某銀行某分行重要單證管理辦法

中國郵政儲蓄銀行山東省分行重要單證管理辦法（修訂稿）錯二O一三年依六月二十一今日目錄TOC\o"1-1"\h\z\uTOC緩第一章角總則斧臨1關(guān)第二章乎基本規(guī)定曲罩1尤第三章獅重要單證的梳種類及規(guī)格渣異4項第四章嬸重要單證的代請領(lǐng)妨永5壁第五章怨重要單證的谷印制和驗收替雙6陶第六章香重要單證的肉調(diào)撥、保管牢和使用濤榮8待第七章斑重要單證的咽特殊業(yè)務(wù)處悠理括雖12振第八章座重要單證的爸監(jiān)督檢查治允18河第九章蔑重要單證檔墊案管理暢增19圈第十章草附則駛婆20與第一章賊總則輔為適應(yīng)業(yè)務(wù)幕發(fā)展需要，慎加強對重要分單證的管理功，完善內(nèi)控扒制度，保障嘉資金安全，傲防范風險，秒規(guī)范重要單幅證的使用、的監(jiān)督和核算桑，根據(jù)中國曠人民銀行《賊有價單證及佛重要空白憑友證管理辦法邀》、總行《昏中國郵政儲笛蓄銀行重要獨單證管理辦晃法（試行）攀》及總行《逗關(guān)于修訂〈陰中國郵政儲儲蓄銀行重要放單證管理辦踢法（試行）租〉的通知》敵等相關(guān)規(guī)定繳，制定本辦祝法。輕重要單證包屢括全有價單證袋和始重要空白憑送證豬。有價單證粥是指經(jīng)批準頃發(fā)行的撿印有固定面?zhèn)}額關(guān)的特定憑證烈。重要空白賓憑證是指無誘面額的經(jīng)銀則行或客戶填霧制金額并簽康章或加密后塑，即具有法映律支付效力扒的空白憑證辜。括重要單證的街管理窮實行夠“補統(tǒng)一管理、援分級負責、苗有效控制微”輛的原則，做量到手續(xù)嚴密牲、核算準確渠、賬實相符頌、確保安全貌。倚本管理辦法宮包括重要單構(gòu)證管理的基未本規(guī)定、種背類及規(guī)格和榜重要單證的謀請領(lǐng)、印制諷、驗收、發(fā)只放、入庫、檔調(diào)撥、發(fā)售丑、簽發(fā)、收奴回、丟失、延找回、作廢吳、銷毀環(huán)節(jié)秒相關(guān)處理的旱具體內(nèi)容。夾本辦法適用玩于中國郵政搖儲蓄銀行山萄東省分行各州級機構(gòu)。年第二章隔基本規(guī)定鑰重要單證實單行統(tǒng)一管理逆，并采取忘授權(quán)押和躲轉(zhuǎn)授權(quán)艇的方式，由苦各級機構(gòu)分悄級負責其權(quán)巷限內(nèi)的重要布單證管理工縣作。矮重要單證要逼統(tǒng)一訂貨、斗統(tǒng)籌發(fā)貨、柔定期盤存、污定期結(jié)算，瓦保證供應(yīng)。甘重要單證執(zhí)癥行爹“細雙人管理、胞證印分管、緩賬實分管容”寨制度。戀憑證主經(jīng)管阿負責重要單住證的業(yè)務(wù)授財權(quán)及各項管育理工作；容憑證管理員叨負責重要單霸證的會計核或算工作、在京系統(tǒng)中錄入妙收支及庫存劍情況，并定玻期與實物進水行核對，確永保賬實相符丟；雄庫管員陡負責實物的準請領(lǐng)、出庫坡、入庫、發(fā)都放和保管等糟工作。三者奏不得相互兼屬任。舉重要單證實讓物保管必須策指定淡雙人管理冤，仿同進同出波，嚴禁良單人操作艱?？虮９芎褪褂门K重要單證的腫人員狗不得嘗持有業(yè)務(wù)公江章或相關(guān)的菠業(yè)務(wù)印章。叢非具體業(yè)務(wù)匆經(jīng)辦人員及開營銷人員屢不得閑發(fā)售和簽發(fā)敬重要空白憑被證。辛重要單證虛的種類、規(guī)餐格由腫人民銀行等寨監(jiān)管機構(gòu)姻或總行壓統(tǒng)一規(guī)定。鐵若分行開應(yīng)發(fā)新業(yè)務(wù)需崖用新重要單蛙證時，應(yīng)提捷出詳細需求呀，由相關(guān)部遷門對所設(shè)計園的重要單證筋樣式進行初禍次審查，確班保重要單證酷的必要性、確合理性和合剛規(guī)性。在二養(yǎng)級分行內(nèi)部頓初次審查通銀過的重要單窮證樣式需報緞一級分行復喪審，復審通若過后上報總沖行，由懶總行丸對各分行上東報的需求進物行最終審核凈，并決定新響單證的發(fā)行銜。趣重要單貴證按愁順序編號訴，其調(diào)撥、縮領(lǐng)用、發(fā)售體、收回、銷淺毀必須實行割銷號控制咐（空白銀行象卡除外）。瞧重要單榜證的請領(lǐng)、叢發(fā)放、流程突和路線以及厭有關(guān)技術(shù)指搞標屬銀行內(nèi)哀部秘密，嚴民禁對外泄露叼。殃業(yè)務(wù)測輝試、教學、柱練功、比賽細等所需紙質(zhì)騰重要單證，熱應(yīng)使用專門級的屑“斜樣品鍵”速，該樣品匙不納入元重要單證管肥理。如確實君需要使用重畜要單證的，品應(yīng)由主辦部顛門提供所需紙重要單證的余種類、數(shù)量芬清單，報省濤行會計結(jié)算胡部批準方可催領(lǐng)用。使用億時應(yīng)在系統(tǒng)辨內(nèi)將所需重蚊要單證作撈“常作廢遲”系處理，在重培要單證上加網(wǎng)蓋招“界作廢牽”趟戳記，指定泊專人保管并背記錄，使用則完畢后，統(tǒng)炊一上繳銷毀鉗。磚凡使用壽計算機打印測的重要空白肉憑證，告只能在原重撤要空白憑證泊上填空打印棵，不得使用談計算機制作輩、打印重要減空白憑證格額式。陸不得手付工涂改、簽全發(fā)重要空白忌憑證，手工僚涂改、簽發(fā)竿的重要空白寒憑證視為達無效信用憑彼證柜。疤各級行派須按規(guī)定請兵領(lǐng)、保管、并使用、銷毀賓重要單證，姓對由于違反壺本規(guī)定，造禾成重要單證藝被濫用、盜嶺用、丟失或巨者其他嚴重熱后果的，應(yīng)飽追究當事人外及有關(guān)責任某人的責任。歡定省牽一級分創(chuàng)行會計結(jié)算兩部倡負責貫徹執(zhí)喚行總行關(guān)于址重要單證管銹理的相關(guān)制塞度，并在授搭權(quán)范圍內(nèi)制藍定、完善并卸組織實施我五行重要單證蠻管理的相關(guān)吧規(guī)章制度；礎(chǔ)負責重要單鎖證的印制和水驗收；狂負責同總行布、萄省沈一級初分行各業(yè)務(wù)旋部門、人民宇銀行濟南分顛行及印制廠符家的溝通協(xié)庫調(diào)，組織所駛轄二級分行瞎編制印制計牌劃并報送總正行、人民銀桿行濟南分行設(shè)或承印廠家抽；蚊負責實物的考請領(lǐng)、出庫肉、入庫、發(fā)蜓放和保管等葛工作；科學瞎配置使用量示并控制使用蘆計劃；負責橋?qū)υ谕局匾葐巫C進行監(jiān)麥控；負責重凍要單證的會菠計核算工作間，在系統(tǒng)錄袍入收支及庫迫存情況，并艙定期與實物傳進行核對，待確保賬實相廟符；負責重章要單證的業(yè)扔務(wù)授權(quán)及各窮項管理工作肥；負責重要該單證的檢查金、丟失、作爺廢、銷毀等鑒特殊業(yè)務(wù)的存處理；負責叔對重要單證兩的管理情況梯進行監(jiān)督檢忌查。掙部各二級分行匯會計部門負負責黎審核轄內(nèi)下洋級行使用計拘劃，合理確叮定使用量；錘負責匯總編甘制使用計劃柱，并報送厲省行巧一級分行櫻；樓負責對轄內(nèi)慢重要單證的氧驗收、核對委和分發(fā)工作彈；負責本級鍵、下級行重洪要單證庫房貝的查庫；蠅負責在系統(tǒng)孕中對重要單唐證請領(lǐng)、發(fā)腰放進行核算搖和登記；負犯責本級重要范單證實物的幫出入庫和保躺管工作；負貴責對重要單均證的在途情豎況進行系統(tǒng)偏監(jiān)控，并定編期與實務(wù)進足行核對，確暢保賬實相符念；負責與蒼當?shù)赝爟?nèi)蜓中間業(yè)務(wù)缸重要單證睡受托單位間羨的溝通協(xié)調(diào)頑，醋并對轄內(nèi)腎中間業(yè)務(wù)奴重要單證末進行管理艦；負責轄內(nèi)勻領(lǐng)用、下發(fā)勻各類中間業(yè)麥務(wù)受托單位剪的重要單證全；負責組織香轄內(nèi)肯。負責組織剃重要單證的態(tài)銷毀工作；琴負責會同相敘關(guān)部門對轄錘內(nèi)分支行的侍重要單證管賽理工作進行沈檢查。各二疲級分行風險刃合規(guī)部、審陳計部、安全籃保衛(wèi)部以及大相關(guān)部門負求責共同核驗錄待銷毀憑證銳和監(jiān)督重要代單證的銷毀刪工作。羊各一級支行新負責伸審核轄內(nèi)下配級行使用計冷劃，合理確及定使用量；殃負責匯總編膀制使用計劃抽，并報送握市行吧二級分行姥；負責在系新統(tǒng)中對重要飛單證請領(lǐng)、同發(fā)放進行核爐算和登記；揭負責本級重霜要單證實物忍的出入庫和深保管工作；門負責對重要省單證的在途即情況進行系鄰統(tǒng)監(jiān)控，并故定期與實務(wù)聰進行核對，犁確保賬實相籮符；負責對雙轄內(nèi)所屬網(wǎng)貸點機構(gòu)重要弓單證的管理湊工作進行監(jiān)宇督檢查。負生責本級、營損業(yè)網(wǎng)點重要穗單證庫存的龜查庫。壓各營業(yè)機構(gòu)莊負責本機構(gòu)旱重要單證的咽請領(lǐng)、保管槳、使用、發(fā)諷售和檢查等怒工作。窩負責收繳客碎戶手中已停能止使用的重燙要單證和客遇戶清戶時手限中尚未使用撐的重要單證擊；負責按規(guī)云定為客戶辦稅理重要單證姐的掛失和解扛掛。負責對漸重要單證日蟲終進行軋賬下，清點結(jié)余胡數(shù)量，做到緞日日清、班形班清，確保建賬實相符間。調(diào)第三章匙重要單證的欄種類及規(guī)格懶重要單告證包括有價悼單證和重要持空白憑證。耳有價單證是揉指經(jīng)批準發(fā)條行的印有固干定面額的特閘定憑證。重責要空白憑證列是指無面額冬的經(jīng)銀行或攔客戶填制金貓額并簽章或沃加密后，即沫具有法律支個付效力的空概白憑證。狀鐵有價單證脖包括逼金融債券、仙定額存單、頌定額匯票、方代理發(fā)行的飽各類債券以摔及印有固定躬面值金額的扯其他有價單仁證等。片重要空培白憑證的種睛類從1.活期存缸折、零存整詢?nèi)〈嬲?、一嶼本通存折、蜻存本取息存怎折、整存整化取存單、定胞活兩便存單襯、定期特種棄存單、個人寒通知存款存殘單、個人存鳴款證明書、疫外幣儲蓄存票折、外幣通主知存款存單攻、攜帶外匯葛出境許可證俱、幅各類耕個人草銀行卡等。擠2.現(xiàn)金支詠票、轉(zhuǎn)賬支淺票、普通支趣票、銀行本用票、銀行匯勿票、銀行承姜兌匯票、商漂業(yè)承兌匯票拆、臂結(jié)算業(yè)務(wù)申幸請書絕、信匯憑證挽、電匯憑證式、客戶證書谷、單位定期江存款存單、積單位定期（法通知存款）眉證實書、印返鑒卡（含空銜白印鑒卡）具單位存款證矛明、來賬專掏用憑證、特床種轉(zhuǎn)賬借方屑憑證、特種歐轉(zhuǎn)賬貸方憑找證、人行支籮付系統(tǒng)專用險憑證（大額半）、人行支將付系統(tǒng)專用滴憑證（小額搭）、個人電趴子銀行憑證臣（ukey準、電子令牌絕等）、企業(yè)抵網(wǎng)銀客戶端村USBke青y、單位存總款證明、現(xiàn)毛金調(diào)撥憑證炸、內(nèi)部專用侍付款憑證恢、企業(yè)網(wǎng)離上悅銀些行筍轉(zhuǎn)賬憑證橫等。治3.憑證式接國債收款憑作證、聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)糊點取款通知紐單、非聯(lián)網(wǎng)夾網(wǎng)點取款通著知單、非聯(lián)廢網(wǎng)網(wǎng)點匯款嫩收據(jù)、網(wǎng)匯醒通卡、網(wǎng)匯咽易卡、禮儀采卡等。奶4、中間業(yè)宅務(wù)受托單位依提供的字各類重要單明證，如：楚各薦各蕉保險公司保歌險單、各類域代收月付業(yè)務(wù)鏈發(fā)票、魯通推卡等。厘挨有價單證的棚規(guī)格由發(fā)行或單位設(shè)計制縫定。重要空謎白憑證的格冷式、紙張、英材質(zhì)、聯(lián)次壺、顏色及防識偽要求等由掘人民銀行或辮總行設(shè)計制蘇定。過第四章貸重要單證走的請領(lǐng)伴牽各級期重要單證漲管理員和營泄業(yè)機構(gòu)魄應(yīng)每月根據(jù)魚庫房容量和衛(wèi)本機構(gòu)重要薦單證使用情盛況，制定月全度領(lǐng)用計劃普，合理安排棵請領(lǐng)頻次和漢請領(lǐng)量。如諷遇特殊情況丘導致促庫存不足時瞎，壤應(yīng)冰經(jīng)上級憑證物管理部門審趴批后請領(lǐng)厭。疾中間業(yè)務(wù)受恥托單位各類離重要單證，張按受托單位鈴發(fā)放的要求鏈領(lǐng)用。匹乘各級渾重要單證搭管理員和營土業(yè)機構(gòu)傭應(yīng)嚴格控制得重要單證庫近存量。原則找上，一級支袍行及以上機槐構(gòu)以裳不超過3個李月偵（搶對公憑證按雁不超過1個捧月喇）的實際使公用量為宜；留營業(yè)機構(gòu)一掌般按不超描過半個月同（奧對公憑證按私不超過10抱個工作日柜）的實際使鬧用量請領(lǐng)；魄營業(yè)員一般壞按不超過塘3至5天原（對公憑證活按不超過既1個工作日平）的實際使晉用量請領(lǐng)。孩中間業(yè)務(wù)重減要單證的領(lǐng)醋用量同其他康重要單證胡使用量領(lǐng)用半。勵重要單謝證要逐級領(lǐng)逝用，嚴禁越社級領(lǐng)用。求原第五章糟重要單證的禾印制和驗收刻重要單證叮的印制納1.有價單框證由發(fā)行單擔位組織印制影。蠢2.重要空安白憑證的格猜式、聯(lián)次、租顏色及防偽責要求等由總雪行或人民銀羅行等監(jiān)管部綿門設(shè)計制定文；有價單證喬的規(guī)格由發(fā)控行單位設(shè)計艇制定。影3.現(xiàn)金支臟票、轉(zhuǎn)賬支頃票、轉(zhuǎn)賬支嫌票（清分機帝）、銀行本肉票、銀行本棒票（清分機嚴）、銀行匯雪票（全國）趙、銀行匯票醉（華東三省眨一市）、銀松行承兌匯票絨、商業(yè)承兌濤匯票等票據(jù)染類重要空白忘憑證必須使矩用人行設(shè)計者的格式，并平在人行指定驗的印刷廠印案制。雙4.除上述犧重要空白憑歡證外，全行扯統(tǒng)一的重要炭空白憑證由悼總行設(shè)計，裹并在總行指椅定的印刷廠陶印制；區(qū)域纏性的重要空頸白憑證格式度由省分行設(shè)紛計，報經(jīng)總孟行審批后在還總行指定的海印刷廠印制強；行內(nèi)其他堆機構(gòu)不得設(shè)釀計、印制重其要空白憑證吵。握重要空白憑甜證式樣一經(jīng)疏確定，未經(jīng)哲批準不得隨滔意改變。散5.各級行映應(yīng)編制重要儉單證年度印葛制計劃，隨啄同年度預算乖逐級上報總裕行審批，如舒有特殊需求們，應(yīng)向總行伙提出申請，釀由總行審批而。輸6.重要單稍證承印廠家云由總行統(tǒng)一套審核確定，謎并與印制廠泳家簽訂承印邊許可合同，圈明確廠家的汁印制范圍以旅及重要單證鳴的質(zhì)量和檢定驗標準。一馳級分行應(yīng)與爽總行指定的艷承印廠家簽李訂內(nèi)容完整積、合法有效備的訂貨合同身，明確各自歌權(quán)利與義務(wù)飲，嚴格防止買私自印刷，層以及印制過拿程中單證丟海失、被盜、離印制質(zhì)量不者合格、數(shù)量沃不符等情況胞?；?.重要單沾證印制必須慎符合總行規(guī)索定的設(shè)計要尊求，做到內(nèi)永容完整、要氧素齊全、套便印準確，防向偽標識、票厭面內(nèi)容、格燦式、圖案、飛底紋、暗記測、顏色等正做確無誤。呢8.為便于泉區(qū)別和防止諒混亂，凡是畝納入重要空速白憑證管理虹的憑證印制揪，必須統(tǒng)一浮印制連續(xù)號攻碼。道重要單證邪的驗收揭1.各種重卻要單證的戚“拘樣本乖”柳只留存在直榮接與印刷廠蜂商洽的機構(gòu)朵，供查驗人攻員進行核驗好之用。會計測部門應(yīng)建立幫《重要單證發(fā)樣本登記簿擦》謎（表1），煌分別按年度舞、樣本種類梳、券別列賬粘，并將樣本摟號碼、張數(shù)格、編號等逐印項記載清楚付。樣本應(yīng)指去定專人加封去入庫單獨保咽管，防止遺讓失被盜。保呀管人員變動念需辦理交接柔手續(xù)，并將直填列的移交鉤清單列入會哭計檔案存查予。有價單證稠的樣本和暗嘉記，比照人危民幣票樣管晶理辦法妥善陶保管。沿2.接收承焰印廠家送來芳的重要空白布憑證，應(yīng)按學以下要求進戴行驗收：們（1）圖在聯(lián)錄像法監(jiān)控下雙人荷抽驗核查遠，憑封裝完瘋好無損且數(shù)躁量準確為初朗驗合格。勢（2）每接榴收一批均應(yīng)母以拐“妻樣本巧”桶為標準，根臭據(jù)憑證種類垃按收到數(shù)量雁十萬分箏之二的比率輸抽查印制質(zhì)魚量、規(guī)格和混包裝數(shù)量等襲是否符合標夫準，浩每批至少抽垂查一本（份拒）棗。如發(fā)現(xiàn)有在誤，應(yīng)將錯暴誤的憑證實舟物妥善封存趟不得發(fā)放使濾用，并立即喬逐級上報，島待上級主管齡部門通知后籃再作處理。修（3）全部嘩檢驗無誤后帖登記入賬，怨鎖存在安全夜可靠的專用剩庫房，妥善倡保管。禽3.營業(yè)網(wǎng)拌點對重要單突證的驗收要勿求：凡（1）必須仆至少倘雙人舅共同在錄像察監(jiān)控下開封樹，嚴禁單人集操作。絮（2）認真檢檢查包裝是羽否完好無損覺，是否為所快申領(lǐng)的單證鼓種類，數(shù)量堡是否準確，洪印制質(zhì)量和貿(mào)規(guī)格是否符膠合標準。核吩驗無誤后，善登記入賬，恭在營業(yè)機構(gòu)短的保險柜妥進善保管。如負發(fā)現(xiàn)有誤，具應(yīng)將錯誤的搭憑證實物妥熱善封存不得黎發(fā)放使用，染并立即逐級字上報，待上砍級主管部門街通知后再作器處理。喘4.各級行昆在驗收或使始用中，發(fā)現(xiàn)善重要單證的盞印制不符合攀本規(guī)定要求淡時，專袋（癢箱）上繳至竄收貨行，收勢貨行妥善封芒存不得發(fā)放柴使用。同時精要詳列具體貫情況，逐級飯上報一級分艱行。一級分蓬行接到匯報匆后，應(yīng)立即塵通知承印廠綱家停止印制妙，按合同有挖關(guān)約定處理鵝，并及時以域書面形式向賴總行報告，燕總行將情況蹦向全國通報冠。盾5.如承印續(xù)廠家多次發(fā)幟生供貨不及陶時、服務(wù)不溪到位等問題圓，遵各級分支行翼應(yīng)及時向省雨行提一級分行應(yīng)倚匯報并由省經(jīng)行您向總行匯報池。揪第六章朱重要單證的接調(diào)撥、保管鄰和使用爸重要單禿證的調(diào)撥政號策務(wù)1壟.重要單證引調(diào)撥的調(diào)入憐行需在調(diào)出雞行預留印鑒界。如領(lǐng)用行克直接到調(diào)出目行領(lǐng)取的，稻還須在發(fā)放榮行留存至少檢兩名請領(lǐng)人若員的身份證殃或工作證復悶印件。領(lǐng)取生時調(diào)入行至儀少指派兩名蟻已備案員工躍，持本人身翅份證或工作絲證復印件及羞加蓋預留印胡鑒的請領(lǐng)單別辦理領(lǐng)取手內(nèi)續(xù)。領(lǐng)用行炊的請領(lǐng)人員籍須相對固定喊，請領(lǐng)人員皮變動時，應(yīng)擺及時通知發(fā)遣放行，更換性身份證或工營作證復印件遭。慰2.重要單訪證的調(diào)撥數(shù)芳量由調(diào)入行摔根據(jù)本行業(yè)蓋務(wù)量和本辦王法中規(guī)定的廳對應(yīng)機構(gòu)的含庫存量核定誕。理3.有價單陪證的調(diào)撥運膨送視同現(xiàn)金球辦理；重要貧空白憑證實臺行專（款）靜車運送，專建箱（包）封賴存、雙人辦羽理。贏4.領(lǐng)用行黃返回途中及抽發(fā)放下發(fā)途矮中，不得隨斯意停留或辦歌其它事情，鎮(zhèn)要確保運送嚷車輛及運送哥路線的安全模?；匦泻?，薄立即辦理入顫庫手續(xù)。仙5.通過計藍算機網(wǎng)絡(luò)系慶統(tǒng)辦理重要著單證調(diào)撥手控續(xù)的，應(yīng)加統(tǒng)強系統(tǒng)對身編份認證和授報權(quán)審批的管果理，做到手群續(xù)嚴密，控膨制有效。盾6.各平級芝機構(gòu)間重要些單證的調(diào)撥欣必須由其共蓋同直接上級其行組織進行踐。營業(yè)員之屢間不得自行躺調(diào)劑使用重烏要單證，確互有需要應(yīng)通道過綜合柜員朽辦理交回和便領(lǐng)用手續(xù)。尤重要單證描的調(diào)撥處理碑1.單證入僚庫時，庫管行員按發(fā)放單欄據(jù)逐類與實誕物核對無誤鑼后，填制《奪重要單證入鬼庫單》（表端3）一式三宏聯(lián)，相關(guān)人對員簽字后，染其中第一聯(lián)腥由庫管員留姥存，憑以登將記《重要空毀白憑證登記找簿》（表5應(yīng)），第二聯(lián)暖交憑證管理奮員在系統(tǒng)中軌記賬，第三番聯(lián)退回上級勸行。升2.支行會榜計部門向二般級分行領(lǐng)用派重要空白憑兆證時，應(yīng)持假請領(lǐng)單、身芹份證明和領(lǐng)姥取人的身份鴨證及其復印聽件，加蓋本詠行在二級分音行的預留印手章后，雙人稀領(lǐng)取。晉3.二級分釣行會計部門兆憑證管理員招審查請領(lǐng)單稼、領(lǐng)取人的沙身份證明和僵身份證無誤釀后，填制或虎打印相關(guān)出忍庫單據(jù)，由招憑證主管、影憑證管理員而、庫管員、楚領(lǐng)取坑人簽字后，央第一聯(lián)由憑呀證管理員憑壩留存，第二跨聯(lián)連同單位黑請領(lǐng)單、請手領(lǐng)人身份證排明、身份證駁復印件交由厲管庫人員留貸存，憑以登哀記《重要空慧白憑證登記暮簿》；第三赤聯(lián)和單證實攻物一起交領(lǐng)饒用人。樓4.網(wǎng)點請壽領(lǐng)單證時，圈需在系統(tǒng)中稿進行申請打牲印請領(lǐng)單，劇加蓋相關(guān)章撞戳、簽字后癥上報縣支行燃；憑證管理述員根據(jù)網(wǎng)點盒請領(lǐng)種類和指數(shù)量在系統(tǒng)擁中發(fā)放，打慨印發(fā)放單，脫相關(guān)人員簽率字；庫管員刮根據(jù)發(fā)放單泥數(shù)量和號段坊發(fā)放憑證，語登記歡扇《重要空白臭憑證登記簿厘》，飛確保賬實相襪符。預5.有價單錫證的調(diào)撥處荷理流程：有逐價單證視同怖現(xiàn)金管理，惑具體操作見使《中國郵政主儲蓄銀行山凳東省分行現(xiàn)譽金繳撥操作爺規(guī)程（試行姻）》（魯郵悄銀〔200橡9〕368詞號）。船重要單資證的保管視1.重要單洪證要專人管態(tài)理，實行躬“駱證、印分管跡，證、機分致管，證、賬怨分管耽”速的樣原則。漁2.重要紛單證的保管悔須滿足不相蔬容崗位分離旋的要求，指棵定專人負責灣庫存重要單奸證的領(lǐng)交、搖保管及辦理絞出/入庫手逐續(xù)，并堅持?！昂荣~證分管寶”惕，做到重要心單證實物與名賬務(wù)核算分靜離。側(cè)3.各級行超應(yīng)強化崗位牙監(jiān)督控制，腸重要單證保敢管崗位應(yīng)定鬧期輪換。伐4.重要單紅證應(yīng)實行專薦庫（柜）存廈放。有價單拿證須入金庫排保管，未設(shè)河金庫的行應(yīng)遣入保險柜保吃管；重要單斯證必須入金慧庫、專門庫跟房或保險柜嗚保管，不得幕與非重要物拳品混放；保斯管庫房應(yīng)安暑裝防盜門和宿監(jiān)控設(shè)備，脹具備防火、碗防盜、防潮舊、防鼠、防只蛀等條件。鏡進入庫房區(qū)蔥必須雙人出莊入庫、雙人容拆封、雙人猜整點、雙人階封裝。庫房許鑰匙應(yīng)雙人姜分管、垂直使交接。非庫腔房人員進出裹庫房，須填句寫駐《非管庫人輛員出入庫登齒記簿》愛(表10)擴。磚5.各種重憑要單證票樣賺應(yīng)視同重要殃單證管理。取6.營業(yè)員周營業(yè)時間臨貝時離崗或中分午午休，應(yīng)悲將重要奉單證鎖入尾質(zhì)箱或保險柜慮妥善保管置，尾箱或保為險柜必須置屢于損監(jiān)控設(shè)備的訂監(jiān)控范圍內(nèi)挽。營業(yè)機構(gòu)渣的重要單證佳非營業(yè)時間蹈原則上應(yīng)寄濫庫保管。確震實不能寄庫池保管的，須朝放置于網(wǎng)點倍內(nèi)專用的保撈險箱（柜）煩，妥善保管膊，且須配備寇守衛(wèi)人員或神具備其他安何保措施。凳7.重要單造證與印章、賺密押器應(yīng)分援管分用。題8.各級行利應(yīng)對憑證庫梢管員、網(wǎng)點劍業(yè)務(wù)主管和鍬每個營業(yè)員稻分別建立有顫價單證和重拘要空白憑證納登記簿，對哨其各自保管膀的重要單證醬種類、數(shù)量芳、號碼、券濟別、面額等快進行詳細登么記。孟9.每日營亭業(yè)終了，營布業(yè)員應(yīng)對經(jīng)糟辦的重要單述證業(yè)務(wù)進行徐軋賬，認真枯清點結(jié)余數(shù)經(jīng)量，確保賬落實一致。業(yè)些務(wù)主管核對弟賬實相符后脅，雙人眼同房封鎖。業(yè)務(wù)哭主管保管的怒重要單證，漸營業(yè)終了也助應(yīng)進行軋賬旅，由網(wǎng)點負份責人核對賬頃實相符，在診軋賬單上簽甲字確認，如器不相符，應(yīng)踏查明原因，賣及時上報，位并在軋賬單千上注明。雙宏人眼同封鎖劉。做到日清積日結(jié)，做到鍵每日黎“村賬、證、薄鑼”酬三相符，月復末要雹“倍賬、證、薄校、表因”暖四相符。閣10.重秩要單證保管釘人員由于休柴假、崗位變蘆動、換班等虎原因需要將競重要單證轉(zhuǎn)流交他人保管查時，必須嚴鋸格按會計人腎員變動的有賺關(guān)規(guī)定辦理乳交接手續(xù)。渡由憑證保管淹人員按當日湖庫存數(shù)量詳潔細填列交接娘登記簿，經(jīng)謝監(jiān)交、接交砍人員核對賬你簿、賬表、漏賬證（實）揚三相符后，欣交接雙方及蜜監(jiān)交人共同霜在交接登記送簿上簽章方涌可辦理交接多手續(xù)離崗。您交接登記簿退妥善保管，真以備查考。救有價單證的瞧交接還應(yīng)遵互循金庫交接協(xié)規(guī)定辦理。贏重要單證保乏管人員未辦膏妥交接手續(xù)爆前，不得離浴崗。偶重要單笑證的使用膀1.重要單惹證應(yīng)按號碼峰順序發(fā)售和貍簽發(fā)，不得章跳號，可跨鍋年度使用。恩2.嚴禁陣將重要單證朋在柜臺上隨偉意放置，重獎要單證要入每保險柜（庫肉）保管。重字要單證不得仰帶出營業(yè)柜壺臺簽發(fā)，非撤柜臺經(jīng)辦人敵員，不得領(lǐng)底用重要單證病。奮3.重要單敢證隨用隨蓋負章，不得事尸先在重要單瘋證上加蓋業(yè)你務(wù)印章或經(jīng)襪辦人名章。嚴禁止虛開擱重要單證。水4.重要單漸證隨用隨料取，辦理業(yè)宗務(wù)前不得事獄先圾取出備用。珍5鋼4鳳.對外發(fā)售鑼和簽發(fā)重要敢單證應(yīng)維堅持先交易叫、稈后術(shù)發(fā)售（挨簽發(fā)趣）么的原則幸（貸記卡除劫外），作銷犯號處理，逐甲份使用、逐薄份銷號。對婦外發(fā)售重要茫單證應(yīng)驗證秒客戶身份，罩并根據(jù)客戶端業(yè)務(wù)量適量粒發(fā)售，發(fā)售首時須由客戶漁簽收確認，群嚴禁銀行員摩工代客戶購芬買、簽收、源保管、使用漫重要單證。鑰6圍5蒜.對外發(fā)售宏重要單證時詳，應(yīng)在貌《有價單證借登記簿》擔（表4）或圣《重要空白指憑證登記簿獎》（表5）價上登記。柏6跌7戀.使用計算付機簽發(fā)重要弟空白憑證的支行，應(yīng)嚴格皂簽發(fā)、打印棍管理。未經(jīng)餐相關(guān)人員授駱權(quán)不得擅自不重打、補打斧重要空白憑猛證。兄7山8鏡.各行只能悠對本行開戶保的單位和個帳人出售重要昨空白憑證，樓新開立的賬嗎戶在沒有存纖入款項時，師開戶銀行不炮得出售任何碗憑證。四8帶9燙.單位購買料支票，原則錦上厲每個賬戶每豈次只售一本歪，如業(yè)務(wù)量廚大的單位最匆多售出森不超過七天婦的用量巴。在出售空螺白支票時，或必須在支票代上加蓋開戶雪銀行名章和舌存款人賬號岡戳記，同時鏈將領(lǐng)用支票兆起訖號碼登砌記，實行銷浩號管理。請9材10更.屬于銀行揭簽發(fā)的重要警空白憑證，塵嚴禁由客戶攻簽發(fā)逼。頃1輩1職0越.發(fā)售和簽釣發(fā)重要單證下過程中發(fā)現(xiàn)史多頁、缺頁憲、錯號、要逆素有誤等有牧缺陷單證時外，應(yīng)登記入思庫留查，并為及時與發(fā)行雖單位、上級攤行或印刷廠蜓家聯(lián)系，查西明躲明姨原因進行處勻理。妹第七章鳴重要單證的叢特殊業(yè)務(wù)處粉理依重要單證羽的丟失拴1.發(fā)生重叮要單證丟失芽或被盜時，聯(lián)直接責任人擾和相關(guān)責任常人要立即向語主管負責人蠟如實報沉告，隨即書墾面上報；經(jīng)炒負責人核實飛后，及時向懇本行會計部唉門、安全保霞衛(wèi)部門、風膛險合規(guī)部門痰報告，安全瓶保衛(wèi)部門視山情況向當?shù)貏莨矙C關(guān)報訓告。同時，攜直接責任人疑和相關(guān)責任傷人要寫出詳觸細的文字材栗料，聽候處斧理。志2.營業(yè)網(wǎng)沸點重要單證緞發(fā)生丟失應(yīng)辣在臺24小依時內(nèi)將情況球逐級書面上焰報庫省行成一級分行稅。其中有價蘿單證和銀行頌匯票、銀行難承兌匯票、江商業(yè)匯票、虛銀行本票、喂特種存單的盼重要空白憑典證發(fā)生丟失東須在搶24小時詢內(nèi)由一級分怨行報告總行會備案；其他揀總行統(tǒng)一樣價式的重要單腥證丟失可在星三個工作日屈內(nèi)報告總行膜備案。拖延歪上報或隱瞞尋不報的，將踩追究相關(guān)當女事人的責任愁。搞3.丟失的朝重要單證應(yīng)權(quán)在駱《重要單證水作廢、丟失細登記簿》繭（表7）上丹進行登記和努簽章。周4.經(jīng)辦行進重要單證發(fā)每生遺失應(yīng)在爬3個工作日承內(nèi)將遺失單阿證種類、號塌碼等在省級爹及以上報刊幸進行刊登并追聲明作廢，聯(lián)報紙原件做金好存檔備查兄。邁5.重要單款證片發(fā)生丟失障或被盜藝，截市行陣二級分行閃應(yīng)將基本情揀況和處置結(jié)貪果以正式文父件蝕上報噴省原一級遞分行，內(nèi)容勢必須包括但命不限于以下役內(nèi)容：筐（1聞）具體情況鳳。包括發(fā)現(xiàn)敘重空丟失的欺時間、丟失岸重空的機構(gòu)練全稱、機構(gòu)賄屬性、相關(guān)搜責任人、事數(shù)件經(jīng)過、違心規(guī)現(xiàn)象等。哨（2憐）處置情況妨。包括對丟陷失重要單證幻的處置情況盛；程市行役二級分行茄管理部門對慰有肺關(guān)機構(gòu)、責訓任人和相關(guān)節(jié)管理人員的棉責任認定情榜況；對相關(guān)尸責任人的違先規(guī)積分、經(jīng)覽濟處罰、處脈理等情況。箭（3）整槽改措施。針害對重空丟失傾情況擬采取紡的后續(xù)整改婦措施，包括來制度細化、害培訓、檢查位等具體工作播計劃。堂6.由于違震反本辦法規(guī)克定，造成重編要單證被濫既用、盜用、撿丟失或者其革他嚴重后果儀的機構(gòu)（包覽括郵政代理據(jù)機構(gòu)），應(yīng)牧嚴格按照總殿行《稻郵政金融從胳業(yè)人員違規(guī)斜行為處理暫眾行辦法爬》及省行《遮山東省郵政溉金融從業(yè)人步員違規(guī)行為瓣積分標準》妄文件規(guī)定，增對當事人、登相關(guān)責任人歇、管理人員村、負責人予鞭以違規(guī)積分渠、經(jīng)濟處罰嘆、處分或其盟他處理。冷7.各機構(gòu)?。ò]政司代理機構(gòu)）岸對一次性丟話失客戶取款擴憑證欲10址張以上、機然構(gòu)內(nèi)部人員恥套取重要單島證以及違規(guī)栗情節(jié)嚴重的矮事件等，應(yīng)獄作為重大事嚇件上報當?shù)厥奖O(jiān)管部門（揚銀監(jiān)局）及靈公安部門。堆定8。納入計評算機系統(tǒng)管瓣理的重要單炎證丟失或被島盜時，經(jīng)業(yè)檔務(wù)主管授權(quán)窯審批后，營悟業(yè)員應(yīng)及時捷在系統(tǒng)內(nèi)作趴丟失銷號處古理。唐9.二級分豐行和一級支貴行丟失的重件要單證（含振在途丟失）拋重新找回時耐，經(jīng)本行憑生證主管辨別屑真?zhèn)危趹{歐證上加蓋箭“朱作廢葉”命戳記留待銷味毀，并按原頁通報路線，沙將具體情況碗報告省行，廈省行袋一級分行孕再報告總行梯備案。思顫傾藝擁10.營業(yè)丑機構(gòu)攔截到紡他行遺失的參重要單證，陶應(yīng)將情況立系即上報招二級分行憑棗證管理員，椒二級分行憑澤證管理員應(yīng)憲立即將情況備報告噸省行銜一級分行閱憑證管理部貓門，待斃省行蜓一級分行意批準后再進鵲行相應(yīng)的處啟理，并將處傻理結(jié)果書面訓報告齡省行染一級分行侍備案。厚重要單證槽的回收、作弄廢營1.客戶銷夸戶時，應(yīng)將的剩余空白憑乓證全部交回桑原開戶網(wǎng)點厲，原開戶網(wǎng)窩點將客戶交蕉回的重要空輔白憑證與有杜關(guān)登記簿及勇賬戶記載核療對無誤后，貼為客戶辦理貸銷戶富手續(xù)及憑證廢的注銷手續(xù)頸?？蛻粢蚬柿駸o法交回剩問余空白憑證淹的，還應(yīng)出計具加蓋公章柳的書面證明亮并保證承擔查相應(yīng)責任和藥風險。翅2.營業(yè)網(wǎng)宿點收到單位湖銷戶時交回唯的剩余重要易單證，必須占做到當面逐父號查驗，按菌單位賬號、替單位經(jīng)辦人斧、交回日期申、憑證種類譯、號碼等登惠記《重要單蜂證作廢、丟圖失登記簿》版，并剪角，暢加蓋葉“睬注銷變”雄戳記，交公羨司業(yè)務(wù)稽核泉員審核登記膚后，統(tǒng)一移涉交給憑證庫般管員，封存運入庫（柜）追保管，按規(guī)袍定處理。全污國統(tǒng)一使用拒的重要單證夾，停止使用態(tài)、銷毀由總駛行決定；一嫌級分行統(tǒng)一四使用的重要泰單證，停止勿使用、銷毀綁由穴省行票一級分行凱決定。粉3.已兌付歷的債券經(jīng)清停點無誤后，論應(yīng)加蓋萄“蟻已兌付杏”陳戳記做切角都處理，登記樓后封存入庫戀保管。已結(jié)翼清的旅行支很票、定額存鳳單、定額匯想票、定額本杰票等應(yīng)加蓋閑“餅結(jié)清習”話戳記作當日瘦業(yè)務(wù)憑證的為附件。犬4.在發(fā)售代過程中，發(fā)遍現(xiàn)有缺陷的予債券應(yīng)加蓋蕩“樹作廢盜”連戳記做切角滲處理，在《險重要單證作譜廢、丟失登谷記簿》上登有記后，按照相相關(guān)規(guī)定逐贈級上繳。停建止發(fā)售的有尊價單證作廢尺按以上規(guī)定乏處理。徐5.重要單簡證因營業(yè)員封填寫（打印絞）錯誤或被椒污染等需要獵作廢時，必錯須保持該憑雞證完整，在乎該憑證金額興部位，加蓋岸“毀作廢油”給戳記，經(jīng)業(yè)互務(wù)主管審核資確認后雙人飛眼同剪角。嗓其中存折須謝在最后一頁斷磁條剪三角糾，登記《重滔要單證作廢滲、丟失登記仗簿》，作廢賞的憑證實物廊作為業(yè)務(wù)憑已證附件。吊6.因改版棋作廢的重要情單證，在新睬版正式使用白后，各損級撥行應(yīng)立即對驗作廢的重要籠空白憑證進截行認真清理蜘，登記《重服要單證作廢沉、丟失登記笛簿》，立即勤剪角（整姿封整包的無田須剪角）并糊加蓋釘“摧注銷廣”萍戳記，于停立用之日登記騙封存入庫（誠柜）保管，蔥按規(guī)定記賬謠、上繳和處愧理。墾7.因印刷喪質(zhì)量問題而恰不能使用的殺重要空白憑威證，要及時末通知管轄行塑，并登記《庫重要空白憑言證登記簿》禁，與有關(guān)的濤賬簿核對相克符后，逐級橫上交至一級沙分行。爺8.填制錯迷誤的旅行支疼票、定額存店單、定額匯城票、定額本自票等應(yīng)加蓋革“捆作廢它”變戳記作當日狼業(yè)務(wù)憑證的便附件。祖9.已停止押發(fā)售使用的市有價單證經(jīng)語核點無誤后掘，應(yīng)封存并肚作出明顯批狹注入庫登記撒保管。稿重要單證的領(lǐng)上繳和受理色1.經(jīng)辦行越上繳管轄行副作廢和回收蜜的重要單證焰，應(yīng)填制《過重要單證出依庫單》一式例三聯(lián)，在作謎廢清單中詳僚細列明憑證聲的名稱、號儲碼、數(shù)量等恭與有關(guān)的賬里簿核對、復墳點無誤后，抹上繳上級行專。榴2.《重要依單證出庫單拿》第一聯(lián)由提憑證管理員茂作記賬用，萄第二聯(lián)由庫圾管員憑以登夏記《重要空怒白憑證登記屢簿》，第三懶聯(lián)隨銷毀憑范證上繳。逆3.上級設(shè)行收到下級織行上繳的需法銷毀的重要錫單證時，要絞認真核對憑蹈證的名稱、穩(wěn)號碼、數(shù)量葛并經(jīng)復點實燥物與系統(tǒng)核擇對無誤后，驗將作廢清單箏蓋章退回（掌由上繳行作先表外科目付矮出憑證附件鴉），憑另一攻聯(lián)填制三聯(lián)奮《重要單證督入庫單》，抬第一聯(lián)由管簽庫員憑以登北記《重要空鐵白憑證登記洽簿》，第二番聯(lián)交憑證管賞理員記賬，均第三聯(lián)返還撲下級行。稍重要單證的摘銷毀疏1.全國統(tǒng)錫一使用的重倍要單證，停茄止使用、銷訴毀由總行決雞定；一級分桂行統(tǒng)一使用先的重要單證基，停止使用凡、銷毀由一嫂級分行決定農(nóng)。膠2.對停止伶使用、已兌炭付及作廢的單重要單證需練要銷毀時，差應(yīng)由各級憑商證主管部門休書面請示會省行釣一級分行虜憑證管理部顆門，按照要說求詳細填列睡《重要單證研銷毀清單》廉（表8），售經(jīng)會計部門凈核對報主管胳負責人批準志后，作為銷悉毀請示的附拔件逐級書面別上報至舞省行姜一級分行旦會計結(jié)算部塑，同時將擬刮銷毀的重要瓣單證實物逐金級上繳至勝市分撫二級分三行，由迅市分行棟二級分行牧逐張核實系年統(tǒng)狀態(tài)并清隊點實物，確寶保系統(tǒng)狀態(tài)明均為矮“色作廢機”察且實物數(shù)量蘇無誤后，將杜銷毀請示以至正式文形式夾上報肢省行君一級分行代。經(jīng)餅省行煌一級分行額審批后，由距省行失一級分行脂授權(quán)各二級癥分行統(tǒng)一銷歪毀。寬3巷.有價單證程由二級分行基上報一級分附行審批后統(tǒng)晚一組織銷毀勸。經(jīng)辦行對盯待銷毀的有衛(wèi)價單證應(yīng)按際年（或根據(jù)蛇通知）進行口清理并登記探造冊，集中額退庫上交二怨級分行。城4.作廢的執(zhí)債券原則上烘應(yīng)在兌付期例滿兌付工作狼全部結(jié)束后憤銷毀。兌付批期滿兌付工貞作尚未結(jié)束鵲的，可在確帥保賬、款、料券相符的情桃況下，分期殿分批銷毀。何其他有價單枕證根據(jù)發(fā)行也單位通知組臉織銷毀。業(yè)5.停止使啄用的銀行匯昌票、商業(yè)匯絹票、特種存乏單和銀行卡抄由一級分行骨組織銷毀，臟其他重要空墊白憑證由二夏級分行上報丸一級分行審忽批后組織銷嫩毀。銷毀工針作應(yīng)在擾宣布停用后控三個月臂內(nèi)完成。河6.各種重否要單證在銷掃毀前，除原副封的未開的樓重要單證可桐采取抽點外怖，其余應(yīng)全零部由監(jiān)督銷貧毀部門進行耍復點。如發(fā)復現(xiàn)賬實不符酬，應(yīng)立即追善查，在未查腹對落實之前礙，一般不得今銷毀，情節(jié)味嚴重的應(yīng)將卻有關(guān)情況和刊處理意見及怕時向上級行晶報告。穿7.重要單剩證銷毀工作冬由會計部門劇負責協(xié)調(diào)風爪險、審計、腿安全保衛(wèi)以咳及其他相關(guān)書部門，共同燒核驗待銷毀養(yǎng)憑證實物與齊銷毀清單是究否相符，核糞驗無誤后進杯行銷毀工作病。銷毀前，鬧應(yīng)成立銷毀飛小組，負責區(qū)對擬銷毀重野要單證進行仔查點清理，韻編制《重要怠單證銷毀清章單》，制定確銷毀方案，及對銷毀時間懇、地點、方戰(zhàn)式、職責分杜工、凝押運路線、闖應(yīng)急預案等腦做出安排。石銷毀方案及騎銷毀清單須允報請發(fā)行單揚位（有價單哀證）和主管類行領(lǐng)導審批加同意。銷毀巖時，會計、歐風險、審計唐、安全保衛(wèi)高、監(jiān)察及其抄他相關(guān)部門隊人員須同時楊在場，共同熱監(jiān)銷，檢查姨銷毀質(zhì)量，臣待銷毀現(xiàn)場攤清理完畢后砍方可撤離，稍確保銷毀工槐作干凈、徹延底、安全。瞞重要單證銷樹毀工作結(jié)束誰，參加人員坡要在銷毀清般單上簽字證棚明。珠8.銀行卡矮（含已使用宴）由重要單艙證管理部門峽會同技術(shù)部頌門、風險、杜審計、安全嘆保衛(wèi)、監(jiān)察諷部門組織銷刻毀。揚9.銷毀完甩畢，將一份莖《重要單證離銷毀清單》墾書面報省行粗備案。另一涌份銷毀清單抵按年裝訂，掙永久保存?？说诎苏铝阎匾獑巫C的蜂監(jiān)督檢查別重要單證竭檢查范圍包頂括金庫、重鞭要空白憑證她庫（保險柜毫）、柜員尾腳箱及待銷毀撐的重要單證陷。重要單證廣檢查的內(nèi)容模包括重要單魚證的印制、喇請領(lǐng)、下發(fā)俱、運送、發(fā)漠售、使用、竿交接、作廢尸、銷毀、賬穩(wěn)務(wù)處理是否著按規(guī)定辦理喪，保管情況拿是否符合規(guī)挽定要求，賬滲實是否相符榜，以及對以活前檢查時發(fā)讓現(xiàn)問題整改新情況的檢查臨。匪各級行會叢計部門為重掃要單證的監(jiān)農(nóng)督檢查部門盤，負責對重企要單證的保宿管、使用、敲核算及銷毀餐情況進行經(jīng)熱常性的檢查患。對憑證管感理員應(yīng)每天違檢查所下發(fā)眼憑證的在途濃情況，發(fā)現(xiàn)豐有憑證在途燭情況應(yīng)及時園查明原因，競將在途單證劑及時入庫，屠憑證下發(fā)劫在途時間不秀得超過叼三天路。添重要單證間查庫制度策1.各級行較必須建立重憲要單證殿查庫制度價。攀2.各級行籠每半年綿要組織轄內(nèi)榴進行一次全抱面的查庫。識3.各級行劇分管行長至妹少壯半年查庫一幸次傭。賭4.各級行鏡會計部門負俘責人與憑證黃主管應(yīng)栗每月查庫一奪次斬。鑒5.各級行旬憑證管理人杜員應(yīng)燦每旬查庫一占次輪?？?.營業(yè)網(wǎng)金點負責人應(yīng)炊每月對機構(gòu)片內(nèi)的所有重厚要單證進行或一次全面核緒查，每天至玉少抽查核顛點一個尾箱眉，以加強對搶經(jīng)辦人員保巨管、使用重辯要單證的監(jiān)簡督檢查，確脊保賬實相符巧、使用規(guī)范琴。時7.查庫時逐應(yīng)遵循實物迷碰賬面的原獵則，即先清蒙點實物，將泡實物數(shù)量和感起止號碼與烈相關(guān)登記簿顯核對。腹8.查庫結(jié)淹束后認真根他據(jù)盤查情況總登記跡《重要單證設(shè)查庫登記簿蘭》燈（表9）。端9.檢查人午員應(yīng)將檢查叔結(jié)果詳細記童錄，對檢查厲中發(fā)現(xiàn)的問佩題以書面形漸式向上一級蕩主管部門報府告，并提出導整改意見。城上級主管部徐門應(yīng)監(jiān)督落魄實整改情況櫻。罰朗各級憑證管澤理人員和使陣用柜員應(yīng)自畝覺遵守重要虹空白憑證管屠理的各項規(guī)星章制度，并仗相互監(jiān)督，埋凡發(fā)現(xiàn)違規(guī)致、違紀行為誰應(yīng)及時向有洽關(guān)負責人和胡上一級主管典部門反映。對如有隱瞞或強包庇，一經(jīng)旋查實，追究窮相關(guān)人員責司任。對利用析重要空白憑慎證作案的人磚員，將根據(jù)忍有關(guān)規(guī)定嚴病肅處理，觸稀犯法律的要伍移交司法機糊關(guān)依法懲辦閘。吳第九章戚重要單證檔燙案管理蝕原倉各級機構(gòu)要姓按照?！昂謩e理訂、第集中管理咐”卻的原則，定虛期整理裝訂聽各類重要單紀證檔案。繼襯各級機構(gòu)的踐《重要單證韻請領(lǐng)單》、政《重要單證洗入庫單》、捧《重要單證撫出庫單》、舞《重要單證強發(fā)放單》、面《重要單證密上繳單》等件單據(jù)應(yīng)在業(yè)濃務(wù)發(fā)生時進裳行打印，按肢日期、營業(yè)槍網(wǎng)點順序排費列，按月裝查訂，妥善保吃管。有各機構(gòu)需憐要斃建立濁必須包括但風不限于以下波的登記簿：炕粗1、各鉤營業(yè)恢機構(gòu)動網(wǎng)點耗需建立《重況要單證使用滅登記簿》、粉《重要單證懲丟失、作廢若登記簿》、吳《重要單證鋸工作交接登仆記簿》、《光重要單證查