債券托管業(yè)務(wù)

本文格式為Word版，下載可任意編輯——債券托管業(yè)務(wù)第1講??券款對付（DVP）結(jié)算業(yè)務(wù)－對零余額管理的分析??1.銀行間債券市場采用的結(jié)算方式為（）。D??A??純?nèi)^戶（FOP）??B??見券付款（PAD）??C??見款付券（DAP）??D??券款對付（DVP）????

2.在每個結(jié)算日的什么時間（），中央結(jié)算公司將成員DVP賬戶的剩余資金一次性清退。A??A??16:30??B??4:30??C??16:40??D??17:00????

3.以下哪項(xiàng)不是產(chǎn)生滯留資金的原因？D??

A??中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)閉時間晚于大額支付系統(tǒng)。??

B??成員確認(rèn)結(jié)算指令的時間太晚，導(dǎo)致結(jié)算完成之后來不及將專戶的資金匯出。??C??16:30分的資金自動退回??

D??成員屢屢匯劃資金，增加結(jié)算環(huán)節(jié)。????

4.以下哪項(xiàng)不是自動退回對結(jié)算成員的影響？C??A??成員屢屢匯劃資金，增加結(jié)算環(huán)節(jié)??

B??自動退回的待結(jié)算資金未及時劃回專戶，導(dǎo)致結(jié)算失敗??C??成員在商業(yè)銀行資金賬戶的收益較高??

D??成員在自動退回后再次匯入待結(jié)算資金，結(jié)算完成后可能來不及匯出導(dǎo)致資金滯留????

5.關(guān)于如何做好業(yè)務(wù)銜接的說法，錯誤的是（）。D??

A??在做好前中后臺業(yè)務(wù)銜接的狀況下，盡早辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)??

B??自動退回時點(diǎn)前雙方確認(rèn)指令，形成結(jié)算合同，避免付款方資金自動退回后補(bǔ)劃??

C??在自動退回時點(diǎn)，確鑿把握DVP未了結(jié)合可憐況、待結(jié)算資金狀況及自動退回資金狀況??

D??16:40至17:00，成員完成結(jié)算后，如有剩余資金的，成員必需在支付系統(tǒng)關(guān)閉前自行劃回，不得滯留????????????

第2講??券款對付（DVP）結(jié)算業(yè)務(wù)—DVP結(jié)算業(yè)務(wù)知識及本卷須知??1.DVP制度作為國際證券結(jié)算的重要慣例，主要有哪些優(yōu)勢？ABCD??A??保證了買賣雙方地位的平等??

B??最大程度地規(guī)避了結(jié)算中的信用風(fēng)險和滾動性風(fēng)險??C??使得市場參與者的資金使用效率和勞動效率得到了大幅提高??D??有利于促進(jìn)市場規(guī)則的標(biāo)準(zhǔn)化，統(tǒng)一化以及業(yè)務(wù)的信息化和自動化????

2.為保證日終“零余額〞，中央結(jié)算公司也提供了在每個營業(yè)日（）批量劃回剩余結(jié)算資金的機(jī)制。C??A??14：30??B??15：30??C??16：30??D??17：00????

3.直參DVP有哪些特點(diǎn)？ABD??A??資金充裕，出款操作簡單??

B??出現(xiàn)排隊(duì)狀況，后續(xù)業(yè)務(wù)不能及時清算??C??專款專用，可隨時調(diào)度資金進(jìn)出??D??清算賬戶有空頭風(fēng)險????

4.債券結(jié)算資金專戶應(yīng)當(dāng)按債券托管賬戶分戶設(shè)置，一戶（）賬，僅用于辦理債券交易券款對付的資金結(jié)算。A??A??一??B??兩??C??三??D??四??

??

5.辦理資金匯劃業(yè)務(wù)時，所有客戶端操作的資金匯劃功能都是（）人制。B??A??單??B??雙??C??三??D??四????

6.結(jié)算雙方均為非銀行機(jī)構(gòu)，使用（）完成DVP結(jié)算。A??A??債券結(jié)算資金專戶??B??支付系統(tǒng)清算賬戶????

7.DVP合同生成時，雙方均確認(rèn)完成以后才能形成待執(zhí)行的電子合同，一方確認(rèn)無法形成電子合同。A??A??正確??B??錯誤????

8.收款人賬號應(yīng)當(dāng)是（）位數(shù)字形式的債券結(jié)算資金專戶賬號。C??A??10??B??11??C??15??D??19????

9.中債綜合業(yè)務(wù)平臺依照資金交易流水號逆序排列各類合同并執(zhí)行資金清算操作。B??A??正確??B??錯誤????

10.結(jié)算債券賬號中有字母，假使債券賬戶以A開頭，則用哪個數(shù)字替換字母A？D??A??6??B??7??C??8??D??9??

第3講??券款對付（DVP）結(jié)算業(yè)務(wù)—債券結(jié)算資金專戶開戶須知??1.支付系統(tǒng)直接參與者就是在支付系統(tǒng)直接開立清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)。A??A??正確??B??錯誤??

2.支付系統(tǒng)直接參與者和非銀行機(jī)構(gòu)區(qū)分的唯一標(biāo)志是在支付系統(tǒng)有無清算賬戶。A??A??正確??B??錯誤????

3.專戶開戶的成員包括哪些類型？ABC??A??銀行機(jī)構(gòu)??B??非銀行金融機(jī)構(gòu)??C??非法人性質(zhì)的金融產(chǎn)品????

4.使用DVP專戶進(jìn)行結(jié)算有哪些前提條件？ABCD??A??結(jié)算雙方債券托管賬戶狀態(tài)正常??B??結(jié)算雙方取得DVP結(jié)算資格??C??結(jié)算雙方指定了DVP結(jié)算資金匯路??D??結(jié)算雙方均選擇DVP結(jié)算方式????

5.中央結(jié)算接收到非銀行機(jī)構(gòu)提交的開戶資料后，根據(jù)規(guī)定檢查資料填寫是否合規(guī)正確，若有不符，通知其重新提交。A??A??正確??B??錯誤????

6.以下哪些是辦理專戶的開戶手續(xù)？ABCE??A??匯路設(shè)置??B??資金業(yè)務(wù)資格設(shè)置??C??人員設(shè)置??D??用戶綁定??E??DVP資格設(shè)置????

7.資金匯路是辦理DVP業(yè)務(wù)的有效路徑，并不是唯一的路徑。B??

A??正確??B??錯誤??????

8.資金賬戶系統(tǒng)是根據(jù)哪些要素來識別匯入款項(xiàng)的？AB??A??收款人名稱??B??收款人賬號??C??開戶行行名??D??開戶行行號????

9.收款人賬號應(yīng)當(dāng)是（）位數(shù)字形式的債券結(jié)算資金專戶賬號。C??A??10??B??11??C