銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理辦法 模版

銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范本行協(xié)助有權機關辦理查詢、凍結、扣劃工作的業(yè)務操作，依法切實履行本行協(xié)助義務，依法切實保護本行、本行客戶及本行其他相關當事人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國民事訴訟法》、中國人民銀行《金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》等有關法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱“協(xié)助查詢、凍結、扣劃”（以下簡稱“協(xié)查”）是指本行依法協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在本行存款或非存款類款項或權利的行為。第三條本辦法所稱有權機關是指依照法律法規(guī)的明確規(guī)定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款或非存款類款項或權利的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業(yè)單位（具體有權機關名單及其權限見附錄1《有權執(zhí)法機關一覽表》）。第四條總行風險管理部為本行協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作的主管部門，負責對本行的協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作進行綜合管理。總行其他有關業(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位、分行及地區(qū)各分支機構為本行協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作的協(xié)查單位，負責具體經(jīng)辦協(xié)查工作。第五條總行營運管理部應設置專職崗位并設專人從事協(xié)查工作?？傂衅渌麡I(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位、分行以及地區(qū)各分支機構可安排人員兼職從事協(xié)查工作。總行其他業(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位、分行應將兼職的協(xié)查人員報總行風險管理部備案。地區(qū)各分支機構的營運主管為本機構的協(xié)查人員。第六條本行在開展協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃工作時，應當依法合規(guī)開展，不得損害客戶的合法權益。第七條本行在開展協(xié)助有權機關辦理查詢工作時，應當遵守首問負責制的工作制度，即有權機關直接到總行要求查詢的，總行有關協(xié)查單位應當予以接待，并在本單位能夠滿足條件下積極配合完成有權機關的全部查詢工作；有權機關直接到分行及地區(qū)分支機構要求查詢的，分行或地區(qū)分支機構應當予以接待，并在本單位能夠滿足條件下積極配合完成有權機關的全部查詢工作，不得推諉。第二章協(xié)查工作的分類第八條本行的協(xié)查工作按照協(xié)助類型來分，分為協(xié)助查詢、協(xié)助凍結和協(xié)助扣劃三類。協(xié)助查詢是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款或非存款類款項或權利的金額、幣種以及其他相關信息告知有權機關的行為。協(xié)助凍結是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權機關凍結的要求，在一定期間內(nèi)禁止單位個人提取或行使其全部或部分存款或非存款類款項或權利的行為。協(xié)助扣劃是指本行依照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人的全部或部分款項資金劃撥到指定賬戶或其他協(xié)助執(zhí)行的行為。第九條本行的協(xié)查工作按照協(xié)助內(nèi)容來分，分為存款類協(xié)助查詢、凍結、扣劃和非存款類協(xié)助查詢、凍結、扣劃兩類。存款類協(xié)助查詢、凍結、扣劃是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權機關的要求，協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在本行存款款項資金的行為。非存款類協(xié)助查詢、凍結、扣劃是指本行依照法律法規(guī)的規(guī)定以及有權機關的要求，協(xié)助有權機關查詢、執(zhí)行單位或個人在本行除存款外的其他款項資金或權利的行為。第十條存款類協(xié)助查詢工作由總行會計結算部、個人業(yè)務部、信息技術部、營運管理部、分行及地區(qū)各分支機構等相關單位具體負責辦理；除貸記卡相關款項的協(xié)助凍結、扣劃工作由總行個人業(yè)務部負責辦理外，其他存款類協(xié)助凍結、扣劃工作統(tǒng)一由各分行或地區(qū)各分支機構具體負責辦理。非存款類協(xié)助查詢、執(zhí)行工作，按照“誰管理誰負責”的原則，根據(jù)有權機關要求協(xié)助查詢、執(zhí)行的內(nèi)容，由涉及的下列相關業(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位、分行及地區(qū)各分支機構負責辦理。協(xié)助涉及業(yè)務事務內(nèi)容辦理機構授信業(yè)務類資料信貸管理部門人民幣資金業(yè)務類資金營運部門外幣資金業(yè)務類、國際業(yè)務類外匯管理部門柜面業(yè)務類、會計管理類營運管理部門中間業(yè)務類中間業(yè)務管理部門產(chǎn)品開發(fā)類產(chǎn)品開發(fā)管理部門計劃與財務類計劃財務管理部門安全保衛(wèi)類安全保衛(wèi)部門計算機信息系統(tǒng)類信息技術管理部門網(wǎng)上銀行業(yè)務類、ATM機交易類電子銀行管理部門股權類、證券監(jiān)管類董事會辦公室員工薪酬類人力資源管理部門不良資產(chǎn)類、抵債資產(chǎn)類特殊資產(chǎn)經(jīng)營管理部門其他業(yè)務事務方面各相關業(yè)務事務管理部門第十一條本行在辦理存款類協(xié)查工作時，各協(xié)查單位應當嚴格按照《銀行查詢、凍結、扣劃工作操作手冊》（見附錄2）的規(guī)定具體辦理。第三章協(xié)查工作的接待原則第十二條有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位（不含總行營業(yè)部，下同?？傂袪I業(yè)部的協(xié)查工作要求參照地區(qū)分支機構管理）辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待。第十三條有權機關直接到分行辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由分行協(xié)查人員負責接待。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到分行辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由分行協(xié)查人員負責接待。第十四條有權機關直接到地區(qū)各分支機構辦理存款類協(xié)查工作的，統(tǒng)一由各分支機構協(xié)查人員負責接待；各分支機構協(xié)查人員不在崗位的，由其指定且經(jīng)總行培訓過的綜合柜員負責接待。有權機關直接到地區(qū)分支機構辦理非存款類協(xié)查工作的，該接待分支機構應當明確告知此類協(xié)查工作統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到地區(qū)分支機構辦理存款類或非存款類協(xié)查工作的，該接待分支機構應當明確告知此類協(xié)查工作統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待。第四章協(xié)查工作程序第一節(jié)存款類協(xié)查工作程序第十五條查詢賬戶賬號、余額的程序提供個人賬戶賬號（包括借記卡卡號）或者只提供個人姓名和身份證號碼查詢個人賬戶余額1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部審核后，交由總行營運管理部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，不論被查詢個人賬戶是否在該分支機構開戶，均由該分支機構協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供貸記卡卡號或者只提供個人姓名和身份證號碼查詢貸記卡余額1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，由總行風險管理部接待審核后，交由總行個人業(yè)務部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，該接待分支機構應當明確告知有權機關統(tǒng)一到總行進行查詢，經(jīng)總行風險管理部審核后，交由總行個人業(yè)務部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。提供單位賬戶賬號查詢單位賬戶余額1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部接待審核后，由總行營運管理部根據(jù)有權機關的查詢要求負責具體審核辦理。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，不論被查詢單位賬戶是否在該分支機構開戶，均由該分支機構的協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供單位賬戶戶名查詢單位賬戶賬號、余額1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部接待審核后，先由總行會計結算部根據(jù)賬戶戶名查詢賬戶賬號，獲知賬戶賬號后，由總行營運管理部根據(jù)賬戶賬號查詢賬戶余額。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，若有權機關能夠提供明確開戶分支機構，該接待分支機構應當自行查詢或告知有權機關到開戶分支機構進行查詢；若有權機關不能提供開戶分支機構或提供的開戶分支機構不明確的，該接待分支機構應當明確告知有權機關統(tǒng)一到總行進行查詢，具體查詢程序按照本款第1項的規(guī)定執(zhí)行。第十六條查詢賬戶分戶賬或交易明細的程序提供個人賬戶賬號（包括借記卡卡號）或者只提供個人姓名和身份證號碼查詢個人賬戶交易明細：1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部接待審核后，由總行營運管理部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，不論被查詢個人賬戶是否在該分支機構開戶，均由該分支機構的協(xié)查人員按照本辦法的規(guī)定審核后，交由綜合柜員具體審核辦理。提供貸記卡卡號或者只提供個人姓名和身份證號碼查詢貸記卡交易明細（含開戶資料）1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部接待審核后，由總行個人業(yè)務部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，該接待分支機構應當明確告知有權機關統(tǒng)一到總行進行查詢，經(jīng)總行風險管理部審核后，由總行個人業(yè)務部根據(jù)有權機關的查詢要求具體審核辦理。提供單位賬戶賬號查詢單位賬戶分戶賬（含開戶資料）1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，原則上要求有權機關直接到賬戶開戶分支機構，由開戶分支機構按照規(guī)定自行辦理。特殊情況下，可經(jīng)總行風險管理部審核后交由總行營運管理部，由總行營運管理部負責牽頭協(xié)調(diào)開戶分支機構完成查詢要求，各有關開戶分支機構應當予以積極配合。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，由該接待分支機構自行辦理或者告知有權機關到賬戶開戶分支機構辦理。特殊情況下，該接待分支機構咨詢總行風險管理部后，可按照本款第1項規(guī)定的特殊程序辦理。提供單位賬戶戶名查詢單位賬戶分戶賬（含開戶資料）1．有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位查詢的，經(jīng)總行風險管理部接待審核后，先由總行會計結算部根據(jù)賬戶戶名查詢賬戶賬號，獲知賬戶賬號后，原則上要求有權機關到賬戶開戶分支機構具體審核辦理。特殊情況下，可經(jīng)總行風險管理部審核后交由總行營運管理部，由總行營運管理部負責牽頭協(xié)調(diào)開戶分支機構完成查詢要求，各有關開戶分支機構應當予以積極配合。2．有權機關直接到地區(qū)分支機構查詢的，若有權機關能夠提供明確開戶分支機構，該接待分支機構應當自行辦理或告知有權機關到開戶分支機構進行查詢；若有權機關不能提供開戶分支機構或提供的開戶分支機構不明確的，該接待分支機構應當明確告知有權機關統(tǒng)一到總行進行查詢，具體查詢程序按照本款第1項的規(guī)定執(zhí)行。第十七條查詢交易憑證的程序有權機關沒有提供賬戶分戶賬或交易明細但能提供交易時間、交易金額、交易方式、交易對象等明確查詢線索要求查詢本行地區(qū)客戶交易憑證的，經(jīng)總行風險管理部審核后，交由總行營運管理部負責具體辦理。有權機關提供賬戶分戶賬或交易明細要求查詢本行地區(qū)客戶交易憑證的，經(jīng)總行風險管理部審核后，由總行營運管理部具體審核辦理?？傂袪I運管理部在辦理過程中，需要補充有關查詢線索，如交易柜員號、交易流水號、交易行號等，總行營運管理部有權責令地區(qū)有關分支機構及時提供有關查詢線索。地區(qū)有關分支機構應于當日，特殊情況最遲不超過3個工作日予以準確提供，不得推諉。有權機關只提供賬戶賬號（包括借、貸記卡卡號）或個人姓名和身份證號碼或單位賬戶戶名要求查詢地區(qū)客戶交易憑證的，原則上首先根據(jù)上述線索查詢?nèi)〉觅~戶分戶賬或交易明細，然后再根據(jù)分戶賬或交易明細，經(jīng)總行風險管理部審核后，由總行營運管理部負責具體辦理。有關根據(jù)上述線索查詢分戶賬或交易明細的具體程序，按照本辦法第十六條的規(guī)定執(zhí)行。特殊情況下，可由總行風險管理部負責牽頭協(xié)調(diào)本行有關協(xié)查單位完成有權機關的查詢要求，各有關協(xié)查單位應當予以配合，不得推諉。第十八條有權機關提供有關線索要求辦理協(xié)助凍結、扣劃的，按照下列程序辦理：有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位要求辦理協(xié)助凍結、扣劃的，統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待審核，審核后交由相關分行或地區(qū)分支機構具體審核辦理；有權機關直接到地區(qū)分支機構要求辦理協(xié)助凍結、扣劃的，由該接待分支機構自行辦理或者告知有權機關到賬戶開戶分支機構辦理。第十九條本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關提供有關線索要求辦理協(xié)查工作的，按照下列程序辦理：本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位要求辦理協(xié)查工作的，統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待審核，總行風險管理部審核后根據(jù)協(xié)查工作要求，批轉交由有關協(xié)查單位辦理，各有關單位應按照批轉意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到地區(qū)分支機構要求辦理協(xié)查工作的，該分支機構協(xié)查人員應當明確告知其他有權機關，此類查詢統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待審核。總行風險管理部審核后根據(jù)協(xié)查工作要求，批轉交由有關協(xié)查單位辦理，各有關單位應按照批轉意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到分行要求辦理協(xié)查工作的，分行協(xié)查人員應電話請示總行風險管理部，并根據(jù)總行風險管理部的回復意見具體審核辦理。第二十條除本節(jié)規(guī)定的上述一般協(xié)助查詢工作程序外，相關有權機關提供其他線索或要求其他協(xié)助要求的，總行風險管理部可根據(jù)本行實際情況以及有權機關的查詢要求進行審核，審核后交由本行有關單位具體辦理。有關單位應當根據(jù)本辦法的規(guī)定和總行風險管理部的意見予以具體審核辦理，不得推諉。第二十一條各分行在協(xié)助有權機關辦理協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作時，各分行協(xié)查人員應當嚴格按照本辦法的有關規(guī)定辦理，具體辦理流程和程序由各分行根據(jù)自身實際情況制定。第二節(jié)非存款類協(xié)查工作程序第二十二條有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待審核。總行風險管理部審核后根據(jù)有權機關調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行內(nèi)容，批轉交由總行相關業(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位辦理，各協(xié)查單位應按照批轉意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到總行各部門、直屬經(jīng)營單位要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，協(xié)查工作程序按照本條前款規(guī)定執(zhí)行。協(xié)查單位在辦理過程中，需要本業(yè)務事務條線上的其他相關單位予以協(xié)助的，協(xié)查單位有權責令其他相關單位予以積極配合。其他相關單位應當積極配合，不得推諉。第二十三條有權機關直接到地區(qū)分支機構要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，該分支機構協(xié)查人員應當明確告知有權機關，此類查詢統(tǒng)一由總行風險管理部負責接待審核?？傂酗L險管理部審核后根據(jù)有權機關調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行內(nèi)容，批轉交由總行相關業(yè)務事務管理部門、直屬經(jīng)營單位辦理，各協(xié)查單位應按照批轉意見具體審核辦理。本辦法規(guī)定的《有權執(zhí)法機關一覽表》范圍以外的其他有權機關直接到地區(qū)分支機構要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，協(xié)查工作程序按照本條前款規(guī)定執(zhí)行。協(xié)查單位在辦理過程中，需要本業(yè)務事務條線上的其他相關單位予以協(xié)助的，協(xié)查單位有權責令其他相關單位予以積極配合。其他相關單位應當積極配合，不得推諉。第二十四條有權機關直接到分行要求調(diào)查取證、協(xié)助執(zhí)行的，各分行協(xié)查人員應電話請示總行風險管理部，并根據(jù)總行風險管理部的回復意見具體審核辦理。第五章協(xié)查工作管理要求第二十五條各協(xié)查單位在辦理存款類協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作時，應當按照《銀行協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作登記表》（見附錄3，以下簡稱《登記表》）的要求進行登記。第二十六條各協(xié)查單位按照本辦法進行登記時，應當保證登記內(nèi)容的真實、準確、詳細和全面，應當在有權機關辦理協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務的同時進行登記，并由相關有權機關執(zhí)法人員和本行協(xié)查人員簽字，不得事后補登。第二十七條各協(xié)查單位應當安排專人妥善保管《登記表》和相關法律文書，不得毀損、丟失。第二十八條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時，應當嚴格保守有關國家秘密。第二十九條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時，有關的法律文書必須由作出該決定的相關有權機關執(zhí)行人員依法送達，本行不接受有權機關執(zhí)法人員以外人員代為送達，原則上不接受電話、傳真、電子郵件等送達方式。第三十條各協(xié)查單位在辦理協(xié)查工作時，原則上應當保守秘密。各協(xié)查單位在接到相關有權機關的協(xié)查通知書后，不得向被查詢、凍結、扣劃單位或者個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。各協(xié)查單位在協(xié)助相關有權機關辦理完畢協(xié)查工作后，有權機關要求保密的，在要求有權機關執(zhí)法人員在送達的相關法律文書上明確注明保密的要求后，本行各協(xié)查單位應當保密，不得主動向被查詢、凍結、扣劃單位或者個人通風報信；被查詢、凍結、扣劃單位或個人非因本行原因知曉被有權機關對其賬戶進行查詢、凍結、扣劃后，要求本行提供有