2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1259

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）1.關(guān)于公募基金中期報告對信息披露的要求，以下表述錯誤的是（ ）。A．中期報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B．中期報告不要求進(jìn)行審計C．中期報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況D．中期報告的重大事件揭示中無須披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況答案：D解析：重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等?！读鲃有孕乱?guī)》要求基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，主要是為了防范基金的（）風(fēng)險。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險、債券回購風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險。某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（ ）。A．直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點后的基金申購B．某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式C．對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請D．不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果答案：C解析：公平對待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。C項，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請未做到公平對待所有客戶。某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。A．注冊登記機(jī)構(gòu)B．管理人C．銷售機(jī)構(gòu)D．托管人答案：A解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。關(guān)于開放式基金，下列表述錯誤的是（）。A．基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回B．一般有一個固定的存續(xù)期C．投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)D．基金份額數(shù)量不固定答案：B口解析：B項，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是（）。A．組織運(yùn)作方法的不同B．期限的不同C．交易場所的不同D．價格形成方式的不同答案：A解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。QDII基金管理人和托管人可能會聘請為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)， 負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。（）A．境外投資顧問；境內(nèi)托管人境外投資顧問；境外托管人C．境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人D．境內(nèi)投資顧問；境外托管人答案：B口解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現(xiàn)金替代B．必須現(xiàn)金替代C．可以現(xiàn)金替代D．選擇現(xiàn)金替代答案：D解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)作的效率?；鸸芾砣嗽谥贫ň唧w的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進(jìn)行及時充分的信息披露?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循（）。.合法、合規(guī)性原則.全面性原則in.審慎性原則w.適時性原則口i、n、n、Mi、nn、n、wi、n、w答案：A解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：①合法、合規(guī)性原則。②全面性原則。③審慎性原則。④適時性原則。關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。認(rèn)購費(fèi)率實踐中一般低于申購費(fèi)率認(rèn)購價通常固定為1元申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)；③認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期，而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下1工作日就可以贖回?？谀郴鹦麄鞑牧嫌腥缦聝?nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速”，下列表述正確的是（ ）。A．不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述B．銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾C．“凈值歸一”符合保護(hù)投資者原則D．在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用“凈值歸一”作為基金推介方式答案：A解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。C項，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。2018年3月31日，關(guān)于該發(fā)起式基金，下列表述正確的是（ ）。I.基金合同自動終止H.可以召開份額持有人大會決定基金形態(tài)in.基金合同自動延續(xù)口II□InI、n答案：B口解析：發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A．該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度B．該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案C．該機(jī)構(gòu)財務(wù)狀況良好D．該機(jī)構(gòu)具備健全高效的業(yè)務(wù)管理制度答案：B口解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》對不同機(jī)構(gòu)的具體要求，從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。我國基金信息披露的制度體系由（）組成。.國家法律.部門規(guī)章.規(guī)范性文件”.自律性規(guī)則口i、n、ni口i、n、叫n、ni、叫i、n、ni、M答案：D解析：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的權(quán)責(zé)匹配原則與定性和定量相結(jié)合原則，以下表述錯誤的是（）。A．公司針對各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系B．公司應(yīng)當(dāng)以定性指標(biāo)為主對各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績C．公司內(nèi)部各組織機(jī)構(gòu)應(yīng)該明確各自在風(fēng)險管理體系中的職權(quán)與責(zé)任D．公司應(yīng)當(dāng)使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性答案：B口解析：定性和定量相結(jié)合的原則是指針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性。下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。A．基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式B．基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C．基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D．基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，具體包括：a.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；b.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；c.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。D項，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費(fèi)），收取的贖回費(fèi)以及計入基金財產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（）。A．贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費(fèi)，并全額計入基金財產(chǎn)B．贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的25%計入基金財產(chǎn)C．贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費(fèi)，并全額計入基金財產(chǎn)D．贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的50%計入基金財產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計入基金財產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計入基金財產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金財產(chǎn)。關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。A．不得預(yù)測基金的投資業(yè)績B．不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說明書同時刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是（ ）。A．基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B．基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者C．基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介D．基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定答案：C解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A．基金投資預(yù)測說明書B．基金托管協(xié)議C．基金招募說明書D．基金合同答案：A解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業(yè)15名股東的有限責(zé)任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案：B口解析：AD兩項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。C項，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。根據(jù)基金管理公司治理的業(yè)務(wù)與信息隔離原則，以下做法正確的是（）。A．某基金管理公司的股東認(rèn)購了該基金管理公司的基金，作為最大的基金份額持有人，股東要求基金管理公司每月提供基金的全部投資明細(xì)B．某基金管理公司股東的股票投資力量很強(qiáng)，為了指導(dǎo)基金管理公司的股票研究和投資，要求基金管理公司給股東的研究員開放投資交易系統(tǒng)的投資查詢權(quán)限C．某基金管理公司與其股東共同開發(fā)了電子商務(wù)平臺，實現(xiàn)客戶信息共享，基金管理公司和股東銷售人員都可以向全部客戶推銷各自的產(chǎn)品D．某基金管理金司股東擬對基金管理公司開展全面審計，按照公司章程的規(guī)定，先經(jīng)過基金管理公司董事會批準(zhǔn)答案：D解析：AB兩項，在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。C項，公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。關(guān)于基金銷售適用性的規(guī)范目的，以下表述錯誤的是（）。A．根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B．禁止公募基金投資人購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品C．把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D．降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險答案：B口解析：B項，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，若特別警示后投資人堅持要購買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的定義，以下表述錯誤的是（）。A．對基金管理人開展的相關(guān)業(yè)務(wù)是否存在與現(xiàn)行法律法規(guī)、相關(guān)行業(yè)準(zhǔn)則有悖的行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置等的活動B．對基金管理人經(jīng)營管理的風(fēng)險管理活動C．對基金管理人相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管行為D．對基金管理人是否合法合規(guī)經(jīng)營的一系列鑒證行為答案：C解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。關(guān)于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內(nèi)容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A．要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風(fēng)險、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買答案：C解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（ ）。.期限在1年以內(nèi)的銀行存款.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單.期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券W.期限在1年以內(nèi)的債券回購口A.I、III、叫i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、M答案：C解析：貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；④中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑不包括（）。樹立基金職業(yè)道德典型崗前職業(yè)道德教育c.對“老鼠倉”案件的審判社會各界持續(xù)監(jiān)督解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會的自律。④樹立基金職業(yè)道德典型。⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。口甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A．根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請B．甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗C．優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請D．甲勸其哥哥取消贖回申請答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。I.投資知識H.社會階層in.受教育程度w.性格口A.1、11、叫i、n、n、Mi、ni口i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》中關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，下列選項中錯誤的是（）。公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成c.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動D.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會答案：A解析：AD兩項，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動；④提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。B項，基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成，其議事規(guī)則由基金合同約定。C項，基金份額持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進(jìn)行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進(jìn)行風(fēng)險評估，再根據(jù)李先生的投資風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售（）要求。適用性風(fēng)控性持續(xù)性專業(yè)性答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法；③對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A．風(fēng)險準(zhǔn)備金B(yǎng)．銀行貸款C．基金資產(chǎn)D．固有財產(chǎn)答案：A解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金。根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。A．基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B．基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C．基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D．基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B口解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評價。根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的關(guān)于基金管理公司治理的法律法規(guī)，下列屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（）。.組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效W.激勵約束合理口I、I口I、II、叫i、n、ni、Mi、n、ni口答案：C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定，設(shè)計了獨(dú)特的獨(dú)立董事制度、督察長制度，要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說法中，錯誤的是（ ）?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢c.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機(jī)制答案：B口解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案：A解析：根據(jù)忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯誤的是（）。A．會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定B．協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報中國證監(jiān)會備案C．會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)D．理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)答案：A解析：在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。XX基金公司發(fā)行XX價值精選基金（LOF）,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機(jī)構(gòu)和該基金公司互聯(lián)網(wǎng)直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認(rèn)購該基金口B.客戶通過B銀行認(rèn)購的該基金份額可以直接在交易所賣出口銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認(rèn)購該基金客戶可以在該基金公司直銷平臺認(rèn)購該基金，也可以在這四家銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現(xiàn)有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨(dú)立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道?？蛻艨梢宰杂蛇x擇銷售渠道認(rèn)購基金。下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）?；鸱蓊~持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項答案：A解析：A項，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信方式召開。結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.推出后端收費(fèi)模式B．投放平面廣告C．新增銀行代銷機(jī)構(gòu)D．派發(fā)宣傳材料答案：A解析：在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式。根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價格調(diào)節(jié)手段包括認(rèn)購（申購）客戶的費(fèi)用折扣、后端收費(fèi)模式、對同一基金設(shè)計不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式、設(shè)計費(fèi)用優(yōu)惠政策等。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（ ）。A．相互制約指下級牽制上級，不包括上級監(jiān)