銀行員工違規(guī)參與民間融資事件報告與應(yīng)急模版

銀行員工違規(guī)參與民間融資事件報告與應(yīng)急處置預(yù)案第一章總則第一條為積極預(yù)防和妥善處置本行員工違規(guī)參與民間融資事件，維護(hù)我行正常的經(jīng)營秩序，根據(jù)監(jiān)管要求和《銀行突發(fā)金融風(fēng)險事件報告及應(yīng)急處置預(yù)案》、《銀行突發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險件應(yīng)急處置預(yù)案》等相關(guān)制度，制定本預(yù)案。第二條本預(yù)案所稱員工違規(guī)參與民間融資，是指員工以任何形式參與高利貸或非法集資，在社會融資組織參股、兼職，充當(dāng)資金掮客，為民間借貸提供擔(dān)保、鑒證、驗票、出借賬戶等違反職業(yè)操守和從業(yè)規(guī)范的情形。第三條應(yīng)急處置過程中，應(yīng)遵循“控制規(guī)避、化解風(fēng)險”的原則。避免員工個人不法行為產(chǎn)生的不良影響傳導(dǎo)至本行，造成本行聲譽(yù)及經(jīng)濟(jì)等損失。以誠懇、務(wù)實的態(tài)度和言行向相關(guān)利害關(guān)系人及可能存在的外部機(jī)構(gòu)傳達(dá)有關(guān)信息，強(qiáng)調(diào)員工個人私自行為與本行無關(guān)的事實，引導(dǎo)矛盾焦點向?qū)嶋H債務(wù)人轉(zhuǎn)移，從而力爭有效控制局面，化解風(fēng)險。第二章部門職責(zé)第四條具體部門職責(zé)參照《銀行突發(fā)金融風(fēng)險事件報告與應(yīng)急處置預(yù)案》。第三章報告與應(yīng)急處置第五條具體報告要求參照《銀行突發(fā)金融風(fēng)險事件報告與應(yīng)急處置預(yù)案》。第六條應(yīng)對相關(guān)利害關(guān)系人如果相關(guān)利害關(guān)系人到訪事發(fā)單位，事發(fā)單位應(yīng)予接待，不回避，過程中要注意溝通的方式、方法。如其要求我行承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，應(yīng)明確作出“員工以個人名義作出的任何行為，完全是個人行為，與銀行不存在任何關(guān)系”的意思表述。事發(fā)單位應(yīng)根據(jù)事件發(fā)展?fàn)顟B(tài)，適當(dāng)考慮是否加強(qiáng)安保力量，保障人員及財產(chǎn)安全。處置過程中，如利害關(guān)系人采取過激手段，應(yīng)立即報警。第七條應(yīng)對媒體如發(fā)現(xiàn)媒體出現(xiàn)關(guān)于我行員工違規(guī)參與民間融資的報導(dǎo)或描述，應(yīng)根據(jù)本行聲譽(yù)風(fēng)險相關(guān)管理規(guī)定，與該媒體或其上級主管部門取得聯(lián)系，說明情況，商請該媒體采取措施盡可能消除或減小影響。如果媒體要求采訪，事發(fā)單位應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行我行新聞宣傳工作紀(jì)律，并第一時間向總行辦公室報告。經(jīng)總行辦公室同意后，積極回應(yīng)媒體。事發(fā)單位應(yīng)指定專人（熟悉事件情況且語言表達(dá)能力強(qiáng)）接受采訪，過程中，應(yīng)注意措辭，維護(hù)我行利益。若相關(guān)媒體索求書面通訊稿，則由事發(fā)單位向總行辦公室匯報后提供。第八條應(yīng)對公安機(jī)關(guān)或法院若公安機(jī)關(guān)或法院要求到事發(fā)單位調(diào)查取證，事發(fā)單位應(yīng)予接待配合，并向總行相關(guān)部門匯報，經(jīng)同意后，按照有權(quán)機(jī)關(guān)要求提供相關(guān)資料。第四章后續(xù)處置第九條事件處置完畢后，事發(fā)單位應(yīng)召開專門會議分析事件發(fā)生原因，提出修改或完善相關(guān)操作、管理的建議。事發(fā)單位應(yīng)針對事件暴露出的有關(guān)問題進(jìn)行整改，進(jìn)一步加強(qiáng)管理。第五章附則第十條本預(yù)案由銀行負(fù)責(zé)制定、解釋及修改。第十