農(nóng)商行反洗錢檔案管理辦法模版

農(nóng)商行反洗錢檔案管理辦法（試行）第一章

總則第一條

為規(guī)范農(nóng)商行（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）反洗錢資料、客戶身份資料和交易記錄保存行為，促進(jìn)反洗錢檔案工作規(guī)范化、制度化、科學(xué)化，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條

本辦法適用于農(nóng)商行各級(jí)信用社和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。第三條

本辦法所稱的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，是指為客戶辦理各種銀行結(jié)算賬戶、提供支付結(jié)算、資金匯劃、代收代付、資產(chǎn)保管功能等業(yè)務(wù)的基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括支行、分行、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所、營(yíng)業(yè)部）。第四條

省聯(lián)社反洗錢辦公室負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢檔案管理的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。第二章

檔案的整理第五條

各級(jí)信用社必須加強(qiáng)對(duì)反洗錢檔案管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立反洗錢檔案的立卷、歸檔、保管、查閱和銷毀等管理制度，保證反洗錢檔案妥善保管、有序存放、方便查閱，嚴(yán)防毀損、散失和泄密。第六條

反洗錢檔案資料包括：（一）各項(xiàng)規(guī)章制度。（二）反洗錢相關(guān)文件、通知等。（三）大額交易和可疑交易相關(guān)報(bào)表。（四）客戶身份識(shí)別資料。（五）客戶資金交易記錄。（六）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定記錄。（七）人民銀行、上級(jí)部門檢查事實(shí)確認(rèn)書、整改報(bào)告等。（八）反洗錢相關(guān)登記簿，以及其他需留存的反洗錢檔案資料。（九）開展自查工作的資料。第七條

各級(jí)信用社每年形成的反洗錢檔案，應(yīng)由反洗錢管理部門按照歸檔要求，負(fù)責(zé)整理立卷，進(jìn)行裝訂成冊(cè)，并編制反洗錢檔案清冊(cè)。當(dāng)年形成的反洗錢檔案，在會(huì)計(jì)年度終了后，可由反洗錢管理部門保管一年。期滿后，應(yīng)當(dāng)移交本單位檔案機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，或在反洗錢管理部門指定專人保管。第三章

檔案的保管第八條

各級(jí)信用社保存的反洗錢檔案不得借出。有關(guān)部門調(diào)查客戶需要調(diào)閱反洗錢檔案的，經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以提供查閱或者復(fù)制，并辦理登記手續(xù)。查閱或者復(fù)制反洗錢檔案的人員，嚴(yán)禁在反洗錢檔案上涂畫、拆封和抽換。第九條

反洗錢檔案資料保管期限分為永久和定期兩類。（一）各項(xiàng)規(guī)章制度、文件、通知、報(bào)告等資料保管期限為永久。（二）大額交易和可疑交易相關(guān)報(bào)表，自報(bào)送之日起至少保存5年。（三）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。（四）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（五）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定記錄應(yīng)至少保存10年。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄等反洗錢檔案的，應(yīng)當(dāng)按照最長(zhǎng)期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的反洗錢檔案資料。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄等反洗錢檔案有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。第十條

如客戶身份資料和交易記錄等反洗錢檔案涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行銷毀，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。應(yīng)當(dāng)單獨(dú)抽出立卷，保管到調(diào)查結(jié)束時(shí)為止。單獨(dú)抽出立卷的反洗錢檔案，應(yīng)當(dāng)在檔案銷毀清冊(cè)和保管清冊(cè)中列明。第十一條

所有的反洗錢檔案不得攜帶出境。第四章

檔案的銷毀第十二條

保管期滿的反洗錢檔案由縣級(jí)聯(lián)社進(jìn)行銷毀，除本辦法第十條規(guī)定的情形外，可以按照以下程序銷毀：（一）縣級(jí)聯(lián)社檔案機(jī)構(gòu)會(huì)同反洗錢管理部門提出銷毀意見，編制反洗錢檔案銷毀清冊(cè)，列明銷毀檔案的名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、起止年度和檔案編號(hào)、應(yīng)保管期限、已保管期限、銷毀時(shí)間等內(nèi)容。（二）單位負(fù)責(zé)人在反洗錢檔案銷毀清冊(cè)上簽署意見。（三）在銷毀反洗錢檔案前，反洗錢管理部門應(yīng)當(dāng)按照反洗錢檔案銷毀清冊(cè)所列內(nèi)容清點(diǎn)核對(duì)所要銷毀的檔案；銷毀后，應(yīng)當(dāng)在檔案銷毀清冊(cè)上簽名蓋章，并將銷毀情況報(bào)告本單位負(fù)責(zé)人。第五章

檔案的移交第十三條

各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生撤并時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄等反洗錢檔案移交縣級(jí)聯(lián)社指定的機(jī)構(gòu)。第十四條

各級(jí)信用社之間交接反洗錢檔案的，交接雙方應(yīng)當(dāng)辦理反洗錢檔案交接手續(xù)。移交反洗錢檔案的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)編制反洗錢檔案移交清冊(cè)，列明應(yīng)當(dāng)移交的反洗錢檔案名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、起止年度和檔案編號(hào)、應(yīng)保管期限、已保管期限等內(nèi)容。交接反洗錢檔案時(shí)，交接雙方應(yīng)當(dāng)按照反洗錢檔案移交清冊(cè)所列內(nèi)容逐項(xiàng)交接，并由交接雙方的反洗錢管理部門負(fù)