2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫附答案（基礎題）

2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫附答案（基礎題）

單選題（共85題）1、表示合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Vega值B.Gamma值C.Rh。值D.Theta值【答案】A2、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。A.上海黃金市場B.香港黃金市場C.倫敦黃金市場D.美國黃金市場【答案】C3、債券的特征有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅲ..ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ..Ⅳ【答案】D4、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換債券的期限最短為（）年，最長為（）年。A.15B.16C.25D.26【答案】B5、對公司治理情況的分析包括()之間的關系。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C6、向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務B.證券經(jīng)紀業(yè)務C.融資融券業(yè)務D.證券自營業(yè)務【答案】C7、申請發(fā)行可交換公司債券，應該滿足規(guī)定（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報送基本情況。A.中國證監(jiān)會B.證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.地方證監(jiān)局【答案】B9、下列關于國際債券的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、下列自然人和法人中，（）可以將證券交給登記結算機構保管。A.①②③④B.①②④C.②④D.④【答案】D12、股票發(fā)行類型有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、證券交易所的職能包括()。Ⅰ．提供證券交易的場所和設施Ⅱ．對會員進行監(jiān)督Ⅲ．對上市公司進行監(jiān)管Ⅳ．管理和公布市場信息A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、商業(yè)銀行債券包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、以下不屬于貨幣政策的最終目標的是（）。A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.控制銀行信貸規(guī)模D.國際收支平衡【答案】C16、我國的混合資本債券的期限是（）。A.15年以上B.永久性C.5年以上D.10年以上【答案】A17、期權價值變化0.1，到期時間變化0.2。Theta=（）。A.4B.2C.1D.0.5【答案】D18、下列選項中，不屬于嵌入式的衍生工具的是()。A.公司債券條款中包含的贖回條款B.公司債券條款中包含的返售條款C.公司債券條款中包含的轉股條款D.在期貨交易所交易的期貨合約【答案】D19、政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門機構。具體體現(xiàn)在()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C20、證券交易所監(jiān)事會的職能有（）。A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D21、中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構管理辦法》，主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D22、國際上重要的股票價格指數(shù)期貨包括（）。A.③④B.①②③C.①②③④D.①②④【答案】C23、公司進行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況【答案】D24、以下關于獨立衍生工具的說法，正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、下列關于國債銷售價格的說法中正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列關于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行期限方面的說法正確的是（）。A.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主B.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以5年為主C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為5?20年，以15年為主D.公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主【答案】D27、我國對合格境外機構投資者匯出匯入資金的規(guī)定有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D28、我國證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營風險控制制度。A.凈資產(chǎn)B.利潤率C.凈資本D.總資產(chǎn)【答案】C29、（2018年真題）銀行間債券市場包括（）等金融機構進行債券買賣和回購的市場。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、（2019年真題）可以開立債券托管賬戶的機構是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、下列關于證券公司與客戶之間的資金清算交收的相關說法中，錯誤的是（）。A.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易B.客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起C.證券公司接到客戶委托買賣指令前需要對客戶賬戶內(nèi)資金和證券進行校驗D.中國結算公司根據(jù)交易所當日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司【答案】C33、間接融資相對集中于銀行或非銀行金融機構，國家對金融機構的管理一般都較為嚴格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些國家還實行了存款保險制度，這反映出間接融資具有（）的特點。A.資金獲得的間接性B.融資的相對集中性C.融資信譽的差異性相對較小D.可逆性【答案】C34、下列關于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券【答案】B35、按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤【答案】A36、滬股通股票以（）報價和交易。A.人民幣B.歐元C.港元D.美元【答案】A37、公開發(fā)行股票的優(yōu)點有（）。A.①②③④⑤B.①②③⑤C.①②⑤D.①③⑤【答案】D38、交易者之所以買入（），是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。A.歐式期權B.美式期權C.認購期權D.認沽期權【答案】C39、()是指公司必須依照法律規(guī)定或證券監(jiān)管機構和證券交易所的指令將有關信息予以公開，不得有重大遺漏。A.真實原則B.準確原則C.完整原則D.及時原則【答案】C40、（）是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的、對手方確認即可成交的報價。A.對話報價B.公開報價C.雙邊報價D.單邊報價【答案】A41、從機構層面衡量流動性風險的資產(chǎn)負債結構指標不包括（）。A.流動比率B.現(xiàn)金流向比率C.速動比率D.凈穩(wěn)定資金率【答案】B42、常見的衍生工具包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A43、股利支付率等于公司發(fā)放的（）除以其每股盈余。A.每股票面金額B.每股交易價格C.每股現(xiàn)金股利D.每股實際價格【答案】C44、（2021年真題）優(yōu)先股（東）和普通股（東）兩者之間具有很大的區(qū)別，其區(qū)別有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B45、下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）。A.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利B.證券金融公司負有對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控的職責C.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以營利為目的，其設立和解散由國務院決定D.證券金融公司開展轉融通業(yè)務，可以在證券登記結算機構開立普通證券賬戶買賣證券【答案】A46、以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是（）A.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標B.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→操作目標C.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標D.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具【答案】A47、基金資產(chǎn)估值需考慮以下（）因素。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A48、以下對于我國混合資本債券的描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下列關于短期融資券發(fā)行中注冊會議的說法正確的是（）。A.注冊會議原則上每月召開一次B.注冊會議由3名注冊委員會委員參加C.注冊會議召開前，辦公室應至少提前3個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達參會委貝D.參會委員應對是否接受債務融資工具的發(fā)行注冊作出獨立判斷【答案】D50、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。A.債券持有人B.股票持有人C.期權持有人D.基金持有人【答案】B51、契約型基金的當事人包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B52、目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）;按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。A.15個工作日3個月B.20個工作日4個月C.15個工作日5個月D.20個工作日6個月【答案】D53、下列符合業(yè)務創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是()。A.應制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀業(yè)務標準化服務規(guī)程、操作規(guī)范和相關管理制度B.證券公司應重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險C.應對創(chuàng)新業(yè)務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法D.證券公司應重點防范分支機構越權經(jīng)營、預算失控以及道德風險【答案】C54、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關參與各方的利益分配。A.發(fā)行主體B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行定價【答案】C55、期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C56、下面對機構投資者描述錯誤的是（）。A.按機構投資者業(yè)務與資本市場的關系，可分為金融機構投資者和非金融機構投資者B.—般機構投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松C.戰(zhàn)略機構投資者是因機構投資者與股票二級市場的配售關系演化而來的D.機構投資者限定為可以開設股票賬戶的法人【答案】C57、中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會設注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責。下面關于注冊委員會說法正確的是（）。A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】B58、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于（）。A.國債B.權證C.金融債D.股票基金【答案】B59、傘形基金又稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作并直接可以相互轉換的一種基金結構形式。A.分級基金B(yǎng).混合型基金C.結構型基金D.系列基金【答案】D60、（2020年真題）關于投資者申請購買基金份額的行為，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D61、既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構的是（）。?A.基金評價機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機構【答案】C62、（）屬于基金當事人。A.基金托管人B.基金自律機構C.基金監(jiān)管機構D.基金市場服務機構【答案】A63、金融市場的重要性主要體現(xiàn)在（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B64、（2020年真題）根據(jù)國際證監(jiān)會組織《關于復雜金融產(chǎn)品銷售的適當性要求（最終決定）》金融機構對客戶的評估項目包括（）等。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D65、主要負責美國的保險監(jiān)管職責的是（）。A.聯(lián)邦儲備體系B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會C.各州的保險監(jiān)管局D.各州政府【答案】C66、中央政府發(fā)行的國債，主要用途有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D67、以下屬于股票的特征的有（）。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D68、以下（）是對私募基金合格投資者的要求。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】D69、關于導致基金需要進行臨時信息披露的重大事件，下列選項正確的有（）。A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】A70、國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。這種特殊性表現(xiàn)在（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B71、（）是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證。A.中央政府債券B.地方政府債券C.普通債券D.可轉換債券【答案】B72、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多為1%—1.5%,貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】C73、股票發(fā)行制度是指發(fā)行人申請發(fā)行股票時必須遵循的一系列的程序化規(guī)定，下列表現(xiàn)不包括（）A.發(fā)行定價B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行登記制度【答案】D74、使用市盈率倍數(shù)估值需要關注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財務區(qū)間最不常用A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)B.預測年度的盈利數(shù)據(jù)C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值D.最近12個月的數(shù)據(jù)【答案】C75、資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。A.銀行信用融資B.股票市場融資C.直接融資D.間接融資【答案】C76、證券登記結算公司依據(jù)《證券法》履行相關職能，其中不包括()A.受承銷人委托派發(fā)證券權益B.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理C.按照有關規(guī)定為符合條件的主體辦理相關業(yè)務的查詢D.證券持有名名冊登記及權益登記【答案】A77、中小企業(yè)板塊總體設計的“四個獨立”指的是（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D78、中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成的標志性事件是（）。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立B.中國證監(jiān)會成立C.中國證券業(yè)協(xié)會成立D.中國人民銀行成立【答案】A79、按照《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，鼓勵最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰并且（）的律師從事證券法律業(yè)務。A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務B.最近三年接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓C.最近兩年連續(xù)執(zhí)業(yè)D.最近兩年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作【答案】B80、（2020年真題）關于一般開放式基金的分紅方式，下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D81、按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，