答案)59.銀行應按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務后3年。[判斷題]*對錯(正確答案)60.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務，應根據(jù)客戶性質與客戶約定適當?shù)恼J證方式，如密碼、密鑰、數(shù)字證書、電子簽名等。[判斷題]*對錯(正確答案)61.銀行要求客戶提供有關資料信息時，應告知客戶所提供信息的使用目的和范圍、安全保護措施、以及客戶未提供或未真實提供相關資料信息的后果。[判斷題]*對(正確答案)錯62.客戶可以在其已開立的銀行結算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務的賬戶。該賬戶不可用于辦理其他支付結算業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)63.客戶可以在其已開立的銀行結算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務的賬戶?？蛻粑粗付ǖ你y行結算賬戶不得辦理電子支付業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯64.客戶利用電子支付方式從事違反國家法律法規(guī)活動的，銀行應按照有權部門的要求停止為其辦理電子支付業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯65.客戶應按照其與“發(fā)起行”和“接收行”的協(xié)議規(guī)定，發(fā)起電子支付指令。[判斷題]*對錯(正確答案)66.電子支付指令的發(fā)起行應建立必要的安全程序，對電子支付指令進行確認，并形成日志文件等記錄，保存至交易后3年。[判斷題]*對錯(正確答案)67.發(fā)起行應采取有效措施，在客戶發(fā)出電子支付指令后，提示客戶對指令的準確性和完整性進行確認。[判斷題]*對錯(正確答案)68.接收行應確保正確執(zhí)行客戶的電子支付指令，對電子支付指令進行確認后，應能夠向客戶提供紙質或電子交易回單。接收行執(zhí)行通過安全程序的電子支付指令后，客戶不得要求變更或撤銷電子支付指令。[判斷題]*對錯(正確答案)69.發(fā)起行、接收行應確保電子支付指令傳遞的可跟蹤稽核和不可篡改。[判斷題]*對(正確答案)錯70.發(fā)起行、接收行之間應按照協(xié)議規(guī)定及時發(fā)送、接收和執(zhí)行電子支付指令，并回復確認。[判斷題]*對(正確答案)錯71.銀行應在客戶的信用卡授信額度內，設定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇，但該額度不得超過信用卡的預借現(xiàn)金額度。[判斷題]*對(正確答案)錯72.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，銀行使用客戶資料、交易記錄等，不得超出法律法規(guī)許可和客戶授權的范圍。銀行應依法對客戶的資料信息、交易記錄等保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行應當拒絕除客戶本人以外的任何單位或個人的查詢。[判斷題]*對(正確答案)錯73.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，銀行應與客戶約定，及時或定期向客戶提供交易記錄、資金余額和賬戶狀態(tài)等信息。[判斷題]*對(正確答案)錯74.銀行可以根據(jù)有關規(guī)定將其部分電子支付業(yè)務外包給合法的專業(yè)化服務機構，銀行應與開展電子支付業(yè)務相關的專業(yè)化服務機構簽訂協(xié)議，約定銀行對客戶的義務及相應責任因外包關系的確立而轉移，并確立一套綜合性、持續(xù)性的程序，以管理其外包關系。[判斷題]*對錯(正確答案)75.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，銀行采用數(shù)字證書或電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權的，提倡由合法的第三方認證機構提供認證服務。如客戶因依據(jù)該認證服務進行交易遭受損失，認證服務機構不能證明自己無過錯，應依法承擔相應責任。[判斷題]*對(正確答案)錯76.境內發(fā)生的人民幣電子支付交易信息處理及資金清算應在境內完成。[判斷題]*對(正確答案)錯77.銀行的電子支付業(yè)務處理系統(tǒng)應保證對電子支付交易信息進行完整的記錄，并保證不對外披露。[判斷題]*對錯(正確答案)78.銀行應建立電子支付業(yè)務運作重大事項報告制度，及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。[判斷題]*對(正確答案)錯79.銀行應妥善保管電子支付業(yè)務的交易記錄，對電子支付業(yè)務的差錯應詳細備案登記，記錄內容應包括差錯時間、差錯內容與差錯原因、處理結果四個內容。[判斷題]*對錯(正確答案)80.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，因第三方服務機構的原因造成客戶損失的，第三方服務機構給予賠償，銀行不承擔責任。[判斷題]*對錯(正確答案)81.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，由于銀行保管、使用不當，導致客戶資料信息被泄露或篡改的，銀行應采取有效措施防止因此造成客戶損失，并及時通知和協(xié)助客戶補救。[判斷題]*對(正確答案)錯82.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，因銀行自身系統(tǒng)、內控制度或為其提供服務的第三方服務機構的原因，造成電子支付指令無法按約定時間傳遞、傳遞不完整或被篡改，并造成客戶損失的，銀行應按約定予以賠償。[判斷題]*對(正確答案)錯83.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，接收行由于自身系統(tǒng)或內控制度等原因對電子支付指令未執(zhí)行、未適當執(zhí)行或遲延執(zhí)行致使客戶款項未準確入賬的，應及時糾正。[判斷題]*對(正確答案)錯84.非資金所有人盜取他人存取工具發(fā)出電子支付指令，并且其身份認證和交易授權通過接收行的安全程序的，接收行應積極配合客戶查找原因，盡量減少客戶損失。[判斷題]*對錯(正確答案)85.客戶發(fā)現(xiàn)自身未按規(guī)定操作，或由于自身其他原因造成電子支付指令未執(zhí)行、未適當執(zhí)行、延遲執(zhí)行的，應在協(xié)議約定的時間內，按照約定程序和方式通知銀行。銀行應積極調查并告知客戶調查結果。銀行發(fā)現(xiàn)因客戶原因造成電子支付指令未執(zhí)行、未適當執(zhí)行、延遲執(zhí)行的，應主動通知客戶改正或配合客戶采取補救措施。[判斷題]*對(正確答案)錯86.因不可抗力造成電子支付指令未執(zhí)行、未適當執(zhí)行、延遲執(zhí)行的，銀行應當采取積極措施防止損失擴大。[判斷題]*對(正確答案)錯87.中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行應建立簽發(fā)空頭支票“黑名單”制度，并將有關違規(guī)信息定期向同一票據(jù)交換區(qū)域內的銀行進行通報。通報的內容包括出票單位名稱及法定代表人或出票人個人姓名、簽發(fā)空頭支票種類（指空頭支票還是與其預留簽章不符的支票）、出票日期、支票金額四項。[判斷題]*對錯(正確答案)88.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，拒絕受理通知書和退票理由書均可作為拒絕付款的證明。[判斷題]*對(正確答案)錯89.信用卡收單機構不得將個人銀行結算賬戶設置為特約商戶的單位結算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯90.收單機構對商戶的交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異?，F(xiàn)象，收單機構應及時監(jiān)控和調查處理，對于確認為套現(xiàn)等欺詐情況的商戶，收單機構應及時終止其交易。[判斷題]*對(正確答案)錯91.各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)應加強對信用卡資金交易的監(jiān)測，對于具有大額、異常和可疑支付交易特征的交易，應嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定報告人民銀行。[判斷題]*對(正確答案)錯92.各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)應加強對不法中介和個人從事非法金融活動的聯(lián)合打擊力度，并加強與公安、工商等部門的合作，共同打擊信用卡套現(xiàn)等違法犯罪活動。[判斷題]*對(正確答案)錯93.個人合法收入款項可以轉入個人活期儲蓄賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯94.個人可以選擇任一銀行開立銀行結算賬戶，辦理支付結算業(yè)務。銀行不得通過與收、付款單位進行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行。[判斷題]*對(正確答案)錯95.銀行不得拒絕為客戶辦理跨行代收代付業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯96.銀行應主動為信用較好、支付結算服務需求量較大的個人客戶提供支票服務，用于消費、投資、理財和主動繳納水、電、煤氣費、學費等費用。[判斷題]*對(正確答案)錯97.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，代理付款行拒絕受理銀行本票時，應向持票人出具退票理由書。代理付款行應將銀行本票憑證連同退票理由書一并退交持票人。[判斷題]*對錯(正確答案)98.銀行的各級營業(yè)網(wǎng)點要大力開辦銀行本票業(yè)務，主動引導個人客戶使用銀行本票辦理結算，鼓勵個人客戶通過銀行本票辦理大額提現(xiàn)并跨行轉存等業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯99.借記卡在自動柜員機取款的交易上限由現(xiàn)行每卡每日累計5000元提高至5萬元。各銀行可在5萬元的限度內綜合考慮客戶需要、服務能力和安全控制水平等因素，確定本行每卡單筆和每日累計提現(xiàn)金額。[判斷題]*對錯(正確答案)100.銀行可以設置開放式柜臺，為客戶辦理銀行賬戶的開立、撤銷，查詢、掛失、憑證打印，以及使用現(xiàn)金支付工具繳費和購買理財產(chǎn)品等業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)101.銀行機構應將聯(lián)網(wǎng)核查作為驗證居民身份證信息真實性的主要方式。銀行機構未按照《業(yè)務處理規(guī)定》和《操作規(guī)程》的要求進行聯(lián)網(wǎng)核查，造成不法分子開立假名銀行賬戶或以虛假居民身份證件辦理按照法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定應核對相關個人的居民身份證件的支付結算業(yè)務的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會將依法從重進行處罰。[判斷題]*對錯(正確答案)102.《銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定（試行）》所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)核對或查詢相關個人的公民身份信息，以驗證相關個人的居民身份證所記載的姓名、公民身份號碼、照片及簽發(fā)機關等信息真實性的行為。[判斷題]*對錯(正確答案)103.銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息必須直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)104.銀行機構在辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務時，需當場為客戶辦結的，應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息;不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務后聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。[判斷題]*對錯(正確答案)105.銀行機構為辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構應拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯106.銀行機構為辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務之外的其他業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應區(qū)別相關銀行業(yè)務的業(yè)務性質、客戶類型、金額大小和風險程度等因素制定具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務處理方法，并將制定的業(yè)務處理方法向當?shù)毓矙C關備案。[判斷題]*對錯(正確答案)107.同一銀行機構網(wǎng)點在辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務時，如先前在為相關個人辦理銀行業(yè)務時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查，為慎重起見，再辦理其他業(yè)務時，也應再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查而生。[判斷題]*對錯(正確答案)108.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結果提出疑問的，銀行機構應向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關個人居民身份證信息核對不一致的證明，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關進行核實。[判斷題]*對(正確答案)錯109.銀行機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查或對相關個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務的，應停止為其開立銀行賬戶或停止辦理其他銀行業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)110.銀行機構在辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務時，因網(wǎng)絡故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應立即停止相關業(yè)務，并按有關規(guī)定終止與客戶的業(yè)務關系或采取相應的補救措施。[判斷題]*對錯(正確答案)111.銀行機構在辦理應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務時，因網(wǎng)絡故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應立即停止相關業(yè)務，啟動聯(lián)網(wǎng)核查應急機制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務的正常、合規(guī)開展。[判斷題]*對錯(正確答案)112.銀行機構應建立健全聯(lián)網(wǎng)核查應急機制，確保聯(lián)網(wǎng)核查和各項應進行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務的正常、合規(guī)開展。[判斷題]*對(正確答案)錯113.銀行機構應對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進行保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。銀行機構不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務之外的其他目的。[判斷題]*對(正確答案)錯114.銀行機構可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)115.人民銀行分支機構可通過接口方式、鏈接方式和直接登錄方式三種方式進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)116.在鏈接方式下，銀行機構操作員通過登錄綜合業(yè)務系統(tǒng)，然后鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)117.核查行進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應當正確選擇業(yè)務種類，并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準確提交待核查人的姓名和公民身份號碼。[判斷題]*對(正確答案)錯118.核查行采用的是單筆精確查詢方式對相關個人的公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)119.核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結果存在疑義時，可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向公安部門反饋并申請進一步核實。核查行應采用單筆反饋方式向公安部門反饋疑義信息。[判斷題]*對錯(正確答案)120.核查行在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應在收到核查結果后立即向公安部門反饋，并在備注項中說明申請核實的原因。[判斷題]*對錯(正確答案)121.核查行采用批量反饋方式的，應按相關接口規(guī)范制作批量反饋疑義信息請求文件，并將批量反饋請求文件提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。[判斷題]*對(正確答案)錯122.核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號碼、核實狀態(tài)等為條件，查詢公安部門對疑義信息的核實情況，但不可以下載。[判斷題]*對錯(正確答案)123.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，銀行機構可查詢和下載公安部門對本機構以及轄屬銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。[判斷題]*對(正確答案)錯124.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構可以查詢和下載公安部門對本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區(qū)內所有銀行機構反饋的疑義信息的核實情況。[判斷題]*對(正確答案)錯125.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查公民身份號碼等為條件，查詢和核查日志，但不可以下載。[判斷題]*對錯(正確答案)126.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，代理付款行拒絕受理銀行本票時，應向持票人出具退票理由書。代理付款行應將銀行本票憑證連同退票理由書一并退交持票人。[判斷題]*對錯(正確答案)127.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，銀行機構可查詢和下載本機構以及轄屬銀行機構的核查日志。[判斷題]*對(正確答案)錯128.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構可查詢和下載本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區(qū)內所有銀行機構的核查日志。[判斷題]*對(正確答案)錯129.核查行可以監(jiān)測起止日期為條件，對一定時期內進行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機構進行監(jiān)測。[判斷題]*對(正確答案)錯130.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構根據(jù)管理需要，可查詢本單位、轄內人民銀行分支機構以及轄區(qū)內所有銀行機構的操作日志。[判斷題]*對(正確答案)錯131.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的操作員即是直接登錄方式操作員。[判斷題]*對錯(正確答案)132.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為一級和二級操作員。核查行可設置1個一級操作員和若干個二級操作員。[判斷題]*對錯(正確答案)133.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構二級操作員設置本單位的一級操作員、轄內人民銀行分支機構二級操作員和轄區(qū)內的銀行機構的二級操作員。銀行機構二級操作員設置本單位一級操作員。[判斷題]*對(正確答案)錯134.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構和銀行機構在設置直接登錄方式操作員時，應向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交銀行機構代碼、操作員代碼、操作員姓名、操作員級別、電話、電子郵件地址、啟用日期等信息，并在各級別操作員可選權限中選擇該操作員的具體權限。[判斷題]*對(正確答案)錯135.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，鏈接方式操作員由銀行機構和人民銀行分支機構按照綜合業(yè)務系統(tǒng)操作員、賬戶管理系統(tǒng)操作員和個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作員的設置程序和方法進行設置。[判斷題]*對錯(正確答案)136.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，接口方式操作員和鏈接方式操作員只具有直接登錄方式操作員中一級操作員的可選權限。[判斷題]*對(正確答案)錯137.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，人民銀行分支機構和銀行機構一級操作員可對本機構設置的直接登錄方式操作員信息進行查詢、修改、刪除、啟用、停用和解鎖等操作。[單選題]*（錯）(正確答案)138.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，操作員發(fā)生變更的，人民銀行分支機構或銀行機構應及時變更相關操作員信息;撤銷操作員的，應及時刪除相關操作員信息;操作員信息在一定時期暫不操作的，相關操作員的狀態(tài)信息應及時修改為停用。[判斷題]*對(正確答案)錯139.依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務是指代理付款行與出票銀行依托小額支付系統(tǒng)實現(xiàn)銀行本票資金清算的業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)140.小額支付系統(tǒng)銀行本票信息實時比對的處理即為銀行本票業(yè)務回執(zhí)的處理。[判斷題]*對錯(正確答案)141.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，單位和個人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付的各種款項均可使用銀行本票。[判斷題]*對(正確答案)錯142.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，銀行本票可以用于轉賬，注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以用于支取現(xiàn)金。[判斷題]*對(正確答案)錯143.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，現(xiàn)金銀行本票僅限系統(tǒng)內銀行兌付。[判斷題]*對(正確答案)錯144.以直聯(lián)方式接入小額支付系統(tǒng)的銀行可以代理方式辦理小額支付系統(tǒng)銀行本票的出票業(yè)務，但不能辦理小額支付系統(tǒng)銀行本票的代理兌付業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)145.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，出票銀行簽發(fā)銀行本票時，應當加編密押，并將密押記載在“出納復核經(jīng)辦”欄內。密押不得更改。[判斷題]*對(正確答案)錯146.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，銀行本票的大、小寫金額必須同時記載。小寫金額應使用壓數(shù)機壓印記載在“人民幣（大寫）”欄右端。[判斷題]*對錯(正確答案)147.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，代理付款行解付銀行本票后，銀行本票憑證應交還給持票人。[判斷題]*對錯(正確答案)148.小額支付系統(tǒng)銀行本票可申請掛失止付。失票人辦理掛失止付時需到出票銀行辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯149.以直聯(lián)方式接入小額支付系統(tǒng)的出票銀行簽發(fā)銀行本票時，如銀行本票專用章未啟用12位銀行機構代碼，應將銀行機構代碼記載在票據(jù)號碼上方。[判斷題]*對錯(正確答案)150.未以直聯(lián)方式接入小額支付系統(tǒng)的出票銀行，應選擇一家以直聯(lián)方式參加小額支付系統(tǒng)的銀行機構作為代理清算行，并與代理清算行簽訂書面代理清算協(xié)議，明確雙方的權利與義務。未以直聯(lián)方式接入小額支付系統(tǒng)的出票銀行簽發(fā)銀行本票時，應在銀行本票票據(jù)號碼下方記載代理清算行的銀行機構代碼。[判斷題]*對(正確答案)錯151.小額支付系統(tǒng)銀行本票業(yè)務，代理付款行不計收墊付資金利息。[判斷題]*對(正確答案)錯152.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，代理付款行受理銀行本票后，應及時將銀行本票信息通過小額支付系統(tǒng)傳輸給出票銀行。銀行本票信息應與銀行本票憑證記載的內容相符。[判斷題]*對(正確答案)錯153.代理付款行收到小額支付系統(tǒng)發(fā)送的銀行本票業(yè)務回執(zhí)后，對出票銀行同意付款的，應將款項即時解付給持票人;對出票銀行拒絕付款的，作退票處理。[判斷題]*對(正確答案)錯154.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，出票銀行對已做行內賬務處理且代理付款行沖正成功的銀行本票業(yè)務，應及時進行賬務沖正。[判斷題]*對(正確答案)錯155.代理付款行辦理銀行本票業(yè)務時，由于小額支付系統(tǒng)故障無法確定業(yè)務終結的，應做退票處理，將銀行本票憑證連同退票理由書一并退交持票人。[判斷題]*對錯(正確答案)156.根據(jù)《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》規(guī)定，本辦法所稱退票是指代理付款行拒絕受理銀行本票的行為。[判斷題]*對錯(正確答案)157.簽發(fā)華東三省一市銀行匯票欠缺無條件支付的承諾記載事項的，代理付款行不予受理。[判斷題]*對錯(正確答案)158.簽發(fā)華東三省一市銀行匯票欠缺加編的密押，銀行匯票無效。[判斷題]*對錯(正確答案)159.簽發(fā)華東三省一市銀行匯票欠缺出票人簽章，銀行匯票無效。[判斷題]*對(正確答案)錯160.華東三省一市銀行匯票的出票日期必須大寫。[判斷題]*對(正確答案)錯161.華東三省一市銀行匯票的匯票金額以大寫中文字符和阿拉伯數(shù)碼同時記載，兩者必須一致。不一致的，代理付款行不予受理。[判斷題]*對錯(正確答案)162.華東三省一市銀行匯票的出票金額、出票日期、收款人名稱以及密押不得更改，更改的銀行匯票無效。[判斷題]*對(正確答案)錯163.申請人使用華東三省一市銀行匯票，應向出票銀行填寫“華東三省一市銀行匯票申請書”，填明收款人名稱、匯票金額、申請人名稱、申請日期等事項，并加蓋預留銀行簽章。約定使用支付密碼的，應在“申請書”上填寫支付密碼。[判斷題]*對(正確答案)錯164.收款人受理申請人交付的華東三省一市銀行匯票時，應在出票金額以內，根據(jù)實際需要的款項辦理結算，并將實際結算金額和多余金額準確、清晰地填入銀行匯票的有關欄目內。未填明實際結算金額和多余金額或實際結算金額超過出票金額的，銀行匯票無效。[判斷題]*對錯(正確答案)165.華東三省一市銀行匯票的實際結算金額不得更改，更改實際結算金額的銀行匯票無效。[判斷題]*對(正確答案)錯166.根據(jù)《華東三省一市銀行匯票結算辦法》規(guī)定，持票人超過提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。提示付款日期以持票人向代理付款行提交票據(jù)的日期為準。[判斷題]*對(正確答案)錯167.根據(jù)《華東三省一市銀行匯票結算辦法》規(guī)定，在銀行開立結算賬戶的持票人向開戶銀行提示付款時，應在銀行匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，簽章應與預留銀行簽章相同，并將銀行匯票和進賬單送交開戶銀行。銀行審查無誤后辦理轉賬手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯168.根據(jù)《華東三省一市銀行匯票結算辦法》規(guī)定，未在銀行開立結算賬戶的個人持轉賬銀行匯票提示付款時，應在銀行匯票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，并填明本人身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關，由其本人向銀行提交身份證件及其復印件。銀行審核無誤后，將其身份證件復印件留存?zhèn)洳?，并以持票人的姓名為賬戶名開立應解匯款及臨時存款賬戶，該賬戶只付不收，付完清戶，按銀行活期存款利率計付利息。[判斷題]*對錯(正確答案)169.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，參與者、特許參與者、代理結算銀行和外幣清算處理中心發(fā)起業(yè)務時，應嚴格按照規(guī)定的報文格式對報文相關要素進行錄入、復核或雙簽，并對需要進行面談面簽的業(yè)務進行面談面簽。[判斷題]*對錯(正確答案)170.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，采用直連方式的參與者通過外幣支付系統(tǒng)共享前置機客戶端發(fā)起和接收業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)171.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，采用間連方式的參與者將其相關業(yè)務系統(tǒng)與外幣清算處理中心連接，并通過其相關業(yè)務系統(tǒng)發(fā)起和接收業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)172.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，參與者的行內業(yè)務系統(tǒng)發(fā)起行或接收行可直接發(fā)送至外幣清算處理中心辦理業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)173.境內外幣支付系統(tǒng)的參與者使用的憑證、清單和登記簿的格式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。[判斷題]*對錯(正確答案)174.代理結算銀行應在境內外幣支付系統(tǒng)營業(yè)準備階段，使用月初資金圈存授信報文MT198（FMT041）將各參與者的月初圈存資金和授信額度通知外幣清算處理中心。[判斷題]*對錯(正確答案)175.境內外幣支付系統(tǒng)參與者可要求代理結算銀行調增其圈存資金，以調增其可用額度。參與者不可要求代理結算銀行調減其圈存資金以調減其可用額度。[判斷題]*對錯(正確答案)176.境內外幣支付系統(tǒng)參與者可向代理結算銀行申請調減授信額度，以調減其可用額度，不可向代理結算銀行申請調增授信額度。[判斷題]*對錯(正確答案)177.在境內外幣支付系統(tǒng)日間可用額度定時調整時點，外幣清算處理中心應使用清算凈額結算報文MT198（FMT011）將清算結果提交代理結算銀行。對于清算結果為凈借記且鎖定金額超過圈存資金與授信額度之和的參與者，外幣清算處理中心應將其需要調增圈存資金的情況通知代理結算銀行。[判斷題]*對錯(正確答案)178.外幣清算處理中心應在境內外幣支付系統(tǒng)日終處理完成后將所有參與者的可用額度歸零。[判斷題]*對(正確答案)錯179.在境內外幣支付系統(tǒng)日間運行階段，當參與者可用額度增加時，外幣清算處理中心應對參與者處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務按照非緊急境內跨行貸記業(yè)務、緊急境內跨行貸記業(yè)務、軋差凈額業(yè)務和付款交割業(yè)務順次進行清算，對同一優(yōu)先級別處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務按照“先進先出”規(guī)則進行清算。[判斷題]*對錯(正確答案)180.境內外幣支付系統(tǒng)參與者可使用支付業(yè)務排隊管理報文MT198（FMT031），申請對其發(fā)起的處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務在同一優(yōu)先級別中調整排隊順序。[判斷題]*對(正確答案)錯181.境內外幣支付系統(tǒng)參與者可使用撤銷申請報文MT192（FMT191），申請撤銷其發(fā)起的處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務，并打印撤銷申請書。[判斷題]*對(正確答案)錯182.根據(jù)《境內外幣支付系統(tǒng)業(yè)務處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，代理結算銀行應在收到外幣清算處理中心的清算結果后，按照其與參與者約定的記賬順序進行記賬，計算各參與者的圈存資金和授信額度調整值，并使用清算凈額結算回執(zhí)報文MT198（FMT012）將記賬處理結果通知外幣清算處