建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施過程法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防控

建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施過程法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與防控摘要：由于建設(shè)工程在實(shí)施過程中會(huì)受到多種因素的影響或制約，因而、在建設(shè)工程實(shí)施過程中不同的參建主體可能會(huì)面臨不同的風(fēng)險(xiǎn)、本文從發(fā)包人的角度、分析可能遇見到的風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)該采取的防控措施。關(guān)鍵詞：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防控建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)是指建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施過程中，在特定情況下和特定時(shí)間內(nèi)、可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（或是實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）由于建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，參建主體多、涉及工程質(zhì)量、進(jìn)度、投資、安全等多方面因素，所以、在項(xiàng)目實(shí)施過程中、任何參建主體都有可能存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，如果對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)不能做到提前識(shí)別并及時(shí)采取防控措施、就會(huì)給風(fēng)險(xiǎn)承受方造成相應(yīng)損失，為了避免這種情況的發(fā)生、作為受托于發(fā)包方的法律風(fēng)險(xiǎn)防控方、非常有必要對(duì)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施中可能發(fā)生的各種法律風(fēng)險(xiǎn)提前做出準(zhǔn)確的識(shí)別并及時(shí)將這些風(fēng)險(xiǎn)以適當(dāng)?shù)姆绞礁嬷l(fā)包方、以便發(fā)包方適時(shí)采取有效防控措施、避免損失發(fā)生。法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程就是在項(xiàng)目實(shí)施過程中依據(jù)一定經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)做出準(zhǔn)確判斷的過程、對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：第一，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)，涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件多，同時(shí)、每一種風(fēng)險(xiǎn)因素又都會(huì)產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險(xiǎn)事件。第二，參與工程建設(shè)的各方都有風(fēng)險(xiǎn)，但各方風(fēng)險(xiǎn)不盡相同，明確這一點(diǎn)、有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)，即從哪一方的角度進(jìn)行分析，分析出發(fā)點(diǎn)不同、分析的結(jié)果也就不同、本文主要是從發(fā)包方的角度進(jìn)行闡述，還需指出、對(duì)于發(fā)包方來說、建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)、而在實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn)。要做好建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，必須準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則：（一） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有如下幾個(gè)特點(diǎn)：個(gè)別性，任何風(fēng)險(xiǎn)都有與其他風(fēng)險(xiǎn)不同之處、沒有兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是完全一致的、在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)尤其要注意這些不同之處，突出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的個(gè)別性。主觀性，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別都是由人來完成的、由于個(gè)人的專業(yè)知識(shí)水平（包括風(fēng)險(xiǎn)管理方面的知識(shí)）實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等方面的差異，同一風(fēng)險(xiǎn)由不同的人識(shí)別的結(jié)果就會(huì)出現(xiàn)較大的差異。因此、在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)要盡可能減少主觀性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的影響。不確定性，在實(shí)踐中、可能因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果與實(shí)際不符而造成損失、這往往是由于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)論錯(cuò)誤導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策錯(cuò)誤造成的、由風(fēng)險(xiǎn)的定義可知，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別本身就是一種風(fēng)險(xiǎn)、也即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具有不確定性。（二） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中應(yīng)遵循如下原則：由粗及細(xì)、再由細(xì)及粗。由粗及細(xì)是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析并通過多種途徑對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分解、逐步細(xì)化、以獲得對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的廣泛認(rèn)識(shí)、從而得到工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單。而由細(xì)及粗是指從工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的眾多風(fēng)險(xiǎn)中、根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，確定那些對(duì)建設(shè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)有較大影響的工程風(fēng)險(xiǎn)作為主要風(fēng)險(xiǎn)、即作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的主要對(duì)象。嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相對(duì)性。對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵要嚴(yán)格加以界定，不要出現(xiàn)重復(fù)和交叉現(xiàn)象。另外，還要盡可能考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性，當(dāng)然、在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性有一定的難度、但至少要做到嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵先懷疑、后排除。對(duì)于所遇到的問題都要考慮其是否存在不確定性、不要輕易否定或排除某些機(jī)會(huì)、要通過認(rèn)真的分析進(jìn)行確認(rèn)排除與確認(rèn)并重。對(duì)于肯定可以排除或否定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)盡早予以排除和確認(rèn)。對(duì)于暫時(shí)既不能排除又不能確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)再做進(jìn)一步的分析、排除、或確認(rèn)，最后、對(duì)于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)按確認(rèn)考慮。必要時(shí)、可作實(shí)驗(yàn)論證。對(duì)于某些按常規(guī)方式難以判定其是否存在也難以確定其對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目影響程度的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)、必要時(shí)可作實(shí)驗(yàn)論證、如抗震實(shí)驗(yàn)。在準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則以后，就便于采取合適的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，由于建設(shè)工程自身及外部環(huán)境的復(fù)雜性、給人們?nèi)娴刈R(shí)別工程風(fēng)險(xiǎn)帶來了許多具體的困難，因而要采取多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、如專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法，前五種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單，而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險(xiǎn)清單，在上述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法中、比較具有可操作性的方法是建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單法和經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法對(duì)于建設(shè)工程初始清單法可從如下兩個(gè)方面進(jìn)行分析：第一，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)方面，如設(shè)計(jì)內(nèi)容不全、設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤和遺漏、應(yīng)用規(guī)范不恰當(dāng)、未考慮地質(zhì)條件、沒有考慮施工可能性等。施工方面，如施工工藝落后、施工技術(shù)和方案不合理、施工安全措施不當(dāng)、應(yīng)用新技術(shù)新方案失敗、沒有考慮場(chǎng)地情況等其他方面，如工藝設(shè)計(jì)未達(dá)到先進(jìn)性指標(biāo)、工藝流程不合理、沒有考慮操作安全性等第二，非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自然與環(huán)境，如洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等不可抗拒自然力、不明的水文氣象條件、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件、惡劣的氣候、施工對(duì)環(huán)境的影響等政治法律，如法律、法規(guī)及規(guī)章的變化、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁令等經(jīng)濟(jì)方面，如通貨膨脹或緊縮、匯率變動(dòng)、社會(huì)各種稅費(fèi)的變化、資金不到位或緊缺等組織協(xié)調(diào)，如發(fā)包人和上級(jí)主管部門的協(xié)調(diào)、發(fā)包人和設(shè)計(jì)方、施工方以及監(jiān)理方的協(xié)調(diào)、發(fā)包人內(nèi)部的組織協(xié)調(diào)等合同方面，如合同條款遺漏、文字表達(dá)不清楚、合同類型選擇不當(dāng)、承發(fā)包模式選擇不當(dāng)、索賠管理不力、合同爭(zhēng)議等人員方面，如發(fā)包方人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員及承包方人員的能力、效率、責(zé)任心、品德等需要特殊說明的是，初始清單只是為了便于較全面地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的存在、而不至于遺漏重要的工程風(fēng)險(xiǎn)，并不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的最終結(jié)論，在初始風(fēng)險(xiǎn)清單建立后、還要結(jié)合特定建設(shè)工程的具體情況進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，從而對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)清單做一些必要的補(bǔ)充和修正。關(guān)于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法、可作如下理解：經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱統(tǒng)計(jì)資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來識(shí)別擬建工程的風(fēng)險(xiǎn)，不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體都應(yīng)有自己關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料，在工程建設(shè)領(lǐng)域，可能有工程風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料的風(fēng)險(xiǎn)管理主體包括咨詢公司（含設(shè)計(jì)單位）、承包商以及長(zhǎng)期有工程項(xiàng)目的業(yè)主（如房地產(chǎn)開發(fā)商）。由于這些不同的風(fēng)險(xiǎn)管理主體的角度不同，數(shù)據(jù)或資料來源不同，其各自的初始風(fēng)險(xiǎn)清單一般多少有些差異。但是，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)本身是客觀事實(shí)、有客觀規(guī)律性，當(dāng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料足夠多時(shí)、這種差異性就會(huì)大大減少。例如、根據(jù)建設(shè)工程的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)或統(tǒng)計(jì)資料可知、減少投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在設(shè)計(jì)階段，尤其是初步設(shè)計(jì)以前的階段，因此、方案設(shè)計(jì)和初步設(shè)計(jì)階段的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)作為重點(diǎn)、進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)分析;設(shè)計(jì)階段和施工階段的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)最大、需要對(duì)這兩個(gè)階段的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)作進(jìn)一步的分析；施工階段存在較大的進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)、需要作重點(diǎn)分析，由于施工活動(dòng)是由一個(gè)個(gè)分部分項(xiàng)工程按一定的邏輯關(guān)系組織施工的，因此、進(jìn)一步分析分部分項(xiàng)工程對(duì)施工進(jìn)度或工期的影響、更有利于風(fēng)險(xiǎn)管理人員識(shí)別建設(shè)工程進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)而全面地識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)防控的第一步，對(duì)識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)還要作進(jìn)一步的分析、也就是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，因?yàn)?、通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不僅可以更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性，而且更為重要的是便于合理選擇風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策、形成最佳風(fēng)險(xiǎn)防控組合。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的前提，而風(fēng)險(xiǎn)防控是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的最終目的，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以后，就應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)程度或級(jí)別相適應(yīng)的防控措施，否則，就失去了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)的意義。風(fēng)險(xiǎn)防控，也稱為風(fēng)險(xiǎn)管理、即通過采取回避、損失控制及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等方法把風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的一切不利后果控制在一定范圍之內(nèi)、甚至完全消除，具體內(nèi)容如下：一、 風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)生、從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采取風(fēng)險(xiǎn)回避這一對(duì)策時(shí)，有時(shí)可能要做出一些犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、這些犧牲比風(fēng)險(xiǎn)真正發(fā)生時(shí)可能造成的損失要小得多，另外、在采用風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需要注意以下三個(gè)問題：首先，回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)；其次、回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能性；再次、回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。二、 損失控制損失控制是一種積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，制定損失控制措施必須以定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果為依據(jù)，所制定的損失控制措施應(yīng)當(dāng)形成一個(gè)周密的完整的損失控制系統(tǒng)。在損失控制系統(tǒng)中，預(yù)防計(jì)劃的內(nèi)容最廣泛、具體措施最多，包括組織措施、管理措施、合同措施、技術(shù)措施。三、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策，分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種形式非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通過簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對(duì)方當(dāng)事人，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)最常見的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況：發(fā)包人將合同責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人承包人進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包第三方擔(dān)保與其他的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策相比，非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的特點(diǎn)主要體現(xiàn)在不僅可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價(jià)上漲、法律法規(guī)變化、設(shè)計(jì)變更等引起的投資增加。而且被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制，如承包人相對(duì)于發(fā)包人能更好地把握施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)分包商相對(duì)于總承包商能更好地完成專業(yè)性強(qiáng)的工程內(nèi)容保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)來說、則為工程保險(xiǎn)，通過購(gòu)買保險(xiǎn)、建設(shè)工程發(fā)包人或承包人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，從而使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失，在做出進(jìn)行工程保險(xiǎn)這一決策之后，還需考慮與保險(xiǎn)有關(guān)的幾個(gè)具體問題：保險(xiǎn)的安排方式、即究竟是由承包人安排保險(xiǎn)計(jì)劃還是由發(fā)包人考慮。選擇保險(xiǎn)類別和保險(xiǎn)人，一般是通過對(duì)多家比選后確定、也可委托保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)咨詢公司代為選擇。進(jìn)行保險(xiǎn)合同談判，需要說明的是、工程保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程的所有風(fēng)險(xiǎn)，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)；另一方面是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)，因此、對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)將工程保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等多種方法結(jié)合起來運(yùn)用。作為受發(fā)包人委托、在項(xiàng)目實(shí)施過程中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)防控的風(fēng)控人員，應(yīng)在依據(jù)各種有效可靠的資料、借助各種可行的辦法對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別及評(píng)價(jià)之后，及時(shí)將各種潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)通過適當(dāng)?shù)姆绞礁嬷l(fā)包人，以便發(fā)包人或與其一起根據(jù)建設(shè)工程自身特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)程度、類別，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險(xiǎn)防控的思路和步驟，