2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理模擬考試試卷A卷含答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理模擬考試試卷A卷含答案單選題（共60題）1、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的表述，錯(cuò)誤的是()。A.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記B.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的.還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C.在為客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí).應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示有效身份證件.進(jìn)行核對(duì)并登記D.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息【答案】C2、下列不屬于金融租賃公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.同業(yè)拆入D.固定收益類(lèi)證券投資【答案】C3、消費(fèi)金融公司A成立滿(mǎn)三年，注冊(cè)資本金10億元，其辦理的下列業(yè)務(wù)中不合規(guī)的是（）。A.向客戶(hù)C發(fā)放20萬(wàn)元貸款，用于出國(guó)留學(xué)繳納學(xué)費(fèi)和支付生活費(fèi)B.向基金公司D購(gòu)買(mǎi)3億元貨幣基金C.向客戶(hù)B發(fā)放20萬(wàn)元裝修貸款D.向銀行E同業(yè)拆入10億元【答案】B4、根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求，2018年年底金融租賃公司的資本充足率應(yīng)達(dá)到()。A.10.1％B.8.9％C.10.5％D.9.7％【答案】C5、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架的要素的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項(xiàng)識(shí)別C.目標(biāo)設(shè)定D.風(fēng)險(xiǎn)控制【答案】D6、金融租賃公司是以經(jīng)營(yíng)（）業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.轉(zhuǎn)租賃B.融資租賃C.經(jīng)營(yíng)租賃D.租賃【答案】B7、銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的（）。A.付款人B.收款人C.擔(dān)保人D.背書(shū)人【答案】A8、（2019年真題）內(nèi)部審計(jì)的工作方法中，由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)確定全行自行查核關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各分支機(jī)構(gòu)定期組織查核，對(duì)照整改屬于（）。A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C.現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)D.自行查核【答案】D9、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，經(jīng)（）批準(zhǔn)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人【答案】A10、作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）A.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B.商業(yè)保險(xiǎn)C.流程管理D.業(yè)務(wù)外包【答案】C11、商業(yè)銀行的客戶(hù)管理是指銀行持續(xù)為客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù)，以滿(mǎn)足客戶(hù)的特定需求，從而()的一種管理方法。A.把市場(chǎng)和客戶(hù)再分成若干個(gè)區(qū)域B.培育忠誠(chéng)客戶(hù)C.實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化D.排斥競(jìng)爭(zhēng)者【答案】B12、個(gè)性化分期還款協(xié)議的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)()年。A.1B.2C.3D.5【答案】D13、（2017年真題）由于市場(chǎng)處于不斷變化之中，存款價(jià)格制定后，銀行可根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)實(shí)時(shí)調(diào)整存款價(jià)格，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)利率走勢(shì)調(diào)整存款價(jià)格B.根據(jù)存款規(guī)模調(diào)整存款價(jià)格C.根據(jù)資金頭寸調(diào)整存款價(jià)格D.根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整存款價(jià)格【答案】B14、公募理財(cái)產(chǎn)品的單一投資者銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于（）人民幣。A.1元B.1萬(wàn)元C.1000元D.5萬(wàn)元【答案】B15、商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B16、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本行核心一級(jí)資本凈額（）的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除。A.5％B.8％C.10％D.15％【答案】C17、（）負(fù)責(zé)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善工作機(jī)制，制定重大事項(xiàng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案，安排并推進(jìn)聲譽(yù)事件處置。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.股東會(huì)【答案】A18、下列選項(xiàng)中，不符合信托計(jì)劃的合格投資者條件的是()。A.家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人B.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人C.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人D.夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人【答案】B19、（2020年真題）以下關(guān)于反洗錢(qián)工作說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案B.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的履行，是打擊洗錢(qián)上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒(méi)有關(guān)系【答案】D20、一而言，流動(dòng)性與償還期限成()，與債務(wù)人的信用能力成()。A.正比；反比B.反比；正比C.正比；正比D.反比；反比【答案】B21、（）是經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算公司D.金融租賃公司【答案】B22、下列關(guān)于貨幣層次的表述中，不正確的是()。A.M0被稱(chēng)為狹義貨幣B.M1是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力C.M2被稱(chēng)為廣義貨幣D.M2與M1之差為潛在購(gòu)買(mǎi)力【答案】A23、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金（）萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）萬(wàn)元以上的案件，被定義為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。A.10；100B.50；500C.30；1000D.100；1000【答案】C24、()是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由金融資產(chǎn)管理公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購(gòu)債權(quán)，同時(shí)與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過(guò)對(duì)還款時(shí)間、還款金額、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任等一系列履約條件的重新安排，以及日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管措施的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)債權(quán)回收目標(biāo)收益。A.非重組型非金業(yè)務(wù)模式B.重組型非金業(yè)務(wù)模式C.非重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式D.重組型現(xiàn)金業(yè)務(wù)模式【答案】B25、制定銀行客戶(hù)政策，對(duì)銀行客戶(hù)進(jìn)行跟蹤、監(jiān)控、維護(hù)的過(guò)程是（）。A.客戶(hù)開(kāi)發(fā)B.客戶(hù)管理C.客戶(hù)反饋D.客戶(hù)維護(hù)【答案】B26、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.郵政儲(chǔ)蓄銀行C.金融租賃公司D.信托公司【答案】B27、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，核心一級(jí)資本充足率不得低于()。A.3％B.4％C.5％D.6％【答案】C28、從同質(zhì)同類(lèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的角度來(lái)看，下列銀行中，不屬于“國(guó)有及國(guó)有控股的大型商業(yè)銀行”的是()。A.招商銀行B.交通銀行C.郵政儲(chǔ)蓄銀行D.中國(guó)銀行【答案】A29、商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于（）。A.投資規(guī)劃服務(wù)B.理財(cái)咨詢(xún)業(yè)務(wù)C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】D30、通過(guò)柜面受理銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)的，銀行可為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立的賬戶(hù)類(lèi)型有（）。A.Ⅰ類(lèi)戶(hù)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B.Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)C.Ⅱ類(lèi)戶(hù)D.Ⅰ類(lèi)戶(hù)【答案】A31、下列不屬于汽車(chē)金融公司其他業(yè)務(wù)的是()。A.資產(chǎn)證券化B.向金融機(jī)構(gòu)出售或回購(gòu)汽車(chē)貸款應(yīng)收款C.汽車(chē)融資租賃應(yīng)收款D.汽車(chē)租賃保證金【答案】D32、我國(guó)活期存款的結(jié)息日是()。A.每月20日B.每月30日C.每季度末月20日D.每季度末月30日【答案】C33、（）是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專(zhuān)門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.消費(fèi)金融公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.貸款公司D.金融租賃公司【答案】C34、（2019年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》，下列貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類(lèi)的是（）。A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款B.逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期D.本金或者利息逾期【答案】D35、（2018年真題）與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比，下列表述中，不屬于表外業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.多數(shù)表外業(yè)務(wù)以收取手續(xù)費(fèi)的方式獲得收益B.多數(shù)表外業(yè)務(wù)屬于接受客戶(hù)委托辦理業(yè)務(wù)C.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金D.表外業(yè)務(wù)不會(huì)給銀行帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D36、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告的是()。A.高級(jí)管理層B.薪酬管理委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)【答案】D37、不良信貸資產(chǎn)是()的一般表現(xiàn)。A.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)B.資本風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C38、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利不包括()。A.金融風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)B.金融消費(fèi)自由權(quán)C.金融消費(fèi)公平交易權(quán)D.金融資產(chǎn)保密權(quán)、安全權(quán)【答案】A39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)突出合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，()權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類(lèi)指標(biāo)。A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)B.發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)C.社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)和經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標(biāo)【答案】A40、（2017年真題）當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介是（）。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.上市公司D.證券公司【答案】A41、（）是基于銀行同客戶(hù)的現(xiàn)有關(guān)系，向客戶(hù)推薦銀行的其他產(chǎn)品。A.情感營(yíng)銷(xiāo)B.分層營(yíng)銷(xiāo)C.交叉營(yíng)銷(xiāo)D.大眾營(yíng)銷(xiāo)【答案】C42、撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】D43、績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是判斷評(píng)價(jià)對(duì)象業(yè)績(jī)優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于評(píng)價(jià)的()。A.對(duì)象B.目的C.作D.主體【答案】B44、關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.先購(gòu)入證券、后出售證券稱(chēng)為為逆回購(gòu)B.先出售證券、后購(gòu)回證券稱(chēng)為正回購(gòu)C.回購(gòu)利率由中央銀行決定D.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)【答案】C45、操作風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線(xiàn)”不包括()。A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線(xiàn)C.審計(jì)監(jiān)督條線(xiàn)D.內(nèi)部控制條線(xiàn)【答案】D46、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式不包括()。A.互聯(lián)網(wǎng)支付B.互聯(lián)網(wǎng)證券C.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)D.互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售【答案】B47、外審機(jī)構(gòu)同一簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)的服務(wù)年限不得超過(guò)()年。A.1B.2C.4D.5【答案】D48、目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于增長(zhǎng)速度換檔期、結(jié)構(gòu)陣痛期和（）疊加的影響。A.增長(zhǎng)速度下坡期B.緩沖期C.高壓期D.前期刺激政策消化期【答案】D49、下列不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者具有的知情權(quán)的是()。A.存貸款利率B.手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的名稱(chēng)D.金融商品的內(nèi)幕信息【答案】D50、以下不屬于按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】C51、對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，內(nèi)部控制的最終目標(biāo)是()。A.保證銀行利益的實(shí)現(xiàn)B.保證銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施C.促進(jìn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略順利實(shí)現(xiàn)D.促進(jìn)銀行又好又快發(fā)展【答案】C52、中國(guó)正式獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)的首家貨幣經(jīng)紀(jì)公司是（）。A.廣州東亞貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司B.平安利順國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司C.北京華夏貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司D.上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司【答案】D53、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是商業(yè)銀行以()為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程。A.資本B.市場(chǎng)C.信息D.風(fēng)險(xiǎn)【答案】B54、債券投資的收益通常用()率來(lái)表示。A.年B.月C.日D.旬【答案】A55、回購(gòu)交易屬于()交易的一種特殊方式。A.互換B.即期C.期貨D.遠(yuǎn)期【答案】D56、下列不屬于承擔(dān)違約責(zé)任可采取的補(bǔ)救措施的是()。A.減少價(jià)款B.更換C.退貨D.支付定金【答案】B57、根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的不同，信托業(yè)務(wù)的分類(lèi)不包括（）。A.事務(wù)管理類(lèi)信托B.投資類(lèi)信托C.融資類(lèi)信托D.集合信托【答案】D58、普惠金融的基本原則不包括（）。A.機(jī)會(huì)平等、惠及民生B.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展C.市場(chǎng)導(dǎo)向、自由競(jìng)爭(zhēng)D.防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新【答案】C59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。A.公平公正B.公開(kāi)透明C.依法合規(guī)和內(nèi)部自律D.公開(kāi)透明和內(nèi)部監(jiān)控【答案】C60、下列選項(xiàng)中，（）不屬于財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。A.發(fā)行金融債券B.對(duì)成員單位辦理貸款C.對(duì)成員單位辦理融資租賃D.辦理成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方信貸【答案】A多選題（共40題）1、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě)?yīng)遵循的原則包括（）。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨(dú)立性原則【答案】ABCD2、非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新包括()。A.投資賬戶(hù)B.可轉(zhuǎn)換債券C.次級(jí)債券D.協(xié)定賬戶(hù)E.回購(gòu)協(xié)議【答案】BC3、(2018年真題)有限責(zé)任公司設(shè)立董事會(huì)的，董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由（）以上董事共同推舉一名董事主持股東會(huì)會(huì)議。A.2／3B.1／2C.1／3D.1／10【答案】B4、（2016年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B5、根據(jù)《混凝土結(jié)構(gòu)工程施工質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50204-2015，鋼筋安裝時(shí)，受力鋼筋的牌號(hào)、（）和數(shù)量必須符合設(shè)計(jì)要求。A.位置B.重量C.根數(shù)D.規(guī)格【答案】D6、信托公司開(kāi)展固有業(yè)務(wù)不得有的行為包括()。A.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保B.向關(guān)聯(lián)方融出資金C.以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資D.為自用固定資產(chǎn)投資E.向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)【答案】ABC7、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說(shuō)法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線(xiàn)C.緩解不確定的去杠桿化過(guò)程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)充和強(qiáng)化基于新資本協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管框架E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤【答案】ABCD8、商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）構(gòu)成。A.存款B.應(yīng)付賬款C.短期借款D.借款E.預(yù)收賬款【答案】AD9、信息與溝通的基本要求有（）。A.信息收集B.信息整合C.信息處理D.信息加工E.信息傳遞【答案】AD10、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響包括（）。A.金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響B(tài).金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響C.金融工具減值對(duì)銀行的影響D.金融工具增值對(duì)銀行的影響E.金融工具計(jì)算對(duì)銀行的影響【答案】ABC11、銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)不包括（）。A.業(yè)務(wù)及客戶(hù)發(fā)展指標(biāo)B.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)C.利潤(rùn)指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.成本控制指標(biāo)【答案】C12、大額存單的發(fā)行主體包括（）。A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)E.財(cái)務(wù)公司【答案】ABCD13、我國(guó)銀行開(kāi)辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有()。A.美元B.歐元C.日元D.英鎊E.韓元【答案】ABCD14、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對(duì)賬服務(wù)，對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)至少包括（）。A.到期還款日B.交易金額C.交易商戶(hù)名稱(chēng)D.交易幣種E.本期還款金額【答案】ABCD15、我國(guó)銀行監(jiān)管改革的內(nèi)容包括（）。A.緊跟趨勢(shì)，強(qiáng)化各類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)約束B(niǎo).簡(jiǎn)政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構(gòu)調(diào)整，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)E.多措并舉，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展【答案】ABCD16、不良貸款早期預(yù)警信號(hào)中，屬于微觀方面的是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)變化B.經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整C.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況或財(cái)務(wù)行為出現(xiàn)異常D.報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表出現(xiàn)異常E.經(jīng)營(yíng)狀況出現(xiàn)重大變化【答案】CD17、2008年國(guó)際金融危機(jī)后，國(guó)際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國(guó)都進(jìn)行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施提高銀行的（）。A.穩(wěn)健性B.安全性C.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力D.盈利能力E.創(chuàng)新能力【答案】AB18、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有（）。A.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)糾正D.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶(hù)E.建立公開(kāi)、誠(chéng)懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿(mǎn)足不同利益持有者的要求【答案】ABCD19、我國(guó)銀行監(jiān)管改革的內(nèi)容包括（）。A.緊跟趨勢(shì)，強(qiáng)化各類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)約束B(niǎo).簡(jiǎn)政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構(gòu)調(diào)整，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)E.多措并舉，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展【答案】ABCD20、汽車(chē)金融公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)不包括()。A.吸收大眾存款B.向金融公司提供貸款C.向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款D.提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)E.購(gòu)車(chē)貸款【答案】AB21、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了（）先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法。A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】ABCD22、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說(shuō)法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線(xiàn)C.緩解不確定的去杠桿化過(guò)程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)充和強(qiáng)化基于新資本協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)資本監(jiān)管框架E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤【答案】ABCD23、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理手段包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防B.風(fēng)險(xiǎn)化解C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量E.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)【答案】AB24、內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下的合格抵質(zhì)押品的認(rèn)定要求包括()。A.抵質(zhì)押品應(yīng)是《物權(quán)法》《擔(dān)保法》規(guī)定可以接受的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利B.權(quán)屬清晰，且抵質(zhì)押品設(shè)定具有相應(yīng)的法律文件C.滿(mǎn)足抵質(zhì)押品可執(zhí)行的必要條件，須經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)或者辦理登記的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)D.存在有效處置抵質(zhì)押品且流動(dòng)性強(qiáng)的市場(chǎng)，并且可以得到合理的抵質(zhì)押品的市場(chǎng)價(jià)格E.在債務(wù)人違約、無(wú)力償還、破產(chǎn)或發(fā)生其他借款合同約定的信用事件時(shí)，商業(yè)銀行能夠及時(shí)地對(duì)債務(wù)人的抵質(zhì)押品進(jìn)行清算或處置【答案】ABCD25、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方式有（）A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景分析E.外匯敞口分析【答案】ABCD26、與貨幣市場(chǎng)相比，資本市場(chǎng)的主要特征有（）。A.融資期限長(zhǎng)B.風(fēng)險(xiǎn)小C.流動(dòng)性相對(duì)較差D.風(fēng)險(xiǎn)較高E.償還期短【答案】ACD27、傳統(tǒng)的、常見(jiàn)的銀行表外信貸業(yè)務(wù)主要指（）。A.票據(jù)承兌B.擔(dān)保C.信用證D.貸款承諾E.票據(jù)貼現(xiàn)【答案】ABCD28、貸款的基本要素包括()。A.信貸產(chǎn)品B.借款主體C.擔(dān)保方式D.信貸期限E.貸款利率和費(fèi)率【答案】ABCD29、下列關(guān)于財(cái)政支出的表述中，正確的有()。A.財(cái)政支出是社會(huì)總需求的直接構(gòu)成因素B.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總需求C.財(cái)政支出是社會(huì)總供給的直接構(gòu)成因素D.財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大會(huì)直接增加總供給E.減稅政策可以增加財(cái)政支出的規(guī)模【答案】AB30、下列選項(xiàng)中，屬于財(cái)產(chǎn)信托的有（）。A.動(dòng)產(chǎn)信托B.不動(dòng)產(chǎn)信托C.有價(jià)證券信托D.其他財(cái)產(chǎn)信托E.其他財(cái)產(chǎn)權(quán)信托【答案】ABCD31、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)管的手段包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)檢查E.資本要求【答案】BCD32、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，高級(jí)管理層的內(nèi)部控制職責(zé)包括（）。A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行B.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)C.負(fù)責(zé)