漢口銀行資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購競爭性談判文件

PAGE競爭性談判文件招標編號：HZTD-ZX-2013-013項目名稱：漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購采購方式：競爭性談判采購人：漢口銀行股份有限公司湖北華中天地國際工程咨詢有限公司二0一三年十一月湖北華中天地國際工程咨詢有限公司漢口銀行股份有限公司目錄TOC\o"1-2"\h\z\u第一章談判邀請書 1第二章談判須知前附表 1談判須知前附表 2第三章談判須知 3第四章主要合同條款 11第五章技術(shù)要求及其他要求 13一、項目建設目標 14二、系統(tǒng)功能需求 15三、系統(tǒng)技術(shù)需求 31四、系統(tǒng)服務要求 43五、其他需求 46第六章響應文件格式 48一、談判書格式 49二、商務方案 54三、技術(shù)方案 62四、供應商其它承諾及附加說明 78PAGE25第一章談判邀請書

談判邀請書：湖北華中天地國際工程咨詢有限公司受漢口銀行股份有限公司委托，對漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項目采購組織競爭性談判采購?，F(xiàn)邀請貴單位參加。為便于貴公司參加談判，現(xiàn)就有關(guān)事宜函告如下一、項目名稱：漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購二、項目內(nèi)容：（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)2.1建立符合漢口銀行管理面向個人客戶和機構(gòu)客戶發(fā)售的理財產(chǎn)品的管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)與本行理財銷售系統(tǒng)、BTA系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)、外匯交易中心前臺交易下行接口、核心業(yè)務系統(tǒng)、銀監(jiān)會和人民銀行信息報送系統(tǒng)等相連接，實現(xiàn)從產(chǎn)品需求、設計、發(fā)行、起息、分紅、申購、贖回直至產(chǎn)品終止的整個理財產(chǎn)品生命周期的流程化管理，以及資產(chǎn)端交易管理、組合管理（現(xiàn)金流分析、頭寸管理、組合估值等）、理財產(chǎn)品一對一核算管理，并提供相應的臺帳報表。2.2系統(tǒng)功能至少應包括但不限于與外圍設備連接、公共信息模塊、理財產(chǎn)品管理模塊、基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊、風險管理模塊、會計核算模塊、報表管理和系統(tǒng)、用戶管理模塊等八大功能模塊。三、供應商資格條件3.1具有獨立法人資格的單位，注冊資金1000萬人民幣（或等值外幣）及以上；3.2具有軟件開發(fā)CMMI資質(zhì)或軟件企業(yè)認定證書；3.3具有該項目中涉及到的系統(tǒng)開發(fā)的獨立知識產(chǎn)權(quán)以及專利專有技術(shù)的合法使用證明；3.4近三年內(nèi)（2010年11月以來）金融業(yè)或市場上有類似系統(tǒng)成功案例，團隊核心成員及技術(shù)專家必須具有類似系統(tǒng)成功案例業(yè)績（相同角色），且具備6年以上銀行服務經(jīng)驗；3.5近三年內(nèi)（2010年11月以來），在經(jīng)營活動中沒有違法和不良記錄；3.6在與漢口銀行的項目合作過程中，沒有合同違約、泄露漢口銀行商業(yè)秘密或技術(shù)秘密等非公開信息等事件。四、競爭性談判文件的獲得4.1購買時間：2013年11月4日9：00—17:00（北京時間，節(jié)假日除外）。4.2購買地點：武漢市武昌區(qū)洪山廣場體育館路12號香格里嘉園B棟1單元4層。4.3文件售價：人民幣500元，售后不退。4.4購買競爭性談判文件時需出具下列文件：法人營業(yè)執(zhí)照副本、資質(zhì)證書、稅務登記證、組織機構(gòu)代碼證、委托代理人身份證、授權(quán)委托書、一份類似業(yè)績合同等文件的復印件一套并加蓋公章。五、響應文件的遞交5.1遞交截止時間：2013年11月12日9：00。5.2遞交地點：武漢市武昌區(qū)八一路58號湖北省軍轉(zhuǎn)培訓基地4樓會議室（湖錦酒店八一路店對面）。六、談判地點和時間6.1談判地點：武漢市武昌區(qū)八一路58號湖北省軍轉(zhuǎn)培訓基地4樓會議室（湖錦酒店八一路店對面）。6.2談判時間：2013年11月12日9：00。6.3屆時請供應商的法定代表人或委托代理人、擬任漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項目負責人出席談判會。七、聯(lián)系方式采購人：漢口銀行股份有限公司地址：武漢建設大道933號聯(lián)系人：姜玲電話購代理機構(gòu)：湖北華中天地國際工程咨詢有限公司地址：武漢市武昌區(qū)洪山廣場體育館路12號香格里嘉園B棟1單元4層郵編：430071聯(lián)系人：葉松電話真二章談判須知前附表

談判須知前附表序號內(nèi)容說明與要求1項目名稱漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)采購2項目地點湖北省武漢市3項目內(nèi)容詳見談判邀請書4工期要求2013年11月—2014年1月完成系統(tǒng)第一階段設計、開發(fā)與測試工作；2014年2月—2014年5月完成系統(tǒng)第二階段設計、開發(fā)與測試工作；2014年6月30日前完成系統(tǒng)試運行及驗收工作。5資金來源自籌6供應商資質(zhì)等級要求詳見談判邀請書7談判有效期60日歷天（從響應文件提交截止之日2013年11月12日9:00算起）8談判保證金1、談判保證金形式：電匯；轉(zhuǎn)帳支票倒進帳。2、談判保證金必須在談判截止日期前一天到達以下帳戶：戶名：湖北華中天地國際工程咨詢有限公司開戶銀行：中國農(nóng)業(yè)銀行東湖支行行號：879078，帳號：052101040012273；3、請供應商在匯款時務必注明所投標項目的采購編號，否則，因款項用途不明導致投標無效等后果由供應商自行承擔。4、投標保證金的金額：人民幣貳萬元整聯(lián)系人：彭會計聯(lián)系電話：027-873205169響應文件份數(shù)正本1份，副本4份，電子版本一份（U盤，使用WORD、EXCEL、講標PPT格式文件統(tǒng)一打包壓縮為.rar或.zip格式）10談判咨詢服務費談判咨詢服務費按計價格[2002]1980號文服務類代理服務費標準的75%計取，由成交供應商支付。11其他要求談判時，供應商需就技術(shù)服務方案作PPT演示及相關(guān)說明（時間控制在15分鐘以內(nèi)），PPT演示請參考規(guī)定格式制作（詳見附件1）。第三章談判須知談判須知一、說明定義1.1采購人：指項目業(yè)主。1.2供應商：指參加競爭性談判的單位。1.3采購咨詢機構(gòu)：指招標代理機構(gòu)。1.4競爭性談判文件：指采購人擬定的競爭性談判文件；包括：談判邀請書、談判須知前附表、談判須知、主要合同條款、技術(shù)要求及其他要求、響應文件格式。1.5響應文件：指供應商根據(jù)競爭性談判文件的要求為參加競爭性談判而提供的談判資料。2、供應商的基本條件2.1詳見談判邀請書。二、響應文件的編制3.基本要求3.1供應商應認真閱讀競爭性談判文件的所有內(nèi)容，并按競爭性談判文件的要求提供響應文件，并保證提供的全部資料的真實性，以使其響應文件對競爭性談判文件作出實質(zhì)性響應，否則，其響應文件將被拒絕。3.2響應文件應與本競爭性談判文件第六章“響應文件格式”給出的制作目錄模板的名字完全一致，內(nèi)容必須涵蓋本競爭性談判文件中的需求內(nèi)容（表格格式可以參考競爭性談判文件第六章“響應文件格式”提供的樣式）。3.3響應文件的語言供應商提交的響應文件、與采購人關(guān)于本次談判的所有來往函電均應以中文書寫。3.4度量衡單位：中華人民共和國法定計量單位。3.5參與談判的供應商，商務方案、技術(shù)方案按包號說明清楚，分別報價，可以裝訂成一本。4.響應文件的組成4.1響應文件由談判書、商務方案、技術(shù)方案、供應商其它承諾及附加說明部分組成。5.響應文件的格式：5.1供應商應按第六章“響應文件格式”給出的制作目錄模板的章節(jié)、順序編寫商務方案、技術(shù)部分方案，編制目錄、逐頁標注連續(xù)頁碼（復印件、影印件、掃描件可不標注。5.2供應商應根據(jù)競爭性談判文件第五章“系統(tǒng)功能需求”、“系統(tǒng)技術(shù)需求”、“系統(tǒng)服務要求”等內(nèi)容，編寫技術(shù)方案建議書。供應商可以對系統(tǒng)軟硬件配置提出建議方案。5.3為了方便對比評審，響應文件須遵循如下的格式規(guī)定：（1）技術(shù)方案須對照本競爭性談判文件第六章的目錄章節(jié)中的內(nèi)容邏輯順序（或表格形式的功能清單），采用如下表格方式，一對一詳細描述解決方案與漢口銀行要求之間的契合程度。章節(jié)和內(nèi)容名字必須與第六章“響應文件格式”給出的制作目錄模板的名字完全一致，內(nèi)容必須涵蓋本競爭性談判文件中的需求內(nèi)容。根據(jù)各自特點，可以在每章中專門列出最后一節(jié)，集中說明目標系統(tǒng)的特點或優(yōu)勢，以及比本采購需求項目更加細致或擴展的內(nèi)容，但是不得打亂整體的邏輯架構(gòu)。采購需求符合程度所提供系統(tǒng)是否已實現(xiàn)供應商說明第六部分11.11.1.1（2）供應商須附加提供符合建議書要求的軟硬件產(chǎn)品的功能清單和價格列表；如果涉及多個產(chǎn)品模塊，還要求供應商以表格形式作出“功能——產(chǎn)品模塊”的對照表，列表要求完整、清晰明確。（3）供應商必須提供所需的軟硬件運行環(huán)境和軟硬件配置，以方便綜合評價總成本。（4）供應商的建議書中須根據(jù)采購人對總體項目實施提出切合實際的、完整的實施計劃，包括需求分析、配置環(huán)境、實施、試運行、培訓和正式運行整個過程的合理安排。5.4響應文件全部采用A4紙張雙面打印、復印，采取不可拆卸方式粘貼裝訂。6.談判報價6.1本項目采用固定總價合同，若技術(shù)要求及工作內(nèi)容不發(fā)生變更，則合同價款不作調(diào)整。6.2響應文件中只允許有一個報價，采購人不接受有任何選擇的報價。6.3供應商應將代理服務費綜合考慮進談判報價中，不再單獨報價。7.報價貨幣7.1供應商的報價一律采用人民幣報價。8.資格證明資料8.1供應商提交的資格性證明文件應符合本須知第2條的規(guī)定（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、專利證書、獲獎證書等）。9.談判保證金9.1供應商應于談判前一天提交“談判須知前附表”規(guī)定數(shù)額的談判保證金，并作為其響應文件的一部分。9.2談判保證金的貨幣為人民幣，并采用下列任何一種形式：（1）銀行電匯；（2）支票（限于同城銀行開具）。必須在談判截止日期前到達以下帳戶：戶名：湖北華中天地國際工程咨詢有限公司開戶行：中國農(nóng)業(yè)銀行東湖支行；行號：879078；帳號：0521010400122739.3凡沒有按規(guī)定提交談判保證金的供應商，將被視為非響應談判，將被拒絕。9.4供應商應于談判前一天提交“談判須知前附表”規(guī)定數(shù)額的談判保證金，并作為其響應文件的一部分。9.5采購人與成交供應商簽訂合同后5個工作日內(nèi)，向參加談判的供應商退還談判保證金。10.談判有效期10.1響應文件應自本須知第13.1條規(guī)定的遞交截止時間起，在“談判須知前附表”中所述時期內(nèi)保持有效。10.2特殊情況下，在原談判有效期截止之前，采購人可要求供應商延長談判有效期。這種要求與答復均應以書面形式提交。供應商可拒絕采購人的這種要求，其談判保證金將予以退還。11.響應文件的份數(shù)和簽署11.1供應商應準備一份響應文件正本和“談判須知前附表”中規(guī)定數(shù)目的副本，每套響應文件須清楚地標明“正本”“副本”。若正本和副本不符，以正本為準。11.2響應文件的正本需打印，并由法定代表人或其委托代理人在響應文件上簽字。11.3任何行間插字、涂改或增刪，必須由法定代表人或其委托代理人簽字才有效。三、響應文件的遞交12.響應文件的密封和標記12.1供應商應將談判書和供應商其它承諾及附加說明部分裝訂成一冊，注明正副本，并裝入信封A，標明“談判書”字樣；將技術(shù)方案正副本統(tǒng)一裝入信封B，并標明“技術(shù)方案部分”字樣；將商務方案正副本統(tǒng)一裝入信封C，并標明“商務方案部分”字樣。并將標明“談判書”“技術(shù)方案部分”“商務方案部分”字樣的響應文件統(tǒng)一密封在一個外層包封內(nèi)?！罢勁袌髢r一覽表”單獨密封一份在小信封里并注明“談判報價一覽表”，單獨提交。最后遞交的響應文件應為一個密封包和一個小信封。12.2內(nèi)外層包封應寫明文件編號、項目名稱、供應商名稱、地址、郵編，并注明“在2013年11月12日9：00時之前不得啟封”的字樣。封口處應加蓋供應商公章。13.響應文件的遞交截止期13.1供應商應在“談判須知前附表”中規(guī)定的截止時間前將響應文件遞交至指定地址。13.2在規(guī)定的響應文件遞交截止時間以后送達的響應文件，將被拒絕并退回給供應商。四、談判評審步驟14.談判14.1談判小組按抽簽的方式確定談判順序，與單一供應商分別就采購需求、技術(shù)要求、組織實施方案和服務等進行談判，并了解其報價組成情況；14.2談判中，談判的任何一方不得透露與談判有關(guān)的其他供應商的技術(shù)資料、價格和其他信息；要求由項目經(jīng)理講標；14.3談判小組可以根據(jù)談判的情況，對競爭性談判文件進行修改，確定談判的詳細規(guī)格或具體要求，優(yōu)化談判方案；14.4供應商根據(jù)競爭性談判文件修改書面通知，將修改后的文件簽字后密封送交談判小組；14.5談判小組就修改后的響應文件，再與供應商分別進行談判；14.6供應商作最終報價，密封遞交談判小組。15.評審15.1談判小組將對供應商進行符合性審查，只有資格條件、人員組成、技術(shù)方案等滿足本競爭性談判文件要求的供應商，才能進入綜合評審。15.2談判小組從企業(yè)實力、技術(shù)方案、供應商最終報價、優(yōu)惠服務承諾等方面進行綜合評審。（1）企業(yè)實力（滿分12分）①供應商的行業(yè)地位、市場信譽、客戶評價（0-2分）②供應商資質(zhì)、行業(yè)認證等情況（0-2分）③近三年（2010年11月以來）國內(nèi)商業(yè)銀行同類系統(tǒng)項目的成功業(yè)績（0-6分）（每個1分，最高得6分）④近三年（2010年11月以來）獲得的專利和獎勵情況（0-2分）（每個1分，最高得2分）（2）系統(tǒng)實施方案（滿分43分）①系統(tǒng)建設實施方案（0-4分）②系統(tǒng)或相關(guān)產(chǎn)品成熟度（0-4分）③功能模塊匹配性（0-3分）④項目組成員（0-20分）1)項目經(jīng)理：根據(jù)近三年本人作為項目經(jīng)理完成的同類項目業(yè)績、個人專業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評分（7分）2）核心技術(shù)人員：根據(jù)近三年本人作為核心技術(shù)人員完成的同類項目業(yè)績、個人專業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評分（5分）3）其他項目團隊人員：根據(jù)團隊人員同類項目業(yè)績、工作經(jīng)驗、個人專業(yè)資質(zhì)及資格證明等橫向比較評分（4分）4）項目團隊組織形式：根據(jù)團隊人員結(jié)構(gòu)的合理性、核心技術(shù)人員的占比高低等橫向比較評分（4分）⑤技術(shù)資料、培訓與知識轉(zhuǎn)移（0-4分）⑥項目后續(xù)行內(nèi)升級、功能擴展、維護費用等綜合評價（0-3分）⑦售后服務方案（0-3分）⑧PPT演示及現(xiàn)場談判情況（0-2分）（3）其他優(yōu)惠承諾（滿分5分）供應商其他優(yōu)惠服務承諾（免費質(zhì)保期的延長、更優(yōu)的服務措施等承諾），酌情評分。（4）最終報價評分（滿分40分）報價得分=（基準價/最終報價）×40基準價：滿足所有資格及技術(shù)要求條件且價格最低的最終報價。15.3談判小組對綜合得分由高到低排序，推薦得分最高前三名為成交候選供應商。16.確定成交供應商16.1采購人根據(jù)談判小組的推薦排序，以符合采購需求、質(zhì)量和服務滿足采購人要求、最終報價較低且合理為原則，確定成交供應商。五、簽訂合同17.簽訂合同17.1成交供應商在收到簽約通知書后三十（30）天內(nèi)，應與采購人簽訂合同。18.履約擔保金18.1成交供應商采用競爭性談判文件中提供的履約擔保金保函格式或采購人可以接受的其他形式提交履約擔保金。18.2如果成交供應商沒有按照上述第17條或18.1條規(guī)定執(zhí)行，采購人將有充分理由取消該成交資格，其談判保證金將不予退還。六、咨詢服務費19、咨詢服務費19.1談判咨詢服務費按計價格[2002]1980號文服務類代理服務費標準的75%計取，由成交供應商支付。19.2成交供應商同采購人簽訂合同前，成交供應商向談判咨詢機構(gòu)結(jié)清咨詢服務費。第四章主要合同條款一、付款方式和條件付款方法和條件：合同簽訂后7日內(nèi)，采購人向供應商預付合同款總價的30%，項目成果驗收（或系統(tǒng)上線驗收）合格后，采購人向供應商支付合同款總價的60%，剩余的10%在免費維護期滿后付清。二、免費維護的規(guī)定2.1免費維護期：免費維護期不少于3年，且含不低于12個月的駐場維護；2.2免費維護期滿后的費用：每年的維護費用不超過合同總價的6%；2.3免費維護期內(nèi)，20%的需求調(diào)整免費實施。三、知識產(chǎn)權(quán)歸屬3.1供應商按照采購人要求向采購人完成投標標的平臺源代碼及一切和應用有關(guān)的源代碼、系統(tǒng)應用軟件、項目文檔及其介質(zhì)的移交工作，源代碼必須是可以正常編譯和運行且與系統(tǒng)應用軟件一致，提交件以光盤介質(zhì)的形式提供，源代碼、系統(tǒng)應用軟件、相關(guān)文檔材料各一套。3.2采購人享有本項目標的的所有知識產(chǎn)權(quán)。四、違約責任4.1項目經(jīng)理在項目實施過程中，不得更換，否則將處以10萬元的罰款。4.2項目組其他核心成員在項目實施過程中如需更換，需征得采購人的同意，否則視為違約，每更換一人將處以5萬元的罰款。－PAGE2－第五章技術(shù)要求及其他要求

技術(shù)要求及其他要求本系統(tǒng)要求是指采購人對承接漢口銀行（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項目建設提出的總體要求。采購人保留在項目實施中由于業(yè)務等方面的變化對項目建設要求做必要的調(diào)整和適當變更的權(quán)利。一、項目建設目標1.1前中后臺一體化前臺可進行理財產(chǎn)品的需求管理、試算設計、銀行端中間業(yè)務收入試算、產(chǎn)品成立等，并自動將數(shù)據(jù)分發(fā)傳送到中臺進行產(chǎn)品管理和風險控制，以及到后臺進行結(jié)算、會計處理等，避免因二次輸入而造成的操作風險及道德風險，實現(xiàn)完全的直通式自動化處理。1.2全程監(jiān)控系統(tǒng)應該使業(yè)務流程全面自動化，在流程自動化的同時，實現(xiàn)全面的過程控制。1.3全面的風險管理系統(tǒng)應提供包括但不限于風險（敞口）管理、盯市分析、VaR計算、信用風險管理、限額管理、敏感度測試等風險監(jiān)控。1.4更好地管理理財業(yè)務，包括：更好地管理單只理財產(chǎn)品。系統(tǒng)建成后，對于產(chǎn)品的募集情況、資產(chǎn)配置、損益、現(xiàn)金流向等可以實施更為及時和準確的管理。更好地管理整個理財產(chǎn)品業(yè)務。不僅可以方便地根據(jù)不同維度（品牌、起始日、到期日、客戶類型、產(chǎn)品類型等）進行統(tǒng)計、分析，也可以對配置資產(chǎn)和理財產(chǎn)品的現(xiàn)金流匹配、資產(chǎn)匹配、期限匹配等進行分析，還可以結(jié)合發(fā)行計劃合理安排資金和資產(chǎn)使用，測算損益情況等，從整體上進行業(yè)務管理和風險控制。1.5快速出具各類報表，滿足監(jiān)管要求系統(tǒng)建成后，不僅能夠快速地出具單只產(chǎn)品的資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表，而且能夠出具人行和銀監(jiān)會所要求的其他報表（S61，G06等）。這些報表全部由系統(tǒng)自動生成，不僅能夠解放生產(chǎn)力，提高效率，還能有效地減少操作風險，降低失誤率，提高可溯性和可靠性。1.6與理財銷售系統(tǒng)和BTA系統(tǒng)連接，更好地掌握產(chǎn)品募集和銷售情況該系統(tǒng)建成后，與理財銷售系統(tǒng)和BTA系統(tǒng)相連接，不僅可以實現(xiàn)對銷售部門量化監(jiān)督考核，還能實時掌握年度目標的實現(xiàn)情況。該系統(tǒng)可以設定銷售部門的目標，以及任意時點上的任務完成情況；不僅能查看整體銷售目標的完成情況，還能查看單只產(chǎn)品的銷售情況；不僅能夠統(tǒng)計單個銷售單位的情況，更能具體至辦理銷售業(yè)務的客戶經(jīng)理。1.7與資金交易系統(tǒng)和核心業(yè)務系統(tǒng)相連接，提高核算效率該系統(tǒng)建成后，與資金交易系統(tǒng)相連接，可以明晰地記載每一筆資金交易，規(guī)避業(yè)務過程中的操作風險和道德風險，并為快速查詢和統(tǒng)計提供可能。該系統(tǒng)也會與核心業(yè)務系統(tǒng)相連接，方便會計核算，并自動出具相應報表，提高效率，規(guī)避操作風險及其它風險。1.8與本行報表管理系統(tǒng)、中國外匯交易中心前臺交易下行接口對接該系統(tǒng)建成后，與本行報表管理系統(tǒng)、中國外匯交易中心前臺交易下行接口對接，實現(xiàn)數(shù)據(jù)報送和報表管理的自動化。二、系統(tǒng)功能需求2.1系統(tǒng)開發(fā)范圍該系統(tǒng)至少包括以下模塊和單元：2.1.1與外圍設備連接（1）理財銷售系統(tǒng)（2）BTA系統(tǒng)（3）核心業(yè)務系統(tǒng)（4）資金交易系統(tǒng)（5）報表管理系統(tǒng)（6）外匯交易中心前臺交易下行接口（7）公共信息系統(tǒng)（8）人行、銀監(jiān)會信息報送系統(tǒng)2.1.2公共信息模塊（1）人民銀行回購、逆回購操作、央票發(fā)行與到期的數(shù)據(jù)（2）各類債券的成交信息（3）各類利率（4）匯率、股指、商品價格等信息（5）市場認可的評級機構(gòu)（6）企業(yè)的主體評級及單個債項評級等2.1.3理財產(chǎn)品管理模塊（1）理財產(chǎn)品需求管理（2）理財產(chǎn)品發(fā)行計劃管理（3）理財產(chǎn)品試算和設計（4）理財產(chǎn)品份額管理（5）理財產(chǎn)品起息配置、調(diào)倉、分紅、兌付、信息披露管理（6）理財產(chǎn)品費用和收益管理2.1.4基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊（1）各類資產(chǎn)基本信息（2）資產(chǎn)估值（3）資產(chǎn)收息及到期（4）資產(chǎn)簿記2.1.5風險管理模塊（1）信用風險（2）流動性風險（3）市場風險（4）其他風險2.1.6會計核算模塊（1）會計科目和報表生成（2）表內(nèi)外賬目傳遞2.1.7報表管理（1）監(jiān)管報表（2）業(yè)務報表（3）風險報表2.1.8系統(tǒng)、用戶管理模塊（1）個人工作臺功能（2）系統(tǒng)管理功能2.2具體功能需求2.2.1與外圍設備連接2.2.1.1功能概述本系統(tǒng)力求實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務的前中后臺一體化，因此需要與理財業(yè)務鏈條上各個環(huán)節(jié)的系統(tǒng)相連接，實現(xiàn)前端（銷售發(fā)行）、中間（產(chǎn)品試算、起息、調(diào)倉、分紅、申購贖回、到期、風險管理）、后端（會計核算、報表統(tǒng)計）的全流程管理。2.2.1.2功能說明本系統(tǒng)應該至少與（1）理財銷售系統(tǒng)、（2）BTA系統(tǒng)、（3）核心業(yè)務系統(tǒng)、（4）資金交易系統(tǒng)、（5）報表管理系統(tǒng)、（6）外匯交易中心前臺交易下行接口、（7）公共信息系統(tǒng)、（8）人行、銀監(jiān)會信息報送系統(tǒng)等系統(tǒng)連接，并能夠按照業(yè)務需求進行單向或雙向、實時或定期的數(shù)據(jù)交互，形成與下圖相類似的系統(tǒng)流程圖：資金交易系統(tǒng)本系統(tǒng)BTA系統(tǒng)理財銷售系統(tǒng)資金交易系統(tǒng)本系統(tǒng)BTA系統(tǒng)理財銷售系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)公共信息系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)公共信息系統(tǒng)外匯交易中心前臺交易下行接口報表管理系統(tǒng)外匯交易中心前臺交易下行接口報表管理系統(tǒng)人行、銀監(jiān)等信息報送系統(tǒng)人行、銀監(jiān)等信息報送系統(tǒng)各系統(tǒng)連接之后，除了能夠?qū)崿F(xiàn)數(shù)據(jù)的交互之外，還能夠?qū)?shù)據(jù)進行妥善備份、查詢交互記錄、進行數(shù)據(jù)校驗、系統(tǒng)對賬、故障排查等，保證各系統(tǒng)在對接之后能夠完整、順暢。另外，若銀監(jiān)會、人民銀行的信息采集系統(tǒng)開放了接口，本系統(tǒng)也能夠與之建立連接，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的無縫傳遞。2.2.2公共信息模塊2.2.2.1功能概述該模塊為與理財業(yè)務相關(guān)的市場信息（利率、匯率、股指、商品價格、貨幣供應量等）、產(chǎn)品信息（債券、回購、同業(yè)拆借等）等重要的公共信息，作為理財業(yè)務管理的參考資料。2.2.2.2功能說明該模塊至少應該包括：（1）人民銀行回購、逆回購操作、央票發(fā)行與到期的數(shù)據(jù)（規(guī)模、期限、價格等）；（2）各類債券（國債、企業(yè)債、公司債等）的成交信息（成交價格、成交數(shù)量等）；（3）各類利率（Shibor、各期限質(zhì)押式回購利率、銀行同業(yè)拆借利率、各類別和期限的收益率等）；（4）匯率、股指、商品價格等信息；（5）市場認可的評級機構(gòu)；（6）企業(yè)的主體評級及單個債項評級等。以上信息可以從第三方機構(gòu)或來源提取（例如中國債券信息網(wǎng)、Wind資訊等），不存在知識產(chǎn)品糾紛，信息要求及時、準確傳遞。2.2.3理財產(chǎn)品管理模塊2.2.3.1功能概述該模塊是以理財產(chǎn)品為主體，并從這個角度進行全流程管理，包括但不限于：（1）理財產(chǎn)品需求管理（2）理財產(chǎn)品發(fā)行計劃管理（3）理財產(chǎn)品試算和設計（4）理財產(chǎn)品份額管理（5）理財產(chǎn)品起息、調(diào)倉、分紅、兌付、信息披露管理（6）理財產(chǎn)品費用和收益管理以上各環(huán)節(jié)構(gòu)成了理財產(chǎn)品的全生命周期管理（其中，理財產(chǎn)品包括漢口銀行發(fā)行管理的產(chǎn)品，以及代銷的產(chǎn)品。代銷產(chǎn)品又分為漢口銀行代銷的其他金融機構(gòu)的產(chǎn)品，以及其他金融機構(gòu)代銷的漢口銀行產(chǎn)品——在基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊、風險管理模塊、會計核算模塊、報表管理模塊中均包含此處所指的“理財產(chǎn)品”）。在其中需要審批的環(huán)節(jié)，提供系統(tǒng)內(nèi)的審批以及支持打印審批單在系統(tǒng)外進行手工審批并在系統(tǒng)內(nèi)進行記錄的功能。從理財業(yè)務的資產(chǎn)負債表上看，本模塊主要是關(guān)注負債和所有者權(quán)益端。2.2.3.2功能說明（1）理財產(chǎn)品需求管理針對理財產(chǎn)品需求的不同來源（例如零售、對公、同業(yè)等），提供需求申報、審批、反饋、確認功能（此模塊還應該能夠進行附件的上傳和管理、募集說明書等文件的自動生成等）。例如，零售條線進行需求申報（包括產(chǎn)品類型、規(guī)模、期限、收益率要求等），經(jīng)本條線領(lǐng)導審批后提交至理財產(chǎn)品管理部門。理財產(chǎn)品管理部門根據(jù)需求和市場實際情況進行試算，并與需求申報部門溝通，修改產(chǎn)品要素，然后由需求申報部門和理財產(chǎn)品管理部門共同確認（見樣表）。需求確認之后，該產(chǎn)品進入發(fā)行計劃環(huán)節(jié)。樣表：理財產(chǎn)品需求申請表序號日期報送單位名稱目標客戶個人客戶、機構(gòu)客戶預計規(guī)模（萬元）預期收益率下限（%）預期收益率上限（%）產(chǎn)品類型封閉式收益類型非保本浮動型募集起始日募集終止日起息日到期日審批意見:審批人XXX狀態(tài)說明：1、目標客戶分為：（1）個人客戶、（2）私人銀行客戶、（3）機構(gòu)客戶和（4）同業(yè)客戶，可填多個，見舉例。2、預期收益率為產(chǎn)品發(fā)起人預計的產(chǎn)品收益率，預期收益率下限和預期收益率上限為可接受的收益率區(qū)間，預期收益率必須落在區(qū)間之內(nèi)。3、產(chǎn)品類型：（1）封閉式、（2）開放式。4、收益類型：封閉式則為（1）非保本浮動型、（2）保本浮動型、（3）保本固定型；開放式則為（1）凈值型、（2）非凈值型。5、狀態(tài)：（1）要素無誤，進入產(chǎn)品設計、（2）修改、（3）刪除。（2）理財產(chǎn)品發(fā)行計劃管理進入發(fā)行計劃列表的理財產(chǎn)品，將根據(jù)產(chǎn)品要素自動生成產(chǎn)品說明書、人民銀行和銀監(jiān)會所要求的報送信息文本，以及產(chǎn)品的參數(shù)配置單等，并在設定的日期前進行信息報送提醒。發(fā)行計劃列表中的理財產(chǎn)品（見樣表），在正式報送信息之前，可進行修改或刪除。一旦確定發(fā)行，進入銷售募集期，該產(chǎn)品將進入試算和設計環(huán)節(jié)，并在起息前進行提醒。樣表：理財產(chǎn)品發(fā)行計劃表序號1產(chǎn)品系列九通理財本系列期數(shù)101產(chǎn)品名稱九通理財13101期理財產(chǎn)品產(chǎn)品代碼13A101募集規(guī)模上限（萬元）20,000.00募集規(guī)模目標（萬元）5,000.00成立最低規(guī)模（萬元）3,000.00目標客戶個人客戶銷售客戶恩施分行客戶認購起點金額（萬元）5.00產(chǎn)品類型封閉式收益類型非保本浮動型預期收益率下限（%）預期收益率上限（%）募集起始日募集終止日起息日到期日理財期限（天）62設計人擬任投資經(jīng)理產(chǎn)品說明書托管行招商銀行金融市場部審批意見金融產(chǎn)品部審批人產(chǎn)品發(fā)起部門確認意見產(chǎn)品發(fā)起部門審批人狀態(tài)（3）理財產(chǎn)品試算和設計進入銷售期、在起息之前的產(chǎn)品，可以由理財產(chǎn)品管理部門的工作人員根據(jù)產(chǎn)品要素進行產(chǎn)品試算和設計、在調(diào)倉時進行試算（包括測算已實現(xiàn)收益率、接下來配置資產(chǎn)的最低收益率要求等）、進行資產(chǎn)組合管理，以及對銀行端中間業(yè)務收入進行試算。本系統(tǒng)應該提供可供參考的資產(chǎn)選擇和配置策略。例如，若理財產(chǎn)品為封閉式非保本浮動型，規(guī)模為3億，期限為90天，預期收益率為5%。則本系統(tǒng)可以根據(jù)這些要素按照不同的策略篩選可供配置的資產(chǎn)（例如，可以篩選出規(guī)模超過3億元，收益率大于5%的所有資產(chǎn)；或者篩選出多只組合起來能夠達到要求的資產(chǎn)組合）。（4）理財產(chǎn)品份額管理本系統(tǒng)在與理財銷售系統(tǒng)和BTA系統(tǒng)連接后，能夠?qū)崟r或定期獲取產(chǎn)品份額的相關(guān)數(shù)據(jù)。在銷售期，能夠?qū)崟r反映銷售規(guī)模和確認金額；銷售期結(jié)束后，能夠出具募集確認書（包括募集是否成功、募集規(guī)模等）；產(chǎn)品成立后，能夠?qū)崿F(xiàn)理財產(chǎn)品在申購、贖回、份額分紅、巨額贖回等情形下的產(chǎn)品份額管理。對于募集不成功的產(chǎn)品，作特別標示和記錄。（5）理財產(chǎn)品起息配置、調(diào)倉、分紅、兌付、信息披露管理本系統(tǒng)應能夠處理產(chǎn)品起息配置交易和調(diào)倉（包括交易試算、策略選擇、可用余額提醒等）分紅、到期兌付（包括現(xiàn)金流管理和到期提醒等）及信息披露等工作，處理理財產(chǎn)品起息、配置、調(diào)倉、到期整個存續(xù)期間的審批工作，并支持相關(guān)交易審批表、合同等自動生成和打印。例如，若理財產(chǎn)品配置了非標資產(chǎn)，一旦這些資產(chǎn)發(fā)生變化，本系統(tǒng)應能夠及時出具信息披露報表。（6）理財產(chǎn)品費用和收益管理費用管理包括托管費、交易費、申購費、贖回費、銷售費、管理費等費用管理。其中，管理費應該支持固定、浮動或兩者相結(jié)合的形式。收益管理應當支持固定、浮動、固定加浮動分層的形式。例如，若銀行端的收益為固定的，可以設置為固定值，剩余收益全部歸客戶；也可以設定基準收益，當理財產(chǎn)品收益達到或超過某一基準時，銀行端的收益可以在固定的基礎(chǔ)上加超額收益的分層。2.2.4基礎(chǔ)資產(chǎn)管理模塊2.2.4.1功能概述從理財業(yè)務的資產(chǎn)負債表上看，本模塊主要是關(guān)注資產(chǎn)端。理財產(chǎn)品的收益來自于所配置資產(chǎn)的收益，對不同的資產(chǎn)進行多維度管理是本模塊的主要功能。2.2.4.2功能說明（1）各類資產(chǎn)基本信息通過接入公共信息，本系統(tǒng)應該能夠反映債券、央票、企業(yè)主體評級等常見的公共信息，并且具備包括央票、債券（貼息和付息、固定利率和浮動利率、含權(quán)等）、同業(yè)存款、回購、逆回購、信托計劃（包括其底層資產(chǎn)）、信托受益權(quán)（包括其底層資產(chǎn)）等資產(chǎn)的基本信息。本系統(tǒng)應該能夠支持靈活的總額及分項控制與配置，對超標情況進行預警或提示；能統(tǒng)計非標資產(chǎn)在各期理財產(chǎn)品中的分布情況、每筆非標資產(chǎn)的交易信息、可實時查詢明細及匯總數(shù)據(jù)、固定或任意指定期間變動情況、各月末數(shù)據(jù)應提供給監(jiān)管報送平臺用于資本充足率計算與分析。（2）資產(chǎn)估值對于標準化資產(chǎn)，能夠提供金融資產(chǎn)四分類下的估值方法和行業(yè)通用的估值方法（公允價值法、歷史成本法、攤余成本法等）；對非標準化的資產(chǎn)，能夠提供靈活的估值方法，并預留手工估值的余地。（3）資產(chǎn)收息及到期能夠支持非標準化資產(chǎn)靈活收息設置，可手工修改收息金額功能，資產(chǎn)當期實際收息金額修改后可自動修改理財產(chǎn)品中該資產(chǎn)的收息金額；支持資產(chǎn)的提前部分還款。（4）資產(chǎn)簿記本系統(tǒng)應能夠反映各自資產(chǎn)的交易流水、收益率測算、期限、久期、現(xiàn)金流分布、與理財產(chǎn)品的配置等信息，不僅應能夠反映單只資產(chǎn)情況，也應能反映某一類型資產(chǎn)的情況（見樣表）。湖北華中天地國際工程咨詢有限公司漢口銀行股份有限公司PAGE26樣表：理財產(chǎn)品資產(chǎn)明細表序號證券代碼證券簡稱持倉余額（萬元）已配置理財產(chǎn)品（萬元）未配置理財產(chǎn)品現(xiàn)價（元）到期收益率（%）1070215.IB07國開155,000.0051,139,699.454.12572100228.IB10國開2870,000.00560,275,983.613.9299說明：1、現(xiàn)價提供靈活的估值方法：（1）公允價值；（2）攤余成本；（3）手工估值。2、持倉余額=已配置理財產(chǎn)品+未配置理財產(chǎn)品湖北華中天地國際工程咨詢有限公司漢口銀行股份有限公司PAGE782.2.5風險管理模塊2.2.5.1功能概述本模塊是整個理財業(yè)務的風險管理模塊。通過設置各種指標，本系統(tǒng)應該能夠比較全面及時的進行信用風險、流動性風險、市場風險等的識別、監(jiān)測、預警及應急處置。本系統(tǒng)應該能夠能夠自動按日生成并展示流動性缺口、重定價期限缺口等基礎(chǔ)性管理報表，自動生成并展示基于市場因素或利率約定等可能帶來的流動性風險、市場風險相關(guān)的管理報表。對資產(chǎn)進行壓力測試、情景分析，應能夠滿足本行流動性管理、利率風險管理需要，包括相對靈活的場景配置，并對結(jié)果予以直觀的展現(xiàn)；能夠滿足本行依據(jù)資產(chǎn)負債管理需要對理財業(yè)務實行的相關(guān)管理（包括限額管理及相應的報表展示，例如依據(jù)變現(xiàn)難度實行的資產(chǎn)屬性配置設定的流動性限額或比例管理等）。2.2.5.2功能說明（1）信用風險本系統(tǒng)應該能夠?qū)灰讓κ诌M行名單管理，確定可交易對手、禁止交易對手及潛在交易對手，并可在行內(nèi)授信的基礎(chǔ)上設定各交易對手的各類業(yè)務授信額度和交易品種參數(shù)，對超出范圍的交易進行提醒。同時，在接入公共信息的基礎(chǔ)上，能夠?qū)λ匈Y產(chǎn)的信用狀況進行識別和衡量（例如債券評級等）。（2）流動性風險流動性風險是理財業(yè)務面臨的重要風險，按時足額兌付是保證不發(fā)生聲譽風險的最低要求，因此本系統(tǒng)應具備流動性監(jiān)測、預測和預警的功能。本系統(tǒng)應可以對某一時間區(qū)間內(nèi)（可預見的）所有現(xiàn)金流入流出進行監(jiān)測和預測，并在缺口超出設定的標準時進行預警。（3）市場風險本系統(tǒng)應能在市場因素（利率、股指等）發(fā)生變化時，對資產(chǎn)進行壓力測試、情景分析等。（4）其他風險其他風險（科技風險、法律及合規(guī)風險等）管理。2.2.6會計核算模塊2.2.6.1功能概述本模塊處理與理財產(chǎn)品相關(guān)的賬務問題，包括會計科目的新增及維護、會計科目記賬及查詢、憑證生成及打印、向核心業(yè)務系統(tǒng)傳遞賬目等。2.2.6.2功能說明（1）能夠根據(jù)不同的理財產(chǎn)品類型（例如：開放式、封閉式或按凈值型、保本型、非保本型）以及配置的資產(chǎn)類型生成相應會計核算，產(chǎn)生相應會計憑證，并具有查詢打印功能,且能夠根據(jù)內(nèi)外部監(jiān)管的要求實時向核心業(yè)務系統(tǒng)傳遞相關(guān)賬目。同時，該系統(tǒng)應能夠進行會計科目和分錄的個性化配置，支持帳套查詢、會計分錄查詢（按交易日期、賬號等多維度查詢）、對賬功能（便于檢查理財業(yè)務資產(chǎn)管理系統(tǒng)與核心業(yè)務系統(tǒng)相關(guān)賬戶賬務平衡，如對賬不平，可分別顯示對賬不平賬戶的雙方系統(tǒng)余額，便于錯賬查找）。（2）能夠從理財產(chǎn)品和銀行兩個角度按各期次理財產(chǎn)品或按整體資產(chǎn)及負債生成和出具相對應的財務報表。（3）能夠根據(jù)外部監(jiān)管要求及內(nèi)部新業(yè)務的開展隨時新增會計科目及相應核算。2.2.7報表管理模塊2.2.7.1功能概述本模塊的功能是能夠按照要求自動生成各類報表，包括監(jiān)管要求的報表（G06、S61、理財產(chǎn)品的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、信息報送報表等）、業(yè)務報表（某一時期內(nèi)理財產(chǎn)品發(fā)行、存續(xù)、到期，各類資產(chǎn)構(gòu)成等）以及風險報表（流動性預測報表、交易對手集中度報表等），以滿足監(jiān)管要求和業(yè)務管理需求。2.2.7.2功能說明（1）監(jiān)管報表在基本要素齊備的情況下，能夠出具符合監(jiān)管機構(gòu)格式、內(nèi)容的各類監(jiān)管報表，例如產(chǎn)品發(fā)行前的報送信息、定期的S61、G06等報表，并且可以隨著監(jiān)管的深入和格式、內(nèi)容的變化進行及時的調(diào)整。（2）業(yè)務報表本系統(tǒng)能夠根據(jù)提供的手工報表樣式在系統(tǒng)中生成各類業(yè)務報表，并能夠隨時進行優(yōu)化各更新（見樣表）。樣表：理財產(chǎn)品資產(chǎn)負債表資產(chǎn)（萬元）2013/10/25負債和所有者權(quán)益2013/10/25現(xiàn)金債券負債國債理財產(chǎn)品本金央行票據(jù)九通理財政策性金融債夜市理財中央企業(yè)債九通智債商業(yè)銀行債漢聚九通地方企業(yè)債至尊理財其他理財產(chǎn)品應付收益同業(yè)存款應付托管費逆回購同業(yè)存放票據(jù)逆回購正回購債券逆回購其他信托計劃合計信托受益權(quán)漢口銀行資產(chǎn)所有者權(quán)益他行資產(chǎn)中間業(yè)務收入資產(chǎn)管理計劃其他其他合計合計合計（3）風險報表本系統(tǒng)能夠根據(jù)提供的手工報表樣式在系統(tǒng)中生成各類風險報表，并能夠隨時進行優(yōu)化和更新（見樣表）。樣表：流動性測算表理財產(chǎn)品資金募集（流入）資產(chǎn)付息（流入）資產(chǎn)到期（流入）理財產(chǎn)品本金兌付（流出）理財產(chǎn)品收益兌付（流出）托管費用兌付（流出）交易費用兌付（流出）其他現(xiàn)金流動現(xiàn)金流合計2.2.8用戶和系統(tǒng)管理模塊2.2.8.1個人工作臺功能（1）功能概述工作臺是用戶登錄資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)后的初始頁面。在工作臺中將顯示與當前登錄用戶相關(guān)的一些信息，這些信息由資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)及與之相連接的其他系統(tǒng)推送而來。（2）功能說明個人工作臺應包括但不限于以下主要功能：儀表盤展現(xiàn)：儀表盤應通過個人工作臺并以動態(tài)的圖形和表格等方式將數(shù)據(jù)結(jié)果直觀地呈現(xiàn)給用戶。公告欄展現(xiàn)：系統(tǒng)應設置公告欄為當前登錄用戶展示對其發(fā)布的公告更新提示、風險提示等內(nèi)容。工作列表展現(xiàn)：工作列表是已經(jīng)分配給當前登錄用戶的任務列表，對于尚未完成的任務系統(tǒng)應在工作列表中展現(xiàn)，用戶只需點擊顯示的待辦工作即可進入相關(guān)業(yè)務處理界面。提示信息功能:對于新增的待辦工作、未通過審批被退回的評估任務、以及收到其他用戶的留言等信息，系統(tǒng)應通過工作臺界面增加提示。2.2.8.2系統(tǒng)管理功能（1）功能概述系統(tǒng)管理是系統(tǒng)本身日常使用過程所必需的基本管理維護功能，包括用戶管理、角色管理、權(quán)限管理、功能模塊和參數(shù)管理等，其中機構(gòu)與人員信息可與OA系統(tǒng)或HR系統(tǒng)導入和同步數(shù)據(jù)。（2）功能說明系統(tǒng)管理應包括但不限于以下主要功能：用戶管理：系統(tǒng)管理員能夠執(zhí)行對所有的系統(tǒng)用戶進行設置、用戶信息維護等功能。角色管理：系統(tǒng)管理員能夠?qū)ο到y(tǒng)內(nèi)所有角色及每一角色相對應的功能、權(quán)限進行分項設置和調(diào)整，并且能夠?qū)巧M行添加、刪除，及維護角色的基本信息和角色所對應的功能。權(quán)限管理：系統(tǒng)管理員能夠?qū)τ脩羲鶕碛薪巧膱?zhí)行添加和刪除等設置。功能模塊和參數(shù)管理：界面友好，人性化，要求建立功能完善的功能模塊參數(shù)管理體系，支持參數(shù)表的新增、修改、刪除功能。日志功能：對于系統(tǒng)管理員、各類業(yè)務人員的各種操作等進行日志記錄，并提供日志的查看、導出及備份等管理功能。三、系統(tǒng)技術(shù)需求3.1系統(tǒng)建設原則在系統(tǒng)建設過程中，優(yōu)先采用功能強大、具有特色先進功能、具有開放式平臺、模塊化集成、參數(shù)化配置等特點的產(chǎn)品，保證系統(tǒng)能符合漢口銀行要求，并滿足高效性、高穩(wěn)定性和可擴展性等項目建設原則。項目的建設應遵循以下原則：3.1.1產(chǎn)品的先進性、靈活性和擴展性產(chǎn)品具有先進性、靈活性和良好的擴展性，與其他同類產(chǎn)品相比具有競爭力。業(yè)務流程各環(huán)節(jié)之間的邏輯關(guān)系、次序、判斷條件等要素可隨業(yè)務需要方便調(diào)整，業(yè)務規(guī)則可靈活設置，滿足業(yè)務的靈活性和擴展性需求。3.1.2模式適應性支持漢口銀行總行、分行和支行多級處理模式，支持不同區(qū)域和機構(gòu)多種處理模式。3.1.3系統(tǒng)處理的高效性系統(tǒng)須在應用、數(shù)據(jù)、通信等層面，以及操作、管理、運維等環(huán)節(jié)，具有行業(yè)最高水準的安全性和可靠性，并具備充分的業(yè)務承載能力和良好的業(yè)務處理效率。3.1.4開發(fā)的高效和便捷性可快速響應業(yè)務部分的需求，通過簡單參數(shù)配置或者簡單的拖拉操作完成新增業(yè)務的需求或者業(yè)務的變更。3.1.5開放性系統(tǒng)可以集成符合國際國內(nèi)標準的軟硬件平臺和產(chǎn)品，設備管理、系統(tǒng)擴容和業(yè)務維護不依賴于單一軟硬件供應商的產(chǎn)品。采用產(chǎn)業(yè)標準技術(shù)，采用可擴展的系統(tǒng)架構(gòu)，開放式語言，保證系統(tǒng)可在異構(gòu)的平臺系統(tǒng)間方便移植。3.1.6高穩(wěn)定性系統(tǒng)應具備在業(yè)務需求要求的交易時間內(nèi)連續(xù)、無故障的運行能力，系統(tǒng)應具有定時的備份能力，能支持集群或負載等多種部署方式，并有應急處理、故障恢復功能。3.1.7可擴展性軟件、硬件平臺在系統(tǒng)容量、處理能力和業(yè)務應用等方面應具有良好的可擴充、擴展能力，能夠方便地進行系統(tǒng)升級和更新，以適應業(yè)務量的不斷發(fā)展。接口擴展功能強大，系統(tǒng)能通過簡單的模塊化開發(fā)或參數(shù)化配置的方式開發(fā)接口，具備很好的開放性，便于與其他系統(tǒng)對接。要求通過模塊標準化設計盡量復用公共模塊，使日后新增應用也可復用公共模塊，減少重復開發(fā)工作量。系統(tǒng)可以方便的增加內(nèi)容服務器組、工作流服務器和備份設備使其適應擴展后的大業(yè)務處理量，以適應未來業(yè)務量、業(yè)務種類和業(yè)務流程的擴展。3.1.8安全性全面考慮整個系統(tǒng)運行的安全策略和機制。系統(tǒng)要實現(xiàn)對不同業(yè)務的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進行管理，安全性和權(quán)限管理就十分重要。同時，各種特殊情況下的恢復機制和備份機制也是需要考慮的重要因素之一，以保證數(shù)據(jù)的一致性、完整性以及災難恢復。嚴格的管理制度也是系統(tǒng)安全穩(wěn)定性的重要保證；此外，完整的權(quán)限控制機制，考慮充分的系統(tǒng)保密措施是保證安全的重要因素。系統(tǒng)還應提供完整的客戶業(yè)務權(quán)限管理模式。3.1.9操作規(guī)范性按實際業(yè)務要求規(guī)范操作。3.2具體系統(tǒng)技術(shù)要求3.2.1基本技術(shù)要求（1）系統(tǒng)技術(shù)構(gòu)架系統(tǒng)符合SOA的架構(gòu)標準，可以方便、靈活地以通用的服務接口規(guī)范方式接入企業(yè)服務總線。要求提供系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)、網(wǎng)絡及硬件拓撲、系統(tǒng)間或功能模塊間的數(shù)據(jù)流詳細說明文檔。（2）開放性系統(tǒng)的設計和開發(fā)遵循IT業(yè)界的開放標準及協(xié)議，采用比較成熟的IT技術(shù)，支持與銀行內(nèi)其它應用實現(xiàn)無縫連接。系統(tǒng)的使用應不依賴特定的硬件、操作系統(tǒng)、應用服務器、數(shù)據(jù)庫來運行。（3）靈活性充分體現(xiàn)參數(shù)化設計，提供參數(shù)設置可以按模板設置等。（4）模塊化系統(tǒng)各個功能采用模塊化集成，可以根據(jù)需要購置新的業(yè)務模塊增加系統(tǒng)功能。并保證系統(tǒng)各功能相互之間的緊密集成，特別是要保證分期實施內(nèi)容之間的無縫銜接。（5）擴充性通過合理的系統(tǒng)設計，保證系統(tǒng)在通信能力和處理性能上的可擴展性，支持集群部署。（6）安全性有完善的安全控制體系，充分考慮影響系統(tǒng)安全的因素，在數(shù)據(jù)存儲，傳輸，用戶認證等方面進行合理和切實可靠的安全設計，防止數(shù)據(jù)的丟失或者非法訪問和處理。（7）易維護性進行業(yè)務系統(tǒng)邏輯設計時，有效降低系統(tǒng)的維護復雜性，增強系統(tǒng)的可用性，提供能對系統(tǒng)進行一定程度的維護改造的維護工具。（8）系統(tǒng)審計提供審計追蹤的功能，對系統(tǒng)操作產(chǎn)生的重要中間數(shù)據(jù)進行記錄監(jiān)控，包括對交易、主文件、參數(shù)、用戶的增加、刪除、修改以及用戶角色的更新、登錄事件、訪問對象、特權(quán)的使用以及操作內(nèi)容等，進行實時統(tǒng)計并留存,并提供便利的查詢手段，以便于有權(quán)人或者內(nèi)、外部審計的需要。（9）系統(tǒng)接口提供關(guān)于本系統(tǒng)的全部技術(shù)接口的標準及工具，并對采購人將來可能引進或開發(fā)的第三方軟件或服務提供支持。各項接口中，外聯(lián)系統(tǒng)的接口由供應商給出，與內(nèi)聯(lián)系統(tǒng)的接口應以采購人提供標準為依據(jù)，并保證各接口的安全性、標準性、可擴展性。（10）易用性前端界面具有統(tǒng)一界面風格，使系統(tǒng)具有統(tǒng)一、美觀、人性化的界面，增強系統(tǒng)的易用性和友好性。系統(tǒng)應達到只需很少地培訓操作者就能使用系統(tǒng)的目的，系統(tǒng)應該被設計成與其目標使用者的業(yè)務技術(shù)水平相匹配。（11）系統(tǒng)實施計劃與方案提供詳細的系統(tǒng)實施計劃、方案、測試方案、驗收方案、切換上線方案等。（12）系統(tǒng)軟件產(chǎn)品與功能模塊提供明確的軟件產(chǎn)品版本，闡述采用該版本的詳細原因和優(yōu)缺點；并根據(jù)供應商所列系統(tǒng)功能需求列出軟件產(chǎn)品具體模塊及功能；在采購人所列系統(tǒng)功能中，若存在軟件產(chǎn)品無標準模塊對應的功能，供應商必須闡述詳細具體的解決方案、維護完善工作、升級工做等相關(guān)內(nèi)容；如供應商在現(xiàn)有實施案例中有類似業(yè)務需求，請詳細闡述并提供相應的《需求功能說明書》和《詳細設計說明書》。（13）系統(tǒng)存儲，備份和恢復方案提供保證系統(tǒng)正常穩(wěn)定運行的高可用性方案；提供詳細的系統(tǒng)備份和恢復方案，支持雙機熱備和聯(lián)機數(shù)據(jù)備份功能；支持7×24小時不間斷、穩(wěn)定運行；提供系統(tǒng)應急處理方案、項目階段文檔，技術(shù)培訓，系統(tǒng)升級：提供詳盡的維護文檔和操作手冊，以及靈活的參數(shù)配置說明；針對項目分級次列示詳盡的技術(shù)培訓內(nèi)容，提供詳細的技術(shù)培訓方案和階段性計劃。保證招標方技術(shù)人員能獨立掌握系統(tǒng)運行維護管理、系統(tǒng)功能調(diào)整或擴展、數(shù)據(jù)補充、數(shù)據(jù)調(diào)整和數(shù)據(jù)展現(xiàn)等工作。系統(tǒng)正式運行后應有完善的客戶服務措施，保證系統(tǒng)運行平穩(wěn)，并能不斷對系統(tǒng)進行升級，使系統(tǒng)能夠及時吸收最新的技術(shù)手段、管理手段并適應快速變化的金融競爭環(huán)境。3.2.2數(shù)據(jù)架構(gòu)和數(shù)據(jù)處理請簡要描述系統(tǒng)的整體數(shù)據(jù)庫設計以及采用那些技術(shù)和機制保證系統(tǒng)各模塊既保持相對獨立，又能無縫對、接相互聯(lián)動；提供系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設計文檔。3.2.3應用架構(gòu)與方案要求請簡要描述系統(tǒng)應用架構(gòu)圖、網(wǎng)絡拓撲圖、物理架構(gòu)圖、部署架構(gòu)圖等，針對但不限于對其設計理念（例如如何遵循SOA設計理念）、整體輪廓、功能定位等方面內(nèi)容進行說明，并解釋該應用架構(gòu)如何能夠體現(xiàn)先進性、穩(wěn)定性、可擴展性，如何適應業(yè)務需求及應用開發(fā)的持續(xù)變化。請簡要描述系統(tǒng)的各個層次、模塊以及接口之間的耦合程度。請詳細描述系統(tǒng)支持的各種外部接口類型。描述內(nèi)容包括但不限于接口類型、處理方式等。系統(tǒng)應支持批量以及實時兩種接口方式，對于接口出現(xiàn)的異常情況，應提供例外處理，并描述例外的分類以及各種例外的處理方式。請給出解決方案的推薦系統(tǒng)配置及其支持的交易量峰值、并發(fā)用戶數(shù)以及各種支持系統(tǒng)壓力測試的數(shù)據(jù)等。請描述系統(tǒng)與行內(nèi)其它應用系統(tǒng)集成方案，必須支持企業(yè)服務總線ESB，符合SOA規(guī)范。3.2.4系統(tǒng)測試及培訓需求需要進行完整的系統(tǒng)測試，UAT測試，壓力測試，性能測試等，成交供應商應無條件配合測試，并提供系統(tǒng)測試要點及測試方法。成交供應商應提供資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)的業(yè)務培訓，應用系統(tǒng)開發(fā)培訓，運行維護培訓。3.2.5項目管理的要求成交供應商應制定包括項目風險控制、質(zhì)量、費用、進度、人員等方面的項目綜合管理規(guī)劃。項目管理方案應該至少包含如下內(nèi)容：（1）項目實施計劃；（2）項目組織管理，供應商應保證：在開發(fā)期間，未經(jīng)用戶單位建議或許可，項目開發(fā)主持人不變更，核心開發(fā)人員不變更；（3）項目質(zhì)量和進度控制，包括系統(tǒng)架構(gòu)搭建、需求調(diào)查分析、應用方案設計、系統(tǒng)調(diào)試、業(yè)務測試、試運行、驗收、投產(chǎn)各階段進度安排；（4）系統(tǒng)維護升級和技術(shù)支持。3.2.6項目實施需求供應商應該具有豐富的國內(nèi)實施資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)案例，具備先進的資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)實施方法論，具有豐富的資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)經(jīng)驗。要求提供詳細的系統(tǒng)建設總體實施方案，包括但不限于項目管理、項目組成員及職責、分期實施計劃等；供應商須在項目實施過程中使用規(guī)范的項目管理方法和提供先進的項目管理工具，其項目管理人員必須具備豐富的項目管理經(jīng)驗，在項目實施過程中能夠和采購人項目經(jīng)理共同承擔項目實施的總體控制、協(xié)調(diào)和管理。要求項目整個實施過程必須在采購人現(xiàn)場進行，并確保項目關(guān)鍵實施人員的長期性和穩(wěn)定性；項目組成員須具備豐富的資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)的開發(fā)實施經(jīng)驗，并提供項目經(jīng)理及項目主要成員的工作簡歷、實施資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)的經(jīng)歷、能力和本項目工作安排；要求由實際項目實施人分別對其具體負責實施的內(nèi)容進行講標；采購人有無條件要求供應商更換項目實施關(guān)鍵成員直至滿意的權(quán)力。項目實施人員一經(jīng)采供方雙方確定，供應商應無條件保證其在項目中的穩(wěn)定性、長期性及現(xiàn)場實施，供應商如確需更換或調(diào)整項目實施人員必須向采購人提出書面申請并得到采購人認可。3.2.7項目策劃階段在項目策劃階段，項目的決策者和參與者需要明確項目的目標、確定整個項目的工作范圍、作初步的項目計劃和風險分析，確定項目組的組織結(jié)構(gòu)。該階段是項目的起始階段，它為以后的工作做好鋪墊。（1）包括的工作主要有：–項目啟動會議–確認項目范圍和主要目標–確認項目階段性驗收及總體驗收標準–確認項目各階段需提交的項目文檔–確認項目實施計劃–確定各項目小組的成員及各自的工作職責–確定各項目小組的階段性工作目標（2）提交件包括：《項目開發(fā)計劃》《項目實施方案》《項目周工作總結(jié)與計劃》《項目管理規(guī)范》《會議紀要》（3）完成標志《系統(tǒng)開發(fā)計劃》通過由項目申請單位組織的評審確認。其他提交件應通過雙方的確認。3.2.8需求分析階段針對漢口銀行業(yè)務需求，通過對漢口銀行相關(guān)業(yè)務的調(diào)研，達成對系統(tǒng)的目標和范圍的一致理解。（1）在業(yè)務需求發(fā)現(xiàn)階段，主要完成以工作：客戶交流：與漢口銀行有關(guān)方面的業(yè)務人員進行充分細致的交流，通過對業(yè)務架構(gòu)、業(yè)務流程、組織結(jié)構(gòu)等各方面的了解，進行需求的整理。銀行確定各個業(yè)務系統(tǒng)的講解人，由講解人填寫介紹文檔。雙方討論確定講解時間、地點和參與人員，并根據(jù)確定的計劃進行源業(yè)務系統(tǒng)介紹。確定需求范圍和優(yōu)先級：該工作需要確定項目需求范圍內(nèi)的多方面的內(nèi)容，包括解決各個業(yè)務需求、問題的可能性，需求實現(xiàn)的可能性、現(xiàn)狀和未來發(fā)展之間的差距、各項需求的優(yōu)先次序。提交件中包含項目定義、業(yè)務機會定義、方案選擇和業(yè)務原因、建議方案等內(nèi)容。（2）提交件包括《需求調(diào)研提綱》《硬件需求規(guī)格說明書》《資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)需求規(guī)格說明書》《問題報告單》《會議紀要》（3）完成標志提交件通過雙方的確認。3.2.9設計階段（1）系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃在進行業(yè)務需求發(fā)現(xiàn)的同時，IT人員可以同步進行系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃工作，由于漢口銀行資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)建設規(guī)劃較大型，需進行系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)規(guī)劃時應充分考慮此架構(gòu)的易擴展性。此外，此架構(gòu)應充分考慮到負載均衡和災備冗余要求。由供應商負責對項目進行整體體系架構(gòu)設計。并對系統(tǒng)進行科學的容量規(guī)劃，提供整個系統(tǒng)在較長時期內(nèi)的良性擴展、系統(tǒng)安全和運維管理，保證對管理信息應用的支持能力。-依據(jù)漢口銀行確認完成的《資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)需求說明書》，進行系統(tǒng)設計及整合等細化規(guī)劃。-完成系統(tǒng)總體設計工作，包括資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)與其他系統(tǒng)之間的關(guān)系進行規(guī)劃和設計。-設計資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)的運行維護策略，確保系統(tǒng)的安全性和可靠性。（2）業(yè)務應用設計業(yè)務應用設計主要根據(jù)業(yè)務需求將業(yè)務應用具體化的過程。在方案概要階段已經(jīng)初步確定項目的方案和范圍，在此之上，通過業(yè)務應用設計，將方案的實施策略進一步落實。在此階段將分析漢口銀行現(xiàn)階段業(yè)務功能、業(yè)務流程、IT情況等各個方面，制定相應的業(yè)務應用模塊，包括軟硬件配置部署、業(yè)務流程設計文檔、測試方案、培訓和推廣策略等等。這些工作為準確評估項目提供重要依據(jù)。（3）提交件《資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)總體設計說明書》《資產(chǎn)管理（理財）業(yè)務管理系統(tǒng)詳細設計說明書》《系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)說明書》《系統(tǒng)開發(fā)手冊》《系統(tǒng)測試案例》《用戶需求變更單》《會議紀要》（4）完成標志提交件通過雙方共同評審確認。3.2.10開發(fā)階段此項服務將基于上一階段的成果（各種說明書和設計文檔），進行全面開發(fā)和實施工作，并完成單元測試。完成測試版本的準備工作，保證測試環(huán)境就緒。（1）主要工作內(nèi)容：–系統(tǒng)基礎(chǔ)架構(gòu)安裝–業(yè)務應用開發(fā)和實施–運行維護系統(tǒng)開發(fā)與實施–準備開發(fā)和測試用數(shù)據(jù)–計劃和執(zhí)行單元測試–運行維護程序開發(fā)（2）提交件《設計變更文件》《用戶需求變更單》《單元測試記錄單》《會議紀要》《系統(tǒng)硬件架構(gòu)文檔》《系統(tǒng)源碼》《系統(tǒng)集成測試計劃》《系統(tǒng)壓力測試方案》（3）完成標志提交件通過由項目實施單位組織的評審確認。3.2.11測試階段（1）工作內(nèi)容測試的范圍為采購文件及商務合同中明確的所有需求。測試小組由采購人、成交供應商等有關(guān)人員組成，負責對項目建設進行驗收。成交供應商擬定驗收方案，編制測試手冊，經(jīng)驗收小組確認后，由驗收小組負責驗收。驗收方案包括測試目的、環(huán)境、過程、結(jié)果及分析等方面內(nèi)容。在測試驗收過程中，出現(xiàn)嚴重缺陷或質(zhì)量問題時，驗收小組可以決定暫停所有測試，直至缺陷和問題得到糾正。測試過程包括但不限于對各子系統(tǒng)進行測試驗收，在各子系統(tǒng)驗收合格的前提下，對系統(tǒng)進行全面初驗，明確測試對象及應達到的測試指標，測試方法和測試條件，測試案例和數(shù)據(jù)，測試進度安排，保證測試功能全面、測試結(jié)果客觀。并提供安裝調(diào)試過程中的各種文檔資料，以便采購人在投產(chǎn)后能獨立操作和維護。由采購人對合同軟件進行測試，測試結(jié)果必須滿足本采購文件所規(guī)定的技術(shù)和功能要求。系統(tǒng)測試達到測試文件要求后，由采購人、采購人雙方共同整理完成測試報告。（2）提交件《項目缺陷登記表》《用戶需求變更單》《系統(tǒng)功能業(yè)務測試確認單》《系統(tǒng)壓力測試報告》《用戶操作手冊》《系統(tǒng)上線計劃》《系統(tǒng)上線方案》《系統(tǒng)上線操作檢查點清單》《系統(tǒng)運行維護手冊》《系統(tǒng)上線程序包》（3）完成標志項目取得業(yè)務部門的業(yè)務測試通過報告。項目上線準備就緒。3.2.12上線試運行（1）工作內(nèi)容根據(jù)測試階段完成的上線計劃，上線方案，執(zhí)行上線任務。在系統(tǒng)試運行期間，進行系統(tǒng)使用、維護培訓工作，漢口銀行系統(tǒng)運行部門接收系統(tǒng)運維工作。系統(tǒng)試運行期為3個月，在試運行期內(nèi)如果出現(xiàn)重大問題，則試運行期順延，直至系統(tǒng)運行穩(wěn)定并得到采購人認可為止。（2）提交件《系統(tǒng)培訓文檔》《系統(tǒng)上線報告》《系統(tǒng)試運行報告》《系統(tǒng)常見問題處理手冊》《系統(tǒng)部署說明書》《會議紀要》（3）完成標志項目試運行單位出具項目試運行報告，確認試運行成功。3.2.13項目驗收（1）工作內(nèi)容漢口銀行對本項目所開發(fā)的系統(tǒng)進行驗收。試運行順利完成之后，由成交供應商及時向采購人提出書面正式驗收申請，采購人確認能夠達到本次招標項目的驗收標準則為驗收合格，并由采購人和成交供應商雙方共同簽署正式驗收報告。項目的正式驗收標準至少包括如下條件：-成交供應商按照采購人要求完成中標標的系統(tǒng)開發(fā)并在系統(tǒng)試運行一個月之后，采購人確認能夠完全滿足采購人的業(yè)務需求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本次招標項目的建設目標，完全符合采購人的技術(shù)要求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本招標項目的系統(tǒng)要求，系統(tǒng)運行穩(wěn)定。-成交供應商按照采購人要求完成本次招標項目的業(yè)務與技術(shù)向采購人的完全轉(zhuǎn)移，包括向采購人提供中標的培訓。-成交供應商按照采購人要求向采購人完成中標標的所有系統(tǒng)底層平臺和應用平臺的源代碼、系統(tǒng)應用軟件、項目文檔及其介質(zhì)的移交工作，源代碼必須是可以正常編譯和運行且與系統(tǒng)應用軟件一致，提交件以光盤介質(zhì)的形式提供，源代碼、系統(tǒng)應用軟件、相關(guān)文檔材料各一套。（2）提交件《軟件驗收計劃》《項目驗收報告》（3）完成標志漢口銀行按驗收方案出具驗收報告，對項目是否達到預期目標進行評估和確認。3.3軟件產(chǎn)品使用范圍、使用年限、用戶數(shù)量、應用平臺3.3.1軟件產(chǎn)品使用范圍漢口銀行股份有限公司全系統(tǒng)，定義為包括漢口銀行股份有限公司總行、各分支行以及由漢口銀行股份有限公司控股或有控制權(quán)或有管理權(quán)的公司（包括但不限于銀行、保險、證券、信托公司等）。3.3.2使用年限應提供永久性的軟件產(chǎn)品許可使用權(quán)。如果本應用系統(tǒng)包含第三方工具的授權(quán)許可，需要提供該第三方工具的永久使用授權(quán)許可。3.3.3用戶數(shù)量所提供的軟件產(chǎn)品不限制漢口銀行的用戶數(shù)量，不限制部署軟件的設備數(shù)量。3.3.4應用平臺適用于符合開放平臺標準的各種操作系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫、應用服務器等平臺。3.4軟件載體要求3.4.1供貨清單列表供應商按照采購人要求向采購人完成投標標的一切和應用有關(guān)的源代碼、系統(tǒng)應用軟件、項目文檔及其介質(zhì)的移交工作。3.4.2提交文檔資料供應商提供的文檔要保持完整性和準確性。供應商至少免費提供一式兩套完整的文檔硬拷貝和一式兩份完整的文檔電子拷貝(光盤)。所有文檔都采用簡體中文（第三方產(chǎn)品出廠文件除外）。對所有的培訓，采購人除提供完備的書面教材外，還應提交兩套光盤演示資料，以便采購人進行電化教學。3.5詳細配置要求操作系統(tǒng)Linux、AIX或者Windows數(shù)據(jù)庫Oracle11G中間件Websphere7或者Tomcat6四、系統(tǒng)服務要求一、軟件產(chǎn)品驗收服務標準漢口銀行對本系統(tǒng)進行驗收。系統(tǒng)全部上線，試運行順利完成之后，由成交供應商及時向采購人提出書面正式驗收申請，采購人確認能夠達到本次招標項目的驗收標準則為驗收合格，并由采購人和成交供應商雙方共同簽署正式驗收報告。項目的正式驗收標準至少包括如下條件：1）成交供應商按照采購人要求完成中標標的系統(tǒng)實施及客戶化開發(fā)，并在系統(tǒng)試運行結(jié)束一個月之后，采購人確認能夠完全滿足采購人的業(yè)務需求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本次招標項目的建設目標，完全符合采購人的技術(shù)要求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本招標項目的系統(tǒng)要求，系統(tǒng)運行穩(wěn)定。2）成交供應商按照采購人要求完成本次招標項目的業(yè)務與技術(shù)向采購人的完全轉(zhuǎn)移，包括向采購人提供中標標的的培訓。3）成交供應商按照采購人要求向采購人完成中標標的平臺源代碼、一切和應用有關(guān)的源代碼、第三方工具、系統(tǒng)應用軟件、項目文檔及其介質(zhì)的移交工作，源代碼必須是可以正常編譯和運行且與系統(tǒng)應用軟件一致，提交件以光盤介質(zhì)的形式提供，源代碼、系統(tǒng)應用軟件、相關(guān)文檔材料各一套。提交件:?《軟件驗收計劃》?《項目驗收報告》完成標志:漢口銀行按驗收方案出具驗收報告，對項目是否達到預期目標進行評估和確認。二、軟件產(chǎn)品維護期內(nèi)服務要求1、維護期免費維護期3年，含12個月駐現(xiàn)場維護。系統(tǒng)驗收通過后，供應商應提供三年7*24免費維護服務。響應和服務時間為全年365天的任何時間。2、免費維護期服務內(nèi)容2.1、產(chǎn)品升級保護等；在軟件免費維護、升級服務期內(nèi)，軟件產(chǎn)品發(fā)生軟件升級情況，應提供免費軟件產(chǎn)品升級服務，包括提供軟件產(chǎn)品升級版本（或補?。?、軟件產(chǎn)品升級版本的安裝服務，并提供新版本的培訓，協(xié)助完成產(chǎn)品配置、升級測試工作等。2.2、電話、網(wǎng)絡等熱線技術(shù)支持服務；提供電話、網(wǎng)絡等熱線技術(shù)支持服務，響應時間為2小時。2.3、現(xiàn)場技術(shù)支持服務；對于日常的現(xiàn)場技術(shù)支持，要求1小時之內(nèi)響應，要求24小時內(nèi)抵達現(xiàn)場，48小時內(nèi)解決問題。2.4、緊急技術(shù)支持服務；主要適用于重大系統(tǒng)事故和遠程技術(shù)服務無法解決的系統(tǒng)問題，現(xiàn)場緊急服務的響應時間為對生產(chǎn)系統(tǒng)的故障解決，供應商的工程師應在1小時內(nèi)給予響應，需要進行現(xiàn)場維護的，1日內(nèi)到達現(xiàn)場進行故障診斷和解決；對開發(fā)和測試系統(tǒng)的故障解決，供應商的工程師應在2日內(nèi)到達現(xiàn)場進行故障診斷和解決。2.5、定期巡檢、維護和健康檢查；根據(jù)漢口銀行需要，提供健康檢查和維護服務。提供季度生產(chǎn)現(xiàn)場巡檢制度并預先提供巡檢計劃，提供季度系統(tǒng)維護和健康檢查服務并在維護和服務之后提供相關(guān)書面報告。2.6、補丁程序和技術(shù)文檔保證及時提供發(fā)布的補丁程序。所有相關(guān)補丁程序和技術(shù)文檔必須在正式發(fā)布一周之內(nèi)通過郵寄和電子郵件的方式提供給漢口銀行相關(guān)技術(shù)部門。三、免費維護期后軟件升級保護及技術(shù)支持維護服務要求供應商應保證在保修期結(jié)束后與漢口銀行簽署有關(guān)服務合同，繼續(xù)提供保修服務，其服務內(nèi)容與產(chǎn)品保修期內(nèi)的服務內(nèi)容一致。要求供應商提供保修期前后軟件產(chǎn)品升級、維護服務報價。四、技術(shù)培訓要求供應商應提供對漢口銀行的包括產(chǎn)品使用、維護及基于該產(chǎn)品的開發(fā)等技術(shù)培訓，要求如下：1、培訓對象包括漢口銀行的技術(shù)人員、各級客戶端的使用人員等。培訓人數(shù)、時間、地點由漢口銀行確定。2、供應商提供有關(guān)軟件產(chǎn)品使用、維護及基于該產(chǎn)品的開發(fā)等方面的詳細培訓計劃（包括培訓方案、培訓課程）和詳細的操作使用文檔，在漢口銀行指定的地點進行集中培訓。為保證用戶能夠正確使用和管理系統(tǒng)應提供如下分期、分層次的用戶使用培訓：集中的系統(tǒng)管理員、運維人員培訓。軟件開發(fā)人員進行二次開發(fā)的培訓。配套軟件的培訓，包括配套軟件的使用和二次開發(fā)培訓。成交供應商必須為所有被培訓人員提供培訓用的文字資料和講義等相關(guān)用品。其它與項目實施有關(guān)的培訓。成交供應商負責使普通用戶達到能正確熟練地操作、系統(tǒng)管理員能正常維護系統(tǒng)運行、開發(fā)人員能獨立進行二次開發(fā)的要求。（培訓應包括但不僅限于上述內(nèi)容）通過培訓，使接受培訓的人員能夠達到以下水平：能夠獨立安裝軟件產(chǎn)品；能夠熟練使用、維護軟件產(chǎn)品；掌握該產(chǎn)品的工作原理以及基于該產(chǎn)品的開發(fā)方法。具有熟練查閱各種相關(guān)技術(shù)文件及維護手冊的能力。3、供應商承擔培訓任務的師資應具有三年以上的授課經(jīng)驗，并具有相當?shù)睦碚撍胶蛯嶋H工作經(jīng)驗。4、供應商應提供每個參加培訓的學員中文培訓紙質(zhì)和光盤教材各一套，保證培訓質(zhì)量。五、其他需求5.1項目管理要求供應商須在項目實施過程中使用規(guī)范的項目管理方法和提供先進的項目管理工具，其項目管理人員必須具備豐富的項目管理經(jīng)驗，在項目實施過程中能夠和采購人項目經(jīng)理共同承擔項目實施的總體控制、協(xié)調(diào)和管理。要求項目整個實施過程必須在采購人現(xiàn)場進行，并確保項目關(guān)鍵實施人員的長期性和穩(wěn)定性；項目組成員須具備豐富的實施經(jīng)驗，并提供項目經(jīng)理及項目主要成員的工作簡歷、（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)項目的實施經(jīng)歷、能力和本項目工作安排；采購人有無條件要求投標方更換項目實施關(guān)鍵成員直至滿意的權(quán)力。項目實施人員一經(jīng)招投標雙方確定，投標方應無條件保證其在項目中的穩(wěn)定性、長期性及現(xiàn)場實施，投標方如確需更換或調(diào)整項目實施人員必須向采購人提出書面申請并得到采購人認可。5.2知識產(chǎn)權(quán)①產(chǎn)品具有自主知識產(chǎn)權(quán)。②采購人可以在漢口銀行銀行系統(tǒng)內(nèi)使用、復制、改編、修改。③在應用軟件客戶化過程中形成的平臺源碼和應用源碼，雙方共同擁有。④供應商提供的技術(shù)平臺及中間件具有自主知識產(chǎn)權(quán)或知識產(chǎn)權(quán)擁有人的書面授權(quán)。5.3知識轉(zhuǎn)移①列明進行知識轉(zhuǎn)移所提供的文檔清單。②系統(tǒng)開發(fā)、運行、維護等的技能轉(zhuǎn)移方案。③供應商應提供（理財業(yè)務）資產(chǎn)管理系統(tǒng)全部應用源代碼和源代碼的所有說明文檔，其中提供的源碼要按系統(tǒng)、分模塊列明。④知識轉(zhuǎn)移還應包含：開發(fā)、運行和維護的相關(guān)培訓工作。5.4其他要求5.4.1采購人要求項目采用進場開發(fā)實施的方式，由采購人提供開發(fā)的場地，成交供應商應根據(jù)實際情況自備必要的設備。5.4.2在項目實施及駐場維保過程中，成交供應商應遵守招標方關(guān)于合作公司人員管理的各項規(guī)定。5.4.3成交供應商需要對每個需求注明其系統(tǒng)是否能滿足該需求。這些需求同時也構(gòu)成了項目的主要工作范圍，供應商的投標書中對每項需求的應答，將成為項目實施過程的正式文件。供應商應承擔對應答與實際不符的責任。5.4.4招標文件的用戶需求書只是采購人提煉出來的框架性要求，在項目正式開始實施之前，成交供應商必須和采購人進行全面、充分的溝通，以修改、補充、細化、明確用戶的需求，形成比較完整的需求；采購人全面監(jiān)控項目的實施進度，并可以根據(jù)金融政策、市場競爭環(huán)境、業(yè)務發(fā)展變化的需要，及時調(diào)整需求。第六章響應文件格式公司LOGO漢口銀行“XXXX項目”響應文件一、談判書格式（1）談判響應書致（采購人）：1.在認真研究了上述文件之后，我方愿以構(gòu)成本響應文件一部分的報價表所確定的金額，按競爭性談判文件及其附件的要求提供軟件和服務。2.如果我方談判被接受，我方保證在合同生效日之后，在采購人要求的期限內(nèi)實施軟件的開發(fā)，按時完成系統(tǒng)交貨。3.如果我方談判被接受，我方將為合同的按期履行繳納履約擔保金，履約擔保金金額人民幣(大寫)_________元整,(小寫)_________元整。4.我方愿在談判日之后的_________天內(nèi)恪守本投標，上述期限滿日之前，該投標對我方具有約束力。5.在正式簽署合同之前，本響應文件以及貴方的簽約通知書，將是我們雙方之間的具有約束力的契約。6.供應商同意按照貴方的要求提供與本投標有關(guān)的一切數(shù)據(jù)或資料，完全理解貴方并無義務必須接受最低報價的投標或收到的任何投標。7、我方將與本談判書一起，提交金額為萬元人民幣作為談判保證金。供應商：（蓋章）委托代理人：（簽字）開戶銀行名稱、地址：開戶銀行賬號：開戶銀行電話：日期：年月日（2）法定代表人授權(quán)委托書茲授權(quán)（姓名）（先生/女