銀行現(xiàn)金管理項(xiàng)下委貸現(xiàn)金池服務(wù)協(xié)議

xx銀行現(xiàn)金管理項(xiàng)下委貸資金池服務(wù)協(xié)議銀行（以下簡稱甲方）：地址：法定代表人：電話：境內(nèi)主辦企業(yè)（以下簡稱乙方）：地址：法定代表人：電話：境內(nèi)成員企業(yè)（以下簡稱丙方）：1、（公司名稱）地址：法定代表人：電話:2、（公司名稱）地址：法定代表人：電話：（一）合規(guī)聲明第一條甲方聲明如下：（一）甲方是依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，具有開展委托貸款資金池業(yè)務(wù)的必要條件。（二）甲方在嚴(yán)格遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，辦理委貸資金池等相關(guān)業(yè)務(wù)。第二條乙方聲明如下：（一）乙方是依法設(shè)立、合法經(jīng)營的企業(yè)法人。（二）乙方開辦委貸資金池業(yè)務(wù)將遵守國家的金融法律、法規(guī)的各項(xiàng)監(jiān)管要求，在國家政策允許的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（三）乙方保證重要信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及完整性。（四）乙方保證已獲得簽署本合同所必須的內(nèi)部授權(quán)，不違反適用于乙方的法律、法規(guī)、政策和公司章程等規(guī)定。第三條丙方聲明如下：（一）丙方是依法設(shè)立、合法經(jīng)營的企業(yè)法人。（二）丙方開辦委貸資金池業(yè)務(wù)將遵守國家的金融法律、法規(guī)的各項(xiàng)監(jiān)管要求，在國家政策允許的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（三）丙方保證已獲得簽署本合同所必須的內(nèi)部授權(quán)，不違反適用于丙方的法律、法規(guī)、政策和公司章程等規(guī)定。（二）術(shù)語與約定第四條乙、丙雙方為了提高資金利用率，通過甲方提供的電子渠道實(shí)現(xiàn)在線委貸資金池的管理，雙方的資金劃撥全部以發(fā)放委托貸款的形式進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。甲、乙、丙三方遵照國家有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。第五條甲方對乙方、丙方在我行所開立的委貸賬戶資金統(tǒng)一管理。本合同項(xiàng)下的委托貸款產(chǎn)生的任何風(fēng)險均由乙方、丙方自行承擔(dān)，包括但不限于不償還或不按期償還委托貸款本息及其他可能影響償還能力的事件等。甲方不負(fù)責(zé)對資金的使用、收款方的生產(chǎn)經(jīng)營情況等進(jìn)行監(jiān)管，不承擔(dān)對未收回資金的催收責(zé)任。乙方、丙方保證不因委托貸款產(chǎn)生的任何損失要求甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條委托貸款余額乙、丙雙方的資金劃轉(zhuǎn)全部以委托貸款的形式流轉(zhuǎn)。如丙方當(dāng)日委貸賬戶收入資金（乙方委貸賬戶向丙方委貸賬戶劃入資金）大于委貸賬戶支出資金（丙方委貸賬戶向乙方委貸賬戶劃出資金），則計(jì)算為乙方向丙方分發(fā)放委托貸款，即當(dāng)日委托貸款余額。反之，如丙方賬戶收入資金小于賬戶支出資金，則計(jì)算為丙方對乙方發(fā)放委托貸款。第七條委托貸款發(fā)生額委托貸款發(fā)生額是指某段時期內(nèi)乙、丙公司納入委貸資金池雙向劃撥資金中發(fā)放委托貸款資金的總和。境內(nèi)集團(tuán)主辦企業(yè)與成員企業(yè)間雙向劃撥資金時，在記賬處理規(guī)則上，優(yōu)先償還反方向發(fā)生的委托貸款，再記錄資金劃出較多的一方（委托人）向資金劃出較少的一方（借款人）發(fā)放委托貸款。乙、丙公司約定年月日至年月日委托貸款發(fā)生額限額為元。印花稅計(jì)算基數(shù)有以下兩種方式：□依據(jù)協(xié)議期限內(nèi)委托貸款發(fā)生額的最高峰值作為報稅基數(shù)，印花稅二委貸發(fā)生額（最高峰值）乂十萬分之五?！跻罁?jù)協(xié)議期限內(nèi)委貸發(fā)生額限額的十萬分之五作為報稅基數(shù)，即：印花稅二委貸發(fā)生額（雙向）乂十萬分之五。對于超過限額部分，乙方需重新申報繳納超過限額部分的印花稅。第八條甲方按照事先約定的委貸利息率，系統(tǒng)記錄扎差利息，按季或按月結(jié)息。如乙方、丙方在本協(xié)議簽訂后要求調(diào)整上存、下?lián)芾实?，由乙方和丙方協(xié)商一致后，丙方授權(quán)乙方向甲方出具書面申請辦理利率調(diào)整手續(xù)。第九條委貸賬戶劃撥管理費(fèi)甲方通過以下指定銀行結(jié)算賬戶扣收：戶名1：賬號1：開戶銀行1：費(fèi)率1:戶名2：賬號2：開戶銀行2：費(fèi)率2：第十條費(fèi)用收取可采用以下方式：□包月收取。每月固定收取元作為委貸賬戶劃撥管理費(fèi)?！踬M(fèi)率收取。按照委貸發(fā)生額的收取委貸賬戶劃撥管理費(fèi)。第十一條乙、丙雙方可通過甲方電子渠道在線查詢歷史交易的某天或某個時間段的乙、丙雙方所發(fā)生的委托貸款余額和委托貸款發(fā)生額。第十二條業(yè)務(wù)變更如果涉及丙方或其它成員企業(yè)申請參與、退出，或調(diào)整歸集、下?lián)芊绞交蚶实葍?nèi)容，由成員企業(yè)填寫《xx銀行現(xiàn)金管理項(xiàng)下委貸資金池服務(wù)申請書》并獲得乙方同意后，向甲方提交。第十三條業(yè)務(wù)授權(quán)丙方授權(quán)乙方代表其做出是否同意本協(xié)議之外的其他集團(tuán)成員企業(yè)加入或退出本協(xié)議的決定。參與成員企業(yè)按照本合同享有權(quán)利和履行義務(wù)、承擔(dān)責(zé)任。丙方授權(quán)乙方接受甲方因履行合同而發(fā)出的通知，一旦甲方向乙方發(fā)出通知，視同甲方向乙方及丙方發(fā)出通知。（三）權(quán)利和義務(wù)第十四條甲方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲方提供委貸資金池服務(wù)。（二）甲方在辦理委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)對委托貸款利率進(jìn)行審核，委托貸款利率原則上不得超過國家法律保護(hù)同檔次貸款利率的四倍。（三）甲方負(fù)責(zé)電子渠道端系統(tǒng)的正常運(yùn)行。（四）甲方根據(jù)乙、丙雙方申請的結(jié)息方式、結(jié)息周期提供計(jì)結(jié)息服務(wù)，并于每月或每季度21日完成計(jì)結(jié)息操作。第十五條乙方的權(quán)利和義務(wù)（一）乙方在使用本服務(wù)前，已在甲方銀行辦理賬戶開戶手續(xù)，并經(jīng)甲方備案。（二）乙方保證委托資金應(yīng)來源于主營業(yè)務(wù)收入或正常合法融資，對于企業(yè)自有資金中社保資金、企業(yè)年金、工會經(jīng)費(fèi)、保險資金等不得作為委托資金發(fā)放委托貸款。乙方不得將甲方給予的授信資金用于發(fā)放委托貸款業(yè)務(wù)。如經(jīng)發(fā)現(xiàn)，違背上述情況，甲方有權(quán)終止與乙、丙雙方的委貸資金池的業(yè)務(wù)合作。（三）乙方承諾與丙方存在真實(shí)的集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如存在虛假的集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，由此引發(fā)的一切后果由乙、丙雙方共同承擔(dān)。（四）乙方需要開立委貸賬戶：乙方所有需納入委貸資金池業(yè)務(wù)的收入和支出須通過該委貸賬戶進(jìn)出，并納入委貸資金池管理。（五）乙方承諾在與丙方協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，制訂資金歸集或下?lián)艿臍w集規(guī)則。（六）乙方承諾按時向丙方匯劃委托貸款利息費(fèi)用，如因利息匯劃不及時所引起的乙、丙雙方之間的法律糾紛，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。（七）乙方承諾按時繳納委托貸款賬戶管理費(fèi)。（八）若乙方的戶名、賬號、歸集下?lián)芊绞健⒂?jì)息方式等于業(yè)務(wù)運(yùn)行相關(guān)信息發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時通知甲方進(jìn)行信息修改。（九）在基于委托貸款資金池模式下，由乙方與稅務(wù)局自行協(xié)商營業(yè)稅、印花稅的稅率及繳納方式，甲方不承擔(dān)由此引起的經(jīng)濟(jì)糾紛。（十）乙方、丙方之間資金劃轉(zhuǎn)的借貸債務(wù)關(guān)系未結(jié)清前不允許辦理終止委貸資金池服務(wù)。（十一）如發(fā)生乙方、丙方之間委托貸款借貸未結(jié)清的情形，甲方不承擔(dān)由此引起的任何經(jīng)濟(jì)糾紛。第十六條丙方的權(quán)利和義務(wù)（一）丙方在使用本服務(wù)前，已在甲方銀行辦理了賬戶開戶手續(xù)，并經(jīng)甲方備案。（二）丙方保證委托資金應(yīng)來源于主營業(yè)務(wù)收入或正常合法融資，對于企業(yè)自有資金中社保資金、企業(yè)年金、工會經(jīng)費(fèi)、保險資金等不得作為委托資金發(fā)放委托貸款。丙方不得將甲方給予的授信資金用于發(fā)放委托貸款業(yè)務(wù)。如經(jīng)發(fā)現(xiàn)，違背上述情況，甲方有權(quán)終止與乙、丙雙方的委貸資金池的業(yè)務(wù)合作。（三）丙方承諾與乙方存在真實(shí)的集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，如存在虛假的集團(tuán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，由此引發(fā)的一切后果由乙、丙雙方共同承擔(dān)。（四）丙方需要開立委貸賬戶：丙方所有需納入委貸資金池業(yè)務(wù)的收入和支出須通過該委貸賬戶進(jìn)出，并納入委貸資金池管理。（五）丙方承諾按時向乙方匯劃委托貸款利息費(fèi)用，如因利息匯劃不及時所引起的乙、丙雙方之間的法律糾紛，甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。（六）若丙方的戶名、賬號、歸集下?lián)芊绞健⒂?jì)息方式等于業(yè)務(wù)運(yùn)行相關(guān)信息發(fā)生變更時，應(yīng)當(dāng)及時通知甲方進(jìn)行信息修改。（七）在基于委托貸款資金池模式下，由丙方與稅務(wù)局自行協(xié)商營業(yè)稅的稅率及繳納方式，甲方不承擔(dān)由此引起的經(jīng)濟(jì)糾紛。（八）乙方、丙方之間資金劃轉(zhuǎn)的借貸債務(wù)關(guān)系未結(jié)清前不允許辦理終止委貸資金池服務(wù)。（四）保密義務(wù)第十七條甲方及其工作人員應(yīng)對乙、丙雙方的交易結(jié)算資金情況、交易情況以及交易記錄等履行保密義務(wù)。非經(jīng)法定有權(quán)機(jī)關(guān)或交易商指示，不得向第三人透露。第十八條甲、乙、丙三方應(yīng)對與對方有關(guān)的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、新產(chǎn)品（或系統(tǒng)）設(shè)計(jì)方案、重大經(jīng)營決策以及交易結(jié)算資金等保密信息進(jìn)行妥善保管，在協(xié)議期間及協(xié)議終止后均不得向第三方披露或公開，亦不得將該商業(yè)秘密或技術(shù)秘密用于除本協(xié)議之外的任何其它用途；不得泄密，未經(jīng)對方同意不得在合作范圍以外使用，不得向第三方提供，法律法規(guī)及監(jiān)管另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。（五）合同終止第十九條協(xié)商終止：雙方書面同意協(xié)商終止的，善后事宜按照雙方約定處理。第二十條協(xié)議期滿終止：本協(xié)議有效期；任何一方?jīng)Q定在協(xié)議到期后不再續(xù)約的，必須在協(xié)議到期前至少書面通知另外兩方。對于超過限額部分，乙方需重新申報繳納超過限額部分的印花稅。第二十一條政策原因終止：雙方合作應(yīng)在符合國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下進(jìn)行。如果國家相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定禁止開展本項(xiàng)業(yè)務(wù)，則本協(xié)議從相關(guān)法律法規(guī)正式實(shí)施之日起終止，善后事宜按照雙方均無意合作的情況處理。第二十二條不可抗力終止：1、因不可抗力，或非雙方所能控制或所能預(yù)見事件的發(fā)生（包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府法令、無法預(yù)見的網(wǎng)絡(luò)癱瘓等）并且導(dǎo)致無法繼續(xù)履行其業(yè)務(wù)，本合同可以終止履行。2、如果發(fā)生不可抗力事件，援引不可抗力的當(dāng)事人必須在15天內(nèi)或通訊障礙消失后15天內(nèi)以書面方式，必要時以傳真或電傳的方式立即通知另一方當(dāng)事人該事件的發(fā)生。如果在上述期限內(nèi)未能這樣做的一方，將承擔(dān)相應(yīng)的不利后果。（六）爭議解決第二十三條因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，由甲乙丙三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按以下第種方式解決：1、訴訟。由甲方所在地人民法院提起訴訟。2、仲裁。提交甲方所在地仲裁機(jī)構(gòu)按其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款仍須履行。（七）其它第二十四條《xx銀行現(xiàn)金管理項(xiàng)下委貸資金池服務(wù)申請書》作為資金池參與各方申請參加、退出、業(yè)務(wù)條款調(diào)整的申請與本協(xié)議具有同等法律效力。第二十五條本協(xié)議簽訂后，經(jīng)各方當(dāng)事