《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程標準

《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程標準一、課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營管理二、適用專業(yè)高等職業(yè)院校金融管理專業(yè)三、課程概述（一）課程性質(zhì)與定位商業(yè)銀行經(jīng)營管理作為高等職業(yè)院校金融管理專業(yè)的核心課程，系統(tǒng)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識以及業(yè)務(wù)操作的基本方法，其中包括商業(yè)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營理論、業(yè)務(wù)種類以及各類業(yè)務(wù)的組織與操作程序。同時結(jié)合我國商業(yè)銀行改革的實踐,探討銀行經(jīng)營發(fā)展的趨勢。因此，該課程有理論起點高、政策性強、聯(lián)系面廣和實踐性強的特點，是金融管理專業(yè)高年級學生在學習掌握了貨幣銀行學等基本理論基礎(chǔ)上開設(shè)的一門專業(yè)必修課程。由于本課程是一門基本理論、基本知識和基本技能相結(jié)合的課程，其主要要求有必須是在掌握了經(jīng)濟學的基本知識以及相關(guān)學科知識的基礎(chǔ)上學習。因此，一般要求在學習了西方經(jīng)濟學、投資學、管理學、銀行會計、經(jīng)濟法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè)，以馬克思主義經(jīng)濟學的方法，運用所學的相關(guān)知識分析商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運作及其機制問題。（二）設(shè)計思路本課程以就業(yè)為導(dǎo)向，是在行業(yè)專家對金融類專業(yè)所涵蓋的崗位群進行任務(wù)與職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上開設(shè)的。課程設(shè)置根據(jù)高等職業(yè)院校投資理財專業(yè)學生的認知特點來展示教學內(nèi)容。在工作任務(wù)引領(lǐng)下以情景模擬、角色互換、仿真操作、分組討論等形式展開教學，使學生真切體會商業(yè)銀行從業(yè)人員所需的職業(yè)能力和實際動手能力。要求學生做學結(jié)合、邊學邊做，培養(yǎng)學生業(yè)務(wù)操作的職業(yè)能力，提高學生分析和解決問題的實際操作能力,適應(yīng)該崗位實際運用需要，并為學習掌握其他相關(guān)專業(yè)主干課程做好鋪墊。課程的講授必須緊密聯(lián)系商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營的實踐，尤其是結(jié)合我國銀行業(yè)的發(fā)展情況講清難點，以綜合反映銀行業(yè)務(wù)全貌為主；課程必須輔之以實踐教學方法和多媒體教學手段，結(jié)合采用業(yè)務(wù)流程介紹、案例分析、進行課堂討論等，同時，還應(yīng)給學生適當布置諸如分析報告、業(yè)務(wù)操作等作業(yè)，以鍛煉提高學生分析問題和解決問題的能力。本課程課時數(shù)54o四、課程目標（一）知識目標學生通過《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程的學習和訓練活動，應(yīng)掌握有關(guān)商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論與原則以及我國銀行改革的實踐；有關(guān)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及具體操作，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營成果的分析；有關(guān)銀行風險防范的機制與措施等。并養(yǎng)成獨立、客觀、公正、誠實守信、善于溝通和合作的品格，為上崗就業(yè)做好準備。（二）職業(yè)技能目標：（1）使學生掌握具體從事銀行經(jīng)營管理工作所必須具備的基本理論、基本知識和技能，掌握商業(yè)銀行運作的具體業(yè)務(wù)，初步具備從事銀行經(jīng)營管理的能力和分析研究問題的理論水平；（2）引導(dǎo)學生分析國外商業(yè)銀行經(jīng)營管理的新動態(tài)、新觀點，熟悉商業(yè)銀行管理的理論、慣例，研究我國銀行改革的實踐和發(fā)展趨勢。（三）職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成目標1、遵紀守法的行為規(guī)范2、耐心細致的工作作風3、廉潔自律的思想意識4、具備一定文字及語言溝通能力5、具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力（四）職業(yè)技能證書考核要求：通過本課程的學習為學生考取銀行從業(yè)資格證書奠定基礎(chǔ)。五、課程內(nèi)容和要求序號單元（工作任務(wù)模塊或?qū)嵱栱椖浚┱n程內(nèi)容與教學要求活動設(shè)計課時1商業(yè)銀行概述了解商業(yè)銀行的性質(zhì)與月掌握商業(yè)銀行的運作機制了解影響商業(yè)銀行發(fā)揮作用的環(huán)多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實際的教學原則課堂討論：由學生在了解商業(yè)銀行相關(guān)4境因素知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進行分組討論2商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論了解商業(yè)銀行經(jīng)營原則了解商業(yè)銀行經(jīng)營理論了解當代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢及我國銀行業(yè)改革.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解.課堂講授：貫徹理論聯(lián)系實際教學原則3、課堂討論：由學生在了解我國商業(yè)銀行相關(guān)知識基礎(chǔ)上對老師提出的問題進行分組討論63銀行資本及其管理.銀行資本的構(gòu)成.銀行資本最佳量原理」本充足率.銀行資本的補充1、多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解.案例分析：根據(jù)具體業(yè)務(wù)分小組討論，掌握資本充足率的計算.情景模擬：讓學生以商業(yè)銀行從業(yè)人員的身份進行銀行資本的流轉(zhuǎn)操作44銀行存款業(yè)務(wù).了解銀行存款的種類及性質(zhì).計算銀行存款量與成本.能進行銀行存款分析.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：由學生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行存款業(yè)務(wù)流程.案例分析：商業(yè)銀行具體存款案例，進行銀行存款分析65現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù).了解現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成.能進行資金頭寸管理.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：以某商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)為背景，讓學生進行構(gòu)成分析.案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行頭寸管理4六、實施建議6銀行貸款業(yè)務(wù).了解銀行貸款制度.了解商業(yè)銀行短期貸款.了解商業(yè)銀行長期貸款.掌握銀行貸款訂價.多媒體演示：根據(jù)相關(guān)賬本資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：以某商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)為背景，讓學生進行貸款分析.案例分析：根據(jù)商業(yè)銀行具體業(yè)務(wù)進行貸款訂價67中間業(yè)務(wù)-外業(yè)務(wù).了解中間業(yè)務(wù)的分類及特點.了解中間業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行電子化網(wǎng)絡(luò)化.了解表外業(yè)務(wù)的特點.掌握表外業(yè)務(wù)的風險管.多媒體演示：教師根據(jù)中間業(yè)務(wù)資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：由學生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解銀行中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù).案例分析：商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)案例，進行表外業(yè)務(wù)風險分析48商業(yè)銀行1管理.了解商業(yè)銀行風險概述,了解商業(yè)銀行風險分析.掌握商業(yè)銀行風險管理.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)風險資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：由學生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員了解風險管理業(yè)務(wù)流程.案例分析：商業(yè)銀行具體風險案例，進行銀行風險分析49商業(yè)銀行1管理.了解商業(yè)銀行成本與收益管理.能進行商業(yè)銀行財務(wù)分析.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解.情景模擬：由學生扮演商業(yè)銀行從業(yè)人員進行銀行成本與收益管理.案例分析：商業(yè)銀行具體財務(wù)案例，進行銀行財務(wù)分析410開放條件一業(yè)銀行的發(fā)J.商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化.商業(yè)銀行經(jīng)營模式的.多媒體演示：教師根據(jù)相關(guān)銀行資料制成多媒體課件進行演示和講解.課堂討論：由學生分組討論網(wǎng)上銀4選擇3.現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢行對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的發(fā)展有何影響？3.案例分析：商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，加深對信息時代銀行經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的理解復(fù)習、考工8總課時54(-)教學建議1、教學中，教師必須重視實踐經(jīng)驗的學習，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運用多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進行講授、演示，并按照設(shè)計活動的內(nèi)容展開教學。2、教學中教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標，注重對學生實際操作能力的訓練，強化案例和流程教學，讓學生邊學變練，通過課堂討論、案例分析、情景模擬等方式激發(fā)學生興趣，增強教學效果。3、教學中，應(yīng)注意充分調(diào)動學生學習的主動性和積極性，注重教與學的互動，教師與學生的角色轉(zhuǎn)換，讓學生在完成教師設(shè)計的訓練活動中，即學會商業(yè)銀行經(jīng)營管理業(yè)務(wù)必須具備的知識，又練就各項基本技能。4、教學中，教師應(yīng)注意與學生溝通，教師應(yīng)積極引導(dǎo)學生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學生積極熱情、客觀、誠實守信、善于溝通與合作的品質(zhì)。(二)、教學評價1、教學評價的標準應(yīng)體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)型課程的特征，體現(xiàn)理論與實踐、操作的統(tǒng)一，結(jié)合課堂提問、訓練活動、階段測驗等對學生進行綜合評價。2、強調(diào)目標與評價和理論與實踐目標一體化評價，教學評價對象包括學生知識的掌握、實踐操作能力、學習態(tài)度和基本職業(yè)素質(zhì)等情況，引導(dǎo)學生在理解基礎(chǔ)上進行記憶，對所要達到的目標完成情況進行評價。3、評價是注重學生動手能力與分析、解決問題的能力，對在學習和應(yīng)用上有創(chuàng)新的學生應(yīng)在評定時給予鼓勵。4、期末考核評價及方式主要遵循以核心能力考核為核心，以形成性考核為主的課程評價指導(dǎo)思想。期末以閉卷筆試結(jié)合平時成績的方式來進行，閉卷筆試成績占到60%,平時成績占到40虬期末試卷主要以單項選則題、多項選擇題、判斷題、簡答題、案例分析題等突出實際操作能力的題型為主。平時成績主要以作業(yè)、課堂提問、課堂討論發(fā)言為主。5、課程成績形成方式(三)教材編寫序號任務(wù)模塊評價目標評價方式評價(%)1商業(yè)銀行概述理論知識的記憶課堂討論發(fā)言52商業(yè)銀行經(jīng)營原則與理論應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力。課堂討論發(fā)言53銀行資本應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬104銀行存款應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬155現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬106銀行貸款應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬157中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬108商業(yè)銀行風險管理應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬109商業(yè)銀行財務(wù)管理應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、情景模擬1010開放條件下商業(yè)銀行的發(fā)展應(yīng)用理論知識解決實際問題，著重于實際操作能力案例分析、課堂討論發(fā)言10合計1001、依據(jù)本課程標準編寫或選用教材。2、教材應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)、實踐導(dǎo)向的課程設(shè)計思想。以商業(yè)銀行經(jīng)營管理任務(wù)為主線，合理安排教材內(nèi)容，以學生未來的發(fā)展和知識結(jié)構(gòu)的要求必需夠用為度。3、教材在內(nèi)容上應(yīng)既實用又開放，即在注重實際操作能力訓練的同時，還應(yīng)把業(yè)務(wù)操作過程中的新知識、新技術(shù)和新方法融入教材，以便教材內(nèi)容更加貼近銀行業(yè)務(wù)的實際。在形式上應(yīng)適合高職學生認知特點。（四）課程主講教師和教學團隊要求說明本課程的主講教師應(yīng)具有講師以上職稱，大學學歷，具有經(jīng)濟師、會計師等相關(guān)專業(yè)的雙師素質(zhì)，而且具有一線實踐的經(jīng)歷，師生比不超過L18。（五）課程教學環(huán)境和條件要求該課程應(yīng)具備固定的學習場所，配備多媒體教室等學習設(shè)備，并具有模擬實驗室等教學條件。（六）教學資源的開發(fā)與利用1、常規(guī)課程資源的開發(fā)和利用。可開發(fā)并應(yīng)用一些直觀且形象的掛圖、幻燈片、錄像片、試聽光盤，以調(diào)動學生學習積極性、主動性，促進學生理解、接受課程知識和業(yè)務(wù)流程。2、充分運用網(wǎng)絡(luò)課程資源。可以利用現(xiàn)有的電子書籍、電子期刊、數(shù)學圖書館、各大網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源，使教學內(nèi)容從單一走向多元，使學生的知識和能力的拓展成為可能。3、通過培養(yǎng)“問題意識”來夯實學生的理論基礎(chǔ)。培養(yǎng)學生的問題意識就是引導(dǎo)學生積極地思考，在學習中發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、分析問題、解決問題，從而充分發(fā)揮出學生的主體作用。要做到這一點，需要采取一系列配套的方法和手段，如營造和諧的教學氣氛、教給學生提問和分析問題的技巧、用典型案例和情景教