馬冰財(cái)政學(xué)第2章市場失靈與財(cái)政職能

第二章市場失靈與財(cái)政職能【教學(xué)目的及要求】掌握市場失靈的概念及其表現(xiàn)形式理解財(cái)政的資源配置職能、收入分配職能、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能。5/2/20231市場一種具有效率的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制，但市場并不是萬能的，市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中所產(chǎn)生的無效率以及不公平要求政府從多方面介入社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。財(cái)政手段，即通過政府本身的收支活動(dòng)來糾正市場失靈，是相當(dāng)重要的、不可或缺的手段之一。5/2/20232第一節(jié)市場與市場失靈一、理想的市場二、市場失靈及其主要表現(xiàn)5/2/20233一、理想的市場.（一）帕累托效率.（二）完全競爭市場.1.有大量的賣者和買者.2.產(chǎn)品同質(zhì)無差異.3.要素自由流動(dòng).4.信息完備充分.帕累托效率：P10（或帕累托最優(yōu)）帕累托改進(jìn)：生產(chǎn)效率.交換效率.產(chǎn)品組合效率.5/2/20234二、市場失靈及其主要表現(xiàn)市場調(diào)節(jié)是一種有效的運(yùn)行機(jī)制，但現(xiàn)實(shí)的市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在本身固有的缺陷和不足，經(jīng)濟(jì)學(xué)上稱之為市場失靈。所謂市場失靈是指在市場充分發(fā)揮其資源配置基礎(chǔ)性作用的前提下，市場無法有效配置資源，而導(dǎo)致的收入分配不公平及社會(huì)經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定。

？5/2/20235二、市場失靈及其主要表現(xiàn).（一）公共產(chǎn)品和外部性.（二）壟斷.（三）信息不對稱.（四）社會(huì)分配不公平.（五）經(jīng)濟(jì)波動(dòng).5/2/20236（一）公共商品和外部性在市場經(jīng)濟(jì)體制條件下，可以把所有滿足人們消費(fèi)需求的產(chǎn)品（包括勞務(wù)）都看做商品。私人商品是指具有排他性和競爭性的商品。如：食品、衣服、私人住宅公共商品是指非排他性和非競爭性的商品。如：道路、公共安全、環(huán)境衛(wèi)生5/2/20237公共商品的非排他性是指當(dāng)一個(gè)人消費(fèi)公共商品時(shí)并不能排斥其他人同時(shí)消費(fèi)它。換言之，該商品能夠滿足許多人的同時(shí)消費(fèi)。公共商品的非競爭性是指人們在獲得公共商品時(shí)不需要通過出價(jià)競爭的方法。換言之，人們無法在消費(fèi)它時(shí)支付貨幣。公共商品對于生產(chǎn)者和消費(fèi)者來說，無法做到成本--收益內(nèi)部化，因此市場不可能提供這類商品，市場機(jī)制失敗了。5/2/20238外部性是指經(jīng)濟(jì)主體的行為所引起的成本和收益沒有全部由其承擔(dān)或獲得?；S生產(chǎn)化工產(chǎn)品，該廠的收益由其產(chǎn)品的銷售收入體現(xiàn)，但該產(chǎn)品的成本并沒有被該廠全部承擔(dān)。該廠排放的廢氣、廢水、廢料使環(huán)境污染，而清除環(huán)境污染的成本卻不需要生產(chǎn)者承擔(dān)，該廠把一部分生產(chǎn)成本轉(zhuǎn)移到外部了。公共商品是典型的外部經(jīng)濟(jì)產(chǎn)品。5/2/20239（二）壟斷如果市場上無論賣者或者買者只有一家，即產(chǎn)生賣方或者買方的完全壟斷；如果市場上仍然存在許多賣者或者買者，這種市場被稱為壟斷競爭市場。在現(xiàn)實(shí)生活中，市場競爭是不充分的，市場是不完全競爭的市場。5/2/202310壟斷與不完全競爭存在以下幾方面的效率損失：（1）產(chǎn)量受到限制，產(chǎn)品的消費(fèi)、使用者的福利受到額外損失；（2）壟斷行業(yè)由于存在壟斷利潤，缺乏盡可能降低成本的競爭壓力；（3）壟斷者可能不那么積極地推動(dòng)技術(shù)進(jìn)步；（4）壟斷者追求超額收入的尋租活動(dòng)本身會(huì)造成資源浪費(fèi)。5/2/202311對不完全競爭造成的市場失靈，政府可以根據(jù)不同的原因采取相應(yīng)的對策。對自然壟斷行業(yè)實(shí)行國有化、管制和定價(jià)措施；對壟斷競爭行業(yè)實(shí)行反托拉斯政策，利用《反壟斷法》來促進(jìn)競爭；為了鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新，政府可以頒布《專利法》，這些也是西方許多國家長時(shí)期以來采用的措施。5/2/202312（三）信息不對稱P13信息不對稱是指消費(fèi)者和生產(chǎn)者作為交易的雙方，對其交易對象信息的了解是不完全和不對稱的不對稱信息論（1970年）：P12信息不對稱的產(chǎn)生是專業(yè)化分工的必然結(jié)果，同時(shí)隨著信息量的急劇膨脹，任何人都不可能掌握完全信息。對同一事物信息占有相對量的差別導(dǎo)致了交易信息地位的不對稱。當(dāng)市場的所有信息沒有被消費(fèi)者和生產(chǎn)者充分了解時(shí)，資源的配置不一定是最有效的。同時(shí)，因?yàn)樾畔⒉粚ΨQ的存在，消費(fèi)者或生產(chǎn)者所作出的選擇也不一定是最優(yōu)的。鏈接：二手汽車市場誠信機(jī)制中政府的作用5/2/202313（四）社會(huì)分配不公平P14社會(huì)分配不公平是指收入分配過分懸殊，收入差異越來越大，與共同富裕的要求不符。市場機(jī)制的運(yùn)作要以生產(chǎn)要素的占有為前提，生產(chǎn)要素的占有隱含了收入分配格局，而這種收入分配格局又被認(rèn)為是不公平的。市場機(jī)制本身不能解決收入分配不公平的問題，這是市場在收入分配方面的缺陷。鏈接：收入分配制度改革將啟動(dòng).5/2/202314（五）經(jīng)濟(jì)波動(dòng)20世紀(jì)30年代經(jīng)濟(jì)危機(jī)席卷全球，給世界各國帶來了深重的災(zāi)難。在危機(jī)面前，僅僅通過“看不見的手”來自發(fā)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，會(huì)帶來經(jīng)濟(jì)的劇烈波動(dòng)；凱恩斯革命：凱恩斯提出國家政府要干預(yù)經(jīng)濟(jì)，通過“看得見的手”來加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)節(jié)，從而熨平經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)。由此引發(fā)了政府經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生。5/2/202315第二節(jié)財(cái)政的職能財(cái)政職能是財(cái)政在國民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用的理論概括，說明的是財(cái)政同其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)或其他經(jīng)濟(jì)主體之間的相互關(guān)系和相互影響。在社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)條件下，財(cái)政職能大概可以概括為三個(gè)方面：資源配置、收入分配、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能。5/2/202316第二節(jié)財(cái)政的職能.一、資源配置職能.二、收入分配職能.三、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能.5/2/202317一、資源配置職能高效地配置資源是所有國家頭等重要的經(jīng)濟(jì)問題。經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心也是研究資源配置以及與此相關(guān)的問題。資源配置就是運(yùn)用有限的資源形成一定的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)結(jié)構(gòu)和地區(qū)結(jié)構(gòu)，達(dá)到優(yōu)化資源結(jié)構(gòu)的目標(biāo)。財(cái)政的配置職能是政府介入或干預(yù)產(chǎn)生的，它的特點(diǎn)和作用是通過本身的收支活動(dòng)為政府提供公共物品，引導(dǎo)資源的流向，彌補(bǔ)市場的缺陷，最終實(shí)現(xiàn)全社會(huì)資源配置的最優(yōu)狀態(tài)。5/2/202318財(cái)政對經(jīng)濟(jì)資源的配置.（一）調(diào)節(jié)資源在積累和消費(fèi)之間的配置.（二）調(diào)節(jié)資源在政府部門和非政府部門之間的配置.（三）調(diào)節(jié)資源在不同產(chǎn)業(yè)部門之間的配置.（四）調(diào)節(jié)資源在不同地區(qū)之間的配置.P15-165/2/202319財(cái)政作為調(diào)節(jié)地區(qū)間資源配置的手段，主要有以下兩個(gè)方面：一是財(cái)政特別是中央財(cái)政，在一定時(shí)期內(nèi)對哪個(gè)地區(qū)投資多，哪個(gè)地區(qū)發(fā)展就快。二是制定實(shí)施科學(xué)的區(qū)域財(cái)政政策，吸引其他地區(qū)的資金、技術(shù)和人才流向不發(fā)達(dá)地區(qū)，促進(jìn)各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)，實(shí)現(xiàn)資源的合理配置。5/2/202320二、收入分配職能財(cái)政的收入分配職能，指的是政府根據(jù)社會(huì)公平的原則，通過一定的財(cái)政分配政策和手段，對所形成的社會(huì)收入分配格局進(jìn)行調(diào)整，使其達(dá)到社會(huì)可接受的公平狀態(tài)。市場機(jī)制所可收到的原則是“等價(jià)交換”原則?！暗葍r(jià)交換”通常也被稱為“公平”，這種公平就是市場領(lǐng)域的公平（市場公平），即市場效率的要求或條件。社會(huì)公平與市場公平不同，社會(huì)公平是一種價(jià)值判斷，含有歷史的、道德的因素在內(nèi)，盡管社會(huì)公平要以效率為基礎(chǔ)，但其社會(huì)倫理的特點(diǎn)更強(qiáng)。社會(huì)主義的公平觀是共同富裕，但又承認(rèn)貧富差別，即鼓勵(lì)一部分人先富起來。5/2/202321畫一個(gè)矩形，矩形的高衡量社會(huì)財(cái)富的百分比，將之分為五等份，每一等分為20的社會(huì)總財(cái)富。在矩形的長上，將100的家庭從最貧者到最富者自左向右排列，也分為5等分，第一個(gè)等份代表收入最低的20的家庭。在這個(gè)矩形中，將每一百分的家庭所有擁有的財(cái)富的百分比累計(jì)起來，并將相應(yīng)的點(diǎn)畫在圖中，便得到了一條曲線就是洛倫茲曲線。

關(guān)于收入分配的分析可以

通過洛倫茲曲線來進(jìn)一步解釋.洛倫茲曲線.5/2/202322顯而易見，洛倫茲曲線的彎曲程度具有重要意義。一般來說，它反映了收入分配的不平等程度。彎曲程度越大，收入分配程度越不平等；反之亦然。特別是，如果所有收入都集中在某一個(gè)人手中，而其余人口均一無所有，收入分配達(dá)到完全不平等，洛倫茲曲線成為折線OHL；另一方面，如果任一人口百分比等于其收入百分比，從而人口累計(jì)百分比等于收入累計(jì)百分比，則收入分配就是完全平等的，洛倫茲曲線成為通過原點(diǎn)的45度線OL。

5/2/202323基尼系數(shù)，意大利經(jīng)濟(jì)學(xué)家基尼（CorradoGini，1884-1965）于1912年提出，是國際上用來綜合考察居民內(nèi)部收入分配差異狀況的一個(gè)重要分析指標(biāo)。它是一個(gè)比值，數(shù)值在0和1之間?；嶂笖?shù)的數(shù)值越低，表明財(cái)富在社會(huì)成員之間的分配越均勻。一般發(fā)達(dá)國家的基尼指數(shù)在0.24到0.36之間。5/2/202324基尼根據(jù)洛倫茨曲線提出的判斷分配平等程度的指標(biāo)。設(shè)實(shí)際收入分配曲線和收入分配絕對平等曲線之間的面積為A，實(shí)際收入分配曲線右下方的面積為B。并以A除以（A+B）的商表示不平等程度。這個(gè)數(shù)值被稱為基尼系數(shù)或稱洛倫茨系數(shù)。如果A為零，基尼系數(shù)為零，表示收入分配完全平等；如果B為零則系數(shù)為1，收入分配絕對不平等。收入分配越是趨向平等，洛倫茨曲線的弧度越小，基尼系數(shù)也越小，反之，收入分配越是趨向不平等，洛倫茨曲線的弧度越大，那么基尼系數(shù)也越大。另外，可以參看帕累托指數(shù)(是指對收入分布不均衡的程度的度量）。鏈接我國公布基尼系數(shù)P185/2/202325從社會(huì)公平的角度看市場公平是不公平的，市場機(jī)制在社會(huì)公平方面的缺陷就需要政府進(jìn)行彌補(bǔ)，這樣就產(chǎn)生了財(cái)政的收入分配職能，因?yàn)檎梢园捶堑葍r(jià)交換的原則進(jìn)行分配。在發(fā)揮財(cái)政的收入分配職能時(shí)，應(yīng)當(dāng)兼顧效率與公平之間的均衡，在不損失或盡量減少損失效率的前提下，通過財(cái)政的再分配政策，最大限度地實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平的目標(biāo)。5/2/202326財(cái)政進(jìn)行收入分配的邏輯前提之一是首先劃清市場分配與財(cái)政分配的原則界限。在此前提下，財(cái)政進(jìn)行收入分配和調(diào)節(jié)的范圍和主要方式有以下幾個(gè)方面。（1）調(diào)節(jié)企業(yè)收入和個(gè)人收入，使之符合社會(huì)公平，加強(qiáng)稅收調(diào)節(jié)。（P18-19）（2）國家作為全民資產(chǎn)的所有者代表，應(yīng)遵循市場原則，依據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)利，以股息、紅利、利息、上繳利潤等形式取得所有權(quán)收入，而不應(yīng)隨心所欲。（3）規(guī)范工資制度。（4）保證因無勞動(dòng)能力和其他要素而無收入或收入甚少者的最基本生活需要。（5）在社會(huì)范圍內(nèi)組織強(qiáng)制保險(xiǎn)，解決企業(yè)和個(gè)人無力解決的收入調(diào)劑問題。5/2/202327三、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能財(cái)政的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展職能是指通過財(cái)政分配實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長及國際收支平衡等政策目標(biāo)。經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定包含充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定和國際收支平衡多重含義。充分就業(yè)并非指可就業(yè)人口的百分之百的就業(yè)，而是指愿意就業(yè)的人都能找到工作崗位。物價(jià)穩(wěn)定也不意味著物價(jià)凍結(jié)，上漲率為零。國際收支平衡指的是一國在國際經(jīng)濟(jì)往來中經(jīng)常性項(xiàng)目的大體平衡。5/2/202328發(fā)展和增